不確定性激勵(lì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展.doc

不確定性激勵(lì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展【摘要】本文通過對(duì)心理需求和動(dòng)機(jī)的考察，從結(jié)構(gòu)化不確定性和非結(jié)構(gòu)化不確定性分析了市場(chǎng)條件下不確定性對(duì)經(jīng)濟(jì)行為人產(chǎn)生激勵(lì)作用的原理，并說明了其對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意義?！娟P(guān)鍵詞】需求動(dòng)機(jī)結(jié)構(gòu)化不確定性經(jīng)濟(jì)發(fā)展。1istoknowwhatwedontknow）這句古老格言反映的不僅僅是知識(shí)生產(chǎn)中新的不確定性，而是人對(duì)于未知世界無限的追求。正是這種本性成就了人類幾個(gè)世紀(jì)不斷的進(jìn)步。直至市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的今天，不確定性依然對(duì)整個(gè)社會(huì)的進(jìn)步發(fā)揮著重要作用。嘗試探究其中的原理將對(duì)進(jìn)一步合理利用從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有著重要意義。一對(duì)需求和動(dòng)機(jī)的考察。人類素來是具有探索精神和控制欲望的，我們的祖先在這個(gè)充滿不確定性的世界里不斷地發(fā)現(xiàn)和改造環(huán)境，同時(shí)也改造了自己。在現(xiàn)代社會(huì)這個(gè)充滿不確定性的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中依然如此，這似乎是人類的本性。不確定性通常被認(rèn)為是應(yīng)當(dāng)逃避的對(duì)象，更多地與風(fēng)險(xiǎn)緊密相連而具有了負(fù)面的心理作用。的確，對(duì)安全感的基本需求決定了人們對(duì)熟悉的事物更加依賴，可控的環(huán)境因素提供了穩(wěn)定的心理狀態(tài)，從而保證了在有限的空間內(nèi)按照自己的意愿自由行動(dòng)，同時(shí)也釋放更多的注意力投入到對(duì)新事物的探索和追求中。而這種探索和追求與其說是尋求安全的結(jié)果，不如說是其原因，人總是傾向于無止境地?cái)U(kuò)大自己的認(rèn)知與控制范圍，同時(shí)這個(gè)過程本身也交織著人對(duì)自由行動(dòng)的渴望。相較于一個(gè)世紀(jì)以前人類可以影響和控制的領(lǐng)域，從而自由行動(dòng)的領(lǐng)域已經(jīng)得到了極大的擴(kuò)展。由此可以看出人類的進(jìn)步并非偶然。人總是在滿足了基本的安全需求之后，才產(chǎn)生更高層次的自由行動(dòng)的需求，而這種行動(dòng)本身的一部分就是繼續(xù)擴(kuò)大認(rèn)知和控制領(lǐng)域，這又反過來強(qiáng)化了人的安全感，同時(shí)在這個(gè)過程中人也獲得了自我實(shí)現(xiàn)的滿足，如此循環(huán)往復(fù)。可以說，在一個(gè)完全確定的世界里，任何行為所引發(fā)的結(jié)果是如此的確定以至于人們將會(huì)失去所有的動(dòng)力。同樣，在市場(chǎng)環(huán)境下，人們規(guī)避著不確定性同時(shí)也追求著不確定性，并對(duì)其充滿了幻想和希望。這種動(dòng)機(jī)將成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下微觀主體行為的重要因素。二不確定性的內(nèi)涵。當(dāng)凱恩斯注意到不確定性在他那個(gè)時(shí)代的資本主義的運(yùn)作中所發(fā)揮的關(guān)鍵作用時(shí)，他試圖區(qū)分不確定性和風(fēng)險(xiǎn)這兩個(gè)概念。凱恩斯認(rèn)為，不確定性是一種狀態(tài)，在這種狀態(tài)下。個(gè)體行動(dòng)者發(fā)現(xiàn)，不可能對(duì)其選擇的預(yù)期結(jié)果給出一個(gè)合理明確的概率（Keynes，1937）。相較而言，風(fēng)險(xiǎn)是可以計(jì)算的，因此，在概率論能夠企及的范圍內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是不確定性這一汪洋大海中可以控制的島嶼。如果說風(fēng)險(xiǎn)是不確定性中具有負(fù)面可能性的事件，那么相應(yīng)的，一定存在正的可能性事件，即從中獲得收益的可能，而且我們可以認(rèn)為正是這部分不確定性成為市場(chǎng)對(duì)微觀主體主要的激勵(lì)來源。然而這種區(qū)分似乎是困難的，在復(fù)雜的情形中人們往往很難判斷形勢(shì)的發(fā)展方向，甚至是籠統(tǒng)的確定其積極抑或消極的走向，這種混雜了各種無法預(yù)期事件的不確定性顯然是其最大的危害之所在，它將使人的行為失去動(dòng)力甚至完全陷于停滯。因此無論其最終結(jié)果是積極的還是消極的，在不確定性發(fā)生之時(shí)，人的行為動(dòng)機(jī)受到了抑制。不確定性的另一種情況，是已知將要發(fā)生的事件，但不能確定其發(fā)生的程度或?yàn)槠浞峙湟粋€(gè)明確的概率，這等價(jià)于將不確定性限定在了一個(gè)框架之內(nèi)，或者稱之為相應(yīng)的規(guī)則之內(nèi)，從而使當(dāng)事人所需應(yīng)對(duì)的可能情況更加明確。正是這種不確定性更容易引發(fā)特定條件下積極的行為動(dòng)機(jī)，即不確定性對(duì)市場(chǎng)環(huán)境下的人產(chǎn)生激勵(lì)作用。因此，將前者稱為非結(jié)構(gòu)化的不確定性，而后者稱為結(jié)構(gòu)化的不確定性，這種分類似乎是合適的。三不確定性對(duì)市場(chǎng)行為人所產(chǎn)生的激勵(lì)效果進(jìn)行分析。1.結(jié)構(gòu)化的不確定性分析。結(jié)構(gòu)化不確定性的重要特征就是其將不確定性嵌入到特定的規(guī)則或框架之內(nèi)，從而使行為和結(jié)果之間有了某種特定的聯(lián)系，雖然其發(fā)生的概率和強(qiáng)度尚屬未知。這種不確定下行為結(jié)果的取向依然是非確定的，在無法為各種有利與不利的情況分配相應(yīng)明確的概率之前，行為人認(rèn)為將會(huì)遭受損失和獲得收益的可能是相當(dāng)?shù)模?dāng)事人不會(huì)采取行動(dòng)，或者沒有進(jìn)一步行動(dòng)的激勵(lì)。然而，如果進(jìn)一步明確了結(jié)構(gòu)化不確定性中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，情況會(huì)發(fā)生變化。正如之前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義，在概率能夠企及的范圍內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是可以計(jì)算的。而這種量化的可能足以表明行為人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有著豐富的信息來源并能夠?qū)ζ溥M(jìn)行深入的了解，這樣，對(duì)于不確定性中所包含的正向可能性的信息與負(fù)向可能性的信息就由對(duì)稱轉(zhuǎn)變?yōu)榉菍?duì)稱，信息本身就提供了一種安全效用，滿足了行為人一定的安全需求，從而進(jìn)一步激發(fā)起其探求未知收益的動(dòng)機(jī)。即相對(duì)于已知的發(fā)生損失的可能空間，獲得收益的可能空間要大得多。正是這種正向的不可預(yù)期的收益激發(fā)了行為人的無窮動(dòng)力，促使其積極地探索不同提高收益的可能。激勵(lì)發(fā)生的原理可以簡(jiǎn)單地歸結(jié)為在可控的風(fēng)險(xiǎn)下追求不可知的利益。雖然這種分析方法依然沒有超出理性人假設(shè)的解釋范圍，但其中已經(jīng)隱含了部分非理性的因素，如不現(xiàn)實(shí)的希望所引發(fā)的行為動(dòng)機(jī)。2.非結(jié)構(gòu)化的不確定性分析。正如前文所提到的，非結(jié)構(gòu)化的不確定性混雜了不同方向的可能事件，當(dāng)事人會(huì)由于失去判斷而無法采取進(jìn)一步行動(dòng)，因行為和收益之間完全失去了聯(lián)系。這將對(duì)人的行為動(dòng)機(jī)產(chǎn)生完全的抑制。此種不確定性是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的極大障礙，也是行為人需要規(guī)避的對(duì)象，它對(duì)人產(chǎn)生負(fù)面的心理效用的同時(shí)，也因?yàn)閭€(gè)體所采取的復(fù)雜的規(guī)避措施而增加了整個(gè)市場(chǎng)的交易成本，降低了市場(chǎng)運(yùn)行的效率。三不確定性對(duì)市場(chǎng)效率與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響。1.不確定性對(duì)市場(chǎng)效率的影響。對(duì)不確定性的探討自然引出其作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一部分所應(yīng)發(fā)揮作用，以及從不確定性的角度講，如何構(gòu)建一個(gè)合理有效的市場(chǎng)的問題。沒有不確定性的市場(chǎng)不能稱之為市場(chǎng)，而充滿不確定性的市場(chǎng)也不能稱之為一個(gè)健全的市場(chǎng)。市場(chǎng)在通過價(jià)格機(jī)制合理配置資源的同時(shí)也提供了一種激勵(lì)微觀主體的可能，而問題在于如何界定有效市場(chǎng)所應(yīng)有的不確定性，從而將其作為衡量市場(chǎng)效率的標(biāo)準(zhǔn)之一。問題的解決依賴于制度在市場(chǎng)運(yùn)行中所應(yīng)扮演的角色，制度毫無疑問應(yīng)該成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中將廣泛的不確定性限制在結(jié)構(gòu)化不確定的范圍之內(nèi)的重要力量，即充當(dāng)結(jié)構(gòu)化不確定性中的框架和規(guī)則。而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度應(yīng)該有效地防范機(jī)會(huì)主義所引發(fā)的非結(jié)構(gòu)化的不確定性，一個(gè)成熟的市場(chǎng)應(yīng)該更多地依靠健全的制度所帶來的穩(wěn)定的心理預(yù)期，使行為和績(jī)效之間建立穩(wěn)定的聯(lián)系，使微觀經(jīng)濟(jì)個(gè)體以更高的積極性從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，進(jìn)而增進(jìn)市場(chǎng)的活力，加快生產(chǎn)要素的流動(dòng)，強(qiáng)化資源的有效配置。從這個(gè)角度來看，法制化對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的有效運(yùn)行有著極其重要的作用，它將市場(chǎng)上可能發(fā)生的違約或道德風(fēng)險(xiǎn)的成本限制在可控或至少是可知的范圍內(nèi)，使行為人對(duì)來源于其他市場(chǎng)活動(dòng)參與者的風(fēng)險(xiǎn)有了安全的心理底線，進(jìn)而積極地從事更有效率的生產(chǎn)活動(dòng)。另一個(gè)值得注意的方面是，有效的市場(chǎng)體制不應(yīng)該限制合理的經(jīng)濟(jì)行為的自由，制度一方面在約束不合意行為所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，要防止制度對(duì)合理行為的干涉，只有市場(chǎng)活動(dòng)的參與者充分發(fā)揮其能動(dòng)性，才能提高市場(chǎng)對(duì)資源的配置效率。2.不確定性與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。首先，不確定性促進(jìn)人力資本的積累與實(shí)現(xiàn)。人類是在對(duì)環(huán)境的不斷探索和嘗試的過程中學(xué)習(xí)，從而不斷發(fā)展和進(jìn)步的，這同時(shí)也是人力資本的一個(gè)積累的過程，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)活動(dòng)中，人力資本早已成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)不可忽略的重要因素，因此人力資本不僅影響了非人力資本的使用效率，還影響了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的速度，同時(shí)也決定了市場(chǎng)的創(chuàng)新活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的質(zhì)量，最終對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生重大影響。非人力資本可以通過引進(jìn)而迅速增加，而人力資本的增長(zhǎng)則是一個(gè)相對(duì)緩慢的過程，為了加快人力資本的積累，教育投資當(dāng)然是必不可少的，然而在教育方面的投資并不能保證有效的轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)力，其重要原因就在人力資本的積累缺乏內(nèi)生的動(dòng)力，而其動(dòng)力的根源在于市場(chǎng)，正是市場(chǎng)具有的不確定性激發(fā)了探索和學(xué)習(xí)的需要，這種需要為教育投資提供了正確導(dǎo)向，同時(shí)明確的目標(biāo)和強(qiáng)烈的動(dòng)機(jī)也將提高人力資本的積累效率。從這個(gè)意義上講，教育投資應(yīng)直接或間接地以某種方式與市場(chǎng)相聯(lián)系，才能實(shí)現(xiàn)人力資本快速有效的積累，同時(shí)也能使人力資本順利地回歸市場(chǎng)并實(shí)現(xiàn)其價(jià)值。與市場(chǎng)需求脫節(jié)的教育投資不僅提高了結(jié)構(gòu)性失業(yè)的可能，也促使勞動(dòng)者在市場(chǎng)上進(jìn)行二次投資，造成了極大的資源浪費(fèi)。由此看出人力資本的實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵在于學(xué)習(xí)向應(yīng)用的轉(zhuǎn)化效率，而無論學(xué)習(xí)還是應(yīng)用，都應(yīng)具有合理目的和動(dòng)機(jī)，而產(chǎn)生于市場(chǎng)的不確定性正是這種動(dòng)機(jī)的根源。其次，不確定性增大了創(chuàng)新的可能。事實(shí)證明，計(jì)劃體制在已知正確的發(fā)展道路上對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是更有效率的，然而這種發(fā)展更多的是依靠學(xué)習(xí)與模仿已有的經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)的是粗放式的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度，這種經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式必然會(huì)遇到一個(gè)瓶頸，一個(gè)不依靠創(chuàng)新就無法突破的瓶頸，這正是我國(guó)目前所面臨的重大挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，其關(guān)鍵在于創(chuàng)新。創(chuàng)新是一個(gè)民族進(jìn)步的靈魂，是一個(gè)國(guó)家興旺發(fā)達(dá)的不竭動(dòng)力。這是對(duì)創(chuàng)新對(duì)于一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要性的精辟總結(jié)。于此同時(shí)，創(chuàng)新也是一項(xiàng)高度復(fù)雜化的智力活動(dòng)，對(duì)環(huán)境和個(gè)體都提出較嚴(yán)格的要求。而且創(chuàng)新活動(dòng)似乎更多地依賴于大量個(gè)體對(duì)不同方向的探索和嘗試，從而概率性的提高了成功的可能，市場(chǎng)導(dǎo)向下的不確定性恰好提供了這種激勵(lì)，因此很多創(chuàng)新活動(dòng)是在典型的市場(chǎng)環(huán)境下完成的。這是依靠國(guó)家力量難以實(shí)現(xiàn)的，因?yàn)椴淮嬖诩榷ǖ某晒δＪ胶徒?jīng)驗(yàn)。正是基于創(chuàng)新活動(dòng)的這種內(nèi)生性，對(duì)創(chuàng)新的激勵(lì)應(yīng)該更多地圍繞建立良好的創(chuàng)新環(huán)境而展開。而首要的就是通過市場(chǎng)的不確定性對(duì)創(chuàng)新活動(dòng)進(jìn)行有效的激勵(lì)，而合理的不確定性激勵(lì)又取決于相應(yīng)的制度規(guī)范。一方面，它們可以有效控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，另一方面，可以提高市場(chǎng)自由度，合理減少對(duì)個(gè)體經(jīng)濟(jì)行為的限制，從而使其愿意而且能夠從事更為大膽的探索和創(chuàng)新活動(dòng)，并有效提高社會(huì)整體的創(chuàng)新水平。四結(jié)語。不確定性通過市場(chǎng)影響整個(gè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，而為了獲得有效的不確定性激勵(lì)，制度又在其中扮演了重要角色，如何進(jìn)行制度上的安排從而產(chǎn)生合理的結(jié)構(gòu)化的不確定性，將值得眾多學(xué)者進(jìn)一步的研究和探討。參考文獻(xiàn)。1Gibbons，PatrickT.Chung，LaiHong.Defininguncerta