防范非法集資測試題庫

1、、單選題1下列不屬于非法集資特征要求的是（D）。A. 未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金 B.通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等 途徑向社會(huì)公開宣傳C承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或 者給付回報(bào)D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的2非法集資的形式不包括（D）。A.通過會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資 B利用民間 會(huì)” 社”等組織或者地 下錢莊進(jìn)行非法集資C利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬 電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等 方式進(jìn)行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公 司債券3發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù) 活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體

2、的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營業(yè)執(zhí)照是 否具有相應(yīng)的（D）。A.注冊資金B(yǎng).股票C資產(chǎn)D經(jīng)營范圍4以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（D）。A.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B.在信訪接待場所、其他國家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C煽動(dòng)、 策劃非法集會(huì)、游行、示威 D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公布的 咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求5在國家機(jī)關(guān)辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪 材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或 者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以 下

3、罰款。處罰依據(jù)是（A）。A.治安管理處罰法B.刑法C.憲法D.行政許可法6融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)（A）A.吸收存款、發(fā)放貸款B.為借款人申請銀行貸款提供擔(dān)保 C訟訴保全擔(dān)保D. 以自有資金進(jìn)行投資7. 對跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地（ A） 負(fù)責(zé)；公司注冊地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（A）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)， 相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。A.牽頭涉案金額最多B.牽頭涉案人員最多C牽頭涉案金額最少D.牽頭涉案 人員最少8. 對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由（A）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、

4、財(cái)產(chǎn)。A.公安機(jī)關(guān)B.銀監(jiān)部門C工商部門D.宣傳部門9非法集資活動(dòng)常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（ A）四大類。A.生產(chǎn)經(jīng)營B服務(wù)C培訓(xùn)D.藝術(shù)表演10. 因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（A）解決。A.司法程序B.協(xié)商C調(diào)解D協(xié)調(diào)11. 某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（B）A.財(cái)產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施C.申誡罰D.能力罰12. 典當(dāng)行不得經(jīng)營（A）。A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B.財(cái)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市 的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D.集資、吸收存款或者變相吸收存款13. 處置非法集資工作由（

5、A）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非 法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A.當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C當(dāng)?shù)毓ど叹?D.當(dāng)?shù)厮痉ň?4. 對從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（C）。A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C刑事責(zé)任D.民事責(zé)任15. 單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（D）以上的應(yīng)予追訴。A.十萬元 B.二十萬元 C三十萬元 D.五十萬元16. 單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（C）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A.三十萬元B.四十萬元C五十萬元D.六十萬元17. 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（A）以上的應(yīng)

6、予追訴。戶戶戶戶18. 個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（B）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。A.五十萬元B.百萬元C.一百五十萬元D.二百萬元19. 對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（A）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。年以下年以上年以下年以上20. 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下 有期徒刑或者拘役，并處或者單處（B）罰金。A.二萬元以下B.二萬元以上二十萬元以下C二十萬元以上五十萬元以下 D五十萬元以上21對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（A）有期徒刑或者拘役， 并處罰金。年以下年以上年以下年以上22以非法占有為目的

7、，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（D）,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。A.無期徒刑年以下有期徒刑年以上有期徒刑D.死刑23. 社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)（B）A受B.不受C看情況而定D不知道24. 非法集資處置工作在（C）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議 機(jī)制。A.國務(wù)院B.公安部C銀監(jiān)會(huì)D.工商總局25. （A）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。年年年年26. 未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B.人民銀行C財(cái)政部D.工商總局27. 非法吸收公眾存款罪的主體

8、為一般主體，即年滿（D）且具有刑事責(zé)任能 力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。周歲周歲周歲周歲28. 集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者 區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（C）為目的。A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款D.非法經(jīng)營29. （ B）直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根 據(jù)實(shí)際及時(shí)向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。A.信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C工商部門D.文化部門30. 非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按 非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（B）予以清退，對利息（B）清退。A.定比例可以B.定比例

9、不予C全部不予D.定比例部分31. 非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（D）。A.單位B.個(gè)人C公眾D.公眾存款32. 私募基金就是通過面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金可以（C）A. 通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳B. 向200名以下的有風(fēng)險(xiǎn)識別能力的合格投資者募集資金C向投資者承諾保底保收益D.向普通老百姓公開募集資金33. 非法集資案件在調(diào)查取證期間，（C）應(yīng)組織相關(guān)部門對涉嫌非法集資單 位和個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā) 現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的管控措施。A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C人民政府D.銀監(jiān)部門34. 非法集資案件立案偵查由（

10、A）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政 府應(yīng)加強(qiáng)對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C人民法院D.人民銀行35. （ C）根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合 立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報(bào)告。A.人民銀行B.銀監(jiān)部門C公安機(jī)關(guān)D.工商部門36. 信訪人捏造歪曲實(shí)施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任； 尚不構(gòu)成犯罪的，由（B）依法給予治安管理處罰。A.信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C檢察機(jī)關(guān)D.人民法院37. 對情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿 的案件，由（A）責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立

11、即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促 其限期完成集資款的清理和清退。A.地方人民政府B公安機(jī)關(guān)C信訪部門D.工商部門38. 各類媒體應(yīng)積極履行社會(huì)責(zé)任，（A）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服 非法牟取暴利、非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識，培養(yǎng)正確的投資 理念。A.拒絕B.可以C鼓勵(lì)D.少量39. 非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（C）兩種形式。A.聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C專項(xiàng)調(diào)查D.一般調(diào)查40. 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部門和專人負(fù)責(zé) 協(xié)助（B）對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié)工作。A.檢察機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C人民銀行D.銀監(jiān)部門41. 為依法懲治非法

12、吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，最高人民 法院會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等有關(guān)單位， 研究制定了關(guān)于審理非法集 資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋，該司法解釋自 2011年起（A）施 行。月4日月4日月4日D4月8日42. 凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門按程序移送的案件，性質(zhì)明確的， 公安、司法機(jī)關(guān)可直接依法辦理，（C）再做行政性質(zhì)認(rèn)定。A.無需B.應(yīng)當(dāng)C必須D.根據(jù)需要43. 人民檢察院對于公安機(jī)關(guān)移送起訴的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)在（C）以內(nèi)作 出決定，重大、復(fù)雜的案件，可以延長半個(gè)月。 A.三個(gè)月B.六個(gè)月C.一個(gè)月天以 內(nèi)44省內(nèi)各地公安機(jī)關(guān)在辦理跨市案件中，因調(diào)查取證、資

13、產(chǎn)追繳、犯罪嫌疑 人移交等方面有爭議的，按照有關(guān)法律法規(guī)，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商仍無法達(dá)成一致 的，報(bào)共同的（A）解決。A.上級公安機(jī)關(guān)B.上級檢察機(jī)關(guān)C上級人民政府D.上 級銀監(jiān)部門45. 各行業(yè)（監(jiān)）管部門或各市發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在（B） 工作日內(nèi)決定是否受理。A.十五B.三十C.六十D.九十46. 變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名 義而向社會(huì)不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)（ B） 的活動(dòng)。A相近B相同C不同D.類似47. 在處置非法集資案件過程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動(dòng)（B），如 發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度

14、，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。A.活動(dòng)方案B.應(yīng)急預(yù)案C宣傳方案D.實(shí)施方案48. 廣告發(fā)布者由于未查驗(yàn)證明、未核實(shí)廣告內(nèi)容，導(dǎo)致非法集資活動(dòng)廣告發(fā) 布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，由（C）依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。A.宣傳部B.銀監(jiān)局C廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)D.人民銀行49. 房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開發(fā)等招商廣告，不得涉及 投資回報(bào)、（C）、集資或者變相集資等內(nèi)容。A資金B(yǎng)股票C保底收益D債券二、多選題50. 當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)， 要識別和防范非法集資應(yīng)做 到（ABC 。A. 認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B. 看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得有權(quán)機(jī)

15、關(guān)的批準(zhǔn)C增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識D.旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底51. 非法集資活動(dòng)的危害性有（ABCA.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C影響社會(huì)大局穩(wěn)定D影響黨和政府的形象52. 為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ˋBCD等費(fèi)用,構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.返點(diǎn)費(fèi)B.傭金C好處費(fèi)D.代理費(fèi)53. 面對非法集資的陷阱，我們要做到（ABCD A對高息誘餌”不動(dòng)心B對老板實(shí)力”不崇拜C對官方”背景不迷信D.對熟人熱心”不輕信54. 非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（ABCD oA. 以投資入股的方式非法吸收資金B(yǎng). 以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資C. 以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開 招商會(huì)” 推介會(huì)”等方式，以高息 進(jìn)行借款”D. 以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資55. 非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何維權(quán)”（ABC）A. 及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B. 要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式維權(quán)”56. 非法集資