【虛擬貨幣洗錢犯罪偵查研究7000字（論文）】

-1-虛擬貨幣洗錢犯罪偵查研究摘要：近年來，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的不斷擴(kuò)展，它開始廣泛出現(xiàn)在各種虛擬貨幣的流通中。由于它的匿名性、跨越國境的虛擬性和非可追溯性，給犯罪者帶來了機(jī)會。犯罪者利用虛擬貨幣，進(jìn)行洗錢、販毒、逃稅、等不正當(dāng)行為。虛擬貨幣作為一種新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品，具有快速和高效的特點(diǎn)，一方面可以促進(jìn)金融綜合發(fā)展，但是也帶來了很多潛在的風(fēng)險。助長了洗錢、恐怖融資、詐騙等犯罪的滋生。從虛擬貨幣的概念和特征開始，探究了虛擬貨幣帶來的各種風(fēng)險，為了更好地應(yīng)對這些風(fēng)險，并切實有效的對虛擬貨幣洗錢犯罪進(jìn)行偵查打擊，提出相應(yīng)的對策和建議。關(guān)鍵詞：虛擬貨幣；洗錢；偵查措施目錄引言 1一、虛擬貨幣概述 1（一）虛擬貨幣的涵義 1（二）虛擬貨幣的分類 1（三）虛擬貨幣的特點(diǎn) 2二、虛擬貨幣洗錢犯罪的現(xiàn)狀 2（一）盜用或借用他人身份資料的洗錢犯罪 2（二）利用數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)賬平臺進(jìn)行的洗錢犯罪 3（三）雇傭轉(zhuǎn)賬代理者的洗錢犯罪 3（四）與預(yù)付卡結(jié)合的洗錢犯罪 3三、虛擬貨幣洗錢犯罪案件偵查的難點(diǎn) 3（一）交易平臺匿名性高，偵查難度高 3（二）對虛擬貨幣犯罪進(jìn)行監(jiān)管存在較大的技術(shù)難度 4（三）電子證據(jù)提取存在難度 4（四）全球流通性強(qiáng)，資金難以查控 4四、虛擬貨幣洗錢犯罪偵查的對策 5（一）利用技術(shù)手段，查找犯罪分子 5（二）研發(fā)及完善調(diào)查和打擊虛擬貨幣犯罪活動的技術(shù)手段 5（三）運(yùn)用大數(shù)據(jù)，強(qiáng)化預(yù)警預(yù)判 5（四）依區(qū)塊鏈技術(shù)為依托，完善反洗錢系統(tǒng) 6結(jié)語 6參考文獻(xiàn) 8引言1998年，美國Flooz公司第一次推出了虛擬貨幣，經(jīng)過長期的運(yùn)營和發(fā)展，現(xiàn)該公司已成為網(wǎng)絡(luò)貨幣供應(yīng)商。在初始階段，虛擬貨幣主要表現(xiàn)為商業(yè)憑證，而互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展使虛擬貨幣發(fā)生了巨大的變化，虛擬貨幣已成為電子商務(wù)中商品流通的一種形式。隨著虛擬貨幣的快速發(fā)展，其與洗錢等各類犯罪相互交織滲透，給社會穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成了嚴(yán)重的威脅。一、虛擬貨幣的概述（一）虛擬貨幣的涵義當(dāng)前，虛擬貨幣（Virtualcurrency）的定義尚未統(tǒng)一，與虛擬貨幣相關(guān)的所有重要的國際組織都有自己的理解和定義，國際貨幣基金組織認(rèn)為虛擬貨幣是由個體運(yùn)算發(fā)行并用作賬戶單位的數(shù)字值。此外，在市場上也有一些術(shù)語，例如比特幣、數(shù)字貨幣、電子貨幣等，各國之間對虛擬貨幣的概念有較大的差異，對待的態(tài)度也大大不同。在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷發(fā)展的時代，各種虛擬貨幣層出不窮，對虛擬貨幣支付的需求正在增長。嵇婧.大數(shù)據(jù)背景下創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)金融的策略分析[J].財訊,2017嵇婧.大數(shù)據(jù)背景下創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)金融的策略分析[J].財訊,2017,(26):80.張秀.網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的風(fēng)險分析[J].科技和產(chǎn)業(yè),2016,(2):149-154.（二）虛擬貨幣的分類網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣可以劃分為三個不同的類型。1.閉環(huán)內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣。閉環(huán)內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣不容易對我國實體經(jīng)濟(jì)造成傷害?？蛻粢话阈枰Ц兑欢ǖ馁M(fèi)用才能獲得數(shù)字貨幣，在創(chuàng)建的互聯(lián)網(wǎng)社區(qū)中購買虛擬商品或服務(wù)。例如：騰訊的Q幣、游戲幣等，從概念上講，其使用范圍不能超過虛擬社區(qū)。2.單一方向流動的虛擬貨幣。此類貨幣根據(jù)國際認(rèn)可的匯率由實際貨幣轉(zhuǎn)換，匯率由貨幣發(fā)行商設(shè)定。兌換交易一旦完成，就無法兌換回原始實物貨幣。該貨幣與游戲貨幣的不同之處在于，它可以在一些國家或地區(qū)用于購買商品，無論是虛擬商品還是實物商品。例如：Facebook信用幣。3.可以與法幣相互兌換的虛擬貨幣。從某種程度上說，這種貨幣與現(xiàn)實中的貨幣相同。它們可以兌換成流通的實物貨幣。例如：各種加密形式的虛擬貨幣比特幣等。（三）虛擬貨幣的特點(diǎn)與傳統(tǒng)貨幣相比，虛擬貨幣缺乏中央集權(quán)機(jī)構(gòu)、存儲機(jī)構(gòu)和管理系統(tǒng)，并且具備以下特點(diǎn)：1.可攜帶性。大存儲容量的計算機(jī)或智能卡可以存儲無限數(shù)量的虛擬貨幣。與傳統(tǒng)貨幣相比，它沒有核心存儲機(jī)制，該機(jī)制易于攜帶，不易暴露且運(yùn)輸傳送更安全。2.去中心性、高流動性。流通速度快，虛擬貨幣易于攜帶，并且可以通過Internet，電話線和其他媒體立即進(jìn)行傳輸，與傳統(tǒng)貨幣相比，不需要經(jīng)過銀行中央集權(quán)的中間性討論，在金融市場的流通速度很快。通過互聯(lián)網(wǎng)跨越國界，虛擬貨幣沒有實體，由計算機(jī)生成一串串代碼隨意在全世界流通。3.匿名性。區(qū)塊鏈作為虛擬貨幣的底層技術(shù)，虛擬貨幣的高隱藏級別和低限制。通過密鑰技術(shù)，可以避免對注冊賬戶的依賴，可以匿名在線交易。不僅如此，交易雙方都可以通過互聯(lián)網(wǎng)自由改變支付方式，以隱藏他們的真實信息。另一方面，虛擬貨幣的發(fā)行，存儲和管理是集中的，虛擬貨幣交易不受政府和中央銀行的管理。因此，與傳統(tǒng)貨幣相比，虛擬貨幣的制約和限制相對很少，可以在金融市場中自由流通。二、虛擬貨幣洗錢犯罪的現(xiàn)狀（一）盜用或借用他人身份資料的洗錢犯罪盡管我國規(guī)定數(shù)字貨幣平臺交易必須履行合規(guī)性管理職責(zé)，對交易者的身份進(jìn)行驗證。但是，該階段的實名認(rèn)證方法僅是為了識別在申請注冊時使用的真實身份ID號的真實性，無法識別出該人是否有證書當(dāng)值以及顧客ID信息。無法驗證。由于數(shù)字貨幣交易關(guān)系不為零距離，并且其帳戶具有以秘密名稱引入資產(chǎn)的能力，并且各種互聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣的客戶交易和資產(chǎn)遷移遍布世界各地，并且世界各國控制互聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣。區(qū)別。為了更好地清理非法和犯罪收益，犯罪嫌疑人可以使用或竊取他人的真實身份材料進(jìn)行帳戶申請，將資產(chǎn)引入第三方平臺交易，并將其轉(zhuǎn)換為所需的數(shù)字貨幣，然后使用數(shù)字貨幣購買由于其隱蔽性和跨國性質(zhì)，有必要隨時隨地將數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)換為實際的法定貨幣，然后按照轉(zhuǎn)移的方式將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到銀行賬戶供其使用，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)后，然后在進(jìn)行整個過程的洗錢。（二）利用數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)賬平臺進(jìn)行的洗錢犯罪世界上的一部分地區(qū)只管控一些流行的互聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣（如狗狗比、比特幣、萊特幣等），并不包括操縱洗錢活動中的互聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣市場銷售和交易服務(wù)。犯罪嫌疑人往往通過數(shù)字貨幣平臺交易數(shù)字貨幣，多次買賣，最終達(dá)到洗錢的目的。一般情況下，數(shù)字貨幣平臺交易僅被洗錢者利用，并未參與違法犯罪的全過程。但在其他情況下，很可能成為數(shù)字貨幣洗錢者的追捧對象。2016年6月，一家位于意大利的虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬公司使用在線交易系統(tǒng)軟件解決了數(shù)字貨幣的進(jìn)出境交易。為此，它協(xié)助世界各地的犯罪嫌疑人洗錢并從中獲利。這家公司從不審查客戶信息的內(nèi)容，而是為每筆交易扣除一些費(fèi)用，加上保密費(fèi)，以確保自己的交易不會被所有審計機(jī)構(gòu)輕易跟蹤。為更好地防止被審計機(jī)構(gòu)查看，公司根據(jù)第三方買賣雙方存儲客戶資產(chǎn)，將違法財產(chǎn)轉(zhuǎn)移至合理合法賬戶進(jìn)行清算，進(jìn)而隱瞞違法資產(chǎn)來源.（三）雇傭轉(zhuǎn)賬代理者的洗錢犯罪轉(zhuǎn)賬委托人從基于互聯(lián)網(wǎng)的賬戶中扣除非法資產(chǎn)，然后將錢匯到不同的賬戶。雇傭人員的使用價值取決于打破資金鏈、避免研究、從犯罪者那里獲得現(xiàn)金的復(fù)雜程度。洗錢的主要領(lǐng)導(dǎo)者根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)、電子郵件地址等招募代理人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，由于這種轉(zhuǎn)移代理人對洗錢犯罪不知情，一不小心就變成了洗錢犯罪。轉(zhuǎn)賬委托人在洗錢主要頭目標(biāo)簽下開設(shè)銀行賬戶，并根據(jù)設(shè)定的銀行賬戶從其他賬戶中扣除資產(chǎn)。將此轉(zhuǎn)移到另一個帳戶，最后使用數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)移非法資產(chǎn)。在這整個過程中，匯款委托人通過多次電子轉(zhuǎn)賬，使得非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的整個過程變得復(fù)雜，無法對非法資產(chǎn)的流動性進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控。（四）與預(yù)付卡結(jié)合的洗錢犯罪犯罪嫌疑人還可以將數(shù)字貨幣與其他洗錢手段緊密結(jié)合，達(dá)到合法資產(chǎn)的目的。例如，將數(shù)字貨幣和預(yù)付卡結(jié)合起來進(jìn)行洗錢。預(yù)付卡由發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可以通過充值的方式獲取價值。是一種預(yù)付貨款的代金券。例如，紐約證券交易所發(fā)行的萬事達(dá)卡是一種支持虛擬貨幣充值的預(yù)付卡。犯罪者利用非法資產(chǎn)在數(shù)字貨幣平臺上購買數(shù)字貨幣，并使用數(shù)字貨幣在線充值萬事達(dá)卡進(jìn)行清算交易。整個過程合理掩蓋了違法行為特征，洗錢活動得以順利開展。三、虛擬貨幣洗錢犯罪案件偵查的難點(diǎn)（一）交易平臺匿名性高，偵查難度高很多國家已經(jīng)對虛擬貨幣業(yè)務(wù)實施了新的認(rèn)證限制，但一些網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣交易平臺仍然保持機(jī)密的屬性，因此洗錢和恐怖分子金融交易的風(fēng)險增加了很多。由于交易平臺的混亂，追蹤變得困難，虛擬貨幣交易平臺的匿名性掩蓋了彼此的真實身份，也成為洗錢犯罪的根源。此外，交易平臺也成為在網(wǎng)絡(luò)上出售贓物的主要方式，虛擬貨幣用戶利用網(wǎng)絡(luò)可以打開多個虛擬幣地址，該地址與現(xiàn)實生活中的身份毫無關(guān)系，因為具有一定的匿名性，所以被利用在虛擬貨幣洗錢，贓款的銷贓，毒品交易等多種犯罪中。虛擬貨幣交易平臺的注冊方式非常簡單，只需要郵箱地址，犯罪分子可以使用盜來的郵箱地址進(jìn)行注冊。從這可以看得出，偵查機(jī)關(guān)很難通過虛擬貨幣交易平臺中的用戶信息來找到犯罪分子。網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的用戶交易和資本轉(zhuǎn)移都能在世界各地隨時進(jìn)行，所以很難實現(xiàn)這種交易的有效監(jiān)視和實時追蹤。（二）對虛擬貨幣犯罪進(jìn)行監(jiān)管存在較大技術(shù)難度由于虛擬貨幣的去中心化、匿名性和跨區(qū)域等特點(diǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)測方面存在許多技術(shù)難題。1.用戶可以直接實現(xiàn)虛擬貨幣交易和轉(zhuǎn)移，無需通過虛擬貨幣交易商。2.由于缺乏統(tǒng)一的管理機(jī)構(gòu)、加密技術(shù)的使用以及線上身份與真實身份之間的不一致，很難監(jiān)測虛擬貨幣交易。3.由于虛擬貨幣交易的跨國性以及不同國家對監(jiān)測政策的差異，在規(guī)范虛擬貨幣跨境交易方面存在技術(shù)與執(zhí)法的難度。（三）電子證據(jù)的提取存在困難以虛擬貨幣實施的洗錢犯罪是通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實施的，足以證明電子數(shù)據(jù)證據(jù)存儲在洗錢犯罪的各個階段，可以作為偵查犯罪行為的關(guān)鍵直接證據(jù).在洗錢犯罪的整個過程中，犯罪分子的數(shù)字貨幣錢包、個人電腦訪問協(xié)議、數(shù)據(jù)和信息存儲軟件可以記錄與違法犯罪有關(guān)的直接證據(jù)，但具有一定合規(guī)管理能力的犯罪嫌疑人可以出售或隱瞞相關(guān)直接證據(jù)。所以有必要規(guī)定偵查人員具有相關(guān)的專業(yè)技能，可以篩選出有價值的電子數(shù)據(jù)證據(jù)來證明犯罪行為，防止直接證據(jù)不足。電子數(shù)據(jù)證據(jù)本身具有易變性和偽造的特點(diǎn)。如果不立即獲取和保護(hù)直接證據(jù)，犯罪嫌疑人很可能在短時間內(nèi)銷毀或偽造此類電子數(shù)據(jù)證據(jù)。（四）全球流通性強(qiáng)，資金難以查控虛擬貨幣基于區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用，合理解決了區(qū)塊鏈應(yīng)用的不足，完成了產(chǎn)品在全球的流通。另一方面，區(qū)塊鏈技術(shù)的區(qū)塊鏈技術(shù)可以很容易地掩蓋虛擬貨幣資產(chǎn)的起源和趨勢。洗錢嫌疑人在專業(yè)的在線論壇甚至在線和離線應(yīng)用程序中將非法財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣。洗錢犯罪者還可以將一國的法定貨幣兌換成虛擬貨幣，然后以虛擬貨幣的形式轉(zhuǎn)移到海外，以獲得其他國家的法定貨幣。根據(jù)對外轉(zhuǎn)賬，虛擬貨幣完成了資產(chǎn)流動的變化，最終順利進(jìn)入了其他國家的金融體系。由于我國與其他地區(qū)在虛擬貨幣管制政策法規(guī)和金融行業(yè)實際操作規(guī)范方面存在差異，增加了涉案總?cè)藬?shù)。資產(chǎn)管理和追蹤的難易程度。在這樣的條件下，漫長的偵查時間和大量的工作力度也給偵查部門帶來了困難。四、虛擬貨幣洗錢犯罪偵查的對策（一）利用技術(shù)手段，查找犯罪分子目前，虛擬貨幣洗錢犯罪和其他洗錢犯罪相同。雖然犯罪分子利用了虛擬貨幣監(jiān)管措施中的一些漏洞，但是虛擬貨幣洗錢犯罪往往是線上與線下相結(jié)合的，一些涉及虛擬貨幣洗錢的犯罪往往包括類似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的要素，當(dāng)雇員在網(wǎng)上集資，并將資金存入銀行自動柜員機(jī)，或按所處的地點(diǎn)，分期提取，偵查人員可利用有關(guān)系統(tǒng)，識別可疑人員；利用人臉識別系統(tǒng)進(jìn)行人臉識別，并對識別的人員進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。在其他情況下，調(diào)查人員可以通過分析MAC的IP地址和地址來確定罪犯的下落。操作使用者所在的操作位置和罪犯所在的位置，這將縮小調(diào)查范圍。（二）研發(fā)及完善調(diào)查和打擊虛擬貨幣犯罪活動的技術(shù)手段如今，全球范圍內(nèi)對虛擬貨幣犯罪的嚴(yán)厲打擊和監(jiān)督正處于發(fā)展階段。監(jiān)督虛擬貨幣交易的主要方法有四種：第一是選擇禁止性對策。尼日利亞，印度和厄瓜多爾等國家禁止在該國所有行業(yè)中流通虛擬貨幣，并禁止金融公司從事與虛擬貨幣有關(guān)資產(chǎn)的結(jié)算。第二是采用標(biāo)準(zhǔn)虛擬貨幣交易商和其他中介服務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略。荷蘭，丹麥等國家對虛擬貨幣和交易使用合規(guī)管理。第三是提供可疑交易的報告。某些國家（例如克羅地亞和巴西）未明確規(guī)定虛擬貨幣和交易，對虛擬貨幣保持中立的態(tài)度，但通常要求報告可疑交易，包括與虛擬貨幣和交易商有關(guān)的交易。第四，已經(jīng)制定（或提前準(zhǔn)備）了與虛擬貨幣有關(guān)的法律法規(guī)。烏克蘭，澳大利亞和意大利等一些國家頒布了法律，以規(guī)范虛擬貨幣洗錢犯罪的風(fēng)險。如何快速偵破數(shù)字貨幣洗錢案件，查明抓捕犯罪嫌疑人，是虛擬貨幣洗錢犯罪案件的重要點(diǎn)。因此，一方面，評估一個國家的虛擬貨幣犯罪風(fēng)險的基礎(chǔ)上，有必要提高執(zhí)法機(jī)構(gòu)和人員對虛擬貨幣犯罪活動的調(diào)查和打擊策略，以及方法的理解和運(yùn)用。尤其是提高信息和證據(jù)收集能力，財務(wù)調(diào)查技巧等。另一方面，發(fā)展監(jiān)管平臺的技術(shù)，為打擊虛擬貨幣洗錢犯罪，提供有力的后臺支撐。趙連友.電子銀行反洗錢的國際經(jīng)驗及啟示[趙連友.電子銀行反洗錢的國際經(jīng)驗及啟示[J].環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)瞭望,2014,(8):32-34.（三）運(yùn)用大數(shù)據(jù)，強(qiáng)化預(yù)警預(yù)判虛擬貨幣洗錢違法犯罪通常涉及大量人員。一般來說，大量儲蓄、非法集資等個人行為被非法消化吸收，社會影響極為嚴(yán)重。因此，公安機(jī)關(guān)與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行對話，利用數(shù)據(jù)管理平臺，對大中型數(shù)字貨幣社區(qū)論壇、平臺交易等進(jìn)行敏感詞匯測試（例如針對數(shù)字貨幣交易較多的客戶）要求）。基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)中的隱私信息、IP地址和術(shù)語之間的關(guān)系，構(gòu)建買賣雙方的物理模型，監(jiān)控可疑人員。從數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)的遷移、大數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的應(yīng)用、分析和互聯(lián)網(wǎng)清算信息內(nèi)容、社區(qū)論壇信息內(nèi)容、閱讀摘錄等，發(fā)現(xiàn)數(shù)字貨幣資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的規(guī)律。根據(jù)這一對策，公安部門可以積極事前介入，合理遏制刑事犯罪，嚴(yán)厲打擊團(tuán)伙犯罪。為了更好地加強(qiáng)對數(shù)字貨幣平臺交易的監(jiān)管，政府部門也必須采取必要的干預(yù)措施。根據(jù)各單位的協(xié)調(diào)配合，合理抵制以數(shù)字貨幣洗錢為管理中心的犯罪行為。（四）以區(qū)塊鏈技術(shù)為依托，完善反洗錢系統(tǒng)區(qū)塊鏈應(yīng)用是數(shù)字貨幣銷售的基礎(chǔ)。眾所周知，區(qū)塊鏈技術(shù)并不是純天然的洗錢工具。根據(jù)區(qū)塊鏈應(yīng)用的轉(zhuǎn)化和使用，區(qū)塊鏈技術(shù)可以輔助合規(guī)管理。中國大數(shù)據(jù)行業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈技術(shù)聯(lián)合會協(xié)調(diào)制定《區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢標(biāo)準(zhǔn)》，抵制和控制相關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)服務(wù)平臺，幫助和隱藏犯罪分子，利用單元鏈技術(shù)躲避偵查人員的依法檢查。在保證交易數(shù)據(jù)信息合規(guī)管理保密的前提下，鼓勵數(shù)字貨幣交易參與者在互聯(lián)網(wǎng)上建立集團(tuán)公司聯(lián)盟的基本上，利用政府采購流程、服務(wù)平臺等特點(diǎn)，自主管理和集團(tuán)服務(wù)項目等，打造了一款混合開發(fā)的區(qū)塊鏈合規(guī)管理數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)軟件。便利偵查人員可以隨時查看區(qū)塊鏈技術(shù)數(shù)字貨幣。結(jié)語現(xiàn)階段，數(shù)字貨幣仍處于發(fā)展壯大過程中，其應(yīng)用運(yùn)營規(guī)模和應(yīng)用領(lǐng)域僅占社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展主題活動的一小部分。然而，對當(dāng)前的金融體系造成了極大的危害。結(jié)合當(dāng)前和長期條件，區(qū)塊鏈技術(shù)和數(shù)字貨幣的開發(fā)、設(shè)計、設(shè)計和應(yīng)用是公平公正的。如果數(shù)字貨幣像儲蓄卡這樣的商品隨意流通，將挑戰(zhàn)真正的金融體系，嚴(yán)重危及當(dāng)今的合規(guī)管理組織和現(xiàn)行政策的執(zhí)行。因此，有必要從洗錢的角度盡快將虛擬貨幣引入受限視覺系統(tǒng)以內(nèi)對其進(jìn)行控制。如果將互聯(lián)網(wǎng)視為虛擬世界，那么虛擬貨幣存在于虛擬世界中就不足為奇了，應(yīng)該將虛擬貨幣銷售市場也包含在反洗錢控制范圍之內(nèi)。虛擬貨幣外國投資者和交易服務(wù)提供商應(yīng)也盡快納入反洗錢的范圍，并應(yīng)根據(jù)法律和法規(guī)執(zhí)行客戶身份驗證、交易記錄存儲和異常交易報告等。特別是需要加強(qiáng)對虛擬貨幣洗錢交易的監(jiān)測測和分析，加強(qiáng)對虛擬貨幣洗錢犯罪的預(yù)防和打擊力度，加強(qiáng)國際合作，使用高科技方法和大數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，改進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)，增加基礎(chǔ)理論的應(yīng)用，提高反洗錢技術(shù)部門的綜合能力，加大監(jiān)督和分析異常交易。密鑰管理系統(tǒng)軟件的創(chuàng)建有助于更好地發(fā)現(xiàn)洗錢和其他非法犯罪。充分利用技術(shù)大數(shù)據(jù)挖掘和人工智能技術(shù)統(tǒng)計分析，弄清異常交易的發(fā)生，衡量洗錢的異常情況，提高反洗錢監(jiān)測分析的效率。參考文獻(xiàn)[1]嵇婧.大數(shù)據(jù)背景下創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)金融的策略分析[J].財訊,2017,(26):80.[2]張秀.網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的風(fēng)險分析[J].科技和產(chǎn)業(yè),2016,(2):149-154.[3]趙連友.電子銀行反洗錢的國際經(jīng)驗及啟示[J].環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)瞭望,2014,(8):32-34.[3]王宇航.虛擬貨幣洗錢形式的法律控制措施[J].青春歲月,2016,(9):311-311.[4]田野.“虛擬貨幣”理財法律是否保護(hù)[J].檢察風(fēng)云,2018,(16):58-59.[5]王宇航.虛擬貨幣洗錢形式的法律控制措施[J].青春歲月,2016,(9):311-311.[6]中國人民銀行鄭州中一iS,支行課題組．虛擬貨