國際經(jīng)濟(jì)法第四章

1、 Payment of International TradePayment of International Trade精品資料第一節(jié)第一節(jié) 國際貿(mào)易支付國際貿(mào)易支付(zhf)(zhf)工具工具 Payment Tools of Payment Tools of International TradeInternational Trade 一、支付貨幣一、支付貨幣 可以是進(jìn)口國的貨幣、出口國的貨幣或可以是進(jìn)口國的貨幣、出口國的貨幣或第三國的貨幣。第三國的貨幣。 二、票據(jù)二、票據(jù) 支票支票(zhbio)(zhbio)、本票、匯票、本票、匯票精品資料 第二節(jié)第二節(jié) 匯付與托收匯付與托收 一、匯付

2、：由買方委托銀行主動將貨款一、匯付：由買方委托銀行主動將貨款(hukun)(hukun)支付給賣方的結(jié)算方式。支付給賣方的結(jié)算方式。 分為信匯、電匯和票匯分為信匯、電匯和票匯 二、托收二、托收 托收是指賣方以買方為付款人開立匯票，托收是指賣方以買方為付款人開立匯票，委托銀行代其向買方收取貨款委托銀行代其向買方收取貨款(hukun)(hukun)的的一種結(jié)算方式。一種結(jié)算方式。精品資料托收的托收的基本程序基本程序賣方出具匯票，賣方出具匯票，向出口地銀行向出口地銀行(托收行托收行)提出提出申請。申請。托收行委托在托收行委托在進(jìn)口地往來銀進(jìn)口地往來銀行行(代收行代收行)代代為辦理收款事為辦理收款事宜

3、。宜。代收行向買方作代收行向買方作付款提示或承兌付款提示或承兌提示，在付款人提示，在付款人付款后通知托收付款后通知托收行，托收行即向行，托收行即向賣方付款。賣方付款。精品資料托收的種類托收的種類光票托收光票托收跟單托收跟單托收付款交單付款交單承兌交單承兌交單精品資料第三節(jié)第三節(jié) 銀行銀行(ynhng)(ynhng)信用證信用證精品資料一、概述一、概述(i sh)(i sh) 信用證是銀行有條信用證是銀行有條件的付款擔(dān)保文件，件的付款擔(dān)保文件，它是銀行應(yīng)進(jìn)口商它是銀行應(yīng)進(jìn)口商的要求和指示，向的要求和指示，向出口商開立出口商開立(ki (ki l)l)的，在一定期的，在一定期限內(nèi)，憑規(guī)定單據(jù)限內(nèi)，

4、憑規(guī)定單據(jù)向出口商支付一定向出口商支付一定金額金額 的書面文件。的書面文件。精品資料 調(diào)整信用證當(dāng)事人之間關(guān)系的規(guī)范文件是調(diào)整信用證當(dāng)事人之間關(guān)系的規(guī)范文件是國際商會于國際商會于19301930年制定的年制定的跟單信用證統(tǒng)跟單信用證統(tǒng)一慣例一慣例，歷史上做了多次修改，歷史上做了多次修改， 最新版本是最新版本是19931993年國際商會以年國際商會以500500號出版物號出版物公布的，公布的，19941994年實(shí)施的現(xiàn)行文本，簡稱為年實(shí)施的現(xiàn)行文本，簡稱為UCP500UCP500號。號。 該統(tǒng)一慣例雖然不是法律，但是，由于開該統(tǒng)一慣例雖然不是法律，但是，由于開證行明確證行明確(mngqu)(mn

5、gqu)把它引入信用證，聲稱把它引入信用證，聲稱根據(jù)根據(jù)UCP500UCP500號開立，故，通常號開立，故，通常跟單信用跟單信用證統(tǒng)一慣例證統(tǒng)一慣例是解決這類爭議的唯一根據(jù)。是解決這類爭議的唯一根據(jù)。精品資料 信用證是單據(jù)買賣的結(jié)算方式，遵守抽象信用證是單據(jù)買賣的結(jié)算方式，遵守抽象性原則。銀行僅負(fù)責(zé)處理單據(jù)，不負(fù)責(zé)處性原則。銀行僅負(fù)責(zé)處理單據(jù)，不負(fù)責(zé)處理貨物，銀行審單的標(biāo)準(zhǔn)是理貨物，銀行審單的標(biāo)準(zhǔn)是“單證表面相單證表面相符符(xingf)”(xingf)”，對單證真?zhèn)尾回?fù)責(zé)任，對，對單證真?zhèn)尾回?fù)責(zé)任，對單證代表的貨物的真實(shí)狀況不負(fù)責(zé)任，只單證代表的貨物的真實(shí)狀況不負(fù)責(zé)任，只要單證表面相符要單證

6、表面相符(xingf)(xingf)，做到單證一致，做到單證一致單單一致，就有付款義務(wù)。單單一致，就有付款義務(wù)。 只要單據(jù)與單據(jù)相符只要單據(jù)與單據(jù)相符(xingf)(xingf)、單據(jù)與信、單據(jù)與信用證相符用證相符(xingf)(xingf)，只要能確定單據(jù)在表，只要能確定單據(jù)在表面上符合信用證條款，銀行就得憑單據(jù)付面上符合信用證條款，銀行就得憑單據(jù)付款?？?。 精品資料 因此，單據(jù)成為銀行付款的唯一依據(jù)因此，單據(jù)成為銀行付款的唯一依據(jù)(yj)(yj)，這也就是說，銀行只認(rèn)單據(jù)是否，這也就是說，銀行只認(rèn)單據(jù)是否與信用證相符，而與信用證相符，而“對于任何單據(jù)的形式、對于任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確

7、性、真實(shí)性、偽造或法律效完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性、偽造或法律效力，或單據(jù)上規(guī)定的或附加的一般及力，或單據(jù)上規(guī)定的或附加的一般及/ /或特或特 殊條件，概不負(fù)責(zé)任殊條件，概不負(fù)責(zé)任”， 對于貨物的品質(zhì)、包裝是否完好，數(shù)（重）對于貨物的品質(zhì)、包裝是否完好，數(shù)（重）量是否完整等，也不負(fù)責(zé)任。所以，在使量是否完整等，也不負(fù)責(zé)任。所以，在使用信用證支付的條件下，受益人要想安全、用信用證支付的條件下，受益人要想安全、及時收到貨款，必須做到及時收到貨款，必須做到“單單一致單單一致”、“單證一致單證一致”。精品資料二、信用證當(dāng)事人二、信用證當(dāng)事人（1 1）開證申請人。）開證申請人。是根據(jù)銷售合同規(guī)定向銀行申請開

8、立信用證的人，是銷售合同中的是根據(jù)銷售合同規(guī)定向銀行申請開立信用證的人，是銷售合同中的買方，也就是進(jìn)口商。買方，也就是進(jìn)口商。（2 2）開證行。）開證行。是接收開證申請人的委托，開立信用證的銀行。信用證被受益人接是接收開證申請人的委托，開立信用證的銀行。信用證被受益人接受以后，就要承擔(dān)第一付款責(zé)任受以后，就要承擔(dān)第一付款責(zé)任(zrn)(zrn)。開證行是買方所在地的。開證行是買方所在地的銀行，其信譽(yù)和實(shí)力決定擔(dān)保效力的強(qiáng)弱，對受益人很重要。銀行，其信譽(yù)和實(shí)力決定擔(dān)保效力的強(qiáng)弱，對受益人很重要。（3 3）受益人。）受益人。是信用證指定有權(quán)使用該信用證享受擔(dān)保放款利益的人，是買賣合是信用證指定有權(quán)

9、使用該信用證享受擔(dān)保放款利益的人，是買賣合同的賣方，也就是出口商。同的賣方，也就是出口商。（4 4）通知行）通知行是受開證行委托將信用證轉(zhuǎn)交受益人的銀行，通知行是開證行的代是受開證行委托將信用證轉(zhuǎn)交受益人的銀行，通知行是開證行的代理人，也可能是他的分支機(jī)構(gòu)，是賣方所在地的銀行。通知行只證理人，也可能是他的分支機(jī)構(gòu)，是賣方所在地的銀行。通知行只證明信用證的真實(shí)性，對開證行和受益人不承擔(dān)議付款責(zé)任明信用證的真實(shí)性，對開證行和受益人不承擔(dān)議付款責(zé)任(zrn)(zrn)。精品資料 （5 5）議付行）議付行 議付行通常在賣方所在地。通過議付，賣議付行通常在賣方所在地。通過議付，賣方交單后，可立即兌現(xiàn)貨款

10、，議付行也做方交單后，可立即兌現(xiàn)貨款，議付行也做成一筆業(yè)務(wù)，獲得成一筆業(yè)務(wù)，獲得(hud)(hud)利息收入。利息收入。 （6 6）付款行）付款行 是依信用證指定對受益人付款或承兌受益是依信用證指定對受益人付款或承兌受益人匯票的銀行。付款行一般就是開證行，人匯票的銀行。付款行一般就是開證行，也可以是開證行委托的另一家銀行。也可以是開證行委托的另一家銀行。 （7 7）保兌行）保兌行 如果開證行為了加強(qiáng)信用證的可靠性，指如果開證行為了加強(qiáng)信用證的可靠性，指定另一家銀行擔(dān)保付款，這家銀行就是保定另一家銀行擔(dān)保付款，這家銀行就是保兌行。保兌行承擔(dān)必須付款責(zé)任，賣方即兌行。保兌行承擔(dān)必須付款責(zé)任，賣方即

11、可以向保兌行，也可以向開證行請求付款?？梢韵虮缎?，也可以向開證行請求付款。精品資料三、信用證流程三、信用證流程(lichng)(lichng)精品資料 （1 1）買賣雙方在銷售合同中約定以信用證）買賣雙方在銷售合同中約定以信用證方式方式(fngsh)(fngsh)結(jié)算。結(jié)算。 （2 2）進(jìn)口人填制開證申請書，交納押金和）進(jìn)口人填制開證申請書，交納押金和手續(xù)費(fèi)，要求開證行開出以出口人為受益手續(xù)費(fèi)，要求開證行開出以出口人為受益人的信用證；人的信用證； （3 3）開證行將信用證寄交出口人所在地的）開證行將信用證寄交出口人所在地的分行或代理行（通知行）。通知行核對印分行或代理行（通知行）。通知行核對

12、印鑒無誤后，將信用證轉(zhuǎn)交出口人。鑒無誤后，將信用證轉(zhuǎn)交出口人。 （4 4）受益人審核信用證與合同相符后，按）受益人審核信用證與合同相符后，按信用證規(guī)定裝運(yùn)貨物，取得全套單據(jù)送交信用證規(guī)定裝運(yùn)貨物，取得全套單據(jù)送交當(dāng)?shù)劂y行（議付行）請求議付。當(dāng)?shù)劂y行（議付行）請求議付。精品資料 （5 5）議付行審核單據(jù)與信用證無誤后，將）議付行審核單據(jù)與信用證無誤后，將貨款墊付給出口人。貨款墊付給出口人。 （6 6）議付行將匯票和單據(jù)寄交開證行或其）議付行將匯票和單據(jù)寄交開證行或其指定的付款行索償。指定的付款行索償。 （7 7）開證行或其指定的付款行審單無誤后，）開證行或其指定的付款行審單無誤后，向議付行付款。

13、向議付行付款。 （8 8）買方經(jīng)審查單據(jù)無誤后，付款贖單。）買方經(jīng)審查單據(jù)無誤后，付款贖單。 開證行收款后，將單據(jù)交給進(jìn)口開證行收款后，將單據(jù)交給進(jìn)口(jn ku)(jn ku)人。人。 （9 9）進(jìn)口）進(jìn)口(jn ku)(jn ku)人憑單據(jù)向承運(yùn)人提人憑單據(jù)向承運(yùn)人提貨。貨。精品資料 外國某公司與我國某公司訂立合同，購買外國某公司與我國某公司訂立合同，購買棉花棉花300300噸。合同規(guī)定：噸。合同規(guī)定：19991999年年1 1月月3030日前日前開出信用證，開出信用證，2 2月月5 5日前裝船。日前裝船。1 1月月2828日買方日買方開來信用證，有效期至開來信用證，有效期至2 2月月10

14、10日。日。 后來，買方電請買方將裝船日期延至后來，買方電請買方將裝船日期延至2 2月月1717日，將有效期延至日，將有效期延至2 2月月2020日，買方回電表示日，買方回電表示同意，但未通知開證銀行。同意，但未通知開證銀行。 賣方在賣方在2 2月月1717日將貨物裝船后到銀行議付時日將貨物裝船后到銀行議付時遭拒絕遭拒絕(jju)(jju)。 問題：（問題：（1 1）分行是否有權(quán)拒付？）分行是否有權(quán)拒付？ （2 2）此事應(yīng)如何處理？）此事應(yīng)如何處理？精品資料（二）信用證法律（二）信用證法律(fl)(fl)關(guān)系關(guān)系精品資料（1 1）開證申請人的權(quán)利）開證申請人的權(quán)利(qunl)(qunl)和和義

15、務(wù)。義務(wù)。 開證申請人的義務(wù)是：開證申請人的義務(wù)是： 發(fā)出開證指示，繳納發(fā)出開證指示，繳納(jion)(jion)開證費(fèi)和押金。開證費(fèi)和押金。 除賣方提交的單據(jù)與信用證不符或有明顯欺詐以外，除賣方提交的單據(jù)與信用證不符或有明顯欺詐以外，無權(quán)要求開證行拒付，而要履行信用證要求的付款贖單無權(quán)要求開證行拒付，而要履行信用證要求的付款贖單義務(wù)。義務(wù)。 開證申請人的權(quán)利是：開證申請人的權(quán)利是： 有權(quán)根據(jù)開證申請向銀行發(fā)出開證指示，有權(quán)要求有權(quán)根據(jù)開證申請向銀行發(fā)出開證指示，有權(quán)要求修改信用證。修改信用證。 買方付款前，有權(quán)檢驗單據(jù)是否與信用證相符，發(fā)買方付款前，有權(quán)檢驗單據(jù)是否與信用證相符，發(fā)現(xiàn)不符有權(quán)

16、拒絕付款贖單，收回押金?，F(xiàn)不符有權(quán)拒絕付款贖單，收回押金。 如果開證行錯誤的拒收合格單據(jù)，有權(quán)索賠，追究如果開證行錯誤的拒收合格單據(jù)，有權(quán)索賠，追究其責(zé)任。其責(zé)任。精品資料（2 2）開證行的權(quán)利）開證行的權(quán)利(qunl)(qunl)和義務(wù)和義務(wù)開證行的義務(wù)是：開證行的義務(wù)是： 按開征申請人指示開證和改證，按開征申請人指示開證和改證，對于受益人提交的合格單證，承擔(dān)付款責(zé)任，開證行不得對于受益人提交的合格單證，承擔(dān)付款責(zé)任，開證行不得以買方的原因或基礎(chǔ)合同原因拒絕以買方的原因或基礎(chǔ)合同原因拒絕(jju)(jju)付款。付款。 仔細(xì)審核單據(jù)，審單期限為仔細(xì)審核單據(jù)，審單期限為7 7個工作日，若發(fā)現(xiàn)受

17、益人提個工作日，若發(fā)現(xiàn)受益人提交的單證不符，應(yīng)迅速通知寄單銀行，就是議付行，或受益交的單證不符，應(yīng)迅速通知寄單銀行，就是議付行，或受益人，列明全部不符之點(diǎn)人，列明全部不符之點(diǎn)開證行的權(quán)利是：開證行的權(quán)利是： 向開證申請人收取手續(xù)費(fèi)、押金，向開證申請人收取手續(xù)費(fèi)、押金， 對議付行提交的不合格單據(jù)，有權(quán)拒付，但是如果開證行對議付行提交的不合格單據(jù)，有權(quán)拒付，但是如果開證行錯誤地收下不合格的單據(jù)，償付了貨款，它不能向議付行、錯誤地收下不合格的單據(jù)，償付了貨款，它不能向議付行、受益人行使追索權(quán)。受益人行使追索權(quán)。 在特殊情況下，對受益人明顯欺詐性的付款請求拒付。在特殊情況下，對受益人明顯欺詐性的付款請

18、求拒付。精品資料（3 3）受益人的權(quán)利義務(wù)。）受益人的權(quán)利義務(wù)。 受益人的義務(wù)是：受益人的義務(wù)是： 嚴(yán)格按照信用證規(guī)定備貨、裝運(yùn)貨物和制單，嚴(yán)格按照信用證規(guī)定備貨、裝運(yùn)貨物和制單，在信用證規(guī)定的期限內(nèi)，向指定銀行交單，議付貨在信用證規(guī)定的期限內(nèi)，向指定銀行交單，議付貨款?？睢?應(yīng)議付行或開證行的要求修改補(bǔ)充不符的單據(jù)應(yīng)議付行或開證行的要求修改補(bǔ)充不符的單據(jù)(dnj)(dnj)，對無理拒收的單據(jù)，對無理拒收的單據(jù)(dnj)(dnj)提出異議、索提出異議、索賠。賠。受益人的權(quán)利是：受益人的權(quán)利是： 如果開證行開來的信用證與買賣合同不符，有權(quán)要如果開證行開來的信用證與買賣合同不符，有權(quán)要求買方修改，

19、具體做法：求買方修改，具體做法： 在提交合格單據(jù)在提交合格單據(jù)(dnj)(dnj)條件下，有權(quán)獲得開證行條件下，有權(quán)獲得開證行的付款。的付款。精品資料五、信用證種類五、信用證種類(zhngli)(zhngli)精品資料 中國中國A A公司與外國公司與外國B B公司簽訂了進(jìn)口化肥公司簽訂了進(jìn)口化肥50005000噸的合同。噸的合同。合同規(guī)定中方開出以合同規(guī)定中方開出以B B公司為受益人的不可撤銷的跟單公司為受益人的不可撤銷的跟單信用證。雙方約定如發(fā)生爭議則提交北京中國國際貿(mào)信用證。雙方約定如發(fā)生爭議則提交北京中國國際貿(mào)易仲裁委員會仲裁。易仲裁委員會仲裁。 貨物裝船后，貨物裝船后，B B公司持單據(jù)

20、在銀行公司持單據(jù)在銀行(ynhng)(ynhng)議付了貨議付了貨款。貨到中國后，款。貨到中國后，A A公司發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重質(zhì)量問題，于是立公司發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重質(zhì)量問題，于是立即請商檢機(jī)構(gòu)進(jìn)行了檢驗，證實(shí)該批化肥為毫無實(shí)用即請商檢機(jī)構(gòu)進(jìn)行了檢驗，證實(shí)該批化肥為毫無實(shí)用價值的廢品。價值的廢品。A A公司商檢證明要求銀行公司商檢證明要求銀行(ynhng)(ynhng)追回追回已付款項，否則將拒絕向銀行已付款項，否則將拒絕向銀行(ynhng)(ynhng)支付貨款。支付貨款。 問題：（問題：（1 1）銀行）銀行(ynhng)(ynhng)應(yīng)否追回已付貨款？應(yīng)否追回已付貨款？ （2 2）A A公司是否有權(quán)拒絕向銀

21、行公司是否有權(quán)拒絕向銀行(ynhng)(ynhng)拒付貨款？拒付貨款？ （3 3）北京中國國際貿(mào)易仲裁委員會是否有權(quán)受理此案？）北京中國國際貿(mào)易仲裁委員會是否有權(quán)受理此案？ （4 4）A A公司應(yīng)如何保護(hù)自己的利益？公司應(yīng)如何保護(hù)自己的利益？精品資料 法國某公司（賣方）與中國某公司（買方）在上海訂立了法國某公司（賣方）與中國某公司（買方）在上海訂立了買賣買賣200200臺電子計算機(jī)的合同，每臺臺電子計算機(jī)的合同，每臺CIFCIF上海上海10001000美元，以美元，以不可撤銷的信用證支付，馬賽港交貨。中國銀行上海分行不可撤銷的信用證支付，馬賽港交貨。中國銀行上海分行（開證行）根據(jù)買方指示向賣

22、方開出了金額為（開證行）根據(jù)買方指示向賣方開出了金額為2020萬美元的萬美元的不可撤銷的信用證，委托馬賽的一家法國銀行通知并議付不可撤銷的信用證，委托馬賽的一家法國銀行通知并議付此信用證。于是，賣方將此信用證。于是，賣方將200200臺計算機(jī)裝船并獲得信用證臺計算機(jī)裝船并獲得信用證要求的提單、保險單、發(fā)票等單據(jù)后，即到該法國議付行要求的提單、保險單、發(fā)票等單據(jù)后，即到該法國議付行議付。議付。 經(jīng)審查，單證相符經(jīng)審查，單證相符, ,銀行即將銀行即將2020萬美元支付給賣方。與此萬美元支付給賣方。與此同時，載貨船在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，貨船及貨同時，載貨船在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，貨船及

23、貨物全部沉入大海。此時開證行已收到了議付行寄來的全套物全部沉入大海。此時開證行已收到了議付行寄來的全套單據(jù)，買方也已得知所購貨物全部滅失的消息。中國銀行單據(jù)，買方也已得知所購貨物全部滅失的消息。中國銀行上海分行擬拒絕償付議付行已議付的上海分行擬拒絕償付議付行已議付的2020萬美元的貨款，理萬美元的貨款，理由是其客戶不能得到所期待的貨物。由是其客戶不能得到所期待的貨物。 1 1這批貨物的風(fēng)險自何時起由賣方轉(zhuǎn)移給買方？這批貨物的風(fēng)險自何時起由賣方轉(zhuǎn)移給買方？ 2 2開證行能否由于貨物滅失而免除付款開證行能否由于貨物滅失而免除付款(f kun)(f kun)義務(wù)？義務(wù)？ 3 3買方的損失如何得到補(bǔ)償

24、？買方的損失如何得到補(bǔ)償？精品資料 20042004年年4 4月，中國鼎天有限責(zé)任公司與德國貝佛月，中國鼎天有限責(zé)任公司與德國貝佛里奇有限責(zé)任公司簽訂了冷軋卷板進(jìn)口合同。合里奇有限責(zé)任公司簽訂了冷軋卷板進(jìn)口合同。合同約定：貝佛里奇有限責(zé)任公司在同約定：貝佛里奇有限責(zé)任公司在20042004年年6 6月底月底前交貨，付款方式為信用證。前交貨，付款方式為信用證。 合同簽訂后，鼎天有限責(zé)任公司按期開來了信用合同簽訂后，鼎天有限責(zé)任公司按期開來了信用證。但直到證。但直到6 6月月3030日，鼎天有限責(zé)任公司仍未收日，鼎天有限責(zé)任公司仍未收到貝佛里奇有限責(zé)任公司任何到貝佛里奇有限責(zé)任公司任何(rnh)(

25、rnh)關(guān)于貨物關(guān)于貨物已經(jīng)裝船或延期交貨的通知。已經(jīng)裝船或延期交貨的通知。7 7月月3 3日，貝佛里奇日，貝佛里奇有限責(zé)任公司向鼎天有限責(zé)任公司發(fā)來傳真，稱有限責(zé)任公司向鼎天有限責(zé)任公司發(fā)來傳真，稱原定貨輪因故延至原定貨輪因故延至7 7月月1515日才能起航，無法保證日才能起航，無法保證按期交貨，要求鼎天有限責(zé)任公司將信用證裝船按期交貨，要求鼎天有限責(zé)任公司將信用證裝船期延至期延至7 7月月1515日，有效期延至日，有效期延至7 7月月3131日，并要求鼎日，并要求鼎天有限責(zé)任公司于天有限責(zé)任公司于7 7月月4 4日回復(fù)傳真。日回復(fù)傳真。精品資料 鼎天有限責(zé)任公司按期回復(fù)，告知貝佛里奇鼎天有

26、限責(zé)任公司按期回復(fù)，告知貝佛里奇有限責(zé)任公司修改信用證的條件是價格下調(diào)有限責(zé)任公司修改信用證的條件是價格下調(diào)10%10%，否則，否則(fuz)(fuz)將宣告撤消合同。但貝佛將宣告撤消合同。但貝佛里奇有限責(zé)任公司沒有同意，仍然要求鼎天里奇有限責(zé)任公司沒有同意，仍然要求鼎天有限責(zé)任公司延長信用證有效期，否則有限責(zé)任公司延長信用證有效期，否則(fuz)(fuz)將貨物另售他人。將貨物另售他人。 鼎天有限責(zé)任公司于鼎天有限責(zé)任公司于7 7月月5 5日正式函告貝佛里日正式函告貝佛里奇有限責(zé)任公司，終止合同并提出索賠。奇有限責(zé)任公司，終止合同并提出索賠。 問：鼎天有限責(zé)任公司最后的處理方法是否問：鼎天有

27、限責(zé)任公司最后的處理方法是否合理，為什么？合理，為什么？精品資料 7 7月月2525日，香港大成公司作為賣方與廈門華海公日，香港大成公司作為賣方與廈門華海公司簽訂一份買賣合同。司簽訂一份買賣合同。 因華海公司不具備開具信用證結(jié)算貨款的條件，因華海公司不具備開具信用證結(jié)算貨款的條件，遂于遂于7 7月月2828日與中國北方工業(yè)公司廈門分公司日與中國北方工業(yè)公司廈門分公司( (下下稱稱“北方公司北方公司”) )簽訂一份協(xié)議。內(nèi)容為簽訂一份協(xié)議。內(nèi)容為: :北方公北方公司代理華海公司進(jìn)口鰻魚飼料，收貨人為華海公司代理華海公司進(jìn)口鰻魚飼料，收貨人為華海公司，北方公司根據(jù)司，北方公司根據(jù)(gnj)(gnj

28、)華海公司的通知通過華海公司的通知通過廈門國際銀行開具廈門國際銀行開具9090天遠(yuǎn)期信用證。天遠(yuǎn)期信用證。 8 8月月3030日、日、3131日，大成公司將日，大成公司將I80I80噸鰻魚飼料分批噸鰻魚飼料分批裝船起運(yùn)，并按信用證要求提供了所需單據(jù)裝船起運(yùn)，并按信用證要求提供了所需單據(jù);9;9月月2727日，廈門進(jìn)出口商品檢驗局出具檢驗情況通知日，廈門進(jìn)出口商品檢驗局出具檢驗情況通知單，華海公司對飼料質(zhì)量提出異議，雙方協(xié)商達(dá)單，華海公司對飼料質(zhì)量提出異議，雙方協(xié)商達(dá)成降價協(xié)議，華海公司將貨物提走。成降價協(xié)議，華海公司將貨物提走。精品資料 華海公司將商檢通知單交給北方公司后，北華海公司將商檢通知

29、單交給北方公司后，北方公司提出該商檢證出具的時間已超過信用方公司提出該商檢證出具的時間已超過信用證有效期，不同意延期，拒絕在商檢證上簽證有效期，不同意延期，拒絕在商檢證上簽字。大成公司發(fā)貨后，向香港愛爾蘭銀行字。大成公司發(fā)貨后，向香港愛爾蘭銀行(ynhng)(ynhng)提交了按信用證條款要求的除商檢提交了按信用證條款要求的除商檢證以外的全部單據(jù)證以外的全部單據(jù); ;該銀行該銀行(ynhng)(ynhng)將單據(jù)將單據(jù)寄往開證行廈門國際銀行寄往開證行廈門國際銀行(ynhng)(ynhng)。北方公。北方公司則以單證不符司則以單證不符( (即缺少商檢證明即缺少商檢證明) )為由拒絕為由拒絕承兌。

30、承兌。 問題：問題：(1)(1)大成公司有無違約行為大成公司有無違約行為? ? (2) (2)信用證無法承兌的責(zé)任何在信用證無法承兌的責(zé)任何在? ? (3) (3)違約責(zé)任如何承擔(dān)違約責(zé)任如何承擔(dān)? ?精品資料 上海上海A A出口公司與香港出口公司與香港B B公司簽訂一份買賣合同，公司簽訂一份買賣合同，成交商品價值為成交商品價值為418816418816美元。美元。A A公司向公司向B B公司賣斷公司賣斷(mi dun)(mi dun)此批產(chǎn)品。合同規(guī)定：商品均以三夾此批產(chǎn)品。合同規(guī)定：商品均以三夾板箱盛放，每箱凈重板箱盛放，每箱凈重1010公斤，兩箱一捆，外套麻公斤，兩箱一捆，外套麻包。香港

31、包。香港B B公司如期通過中國銀行香港分行開出公司如期通過中國銀行香港分行開出不可撤銷跟單信用證不可撤銷跟單信用證. . 信用證中的包裝條款為：商品均以三夾板箱盛放，信用證中的包裝條款為：商品均以三夾板箱盛放，每箱凈重每箱凈重1010公斤，兩箱一捆。對于合同與信用證公斤，兩箱一捆。對于合同與信用證關(guān)于包裝的不同規(guī)定，關(guān)于包裝的不同規(guī)定，A A公司保證安全收匯，嚴(yán)公司保證安全收匯，嚴(yán)格按照信用證規(guī)定的條款辦理，只裝箱打捆，沒格按照信用證規(guī)定的條款辦理，只裝箱打捆，沒有外套麻包。有外套麻包?！板\江錦江”輪將該批貨物輪將該批貨物50005000捆運(yùn)抵捆運(yùn)抵香港。香港。精品資料 A A公司持全套單據(jù)交

32、中國銀行上海銀行辦理收匯，公司持全套單據(jù)交中國銀行上海銀行辦理收匯，該行對單據(jù)審核后未提出任何異議，因信用證該行對單據(jù)審核后未提出任何異議，因信用證付款期限為提單簽發(fā)后付款期限為提單簽發(fā)后6060天，中國銀行上海分天，中國銀行上海分行將全套單據(jù)寄交開證行，開證行也未提出任行將全套單據(jù)寄交開證行，開證行也未提出任何不同意見。何不同意見。 但貨物運(yùn)出之后的第一天起，但貨物運(yùn)出之后的第一天起，B B公司數(shù)次來函，公司數(shù)次來函，稱包裝不符要求，重新打包的費(fèi)用和倉儲費(fèi)應(yīng)稱包裝不符要求，重新打包的費(fèi)用和倉儲費(fèi)應(yīng)由由A A公司負(fù)擔(dān)，并進(jìn)而表示了退貨主張。公司負(fù)擔(dān)，并進(jìn)而表示了退貨主張。A A公司公司認(rèn)為在信

33、用證條件下應(yīng)憑信用證來履行義務(wù)。認(rèn)為在信用證條件下應(yīng)憑信用證來履行義務(wù)。在這種情況下，在這種情況下，B B公司又通知開證行公司又通知開證行“單據(jù)不單據(jù)不符符”，A A公司立即公司立即(lj)(lj)復(fù)電主張單據(jù)相符。復(fù)電主張單據(jù)相符。 問：本案應(yīng)如何處理？為什么？問：本案應(yīng)如何處理？為什么？精品資料 公司與公司簽訂一買賣合同。公司與公司簽訂一買賣合同。L L公司如約開公司如約開來信用證，號碼是來信用證，號碼是1234512345，開證行是，開證行是L L公司所在地公司所在地的的I I 銀行，通知銀行，通知(tngzh)(tngzh)行是行是A A 銀行。銀行。A A銀行為銀行為議付行。信用證中

34、有關(guān)條款是這樣規(guī)定的：議付行。信用證中有關(guān)條款是這樣規(guī)定的：This credit is available with A Bank only This credit is available with A Bank only by negotiation of your draft at sight by negotiation of your draft at sight drawn on I Bank. Expiry date on July 20th , drawn on I Bank. Expiry date on July 20th , 2012 at the counter of

35、 the issuing bank 2012 at the counter of the issuing bank Full set of clean shipped on board ocean Full set of clean shipped on board ocean Bill of Lading and one signed copy non-Bill of Lading and one signed copy non-negotiable Bill of Lading.”negotiable Bill of Lading.” G G公司按信用證條款裝運(yùn)，并向公司按信用證條款裝運(yùn)，

36、并向A A銀行交單議付。銀行交單議付。A A銀行審核后，認(rèn)為單證一致，即辦理了議付。銀行審核后，認(rèn)為單證一致，即辦理了議付。精品資料 其實(shí)其實(shí)G G 公司提交的單據(jù)中，副本提單并沒有按信公司提交的單據(jù)中，副本提單并沒有按信用證的要求進(jìn)行簽署，但用證的要求進(jìn)行簽署，但A A 銀行沒有發(fā)現(xiàn)此不一銀行沒有發(fā)現(xiàn)此不一致之處。致之處。 7 7 月月7 7 日，所有單據(jù)由日，所有單據(jù)由A A 銀行寄至開證行，但開銀行寄至開證行，但開證行審單后，卻提出單據(jù)與信用證要求不符，拒證行審單后，卻提出單據(jù)與信用證要求不符，拒收單據(jù)收單據(jù). . 其拒付理由其拒付理由(lyu)(lyu)如下：如下：“你方第你方第123

37、45 12345 號信號信用證項下的單據(jù)與信用證不符。按我行信用證要用證項下的單據(jù)與信用證不符。按我行信用證要求，需提交一份經(jīng)簽署的副本提單，但我行收到求，需提交一份經(jīng)簽署的副本提單，但我行收到的副本提單并沒有簽署，這不符合信用證的要求。的副本提單并沒有簽署，這不符合信用證的要求。故單證不符，我行無法付款。單據(jù)暫在我行留存，故單證不符，我行無法付款。單據(jù)暫在我行留存，請速告對單據(jù)處理的意見請速告對單據(jù)處理的意見”。精品資料 7 7月月9 9日，該拒付意見由日，該拒付意見由A A銀行轉(zhuǎn)告銀行轉(zhuǎn)告G G公司公司(n (n s)s)。經(jīng)研究后認(rèn)為，雖然。經(jīng)研究后認(rèn)為，雖然G G公司公司(n s)(n

38、 s)提提交的副本提單沒有經(jīng)過簽署，不符合信用證的交的副本提單沒有經(jīng)過簽署，不符合信用證的要求，但按法律規(guī)定，副本單據(jù)是無需簽署的。要求，但按法律規(guī)定，副本單據(jù)是無需簽署的。 于是，在于是，在7 7月月1212日，日，G G公司公司(n s)(n s)向向I I銀行致銀行致電，提出反駁意見。電，提出反駁意見?！澳隳? 7月月7 7日電悉。關(guān)于第日電悉。關(guān)于第1234512345號信用證項下單據(jù)的問題，我方認(rèn)為可號信用證項下單據(jù)的問題，我方認(rèn)為可以接受。副本提單雖未按信用證要求簽署，但以接受。副本提單雖未按信用證要求簽署，但根據(jù)法律規(guī)定，副本單據(jù)是無需簽署的。故我根據(jù)法律規(guī)定，副本單據(jù)是無需簽署

39、的。故我方認(rèn)為該信用證項下的單據(jù)不應(yīng)作為單證不符方認(rèn)為該信用證項下的單據(jù)不應(yīng)作為單證不符對待，請你行按時付款對待，請你行按時付款”。精品資料 7 7月月1515日，開證行又向日，開證行又向G G公司致電，仍然不接受該套單據(jù)，公司致電，仍然不接受該套單據(jù)，其理由如下：其理由如下：“你你7 7月月1212日電悉。日電悉。500 500 第第2020條第條第c c款款雖規(guī)定副本單據(jù)無需簽署，但其前提條件是信用證沒有另雖規(guī)定副本單據(jù)無需簽署，但其前提條件是信用證沒有另外的規(guī)定。我行開出的信用證明文要求簽署副本提單，所外的規(guī)定。我行開出的信用證明文要求簽署副本提單，所以以(suy)(suy)，你方提交的

40、副本提單必須簽署。我行無法接，你方提交的副本提單必須簽署。我行無法接受與信用證條款不符的單據(jù)。單據(jù)暫存我行，如何處理，受與信用證條款不符的單據(jù)。單據(jù)暫存我行，如何處理，請速告知。請速告知?！焙笥纸?jīng)過幾次交涉，但開證行始終以單證不符為由拒后又經(jīng)過幾次交涉，但開證行始終以單證不符為由拒收單據(jù)。最后，信用證規(guī)定的有效期收單據(jù)。最后，信用證規(guī)定的有效期7 7月月20 20 日已到，日已到，G G公公司沒有辦法，只好與買方商量，打司沒有辦法，只好與買方商量，打9 9 折出售該批商品，了折出售該批商品，了結(jié)此案。結(jié)此案。 問題：評價本案問題：評價本案精品資料 中方某公司與美國某公司達(dá)成一項出口交中方某公司

41、與美國某公司達(dá)成一項出口交易。后我方收到美國花旗銀行開來的信用易。后我方收到美國花旗銀行開來的信用證，證上最大金額為證，證上最大金額為1515，000000美元，但我美元，但我方在裝運(yùn)出口時，實(shí)裝不同規(guī)格、不同單方在裝運(yùn)出口時，實(shí)裝不同規(guī)格、不同單價的貨品的總金額為價的貨品的總金額為1515，042042美元，超出美元，超出了信用證允許的最大金額，議付行不同意了信用證允許的最大金額，議付行不同意接受，而我經(jīng)辦人員以該外商資信較好為接受，而我經(jīng)辦人員以該外商資信較好為由，認(rèn)為區(qū)區(qū)小數(shù)不會計較，遂具保請銀由，認(rèn)為區(qū)區(qū)小數(shù)不會計較，遂具保請銀行寄單，后果由出口人負(fù)責(zé)。結(jié)果遭到開行寄單，后果由出口人負(fù)

42、責(zé)。結(jié)果遭到開證行的拒付。請問，在本項交易中我方應(yīng)證行的拒付。請問，在本項交易中我方應(yīng)吸取吸取(xq)(xq)什么教訓(xùn)？什么教訓(xùn)？ 精品資料六、信用證欺詐六、信用證欺詐(qzh)(qzh)精品資料 某外貿(mào)公司與香港公司達(dá)成了一筆某外貿(mào)公司與香港公司達(dá)成了一筆10191019公噸鍍錫公噸鍍錫鐵皮和鍍鋅薄板，金額約鐵皮和鍍鋅薄板，金額約2020萬美元的交易。支付萬美元的交易。支付條件為即期信用證，規(guī)定為條件為即期信用證，規(guī)定為2 2月和月和3 3月。不久，中月。不久，中國銀行廣州分行很快開出了信用證，規(guī)定了商品國銀行廣州分行很快開出了信用證，規(guī)定了商品的名稱和規(guī)格、數(shù)量、重量的名稱和規(guī)格、數(shù)量、重

43、量(zhngling)(zhngling)和裝運(yùn)和裝運(yùn)期等。中國船運(yùn)公司應(yīng)托運(yùn)人請求，向其發(fā)運(yùn)了期等。中國船運(yùn)公司應(yīng)托運(yùn)人請求，向其發(fā)運(yùn)了4848個集裝箱，供其裝貨和加封。個集裝箱，供其裝貨和加封。3 3月月2424日承運(yùn)人日承運(yùn)人簽發(fā)了簽發(fā)了“已裝船已裝船”清潔提單，清潔提單，3 3月月2525日，香港方日，香港方寄單至中國銀行，并且香港的中國船運(yùn)公司寄單至中國銀行，并且香港的中國船運(yùn)公司“海海星星”號輪到達(dá)黃埔。集裝箱明顯完好，封條未動。號輪到達(dá)黃埔。集裝箱明顯完好，封條未動。但啟封以后，發(fā)現(xiàn)箱內(nèi)只有充滿臟水的鐵桶，沒但啟封以后，發(fā)現(xiàn)箱內(nèi)只有充滿臟水的鐵桶，沒有鍍錫鐵皮和鍍鋅薄板。有鍍錫鐵

44、皮和鍍鋅薄板。3 3月月3030日，收貨人立即日，收貨人立即將該欺詐行為通知了中國銀行，并要求其通知指將該欺詐行為通知了中國銀行，并要求其通知指定的議付銀行。定的議付銀行。精品資料 但中國銀行收到一份香港銀行打來的電傳，但中國銀行收到一份香港銀行打來的電傳，說已根據(jù)提示匯票和單據(jù)支付了貨款。這時，說已根據(jù)提示匯票和單據(jù)支付了貨款。這時，外貿(mào)公司發(fā)現(xiàn)商業(yè)發(fā)票外貿(mào)公司發(fā)現(xiàn)商業(yè)發(fā)票(fpio)(fpio)與提單兩者與提單兩者不符：即信用證內(nèi)的商品發(fā)票不符：即信用證內(nèi)的商品發(fā)票(fpio)(fpio)中要中要求規(guī)格為求規(guī)格為5050厘米，而提單內(nèi)規(guī)格為厘米，而提單內(nèi)規(guī)格為5050毫米。毫米。4 4月月

45、1414日，我方提出，香港議付銀行可以行使日，我方提出，香港議付銀行可以行使追索權(quán)，向出口商索回貨款。追索權(quán)，向出口商索回貨款。3 3天以后，中國天以后，中國銀行又收到香港議付銀行的電傳，說中國銀銀行又收到香港議付銀行的電傳，說中國銀行提出償還貨款的要求超過了允許的合理時行提出償還貨款的要求超過了允許的合理時間，因此，要求中國銀行（開證行）立即償間，因此，要求中國銀行（開證行）立即償付。中國銀行無奈作了償付。付。中國銀行無奈作了償付。 精品資料 某中行曾收到一份由印尼雅加達(dá)亞歐美銀行發(fā)出的要求紐某中行曾收到一份由印尼雅加達(dá)亞歐美銀行發(fā)出的要求紐約瑞士聯(lián)合銀行保兌的信用證，金額為約瑞士聯(lián)合銀行保

46、兌的信用證，金額為 600600萬美元，受益萬美元，受益人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是200200萬條干蛇皮萬條干蛇皮(sh (sh p)p)。但查銀行年鑒，。但查銀行年鑒， 沒有該開證行的資料，稍后，又收沒有該開證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個簽字中，僅有到蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個簽字中，僅有一個相似，另一個無法核對。一個相似，另一個無法核對。 此時，受益人稱貨已備妥，急待裝運(yùn)，以免誤了裝船期。此時，受益人稱貨已備妥，急待裝運(yùn)，以免誤了裝船期。為慎重起見，該中行一方面勸阻受益人暫不出運(yùn)。并抓緊為慎重起見，該中行一方面勸阻受益人暫不出運(yùn)。并抓緊與紐約瑞士聯(lián)合銀行和蘇黎世瑞士聯(lián)系查詢，先后得到答與紐約瑞士聯(lián)合銀行和蘇黎世瑞士聯(lián)系查詢，先后得到答復(fù)：復(fù)： 從沒聽說過開證行情況，也從未保兌過這一信用證，從沒聽說過開證行情況，也從未保兌過這一信用證，請?zhí)峁└敿?xì)資料以查此事請?zhí)峁└敿?xì)資料以查此事 。至此，可以確定，該證為。至此，可以確定