2021年基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范上機題庫一docx

單選題(共100題，每小題1分。共100分)。如下備選項中只有一項最符合題目規(guī)定，不選、錯選均不得分。1．在國內，老式資產(chǎn)管理行業(yè)重要是（）。A．基金管理公司和保險公司B．基金管理公司和證券公司C．基金管理公司和信托公司D．銀行和信托公司2．（）是當代金融體系兩大運作載體。A．基金市場和股票市場B．金融市場和金融服務機構C．股票市場和債券市場D．期貨市場和股票市場3．（）是貨幣資金融通市場。A．金融服務機構B．基金市場C．股票市場D．金融市場4．廣義資我市場不涉及（）。A．銀行中長期存貸款市場B．大額可轉讓定期存單市場C．中長期債券市場D．股票市場5．現(xiàn)貨市場交易合同達到后在（）個交易日內進行交割。A．1B．2C．3D．56．衍生金融工具不涉及（）。A．遠期合約B．期權合約C．金融債券D．互換合同7．下列屬于保險資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務是（）。A．公司年金B(yǎng)．公募基金資產(chǎn)管理籌劃C．銀行理財產(chǎn)品D．集合資產(chǎn)管理籌劃8．下列對私募股權基金描述中，對的是（）。A．基于投資理論和極其復雜金融市場操作技巧，充分運用各種金融衍生產(chǎn)品杠桿效用，承擔高風險，追求高收益投資模式B．依照利益共享、風險共擔原則，將分散在投資者手中資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資C．投資于老式股票、債券之外金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D．在實行過程中附帶了考慮將來退出機制9．基金托管人最重要職責是負責（）。A．自行或委托其她機構進行基金推廣、銷售B．進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C．基金資產(chǎn)保管D．基金資產(chǎn)投資運作10．在國內，基金托管人只能由依法設立并獲得基金托管資格（）或其她金融機構擔任。A．商業(yè)銀行B．保險公司C．基金管理公司D．信托公司11．下列關于證券投資基金稱謂論述中，對的是（）。A．證券投資基金在英國被稱為“共同基金”B．證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”C．證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”D．證券投資基金在國內被稱為“集合投資籌劃”12．《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必要由獨立于基金管理人（）保管。A．基金份額持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金投資者13．（）是指基金份額登記過戶、存管和結算等業(yè)務活動。A．基金銷售支付B．基金份額登記C．基金估值核算D．基金投資顧問14．按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。A．法律形式不同B．運作方式不同C．約束機制不同D．期限不同15．封閉式基金與開放式基金區(qū)別不涉及（）。A．法律主體資格不同B．份額限制不同C．價格形成方式不同D．勉勵約束機制與投資方略不同16．1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金兩部最重要法律，不但規(guī)定了對投資公司監(jiān)管，并且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等管理?！蹲C券交易法》；《證券法》B．《證券法》；《投資公司法》C．《證券交易法》；《投資顧問法》D．《投資公司法》；《投資顧問法》17．如下不屬于證券投資基金特點是（）。A．集合理財、專業(yè)管理B．組合投資、分散風險C．投入較少、回報較高D．獨立托管、保障安全18．依照中華人民共和國證監(jiān)會對基金類別分類原則，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券為債券基金。A．50%B．60%C．80%D．90%19．當前，（）證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A．美國B．中華人民共和國C．歐盟各國D．韓國20．經(jīng)中華人民共和國人民銀行總行批準國內第一家投資基金是（）。A．天驥基金B(yǎng)．淄博基金C．基金開元D．基金金泰21．貨幣市場基金以（）為投資對象。A．股票B．債券C．貨幣市場工具D．金融衍生工具22．下列關于證券投資基金分類表述中，對的有（）。I．依照法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ．依照基金資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金Ⅲ．依照投資理念，分為積極型基金與被動(指數(shù))型基金Ⅳ．依照募集方式，分為公募基金和私募基金I、ⅡB．I、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ23．（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A．積極型基金B(yǎng)．上市開放式基金C．在岸基金D．QDII基金24．（）普通又被稱為交易所交易基金。A．LOFB．ETFC．QDIID．PE25．下列關于價值型股票與成長型股票表述中，錯誤是（）。A．價值型股票普通是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高股票B．成長型股票普通是指收益增長速度快、將來發(fā)展?jié)摿Υ蠊善盋．價值型股票市盈率、市凈率普通較高D．價值型股票投資者比成長型股票投資者更傾向于長期投資26．按股票市值大小分類股票類型不涉及（）。A．大盤股B．小盤股C．中盤股D．藍籌股27．（）具備風險低、流動性好特點。A．股票基金B(yǎng)．債券基金C．貨幣市場基金D．混合型基金28．如下貨幣市場基金不得投資金融工具是（）。A．鈔票B．1年以內(含1年)銀行定期存款、大額存單C．剩余期限超過397天債券D．剩余期限在397天以內(含397天)資產(chǎn)支持證券29．南方保本基金保本周期為（）年。A．1B．3C．5D．1030．ETF本質上是一種（）。A．股票基金B(yǎng)．債券基金C．貨幣基金D．指數(shù)基金31．1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參加份額(TIPs)。英國倫敦B．美國紐約C．加拿大多倫多D．美國納斯達克32．如下屬于QDII基金禁止性行為是（）。A．購買政府債券B．購買可轉讓存單C．購買房地產(chǎn)抵押按揭D．購買銀行承兌匯票33．廣義基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金內部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動監(jiān)督或管理。A．專業(yè)評估機構B．審計機構C．會計機構D．社會力量34．“四位一體”監(jiān)管格局不涉及（）。A．以政府監(jiān)管為核心B．以行業(yè)自律為紐帶C．以社會監(jiān)督為補充D．以科學技術為基本35．基金監(jiān)管基本原則不涉及（）。A．保障投資人利益原則B．嚴格監(jiān)管原則C．高效監(jiān)管原則D．依法監(jiān)管原則36．中華人民共和國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于（）人。A．1B．2C．3D．537．（），中華人民共和國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。A．12月B．8月C．6月D．6月38．下列屬于監(jiān)管基金活動部門規(guī)章和規(guī)范性文獻是（）。A．《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B．《證券投資基金管理公司管理辦法》C．《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D．《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》39．基金市場違法犯罪行為不具備（）特點。A．智商高B．電子化C．手段多樣D．涉案金額低40．在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，（）根據(jù)章程規(guī)定執(zhí)行會員大會決策，組織和領導基金業(yè)協(xié)會開展尋常工作。A．理事會B．股東大會C．監(jiān)事會D．董事會41．設立管理公開募集基金基金管理公司，應當具備下列（）條件。A．注冊資本不低于3億元人民幣，且必要為實繳貨幣資本B．資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定原則，近來2年沒有違法記錄C．對基金管理公司持有10%以上股權非重要股東，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣D．獲得基金從業(yè)資格證人員達到法定人數(shù)42．下列屬于基金托管人職責是（）。I．按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)資金賬戶和證券賬戶Ⅱ．依法募集資金，辦理基金份額發(fā)售和登記事宜Ⅲ．保存基金托管業(yè)務活動記錄、賬冊、報表和其她有關資料Ⅳ．編制中期和年度基金報告Ⅱ、ⅢB．I、Ⅱ、ⅢC．I、ⅢD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ43．存在如下（）情形，不得成為基金管理公司實際控制人。A．因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾B．凈資產(chǎn)低于實收資本100%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)50%C．凈資產(chǎn)低于實收資本50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)50%D．能清償?shù)狡趥鶆?4．基金托管人職責終結，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A．1B．3C．6D．1245．當基金管理人員及其從業(yè)人員利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以（）利益優(yōu)先。A．基金管理人員B．基金份額持有人C．基金托管人員D．基金銷售機構46．基金管理人董事、監(jiān)事和高檔管理人員，應具備（）年以上與其所任職務有關工作經(jīng)歷。A．1B．3C．5D．1047．基金財產(chǎn)應當用于下列（）投資或活動。A．承銷證券B．未上市交易股票C．向基金管理人、基金托管人出資D．上市交易股票、債券48．當就同一事項規(guī)定召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上基金份額持有人有權自行召集。A．5%B．10%C．15%D．20%49．私募基金管理人應當于每個會計年度結束后（）個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計年度財務報告。A．1B．3C．4D．650．下列不屬于道德特性是（）。A．差別性B．繼承性C．規(guī)范性D．詳細性51．職業(yè)形成是一種漫長歷史過程，人們在長期職業(yè)實踐中所形成比較穩(wěn)定職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德（）特性。A．傳承性B．持續(xù)性C．繼承性D．特殊性52．如下屬于欺詐客戶是（）。A．基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、精確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險B．基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品陳述、簡介和宣傳，應當與基金合同、招募闡明書等相符合，不得進行虛假或誤導性陳述，或者浮現(xiàn)重大漏掉C．基金從業(yè)人員分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作材料D．基金從業(yè)人員應向投資者做出投資不受損失或保證最低收益承諾53．專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員基本規(guī)定不涉及（）。A．持證上崗B．恪盡職守C．持續(xù)學習D．審慎開展執(zhí)業(yè)活動54．（）是指不為公眾所知悉、可以帶來經(jīng)濟利益、具備實用性并被采用保密辦法技術信息和經(jīng)營信息。A．內幕消息B．保守秘密C．商業(yè)秘密D．客戶資料55．（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)基本手段。A．基金職業(yè)道德教誨B．對基金從業(yè)人員在崗培訓C．組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教誨D．基金業(yè)協(xié)會自律管理56．（）是指基金管理公司依照關于規(guī)定向中華人民共和國證監(jiān)會提交募集申請文獻、發(fā)售基金份額、募集基金行為。A．基金募集B．基金發(fā)售C．基金申購D．基金認購57．投資人認購開放式基金，普通通過基金（）或其委托商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資征詢機構、獨立基金銷售機構以及經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定其她機構辦理。A．申請人B．管理人C．托管人D．持有人58．QDII基金份額認購程序不涉及（）。A．開戶B．認購C．確認D．申請59．投資者T日提交開放式基金認購申請后，普通可于（）Et起到辦理認購網(wǎng)點查詢認購申請受理狀況。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+560．債券基金中收取認購費認購費率普通不超過（）。A．10%B．5%C.3%D.1%61．封閉式基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A．0．001B．0．02C．0．0001D．0．00262．下列不屬于貨幣市場基金申購和贖回原則是（）。A．擬定價原則B．未知價交易原則C．金額申購原則D．份額贖回原則63．發(fā)起式基金基金合同生效（）年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元，基金合同自動終結。A．2；3B．2：2C．3；2D．3：164．暫停申購和贖回ETF份額情形不涉及（）。A．不可抗力導致基金無法接受申購和贖回B．證券交易所決定暫時停市，導致基金管理人無法計算當天基金資產(chǎn)凈值C．登記結算機構因異常狀況無法辦理申購和贖回D．法律法規(guī)規(guī)定或中華人民共和國銀監(jiān)會批準其她情形65．在二級市場凈值報價上，ETF每（）秒提供一種基金參照凈值報價。A．30B．15C．20D．2566．下列關于開放式基金說法中，錯誤是（）。A．巨額贖回解決分為接受全額贖回和某些延期贖回B．非交易過戶時，接受劃轉主體必要是合格個人投資者或機構投資者C．基金賬戶或基金份額被凍結，被凍結某些產(chǎn)生權益不被凍結D．基金份額轉換經(jīng)常會收取一定轉換費用67．（）是基金信息披露最主線、最重要原則。A．真實性原則B．規(guī)范性原則C．及時性原則D．完整性原則68．下列屬于基金信息披露規(guī)范性文獻是（）。A．《證券投資基金法》B．《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C．《證券交易所業(yè)務規(guī)則》D．《證券交易所LOF業(yè)務規(guī)則與業(yè)務指引》69．下列投資者視為合格投資者是（）。I．社會保障基金Ⅱ．慈善基金Ⅲ．依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案投資籌劃Ⅳ．投資于所管理私募基金私募基金管理人及其從業(yè)人員I、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．I、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ70．基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完畢基金半年度報告。A．15B．30C．45D．6071．下列不屬于基金募集期間三大信息披露文獻是（）。A．基金合同B．基金招募闡明書C．基金托管合同D．基金管理有關法規(guī)72．下列屬于基金托管合同包括重要信息是（）。A．基金管理人和基金托管人之間互相監(jiān)督和核查B．托管合同訂立根據(jù)、目和原則C．基金管理人報酬和基金托管人托管費D．信息披露73．披露上市交易公示書基金品種不涉及（）。A．封閉式基金B(yǎng)．上市開放式基金C．交易型開放式指數(shù)基金D．分級基金母份額74．下列基金種類中，風險級別最高是（）。A．債券基金B(yǎng)．貨幣市場基金C．股票基金D．混合基金75．基金銷售機構應監(jiān)測客戶鈔票收支或款項劃轉狀況，在發(fā)既有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內，向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A．3B．5C．10D．1576．以4Ps為核心基金營銷組合方略不涉及（）。A．產(chǎn)品方略B．分銷方略C．促銷方略D．價格方略77．在渠道方略方面，國內基金銷售渠道以（）為主。A．基金公司直銷B．獨立第三方銷售公司C．銀行和券商代銷D．互聯(lián)網(wǎng)金融渠道78．在價格方略方面，基金銷售機構常采用（）方式。A．固定費率B．浮動費率C．各種費率構造相結合D．有管理浮動費率79．下列對證券投資基金描述中，錯誤是（）。A．是一種長期投資工具B．重要功能是分散投資C．面臨巨額贖回風險D．可以減少投資單一證券帶來個別風險80．基金管理人不收取銷售服務費，對持續(xù)持有期少于30日投資人收取不低于（）贖回費。A．0．50%B．0．75%C．1%D．1．50%81．關于基金宣傳推介材料，下列說法中對的是（）。A．可以預測基金投資業(yè)績B．可以登載單位推薦性文字．C．可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D．可以通過電視、廣播進行發(fā)布82．基金管理人基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內報重要經(jīng)營活動所在地中華人民共和國證監(jiān)會派出機構備案。A．3B．5C．10D．2083．（）是開展基金一切活動中心。A．基金憑證B．基金管理人C．基金托管人D．基金客戶84．下列不屬于基金銷售機構在實行基金銷售合用性過程中應當遵循原則是（）。A．投資人利益優(yōu)先原則B．客觀性原則C．全面性原則D．持續(xù)性原則85．證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不涉及（）。A．前臺業(yè)務系統(tǒng)B．后臺業(yè)務系統(tǒng)C．后臺管理系統(tǒng)D．應用系統(tǒng)支持系統(tǒng)86．基金客戶服務原則不涉及（）。A．客戶至上原則B．安全第一原則C．專業(yè)規(guī)范原則D．依法監(jiān)管原則87．從投資者教誨工作形式時空角度看，基金公司組織專項討論會屬于（）投資者教誨工作。A．現(xiàn)場形式B．非現(xiàn)場形式C．電子形式D．紙質形式88．在證券市場交易中，（）是市場存在基本。A．投資決策B．道德風險C．經(jīng)濟發(fā)展D．信息不對稱89．（）是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境基本上，通過建立組織機制、運用管理辦法、實行操作程序與控制辦法而形成系統(tǒng)。A．內部控制B．外部控制C．直接控制D．間接控制90．公司內部控制核心是（），制定內部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。A．成本控制B．人員控制C．風險控制D．效益控制91．《證券投資基金管理公司內部控制指引意見》正式出臺日期是（）。A．1999年12月B．9月C．2月D．3月92．內部控制（）是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其她資產(chǎn)運作應當分離。A．健全性原則B．互相制約原則C．獨立性原則D．有效性原則93．下列屬于內部風險是（）。A．法律法規(guī)B．經(jīng)濟C．文化D．決策失誤94．基金管理人制定內部控制制度原則涉及（）。I．合法、合規(guī)性原則Ⅱ．全面性原則Ⅲ．審慎性原則Ⅳ．適時性原則I、ⅡB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．I、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ95．基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)（）制度，重要數(shù)據(jù)應當（）并且長期保存。A．即時保存和備份；本地備份B．定期保存和備份；異地備份C．即時保存和備份；異地備份D．定期保存和備份；本地備份96．督察長應當定期或不定期向（）報告工作狀況，并在董事會及董事會下設有關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作合法合規(guī)狀況及公司內部風險控制狀況。A．全體董事B．全體監(jiān)事C．總經(jīng)理D．合規(guī)管理部門97．基金管理人經(jīng)理層人員應當獲得（）核準任職資格。A．董事會B．中華人民共和國證監(jiān)會C．基金業(yè)協(xié)會D．證券業(yè)協(xié)會98．基金管理人高檔管理層負責制定書面合規(guī)政策，報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A．合規(guī)管理部門B．合規(guī)與風險管理委員會C．董事會D．股東大會99．下列屬于合規(guī)管理基本原則是（）。I．獨立性原則Ⅱ．客觀性原則Ⅲ．公正性原則Ⅳ．協(xié)調性原則I、ⅡB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．I、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ100．下列關于監(jiān)事會合規(guī)責任描述中，錯誤是（）。A．告知業(yè)務機構停止其違法行為B．隨時調查公司財務狀況，審查賬冊文獻C．可以建議召開股東會D．決定公司合規(guī)管理部門設立及其職能參照答案及解析1．【答案】C(P8)【解析】在國內，老式資產(chǎn)管理行業(yè)重要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托籌劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。2．【答案】B(P5)【解析】金融市場和金融服務機構是當前金融體系兩大運作載體。通過金融服務機構在金融市場活動，以各種金融工具將資金供應者和資金需求者連接起來，從而達到貨幣資金有效配備。3．【答案】D(P5)【解析】金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金市場。4．【答案】B(P6)【解析】廣義資我市場涉及銀行中長期存貸款市場和有價證券市場，有價證券市場又涉及中長期債券市場和股票市場。5．【答案】B(P6)【解析】按交割期限不同，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。其中，現(xiàn)貨市場交易合同達到后在2個交易日內進行交割。6．【答案】C(P6)【解析】衍生金融工具涉及遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合同等，其種類仍在不斷增多。7．【答案】A(P9)【解析】保險資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務涉及：公司年金、保險資產(chǎn)管理籌劃、第三方保險資產(chǎn)管理籌劃、投資聯(lián)結保險賬戶管理。8．【答案】D(P10)【解析】私募股權基金是指通過私募形式對私有公司，即非上市公司進行權益性投資，在交易實行過程中附帶考慮了將來退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。9．【答案】C(P15)【解析】基金獨立托管、保障安全特點，決定了基金管理人負責基金投資運作，自身并不參加基金財產(chǎn)保管，基金財產(chǎn)保管由獨立于基金管理人基金托管人負責。10．【答案】A(P17)【解析】在國內，基金托管人只能由依法設立并獲得基金托管資格商業(yè)銀行或其她金融機構擔任。11．【答案】C(P14)【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和國內香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲某些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資籌劃”，在日本和國內臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。12．【答案】C(P17)【解析】為了保證基金資產(chǎn)安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必要由獨立于基金管理人基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金當事人之一。13．【答案】B(P18)【解析】基金份額登記是指基金份額登記過戶、存管和結算等業(yè)務活動。14．【答案】A(P21)【解析】證券投資基金根據(jù)法律形式不同，可分為契約型基金與公司型基金。當前，國內證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國投資公司為代表。15．【答案】A(P22)【解析】A項是契約型基金與公司型基金區(qū)別。16．【答案】D(P24)【解析】投資基金真正大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金兩部最重要法律，不但規(guī)定了對投資公司監(jiān)管，并且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等管理。17．【答案】C(P15)【解析】證券投資基金特點涉及：(1)集合理財、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風險。(3)利益共享、風險共擔。(4)嚴格監(jiān)管、信息透明。(5)獨立托管、保障安全。18．【答案】C(P39)【解析】依照中華人民共和國證監(jiān)會對基金類別分類原則，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券為債券基金。19．【答案】A(P26)【解析】當前，美國證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金發(fā)展有著重要示范性影響。20．【答案】B(P28)【解析】1992年11月，經(jīng)中華人民共和國人民銀行總行批準國內第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)公司投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為國內首只在證券交易所上市交易投資基金。21．【答案】C(P39)【解析】依照投資對象可以將證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。其中，貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。依照中華人民共和國證監(jiān)會對基金類別分類原則，僅投資于貨幣市場工具為貨幣市場基金。22．【答案】C(P38)【解析】依照法律形式可以將證券投資基金分為契約型基金、公司型基金等。23．【答案】B(P41)【解析】上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回開放式基金。它是國內對證券投資基金一種本土化創(chuàng)新。24．【答案】B(P41)【解析】上市交易型開放式指數(shù)基金普通又被稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易、基金份額可變一種開放式基金。25．【答案】C(P43)【解析】依照股票性質不同，普通將其分為價值型股票和成長型股票。價值型股票普通是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高股票，其市盈率、市凈率普通較低。成長型股票普通是指收益增長速度快、將來發(fā)展?jié)摿Υ蠊善?，其市盈率、市凈率普通較高。26．【答案】D(P43)【解析】按股票市值大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本股票分析辦法。27．【答案】C(P46)【解析】與其她類型基金相比，貨幣市場基金具備風險低、流動性好特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性規(guī)定較高投資者進行短期投資抱負工具，或是暫時存儲鈔票抱負場合。28．【答案】C(P47)【解析】貨幣市場基金不得投資于如下金融工具：股票；可轉換債券；剩余期限超過397天債券；信用級別在AAA級如下公司債券；國內信用評級機構評估A一1級或相稱于A一1級短期信用級別及該原則如下短期融資券；流通受限證券。29．【答案】B(P51)【解析】南方保本基金保本周期為3年。30．【答案】D(P53)【解析】ETF本質上是一種指數(shù)基金，因而對ETF需求重要體當前對指數(shù)產(chǎn)品需求上。31．【答案】C(P55)【解析】1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參加份額(TIPs)。32．【答案】C(P60)【解析】除中華人民共和國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有如下行為：購買不動產(chǎn)；購買房地產(chǎn)抵押按揭：購買貴重金屬或代表貴重金屬憑證；購買實物商品；除應付贖回、交易清算等暫時用途以外借人鈔票，該暫時用途借人鈔票比例不得超過基金、集共籌劃資產(chǎn)凈值10%；運用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；參加未持有基本資產(chǎn)賣空交易；從事證券承銷業(yè)務；中華人民共和國證監(jiān)會禁止其她行為。33．【答案】D(P73)【解析】廣義基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金機構內部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動監(jiān)督或管理。狹義基金監(jiān)管普通專指政府基金監(jiān)管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動監(jiān)督和管理。34．【答案】D(P76)【解析】對于基金而言，應完善基金行業(yè)自律機制、健全基金機構內控機制和哺育社會力量監(jiān)督機制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機構內控和社會力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構內控為基本、社會監(jiān)督為補充“四位一體”監(jiān)管格局。35．【答案1B(P75—77)【解析】基金監(jiān)管基本原則涉及：保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則、“三公原則”。36．【答案】B(P80)【解析】中華人民共和國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件；對調查或者檢查中知悉商業(yè)秘密負有保密義務。．37．【答案】D(P81)【解析】6月，中華人民共和國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部行業(yè)自律職責轉入中華人民共和國證券投資基金業(yè)協(xié)會。38．【答案】B(P77)【解析】監(jiān)管基金活動部門規(guī)章和規(guī)范性文獻重要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高檔管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等。39．【答案】D(P79)【解析】基金市場違法犯罪行為具備智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。40．【答案】A(P81～82)【解析】在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，理事會根據(jù)章程規(guī)定執(zhí)行會員大會決策，組織和領導基金業(yè)協(xié)會開展尋常工作，其會議機制、決策程序、詳細職權等由協(xié)會章程規(guī)定。41．【答案】D(P84～85)【解析】設立管理公開募集基金基金管理公司，應當具備下列條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必要為實繳貨幣資本。(3)重要股東應當具備經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構良好業(yè)績，良好財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定原則，近來3年沒有違法記錄。(4)對基金管理公司持有5%以上股權非重要股東，非重要股東為法人或者其她組織，凈資產(chǎn)不低于5000萬人民幣，資產(chǎn)質量良好，內部監(jiān)控制度完善；非重要股東為自然人，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。(5)獲得基金從業(yè)資格證人員達到法定人數(shù)。(6)董事、監(jiān)事、高檔管理人員具備相應任職條件。(7)有符合規(guī)定營業(yè)場合、安全防范設施和與基金業(yè)務關于其她設施。(8)有良好內部治理構造，完善內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定和經(jīng)國務院批準中華人民共和國證監(jiān)會規(guī)定其她條件。42．【答案】C(P90～91)【解析】基金托管人職責涉及：(1)安全保管基金財產(chǎn)?(2)按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)資金賬戶和證券賬戶。(3)對所托管不同基金財產(chǎn)分別設立賬戶，保證基金財產(chǎn)完整與獨立。(4)保存基金托管業(yè)務活動記錄、賬冊、報表和其她有關資料。(5)按照基金合同商定，依照基金管理人投資指令，及時辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務活動關于信息披露事項。(7)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(8)復核、審查基金管理人計算基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人投資運作。(11)中華人民共和國證監(jiān)會規(guī)定其她職責。43．【答案】C(P88～89)【解析】依照《國務院關于管理公開募集基金基金管理公司關于問題批復》，存在如下情形，不得成為基金管理公司實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實收資本50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆铡?4．【答案】C(1)91)【解析】基金托管人職責終結，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中華人民共和國證監(jiān)會指定暫時基金托管人。45．【答案】B(P88)【解析】當基金管理人員及其從業(yè)人員利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金份額持有人利益優(yōu)先。46．【答案】B(P85)【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人董事、監(jiān)事和高檔管理人員，應當熟悉證券投資方面法律、行政法規(guī)，具備3年以上與其所任職務有關工作經(jīng)歷；高檔管理人員還應具備基金從業(yè)資格。47．【答案】D(1798)【解析】基金財產(chǎn)應當用于下列投資：(1)上市交易股票、債券。(2)中華人民共和國證監(jiān)會規(guī)定其她證券及其衍生品中?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違背規(guī)定向她人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任投資；買賣其她基金份額，但中華人民共和國證監(jiān)會另有規(guī)定除外；從事內幕交易、操縱證券交易價格及其她不合法證券交易活動；向基金管理人、基金托管人出資；法律、行政法規(guī)規(guī)定和中華人民共和國證監(jiān)會規(guī)定禁止其她活動。48．【答案】B(P100)【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上基金份額持有人當就同一事項規(guī)定召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會尋常機構、基金管理人、基金托管人都不召集，代表基金份額10%以上基金份額持有人有權自行召集，并報中華人民共和國證監(jiān)會備案。49．【答案】C(P105)【解析】私募基金管理人應當于每個會計年度結束后4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計年度財務報告。50．【答案】c(P109一110)【解析】道德具備差別性、繼承性、約束性和詳細性特性。51．【答案】C(P112)【解析】職業(yè)道德具備繼承性特性，即職業(yè)形成是一種漫長歷史過程，人們在長期職業(yè)實踐中所形成比較穩(wěn)定職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。52．【答案】D(P117)【解析】在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應當以誠實態(tài)度和合法方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者也許影響其利益重要狀況，對的向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證?；饛臉I(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益承諾。53．【答案】B(P121)【解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員基本規(guī)定體當前三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。54．【答案】C(P126)【解析】商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、可以帶來經(jīng)濟利益、具備實用性并被采用保密辦法技術信息和經(jīng)營信息。55．【答案】A(P128)【解析】基金職業(yè)道德教誨，是指依照基金行業(yè)工作特點，有目、有組織、有籌劃地對基金從業(yè)人員施行職業(yè)道德影響，增進其形成基金職業(yè)道德品質，對的履行基金職業(yè)道德義務教誨活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)基本手段。56．【答案】A(JP5)【解析】基金募集是指基金管理公司依照關于規(guī)定向中華人民共和國證監(jiān)會提交募集申請、發(fā)售基金份額、募集基金行為。57．【答案】B(JP7)【解析】投資人認購開放式基金，普通通過基金管理人或管理人委托商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資征詢機構、獨立基金銷售機構以及經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定其她機構辦理。58．【答案】D(JP11)【解析】QDII基金份額認購程序與普通開放式基金基本相似，重要涉及開戶、認購、確認三個環(huán)節(jié)。59．【答案】B(JP9)【解析】投資者T日提交開放式基金認購申請后，可于T+2日查詢認購申請受理狀況；如認購申請無效，資金退回。60．【答案】D(JP9)【解析】債券基金有兩類，一類收取認購費，其認購費率普通不超過1%；一類不收取認購費，而在成立后收取銷售服務費。61．【答案】A(JP14)【解析】封閉式基金報價單位為每份基金價格?；鹕陥髢r格最小變動單位為0．001元人民幣?；饐喂P最大數(shù)量應低于100萬份。62．【答案】B(JP16)【解析】貨幣市場基金申購和贖回原則涉及擬定價原則，金額申購、份額贖回原則。63．【答案】C(JP6)【解析】發(fā)起式基金基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終結。發(fā)起資金持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。64．【答案】D(JP27)【解析】D項對的表述為：“法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中華人民共和國證監(jiān)會批準其她情形.”此外，證券交易所、申購和贖回參加券商、因異常狀況無法辦理也屬于暫停申購贖回情形。65．【答案】B(JP29)【解析】在二級市場凈值報價上，ETF每15秒提供一種基金參照凈值報價，而LOF凈值報價頻率要比ETF低，普通每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。66．【答案】C(JP20—21)【解析】基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法規(guī)定基金賬戶或基金份額凍結與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結，被凍結某些產(chǎn)生權益一并凍結。67．【答案】A(JP98)【解析】真實性原則是基金信息披露最主線、最重要原則，它規(guī)定披露信息應當以客觀事實為基本，以沒有扭曲和不加粉飾方式反映真實狀態(tài)。68．【答案】B(JP99)【解析】基金信息披露規(guī)范性文獻有：《證券投資基金信息披露內容與格式準則》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBR1模板》。69．【答案】D(P102)【解析】下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、公司年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。(2)依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案投資籌劃。(3)投資于所管理私募基金私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中華人民共和國證監(jiān)會規(guī)定其她投資者。70．【答案】D(JP109)【解析】基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完畢基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。71．【答案JD(JP104)【解析】基金合同、基金招募闡明書、基金托管合同是基金募集期間三大信息披露文獻。72．【答案】A(JP107)【解析】基金托管合同涉及兩類重要信息：(1)基金管理人和基金托管人之間互相監(jiān)督和核查。(2)合同當事人權責商定中事關持有人權益重要事項。73．【答案】D(JP113)【解析】披露上市交易公示書基金品種重要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。74．【答案】c(JP133)【解析】當前，國內開放式基金已經(jīng)構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內風險由低到高產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者需求。75．【答案】c(JP129)【解析】基金銷售機構應監(jiān)測客戶鈔票收支或款項劃轉狀況，對符合大額交易原則，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)既有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。76．【答案】D(JP130)【解析】以4Ps為核心基金營銷組合方略如下：一是產(chǎn)品方略。注重開發(fā)功能，規(guī)定產(chǎn)品有獨特賣點，把產(chǎn)品特色擺在首位。二是分銷方略?；鸸究梢圆恢苯用鎸蛻?，而是通過度銷商、經(jīng)銷商來進行，重點是哺育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡。三是促銷方略。為了增進銷售增長，基金公司可變化銷售行為來勉勵購買，以短期行為吸引客戶。四是人員方略。在服務過程中，注重與客戶關系，保證服務質量。77．【答案】C(JP133)【解析】在渠道方略方面，雖然基金公司直銷和獨立基金銷售公司銷售額占比在上升，但國內基金銷售渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。78．【答案】c(JP133)【解析】在價格方略方面，基金銷售機構常采用各種費率構造相結合方式，依照申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限不同設定不同費率構造。79．【答案】C(JP145)【解析】證券投資基金是一種長期投資工具，其重要功能是分散投資，減少投資單一證券所帶來個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等可以提供固定收益預期金融工具，投資人購買基金，既也許按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生收益，也也許承擔基金投資所帶來損失。巨額贖回風險是開放式基金所特有一種風險，即當單個交易日基金凈贖回申請超過基金總份額10%時，投資人將也許無法及時贖回持有所有基金份額。80．【答案】B(JP147)【解析】基金管理人不收取銷售服務費，對持續(xù)持有期少于30日投資人收取不低于0．75%贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。81．【答案】D(JP142～143)【解析】在宣傳與推介基金材料過程中綜合運用公眾普遍可獲得書面、電子或其她介質信