不確定性激勵與經濟發(fā)展.doc

不確定性激勵與經濟發(fā)展【摘要】本文通過對心理需求和動機的考察，從結構化不確定性和非結構化不確定性分析了市場條件下不確定性對經濟行為人產生激勵作用的原理，并說明了其對經濟發(fā)展的意義。【關鍵詞】需求動機結構化不確定性經濟發(fā)展。1istoknowwhatwedontknow）這句古老格言反映的不僅僅是知識生產中新的不確定性，而是人對于未知世界無限的追求。正是這種本性成就了人類幾個世紀不斷的進步。直至市場經濟高度發(fā)達的今天，不確定性依然對整個社會的進步發(fā)揮著重要作用。嘗試探究其中的原理將對進一步合理利用從而促進經濟發(fā)展有著重要意義。一對需求和動機的考察。人類素來是具有探索精神和控制欲望的，我們的祖先在這個充滿不確定性的世界里不斷地發(fā)現和改造環(huán)境，同時也改造了自己。在現代社會這個充滿不確定性的經濟環(huán)境中依然如此，這似乎是人類的本性。不確定性通常被認為是應當逃避的對象，更多地與風險緊密相連而具有了負面的心理作用。的確，對安全感的基本需求決定了人們對熟悉的事物更加依賴，可控的環(huán)境因素提供了穩(wěn)定的心理狀態(tài)，從而保證了在有限的空間內按照自己的意愿自由行動，同時也釋放更多的注意力投入到對新事物的探索和追求中。而這種探索和追求與其說是尋求安全的結果，不如說是其原因，人總是傾向于無止境地擴大自己的認知與控制范圍，同時這個過程本身也交織著人對自由行動的渴望。相較于一個世紀以前人類可以影響和控制的領域，從而自由行動的領域已經得到了極大的擴展。由此可以看出人類的進步并非偶然。人總是在滿足了基本的安全需求之后，才產生更高層次的自由行動的需求，而這種行動本身的一部分就是繼續(xù)擴大認知和控制領域，這又反過來強化了人的安全感，同時在這個過程中人也獲得了自我實現的滿足，如此循環(huán)往復?？梢哉f，在一個完全確定的世界里，任何行為所引發(fā)的結果是如此的確定以至于人們將會失去所有的動力。同樣，在市場環(huán)境下，人們規(guī)避著不確定性同時也追求著不確定性，并對其充滿了幻想和希望。這種動機將成為市場經濟條件下微觀主體行為的重要因素。二不確定性的內涵。當凱恩斯注意到不確定性在他那個時代的資本主義的運作中所發(fā)揮的關鍵作用時，他試圖區(qū)分不確定性和風險這兩個概念。凱恩斯認為，不確定性是一種狀態(tài)，在這種狀態(tài)下。個體行動者發(fā)現，不可能對其選擇的預期結果給出一個合理明確的概率（Keynes，1937）。相較而言，風險是可以計算的，因此，在概率論能夠企及的范圍內，風險是不確定性這一汪洋大海中可以控制的島嶼。如果說風險是不確定性中具有負面可能性的事件，那么相應的，一定存在正的可能性事件，即從中獲得收益的可能，而且我們可以認為正是這部分不確定性成為市場對微觀主體主要的激勵來源。然而這種區(qū)分似乎是困難的，在復雜的情形中人們往往很難判斷形勢的發(fā)展方向，甚至是籠統的確定其積極抑或消極的走向，這種混雜了各種無法預期事件的不確定性顯然是其最大的危害之所在，它將使人的行為失去動力甚至完全陷于停滯。因此無論其最終結果是積極的還是消極的，在不確定性發(fā)生之時，人的行為動機受到了抑制。不確定性的另一種情況，是已知將要發(fā)生的事件，但不能確定其發(fā)生的程度或為其分配一個明確的概率，這等價于將不確定性限定在了一個框架之內，或者稱之為相應的規(guī)則之內，從而使當事人所需應對的可能情況更加明確。正是這種不確定性更容易引發(fā)特定條件下積極的行為動機，即不確定性對市場環(huán)境下的人產生激勵作用。因此，將前者稱為非結構化的不確定性，而后者稱為結構化的不確定性，這種分類似乎是合適的。三不確定性對市場行為人所產生的激勵效果進行分析。1.結構化的不確定性分析。結構化不確定性的重要特征就是其將不確定性嵌入到特定的規(guī)則或框架之內，從而使行為和結果之間有了某種特定的聯系，雖然其發(fā)生的概率和強度尚屬未知。這種不確定下行為結果的取向依然是非確定的，在無法為各種有利與不利的情況分配相應明確的概率之前，行為人認為將會遭受損失和獲得收益的可能是相當的，當事人不會采取行動，或者沒有進一步行動的激勵。然而，如果進一步明確了結構化不確定性中可能產生的風險，情況會發(fā)生變化。正如之前對風險的定義，在概率能夠企及的范圍內，風險是可以計算的。而這種量化的可能足以表明行為人對風險有著豐富的信息來源并能夠對其進行深入的了解，這樣，對于不確定性中所包含的正向可能性的信息與負向可能性的信息就由對稱轉變?yōu)榉菍ΨQ，信息本身就提供了一種安全效用，滿足了行為人一定的安全需求，從而進一步激發(fā)起其探求未知收益的動機。即相對于已知的發(fā)生損失的可能空間，獲得收益的可能空間要大得多。正是這種正向的不可預期的收益激發(fā)了行為人的無窮動力，促使其積極地探索不同提高收益的可能。激勵發(fā)生的原理可以簡單地歸結為在可控的風險下追求不可知的利益。雖然這種分析方法依然沒有超出理性人假設的解釋范圍，但其中已經隱含了部分非理性的因素，如不現實的希望所引發(fā)的行為動機。2.非結構化的不確定性分析。正如前文所提到的，非結構化的不確定性混雜了不同方向的可能事件，當事人會由于失去判斷而無法采取進一步行動，因行為和收益之間完全失去了聯系。這將對人的行為動機產生完全的抑制。此種不確定性是市場經濟的極大障礙，也是行為人需要規(guī)避的對象，它對人產生負面的心理效用的同時，也因為個體所采取的復雜的規(guī)避措施而增加了整個市場的交易成本，降低了市場運行的效率。三不確定性對市場效率與經濟發(fā)展的影響。1.不確定性對市場效率的影響。對不確定性的探討自然引出其作為市場經濟的一部分所應發(fā)揮作用，以及從不確定性的角度講，如何構建一個合理有效的市場的問題。沒有不確定性的市場不能稱之為市場，而充滿不確定性的市場也不能稱之為一個健全的市場。市場在通過價格機制合理配置資源的同時也提供了一種激勵微觀主體的可能，而問題在于如何界定有效市場所應有的不確定性，從而將其作為衡量市場效率的標準之一。問題的解決依賴于制度在市場運行中所應扮演的角色，制度毫無疑問應該成為市場經濟中將廣泛的不確定性限制在結構化不確定的范圍之內的重要力量，即充當結構化不確定性中的框架和規(guī)則。而市場經濟制度應該有效地防范機會主義所引發(fā)的非結構化的不確定性，一個成熟的市場應該更多地依靠健全的制度所帶來的穩(wěn)定的心理預期，使行為和績效之間建立穩(wěn)定的聯系，使微觀經濟個體以更高的積極性從事經濟活動，進而增進市場的活力，加快生產要素的流動，強化資源的有效配置。從這個角度來看，法制化對于市場經濟的有效運行有著極其重要的作用，它將市場上可能發(fā)生的違約或道德風險的成本限制在可控或至少是可知的范圍內，使行為人對來源于其他市場活動參與者的風險有了安全的心理底線，進而積極地從事更有效率的生產活動。另一個值得注意的方面是，有效的市場體制不應該限制合理的經濟行為的自由，制度一方面在約束不合意行為所導致的風險的同時，要防止制度對合理行為的干涉，只有市場活動的參與者充分發(fā)揮其能動性，才能提高市場對資源的配置效率。2.不確定性與經濟發(fā)展。首先，不確定性促進人力資本的積累與實現。人類是在對環(huán)境的不斷探索和嘗試的過程中學習，從而不斷發(fā)展和進步的，這同時也是人力資本的一個積累的過程，現代經濟的生產活動中，人力資本早已成為經濟增長不可忽略的重要因素，因此人力資本不僅影響了非人力資本的使用效率，還影響了經濟增長的速度，同時也決定了市場的創(chuàng)新活動和經濟增長的質量，最終對經濟發(fā)展產生重大影響。非人力資本可以通過引進而迅速增加，而人力資本的增長則是一個相對緩慢的過程，為了加快人力資本的積累，教育投資當然是必不可少的，然而在教育方面的投資并不能保證有效的轉化為現實的生產力，其重要原因就在人力資本的積累缺乏內生的動力，而其動力的根源在于市場，正是市場具有的不確定性激發(fā)了探索和學習的需要，這種需要為教育投資提供了正確導向，同時明確的目標和強烈的動機也將提高人力資本的積累效率。從這個意義上講，教育投資應直接或間接地以某種方式與市場相聯系，才能實現人力資本快速有效的積累，同時也能使人力資本順利地回歸市場并實現其價值。與市場需求脫節(jié)的教育投資不僅提高了結構性失業(yè)的可能，也促使勞動者在市場上進行二次投資，造成了極大的資源浪費。由此看出人力資本的實現關鍵在于學習向應用的轉化效率，而無論學習還是應用，都應具有合理目的和動機，而產生于市場的不確定性正是這種動機的根源。其次，不確定性增大了創(chuàng)新的可能。事實證明，計劃體制在已知正確的發(fā)展道路上對促進經濟增長是更有效率的，然而這種發(fā)展更多的是依靠學習與模仿已有的經驗，實現的是粗放式的經濟增長，當經濟發(fā)展到一定程度，這種經濟增長方式必然會遇到一個瓶頸，一個不依靠創(chuàng)新就無法突破的瓶頸，這正是我國目前所面臨的重大挑戰(zhàn)轉變經濟發(fā)展方式，其關鍵在于創(chuàng)新。創(chuàng)新是一個民族進步的靈魂，是一個國家興旺發(fā)達的不竭動力。這是對創(chuàng)新對于一個國家經濟發(fā)展重要性的精辟總結。于此同時，創(chuàng)新也是一項高度復雜化的智力活動，對環(huán)境和個體都提出較嚴格的要求。而且創(chuàng)新活動似乎更多地依賴于大量個體對不同方向的探索和嘗試，從而概率性的提高了成功的可能，市場導向下的不確定性恰好提供了這種激勵，因此很多創(chuàng)新活動是在典型的市場環(huán)境下完成的。這是依靠國家力量難以實現的，因為不存在既定的成功模式和經驗。正是基于創(chuàng)新活動的這種內生性，對創(chuàng)新的激勵應該更多地圍繞建立良好的創(chuàng)新環(huán)境而展開。而首要的就是通過市場的不確定性對創(chuàng)新活動進行有效的激勵，而合理的不確定性激勵又取決于相應的制度規(guī)范。一方面，它們可以有效控制市場風險，另一方面，可以提高市場自由度，合理減少對個體經濟行為的限制，從而使其愿意而且能夠從事更為大膽的探索和創(chuàng)新活動，并有效提高社會整體的創(chuàng)新水平。四結語。不確定性通過市場影響整個經濟的發(fā)展，而為了獲得有效的不確定性激勵，制度又在其中扮演了重要角色，如何進行制度上的安排從而產生合理的結構化的不確定性，將值得眾多學者進一步的研究和探討。參考文獻。1Gibbons，PatrickT.Chung，LaiHong.Defininguncerta