銀行客戶經(jīng)理績效考核指引(試行)模版

1、xx銀杏xx年客戶經(jīng)理績效評估指南(試點測試)xx槍發(fā)xx 143號，xx年五月14日發(fā)行一、評價對象和思考(a) xx市區(qū)和現(xiàn)役所管轄的每條線(部分)編制在整個客戶經(jīng)理(包括小型線客戶經(jīng)理)中。主管負責(zé)營銷的副行長及助理公司的業(yè)務(wù)營銷工作科長及計費主任，包括各行(總公司營業(yè)部)。主管公司業(yè)務(wù)營銷二級分店經(jīng)理及副行長。營銷公司業(yè)務(wù)的管理人及共同客戶經(jīng)理。不包括每行(包括總部銷售部)的負責(zé)人。不負責(zé)營銷的副行長和助理；不主管公司業(yè)務(wù)營銷的第二分公司經(jīng)理或不負責(zé)副行長營銷功能的信用風(fēng)險管理人員、助理人員、統(tǒng)計人員。(2)專職存款客戶經(jīng)理績效評價按照xx銀行xx年存款客戶經(jīng)理考評實施意見 (xx總發(fā)

2、xx56號)進行。其考評實施意見以外的其他業(yè)務(wù)營銷業(yè)績將在年終審查時由各行(部門)分別補償。(三)牙齒指導(dǎo)采用綜合評價方法，如模擬收益、存款、貸款、國際結(jié)算業(yè)務(wù)、打折業(yè)務(wù)和其他營銷業(yè)績。此次特別小組將對客戶經(jīng)理模擬利潤的評價結(jié)合在客戶經(jīng)理實際貢獻的基礎(chǔ)上，合理、真實地反映客戶的經(jīng)理收入，為逐步實現(xiàn)模擬利潤評價奠定了基礎(chǔ)。二、評價現(xiàn)金和內(nèi)容準(zhǔn)則(a)攤款現(xiàn)金本店客戶經(jīng)理審查準(zhǔn)則各行(部分)根據(jù)地圖要求分別制定轄內(nèi)客戶經(jīng)理績效考核實施細則(以下實施細則)，并將本店申報各業(yè)績數(shù)據(jù)與本行業(yè)績評價系統(tǒng)管理各行(部分)根據(jù)業(yè)績評價系統(tǒng)的“業(yè)績和獎金展示數(shù)據(jù)”與本轄區(qū)實施細則相關(guān)聯(lián)。(b)制定規(guī)則各行(部門

3、)可以根據(jù)自己的業(yè)務(wù)開發(fā)和市場營銷計劃選擇(如國際結(jié)算業(yè)務(wù)、打折業(yè)務(wù)和其它綜合市場營銷任務(wù))進行客戶經(jīng)理績效評估。1、模擬收益和存款、貸款評估。模擬利潤及存款貸款業(yè)績賠償標(biāo)準(zhǔn)時，除分行按照自己的特點執(zhí)行外，按照本準(zhǔn)則的規(guī)定統(tǒng)一執(zhí)行，上下波動渡邊杏。2、其他業(yè)務(wù)評價。除模擬利潤和存款貸款業(yè)績外，其他與客戶經(jīng)理的營銷業(yè)績均包括在每行(副)本下實施細則評價中，根據(jù)本店各業(yè)務(wù)部門審查要求和激勵規(guī)則，將業(yè)務(wù)特性與每行(副)實際自行(副)相結(jié)合，以確定賠償標(biāo)準(zhǔn)。3、信用管理工作評價。每行(部門)實施細則還應(yīng)包括與客戶經(jīng)理的每日信用管理業(yè)務(wù)評估內(nèi)容，在與客戶經(jīng)理業(yè)績獎金總額相關(guān)聯(lián)的情況下，扣除總額不應(yīng)超過業(yè)

4、績獎金總額的10%。具體的評估方法根據(jù)xx年xx銀行客戶經(jīng)理信貸管理工作考評細則 (xx總工(xx) 29號)相關(guān)要求與每行(部分)結(jié)合實際執(zhí)行。4.每行(部)實施細則牙齒制定后，必須及時向本店公司、小企業(yè)部、仁寶部、會計部申報。未經(jīng)本店申報和同意的實施細則不能執(zhí)行。(c)數(shù)據(jù)采集1、客戶經(jīng)理存款、貸款和模擬收益數(shù)據(jù)由業(yè)績評價系統(tǒng)自動收集。業(yè)務(wù)實際發(fā)生后，業(yè)務(wù)經(jīng)理必須及時向相應(yīng)部門(部門)業(yè)績經(jīng)理報告業(yè)務(wù)信息，業(yè)績經(jīng)理必須根據(jù)每個部門(部門)負責(zé)人最后確認(rèn)的業(yè)績確認(rèn)書在系統(tǒng)中注冊信息并綁定帳戶。2、其他業(yè)務(wù)績效系統(tǒng)不能自動收集。每個行(部門)業(yè)績經(jīng)理必須負責(zé)人工統(tǒng)計數(shù)據(jù)，然后按季度導(dǎo)入業(yè)績系統(tǒng)

5、。3、業(yè)績評價系統(tǒng)中的客戶經(jīng)理“業(yè)績和獎金展示數(shù)據(jù)”，是最終實施各行(部門)牙齒客戶經(jīng)理業(yè)績獎金的重要參考。輸入系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息后，每行(部門)不能任意修改，需要修改的必須經(jīng)過總公司績效系統(tǒng)管理部門的審查批準(zhǔn)。三、模擬利益評價(a)評估內(nèi)容：期末客戶經(jīng)理模擬總利潤評估。目前，客戶經(jīng)理模擬收益只對存款、貸款(包括打折)和當(dāng)年新應(yīng)收未收利息、三項茄子指標(biāo)進行了利潤評估。客戶經(jīng)理模擬收益=存款ftp收益貸款ftp收益(包括打折)-經(jīng)濟資本占用(表內(nèi))-管理管理費分?jǐn)?當(dāng)年尾數(shù)者加。(b)賠償標(biāo)準(zhǔn)對模擬利潤總量實行分段獎勵，對500萬(包括)以下的部分按2%的標(biāo)準(zhǔn)(%)給予獎勵。500萬以上1000萬韓

6、元(包括在內(nèi))以下的部分，2.5%的標(biāo)準(zhǔn)獎；1000萬韓元以上的部分根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)3%給予獎勵。(c)計算方法模擬收益是年初至今數(shù)，因此在按季度進行字典考試時，不能根據(jù)評估期末實際模擬收益數(shù)完成績效獎金計算，必須按季度轉(zhuǎn)換模擬收益，然后計算獎勵，如下所示：n季度模擬收益=n季度末模擬收益4n激勵標(biāo)準(zhǔn)四、存款評估(a)評估內(nèi)容1、本外幣存款日平均增加。2、外幣存款庫存。(b)換算口徑(基數(shù)確定和每日平均增量評估)1.公活期賬戶結(jié)算存款換算為120%，然后包含在存款業(yè)績中。2.其余各種存款不換算，全部按100%計入存款業(yè)績。3、客戶經(jīng)理理財產(chǎn)品營銷業(yè)績不包括在存款業(yè)績中。(c)評價方法：1、基數(shù)的確定。

7、客戶經(jīng)理今年度存款評價標(biāo)準(zhǔn)由業(yè)績評價系統(tǒng)上年末的平均存款總量決定。在年度評價中，客戶經(jīng)理工作崗位變動、客戶轉(zhuǎn)讓等因素需要調(diào)整存款基數(shù)或分割、孔劉比例，因此必須同時調(diào)整業(yè)績和基數(shù)。2、存款每日平均增加(應(yīng)換算為口徑)=估價期末當(dāng)前外幣每日平均存款總額-本年度存款基準(zhǔn)。3，存款庫存(未折算):上一年度存款日平均馀額。期末存款日平均馀額小于上一年年度存款日平均馀額，按期末存款日平均馀額進行審查。(d)獎金扣標(biāo)準(zhǔn)1.存款日平均增幅(口徑折算后審查):日平均存款增幅的萬分之十，增幅，不相逢。2、存款庫存賠償標(biāo)準(zhǔn)(未折算):作為萬分之四的補償。3、總存款扣減額上的標(biāo)準(zhǔn)(未折算)。期末平均存款總量低于存款基

8、數(shù)的情況下，應(yīng)對低于基數(shù)部分的萬分之二點五實施扣除獎，存款總額扣除獎以1萬5000元結(jié)束。五、貸款評估(a)評估內(nèi)容(根據(jù)信用限額大小評分)1、本外幣貸款日平均增加。2、外幣貸款庫存。3、外幣貸款管理家具數(shù)。4、其他公開信貸業(yè)務(wù)(包括票據(jù)披露、信用證披露)和本店組織推進的各種新業(yè)務(wù)額(包括立行業(yè)務(wù)推薦等)。(b)確認(rèn)基數(shù)客戶經(jīng)理今年的貸款評價標(biāo)準(zhǔn)取決于業(yè)績評價系統(tǒng)去年年末的平均貸款總量。不包括打折業(yè)務(wù)、其他公開信用業(yè)務(wù)和各種新業(yè)務(wù)金額。(c)賠償標(biāo)準(zhǔn)1、大規(guī)模貸款客戶。大額貸款客戶貸款余額的增加是萬分之0.5的標(biāo)準(zhǔn)獎勵，庫存是萬分之0.4的標(biāo)準(zhǔn)獎勵。管理家庭數(shù)的增加，按照每戶300元的標(biāo)準(zhǔn)獎勵

9、，股份家庭數(shù)按每戶150元獎勵。瀏覽：大額貸款客戶是指共收到5000萬韓元以上信用(包括相關(guān)企業(yè)信用，不包括5000萬韓元)的客戶。2、中國小額貸款客戶。中小額貸款客戶余額的增加是萬分之一點五的標(biāo)準(zhǔn)獎勵，庫存是萬分之一點零八的標(biāo)準(zhǔn)獎勵。管理家庭數(shù)的增加，按照每戶250元的標(biāo)準(zhǔn)獎勵，股份家庭數(shù)按每戶125元獎勵。瀏覽：中小額貸款客戶是指總信用額在1000萬韓元以上(不包括1000萬韓元)5000萬韓元以下的客戶(包括相關(guān)企業(yè)信用，包括5000萬韓元)。3、小額貸款客戶。小額貸款客戶余額的增加是萬分之三的標(biāo)準(zhǔn)獎勵，庫存是萬分之一. 5的標(biāo)準(zhǔn)獎勵。管理家庭數(shù)的增加，按照每戶200元的標(biāo)準(zhǔn)獎勵，股份家

10、庭數(shù)按每戶100元獎勵。審查口徑：小額貸款顧客是指共200萬韓元以上(不包括200萬韓元)1000萬韓元以下(包括相關(guān)企業(yè)信用，包括1000萬韓元)的顧客。4、微小額貸款客戶。小額信貸客戶余額的增加是10，000分之30的標(biāo)準(zhǔn)獎勵，庫存是10，000分之20的標(biāo)準(zhǔn)獎勵。管理家庭數(shù)的增加，按照每戶200元的標(biāo)準(zhǔn)獎勵，股份家庭數(shù)按每戶100元獎勵。審查口徑：微小額信貸客戶是指總額在200萬韓元以下的客戶(包括相關(guān)企業(yè)信用，包括200萬韓元)。5、消費貸款客戶。消費類貸款客戶馀額增加部分是10，000分之25的標(biāo)準(zhǔn)獎勵，庫存是15分之15的標(biāo)準(zhǔn)獎勵。管理家庭數(shù)的增加，按照每戶200元的標(biāo)準(zhǔn)獎勵，股份

11、家庭數(shù)按每戶100元獎勵。瀏覽：消費類貸款客戶指各種個人消費貸款，包括個人住房抵押貸款、個人公積金貸款、汽車抵押貸款、個人住房裝修貸款。其他個人出的各種貸款都根據(jù)實際貸款馀額大小歸入相應(yīng)的客戶等級。6、對收購開放、信用證開放等信貸業(yè)務(wù)及入行合作貸款業(yè)務(wù)的賠償，1萬分之1.6的激勵標(biāo)準(zhǔn)，對日平均數(shù)額的賠償，執(zhí)行庫存半價，6，6，6，6，6，6，6，6。7、信托業(yè)務(wù)等信貸業(yè)務(wù)賠償。追加按萬分之0.6獎勵標(biāo)準(zhǔn)鼓勵日平均數(shù)額，庫存減少一半。8、對不占用銀杏信用資源的其他種類業(yè)務(wù)(包括委托貸款業(yè)務(wù)及其他創(chuàng)新業(yè)務(wù))的賠償，按照10，000，8的賠償標(biāo)準(zhǔn)，對當(dāng)年新發(fā)生業(yè)務(wù)的累計數(shù)額進行賠償。9、評價統(tǒng)計口徑

12、(1)評估期間貸款天數(shù)平均增加=評估期間年度貸款天數(shù)平均馀額-上一年度貸款天數(shù)平均馀額。(2)貸款庫存=上一年度貸款的每日平均馀額。(3)審查期間貸款經(jīng)理數(shù)增加=評估期間結(jié)束管理貸款人數(shù)-過去年末管理貸款人數(shù)。統(tǒng)計說明：(1)審查期間年度貸款日平均值小于上一年度貸款日平均值時，按審查期間實際貸款日平均值計算庫存獎。(2)貸款股份數(shù)與去年年底管理貸款者數(shù)(包括全部開放信用客戶數(shù))相同。期末考試管理家庭數(shù)低于去年年末管理貸款者數(shù)時，期末考試實際管理家庭數(shù)計算股票獎。(3)如果一個客戶經(jīng)理擴展和管理這種類型的貸款客戶，則應(yīng)分別根據(jù)上述賠償標(biāo)準(zhǔn)記帳獲得獎勵。六、存款和貸款業(yè)績分割和指導(dǎo)孔劉(a)公共資

13、源分割和孔劉每行(部門)公共資源類存款貸款包括總部和每行(部門)全部關(guān)聯(lián)市場營銷、每行(部門)負責(zé)人市場營銷和沒有實際商家的自然增長業(yè)務(wù)必須包括在每行(部門)公共虛擬部門經(jīng)理管理中。需要對部分包含在公共資源管理中的存款貸款進行管理和維護，每行(部門)可以指定維護經(jīng)理，并單獨鼓勵維護經(jīng)理的自行賠償措施。(b)非公開資源的分割和孔劉如果不包括屬于客戶經(jīng)理本人營銷或負責(zé)客戶經(jīng)理管理、管理和維護的其他各種存款貸款業(yè)務(wù)，則可以根據(jù)該業(yè)務(wù)的實際情況分享和分享業(yè)績。1.業(yè)績分割和共享對象僅限于負責(zé)牙齒業(yè)務(wù)營銷和管理的勞動、貢獻、領(lǐng)導(dǎo)的相關(guān)客戶經(jīng)理序列人員。非客戶經(jīng)理序列員工參與營銷和管理，自行制定每行(部門

14、)牙齒賠償措施，提供相應(yīng)的激勵。(威廉莎士比亞，美國電視電視劇)2.業(yè)績根據(jù)孔劉成員之間的分配比例，在各行(部門)牙齒相應(yīng)工作中，根據(jù)每個成員的實際勞動、貢獻和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任自行協(xié)商，逐一承認(rèn)，并及時輸入業(yè)績評價系統(tǒng)。(威廉莎士比亞、績效、績效、績效、績效、績效、績效、績效、績效、績效、績效、績效、績效)3.業(yè)績分割和孔劉對象的決定通常需要在業(yè)務(wù)發(fā)生后或業(yè)務(wù)交接后3天內(nèi)完成和輸入業(yè)績評價系統(tǒng)，并且在輸入信息之前，各行(部門)負責(zé)人必須簽署業(yè)績確認(rèn)書。4、屬于政府或總部的曹征和重組貸款客戶形成的存款、貸款業(yè)績分割和共享可能與其他正常業(yè)務(wù)不同。(3)貸款管理人將100%計入家庭客戶經(jīng)理成果，不與共同組織

15、者共享。(威廉莎士比亞、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款)但是，各行(部門)之間具有代理發(fā)行關(guān)系的貸款業(yè)務(wù)根據(jù)貸款客戶用戶激勵(轉(zhuǎn)讓費、貸款額業(yè)績賠償除外)，按照8: 2的比例，分別共享代理用戶客戶經(jīng)理和發(fā)行手續(xù)的客戶經(jīng)理。(4)在年度評價中，客戶經(jīng)理工作崗位變動、客戶轉(zhuǎn)讓等因素需要調(diào)整存款貸款基數(shù)或業(yè)績分割、孔劉比例，所以業(yè)績和基數(shù)要一起調(diào)整。具體的曹征方法包括：1.賬戶轉(zhuǎn)讓：業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓日期、賬戶轉(zhuǎn)讓和收購客戶經(jīng)理決定、負責(zé)各行(部門)系統(tǒng)管理員、確定的轉(zhuǎn)讓方案和收購人、盡快在業(yè)績評價系統(tǒng)中進行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，并在重新調(diào)整各賬戶時，根據(jù)實際轉(zhuǎn)讓日期進行系統(tǒng)導(dǎo)入。2.基數(shù)調(diào)整：根

16、據(jù)各行(部門)牙齒實際轉(zhuǎn)讓帳戶合理確定所需的轉(zhuǎn)讓基數(shù)，并在績效系統(tǒng)中進行相應(yīng)的曹征工作。在進行上述賬戶移交和基數(shù)曹征工作之前，每行(部分)必須向本店公司業(yè)務(wù)部、小企業(yè)部和人力資源部上報賬戶移交和基數(shù)曹征方案，并獲得批準(zhǔn)，批準(zhǔn)后由人力資源部開放曹征權(quán)限，每行(部分)牙齒負責(zé)盡快根據(jù)系統(tǒng)中的方案內(nèi)容完成調(diào)整，上報方案中的客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)移、客戶經(jīng)理收購、客戶、3.當(dāng)年移交工作到年底再一次發(fā)生移交(包括多次)牙齒，并按照上述規(guī)則調(diào)整和執(zhí)行。4.從本行業(yè)轉(zhuǎn)出的人的孔劉業(yè)績可以根據(jù)需要部分兌現(xiàn)，也可以部分接受公共資源管理。七、特別客戶經(jīng)理工作績效評價準(zhǔn)則對各領(lǐng)域(部)分管營銷的副職領(lǐng)導(dǎo)人(及助理)的評價，參照

17、本審查指南進行。(b)第二分公司負責(zé)人評價1.主管公司業(yè)務(wù)營銷的二級分店經(jīng)理年度業(yè)績獎金來源渡邊杏僅限于個人業(yè)務(wù)營銷業(yè)績和該機構(gòu)內(nèi)客戶經(jīng)理團隊的業(yè)績共享，各行(部)要充分考慮在機構(gòu)整體業(yè)務(wù)擴展和管理中的重要作用，并給予額外的業(yè)務(wù)業(yè)績獎。2.各行(部)要在本機關(guān)實施細則中，對各主管二級分支(信用許可)機關(guān)負責(zé)人進行整體業(yè)務(wù)開發(fā)和管理評價，明確工作任務(wù)，根據(jù)目標(biāo)完成情況發(fā)放機關(guān)業(yè)績獎。3.不主管業(yè)務(wù)營銷的二級分公司負責(zé)人按照本行業(yè)其他相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。(c)評估新機構(gòu)和新客戶經(jīng)理對新機構(gòu)和新客戶經(jīng)理入職員工的績效評估實施支持政策。支持包括：1、總公司支持新成立機構(gòu)的客戶經(jīng)理成果。通過新建機構(gòu)內(nèi)的客戶經(jīng)

18、理自我營銷擴大的整體業(yè)績激勵標(biāo)準(zhǔn)，其中第一年是業(yè)績的1.4倍，第二年是業(yè)績的1.2倍，給人適當(dāng)?shù)挠∠?。機構(gòu)成立24個月后，該機構(gòu)內(nèi)的客戶經(jīng)理成果支持政策被取消。非新建機構(gòu)內(nèi)新客戶經(jīng)理職位人員及常客經(jīng)理轉(zhuǎn)入新二級地點的人員將在兩年內(nèi)按照本規(guī)定執(zhí)行。2、實施學(xué)員客戶經(jīng)理績效保證支持學(xué)員客戶經(jīng)理從試用期開始的兩年內(nèi)，每月業(yè)績評價補償金為2500元，其中1500元是固定擔(dān)保，客戶經(jīng)理每月業(yè)績評價獎金根據(jù)高于1500元的實際結(jié)果現(xiàn)金化，低于1500元的每月1，500元標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)金化工作崗位24個月后，新客戶經(jīng)理成果支持政策被取消，對不符合超工資要求的學(xué)員客戶的退出機制經(jīng)理實施。有關(guān)詳細信息，請參閱xx銀行xx年公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理等級管理辦法（暫行）。3.上述客戶經(jīng)理接受庫存業(yè)務(wù)，包括將現(xiàn)有客戶轉(zhuǎn)移到新設(shè)施或輔助地點，該庫存業(yè)務(wù)的表現(xiàn)不在本支持政策的范圍內(nèi)。八、其他事項(a)客戶經(jīng)理業(yè)績獎金分配以“每月字典發(fā)行、季度字典考試、年末總考試”的方式進行，每一行(部門)獎金來源完成本公司對每一行(部門)年度經(jīng)營目標(biāo)評價的業(yè)績。(2)季度頭兩