SAPERPFSCM銀企直連中國解決方案

SAP中國本地化項目

ERP銀企直聯(lián)方案演示SAP全球化服務(wù)部SAPERP銀企直連接口方案

介紹主要內(nèi)容

背景介紹

適用商業(yè)場景與流程功能介紹實施建議SAPERP銀企直連接口方案

背景簡介什么是“銀企直連”?一般定義是：銀企直連是指企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)或?qū)＞€連接的方式，使企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過特定的數(shù)據(jù)接口實現(xiàn)連接。企業(yè)無需專門登錄網(wǎng)上銀行，就可以利用自身財務(wù)系統(tǒng)自主完成對其銀行賬戶包括分(子)公司銀行賬戶的余額和明細查詢、轉(zhuǎn)賬等功能，并在財務(wù)系統(tǒng)中自動登記賬務(wù)信息。銀企直連的特點實時反映賬戶資金變化狀況，便于企業(yè)財務(wù)監(jiān)控和決策通過企業(yè)與銀行互動聯(lián)接，實現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)和歸集，提高資金利用效率減少財務(wù)人員手工操作環(huán)節(jié)和工作量，降低差錯率，提高工作效率SAPERP支持的數(shù)據(jù)傳輸方式企業(yè)客戶銀行應(yīng)付賬款應(yīng)收賬款資金管理其他電子銀行

主機到主機

各種支付文本格式MT101和SEPA

CTEDIFACTIDOCSAP的SWIFT集成包SAPNetWeaver的PI模塊銀行前置機各種支付文本格式SAP銀企直連與資金管理SAP資金管理整體解決方案SAP資金和風(fēng)險管理風(fēng)險分析器交易管理貨幣市場外匯交易證券管理商品現(xiàn)期貨衍生品債務(wù)管理資金風(fēng)險管理金融工具管理現(xiàn)金和流動性管理SAP現(xiàn)金和流動性管理流動性預(yù)測/短期頭寸管理資金計劃和預(yù)算支付和銀企直聯(lián)管理SAP內(nèi)部銀行SAP收付款處理/銀企直連/票據(jù)管理敞口管理對沖管理授信風(fēng)險分析市場風(fēng)險分析投資組合分析貸款管理實現(xiàn)ERP

銀企直連支付、查詢等直連處理監(jiān)控支付和賬戶資金實時變化輕松擴展至多家銀行輕松擴展多個銀行接口靈活個性的

支付審批流

增加現(xiàn)金管理透明度

提高支付流程效率電子支付集成中心SAPERPSAPERP銀企直連接口方案的優(yōu)勢降低財務(wù)風(fēng)險增加現(xiàn)金管理

透明度提高資金結(jié)算效率優(yōu)化支付流程SAPERP銀企直連接口方案

適用的商業(yè)場景與流程面對的商業(yè)場景采購銷售資金會計核單到期支付報批收款確認審批多極審批會簽其它自定義出納支付對帳/清帳賬戶監(jiān)控資金管理

收付款管理平臺收付款管理從付款申請，支付審批，銀行轉(zhuǎn)賬，會計清帳的對外付款流程從銀行電子信息的獲取，業(yè)務(wù)類型分配，未清項的自動匹配到會計過賬的自動收款流程多種銀行賬戶信息集中查詢自動電子銀行對賬單的獲取，會計過帳，銀企對賬，余額調(diào)節(jié)支持應(yīng)收應(yīng)付自動批量清帳，銀行日記賬等付款申請一級審批二級審批一鍵支付拉取收款單確定收款業(yè)務(wù)收款認領(lǐng)收款過賬拉取銀行對賬單實時過銀行賬出具銀行日記賬對賬并出具余額調(diào)節(jié)表電子支付中心電子收款中心電子對賬中心同時支持手工付款申請及系統(tǒng)自動付款建議支持部分付款和合并付款支持資金預(yù)算實時控制支持在線處理銀行回單錄單，認領(lǐng)，過賬，沖銷統(tǒng)一平臺，不同權(quán)限銀企賬務(wù)在線自動調(diào)節(jié)，中國法定余額調(diào)節(jié)表及日記賬自動生成及打印銀行對賬單歸檔，賬務(wù)處理自動化SAPERP銀企直連接口方案

適用的付款操作流程會計

核對單據(jù)處理到期應(yīng)收應(yīng)付報批清帳財務(wù)經(jīng)理審閱報批項出納在系統(tǒng)內(nèi)支付向銀行發(fā)送支付請求監(jiān)控銀行帳戶收支狀況對賬單處理財務(wù)總監(jiān)審閱大額報批項目銀行A銀行B銀行CSAPERP銀企直連接口方案

適用的收款操作流程出納

實時拉取電子回單/明細導(dǎo)入系統(tǒng)手工信息錄入及編輯會計自動或手工收款賬戶及業(yè)務(wù)類型辨別會計或出納過賬或清帳對賬單處理業(yè)務(wù)人員（銷售）認領(lǐng)到應(yīng)收賬款的明細銀行A銀行B銀行C電子支付及收款中心關(guān)鍵功能靈活發(fā)現(xiàn)應(yīng)付項集成SAP自動付款程序完善的電子支付狀態(tài)管理支持批量修改后付款支持資金計劃項目實現(xiàn)自動生成指令直連支付支持多家銀行范例支持銀行賬戶實時查詢自動登記并打印銀行存款日記帳財務(wù)集成審批流支持批量提交和批量審批支持客戶自定義審批支持按資金計劃審批實時對賬單查詢下載支持自動對賬單賬務(wù)處理支持自動出具余額調(diào)節(jié)表集成SAP國際銀行支付模塊實時的收款及賬務(wù)處理SAP

ERP銀企直連接口方案

功能介紹及演示SAPERP銀企直連接口方案

電子支付中心支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳SAPERP電子支付中心處理

應(yīng)付項批量支付審批下達轉(zhuǎn)帳指令銀行

查詢未清項應(yīng)付項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€銀企

對賬SAPERP銀企直連接口方案會計運行自動付款程序集中處理批量支付財務(wù)

經(jīng)理手工審批手工退簽出納離線支付離線查帳電子支付中心會計手動或后臺預(yù)定生成支付項支付項處理狀態(tài)一目了然一鍵批量送批對賬經(jīng)理審批集成批量審批審批歷史記錄在線查詢銀行賬戶出納在線支付在線查詢銀行賬戶

往來消息自動對賬銀行SAPERP銀企直連接口方案（中國本地化）

技術(shù)結(jié)構(gòu)銀行銀行銀行直聯(lián)服務(wù)ERP用戶（財會相關(guān)人員）...處理到期項目到期付款項目數(shù)據(jù)R審批R運行付款建議觸發(fā)審批流程支付R付款通訊

控制器支付相關(guān)數(shù)據(jù)監(jiān)控付款單數(shù)據(jù)存儲支付文件前置機傳輸服務(wù)HTTP/HTTPSRR防火墻靈活發(fā)現(xiàn)應(yīng)付項支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳到期項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢應(yīng)付項123完善的系統(tǒng)集成集成SAP自動付款程序靈活的系統(tǒng)配置輕松處理應(yīng)付項支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳到期項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢應(yīng)付項狀態(tài)流轉(zhuǎn)完善的狀態(tài)處理支持文檔鉆取狀態(tài)流轉(zhuǎn)可配置財務(wù)集成審批流支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳到期項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢1選擇應(yīng)付項送審批2應(yīng)付項送審后會計工作清單3審批人的審批組清單支付審批支持批量提交和批量審批SAP標準權(quán)限管理實現(xiàn)直連支付支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳到期項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文銀行-A銀行-B銀行-C銀行方銀企直連集成在SAPERP的支付流程中

一步下達轉(zhuǎn)帳指令

自動下達轉(zhuǎn)帳指令到多個銀行HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-C前置機銀行-C前置機實時在線賬戶查詢支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳到期項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地銀行-AHTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行方銀行查詢查詢類別可靈活擴展查詢結(jié)果可打印歸檔轉(zhuǎn)帳結(jié)果查詢XML報文在線的收付款認領(lǐng)清帳支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳到期項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢銀行對賬單查詢，歸檔和打印實時拉取銀行回單，通知單，明細基于回單做自動或手工匹配賬戶，業(yè)務(wù)類型，應(yīng)收應(yīng)付明細自動或手工清帳銀行-AHTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行方RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文實時的對賬單查詢支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳到期項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢銀行對賬單查詢，歸檔和打印格式轉(zhuǎn)換可靈活配置PDF方式顯示和歸檔銀行-AHTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行方RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文集成的對賬單后續(xù)賬務(wù)處理支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心到期項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢XML報文銀行-AHTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行方RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地銀行對賬單處理自動記賬和清帳，靈活的配置手工處理例外情況完善的待清帳查找銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳集成的企業(yè)賬務(wù)檢查和余額調(diào)節(jié)表支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心到期項HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢銀行-AHTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行方RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳余額調(diào)節(jié)表的自動出具支持按會計期間出具報表支持銀行中間科目賬務(wù)檢查支持手工匹配未達賬項XML報文安全性支付過賬企業(yè)SAPERP電子支付中心銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳到期項支付審批銀行查詢保證執(zhí)行安全

嚴格靈活的權(quán)限管理及設(shè)置

安全的用戶管理

完備的歷史日志RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地銀行-AHTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-B銀行-C銀行-C前置機銀行-C前置機銀行HTTP/HTTPs銀行-A前置機銀行-C前置機銀行-C前置機XML報文RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地公網(wǎng)或?qū)＞€SAPERP銀企直連接口方案（中國本地化）

三大特點銀企直聯(lián)ERP至銀行一步到位財務(wù)憑證后臺自動過賬銀行到企業(yè)的自動清帳簡便的擴展靈活擴展至外部接口簡便的圖型化映射工具自定義審批實現(xiàn)面對財務(wù)的審批按需自定義審批流程電子支付中心電子支付中心的實施實現(xiàn)直連支付的標準化及自動化集成SAP標準支付產(chǎn)品輕松擴展至外部接口實施維護簡單方便應(yīng)收應(yīng)付基本配置銀行接口格式配置電子支付中心配置銀企直連服務(wù)配置簽署直連服務(wù)協(xié)議直連測試/正式上線SAPERP銀行SAPERP銀企直連接口方案

實施過程SAPERP銀企直連接口方案

實施內(nèi)容支付過賬RFC（遠程功能調(diào)用）

http目的地XML報文企業(yè)銀行-ASAPERP電子支付中心銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果更新，自動對賬清帳到期項HTTP/HTTPs銀行-B銀行-C銀行公網(wǎng)或?qū)＞€支付審批銀行查詢銀行-AHTTP/HTTPs銀行-B銀行-C銀行方XML報文銀行-A前置機銀行-C前置機銀行-C前置機配置XML格式配置RFC連接實施審批流程確定狀態(tài)更新流程確定接口范圍SAPERP銀企直連接口方案

銀行接口模版版本支持銀行銀行銀企互聯(lián)接口文檔銀行接口名稱銀行接口指令SAPERP最低版本要求SAP兼容性測試結(jié)果招商銀行招商銀行銀企直連接口說明書3.2.0.doc查詢賬戶詳細信息GetAccInfoEHP5SP08通過

查詢賬戶交易信息GetTransInfoEHP5SP08通過

支付PaymentEHP5SP08通過

查詢支付結(jié)果GetPaymentInfoEHP5SP08通過中國銀行BOCNET銀企對接標準版前置機接口規(guī)范V8.0.doc簽到交易b2e0001EHP6SP04通過交易狀態(tài)查詢b2e0007EHP6SP04通過轉(zhuǎn)賬匯款b2e00