融資融券考試題庫(修改及補充版)

1、1、 其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導(dǎo)致保證金可用余額BA. 無法判斷+ B.減少C. 不變D. 增加2、 融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的B 關(guān)系_A.財產(chǎn)委托_B.財產(chǎn)信托C. 財產(chǎn)買賣D. 財產(chǎn)托管3、 根據(jù)公司規(guī)定，當(dāng)客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例到達(dá)140%或 130%寸，客戶追加 擔(dān)保物后的信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于BA. 140%cB. 150%rC. 120%D. 130%4、維持擔(dān)保比例的計算公式是A丨：A. 維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值/融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X市價+利息及費用二B.維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值/融資買入金額+融

2、券賣出證券數(shù)量X市價C.維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價/融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X市價+利息及費用D.維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/融資買入金額+融券賣出證券數(shù) 量X市價+利息及費用5、假設(shè)“證券A屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率不得高于70%，公司公布的折算率為50%。當(dāng)前“證券A 市價為20元，如果客戶向公司甲提交10000股“證券A 作為擔(dān)保物，那么其保證金余額為 A丨元。A.100000B.10000C.140000D.2000006、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A,如果該股票的折算率為，那么100萬元 股票A股票可以充抵的保證金是A

3、丨？7、?融資融券合同必備條款?中規(guī)定，以下哪種情形不屬于合同必須載明的情形B。A. 投資者的B. 投資者的配偶C. 投資者的住所D. 開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容8、 D丨是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證 券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶。A. 融資專用資金賬戶B. 融券專用證券賬戶丄C.信用資金賬戶C按照從嚴(yán)到9、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原那么，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、 選取標(biāo)的證券名單，并向市場公布。AA. 證券交易所B. 中國證券業(yè)協(xié)會C.

4、中國證監(jiān)會10、證券公司不得向以下客戶融資融券DA. 交易結(jié)算資金已納入第三方存管B. 已在該證券公司從事證券交易二年以上丄 C.具有一定的投資能力和風(fēng)險承受能力11、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：DA. 不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率B. 不低于行業(yè)水平C. 不低于金融機(jī)構(gòu) 5年期貸款基準(zhǔn)利率12、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣岀時，融資、融券保證金比例不得低于 根據(jù)證監(jiān)會窗口指導(dǎo)意見，我公司現(xiàn)階段融資、融券保證金基準(zhǔn)比例為。BA. 50%B. 60%C. 80%D.90%14、某投資者信用賬戶內(nèi)有 100元現(xiàn)金和200元市值的證券 A，假設(shè)證券 A的折算率為60%，擬 融資買入標(biāo)的證券折

5、算率為 50%的證券B，那么該投資者理論上可融資買入元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。公司規(guī)定的融資保證金比例 =1+60%-標(biāo)的證券的折算率CrA. 440rB. 400rC. 200140%時，客戶必須在追加擔(dān)15、公司規(guī)定，當(dāng)客戶信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于 保金使維持擔(dān)保比例高于150%B_A.1個交易日內(nèi)B. 2個交易日內(nèi)_C. 3個交易日內(nèi)D.4個交易日內(nèi)16、 A 是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司 融券專用賬戶的一種債務(wù)歸還方式。_A.買券還券_B.融券賣出C. 賣券還款A(yù). 90%B. 80%C. 75%

6、D. 95%18、投資者通過系統(tǒng)提交和返回?fù)?dān)保證券時每筆劃轉(zhuǎn)被扣除A元非交易過戶費。A. 0B. 10C.519、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過 丨時，客戶可以提取保證金可用余 額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于。交易所另有規(guī)定的出外。CA. 150%,130%B. 150%,150%C. 300%,300%D. 300%,150%20、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折 算率為70%那么客戶可以融資買入股票 A的最大金額為。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。公司融資保證金比例=1+60%-標(biāo)的證券折 算率DA. 200萬元2

7、1、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時，證券公司通知客戶追加擔(dān)保物是AA. 合同約定的義務(wù)B. 為了提高客戶效勞質(zhì)量C. 其他三項都不對»_D.客戶提出的效勞要求22、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元, 維持擔(dān)保比例為120%證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加 后的維持擔(dān)保比例不得低于150%投資者至少需要追加D現(xiàn)金或等值證券。A. 4萬元B. 1萬元C. 2萬元23、融券賣出的申報價格 其前收盤價。AA. 不得低于，不得低于該證券的最近成交價；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格B.不得咼于；不得咼于C. 不得低于；不得高于D. 不得高于

8、；不得低于24、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A ,融券賣出50萬元的標(biāo)的證券B , A和B的折算率均為70%，那么維持擔(dān)保比例為 丨。本例中客戶的傭金及融資利息、融 券費用均忽略不計。BrA. 200%cB. 300%cC. 210%rD. 140%25、假設(shè)股票A、B融資保證金比例為 0.5 ,客戶提交市值100萬元的股票 A作為進(jìn)行融資融券交 易的擔(dān)保物，折算率為 70%?？蛻羧谫Y買入 50萬元的股票B，那么保證金可用余額為。本例中 客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A. 20萬元B.70萬元C.45萬元D.50萬元26、客戶進(jìn)行融資融券交易時，能融資買入或融

9、券賣出的證券范圍是CA. 所有上市證券B. 、可充抵保證金的證券C. 標(biāo)的證券D. 大盤藍(lán)籌27、在保證金金額一定的情況下 DA. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高B. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高C. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低D. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低29、投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由B負(fù)責(zé)向投資者作出解釋A. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B. 證券公司C. 證券交易所擔(dān)保物充抵保證金的是以下哪種C？30、客戶向證券公司提供

10、的，可以作為A. 汽車B. 房產(chǎn)C. 現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票31、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計到達(dá)規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。即當(dāng)岀現(xiàn)以下情形丨時，須履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。AA. 其他三項中的任何情形B. 客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例C. 客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量到達(dá)規(guī)定比例，D. 客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例C丨時間標(biāo)準(zhǔn)計算。32、證券公司向客戶收取融資融

11、券的利息費用時，按A. 按季計息B. 按月計息C. 按天計息D.按年計息33、 融資是指客戶向證券公司借入什么C？A. 債券B. 基金_C.資金C34、客戶及其一致行動人B丨到達(dá)規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要 約收購義務(wù)。丄A.只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B. 合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量C. 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量35、客戶到期未歸還融資融券債務(wù)的，那么證券公司將采取以下哪項措施D A. 給客戶延期B. 給客戶增加新的融資融券額度C. 根據(jù)

12、約定采取強(qiáng)制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，缺乏局部不得向客戶追索D. 根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，缺乏局部可以向客戶追索36、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于 CCA. 100%CB. 150%C. 130%D. 300%37、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用融資融券交易證券賬戶可以有個CA. 3個仝一B.2個C.1個38、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過丨時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外 BrA. 100%rB. 300%C.400%D.200%39、證券公司在向客戶

13、融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資 融券合同，應(yīng)明確約定的事項包括A A. 其他三項都包括B. 融資、融券的額度、期限、利率費率、利息費用的計算方式C. 追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的 處分權(quán)D. 保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍40、根據(jù)公司規(guī)定，當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時，會接到公司的補倉通知，假設(shè)客戶維持擔(dān)保比例低于平倉線當(dāng)日為T日，那么客戶追加擔(dān)保物的期限不得超過b個交易日，否那么將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉的風(fēng)險A.T+4B. T+2C. T+1D.T+341、客戶

14、可以提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括CA. 轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B. 轉(zhuǎn)入資金C. 其他三項都包括C42、 在客戶信用賬戶權(quán)益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：D A. 客戶權(quán)益B. 財產(chǎn)保全C. 強(qiáng)制執(zhí)行43、根據(jù)滬深交易所實施細(xì)那么，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+1-該證券的折算率?，F(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有資金余額1萬元、股票A為1萬股折算率為0.65，最新價位5元。該客戶擬以4.5元價格融資買入股票B折算率為0.75，請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量

15、分別為，本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計：AA.42500 元、50000.00 元、11100 股B.42500 元、50000.00 元,11111 股C.60000 元、70588.23 元、15600 股D.42500 元、56666.67 元、12500 股44、可充抵保證金證券的折算率是指充抵保證金的證券在計算保證金金額時按其 證券市值進(jìn)行折算的比率。某投資者信用賬戶內(nèi)有100萬元現(xiàn)金和200萬元市值的A證券，假設(shè)A證券的折算率是65%那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金 額為萬元。CA. 300B. 265C. 230D. 19545、某投資者要做融資融券交易，經(jīng)過證

16、券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金 100萬作為保證金，計算中融資融券的利息和費用忽略不計 ，基準(zhǔn)融資 保證金比例為 50%。證券公司規(guī)定最低維持擔(dān)保比例為150%，平倉線為130%。假設(shè)該客戶以10元價格融資買入 A證券5萬股，股價不變，假設(shè)以同樣價格繼續(xù)融資買入該A證券5萬股，假設(shè)A證券的折算率是 50%，股價仍不變，此時的維持擔(dān)保比例及保證金可用余額是D CA. 300%50 萬B. 200%40 萬CC. 150%40 萬rD. 200%50 萬46、 D 作為客戶融資融券業(yè)務(wù)的具體受理部門，在總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)客

17、戶征信、簽約、開戶、保證金收取、信息錄入、逐日盯市、客戶通知和維 護(hù)、交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。A. 營銷經(jīng)紀(jì)總部B. 合規(guī)管理部_C.融資融券部47、目前，融資融券的合約期限最長是D A. 個月B. 兩個月C. 三個月D. 六個月48、以下說法錯誤的選項是 DA. 投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險揭示書上簽字留痕B. 投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券 賬戶C. 投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè) 務(wù)資格D. 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而 不需要注銷其原先的信

18、用證券賬戶49、投資者信用賬戶內(nèi)有 60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為 60%, 那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為C 萬元。A. 160B. 136rC. 120rD. 10050、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A 作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A市價為20元，其折算率為70%，“證券B市價為10元，客戶甲以每股10元融資買 入20000股“證券B ，此時其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。BcA. 2.25%CB. 225%rC. 125%cD. 1.25%D方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)51、投資者從事融

19、資融券交易，只能通過 金。A.從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入B.其他三項都不對C. 柜臺現(xiàn)金轉(zhuǎn)入D. 通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入52、客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù) D 。A. 只能在券商查詢B. 只能在登記公司查詢C. 可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時以登記公司的為準(zhǔn)D. 可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時由券商向客戶解釋53、融資保證金比例是指投資者融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例。某投資者信用賬戶中有100萬元保證金可用余額，該投資者融資買入融資保 證金比例為80%勺證券A,那么該投資者可融資買入萬元市值的證券A。CA. 80B. 100C. 125D.22554

20、、根據(jù)證監(jiān)會?證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理方法?的規(guī)定，投資者可以選擇家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開丨個信用證券賬戶。BA.1，2B.1，1C. 2，2D.多，多55、關(guān)于標(biāo)的證券正確的說法是D A. 證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超岀證券交易所公布的標(biāo)的證券名單B. 標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布C. 在滬深交易所上市的所以證券C56、 投資者小李信用賬戶中有現(xiàn)金50萬元作為保證金，經(jīng)分析判斷后，選定證券A進(jìn)行融資買入，假設(shè)證券 A的折算率為0.7，融資保證金比例為50%。小李先使用自有資金以10元/股的價格買入了 5萬股，這時小李信用賬戶中的自有資金余

21、額為0,然后小李用融資買入的方式買入證券 A，此時小李可融資買入的最大金額為B 萬元C IA. 60cB. 70rC. 80C57、 以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的選項是CA. 信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財產(chǎn)B. 信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財產(chǎn)C. 信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D. 信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)58、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維 持擔(dān)保比例為120%證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后 的維持擔(dān)保比例不得低于150%投資者選擇賣券還款了結(jié)局部債務(wù)使維持擔(dān)保比 例到達(dá)150%勺要求，投資者至少需要了結(jié)

22、D債務(wù)。A. 4萬元B. 8萬元C. 2萬元59、某投資者要做融資融券交易，經(jīng)過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和 信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金 100萬作為保證金，計算中融資 融券的利息和費用忽略不計，基準(zhǔn)融資保證金比例為50%假設(shè)該客戶以10元價格融資買入A證券5萬股，股價不變，假設(shè)A證券的折算率是60%股價 不變，此時的融資保證金比例是A. 80%B. 90%C. 100%D. 110%60、某投資者要做融資融券交易，經(jīng)過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和 信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金100萬作為保證金，計算中融資融券的利息和費用忽略不計，基準(zhǔn)融券保證金比例為50

23、%假設(shè)該客戶以10元價格融券賣出A證券5萬股，股價不變，假設(shè)A證券的折算率是50%股價 不變，此時的融券保證金比例是_C_A. 80%B. 90%C. 100%D. 110%61、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由C A. 證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票B. 證券公司通知客戶到證券持有人會議如股東大會、基金持有人大會、債權(quán) 人會議等進(jìn)行投票C. 證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿， 根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票D. 證券公司可自行放棄投票62、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例 為50%勺證券C,那么該投資者理論上可融券賣出D元市值的

24、證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A. 50B. 100C. 15063、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳 不超過DA. 65%100指數(shù)成份股股票的折算率最高B.80%C.90%D.70%64、以下表達(dá)錯誤的選項是A。A. 融資融券可以采用大宗交易方式。ILb.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。C. 投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于 從事債券回購交易。D. 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先歸還其融資欠款。65、券商開辦融資融券業(yè)務(wù)，券商可以將以下證券融給客戶 CA. 券商其

25、他客戶的證券B. 券商自有證券和基金公司提供的證券C. 券商自有的證券66、擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時BA. 不允許參加投票B. 按客戶的意見以券商的名義投票C. 以每位客戶的名義投票67、融資融券業(yè)務(wù)涉及的根本的法律關(guān)系包括CA. 借貸關(guān)系B.買賣關(guān)系C. 委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系68、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務(wù)D A. 拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶B. 公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗，風(fēng)險承受能力缺乏以開展融資融券交易的客戶C. 本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人69、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額到達(dá)該證券上市

26、可流通市值的A時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣岀，并向市場公布。A.25%B.20%C.30%D. 35%70、 D丨是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請，按照證券登記結(jié)算機(jī) 構(gòu)的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶A. 融券專用賬戶B. 信用交易證券交收賬戶C. 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶71、投資者申請變更信用證券賬戶時，需系統(tǒng)同時變更普通證券賬戶的是B A. 上海B. 深圳C. 上海、深圳多項選擇題：1、公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立以下賬戶BDA. 客戶信用證券賬戶二Lb.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶c.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶2、客戶信用賬戶的保證

27、金可用余額時，不能進(jìn)行普通買入、融資買入和融券賣岀ACA. 小于零B. 大于零C. 等于零3、客戶征信的內(nèi)容包括： ABC _A.客戶根本信息B. 客戶證券資產(chǎn)_C.客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況5、 客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件ABCD _A.無未了結(jié)融資融券交易B. 無未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系_C.無未了結(jié)交易糾紛6、 證券公司按照規(guī)定，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站、營業(yè)場所內(nèi)及時公示以下哪些信息_ABCDA. 融資融券的利率與費率；_B.可充抵保證金的證券的種類及折算率； _C.客戶可融資買入和融券賣岀的證券的種類；D. 保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。7、按照公司?證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理方法?規(guī)定，證

28、券營業(yè)部的主要工作職責(zé)有 ABCD_A. 客戶培育、市場推廣;B. 及時報告應(yīng)急突發(fā)事件；C. 處理客戶投訴、糾紛；D. 及時報告嚴(yán)重影響客戶償債能力的事件。8、 為了防范市場過度波動風(fēng)險，?融資融券交易實施細(xì)那么?對單只證券的融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，正確的選項是 AC A. 單只標(biāo)的證券的融資余額到達(dá)該證券上市可流通市值的25%寸，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入；B. 單只標(biāo)的證券的融資余額到達(dá)該證券上市可流通市值的30%寸，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日

29、恢復(fù)其融資買入；C. 單只標(biāo)的證券的融券余量到達(dá)該證券上市可流通量的25%寸，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣岀；當(dāng)其融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣岀。_D.單只標(biāo)的證券的融券余量到達(dá)該證券上市可流通量的30%寸，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣岀；當(dāng)其融券余量降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣岀。9、 假設(shè)客戶信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調(diào)岀擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，那么客戶需要AC，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉線之下，那么。A. 補充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150%;_B.不用采取任何措施

30、；_C.可能會被強(qiáng)制平倉；D. 不會被強(qiáng)制平倉。10、 交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布的信息有ABCD A. 融資買入額B. 融資余額C. 融券賣出量12、 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券效勞的，必須符合以下哪些規(guī)定ABCDEA. 為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%B. 為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%C. 接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%D. 按對客戶融資規(guī)模的 10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備：_E.按對客戶融券規(guī)模的 10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備。13、 客戶從事融資交易的，可以自主選擇(AB )的方式，歸還向證券公司借入的資金。_A.賣券還款

31、B. 直接還款_C.買券還券14、當(dāng)融資融券交易岀現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場公布_ABCD。A. 調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍；B. 調(diào)整可充抵保證金證券的折算率；_C.調(diào)整融資保證金比例；D. 調(diào)整融券保證金比例。A. 為客戶融資融券交易的結(jié)算;B. 收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的證券;C. 按照?證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理方法?的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為擔(dān)保物的證券;D. 客戶提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券, 關(guān)證券；_E.法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形?；蛟诰S持擔(dān)保比例超岀300%寸按照規(guī)定提取有16、融資融券利息、費用計算公式正確的選項是：BD二La.融資利息=客戶實際融

32、資金額X融資利率年利率X實際融資天數(shù)_B.融資利息=客戶每日融資負(fù)債余額X融資日利率C. 融券費用=客戶實際融券賣出價格X融券數(shù)量X融券費率年費率X實際融券天數(shù)D. 融券費用=X每日客戶融券負(fù)債余額-每日客戶應(yīng)收融券權(quán)益補償款+每日客戶應(yīng)付融券權(quán)益補償款X融券日費率17、投資者在公司開立融資融券賬戶，應(yīng)該符合以下哪些條件：ABCD50萬元證券市值按申請前一交易日收盤價計算18個月，且開戶手續(xù)標(biāo)準(zhǔn)齊備；普通資金賬戶和普通證券賬戶均為實名賬戶C. 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險測評等級為：投資激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健型18、某投資者要做融資融券交易，經(jīng)過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金

33、賬戶轉(zhuǎn)入資金100萬作為保證金，假定融資保證金比例為100%計算中融資融券的利息和費用忽略不計，基準(zhǔn)融資保證金比例為50%證券公司規(guī)定最低維持擔(dān)保比例為150%,平倉線為130%假設(shè)該客戶以10元價格融資買入某股票10萬股，又將自身擁有的100萬資金以10元價格買入該股10萬股，假設(shè)T+N日后，該股票價格跌至 7.45元，假設(shè)客戶未及時補倉，該股 票價格繼續(xù)下跌至 6.45元，此時的維持擔(dān)保比例及該客戶需要做哪些處理：ADA. 129%,B. 149%,C. 該賬戶觸發(fā)補倉，局部交易被限制，券商發(fā)送?保證金追加通知書?，要求該客戶在兩個 交易內(nèi)及時補倉或減倉。D. 該賬戶觸發(fā)平倉，局部交易被限

34、制，券商發(fā)送?強(qiáng)制平倉通知書?，要求該客戶在一個交 易日內(nèi)及時補倉或減倉至補倉線以上，否那么券商將會進(jìn)行強(qiáng)制平倉19、 客戶進(jìn)行融資融券交易而可能需要支付的相關(guān)利息和費用包括：ABCDE_A.融資利息；_B.融券費用；C. 固定額度占用費；D. 未成交額度占用費；_E.逾期罰息。20、如果融資買入或融券賣岀的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至。其中，融券債務(wù)因暫停交易無法買券還券的，歸還方式和金額為丨。ACA.如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過30個自然日，那么順延至交易恢復(fù)當(dāng)日;B.如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過30個自然日，那么順延 30個自然日;C

35、. 現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深 300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價X融券 賣岀數(shù)量X滬深 300指數(shù)同期漲跌幅；D. 現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深 300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價X融券 賣出數(shù)量x當(dāng)前大盤指數(shù)。(ABCDEF )21、可充抵保證金的證券，按交易所規(guī)定在計算保證金時折算率分為C. 交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%。D. 國債折算率最高不超過95%。_E.其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%。0%。22、 融資融券投資者教育的主要內(nèi)容包括ABCD A.普及融資融券業(yè)務(wù)根底知識_B.宣傳融資融券業(yè)務(wù)方面的政策法規(guī)_C.揭示

36、融資融券業(yè)務(wù)投資風(fēng)險_D.接受投資者的咨詢。及時處理投資者的投訴23、當(dāng)融資融券交易岀現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場公布( ABCDEFG )_A.調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍_B.調(diào)整可充抵保證金證券的折算率_C.調(diào)整融資、融券保證金比例_D.調(diào)整維持擔(dān)保比例E. 暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣岀交易F. 暫停整個市場的融資買入或融券賣岀交易24、強(qiáng)制平倉的條件包括 ACDEF A. 客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補足擔(dān)保物;B. 客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補足擔(dān)保物;C. 客戶有危及公司債權(quán)的違約行為；

37、D. 客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制；E. 客戶被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由；F. 客戶融資融券合約到期未歸還公司負(fù)債。25、關(guān)于我公司確定的保證金比例，以下公式正確的選項是：AD_A.單一標(biāo)的證券融資買入保證金比例=1+60%-標(biāo)的證券的折算率B.單一標(biāo)的證券融資買入保證金比例=1 -60% -標(biāo)的證券的折算率C.單一標(biāo)的證券融券賣出保證金比例=1 +60% -標(biāo)的證券的折算率D.單一標(biāo)的證券融券賣出保證金比例=1 +60% -標(biāo)的證券的折算率+融券保證金上浮比例26、在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中證券營業(yè)部禁止從事以下行為：BC_A.在總部的集中監(jiān)控下，負(fù)責(zé)客戶的征

38、信、簽約等業(yè)務(wù)操作_B.擅自開展融資融券業(yè)務(wù)C.自行決定簽約、開戶、授信等應(yīng)當(dāng)由公司總部決定的事項_D.按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，負(fù)責(zé)客戶的通知和維護(hù)、信息錄入、逐日盯市等業(yè)務(wù)操作AC 27、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開立以下賬戶_A.客戶信用資金賬戶B. 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶C. 客戶信用證券賬戶28、公司將對符合以下哪些條件的客戶強(qiáng)制平倉ACD _A.客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價值未到達(dá)公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時補足B. 客戶保證金可用余額小于零C. 客戶融資融券合約到期未歸還時D. 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時29、融資融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件AD A. 在交易

39、所上市交易滿 3個月B. 融券賣岀標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元_C.股東人數(shù)不少于 5000人D. 融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元30、客戶信用賬戶的保證金可用余額A.小于零時，不能進(jìn)行普通買入、融資買入和融券賣岀ACB. 大于零C. 等于零判斷題:1、司法機(jī)關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措 施的， 證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物， 實現(xiàn)因客戶融資融券所生債權(quán)， 并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。2、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專 用證券賬戶內(nèi)的證券。 對3、投資者不得

40、將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)的司法措施的證券提交為擔(dān) 保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。 對4、證券交易所規(guī)定融資買入標(biāo)的證券和融券賣出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。 對5、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證 券發(fā)行人的權(quán)利。 對6、融資融券可以采用大宗交易方式。錯7、融券賣出所得現(xiàn)金可以作為保證金。錯8、擔(dān)保證券涉及收購包括要約收購和協(xié)議收購情形時，投資者可以通過信用證券賬戶申報預(yù) 受要約。 錯9、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時間前，證券公司可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。對10、投資者不在本

41、公司進(jìn)行融資融券交易后，不需要將信用證券、資金賬戶注銷，去其他證券公 司新開戶即可。 錯12、維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計算公式：維持擔(dān)保12 個月比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值 /融資買入金額+融券賣岀證券數(shù)量X市價錯13、為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險，證券公司與投資者約定的融資、 融券期限最長不得超過錯14、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。對15、在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越少， 財務(wù)杠桿效應(yīng)越低。 錯16、客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣岀與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該

42、事實發(fā)生之 日起 5 個交易內(nèi)向證券公司申報。錯17、客戶簽訂融資融合同時，客戶不需申報其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶。錯18、自然人客戶可委托他人代理申請辦理在國元證券的融資融券業(yè)務(wù)錯19、客戶信用證券賬戶可從事債券回購交易。錯20、充抵保證金的證券可以經(jīng)過折算后計入保證金可用余額。對21、客戶未能按期交足差額或者到期未歸還債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即按照約定處分其擔(dān)保物。 對22、公司根據(jù)市場形勢，可以在交易所標(biāo)的證券范圍之外確定公司的標(biāo)的證券范圍知類型包括但不限于錄音 通知、電子郵件通知、 通知、郵寄通知、與客戶約定的其他 通知方式。 對24、客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔(dān)保資金

43、和擔(dān)保證券后，仍然還有負(fù)債需要繼續(xù) 歸還。 對25、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會- 融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組 - 融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門 - 證券營業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運行。 對26、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時間前，證券公司不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。 錯27、信用資金賬戶辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶的第三方存管銀行一致，使用同一 個銀行賬號。 錯28、在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其他證券都可以作為融資買入、融券 賣出的標(biāo)的證券。 錯29、融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000 股份或其整數(shù)倍。 錯30、客戶申請開立信用賬戶，在滿足根本條件的

44、情況下需通過征信評級。對31、投資者信用證券賬戶由有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司直接為投資者開立，這與普通證券賬 戶由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立不同。 對32、營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)專員對客戶資料審核無誤后，在?融資融券業(yè)務(wù)申請表?上簽字確認(rèn)， 并將客戶申請表及客戶提供的相關(guān)資料交營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核簽字。 對33、客戶信用證券賬戶可以融資買入A 股上市的所有股票補充題庫單項選擇1、證券金融公司的組織形式為股份，注冊資本不少于人民幣C億元。A . 10B . 30C. 60保證金可以證券D . 802、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于

45、B。A . 10%C. 20%D . 30%3、客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實發(fā)生之日起C個交易日內(nèi)向證券公司申報。A . 1B . 2C. 3D . 54、 證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂由A 統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務(wù)合同。A .證券公司B.中國證券業(yè)協(xié)會C .中國證券監(jiān)督管理委員會D .證券交易所5、在以證券公司名義開立的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)， 應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨開立 D 。A .專用賬戶B . VIP賬戶C .信托賬戶D .信用帳戶6、 證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，登記結(jié)算公司按照證券公司B的實際余額

46、派發(fā)現(xiàn) 金紅利或利息。A. 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶B. 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C 信用交易證券交收賬戶D 信用交易專用證券交收賬戶7、投資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價值為125萬元。投資者需追加的擔(dān)保物最少為C追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。A . 175萬元B . 5萬元C . 25萬元D . 75萬元8、某投資者做融資融券交易，向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入A股票50萬股，股價10元，A股票折算率為70%;向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金 500萬元；假設(shè)客戶以 40元價格融資買入 B股票25 萬股，融資保證金比例為 50%。此時該客戶維持擔(dān)保比例為 D保證金可用余額為A .100%250萬元B .150%275萬元C.175%300萬元D .200%350萬元9、以下哪項不是我公司，客戶申請融資融券業(yè)務(wù)所必須提供的材料BA .融資融券業(yè)務(wù)申請表"B .人民銀行信用報告C 申請日營業(yè)部資金對賬單D .業(yè)務(wù)知識和心理測試問卷10、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A和2000股證券“ B作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券 A市價為20元，B市價25元。同時，客戶甲以每股 10元融資買入 20