蕪湖市民營銀行申請設(shè)立可行性報告

1、蕪湖市民營銀行申請設(shè)立可行性報告 編制單位：北京智博睿投資咨詢有限公司報告目錄內(nèi)容概述第一章民營銀行基本介紹1.1民營銀行理論基礎(chǔ)1.1.1概念界定1.1.2產(chǎn)生理論1.1.3設(shè)計形式1.2民營銀行基本特征1.2.1自主性1.2.2私營性1.2.3風險自擔1.3民營銀行顯著優(yōu)勢1.3.1產(chǎn)權(quán)清晰1.3.2委托代理的治理結(jié)構(gòu)1.3.3經(jīng)營與激勵機制靈活1.3.4商業(yè)化服務(wù)理念1.3.5信息和成本優(yōu)勢1.4民營銀行典型模式1.4.1存量改革模式1.4.2增量擴張模式1.4.3互聯(lián)網(wǎng)金融改造模式第二章中國民營銀行基本發(fā)展現(xiàn)狀及前景2.1民營銀行申辦動機分析2.1.1高利差2.1.2企業(yè)價值上漲催化劑

2、2.1.3企業(yè)金融化便利性2.1.4市場需求空間大2.2民營銀行籌建申辦現(xiàn)狀2.2.1發(fā)展進程2.2.2試點現(xiàn)狀2.2.3運營特點2.2.4申辦態(tài)勢2.3首批試點民營銀行運營情況2.3.1深圳前海微眾銀行2.3.2上海華瑞銀行2.3.3浙江網(wǎng)商銀行2.3.4溫州民商銀行2.3.5北京金城銀行2.4首批試點民營銀行特征剖析2.4.1區(qū)域分布特征2.4.2主發(fā)起人特征2.4.3股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計2.4.4運營模式選擇2.4.5特色業(yè)務(wù)選擇2.5民營銀行市場空間分析2.5.1后續(xù)政策力度2.5.2目標市場容量2.5.3市場份額預(yù)測第三章蕪湖市申請設(shè)立民營銀行的綜合效應(yīng)分析3.1民營銀行經(jīng)濟效應(yīng)3.1.1稅

3、收乘數(shù)效應(yīng)3.1.2產(chǎn)業(yè)乘數(shù)效應(yīng)3.1.3消費帶動效應(yīng)3.2民營銀行金融效應(yīng)3.2.1健全金融市場主體3.2.2提高金融服務(wù)效率3.2.3盤活資金存量3.2.4引導(dǎo)民間借貸行為3.2.5緩解中小企業(yè)融資3.2.6打破國企金融壟斷3.3民營銀行社會效應(yīng)3.3.1就業(yè)乘數(shù)效應(yīng)3.3.2社會資本效應(yīng)3.3.3社會安定效應(yīng)第四章蕪湖市民營銀行申請設(shè)立的市場環(huán)境評估4.1蕪湖市區(qū)位環(huán)境分析4.1.1區(qū)域行政區(qū)劃4.1.2區(qū)域人口規(guī)模4.1.3公共服務(wù)水平4.1.4商業(yè)服務(wù)水平4.2蕪湖市經(jīng)濟環(huán)境分析4.2.1地方生產(chǎn)總值4.2.2固定資產(chǎn)投資4.2.3支柱產(chǎn)業(yè)構(gòu)成4.2.4產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢4.2.5居民收入

4、水平4.3蕪湖市民營經(jīng)濟水平4.3.1民營經(jīng)濟總量規(guī)模4.3.2民營產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析4.3.3民間資本投資表現(xiàn)4.3.4民營企業(yè)出口貢獻4.3.5民營經(jīng)濟稅收貢獻4.4蕪湖市金融市場容量4.4.1本地存貸款規(guī)模4.4.2居民儲蓄行為分析4.4.3居民消費信貸行為4.4.4居民信貸需求規(guī)模4.4.5中小微企業(yè)信貸行為4.4.6中小微企業(yè)金融需求第五章蕪湖市民營銀行申請設(shè)立的政策環(huán)境分析5.1國家層面政策環(huán)境5.1.1金融改革方案5.1.2金融支持政策5.1.3民資開放態(tài)度5.1.4申請設(shè)立態(tài)度5.1.5基礎(chǔ)保障政策存款保險制度5.2地方政府層面政策環(huán)境5.2.1金融支持政策5.2.2申請設(shè)立態(tài)度5.

5、2.3申請設(shè)立規(guī)劃5.2.4申請設(shè)立導(dǎo)向5.3試點民營銀行基本原則5.3.1純民資發(fā)起5.3.2自愿承擔風險5.3.3承諾股東接受監(jiān)管5.3.4實行有限牌照5.3.5訂立生前遺囑5.4試點民營銀行設(shè)立監(jiān)管標準5.4.1設(shè)立門檻5.4.2股東資質(zhì)5.4.3股東性質(zhì)5.4.4業(yè)務(wù)類型5.4.5公司治理5.4.6風險防范5.4.7股權(quán)轉(zhuǎn)讓5.4.8監(jiān)管指標5.5民營銀行政策支持前瞻5.5.1國家層面5.5.2地方層面第六章蕪湖市民營銀行申請設(shè)立的可行性分析6.1蕪湖市民營銀行發(fā)展的SWOT分析6.1.1優(yōu)勢分析（S）6.1.2劣勢分析（W）6.1.3機遇分析（O）6.1.4挑戰(zhàn)分析（T）6.2蕪湖市

6、民營銀行市場競爭對手分析6.2.1國有銀行6.2.2股份制銀行6.2.3城市商業(yè)銀行6.2.4農(nóng)村商業(yè)銀行6.2.5小額貸款公司6.2.6村鎮(zhèn)銀行6.3蕪湖市民營銀行投資可行性剖析6.3.1生存發(fā)展空間6.3.2創(chuàng)建優(yōu)勢分析6.3.3設(shè)立時機分析6.3.4試點條件分析第七章蕪湖市民營銀行項目主發(fā)起人選擇7.1蕪湖市民營銀行投資主體類型7.1.1互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)7.1.2電商企業(yè)7.1.3傳統(tǒng)實體企業(yè)7.1.4科技企業(yè)7.2蕪湖市民營銀行主發(fā)起人資質(zhì)評估7.2.1資本實力7.2.2盈利能力7.2.3核心資源7.2.4競爭優(yōu)勢7.3蕪湖市民營銀行股東結(jié)構(gòu)設(shè)計7.3.1控股原則7.3.2持股比例7.3.3

7、股權(quán)差異7.3.4股東數(shù)量第八章蕪湖市民營銀行項目發(fā)展模式選擇8.1試點民營銀行經(jīng)營模式8.1.1小存小貸8.1.2大存小貸8.1.3公存公貸8.1.4特定區(qū)域存貸款8.1.5四類模式的比較8.2民營銀行未來可行模式探索8.2.1社區(qū)銀行模式8.2.2私人銀行模式8.2.3互聯(lián)網(wǎng)金融模式8.2.4其他潛在模式第九章蕪湖市民營銀行項目選址決策分析9.1民營銀行項目目標區(qū)域選擇9.1.1市（縣）經(jīng)濟金融現(xiàn)狀9.1.2市（縣）產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況9.1.3市（縣）信貸資金需求9.1.4市（縣）存款增長態(tài)勢9.1.5市（縣）經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃9.2民營銀行物理網(wǎng)點設(shè)置關(guān)鍵要素9.2.1地理環(huán)境因素9.2.2人文經(jīng)濟

8、因素9.2.3經(jīng)營環(huán)境因素9.2.4周邊競爭因素9.3民營銀行項目選址決策建議9.3.1建設(shè)地點9.3.2用地性質(zhì)及權(quán)屬9.3.3土地現(xiàn)狀9.3.4選址意見第十章蕪湖市民營銀行申請籌建流程及關(guān)鍵材料10.1民營銀行籌建申請流程10.1.1主發(fā)起人自我戰(zhàn)略評價10.1.2主發(fā)起人項目論證10.1.3逐漸籌建項目組10.1.4編制/修訂申請材料10.1.5提交省銀監(jiān)局審議10.1.6確定股東出資比例10.1.7確定高管團隊10.1.8確定議事規(guī)則10.1.9擬定公司章程及管理制度10.1.10銀行網(wǎng)點選擇10.1.11編制/提交開業(yè)核準材料10.1.12試營業(yè)/正式營業(yè)10.2民營銀行籌建申請材料

9、10.2.1籌建申請書10.2.2可行性研究報告10.2.3籌建工作方案10.2.4公司恢復(fù)與處置計劃10.2.5公司章程10.2.6銀行資質(zhì)的自我評估報告10.2.7征信報告匯編10.2.8其他相關(guān)材料第十一章蕪湖市民營銀行項目后期運營展望11.1民營銀行特色定位選擇11.1.1區(qū)域維度11.1.2客戶維度11.1.3產(chǎn)品維度11.2民營銀行目標客戶選擇11.2.1大中型企業(yè)客戶11.2.2小微企業(yè)客戶11.2.3個人客戶11.2.4三農(nóng)客戶11.3民營銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新路徑11.3.1中小企業(yè)業(yè)務(wù)11.3.2小微金融業(yè)務(wù)11.3.3個人消費金融業(yè)務(wù)11.3.4互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)11.3.5供應(yīng)鏈金融

10、業(yè)務(wù)11.3.6普惠金融業(yè)務(wù)11.4民營銀行公司治理戰(zhàn)略11.4.1產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)11.4.2資本結(jié)構(gòu)11.4.3制衡機制11.4.4激勵機制11.4.5信息披露制度11.5民營銀行風險控制策略11.5.1居民信任風險11.5.2行業(yè)間競爭風險11.5.3資本短缺風險11.5.4存款不足風險11.5.5內(nèi)部人控制風險11.5.6道德風險11.5.7流動性風險11.5.8中小企業(yè)貸款風險第十二章民營銀行項目成功案例介紹12.1朗瑪信息民營銀行項目12.1.1公司背景12.1.2公司業(yè)務(wù)范疇12.1.3公司投資標的及出資金額12.1.4公司民營銀行籌建申請一體化解決方案12.1.5公司民營銀行項目省級銀

11、監(jiān)局審批情況12.1.6公司民營銀行項目國家銀監(jiān)局審批情況12.2益佰制藥民營銀行項目12.2.1公司背景12.2.2公司業(yè)務(wù)范疇12.2.3公司投資標的及出資金額12.2.4公司民營銀行籌建申請一體化解決方案12.2.5公司民營銀行項目省級銀監(jiān)局審批情況12.2.6公司民營銀行項目國家銀監(jiān)局審批情況12.3 民營銀行申請案例經(jīng)驗總結(jié)12.3.1 股東資質(zhì)能力評估要點分析12.3.2 戰(zhàn)略定位與市場定位要點分析12.3.3 銀行業(yè)務(wù)定位與當?shù)禺a(chǎn)業(yè)銜接的關(guān)鍵點分析12.3.4 風險處置和恢復(fù)計劃要點分析12.4 民營銀行項目團隊背景12.4.1公司資質(zhì)12.4.2團隊實力12.4.3項目經(jīng)驗圖表

12、目錄 圖表1民營銀行的內(nèi)涵圖表2民營銀行設(shè)立的三種形式圖表3民營銀行的特征圖表4世界各國民營資本在銀行資本中所占的比重圖表5各國中小民營銀行發(fā)展模式和特點圖表6美國社區(qū)銀行特征圖表7匈牙利解決銀行業(yè)危機的方案圖表8匈牙利銀行重組計劃的財政成本圖表9中國金融體系圖示圖表102014年國內(nèi)生產(chǎn)總值季度增長情況圖表112014年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)增加值月度增速情況圖表122014年固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）月度增速情況圖表132014年我國社會消費品零售總額月度增速情況圖表142014年全國居民消費價格漲跌幅圖表152006-2014年全國總?cè)丝诩白匀辉鲩L率走勢圖表162014-2015年規(guī)模以上工業(yè)增

13、加值同比增長速度圖表172014-2015年固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速圖表182014-2015年全國房地產(chǎn)開發(fā)投資增速圖表192014-2015年社會消費品零售總額分月同比增長速度圖表202014-2015年全國居民消費價格漲跌幅圖表212014-2015年工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格漲跌幅圖表222014-2015年工業(yè)生產(chǎn)者購進價格漲跌幅圖表23中國現(xiàn)行的金融機構(gòu)體系圖圖表24商業(yè)銀行的分類狀況圖表252004-2014年我國銀行業(yè)與GDP增長速度關(guān)系圖表262007-2013年我國銀行業(yè)收入結(jié)構(gòu)趨勢圖表272006-2013年我國銀行業(yè)利潤增長趨勢圖表282013年銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)負債情

14、況表（法人）圖表292014年銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)負債情況表（法人）圖表302015年銀行業(yè)金融機構(gòu)主要指標（按月度）圖表312014年全國城鄉(xiāng)居民收入和支出情況圖表32中國通商銀行創(chuàng)立之初的股份分布情況圖表33中國及美國民企申請銀行對比表圖表34部分申辦和參股民營銀行的相關(guān)企業(yè)信息圖表35各類參股企業(yè)的相關(guān)優(yōu)勢圖表362006-2012年泰隆銀行基本財務(wù)指標圖表372006-2012年泰隆銀行資本充足率圖表382010-2012年泰隆銀行凈利潤增速圖表392006-2012年泰隆銀行凈息差與成本收入增速圖表402006-2012年泰隆銀行存款規(guī)模及增速圖表412011-2012年泰隆銀行人均指

15、標對比圖表42樂天集團金融業(yè)務(wù)構(gòu)建時間表圖表43樂天集團生態(tài)系統(tǒng)圖表44交叉銷售及協(xié)同效應(yīng)在樂天集團內(nèi)部提升作用圖表45樂天信用卡/銀行與集團協(xié)同及客戶拓展途徑圖表46樂天信用卡在高收益循環(huán)貸款及擔保服務(wù)占比情況圖表47樂天信用卡員工人數(shù)圖表48樂天信用卡與銀行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品運作模式圖表492009-2013年樂天銀行購買的樂天信用卡資產(chǎn)占比情況圖表502010-2013年樂天銀行超級貸款余額圖表512010-2013年樂天銀行存款結(jié)構(gòu)圖表52五家民營銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)對比圖表53已審批通過的民營銀行發(fā)起人主要財務(wù)指標圖表54已開業(yè)三家民營銀行的董事會、監(jiān)事會構(gòu)成情況圖表552011-2013年小

16、額貸款公司貸款余額增速圖表562010-2013年小額貸款公司資本金情況圖表57各金融機構(gòu)負債端結(jié)構(gòu)圖表58各類金融機構(gòu)杠桿倍數(shù)情況圖表59中國大中小企業(yè)劃分標準圖表602014-2017年我國中小企業(yè)融資需求預(yù)測圖表61國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融主要業(yè)務(wù)模式的市場規(guī)模圖表622015年中國各類型金融投資產(chǎn)品的網(wǎng)民覆蓋率圖表632015年中國互聯(lián)網(wǎng)金融投資金額占用戶總投資比重圖表64供應(yīng)鏈金融的動產(chǎn)質(zhì)押融資模式圖表65供應(yīng)鏈金融的應(yīng)收賬款融資模式圖表66供應(yīng)鏈金融的保兌倉融資模式圖表67供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)融資方式的區(qū)別圖表68國有商業(yè)銀行貸款對象、金額、方式及利率圖表69股份制商業(yè)銀行貸款對象、金額、方式及

17、利率圖表70城市商業(yè)銀行貸款對象、金額、方式及利率圖表712008-2013年中國農(nóng)村商業(yè)銀行總資產(chǎn)和稅后利潤情況圖表72農(nóng)村信用社貸款對象、金額、方式及利率圖表73小額貸款公司目標客戶群圖表74小額貸款公司產(chǎn)品設(shè)計圖表752013年小額貸款公司分地區(qū)情況統(tǒng)計表圖表762014年小額貸款公司分地區(qū)情況統(tǒng)計表圖表772015年小額貸款公司分地區(qū)情況統(tǒng)計表圖表78對2015-2019年中國小額貸款公司新增貸款額預(yù)測圖表79對2015-2019年中國小額貸款公司貸款余額預(yù)測圖表802012年民生銀行股份結(jié)構(gòu)圖表812011-2013年民生銀行主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標圖表822013年民生銀行非經(jīng)常性損

18、益項目及金額圖表832012-2014年民生銀行主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標圖表842014年民生銀行非經(jīng)常性損益項目及金額圖表852014-2015年民生銀行主要會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標圖表862015年民生銀行非經(jīng)常性損益項目及金額圖表872013年民生銀行主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況圖表882013年平安銀行股份結(jié)構(gòu)圖表892011-2013年平安銀行主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標圖表902011-2013年平安銀行非經(jīng)常性損益項目及金額圖表912012-2014年平安銀行主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標圖表922012-2014年平安銀行非經(jīng)常性損益項目及金額圖表932014-2015年平安銀行主要會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標圖表94

19、2015年平安銀行非經(jīng)常性損益項目及金額圖表952013年平安銀行主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況圖表962014年平安銀行主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況圖表972012年紹興銀行股份結(jié)構(gòu)圖表982012年紹興銀行主要持股股東圖表992011-2013年紹興銀行主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標圖表1002013年紹興銀行貸款投放前五位的行業(yè)分布及比例圖表1012013年紹興銀行貸款投放前五位的地區(qū)分布及比例圖表1022012-2014年紹興銀行主要會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標圖表1032014年紹興銀行貸款投放前五位的行業(yè)分布及比例圖表1042014年紹興銀行貸款投放前五位的地區(qū)分布及比例圖表1052012年泰隆銀行貸款股本結(jié)構(gòu)圖表106

20、2012-2013年泰隆銀行主要會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標圖表1072012-2013年泰隆銀行貸款分行業(yè)情況圖表1082013-2014年泰隆銀行主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標圖表1092013-2014年泰隆銀行貸款分行業(yè)情況圖表1102012年臺州銀行股份結(jié)構(gòu)圖表1112011-2013年臺州銀行主要會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標圖表1122013年臺州銀行貸款分行業(yè)情況圖表1132012-2014年臺州銀行主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標圖表1142014年臺州銀行貸款分行業(yè)情況圖表1152012年稠州銀行股份結(jié)構(gòu)圖表1162011-2013年稠州銀行主要會計數(shù)據(jù)圖表1172011-2013年稠州銀行主要財務(wù)指標圖表1182012-2013年稠州銀行貸款分行業(yè)情況圖表1192012-2014年稠州銀行主要會計數(shù)據(jù)圖表1202012-2014年稠州銀行主要財務(wù)指標圖表1212013-2014年稠州