財(cái)務(wù)公司的創(chuàng)新與發(fā)展意見(jiàn)

1、財(cái)務(wù)公司的創(chuàng)新與發(fā)展意見(jiàn)創(chuàng)新關(guān)乎財(cái)務(wù)公司的發(fā)展，關(guān)乎財(cái)務(wù)公司在集團(tuán)公司的戰(zhàn)略地 位。財(cái)務(wù)公司不創(chuàng)新就無(wú)法滿足集團(tuán)公司發(fā)展需求，就有可能被企業(yè) 集團(tuán)邊緣化，就沒(méi)有發(fā)展出路。中電投財(cái)務(wù)有限公司自成立以來(lái)，公 司上下，牢固樹(shù)立并踐行“創(chuàng)新是企業(yè)進(jìn)步之魂、創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展之 源”的理念，形成了一些相對(duì)成熟的做法，也取得了一些成績(jī)。一、管理創(chuàng)新一是管理體制創(chuàng)新。財(cái)務(wù)公司后臺(tái)與集團(tuán)公司管控模式接軌， 前 臺(tái)與市場(chǎng)機(jī)制接軌，形成后臺(tái)支撐有力、前臺(tái)服務(wù)高效的管理運(yùn)行體 制。后臺(tái)的支撐作用主要表現(xiàn)為：協(xié)調(diào)集團(tuán)公司職能部門(mén)，制定相關(guān) 制度辦法，借助部分管理職能保障財(cái)務(wù)公司發(fā)展所需的金融資源的供 給。前臺(tái)則要形成能夠

2、與金融同業(yè)同臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)的能力與水平，逐步形成財(cái)務(wù)公司的比較優(yōu)勢(shì)，提高成員單位的滿意度和忠誠(chéng)度。二是激勵(lì)機(jī)制創(chuàng)新。建立股東、成員單位、財(cái)務(wù)公司多方共贏的 激勵(lì)機(jī)制，通過(guò)財(cái)務(wù)公司對(duì)集團(tuán)金融資源的統(tǒng)一、專業(yè)化運(yùn)作，能為 上述各方帶來(lái)效益，有效激發(fā)各方的積極性，逐步建立起財(cái)務(wù)公司獨(dú) 特的、外部金融機(jī)構(gòu)無(wú)法效仿的運(yùn)作機(jī)制， 提高財(cái)務(wù)公司的核心競(jìng)爭(zhēng) 力。三是人力資源管理創(chuàng)新。按照金融企業(yè)人力資源管理規(guī)律， 建立 起以價(jià)值創(chuàng)造為考核標(biāo)準(zhǔn)的員工激勵(lì)機(jī)制， 形成人人爭(zhēng)先的良好工作 氛圍，達(dá)到既能引進(jìn)人才、又能留住人才、更能培養(yǎng)人才的管理目標(biāo)。 同時(shí)，根據(jù)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)類型特點(diǎn)，從高到低劃分管理崗、業(yè)務(wù)崗、輔助崗等不同

3、崗類體系，建立不同崗類的差別化用人機(jī)制，建立崗類 之間的人員考核與晉升機(jī)制。四是管理流程改造。針對(duì)財(cái)務(wù)公司人員少而精干、業(yè)務(wù)量大且繁 雜的矛盾，財(cái)務(wù)公司必須轉(zhuǎn)變觀念，不能按老規(guī)矩按部就班地干事， 要在符合監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制要求的前提下，以制度和流程規(guī)范建設(shè)為先 導(dǎo)，不斷優(yōu)化完善規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程體系。在傳統(tǒng)直線職能制的基 礎(chǔ)上，建立多個(gè)跨部門(mén)的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，形成縱橫結(jié)合的矩陣式組織管理 模式，以有效應(yīng)對(duì)臨時(shí)性、創(chuàng)新性、高強(qiáng)度、高時(shí)效的工作任務(wù)。同 時(shí)，通過(guò)這種矩陣式的管理模式，達(dá)到復(fù)合型人才培養(yǎng)和人力資源優(yōu) 化配置的目的。五是管理信息化。建立綜合管理信息系統(tǒng)，將所有業(yè)務(wù)和經(jīng)改造 后的管理流程引入系統(tǒng)，

4、通過(guò)對(duì)信息流的流轉(zhuǎn)控制實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)和管理 的流程控制。并以系統(tǒng)集成為抓手，將業(yè)務(wù)系統(tǒng)與管理系統(tǒng)集成，管 理流程貫穿于業(yè)務(wù)流程之中，實(shí)現(xiàn)管理工作的信息化、標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范 化，提高管理效率。二、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新一是資金管理創(chuàng)新。首先，財(cái)務(wù)公司建立與多家商業(yè)銀行直聯(lián)、 功能強(qiáng)大、運(yùn)行安全、使用便捷的資金管理與結(jié)算系統(tǒng)，全面滿足成 員單位的資金管理與集中結(jié)算需求。其次，財(cái)務(wù)公司結(jié)算系統(tǒng)與集團(tuán) 資金預(yù)算系統(tǒng)集成，協(xié)助集團(tuán)控制成員單位資金收支計(jì)劃， 從而有效 提高財(cái)務(wù)公司資金集中度和資金運(yùn)用的計(jì)劃性，提高資金運(yùn)作效率。 第三，財(cái)務(wù)公司結(jié)算系統(tǒng)與成員單位核算系統(tǒng)對(duì)接， 實(shí)現(xiàn)資金結(jié)算與會(huì)計(jì)核算一體化，在減輕成員單位會(huì)

5、計(jì)人員工作量的同時(shí)， 提高財(cái)務(wù)公司結(jié)算系統(tǒng)的客戶滿意度。第四，從集團(tuán)二級(jí)單位資金管理的實(shí)際 需求出發(fā)，依托公司資金管理與結(jié)算系統(tǒng)，為二級(jí)單位量身定做差別 化資金管理子系統(tǒng)，進(jìn)一步滿足集團(tuán)各類二級(jí)單位不同的資金精細(xì)化 管理需求。二是信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新。財(cái)務(wù)公司在開(kāi)展傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)， 要積 極服務(wù)于集團(tuán)資金集中管理的目標(biāo)。 要利用集團(tuán)豐富的項(xiàng)目資源，大 力開(kāi)發(fā)以財(cái)務(wù)公司為牽頭行和結(jié)算代理行的銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，通過(guò)集團(tuán) 信用的整合，有效降低項(xiàng)目融資成本。同時(shí)，通過(guò)財(cái)務(wù)公司的結(jié)算代 理行角色，全面控制項(xiàng)目未來(lái)現(xiàn)金流，確保財(cái)務(wù)公司資金集中度的提 高。從服務(wù)集團(tuán)融資管理的角度，建立集團(tuán)融資管控系統(tǒng)，將集團(tuán)全 部

6、成員單位融資業(yè)務(wù)納入系統(tǒng)，依托信息系統(tǒng)的強(qiáng)大信息管理優(yōu)勢(shì)， 全面充分掌握集團(tuán)融資方面的全部信息，為有效開(kāi)展授信管理、融資 顧問(wèn)、貸款重組、銀團(tuán)貸款等業(yè)務(wù)提供有力支撐。截止 20xx年6月 末，財(cái)務(wù)公司累計(jì)組織銀團(tuán)貸款合同金額超 500億元。累計(jì)組織貸款 重組超400億元，僅20xx年度即降低利息支出超4億元。三是票據(jù)融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新。發(fā)電企業(yè)銀行貸款比例高、財(cái)務(wù)費(fèi)用居 高不下，在當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境下盈利能力不強(qiáng)， 在燃料采購(gòu)環(huán)節(jié)大力拓 展低成本票據(jù)融資勢(shì)在必行。財(cái)務(wù)公司可發(fā)揮金融橋梁作用，幫助集 團(tuán)公司建立與商業(yè)銀行合作的、集團(tuán)統(tǒng)一的票據(jù)融資模式和票據(jù)結(jié)算 體系。構(gòu)建票據(jù)結(jié)算與融資管理信息系統(tǒng)， 實(shí)現(xiàn)

7、票據(jù)業(yè)務(wù)全過(guò)程的電 子化，降低操作風(fēng)險(xiǎn)、提高工作效率。利用集團(tuán)整體信用、依托燃料采購(gòu)交易背景，統(tǒng)一采取票據(jù)結(jié)算模式，在有效降低融資成本的同時(shí), 也大大增加財(cái)務(wù)公司的票據(jù)結(jié)算資金沉淀。 預(yù)計(jì)全年可通過(guò)票據(jù)融資 節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用超10億元。四是多元化融資創(chuàng)新。建立與資金實(shí)力強(qiáng)、服務(wù)效率高的金融租 賃公司、信托公司的業(yè)務(wù)合作渠道，圍繞解決項(xiàng)目資本金不足、降低 資產(chǎn)負(fù)債率等目標(biāo)，在項(xiàng)目融資中適度組合信托、租賃、資產(chǎn)證券化 等融資方式，逐步豐富金融平臺(tái)多元化融資支撐功能。三、投行業(yè)務(wù)創(chuàng)新一是建立與外部機(jī)構(gòu)的投行業(yè)務(wù)合作機(jī)制。 集團(tuán)并購(gòu)重組、重大 項(xiàng)目投資、直接融資等方面存在大量的開(kāi)展投行業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)。財(cái)務(wù)公司

8、根據(jù)自身金融功能不足、專業(yè)人才相對(duì)缺乏的現(xiàn)實(shí)條件，廣泛開(kāi)展 與證券公司等外部專業(yè)投行機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新合作機(jī)制，通過(guò)聯(lián)合、協(xié)同等方式開(kāi)展財(cái)務(wù)顧問(wèn)工作，逐步培養(yǎng)人才、積累業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，為獨(dú)立開(kāi)展 大型項(xiàng)目的財(cái)務(wù)顧問(wèn)打下基礎(chǔ)。 逐步建立與外部律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師 事務(wù)所、評(píng)估公司、評(píng)級(jí)公司等中介機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系，不斷提高財(cái)務(wù) 公司開(kāi)展投行業(yè)務(wù)的人力與渠道資源整合、工作組織與協(xié)調(diào)能力，為 集團(tuán)公司各類大型項(xiàng)目提供優(yōu)質(zhì)投行服務(wù)。二是積極獨(dú)立承擔(dān)集團(tuán)公司大型項(xiàng)目的投行業(yè)務(wù)。 依托自身逐步 積累的投行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和不斷成長(zhǎng)的專業(yè)人才隊(duì)伍， 財(cái)務(wù)公司積極承擔(dān) 集團(tuán)公司各類投行業(yè)務(wù)，并取得了很好的業(yè)績(jī)，得到集團(tuán)公司的肯定。 主要

9、項(xiàng)目包括：紅沿核電和海陽(yáng)核電的融資顧問(wèn)；蒙東能源短融、青 銅峽鋁業(yè)并購(gòu)、東方熱電并購(gòu)、貴州金元并購(gòu)、重慶渝能并購(gòu)、緬甸伊江水電項(xiàng)目的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；集團(tuán)公司中期票據(jù)、蒙東能源短融、上海 電力中期票據(jù)的分銷；集團(tuán)重點(diǎn)二級(jí)單位及所有并購(gòu)項(xiàng)目的債務(wù)重組 顧問(wèn)業(yè)務(wù)等。三是研究建立財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)。 借鑒大型投行機(jī)構(gòu)的成熟 經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)不斷總結(jié)、積累項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，逐步建立財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)所需的 行業(yè)數(shù)據(jù)、數(shù)學(xué)模型數(shù)據(jù)庫(kù)，建立標(biāo)準(zhǔn)化操作流程和資料模板。實(shí)現(xiàn) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化、流程化運(yùn)作管理，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。四、財(cái)務(wù)公司創(chuàng)新展望與建議（一）創(chuàng)新展望我們認(rèn)為，財(cái)務(wù)公司未來(lái)創(chuàng)新將主要集中在三個(gè)方面：一是通過(guò)創(chuàng)新推動(dòng)傳

10、統(tǒng)業(yè)務(wù)向縱深發(fā)展。 依托現(xiàn)有的法律法規(guī)體 系，充分挖掘集團(tuán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展蘊(yùn)含的金融需求， 走金融產(chǎn)品與服務(wù)差別 化、精細(xì)化的發(fā)展道路。中電投財(cái)務(wù)有限公司將根據(jù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)集群、 上下游產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展變化，豐富傳統(tǒng)資金管理、資金結(jié)算、多元化融資 產(chǎn)品線，不斷提高業(yè)務(wù)復(fù)蓋范圍和業(yè)務(wù)承辦率， 滿足集團(tuán)公司的不斷 發(fā)展變化的金融需求。二是通過(guò)創(chuàng)新提升金融平臺(tái)的資源集成能力。 依托財(cái)務(wù)公司，從 物理和邏輯兩個(gè)層面上建立健全集團(tuán)綜合金融平臺(tái)，一方面通過(guò)財(cái)務(wù) 公司有效整合集團(tuán)各類金融資源、提煉綜合金融需求，完善集團(tuán)金融 服務(wù)與產(chǎn)品采購(gòu)體系；另一方面，通過(guò)財(cái)務(wù)公司有效協(xié)調(diào)外部金融機(jī) 構(gòu)和集團(tuán)控股金融機(jī)構(gòu)的功能、產(chǎn)品、人才，

11、創(chuàng)新業(yè)務(wù)合作模式。通 過(guò)金融平臺(tái)的資源集成能力提升，全面改善對(duì)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的綜合金融服務(wù)水平。三是通過(guò)創(chuàng)新建立健全集團(tuán)金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系。充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公 司在集團(tuán)金融平臺(tái)中的牽頭作用，建立集團(tuán)公司金融風(fēng)險(xiǎn)防范與控制 體系。首先，建立集團(tuán)控股各類金融機(jī)構(gòu)之間的風(fēng)險(xiǎn)防火墻，阻止不 同金融產(chǎn)業(yè)之間的風(fēng)險(xiǎn)傳遞。其次，建立金融產(chǎn)業(yè)與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)之間的 風(fēng)險(xiǎn)防火墻，阻止金融產(chǎn)業(yè)與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)之間的風(fēng)險(xiǎn)傳遞。第三，協(xié)助 集團(tuán)建立現(xiàn)金流管理、融資安全管理、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理 體系。第四，充分發(fā)揮金融平臺(tái)作用，建立起集團(tuán)金融風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng) 急機(jī)制，集成相關(guān)金融工具，為集團(tuán)金融風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。（二）關(guān)于創(chuàng)新的幾點(diǎn)建議一

12、是在財(cái)務(wù)公司金融股權(quán)投資方面給予適當(dāng)支持。 集團(tuán)公司根據(jù) 產(chǎn)融結(jié)合發(fā)展戰(zhàn)略要求，賦予財(cái)務(wù)公司構(gòu)建金融平臺(tái)的重要職能。 為 此，財(cái)務(wù)公司應(yīng)增強(qiáng)資本實(shí)力，通過(guò)金融股權(quán)投資，利用并購(gòu)、新設(shè) 等方式，絕對(duì)或相對(duì)控股其他金融機(jī)構(gòu)，擴(kuò)充金融平臺(tái)金融功能、擴(kuò) 展金融資源、提升服務(wù)能力，滿足集團(tuán)公司金融平臺(tái)建設(shè)要求。在這 些方面，還需監(jiān)管部門(mén)在政策上、在審批環(huán)節(jié)給予有力支持。二是在貿(mào)易融資和國(guó)際業(yè)務(wù)方面給予政策支持。 按照財(cái)務(wù)公司管 理辦法，財(cái)務(wù)公司不能開(kāi)展貿(mào)易融資和國(guó)際業(yè)務(wù)， 對(duì)于成員單位的國(guó) 際貿(mào)易往來(lái)和海外業(yè)務(wù)的拓展難以提供金融服務(wù)。 隨著集團(tuán)公司國(guó)際 化戰(zhàn)略的實(shí)施，境外資金集中管理、貿(mào)易融資和國(guó)際結(jié)算需求日益強(qiáng) 烈，建議監(jiān)管部門(mén)在財(cái)務(wù)公司相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的申請(qǐng)上給予支持。三是允許財(cái)務(wù)公司服務(wù)對(duì)象適度走出集團(tuán)外。低風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)顧問(wèn)等 投行服務(wù)可走出集團(tuán)外，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，信貸業(yè)務(wù)可通過(guò)買方 信貸走向下游企業(yè)。發(fā)展到一定階段，建