基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》試題及答案(2)

1、基金從業(yè)基金法律法規(guī)試題及答案（2）1、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.份額申購、金額贖回D.金額申購、份額贖回正確答案：D,解析股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回 以份額申請。這是適應(yīng)未知價(jià)格情況下的一種最為簡便、安全的交易 方式。2、基金管理公司需要在每季度結(jié)束后（）工作日內(nèi)，披露基金 季度報(bào)告。A.30 個B.10 個C.20 個D.15 個正確答案：D,解析基金管理公司需要在每季結(jié)束后15個工作日 內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。3、以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息要素的包括（）oI .來源可靠的信息H .對證券價(jià)格

2、影響明確的信息III.非公開的信息M為自己或者他人牟取利益a. i、n、in、nB.H、ni、IVc. i、IK IIId. i、n、n正確答案：C,解析內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有：（1）來源可靠的信息。 （2）“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確。（3）“非公開” 的信息。4、基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。A.所在地行業(yè)協(xié)會B.所在地銀監(jiān)局C.中國基金業(yè)協(xié)會D.所在地證監(jiān)局正確答案：D,解析依據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定, 基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷 售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾 分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工

3、作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān) 會派出機(jī)構(gòu)備案。5、證券投資基金的發(fā)展有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，這是 由于（）0A.投資證券市場，提升上市公司的市值B.機(jī)構(gòu)投資者有助于提升上市公司的市場形象C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推動提高股價(jià)D.充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用正確答案：D,解析證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以 個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市 公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。6、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）。A.基金投資者是基金公司的股東B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者自取得基金

4、份額后即成為基金份額持有人和基金合 同的當(dāng)事人D.契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合 同設(shè)立正確答案：A,解析在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金 托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即 成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義 務(wù)。7、發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、 公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于 （）元人民幣，持有期限不少于（）。A.1 000 萬;1 年B.2 000 萬;3 年C.2 000 萬;2 年D.1 000 萬;3 年正確答案：D,解析發(fā)起式基金是指基金管理人在募

5、集基金時(shí)， 使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理 等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不 少于3年。8、關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說法錯誤的是（）oA.半年度報(bào)告要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)C.半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告正確答案：C,解析半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)，選項(xiàng)C錯誤。9、公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指（）oA.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共 同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.每

6、一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)D.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和 基金管理人一起分擔(dān)正確答案：C,解析證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原 則?；鹜顿Y者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的 費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有 的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理 人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理 費(fèi)，并不參與基金收益的分配。10、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī) 的，可以根據(jù)具體情況，采取（）等措施。A.取消資格B.罰款C.電話提示、警告D.沒收違法

7、所得正確答案：C,解析證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常, 涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談 話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。11以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）0A.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限B.基金的運(yùn)作方式C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制D.基金收益預(yù)測正確答案：D,解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，非公開募 集基金，應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1） 基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)。（2）基金 的運(yùn)作方式。（3）基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限。（4）基金的投資 范圍、投資策略和投資限制

8、。（5）基金收益分配原則、執(zhí)行方式。（6） 基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用。（7）基金信息提供的內(nèi)容、方式。（8）基金份額 的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式。（9）基金合同變更、解除和終 止的事由、程序。（10）基金財(cái)產(chǎn)清算方式。（11）當(dāng)事人約定的其他事 項(xiàng)。12、貨幣市場基金收益公告不包括（）oA.節(jié)假日的收益公告B.年度收益公告C.封閉期的收益公告D.開放日的收益公告正確答案：B,解析按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公 告可分為三類，即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的 收益公告。13、作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所（）oA.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限B.不是市場的管理者，沒有

9、監(jiān)管權(quán)限C.是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限正確答案：D,解析證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身 份，一方面，作為證券市場組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易 場所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，是市場的管理者，具有法定的 監(jiān)管權(quán)限;另一方而，其作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān) 管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。14、目前，我國基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是（）oA.證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請基金銷售資格B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請基金銷售資格C.信托公司可以申請基金銷售資格D.期貨公司可以申請基金銷售資格正確答案：D,解析年6月，中國證監(jiān)會修訂了證券投資基金 銷售管理辦法。其中規(guī)

10、定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品 的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期 貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國 證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在 地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。15、注冊公募基金，需由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交注冊 文件，以下（）不是必備的注冊文件。A.基金合同草案B彳聿師事務(wù)所出具的法律意見書C.基金托管協(xié)議草案D.基金營銷方案正確答案：D,解析注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中 國證監(jiān)會提交下列文件：（1）申請報(bào)告。（2）基金合同草案。（3）基金托 管協(xié)議草案。（4）招

11、募說明書草案。（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書。 中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。16、某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時(shí)，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計(jì)劃。該基金經(jīng)理即用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關(guān)于基金經(jīng)理行為，以下表述正確的是（）o監(jiān)管、信息透明。（5）獨(dú)立托管、保障安全。19、屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）oA.適度服務(wù)B.追求收益C.本金安全D.有效溝通正確答案：D,解析基金客戶服務(wù)的原則包括：（1）客戶至上原則。 （2）有效溝通原則。（3）安全第一原則。（4）專業(yè)規(guī)范原則。20、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告B.按照規(guī)定監(jiān)

12、督基金管理人的投資運(yùn)作C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)正確答案：A,解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管 人職責(zé)包括：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)。（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資 金賬戶和證券賬戶。（3）對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確 ?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、 報(bào)表和其他相關(guān)資料。（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的 投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動 有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。（7）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào) 告出具意見。（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金 份額申

13、購、贖回價(jià)格。（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。（10） 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職 責(zé)。21、有關(guān)基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易B.建立并保管基金投資者名冊C.建立并管理投資者基金份額賬戶D.發(fā)放基金紅利并代扣代繳紅利所得稅正確答案：D,解析基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：（1）建立 并管理投資者基金份額賬戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。 發(fā)放紅利。（4）建立并保管基金投資者名冊。（5）基金合同或者登記 代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。22、現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體是（）。A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)

14、構(gòu)B.股票市場和債券市場C.金融市場和非金融市場D.證券投資市場和銀行間貨幣市場正確答案：A,解析金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的 兩大運(yùn)作載體。23、關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15%B.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的15%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%D.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的10%正確答案：C, '解析巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng) 險(xiǎn)，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投 資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。24、基金銷售機(jī)

15、構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）oA.基金募集申請注冊前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料B.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)C.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶D.對基金客戶進(jìn)行身份識別正確答案：D,解析基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng) 按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對 客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分。25、關(guān)于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權(quán)，以下表述 錯誤的是（）。A.決定終止基金合同B.決定更換基金銷售人C.決定更換基金托管人D.決定更換基金管理人正確答案：B,解析基金份額持有人大會由全體基金份額持有人 組成，行使下列職權(quán)：（1）決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期

16、限。（2） 決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。（3）決定更換 基金管理人、基金托管人。（4）決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的 報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。（5）基金合同約定的其他職權(quán)。26、下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯誤的是（）oA.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一 系列行為B.內(nèi)部控制是一個過程C.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)D.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)正確答案：D,解析內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo) 的實(shí)現(xiàn)，所有的組織活動和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的目標(biāo)為依 據(jù)。內(nèi)部控制并不能保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，選項(xiàng)D錯誤。27、督察長的合

17、規(guī)責(zé)任不包括（）oA.總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會和中國證監(jiān) 會報(bào)告B.對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任C.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見D.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識正確答案：B,解析董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。28、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）oA.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段C.適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利D.以追求長期的資本增值為目標(biāo)正確答案：C,解析股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比 較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但 預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資 者用來滿足教育支出、退

18、休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣, 股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。29、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式C.目標(biāo)、原貝IJ、方式、手段D.目標(biāo)、體制、手段、方式正確答案：B,解析基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。30、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.開放式基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.公募基金和私募基金D.契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金正確答案：C,解析投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類 別：（1）按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。（2） 按照法律形式，可以分

19、為契約型、公司型、有限合伙型等形式。（3） 按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。31、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)正確答案：B,解析基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng) 當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證（商業(yè)銀行除外），并 制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結(jié)算資金的安 全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。32、以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是（）oA.出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)D.部分延

20、期贖回正確答案：C,解析未受理部分除投資者在提交贖回申請時(shí)選擇 將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一 開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份 額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。33、關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）oA.基金份額持有人不得隨時(shí)申請贖回B.基金無特定存續(xù)期限C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易正確答案：B,解析封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。34、投資者基金份額賬戶由（）建立。A.基金托管人B.中央結(jié)算公司C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)正確答案：C,解析基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：（

21、1）建立并管 理投資人基金份額賬戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額的登記。（3）基金交易確認(rèn)。（4）代理發(fā)放紅利。（5）建立并保管基金份額持有人名冊。（6）登記代理 協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。35、基金的募集一般要經(jīng)過（）四個步驟。A.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效B.申請、審批、注冊、基金驗(yàn)資C.申請、注冊、發(fā)售、基金驗(yàn)資D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效正確答案：D,解析基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、 基金合同生效等四個步驟。36、基金宣傳推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容不包括（）。A.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書B.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報(bào)告C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函D.基金管理公司高級

22、管理人員合規(guī)性復(fù)核意見正確答案：B,解析基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容包括基金 宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司 督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基 金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；?管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng) 對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。37、關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯誤的是（）oA.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識考試B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格正確答案：B,解析基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）取得基 金從業(yè)資格。（2）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人 員證券投資法律知識考試。（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。（4） 沒有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān) 任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。（5）最近3年沒有 受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。38、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（）的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用。A.基金合同B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議C.基金銷售協(xié)議D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議正確答案：A,解析依據(jù)證券投資基金銷