依法合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí)心得

1、依法合規(guī)經(jīng)營主題教育活動心得 堅持依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營 努力實現(xiàn)公司快速、健康、和諧發(fā)展 為幫助廣大干部員工深刻理解堅持依法合規(guī)經(jīng)營的重要性，提高自 覺性,確保公司持續(xù)健康快速發(fā)展。我們按照上級公司統(tǒng)一部署，根據(jù)依 法合規(guī)經(jīng)營主題教育活動方案及宣講提綱，認(rèn)真查找公司在經(jīng)營管理中 的薄弱環(huán)節(jié)，全面規(guī)范經(jīng)營行為，將堅持依法合規(guī)經(jīng)營教育活動不斷引向 深入。 我們開展了主題鮮明，重點突出，扎實有效的進(jìn)一步樹立依法合規(guī) 穩(wěn)健經(jīng)營理念的討論活動，中層管理人員帶頭參加討論，解剖思想，糾 正認(rèn)識上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實各項規(guī)章制度、依 法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的重要性。通過這些活動的開展，我時刻認(rèn)識到，依法

2、 合規(guī)主題教育活動是推動*人壽跨越式發(fā)展的政治保證和組織保證，是 打造國際頂級金融保險集團(tuán)強(qiáng)有力的思想保證。作為一名管理人員，我 深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方 向的保證，更是自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。下面， 就活動開展以來的收獲，我談點我的見解。 一、統(tǒng)一思想認(rèn)識，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念 依法合規(guī)經(jīng)營不僅是維護(hù)行業(yè)整體形象的客觀需要，也是自身持續(xù) 健康發(fā)展的內(nèi)在要求。隨著保險法規(guī)的不斷健全完善和行業(yè)監(jiān)管的日益 加強(qiáng)，對我們依法合規(guī)誠信經(jīng)營的要求也越來越高，而隨著公司社會影 響力的不斷擴(kuò)大，公眾對我們的期望值也越來越高，我們依法合規(guī)誠信 經(jīng)營

3、的能力正經(jīng)受著全方位的考驗。因此，加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章 度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，是從源頭上杜絕違法違規(guī)章行為的重要手段。 一方面，統(tǒng)一公司主管對加強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營教育的認(rèn)識，使之成為活動 的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，保險業(yè)快 速發(fā)展的形勢要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、保險 業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素 質(zhì)，更好地適應(yīng)業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一把手”工程的要求，認(rèn) 真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對管理理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī) 等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒 腐防變的能力，做到在大是大非

4、面前立場堅定、頭腦清醒。一方面，努 力提高全體員工對加強(qiáng)公司依法合規(guī)經(jīng)營教育的認(rèn)識，全司職工、營銷 員是依法合規(guī)經(jīng)營的主體，但事實上，許多員工把公司依法合規(guī)經(jīng)營教 育認(rèn)為只是領(lǐng)導(dǎo)的事，與自己沒有多大關(guān)系。因此，我們集中時間、精 力做好培訓(xùn)考核工作，使柜員人人熟知制度規(guī)定，個個學(xué)習(xí)產(chǎn)蓮，爭當(dāng) 優(yōu)秀柜員，同時，強(qiáng)化營銷員的政治、思想和職業(yè)道德的教育，采取以 會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使?fàn)I銷隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ) 上再上一個等級。通過教育活動，使全體員工準(zhǔn)確把握公司依法合規(guī)經(jīng) 營的真正內(nèi)涵，自覺地融入到公司的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理 意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。另一方面，在公

5、司大興求真 務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)， 營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實， 嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升 *形象。 二、完善各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理 公司始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度 規(guī)范日常行為。結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制 度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī) 行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。 通過與員工共同學(xué)習(xí)保監(jiān)會和系統(tǒng)今年以來下發(fā)的案件通報，十個 案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，

6、 這說明內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。深入案件算細(xì)賬，從發(fā)案部門、發(fā) 案原因、造成的危害及對責(zé)任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、 風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小 到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個別員 工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經(jīng)驗主義 至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，最終釀成案件。國家財產(chǎn)遭受損失， 公司信譽(yù)遭受損害，一片市場受到影響，責(zé)任員工受到處分，丟工作， 丟飯碗。因此，在落實內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴(yán)格 要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之， 勿以善小而不為?！闭?/p>

7、是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從 而給國家資金造成損失。因此要吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度， 并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防 范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的 前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù) 的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。 三、加大檢查監(jiān)督力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)行為 在一些人的心目中對 堅持依法合規(guī)經(jīng)營”可能沒有深刻理解其重要 性，明知是違章，違規(guī)的操作仍然存在僥幸心理。部分管理人員管理意 識不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低，制度落實不到位， 以感情代替制度，以信任代替管理

8、，查處問題不徹底，整改不到位；部 分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營重要性認(rèn)識模糊和思想麻痹，存在僥幸 心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險防范和自我保護(hù)意識。因此，必須加大檢查的力 度和深度，確保每筆業(yè)務(wù)都要檢查到位，不留死角，特別是對薄弱環(huán)節(jié) 和屢查屢犯的問題，要限期整改，從嚴(yán)處罰。一方面按照市公司要求， 做好相關(guān)業(yè)務(wù)處理案件的抽查工作，另一方面加強(qiáng)自查，發(fā)現(xiàn)問題及時 解決。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展不斷加快，內(nèi)部和外部對公司依法經(jīng)營、科學(xué)經(jīng)營、 規(guī)范經(jīng)營的要求越來越高的情況下 ，我們的經(jīng)營管理工作在一些方面還 相應(yīng)地處于滯后狀態(tài)，不斷地暴露了各種違規(guī)、違紀(jì)問題，甚至違法案件。 在對案件的處理上，決不姑息，一查到底。對部分執(zhí)

9、行緩慢的案子，我 們千方百計想辦法，避免出現(xiàn)“死案”、“沉案”。在嚴(yán)肅查處違規(guī)行為的 基礎(chǔ)上，深入剖析，查找根源，針對傾向性問題和薄弱環(huán)節(jié)，完善制度，改 進(jìn)管理,堵塞漏洞，從源頭上治理違規(guī)經(jīng)營行為的發(fā)生。針對易發(fā)多發(fā)違 規(guī)經(jīng)營行為的重點部位、重點環(huán)節(jié)、重點人員，狠抓風(fēng)險點的排查和防范， 不斷健全完善各項管理制度，以監(jiān)督檢查督促從業(yè)人員規(guī)范經(jīng)營行為，防 范違規(guī)問題的發(fā)生。 四、深入開展誠信教育 目前，由于經(jīng)濟(jì)、社會和思想等多方面的原因，我國失信現(xiàn)象嚴(yán) 重，壽險領(lǐng)域也出現(xiàn)了 “誠信危機(jī)”。信用貧困已成為制約中國壽險 業(yè)可持續(xù)發(fā)展、影響壽險業(yè)國際競爭力的重大問題。 依法合規(guī)經(jīng)營首 先就明確了要遵循誠

10、實守信和公平交易的原則，在遵守有關(guān)法律法 規(guī)、行業(yè)規(guī)范和規(guī)章制度的條件下開展經(jīng)營活動。這對于重塑信用體 系，樹立*人壽良好的形象有重要意義。在長期的經(jīng)營發(fā)展中，我們 樹立這樣一種理念：客戶、個人代理人和壽險公司都處于一種俱榮俱 損的“生態(tài)環(huán)境”。作為保險信用的主體，保護(hù)投保人的合法權(quán)益， 就是維護(hù)壽險業(yè)和個人代理人的可持續(xù)發(fā)展，同時還應(yīng)加強(qiáng)合約管 理、營銷預(yù)警、財務(wù)管理、理賠管理等方面的制度建設(shè)，努力從制度 上約束和規(guī)范信用行為。誠信教育活動是一項持久的工作，要通過深 入開展誠信教育活動，使銷售人員樹立“誠信光榮、失信可恥”的意 識，不斷提高規(guī)范經(jīng)營、誠信服務(wù)的水平。 五、創(chuàng)新經(jīng)營，防范風(fēng)險，

11、全方位構(gòu)筑可持續(xù)發(fā)展體系。 現(xiàn)代風(fēng)險防范要求我們突破傳統(tǒng)的視角看問題， 創(chuàng)新性地提出解 決問題的辦法。一是防范新的業(yè)務(wù)開展中的風(fēng)險。 要避免在業(yè)務(wù)拓展 中，因險種結(jié)構(gòu)、保費結(jié)構(gòu)不合理等原因，產(chǎn)生新的風(fēng)險，切忌求量 不求質(zhì)。在確保新業(yè)務(wù)發(fā)展正常的基礎(chǔ)上，我們才能有時間、有力量 去解決一些遺留問題，使之逐漸稀釋和化解。二是加強(qiáng)創(chuàng)新，提高發(fā) 展實力。要保持行業(yè)的領(lǐng)先地位和絕對的市場份額，就要與時俱進(jìn)， 改革和改進(jìn)不合時宜的、妨礙發(fā)展的觀念和做法、制度，以創(chuàng)新制度 帶來活力，推動公司發(fā)展進(jìn)步。主要進(jìn)行銷售渠道創(chuàng)新、銷售方式創(chuàng) 新，以發(fā)展隊伍為基礎(chǔ)，實現(xiàn)人盡其材的用人策略，樹立人才強(qiáng)司的 戰(zhàn)略思想，不斷

12、優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，努力打造好管理、銷售、服務(wù)三支專 業(yè)隊伍，讓發(fā)展的活力和增長的潛力進(jìn)一步迸發(fā)出來。 三是加快結(jié)構(gòu) 調(diào)整，增強(qiáng)發(fā)展后勁。按照省、市公司的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，追求長期發(fā) 展并形成持續(xù)的領(lǐng)先優(yōu)勢。我們追求的終極目標(biāo)是“強(qiáng)”，最理想的 狀態(tài)是邊大邊強(qiáng)。要達(dá)到這種發(fā)展趨勢，我們要扎扎實實把期繳業(yè)務(wù) 推上去，尤其是十年以上期繳占比要提高，大力發(fā)展短險。同時，要 創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，為公司持續(xù)領(lǐng)先發(fā)展提供智 力支撐。四是培育市場，營造良好的發(fā)展環(huán)境。四是培育市場，營造 發(fā)展環(huán)境。目前行業(yè)競爭越來越激烈，同業(yè)詆毀、手續(xù)費比拼等不正 當(dāng)競爭行為時有發(fā)生，這些行為最終損害的是整個壽險市場的發(fā)展， 因此必須保護(hù)好、利用好、開發(fā)好壽險資源。同業(yè)公司不應(yīng)該是“你 死我活”的關(guān)系，而應(yīng)是更高層次的競爭與合作，共同追求的“多贏”， 培育一個良性發(fā)展的市場已成為現(xiàn)代競爭的主流。