銀行合規(guī)工作管理辦法

1、1 銀行合規(guī)工作管理辦法試行 第一章 總則 第一條 目的 為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制保障我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)符合外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求維護(hù)我行聲譽(yù)根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。 第二條 合規(guī)定義 本辦法所稱合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括銀行規(guī)章制度、操作規(guī)程等內(nèi)部規(guī)范相一致。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等 本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、

2、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn) 本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧┮?guī)避和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)合規(guī)管理還包括對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)教育在全行進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)提高全員合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。 第三條 合規(guī)管理原則 一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)全過程以及各部門、各分支機(jī)構(gòu)和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。 二獨(dú)立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門其合規(guī)報(bào)告、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務(wù)單位干涉。合規(guī)管理人員不承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。 2 三垂直管理原則總行業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)

3、線和支行合規(guī)管理工作由總行合規(guī)管理部門直接負(fù)責(zé)管理。 四協(xié)調(diào)與效率原則合規(guī)管理部門與稽核審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)等相關(guān)部門通過組織協(xié)調(diào)與分工合作確保合規(guī)管理體系的高效運(yùn)作。 第二章 合規(guī)部門、人員與職責(zé) 第四條 合規(guī)管理部門合規(guī)管理職責(zé) 總行合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)有效識(shí)別和管理銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)以下合規(guī)管理職責(zé) 一起草、制定有關(guān)合規(guī)管理制度并在合規(guī)制度下發(fā)后推動(dòng)合規(guī)制度的執(zhí)行 二關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響為本行業(yè)務(wù)發(fā)展提供合規(guī)建議 三審核評(píng)價(jià)本行規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)規(guī)章制度

4、和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求 四主動(dòng)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范和處臵措施 五為本行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、拓展以及業(yè)務(wù)流程的再造提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持評(píng)估新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 六對(duì)支行和業(yè)務(wù)部門進(jìn)行合規(guī)檢查、評(píng)估和考核 七組織制定合規(guī)手冊(cè)、合規(guī)管理規(guī)范等合規(guī)工作指南并評(píng)估其適當(dāng)性為業(yè)務(wù)部門恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo) 八協(xié)助相關(guān)部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)包括新員工的合規(guī)培訓(xùn) 3 和合規(guī)測(cè)試合規(guī)工作人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等 九配合相關(guān)部門進(jìn)行全行反洗錢工作

5、十全行合規(guī)文化建設(shè) 十一與銀行外部的相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常的工作聯(lián)系跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。 第五條 總行業(yè)務(wù)部門合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé) 總行金融同業(yè)、計(jì)劃財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸審查、個(gè)人金融、資產(chǎn)管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國(guó)際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)管理部門設(shè)臵兼職合規(guī)崗。其合規(guī)崗位職責(zé)包括但不限于 一負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)線的合規(guī)自查監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況檢查、評(píng)估業(yè)務(wù)線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 二定期報(bào)告業(yè)務(wù)合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議 三負(fù)責(zé)本部門需要進(jìn)行合規(guī)審核的有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務(wù)、新流程的合規(guī)報(bào)審 四關(guān)注并持續(xù)跟蹤本部門業(yè)務(wù)線法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化并提交合規(guī)管理部門 五負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)合規(guī)手

6、冊(cè)內(nèi)容的編寫 六其他與本部門業(yè)務(wù)有關(guān)的合規(guī)工作。 除業(yè)務(wù)部門外審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專項(xiàng)稽核、審計(jì)和參與調(diào)查違規(guī)事項(xiàng)與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點(diǎn)突出其內(nèi)審與檢查職能并針對(duì)檢查結(jié)果提供合規(guī)建議人力資源部負(fù)責(zé)通過員工手冊(cè)和入行教育對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)辦公室負(fù)責(zé)有關(guān)綜合業(yè)務(wù)和對(duì)外信息披露的合規(guī)性。 第六條 支行合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé) 支行設(shè)合規(guī)經(jīng)理負(fù)責(zé)本行合規(guī)管理合規(guī)工作接受總行合規(guī)管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理。合規(guī)經(jīng)理由總行派駐營(yíng)業(yè)部經(jīng)理兼任。合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)包括但不限于 一支持和協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)有效推動(dòng)和執(zhí)行總行合規(guī)政策有效管 4 理支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 二監(jiān)控支行合規(guī)政策遵守情況收集支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)

7、險(xiǎn) 三及時(shí)報(bào)告支行合規(guī)情況與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提出合規(guī)管理意見或建議 四負(fù)責(zé)支行合規(guī)文化建設(shè)提高支行工作人員合規(guī)意識(shí) 五負(fù)責(zé)總行合規(guī)管理部門安排的其他合規(guī)管理工作。 第七條 合規(guī)人員的選聘與任職資格 總行業(yè)務(wù)部門兼職合規(guī)人員由所在部室按合規(guī)人員選任條件推薦報(bào)合規(guī)管理部門備案。支行合規(guī)經(jīng)理按合規(guī)人員選任條件選任報(bào)合規(guī)管理部門同意。 合規(guī)人員任職資格法律、金融或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷具有崗位必須的法律和金融專業(yè)知識(shí)工作經(jīng)驗(yàn)豐富熟悉銀行規(guī)章制度具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)工作責(zé)任心強(qiáng)品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)。 第三章 合規(guī)審核 第八條 合規(guī)審核 合規(guī)審核是指合規(guī)管理部門對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)測(cè)試和審查進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示并提出

8、合規(guī)建議的過程。 合規(guī)審核的范圍包括制訂業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)方案認(rèn)為需要進(jìn)行合規(guī)審核的重大業(yè)務(wù)決策等。 第九條 合規(guī)審核流程 業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程的起草、制定、修改以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)由各職能部門完成?？傂杏嘘P(guān)部門或業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行提交合規(guī)審核時(shí)填寫廣州市商業(yè)銀行合規(guī)審核登記表見附件一報(bào)總行合規(guī)管理部門同時(shí)提交業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程所依據(jù)的法律、法規(guī)或行內(nèi)相關(guān)規(guī)定。提交后合規(guī)管理部門結(jié)合駐行律師進(jìn)行合規(guī)審核并在三 5 個(gè)工作日內(nèi)出具合規(guī)審核意見。 第十條 合規(guī)審核內(nèi)容 對(duì)于業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程主要審核是否違背國(guó)家有關(guān)法律制度、規(guī)則和準(zhǔn)則提示存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)缺陷對(duì)于新開

9、辦業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品除進(jìn)行審核是否與有關(guān)法律制度、規(guī)則和準(zhǔn)則一致外進(jìn)行合規(guī)性測(cè)試重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營(yíng)環(huán)境、信息系統(tǒng)、工作人員、技術(shù)要求等銀行環(huán)境的變化并由此確定是否要對(duì)行內(nèi)內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)政策和相關(guān)操作規(guī)程進(jìn)行修訂同時(shí)爭(zhēng)取有利于業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境。對(duì)不屬于合規(guī)方面的問題如交易監(jiān)控、項(xiàng)目決策依據(jù)、非合規(guī)性的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等不予審核由相關(guān)部門自行負(fù)責(zé)。 第四章 合規(guī)檢查 第十一條 合規(guī)檢查 總行合規(guī)管理部門通過專項(xiàng)檢查或日常檢查對(duì)業(yè)務(wù)部門、支行合規(guī)情況進(jìn)行檢查。檢查分為定期和不定期、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。合規(guī)檢查人員有權(quán)調(diào)閱所需的任何記錄和有關(guān)合規(guī)文件、檔案材料等有權(quán)要求有關(guān)部門、支行和員工對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明

10、。 第十二條 合規(guī)檢查內(nèi)容 一業(yè)務(wù)合規(guī)情況是否發(fā)生違規(guī)行為和是否受到監(jiān)管、審計(jì)、稽核等機(jī)構(gòu)的處罰 二合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制是否充分、有效 三合規(guī)政策的貫徹落實(shí)、合規(guī)管理計(jì)劃的實(shí)施與進(jìn)展 四員工是否能夠正確理解和把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的相關(guān)內(nèi)容 五法律、法規(guī)等發(fā)生變化時(shí)是否及時(shí)修訂和完善了已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則等 六發(fā)生違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)是否及時(shí)上報(bào)并采取處臵和糾正措施 6 七合規(guī)工作開展情況 八合規(guī)文化建設(shè)情況。 第十三條 合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查 合規(guī)管理部門根據(jù)工作計(jì)劃與安排對(duì)支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查檢查方式包括但不限于抽查交易記錄/憑證、單獨(dú)與員工訪談、進(jìn)行合規(guī)

11、測(cè)試等。 第十四條 合規(guī)檢查評(píng)價(jià) 合規(guī)管理部門根據(jù)檢查結(jié)果對(duì)被檢查單位合規(guī)情況和合規(guī)工作開展情況、合規(guī)人員履行合規(guī)職責(zé)情況做出評(píng)價(jià)并提出合規(guī)意見或建議。 第十五條 合規(guī)意見書 合規(guī)管理部門根據(jù)檢查情況對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)問題、合規(guī)工作情況對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)發(fā)出合規(guī)意見書見附件二。被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)管理部門出具的檢查情況及合規(guī)意見書后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交整改方案和整改意見并嚴(yán)格進(jìn)行整改。 第五章 合規(guī)報(bào)告 第十六條 合規(guī)報(bào)告 我行合規(guī)報(bào)告的類型包括合規(guī)工作報(bào)告、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告。其中合規(guī)工作報(bào)告為定期報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告為不定期報(bào)告發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事

12、項(xiàng)時(shí)按報(bào)告期限上報(bào)總行合規(guī)管理部門。 第十七條 合規(guī)工作報(bào)告 合規(guī)工作報(bào)告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通合規(guī)工作信息的報(bào)告。合規(guī)工作報(bào)告為季報(bào)?？傂懈鳂I(yè)務(wù)管理部門合規(guī)崗和支行合規(guī)經(jīng)理在每季度結(jié)束后兩周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交合規(guī)工作報(bào)告報(bào)告格式分別見附件三和附件四總行業(yè)務(wù)管理部門無報(bào)告內(nèi)容事項(xiàng)的可不報(bào)。 總行業(yè)務(wù)部門合規(guī)工作報(bào)告內(nèi)容 7 一業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)缺陷 二外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求變化情況以及在業(yè)務(wù)線落實(shí)情況 三業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程制定、修訂、完善的合規(guī)情況 四新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品等市場(chǎng)準(zhǔn)入合規(guī)情況。 支行合規(guī)工作報(bào)告內(nèi)容 一業(yè)務(wù)合規(guī)情況。對(duì)支行業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)估包括發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)缺

13、陷等 二業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程的落實(shí)情況 三違反外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求發(fā)生的合規(guī)事件及處理情況 四合規(guī)工作開展情況 五合規(guī)文化建設(shè)情況。 第十八條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是指銀行發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)或因違反監(jiān)管要求可能受到處罰或制裁遭受資產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。發(fā)現(xiàn)或獲知如下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的于三個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告至合規(guī)管理部門 一發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件 二監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或?qū)Ρ拘邪l(fā)出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等 三監(jiān)管部門業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管意見或建議 四內(nèi)外部審計(jì)、稽核機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息 五業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患 六合規(guī)管理人員在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和咨詢的日常工作

14、中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題。 第十九條 重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告 重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)指因違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到重大處罰或制裁遭受明顯經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損失的重大事項(xiàng)。發(fā)現(xiàn)或獲知以下重大合 8 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)兩個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告至合規(guī)管理部門情況緊急可能引起嚴(yán)重或不良后果的應(yīng)立即以電話、傳真、郵件等方式報(bào)告合規(guī)管理部門。 一發(fā)生的合規(guī)案件 二內(nèi)部員工辦理銀行業(yè)務(wù)中違法違規(guī)導(dǎo)致的犯罪案件 三發(fā)生涉嫌洗錢等外部案件 四因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被新聞媒體負(fù)面報(bào)道對(duì)我行聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害 五客戶關(guān)于本行重大合規(guī)事項(xiàng)的投訴 六因合規(guī)事項(xiàng)被監(jiān)管機(jī)關(guān)制裁或處罰 七支行和總行有關(guān)部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)告的其他重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。 第二十條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事

15、項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告內(nèi)容 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)填寫廣州市商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告表格式見附件五。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告包括1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來源2合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過3合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的性質(zhì)4可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不良影響或損失程度5已采取的措施6下一步處臵措施及建議。 第二十一條 合規(guī)報(bào)告路線 支行合規(guī)經(jīng)理對(duì)于需報(bào)告的事項(xiàng)應(yīng)按要求上報(bào)總行合規(guī)管理部門同時(shí)報(bào)所在單位負(fù)責(zé)人總行部門合規(guī)崗對(duì)于需報(bào)告的事項(xiàng)應(yīng)按要求報(bào)告合規(guī)管理部門同時(shí)報(bào)所在部門負(fù)責(zé)人合規(guī)管理部門對(duì)于需要上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)的事項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定及時(shí)報(bào)告主管行領(lǐng)導(dǎo)。 第二十二條 合規(guī)報(bào)告異議 合規(guī)報(bào)

16、告由合規(guī)人員獨(dú)立、盡職完成。合規(guī)報(bào)告征求報(bào)告單位意見后無論單位意見如何都需直接報(bào)送合規(guī)管理部門。如所在單位對(duì)合規(guī)報(bào)告持有異議可向合規(guī)管理部門提交書面說明。 9 第六章 合規(guī)工作考核、舉報(bào)、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰 第二十三條 考核 合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)全行合規(guī)工作進(jìn)行考核?？己艘罁?jù)作為績(jī)效考評(píng)的重要內(nèi)容。合規(guī)考核內(nèi)容包括業(yè)務(wù)合規(guī)情況、合規(guī)報(bào)告質(zhì)量、合規(guī)工作的開展情況和合規(guī)人員工作職責(zé)履行情況等。 第二十四條 舉報(bào) 我行鼓勵(lì)并保護(hù)全行員工舉報(bào)個(gè)人、支行或業(yè)務(wù)部門已經(jīng)或可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況。舉報(bào)可以通過合規(guī)管理部門電話舉報(bào)或信函舉報(bào)等方式。合規(guī)管理部門對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行保密接到舉報(bào)后進(jìn)行登記屬一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的合規(guī)

17、管理部門按舉報(bào)內(nèi)容結(jié)合有關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行調(diào)查和處理屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的首先上報(bào)主管行領(lǐng)導(dǎo)再根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)批示結(jié)合有關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)合規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查和處理。 第二十五條 獎(jiǎng)勵(lì) 本行機(jī)構(gòu)或員工有下列行為之一的可進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì) 一嚴(yán)格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本行內(nèi)部規(guī)章制度要求防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成績(jī)顯著的 二成功識(shí)別、評(píng)估、舉報(bào)和處臵本行重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)對(duì)避免銀行資產(chǎn)和聲譽(yù)損失成績(jī)顯著的 三在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中對(duì)提高我行業(yè)務(wù)合規(guī)性和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范中成績(jī)顯著的 四因合規(guī)管理工作受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)表彰和獎(jiǎng)勵(lì)的。 第二十六條 處罰 對(duì)違反本規(guī)定的行為總行按廣州市商業(yè)銀行員工違紀(jì)違規(guī)處罰辦法進(jìn)行處理。對(duì)下列行為從重處罰 一隱瞞合規(guī)問題、合規(guī)隱患和已出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不按規(guī)定報(bào)告被內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、業(yè)務(wù)管理部門等發(fā)現(xiàn)或查實(shí)的 10 二多次違規(guī)的一年三次以上 三違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程造成重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的 四因違規(guī)被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)、或被外部監(jiān)管部門批評(píng)、處罰或制裁的 五因違規(guī)被新聞媒