中山分公司員工合規(guī)測(cè)試五附有答案

中山分公司員工合規(guī)測(cè)試（五）[復(fù)制]1.客戶簽約綜合客戶賬戶服務(wù)，需滿足的條件（）1.普通賬戶開(kāi)戶滿三個(gè)月；2.客戶證券賬戶和資金賬戶資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元；3.客戶具備一年及以上證券交易經(jīng)驗(yàn)；4.客戶不存在不良誠(chéng)信記錄【單選題】[單選題]*A、1.2.4B、3.4.5C、2.5D、1.2.3.4(正確答案)2.存量客戶適當(dāng)性回訪的回訪對(duì)象為上一年度末購(gòu)買產(chǎn)品或接受服務(wù)的投資者（含購(gòu)買或者接受產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者，不含休眠賬戶及中止交易賬戶投資者），回訪比例為()?！締芜x題】[單選題]*A、15%B、20%C、10%(正確答案)D、25%3.對(duì)賬戶使用、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易等存在異常情形的投資者，在（）個(gè)交易日內(nèi)由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)進(jìn)行回訪?！締芜x題】[單選題]*A、1B、3C、5D、2(正確答案)4.綜合客戶賬戶允許關(guān)聯(lián)客戶名下的普通賬戶、信用賬戶及期權(quán)賬戶；暫不允許客戶跨客戶編號(hào)簽約?！締芜x題】[單選題]*A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)5.以下關(guān)于涉密載體的銷毀要求不正確的是：（）【單選題】[單選題]*A、擬銷毀的涉密載體，應(yīng)逐件登記造冊(cè)，經(jīng)本單位領(lǐng)導(dǎo)審批批準(zhǔn)后，專袋專柜保存，交專門的涉密載體銷毀機(jī)構(gòu)集中銷毀B、涉密載體銷毀的登記、審批記錄應(yīng)當(dāng)永久保存?zhèn)洳镃、涉密載體銷毀應(yīng)由3人以上負(fù)責(zé)押運(yùn)、監(jiān)銷(正確答案)D、用于收發(fā)、使用、清退涉密載體的登記簿，應(yīng)保存5年以上，涉及絕密級(jí)的應(yīng)保持10年以上6.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理的通知》，以下關(guān)于場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)管理要求不正確的是：()【單選題】[單選題]*A、禁止與“非法衍生品交易平臺(tái)”開(kāi)展任何形式的場(chǎng)外衍生品交易B、禁止違規(guī)宣傳、推介場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)C、在充分說(shuō)明下可向不符合場(chǎng)外衍生品準(zhǔn)入要求的交易對(duì)手方參與場(chǎng)外衍生品交易(正確答案)D、不得違規(guī)向公眾或不特定對(duì)象宣傳推介場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)7.公司開(kāi)展北交所融資融券業(yè)務(wù)管理原則。1.集中管理；2.分級(jí)授權(quán)；3.內(nèi)部制衡；4.控制風(fēng)險(xiǎn)；【單選題】[單選題]*A、1.2B、2.3.4C、1.3.4D、1.2.3.4(正確答案)8.以下屬于未成年人發(fā)生遺產(chǎn)繼承、接受贈(zèng)與申請(qǐng)開(kāi)戶的需提交材料的是()。1、未成年人有效的身份證明文件原件及復(fù)印件；2、被繼承人死亡證明；3、該未成年人與被繼承人有效親屬關(guān)系證明；4、法定監(jiān)護(hù)人與未成年人的關(guān)系證明；5、學(xué)生證【單選題】[單選題]*A、1.2.5B、1.2.3.4.5C、2.3.4D、1.2.3.4(正確答案)9.“港股通”收市競(jìng)價(jià)交易時(shí)段規(guī)則不正確的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、第一個(gè)時(shí)段（參考價(jià)定價(jià)時(shí)段）（全天交易日由16:00至16:01或半天交易日由12:00至12:01）B、第二個(gè)時(shí)段（輸入買賣盤時(shí)段）（全天交易日由16:01至16:06或半天交易日由12:01至12:06）C、第三個(gè)時(shí)段（可取消時(shí)段）（全天交易日由16:06至16:08或半天交易日由12:06至12:08）(正確答案)D、最后一個(gè)時(shí)段（隨機(jī)收市時(shí)段）（全天交易日由16:08至16:10或半天交易日由12:08至12:10）10.金融產(chǎn)品盡職調(diào)查注意事項(xiàng)不正確的是（）【單選題】[單選題]*A、配資核查B、產(chǎn)品聘請(qǐng)投資顧問(wèn)的，投資顧問(wèn)不得通過(guò)系統(tǒng)“自動(dòng)審批”功能，擁有實(shí)質(zhì)性“下單權(quán)”C、對(duì)存在中間級(jí)的產(chǎn)品，計(jì)算杠桿比例時(shí)應(yīng)將中間級(jí)歸為優(yōu)先級(jí)進(jìn)行計(jì)算D、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品聘請(qǐng)投資顧問(wèn)的，產(chǎn)品劣后級(jí)與投資顧問(wèn)可具有關(guān)聯(lián)關(guān)系(正確答案)11.對(duì)申請(qǐng)開(kāi)立綜合賬戶的投資者，應(yīng)綜合考慮其普通賬戶開(kāi)戶時(shí)長(zhǎng)、資金規(guī)模、交易記錄、誠(chéng)信信息和以往合規(guī)情況等因素。原則上，投資者普通賬戶開(kāi)戶不滿三個(gè)月，不為其開(kāi)立綜合賬戶。已開(kāi)立的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)回訪并加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。()【單選題】[單選題]*A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)12.投資者賬戶出現(xiàn)大額資金劃轉(zhuǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別投資者身份，以下不屬于需重新識(shí)別情形的是：（）【單選題】[單選題]*A、與投資者資產(chǎn)收入情況明顯不一致B、客戶通過(guò)銀行端網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳(正確答案)C、與已經(jīng)掌握的相關(guān)信息相矛盾D、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形13.以下屬于證券公司及其從業(yè)人員允許的行為（）【單選題】[單選題]*A、私下接受投資者委托買賣證券B、接受投資者的全權(quán)委托C、向投資者充分說(shuō)明產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、未經(jīng)投資者的委托，擅自為投資者買賣證券，或者假借投資者的名義買賣證券14.以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。()【單選題】[單選題]*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更；B、涉及司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃；C、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道；D、客戶變更電話號(hào)碼；(正確答案)15.證券公司向投資者收取證券交易傭金，不得有哪些行為（）*A、收取的傭金明顯低于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本(正確答案)B、使用“零傭”、“免費(fèi)”等用語(yǔ)進(jìn)行宣傳(正確答案)C、將交易傭金與印花稅等其他相關(guān)稅費(fèi)分開(kāi)列示，并告知投資者D、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法和反壟斷法規(guī)定的其他禁止行為(正確答案)16.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券進(jìn)入終止上市程序的，客戶可在了結(jié)該證券相關(guān)的融資融券交易后，向公司申請(qǐng)將證券從客戶信用證券賬戶劃轉(zhuǎn)到普通證券賬戶中。【單選題】[單選題]*A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)17.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在____的基礎(chǔ)上，決定是否與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系?！締芜x題】[單選題]*A、了解客戶投資偏好；B、履行客戶身份識(shí)別；(正確答案)C、了解客戶資產(chǎn)狀況；D、確認(rèn)客戶證件有效期；18.我司自2023年6月12日起，人民幣客戶保證金活期存款年利率調(diào)整至（）[單選題]*A、0.20%(正確答案)B、0.25%C、0.30%D、0.35%19.關(guān)于約定融券交易競(jìng)拍，描述不準(zhǔn)確的是（）。[單選題]*A、競(jìng)拍指公司通過(guò)明確的競(jìng)拍規(guī)則向投資者分配出借證券，與投資者達(dá)成約定融券交易的方式B、在競(jìng)拍停止報(bào)單時(shí)間之前，投資者向本公司發(fā)出的約定融券借入交易委托有效且交易要素符合本公司競(jìng)拍要求的，可參與對(duì)本公司可出借證券的競(jìng)拍C、本公司采用“時(shí)間優(yōu)先，同等時(shí)間下費(fèi)率優(yōu)先”的競(jìng)拍規(guī)則與投資者達(dá)成約定融券交易(正確