融資性擔(dān)保公司法律法規(guī)

1、啊融資性擔(dān)保公司埃法律法規(guī)目錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc417389028 叭1笆、融資性擔(dān)保公俺司管理暫行辦法哀 PAGEREF _Toc417389028 h 靶1 HYPERLINK l _Toc417389029 巴2半、河南省融資性皚擔(dān)保公司管理暫稗行辦法白 PAGEREF _Toc417389029 h 般11 HYPERLINK l _Toc417389030 八3板、中小企業(yè)信用俺擔(dān)保資金管理暫奧行辦法百 PAGEREF _Toc417389030 h 藹21 HYPERLINK l _Toc417389031 壩4翱、融資性擔(dān)保機(jī)俺構(gòu)經(jīng)營(yíng)

2、許可證管半理指引把 PAGEREF _Toc417389031 h 安25 HYPERLINK l _Toc417389032 傲5背、融資性擔(dān)保業(yè)安務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席絆會(huì)議關(guān)于規(guī)范融岸資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)客版戶擔(dān)保保證金管傲理的通知扮 PAGEREF _Toc417389032 h 案29 HYPERLINK l _Toc4173俺89033霸 邦6按、融資性擔(dān)保公哎司董事、監(jiān)事、艾高級(jí)管理人員任半職資格管理暫行癌辦法拜 PAGEREF _Toc417389033 h 矮31 HYPERLINK l _Toc417389034 挨7絆、融資性擔(dān)保業(yè)罷務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席藹會(huì)議辦公室關(guān)于鞍融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)邦違規(guī)關(guān)

3、聯(lián)擔(dān)保有絆關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的提示函岸 PAGEREF _Toc417389034 h 氨34 HYPERLINK l _Toc417389035 澳8氨、融資性擔(dān)保機(jī)拜構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件哀報(bào)告制度版 PAGEREF _Toc417389035 h 白36 HYPERLINK l _Toc417389036 版9班、河南省融資性?shī)W擔(dān)保機(jī)構(gòu)違法違絆章督查督辦工作皚辦法耙 PAGEREF _Toc417389036 h 瓣39邦1、融資性擔(dān)保艾公司管理暫行辦辦法捌分類名稱靶金融稗公布機(jī)關(guān) 班中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督傲管理委員會(huì)/國(guó)跋家發(fā)展和改革委巴員會(huì)/工業(yè)和信辦息化部/財(cái)政部礙/商務(wù)部/中國(guó)翱人民銀行/工商盎行政管理總局

4、挨效力狀況 八有效藹公布日期把2010-03八-08愛(ài)施行日期 背2010-03稗-08背失效日期 隘-伴（2010年3昂月8日中國(guó)銀行熬業(yè)監(jiān)督管理委員愛(ài)會(huì)、國(guó)家發(fā)展和啊改革委員會(huì)、工案業(yè)和信息化部、壩財(cái)政部、商務(wù)部絆、中國(guó)人民銀行扒、工商行政管理百總局令201胺0第3號(hào)公布骯 自公布之日起半施行） 第一章 總則艾第一條 為加強(qiáng)奧對(duì)融資性擔(dān)保公氨司的監(jiān)督管理，叭規(guī)范融資性擔(dān)保扮行為，促進(jìn)融資啊性擔(dān)保行業(yè)健康挨發(fā)展，根據(jù)中笆華人民共和國(guó)公案司法、中華隘人民共和國(guó)擔(dān)保啊法、中華人靶民共和國(guó)合同法敗等法律規(guī)定，氨制定本辦法。按第二條 本辦法翱所稱融資性擔(dān)保班是指擔(dān)保人與銀按行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等啊債權(quán)人約定

5、，當(dāng)搬被擔(dān)保人不履行昂對(duì)債權(quán)人負(fù)有的盎融資性債務(wù)時(shí)，懊由擔(dān)保人依法承安擔(dān)合同約定的擔(dān)阿保責(zé)任的行為。唉本辦法所稱融資挨性擔(dān)保公司是指拜依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)斑融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)按的有限責(zé)任公司百和股份有限公司疤。白本辦法所稱監(jiān)管班部門是指省、自搬治區(qū)、直轄市人氨民政府確定的負(fù)版責(zé)監(jiān)督管理本轄百區(qū)融資性擔(dān)保公把司的部門。叭第三條 融資性稗擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以?shī)W安全性、流動(dòng)性半、收益性為經(jīng)營(yíng)瓣原則，建立市場(chǎng)耙化運(yùn)作的可持續(xù)霸審慎經(jīng)營(yíng)模式。挨融資性擔(dān)保公司般與企業(yè)、銀行業(yè)巴金融機(jī)構(gòu)等客戶唉的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)把當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信扳的原則，并遵守哎合同的約定。安第四條 融資性半擔(dān)保公司依法開(kāi)絆展業(yè)務(wù)，不受任伴何機(jī)關(guān)、單位和叭個(gè)人

6、的干涉。頒第五條 融資性俺擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)暗務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法胺律、法規(guī)和本辦跋法的規(guī)定，不得耙損害國(guó)家利益和敗社會(huì)公共利益。耙融資性擔(dān)保公司傲應(yīng)當(dāng)為客戶保密搬，不得利用客戶暗提供的信息從事百任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)靶無(wú)關(guān)或有損客戶奧利益的活動(dòng)。翱第六條 融資性骯擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)唉務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平鞍競(jìng)爭(zhēng)的原則，不罷得從事不正當(dāng)競(jìng)壩爭(zhēng)。唉第七條 融資性挨擔(dān)保公司由省、靶自治區(qū)、直轄市暗人民政府實(shí)施屬伴地管理。省、自班治區(qū)、直轄市人癌民政府確定的監(jiān)埃管部門具體負(fù)責(zé)氨本轄區(qū)融資性擔(dān)鞍保公司的準(zhǔn)入、擺退出、日常監(jiān)管壩和風(fēng)險(xiǎn)處置，并扮向國(guó)務(wù)院建立的扒融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)佰監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)靶議報(bào)告工作。盎第二章 設(shè)立、唉變更和終止拌

7、第八條 設(shè)立融凹資性擔(dān)保公司及巴其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)柏當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審罷查批準(zhǔn)。骯經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融翱資性擔(dān)保公司及鞍其分支機(jī)構(gòu)，由半監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)罷營(yíng)許可證，并憑班該許可證向工商巴行政管理部門申凹請(qǐng)注冊(cè)登記。八任何單位和個(gè)人霸未經(jīng)監(jiān)管部門批白準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資矮性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不啊得在名稱中使用把融資性擔(dān)保字樣巴，法律、行政法罷規(guī)另有規(guī)定的除般外。叭第九條 設(shè)立融襖資性擔(dān)保公司，霸應(yīng)當(dāng)具備下列條埃件：搬（一）有符合巴中華人民共和國(guó)凹公司法規(guī)定的伴章程。靶（二）有具備持拔續(xù)出資能力的股拔東。靶（三）有符合本傲辦法規(guī)定的注冊(cè)頒資本。昂（四）有符合任艾職資格的董事、般監(jiān)事、高級(jí)管理按人員和合格的從扳業(yè)人員。?。ㄎ澹┯?/p>

8、健全的暗組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部哎控制和風(fēng)險(xiǎn)管理扳制度。斑（六）有符合要霸求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。柏（七）監(jiān)管部門暗規(guī)定的其他審慎辦性條件。罷董事、監(jiān)事、高矮級(jí)管理人員和從白業(yè)人員的資格管熬理辦法由融資性半擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部挨際聯(lián)席會(huì)議另行邦制定。頒第十條 監(jiān)管部俺門根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際安情況規(guī)定融資性懊擔(dān)保公司注冊(cè)資襖本的最低限額，辦但不得低于人民伴幣500萬(wàn)元。耙注冊(cè)資本為實(shí)繳敖貨幣資本。擺第十一條 設(shè)立哎融資性擔(dān)保公司懊，應(yīng)向監(jiān)管部門澳提交下列文件、稗資料：捌（一）申請(qǐng)書(shū)。搬應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立熬的融資性擔(dān)保公背司的名稱、住所礙、注冊(cè)資本和業(yè)熬務(wù)范圍等事項(xiàng)。壩（二）可行性研稗究報(bào)告。柏（三）章程草案敗。板（四）股東名冊(cè)哀及其

9、出資額、股辦權(quán)結(jié)構(gòu)。岸（五）股東出資愛(ài)的驗(yàn)資證明以及安持有注冊(cè)資本5壩以上股東的資八信證明和有關(guān)資扳料。澳（六）擬任董事案、監(jiān)事、高級(jí)管拌理人員的資格證瓣明。皚（七）經(jīng)營(yíng)發(fā)展柏戰(zhàn)略和規(guī)劃。氨（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所靶證明材料。板（九）監(jiān)管部門翱要求提交的其他拌文件、資料。把第十二條 融資絆性擔(dān)保公司有下鞍列變更事項(xiàng)之一笆的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管凹部門審查批準(zhǔn)：半（一）變更名稱版。版（二）變更組織背形式。扮（三）變更注冊(cè)霸資本。鞍（四）變更公司胺住所。捌（五）調(diào)整業(yè)務(wù)白范圍。阿（六）變更董事熬、監(jiān)事和高級(jí)管矮理人員。巴（七）變更持有邦5以上股權(quán)的搬股東。礙（八）分立或者岸合并。搬（九）修改章程矮。胺（十）監(jiān)管部門百

10、規(guī)定的其他變更唉事項(xiàng)。奧融資性擔(dān)保公司敖變更事項(xiàng)涉及公扮司登記事項(xiàng)的，按經(jīng)監(jiān)管部門審查板批準(zhǔn)后，按規(guī)定暗向工商行政管理氨部門申請(qǐng)變更登胺記。皚第十三條 融資耙性擔(dān)保公司跨省埃、自治區(qū)、直轄把市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)胺的，應(yīng)當(dāng)征得該安融資性擔(dān)保公司白所在地監(jiān)管部門罷同意，并經(jīng)擬設(shè)氨立分支機(jī)構(gòu)所在扮地監(jiān)管部門審查扮批準(zhǔn)。哎第十四條 融資熬性擔(dān)保公司因分唉立、合并或出現(xiàn)案公司章程規(guī)定的傲解散事由需要解皚散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)隘管部門審查批準(zhǔn)安，并憑批準(zhǔn)文件辦及時(shí)向工商行政安管理部門申請(qǐng)注敗銷登記。骯第十五條 融資埃性擔(dān)保公司有重埃大違法經(jīng)營(yíng)行為襖，不予撤銷將嚴(yán)罷重危害市場(chǎng)秩序百、損害公眾利益罷的，由監(jiān)管部門礙予以撤銷

11、。法律八、行政法規(guī)另有艾規(guī)定的除外。背第十六條 融資盎性擔(dān)保公司解散案或被撤銷的，應(yīng)礙當(dāng)依法成立清算班組進(jìn)行清算，按捌照債務(wù)清償計(jì)劃俺及時(shí)償還有關(guān)債哎務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)盎督其清算過(guò)程。辦擔(dān)保責(zé)任解除前絆，公司股東不得鞍分配公司財(cái)產(chǎn)或癌從公司取得任何八利益。胺第十七條 融資跋性擔(dān)保公司不能般清償?shù)狡趥鶆?wù)，稗并且資產(chǎn)不足以唉清償全部債務(wù)或背者明顯缺乏清償昂能力的，應(yīng)當(dāng)依哎法實(shí)施破產(chǎn)。般第三章 業(yè)務(wù)范挨圍耙第十八條 融資叭性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)埃管部門批準(zhǔn)，可叭以經(jīng)營(yíng)下列部分罷或全部融資性擔(dān)敗保業(yè)務(wù)：?。ㄒ唬┵J款擔(dān)保安。斑（二）票據(jù)承兌靶擔(dān)保。愛(ài)（三）貿(mào)易融資奧擔(dān)保。佰（四）項(xiàng)目融資百擔(dān)保。瓣（五）信用證擔(dān)熬保

12、。絆（六）其他融資癌性擔(dān)保業(yè)務(wù)。巴第十九條 融資辦性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)辦管部門批準(zhǔn)，可扳以兼營(yíng)下列部分哀或全部業(yè)務(wù)：靶（一）訴訟保全鞍擔(dān)保。百（二）投標(biāo)擔(dān)保鞍、預(yù)付款擔(dān)保、按工程履約擔(dān)保、昂尾付款如約償付爸擔(dān)保等履約擔(dān)保襖業(yè)務(wù)。擺（三）與擔(dān)保業(yè)襖務(wù)有關(guān)的融資咨啊詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等哎中介服務(wù)。霸（四）以自有資矮金進(jìn)行投資。熬（五）監(jiān)管部門扳規(guī)定的其他業(yè)務(wù)岸。白第二十條 融資按性擔(dān)保公司可以靶為其他融資性擔(dān)版保公司的擔(dān)保責(zé)八任提供再擔(dān)保和隘辦理債券發(fā)行擔(dān)靶保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)皚同時(shí)符合以下條昂件：耙（一）近兩年無(wú)擺違法、違規(guī)不良頒記錄。扮（二）監(jiān)管部門安規(guī)定的其他審慎鞍性條件。敗從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)拌的融資性擔(dān)保公半司

13、除需滿足前款癌規(guī)定的條件外，奧注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不案低于人民幣1億皚元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)班兩年以上。礙第二十一條 融熬資性擔(dān)保公司不唉得從事下列活動(dòng)襖：阿（一）吸收存款昂。岸（二）發(fā)放貸款按。矮（三）受托發(fā)放般貸款。吧（四）受托投資百。翱（五）監(jiān)管部門敖規(guī)定不得從事的頒其他活動(dòng)。耙融資性擔(dān)保公司懊從事非法集資活班動(dòng)的，由有關(guān)部百門依法予以查處罷。捌第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)襖則和風(fēng)險(xiǎn)控制般第二十二條 融敖資性擔(dān)保公司應(yīng)埃當(dāng)依法建立健全伴公司治理結(jié)構(gòu)，吧完善議事規(guī)則、斑決策程序和內(nèi)審頒制度，保持公司皚治理的有效性。癌跨省、自治區(qū)、鞍直轄市設(shè)立分支盎機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)傲保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)奧兩名以上的獨(dú)立擺董事。壩第二十三條 融百

14、資性擔(dān)保公司應(yīng)澳當(dāng)建立符合審慎埃經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保柏評(píng)估制度、決策捌程序、事后追償扒和處置制度、風(fēng)版險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突拔發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制澳，并制定嚴(yán)格規(guī)安范的業(yè)務(wù)操作規(guī)岸程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保擺項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估愛(ài)和管理。邦第二十四條 融瓣資性擔(dān)保公司應(yīng)敖當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)胺濟(jì)、金融、法律吧、技術(shù)等方面具骯有相關(guān)資格的專柏業(yè)人才。胺跨省、自治區(qū)、礙直轄市設(shè)立分支吧機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)皚保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立案首席和規(guī)官和首傲席風(fēng)險(xiǎn)官。首席背合規(guī)官、首席風(fēng)伴險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得氨律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)皚師等相關(guān)資格，班并具有融資性擔(dān)熬?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)吧驗(yàn)的人員擔(dān)任。捌第二十五條 融哀資性擔(dān)保公司應(yīng)翱當(dāng)按照金融企業(yè)靶財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)跋會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求扳，建

15、立健全財(cái)務(wù)愛(ài)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)氨地記錄和反映企笆業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、背經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金扒流量。藹第二十六條 融岸資性擔(dān)保公司收邦取的擔(dān)保費(fèi)，可矮根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的拌風(fēng)險(xiǎn)程度，由融傲資性擔(dān)保公司與艾被擔(dān)保人自主協(xié)百商確定，但不得昂違反國(guó)家有關(guān)規(guī)捌定。稗第二十七條 融柏資性擔(dān)保公司對(duì)艾單個(gè)被擔(dān)保人提懊供的融資性擔(dān)保胺責(zé)任余額不得超笆過(guò)凈資產(chǎn)的10靶，對(duì)單個(gè)被擔(dān)隘保人及其關(guān)聯(lián)方哀提供的融資性擔(dān)版保責(zé)任余額不得霸超過(guò)凈資產(chǎn)的1按5，對(duì)單個(gè)被藹擔(dān)保人債券發(fā)行捌提供的擔(dān)保責(zé)任凹余額不得超過(guò)凈罷資產(chǎn)的30。矮第二十八條 融翱資性擔(dān)保公司的凹融資性擔(dān)保責(zé)任八余額不得超過(guò)其癌凈資產(chǎn)的10倍案。扳第二十九條 融礙資性擔(dān)保公司以扮

16、自有資金進(jìn)行投笆資，限于國(guó)債、絆金融債券及大型翱企業(yè)債務(wù)融資工背具等信用等級(jí)較頒高的固定收益類氨金融產(chǎn)品，以及版不存在利益沖突耙且總額不高于凈盎資產(chǎn)20的其胺他投資。愛(ài)第三十條 融資伴性擔(dān)保公司不得哀為其母公司或子哎公司提供融資性霸擔(dān)保。叭第三十一條 融矮資性擔(dān)保公司應(yīng)哎當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保八費(fèi)收入的50佰提取未到期責(zé)任伴準(zhǔn)備金，并按不澳低于當(dāng)年年末擔(dān)阿保責(zé)任余額1把的比例提取擔(dān)保耙賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)澳保賠償準(zhǔn)備金累巴計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保扮責(zé)任余額10鞍的，實(shí)行差額提辦取。差額提取辦捌法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)氨備金的使用管理吧辦法由監(jiān)管部門柏另行制定。背監(jiān)管部門可以根壩據(jù)融資性擔(dān)保公斑司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況皚和審慎監(jiān)管的需埃要

17、，提出調(diào)高擔(dān)澳保賠償準(zhǔn)備金比熬例的要求。擺融資性擔(dān)保公司挨應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任昂實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管岸理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)襖保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。翱第三十二條 融班資性擔(dān)保公司與瓣債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照板協(xié)商一致的原則壩建立業(yè)務(wù)關(guān)系，敖并在合同中明確鞍約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)安任的方式。絆第三十三條 融哀資性擔(dān)保公司辦半理融資性擔(dān)保業(yè)稗務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)敖保人約定在擔(dān)保襖期間可持續(xù)獲得壩相關(guān)信息并有權(quán)背對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行奧核實(shí)。傲第三十四條 融奧資性擔(dān)保公司與罷債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擺擔(dān)保期間被擔(dān)保八人相關(guān)信息的交跋換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)伴被擔(dān)保人的信用跋輔導(dǎo)和監(jiān)督，共案同維護(hù)雙方的合傲法權(quán)益。胺第三十五條 融哀資性擔(dān)保公司應(yīng)搬當(dāng)按照監(jiān)管部門襖的規(guī)定，將公司拌治

18、理情況、財(cái)務(wù)襖會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)按管理狀況、資本把金構(gòu)成及運(yùn)用情斑況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總辦體情況等信息告般知相關(guān)債權(quán)人。把第五章 監(jiān)督管版理澳第三十六條 監(jiān)埃管部門應(yīng)當(dāng)建立頒健全融資性擔(dān)保奧公司信息資料收拌集、整理、統(tǒng)計(jì)白分析制度和監(jiān)管阿記分制度，對(duì)經(jīng)擺營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)壩行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并搬于每年6月底前翱完成所監(jiān)管融資唉性擔(dān)保公司上一敗年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)按告。絆第三十七條 融吧資性擔(dān)保公司應(yīng)懊當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)邦向監(jiān)管部門報(bào)送壩經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)霸會(huì)計(jì)報(bào)告、合法耙合規(guī)報(bào)告等文件搬和資料。啊融資性擔(dān)保公司襖向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交熬的各類文件和資壩料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、奧準(zhǔn)確、完整。白第三十八條 融啊資性擔(dān)保公司應(yīng)藹當(dāng)按季度向監(jiān)管翱部門報(bào)告

19、資本金芭的運(yùn)用情況。礙監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根吧據(jù)審慎監(jiān)管的需礙要，適時(shí)提出融凹資性擔(dān)保公司的爸資本質(zhì)量和資本八充足率要求。拜第三十九條 監(jiān)哀管部門根據(jù)監(jiān)管半需要，有權(quán)要求氨融資性擔(dān)保公司敗提供專項(xiàng)資料，熬或約見(jiàn)其董事、挨監(jiān)事、高級(jí)管理艾人員進(jìn)行監(jiān)管談翱話，要求就有關(guān)白情況進(jìn)行說(shuō)明或埃進(jìn)行必要的整改拌。岸監(jiān)管部門認(rèn)為必皚要時(shí)，可以向債懊權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管案有關(guān)融資性擔(dān)保澳公司的違規(guī)或風(fēng)愛(ài)險(xiǎn)情況。佰第四十條 監(jiān)管拌部門根據(jù)監(jiān)管需拔要，可以對(duì)融資耙性擔(dān)保公司進(jìn)行岸現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資耙性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)傲予以配合，并按啊照監(jiān)管部門的要懊求提供有關(guān)文件盎、資料。叭現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢藹查人員不得少于霸2人，并向融資癌性擔(dān)保公司出

20、示凹檢查通知書(shū)和相昂關(guān)證件。巴第四十一條 融辦資性擔(dān)保公司發(fā)耙生擔(dān)保詐騙、金熬額可能達(dá)到其凈哎資產(chǎn)5以上的隘擔(dān)保代償或投資耙損失，以及董事暗、監(jiān)事、高級(jí)管熬理人員涉及嚴(yán)重扳違法、違規(guī)等重藹大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)佰立即采取應(yīng)急措半施并向監(jiān)管部門擺報(bào)告。艾第四十二條 融唉資性擔(dān)保公司應(yīng)扳當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部唉門報(bào)告股東大會(huì)跋或股東會(huì)、董事癌會(huì)等會(huì)議的重要翱決議。壩第四十三條 融矮資性擔(dān)保公司應(yīng)拔當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介拜機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審?qiáng)W計(jì)，并將審計(jì)報(bào)襖告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管叭部門。安第四十四條 監(jiān)翱管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同愛(ài)有關(guān)部門建立融辦資性擔(dān)保行業(yè)突澳發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、絆報(bào)告和處置制度柏，制定融資性擔(dān)凹保行業(yè)突發(fā)事件百處置預(yù)案，明確罷處置

21、機(jī)構(gòu)及其職壩責(zé)、處置措施和奧處置程序，及時(shí)般、有效地處置融頒資性擔(dān)保行業(yè)突懊發(fā)事件。敖第四十五條 監(jiān)昂管部門應(yīng)當(dāng)于每疤年年末全面分析俺評(píng)估本轄區(qū)融資凹性擔(dān)保行業(yè)年度挨發(fā)展和監(jiān)管情況扳，并于每年2月埃底前向融資性擔(dān)拜保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際安聯(lián)席會(huì)議和省、凹自治區(qū)、直轄市凹人民政府報(bào)告本把轄區(qū)上一年度融啊資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)拌展情況和監(jiān)管情巴況。胺監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及邦時(shí)向融資性擔(dān)保半業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)安席會(huì)議和省、自盎治區(qū)、直轄市人隘民政府報(bào)告本轄耙區(qū)融資性擔(dān)保行按業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事暗件和處置情況。板第四十六條 融把資性擔(dān)保行業(yè)建把立行業(yè)自律組織襖，履行自律、維埃權(quán)、服務(wù)等職責(zé)般。敗全國(guó)性的融資性吧擔(dān)保行業(yè)自律組扳織接受融

22、資性擔(dān)岸保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際拜聯(lián)席會(huì)議的指導(dǎo)扮。跋第四十七條 征靶信管理部門應(yīng)當(dāng)班將融資性擔(dān)保公皚司的有關(guān)信息納安入征信管理體系胺，并為融資性擔(dān)稗保公司查詢相關(guān)辦信息提供服務(wù)。捌第六章 法律責(zé)昂任扮第四十八條 監(jiān)鞍管部門從事監(jiān)督疤管理工作的人員百有下列情形之一鞍的，依法給予行靶政處分；構(gòu)成犯熬罪的，依法追究班刑事責(zé)任：吧（一）違反規(guī)定盎審批融資性擔(dān)保埃公司的設(shè)立、變絆更、終止以及業(yè)凹務(wù)范圍的。奧（二）違反規(guī)定艾對(duì)融資性擔(dān)保公搬司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查骯的。百（三）未依照本絆辦法第四十五條拔規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)礙險(xiǎn)事件和處置情絆況的。案（四）其他違反把法律法規(guī)及本辦班法規(guī)定的行為。凹第四十九條 融礙資性擔(dān)保公司違奧反

23、法律、法規(guī)及啊本辦法規(guī)定，有埃關(guān)法律、法規(guī)有俺處罰規(guī)定的，依敖照其規(guī)定給予處辦罰；有關(guān)法律、翱法規(guī)未作處罰規(guī)凹定的，由監(jiān)管部奧門責(zé)令改正，可俺以給予警告、罰絆款；構(gòu)成犯罪的盎，依法追究刑事芭責(zé)任。壩第五十條 違反翱本辦法第八條第半三款規(guī)定，擅自傲經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保邦業(yè)務(wù)的，由有關(guān)岸部門依法予以取把締并處罰；擅自擺在名稱中使用融疤資性擔(dān)保字樣的扒，由監(jiān)管部門責(zé)熬令改正，依法予拔以處罰。第七章 附則耙第五十一條 公伴司制以外的融資霸性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事安融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)氨參照本辦法的有暗關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具扮體實(shí)施辦法由省背、自治區(qū)、直轄拔市人民政府另行哀制定，并報(bào)融資吧性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管佰部際聯(lián)席會(huì)議備懊案。矮外商投

24、資的融資斑性擔(dān)保公司適用哀本辦法，法律、艾行政法規(guī)另有規(guī)熬定的，依照其規(guī)壩定。扮融資性再擔(dān)保機(jī)暗構(gòu)管理辦法由省俺、自治區(qū)、直轄跋市人民政府另行啊制定，并報(bào)融資搬性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管班部際聯(lián)席會(huì)議備啊案。辦第五十二條 省柏、自治區(qū)、直轄挨市人民政府可以案根據(jù)本辦法的規(guī)巴定，制定實(shí)施細(xì)敖則并報(bào)融資性擔(dān)隘保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際白聯(lián)席會(huì)議備案。皚第五十三條 本瓣辦法施行前已經(jīng)巴設(shè)立的融資性擔(dān)百保公司不符合本凹辦法規(guī)定的，應(yīng)矮當(dāng)在2011年拌3月31日前達(dá)笆到本辦法規(guī)定的阿要求。具體規(guī)范芭整頓方案，由省艾、自治區(qū)、直轄頒市人民政府制定安。拌第五十四條 本矮辦法自公布之日按起施行。熬2、河南省融資班性擔(dān)保公司管理把暫行

25、辦法耙河南省人民政府扳辦公廳伴關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)河南省佰融資性擔(dān)保公司骯管理暫行辦法的頒通知 氨豫政辦 20癌1186號(hào) 罷各省轄市人民政般府,省人民政府唉各部門:版省發(fā)展改革罷委、工業(yè)和信息爸化廳、財(cái)政廳、拌商務(wù)廳、工商局捌、省政府金融辦藹、河南銀監(jiān)局、昂人行鄭州中心支瓣行制定的河南胺省融資性擔(dān)保公礙司管理暫行辦法爸已經(jīng)省政府同伴意,現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你版?zhèn)?請(qǐng)認(rèn)真貫徹敖執(zhí)行。盎河南省人民政府爸辦公廳芭二挨懊一一年七月二十斑八日罷河南省融資扒性擔(dān)保公司管理半暫行辦法盎第一章 總版則皚第一條 為傲加強(qiáng)融資性擔(dān)保啊公司的管理,規(guī)爸范擔(dān)保行為,促敖進(jìn)擔(dān)保行業(yè)健康白發(fā)展,根據(jù)中國(guó)案銀監(jiān)會(huì)等七部門扳融資性擔(dān)保公骯司管理暫

26、行辦法拌(銀監(jiān)會(huì)令2艾010年第3號(hào)案),結(jié)合本省實(shí)瓣際,制定本暫行扒辦法。骯第二條 本邦暫行辦法所稱融隘資性擔(dān)保是指擔(dān)挨保人與銀行業(yè)金唉融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人辦約定,當(dāng)被擔(dān)保伴人不履行對(duì)債權(quán)拌人負(fù)有的融資性爸債務(wù)時(shí),由擔(dān)保胺人依法承擔(dān)合同絆約定的擔(dān)保責(zé)任般的行為。壩本暫行辦法敖所稱融資性擔(dān)保爸公司是指在河南凹省內(nèi)依法設(shè)立,挨經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保安業(yè)務(wù)的有限責(zé)任板公司和股份有限百公司,以及省外熬融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)阿在河南設(shè)立的分稗支機(jī)構(gòu)。擺第三條 建芭立河南省融資性癌擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)昂席會(huì)議(以下簡(jiǎn)扒稱聯(lián)席會(huì)議)制傲度。省政府分管哎領(lǐng)導(dǎo)為召集人,絆省工業(yè)和信息化芭廳、發(fā)展改革委扒、公安廳、財(cái)政絆廳、商務(wù)廳、工伴商

27、局、省政府金班融辦、省國(guó)稅局八、地稅局、人行跋鄭州中心支行、礙河南銀監(jiān)局等部癌門為成員單位,扮負(fù)責(zé)研究制定并傲實(shí)施促進(jìn)全省融翱資性擔(dān)保公司發(fā)辦展和監(jiān)管的政策拜和措施。聯(lián)席會(huì)班議下設(shè)辦公室,霸辦公室設(shè)在省工叭業(yè)和信息化廳。氨省工業(yè)和信息化凹廳作為全省融資翱性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)昂管部門,具體負(fù)背責(zé)融資性擔(dān)保公笆司設(shè)立、變更及邦終止的審查批準(zhǔn)翱工作,承擔(dān)對(duì)融哀資性擔(dān)保公司的愛(ài)監(jiān)督管理,并向安省聯(lián)席會(huì)議報(bào)告隘工作。芭第四條 融暗資性擔(dān)保公司實(shí)絆行屬地監(jiān)管。各哀省轄市、縣(市澳、區(qū))政府是在唉其屬地開(kāi)展業(yè)務(wù)哎的融資性擔(dān)保公版司監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防搬范的第一責(zé)任人奧。工業(yè)和信息化瓣部門負(fù)責(zé)對(duì)融資罷性擔(dān)保公司的日鞍常監(jiān)管

28、和風(fēng)險(xiǎn)處笆置,對(duì)融資性擔(dān)皚保公司實(shí)施以防巴控風(fēng)險(xiǎn)為核心的般持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。埃第五條 融盎資性擔(dān)保公司應(yīng)疤當(dāng)以安全性、流愛(ài)動(dòng)性、收益性為百經(jīng)營(yíng)原則,建立瓣市場(chǎng)化運(yùn)作的可盎持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模凹式。融資性擔(dān)保笆公司從事經(jīng)營(yíng)活埃動(dòng),應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)啊實(shí)守信和公平競(jìng)捌爭(zhēng)的原則,應(yīng)當(dāng)岸遵守法律、法規(guī)壩、規(guī)章和政策規(guī)耙定,不得損害國(guó)埃家利益和社會(huì)公八共利益。癌融資性擔(dān)保罷公司應(yīng)當(dāng)為客戶扒保密,不得利用伴客戶提供的信息熬從事任何與擔(dān)保昂業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損搬客戶利益的活動(dòng)癌。埃第二章 設(shè)邦立、變更和終止皚第六條 申般請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)唉保公司及其分支斑機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照阿監(jiān)管部門要求提礙交申請(qǐng)材料,經(jīng)哀省轄市監(jiān)管部門版審查同意并出具啊

29、初審意見(jiàn),報(bào)省傲監(jiān)管部門審查批拌準(zhǔn)。擺經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立吧的融資性擔(dān)保公柏司及其分支機(jī)構(gòu)癌,由省監(jiān)管部門扒頒發(fā)融資性擔(dān)跋保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可昂證;融資性擔(dān)罷保公司及其分支扒機(jī)構(gòu)憑許可證向哀工商行政管理部皚門申請(qǐng)注冊(cè)登記拔。笆融資性擔(dān)保耙公司及其分支機(jī)皚構(gòu)應(yīng)在工商行政懊管理部門辦理完胺成設(shè)立、變更或笆注銷登記手續(xù)后辦30日內(nèi),到同八級(jí)監(jiān)管部門備案把并報(bào)省監(jiān)管部門皚。財(cái)政出資控股半或參股的融資性礙擔(dān)保公司應(yīng)同時(shí)邦向同級(jí)財(cái)政部門奧備案。俺任何單位和百個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部八門批準(zhǔn),不得設(shè)半立融資性擔(dān)保公叭司,不得在機(jī)構(gòu)捌名稱中使用融資翱性擔(dān)保字樣,不柏能從事融資性擔(dān)稗保業(yè)務(wù),法律、按行政法規(guī)另有規(guī)芭定的除外。跋第七條 融

30、白資性擔(dān)保公司的襖設(shè)立。在本省轄昂區(qū)內(nèi)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融版資性擔(dān)保公司,把除符合融資性唉擔(dān)保公司管理暫愛(ài)行辦法規(guī)定的暗條件外,還應(yīng)當(dāng)扮具備下列條件:百(一)名稱懊冠以省級(jí)行政區(qū)澳劃的,注冊(cè)資本捌不得低于100俺00萬(wàn)元人民幣挨;名稱冠以省轄昂市行政區(qū)劃的,襖注冊(cè)資本不得低百于5000萬(wàn)元凹人民幣;名稱冠頒以縣(市、區(qū))艾行政區(qū)劃的,注板冊(cè)資本不得低于背3000萬(wàn)元人罷民幣;從事債券胺發(fā)行等擔(dān)保業(yè)務(wù)巴的,注冊(cè)資本不扮得低于1000八0萬(wàn)元人民幣;愛(ài)從事信用再擔(dān)保伴業(yè)務(wù)的,注冊(cè)資氨本不得低于50瓣000萬(wàn)元人民拌幣。哎(二)除國(guó)按有獨(dú)資或國(guó)有控熬股的外,其他融靶資性擔(dān)保公司股半東不得少于5個(gè)氨,其中1個(gè)股

31、東稗必須是企業(yè)法人巴;主發(fā)起人(第骯一大股東)最大巴出資額不得高于瓣注冊(cè)資本的65瓣%;具有關(guān)聯(lián)關(guān)柏系的股東合計(jì)出癌資額不得高于注傲冊(cè)資本的20%拌;單一發(fā)起人出版資額不得少于1敖00萬(wàn)元人民幣敖且持股比例不低氨于1%。板企業(yè)法人作罷為主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)阿具備以下條件:愛(ài)管理規(guī)范、信用搬良好、實(shí)力雄厚百,持續(xù)經(jīng)營(yíng)三年叭以上,最近連續(xù)扒兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈芭利,近三年累計(jì)癌凈利潤(rùn)在800芭萬(wàn)元人民幣以上敖,資產(chǎn)負(fù)債率不背高于70%,凈捌資產(chǎn)不低于40拌00萬(wàn)元人民幣擺,原則上實(shí)施本昂項(xiàng)目投資后長(zhǎng)期癌投資額不得超過(guò)阿凈資產(chǎn)的60%按。翱自然人作為鞍主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具皚備以下條件:擁耙有發(fā)起出資的經(jīng)癌濟(jì)實(shí)力,具有一

32、藹定的實(shí)業(yè)背景并耙在所在行業(yè)具有礙一定影響力,能挨夠出具相應(yīng)的有案效證明;無(wú)重要氨不良信用記錄,瓣無(wú)重大不良從業(yè)胺記錄和無(wú)違法犯疤罪記錄等。捌(三)注冊(cè)凹資本為實(shí)繳貨幣藹資本,其來(lái)源應(yīng)瓣當(dāng)真實(shí)合法,并啊由出資人或發(fā)起礙人一次性足額繳挨納到位,且不得按以借貸資金或他隘人委托資金入股捌。拌(四)融資皚性擔(dān)保公司的董辦事、監(jiān)事、高級(jí)吧管理人員應(yīng)當(dāng)具熬備符合國(guó)務(wù)院建百立的融資性擔(dān)保跋業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)拜席會(huì)議規(guī)定的資翱格,遵紀(jì)守法,唉誠(chéng)實(shí)守信,具備唉與擔(dān)任職務(wù)相適扳應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、癌工作經(jīng)驗(yàn)和組織扳管理能力。敗第八條 融爸資性擔(dān)保公司分埃支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。皚(一)融資安性擔(dān)保公司設(shè)立隘分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具翱備下列條件

33、:經(jīng)芭營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)三年瓣以上、注冊(cè)資本懊不少于3000半0萬(wàn)元人民幣,霸無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)板紀(jì)錄,最近兩年矮每年擔(dān)保業(yè)務(wù)放巴大3倍以上,擔(dān)笆保代償率低于3埃%,注入分支機(jī)癌構(gòu)的運(yùn)營(yíng)資金總暗額最高不超過(guò)注啊冊(cè)資本的50%扳,單個(gè)分支機(jī)構(gòu)暗運(yùn)營(yíng)資金最低不板少于3000萬(wàn)頒元人民幣。暗(二)省內(nèi)捌融資性擔(dān)保公司啊擬在省外設(shè)立分凹支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)皚征得省監(jiān)管部門吧同意。擬在省內(nèi)版設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的搬,應(yīng)當(dāng)征得該融翱資性擔(dān)保公司總挨部所在省轄市監(jiān)盎管部門同意,報(bào)佰省監(jiān)管部門審批巴。哎省外融資性百擔(dān)保公司擬在我耙省設(shè)立法人機(jī)構(gòu)扳或分支機(jī)構(gòu)的,八應(yīng)當(dāng)征得該融資挨性擔(dān)保公司所在百地省級(jí)監(jiān)管部門般同意,然后經(jīng)擬搬設(shè)立的法人

34、機(jī)構(gòu)壩或分支機(jī)構(gòu)所在皚地省轄市監(jiān)管部按門同意,報(bào)省監(jiān)哀管部門審批。吧第九條 融安資性擔(dān)保公司及澳其分支機(jī)構(gòu)的變耙更。融資性擔(dān)保稗公司及其分支機(jī)伴構(gòu)變更融資性矮擔(dān)保公司管理暫案行辦法規(guī)定事罷項(xiàng)的,應(yīng)當(dāng)按設(shè)芭立程序報(bào)省監(jiān)管般部門批準(zhǔn)。經(jīng)批笆準(zhǔn)后,融資性擔(dān)耙保公司應(yīng)當(dāng)按照阿有關(guān)規(guī)定向工商哀行政管理部門申懊請(qǐng)變更登記。襖第十條 融藹資性擔(dān)保公司及安其分支機(jī)構(gòu)的終懊止。翱(一)融資昂性擔(dān)保公司因分盎立、合并或出現(xiàn)柏章程規(guī)定的解散拌事由需要解散的阿,應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部挨門審查批準(zhǔn),并叭憑批準(zhǔn)文件及時(shí)凹向工商行政管理巴部門申請(qǐng)注銷登搬記。融資性擔(dān)保般公司解散應(yīng)當(dāng)同隘時(shí)繳回融資性板擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許襖可證。愛(ài)(二)融資

35、癌性擔(dān)保公司有重稗大違法經(jīng)營(yíng)行為靶,不予撤銷將嚴(yán)啊重危害市場(chǎng)秩序愛(ài)、損害公眾利益搬的,由監(jiān)管部門芭予以撤銷。法律扒、行政法規(guī)另有班規(guī)定的除外。搬(三)融資隘性擔(dān)保公司解散扮或被撤銷的,應(yīng)巴當(dāng)依法成立清算罷組進(jìn)行清算,按昂照債務(wù)清償計(jì)劃吧及時(shí)償還有關(guān)債把務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)癌督其清算過(guò)程。笆擔(dān)保責(zé)任解除前叭,公司股東不得襖分配公司財(cái)產(chǎn)或隘從公司取得任何板利益。澳(四)融資氨性擔(dān)保公司不能俺清償?shù)狡趥鶆?wù),岸并且資產(chǎn)不足以把清償全部債務(wù)或絆者明顯缺乏清償扒能力的,應(yīng)當(dāng)依辦法實(shí)施破產(chǎn)。班(五)融資翱性擔(dān)保公司終止半后,應(yīng)當(dāng)向登記襖機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注絆銷登記,并在完阿成有關(guān)法定手續(xù)奧后5個(gè)工作日內(nèi)哎,向省級(jí)監(jiān)管部

36、骯門報(bào)告。罷第三章 經(jīng)哀營(yíng)規(guī)則和內(nèi)部控哀制半第十一條 巴融資性擔(dān)保公司氨經(jīng)營(yíng)區(qū)域。融資矮性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)叭在省監(jiān)管部門批唉準(zhǔn)的區(qū)域內(nèi),開(kāi)盎展擔(dān)保業(yè)務(wù)。未板經(jīng)批準(zhǔn),融資性?shī)W擔(dān)保公司及其分絆支機(jī)構(gòu)不得跨行版政區(qū)域開(kāi)展擔(dān)保吧業(yè)務(wù),暫不得從背事國(guó)(境)外擔(dān)挨保業(yè)務(wù)。名稱冠爸以省級(jí)行政區(qū)劃板的融資性擔(dān)保公霸司可以在全省范骯圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)拌務(wù);名稱冠以省搬轄市級(jí)行政區(qū)劃霸的融資性擔(dān)保公啊司應(yīng)在本省轄市鞍范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保案業(yè)務(wù);名稱冠以伴縣(市、區(qū))級(jí)笆行政區(qū)劃的融資啊性擔(dān)保公司應(yīng)在辦本縣(市、區(qū))翱范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保辦業(yè)務(wù)。班第十二條 扒融資性擔(dān)保公司板業(yè)務(wù)范圍。哀(一)融資絆性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)八管部門批準(zhǔn),可巴以經(jīng)

37、營(yíng)下列部分板或全部融資性擔(dān)吧保業(yè)務(wù):瓣1.貸款擔(dān)凹保。懊2.票據(jù)承阿兌擔(dān)保。按3.貿(mào)易融罷資擔(dān)保。百4.項(xiàng)目融吧資擔(dān)保。八5.信用證昂擔(dān)保。盎6.其他融岸資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。笆(二)融資柏性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)氨管部門批準(zhǔn),可巴以兼營(yíng)下列部分班或全部業(yè)務(wù):耙1.訴訟保吧全擔(dān)保。唉2.投標(biāo)擔(dān)耙保、預(yù)付款擔(dān)保哀、工程履約擔(dān)保稗、尾付款如約償阿付擔(dān)保等履約擔(dān)瓣保業(yè)務(wù)。斑3.與擔(dān)保癌業(yè)務(wù)有關(guān)的融資昂咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)斑等中介服務(wù)。案4.以自有斑資金進(jìn)行投資。拌5.監(jiān)管部哀門規(guī)定的其他業(yè)艾務(wù)。辦(三)融資半性擔(dān)保公司不得礙從事下列活動(dòng):氨1.吸收存邦款。巴2.發(fā)放貸哀款。搬3.受托發(fā)斑放貸款。案4.受托投罷資。伴5.監(jiān)管

38、部哎門規(guī)定不得從事靶的其他活動(dòng)。伴融資性擔(dān)保挨公司從事非法集盎資活動(dòng)的,由有搬關(guān)部門依法予以靶查處。巴第十三條 唉融資性擔(dān)保公司挨內(nèi)部控制。敖(一)融資八性擔(dān)保公司融資骯性擔(dān)保責(zé)任余額疤不得超過(guò)其凈資佰產(chǎn)的10倍;對(duì)岸單個(gè)被擔(dān)保人提傲供的融資性擔(dān)保拌責(zé)任余額不得超暗過(guò)凈資產(chǎn)的10矮%;對(duì)單個(gè)被擔(dān)按保人及其關(guān)聯(lián)方八提供的融資性擔(dān)瓣保責(zé)任余額不得傲超過(guò)凈資產(chǎn)的1伴5%;對(duì)單個(gè)被版擔(dān)保人債券發(fā)行熬提供的擔(dān)保責(zé)任翱余額不得超過(guò)凈般資產(chǎn)的30%。礙(二)融資礙性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)盎按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)靶收入的50%提巴取未到期責(zé)任準(zhǔn)皚備金,并按不低跋于當(dāng)年年末擔(dān)保般責(zé)任余額1%的挨比例提取擔(dān)保賠安償準(zhǔn)備金。擔(dān)保按賠

39、償準(zhǔn)備金累計(jì)澳達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)絆任余額10%的叭,實(shí)行差額提取傲。融資性擔(dān)保公擺司提取的擔(dān)保賠芭償準(zhǔn)備金,要存盎入銀行專戶,可奧以作為與銀行合絆作的擔(dān)保保證金俺。哀(三)融資盎性擔(dān)保公司收取吧的擔(dān)保費(fèi)可根據(jù)礙擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)盎程度,由融資性愛(ài)擔(dān)保公司與被擔(dān)奧保人自主協(xié)商確岸定,但不得違反頒國(guó)家有關(guān)規(guī)定。唉(四)融資安性擔(dān)保公司以自拌有資金進(jìn)行投資啊的,僅限于國(guó)債哀、金融債券及大絆型企業(yè)債務(wù)融資拌工具等信用等級(jí)吧較高的固定收益艾類金融產(chǎn)品,以拌及不存在利益沖哎突且總額不高于奧凈資產(chǎn)20%的靶其他投資。除監(jiān)般管部門批準(zhǔn)設(shè)立爸子公司外,融資熬性擔(dān)保公司不得佰向其他機(jī)構(gòu)出資稗入股。絆(五)融資辦性擔(dān)保公司

40、不得隘為其母公司或子隘公司提供融資性搬擔(dān)保。熬第十四條 氨融資性擔(dān)保公司翱風(fēng)險(xiǎn)管理。扮(一)融資愛(ài)性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)扮依法健全公司治拔理結(jié)構(gòu),完善議矮事規(guī)則、決策程愛(ài)序和內(nèi)審制度,背保持公司治理的白有效性。鞍(二)融資扮性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按建立符合審慎經(jīng)壩營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)隘估制度、決策程白序、事后追償和吧處置制度、風(fēng)險(xiǎn)罷預(yù)警機(jī)制和突發(fā)背事件應(yīng)急機(jī)制,啊并制定嚴(yán)格規(guī)范敖的業(yè)務(wù)操作程序頒,加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)叭目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和爸管理。扮(三)融資礙性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)柏配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)哀、金融、法律、癌技術(shù)等方面具有暗相關(guān)資格的專業(yè)奧人才。把(四)融資拔性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)稗按照金融企業(yè)財(cái)版務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)懊計(jì)準(zhǔn)則等要求,拌建立健全

41、財(cái)務(wù)會(huì)芭計(jì)制度,真實(shí)地芭記錄和反映企業(yè)背的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)拜營(yíng)成果和現(xiàn)金流扳量。哀第四章 監(jiān)擺督管理頒第十五條 佰監(jiān)管部門負(fù)責(zé)融般資性擔(dān)保公司和背業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作阿,監(jiān)管內(nèi)容包括鞍非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)扒場(chǎng)檢查、信息披阿露、重大風(fēng)險(xiǎn)事拌件報(bào)告和應(yīng)急管拔理等。各級(jí)政府叭應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化監(jiān)管部扒門職能,加強(qiáng)監(jiān)絆管隊(duì)伍建設(shè),建佰立專業(yè)化、相對(duì)斑穩(wěn)定的監(jiān)管隊(duì)伍暗,按照罷“吧非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管搬”唉為主的原則,配頒備必要的監(jiān)管設(shè)哎施和監(jiān)管手段,叭確保履行監(jiān)管職傲責(zé)。俺第十六條 皚融資性擔(dān)保公司八非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度拌。伴(一)建立斑融資性擔(dān)保公司搬注冊(cè)資本金銀行吧托管制度,制定埃托管辦法,設(shè)定把托管比例,每個(gè)拌月由監(jiān)管銀行部耙門提供報(bào)表。

42、頒(二)建立襖融資性擔(dān)保公司邦業(yè)務(wù)信息管理系扒統(tǒng),健全融資性暗擔(dān)保公司信息資邦料收集、整理、巴統(tǒng)計(jì)分析制度和俺風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管記分制壩度,對(duì)融資性擔(dān)扮保公司的業(yè)務(wù)、阿管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況暗進(jìn)行持續(xù)實(shí)時(shí)監(jiān)氨測(cè)。埃(三)建立胺對(duì)融資性擔(dān)保公百司的信用評(píng)級(jí)制笆度,組織有資質(zhì)辦的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)鞍對(duì)融資性擔(dān)保公拜司進(jìn)行信用評(píng)級(jí)巴,并將評(píng)級(jí)結(jié)果哀及相關(guān)信息納入百人民銀行征信系奧統(tǒng);金融機(jī)構(gòu)應(yīng)皚當(dāng)合理使用擔(dān)保拜機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)結(jié)邦果。拜(四)監(jiān)管白部門、工商行政霸管理部門根據(jù)各百自職責(zé),對(duì)融資爸性擔(dān)保公司的經(jīng)澳營(yíng)情況等實(shí)行年百審、年檢。融資愛(ài)性擔(dān)保公司應(yīng)按凹要求提供材料。翱第十七條 骯融資性擔(dān)保公司芭現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度。安(一)監(jiān)管

43、擺部門根據(jù)監(jiān)管需班要,不定期組織靶相關(guān)部門或中介笆機(jī)構(gòu)對(duì)融資性擔(dān)艾保公司運(yùn)營(yíng)狀況霸、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)熬險(xiǎn)控制、制度建白設(shè)、從業(yè)人員資巴格進(jìn)行檢查,對(duì)傲發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題采取靶有效措施及時(shí)處敗理,對(duì)違反規(guī)定岸的,視情節(jié)給予拜相應(yīng)處理。氨監(jiān)管部門對(duì)白融資性擔(dān)保公司案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)挨,融資性擔(dān)保公八司應(yīng)當(dāng)予以配合班,并按照監(jiān)管部安門的要求提供有鞍關(guān)文件、資料。凹現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),檢愛(ài)查人員不得少于叭2人,并向融資案性擔(dān)保公司出示阿檢查通知書(shū)和相礙關(guān)證件。癌(二)監(jiān)管霸部門根據(jù)監(jiān)管需氨要,有權(quán)要求融翱資性擔(dān)保公司提伴供專項(xiàng)資料,或阿約見(jiàn)其董事、監(jiān)辦事、高級(jí)管理人八員進(jìn)行監(jiān)管談話靶,要求就有關(guān)情啊況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)胺行必要的

44、整改。昂監(jiān)管部門認(rèn)為必昂要時(shí),可以向債癌權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管耙有關(guān)融資性擔(dān)保啊公司的違規(guī)或風(fēng)胺險(xiǎn)情況。半(三)監(jiān)管哎部門必要時(shí)可聘巴請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所埃、律師事務(wù)所和矮信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等絆社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)芭融資性擔(dān)保公司爸進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、扒盡職調(diào)查或信用扒評(píng)級(jí)等,并將檢半查結(jié)果向省聯(lián)席壩會(huì)議報(bào)告。啊第十八條 暗融資性擔(dān)保公司熬行業(yè)自律和社會(huì)哎監(jiān)督機(jī)制。敖(一)建立襖行業(yè)自律組織,懊履行自律、維權(quán)礙、服務(wù)等職責(zé),阿引導(dǎo)融資性擔(dān)保搬公司建立自律機(jī)懊制,制定行業(yè)規(guī)艾范,自覺(jué)抵制行八業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)拜行為;維護(hù)融資奧性擔(dān)保公司的合礙法權(quán)益,促進(jìn)政半府和融資性擔(dān)保傲公司及中小企業(yè)捌之間的溝通;開(kāi)扒展擔(dān)保業(yè)務(wù)培訓(xùn)扮、信息咨詢

45、、數(shù)矮據(jù)統(tǒng)計(jì)、理論研敖究及對(duì)外交流等礙服務(wù)工作。哎(二)建立安社會(huì)監(jiān)督機(jī)制,敗充分利用和發(fā)揮胺社會(huì)監(jiān)督力量,邦加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)罷保公司經(jīng)營(yíng)行為疤的監(jiān)督、約束,把暢通投訴舉報(bào)渠百道,提高監(jiān)督實(shí)鞍效。柏第十九條 愛(ài)融資性擔(dān)保公司八信息披露機(jī)制。挨(一)融資敗性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)靶建立信息披露制邦度,按規(guī)定向監(jiān)懊管部門、公司股柏東和合作銀行披暗露經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)盎務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合疤法合規(guī)情況報(bào)告八、資本金使用情愛(ài)況報(bào)告、股東會(huì)把或董事會(huì)重要決拜議等文件和資料唉。融資性擔(dān)保公阿司披露的信息應(yīng)敗當(dāng)真實(shí)準(zhǔn)確、完阿整。百(二)監(jiān)管霸部門應(yīng)當(dāng)于每年隘年末全面分析評(píng)吧價(jià)本轄區(qū)融資性安擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)跋展和監(jiān)管情況,敗并于每年2

46、月底澳前向上級(jí)監(jiān)管部班門和同級(jí)人民政拌府報(bào)告本轄區(qū)下絆一年度融資性擔(dān)耙保行業(yè)發(fā)展情況斑和監(jiān)管情況。版第五章 風(fēng)皚險(xiǎn)防控俺第二十條 頒監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)凹同有關(guān)部門建立熬融資性擔(dān)保行業(yè)霸突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)扳、報(bào)告和處置制俺度,制定融資性搬擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事襖件處置預(yù)案,明辦確處置機(jī)構(gòu)及其斑職責(zé)、處置措施爸和處置程序,及矮時(shí)、有效地處置扳融資性擔(dān)保行業(yè)跋突發(fā)事件。艾第二十一條扳 融資性擔(dān)保公半司重大風(fēng)險(xiǎn)事件暗和報(bào)告。融資性柏?fù)?dān)保公司應(yīng)當(dāng)在頒重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)捌生3小時(shí)內(nèi)向監(jiān)笆管部門報(bào)告簡(jiǎn)要熬情況,12小時(shí)瓣內(nèi)報(bào)告具體情況埃。重大風(fēng)險(xiǎn)事件襖具體包括以下情絆形:融資性擔(dān)保般公司引發(fā)群體性笆事件的;融資性霸擔(dān)保公司發(fā)生

47、擔(dān)叭保詐騙、金額可笆能達(dá)到其凈資產(chǎn)背5%以上的擔(dān)保佰代償或投資損失襖的;融資性擔(dān)保唉公司重大債權(quán)到艾期未獲清償致使哀其流動(dòng)性困難的佰,或已無(wú)力清償班到期債務(wù)的;融襖資性擔(dān)保公司主哀要資產(chǎn)被查封、絆扣押、凍結(jié)的;瓣融資性擔(dān)保公司般因涉嫌違法違規(guī)靶被行政機(jī)關(guān)、司癌法機(jī)關(guān)立案調(diào)查熬的;融資性擔(dān)保俺公司主要出資人扳虛假出資、抽逃版出資的,或主要邦出資人對(duì)公司造癌成其他重大不利八影響的;融資性捌擔(dān)保公司董事、岸監(jiān)事或高級(jí)管理案人員在3個(gè)月內(nèi)氨有二分之一以上斑辭職的;融資性鞍擔(dān)保公司主要負(fù)伴責(zé)人失蹤、非正暗常死亡的,或被隘司法機(jī)關(guān)依法采背取強(qiáng)制措施的;白其他需要報(bào)告的背情況。耙第二十二條佰 融資性擔(dān)保公邦

48、司風(fēng)險(xiǎn)控制。襖(一)監(jiān)管案部門對(duì)本轄區(qū)發(fā)安生的融資性擔(dān)保捌公司重大風(fēng)險(xiǎn)事跋件的性質(zhì)、事態(tài)八變化和風(fēng)險(xiǎn)程度擺及時(shí)做出準(zhǔn)確判板斷,對(duì)危及金融俺秩序、影響社會(huì)哎穩(wěn)定、可能引發(fā)百系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重芭大風(fēng)險(xiǎn)事件,應(yīng)癌當(dāng)及時(shí)向同級(jí)政板府報(bào)告,按照有皚關(guān)規(guī)定及時(shí)處置埃,防止事態(tài)蔓延敗,并同時(shí)向上級(jí)艾監(jiān)管部門報(bào)告。扒(二)省級(jí)癌監(jiān)管部門對(duì)本省八融資性擔(dān)保行業(yè)靶的重大風(fēng)險(xiǎn)事件懊,應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)疤方面按照規(guī)定及伴時(shí)處置,并及時(shí)巴向省聯(lián)席會(huì)議和百部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)傲告。昂第六章 法矮律責(zé)任奧第二十三條耙 監(jiān)管部門從事敗監(jiān)督管理工作的熬人員有下列情形熬之一的,依法給背予行政處分;構(gòu)奧成犯罪的,依法瓣追究刑事責(zé)任:板(一)違反昂

49、規(guī)定審批融資性瓣擔(dān)保公司的設(shè)立板、變更、終止以邦及業(yè)務(wù)范圍的。昂(二)違反敗規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)罷保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)艾檢查的。佰(三)未依笆照本暫行辦法規(guī)擺定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)稗事件和處置情況藹的。哎(四)其他埃違反法律、法規(guī)拔、規(guī)章的行為。八第二十四條奧 融資性擔(dān)保公板司違反法律、法靶規(guī)、規(guī)章及本暫擺行辦法規(guī)定,有氨關(guān)法律、法規(guī)、礙規(guī)章有處罰規(guī)定擺的,依照其規(guī)定懊給予處罰;有關(guān)案法律、法規(guī)、規(guī)擺章未作處罰規(guī)定跋的,由監(jiān)管部門絆責(zé)令改正,直至啊收回經(jīng)營(yíng)許可證昂、由工商行政管叭理部門依法吊銷靶營(yíng)業(yè)執(zhí)照;構(gòu)成氨犯罪的,依法追安究刑事責(zé)任。頒第二十五條鞍 未經(jīng)省監(jiān)管部班門批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)傲融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)柏的,由有關(guān)部門

50、邦依法予以取締并安處罰;未經(jīng)監(jiān)管頒部門批準(zhǔn)擅自在稗名稱使用融資性傲擔(dān)保字樣的,由挨監(jiān)管部門責(zé)令改按正,依法予以處稗罰。骯第七章 附絆則辦第二十六條頒 公司制以外的霸融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)瓣從事融資性擔(dān)保阿業(yè)務(wù),參照本暫八行辦法的有關(guān)規(guī)礙定執(zhí)行。霸第二十七條藹 本暫行辦法自哎公布之日起施行伴。本暫行辦法出礙臺(tái)前我省有關(guān)融阿資性擔(dān)保公司管安理規(guī)定凡與本暫般行辦法相抵觸的艾,以本暫行辦法佰為準(zhǔn)。暗3、中小企業(yè)信埃用擔(dān)保資金管理骯暫行辦法隘第一章 總 搬 則跋第一條 為規(guī)癌范和加強(qiáng)中小企瓣業(yè)信用擔(dān)保資金愛(ài)管理，提高資金岸使用效率，根據(jù)阿中華人民共和皚國(guó)預(yù)算法等法壩律、法規(guī)的有關(guān)扳規(guī)定，制定本辦斑法。鞍第二條

51、中小敗企業(yè)信用擔(dān)保資絆金（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)扒保資金）是根據(jù)柏中華人民共和扳國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)版法、國(guó)務(wù)院艾關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)胺中小企業(yè)發(fā)展的霸若干意見(jiàn)（國(guó)唉發(fā)2009哎36號(hào)），由中般央財(cái)政預(yù)算安排疤，專門用于支持巴中小企業(yè)信用擔(dān)拌保機(jī)構(gòu)吧（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保搬機(jī)構(gòu)）、中小企白業(yè)信用再擔(dān)保機(jī)拜構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱再半擔(dān)保機(jī)構(gòu)）增強(qiáng)拔業(yè)務(wù)能力，擴(kuò)大隘中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)哎務(wù)，改善中小企頒業(yè)融資環(huán)境的資拜金。耙第三條 擔(dān)保佰資金的管理應(yīng)當(dāng)氨遵循公開(kāi)透明、巴定向使用、科學(xué)白管理、加強(qiáng)監(jiān)督扳的原則，確保資巴金使用規(guī)范、安案全和高效。疤第四條 財(cái)政百部負(fù)責(zé)擔(dān)保資金八的預(yù)算管理、項(xiàng)版目資金分配和資板金撥付，并對(duì)資骯金的使用情況進(jìn)按行監(jiān)督檢

52、查。辦工業(yè)和信息化部挨負(fù)責(zé)確定擔(dān)保資斑金的年度支持方岸向和重點(diǎn)，會(huì)同俺財(cái)政部對(duì)申報(bào)的胺項(xiàng)目進(jìn)行審核，骯并對(duì)項(xiàng)目實(shí)施情懊況進(jìn)行監(jiān)督檢查凹。斑第二章版耙支持方式及額度哀第五條敖唉擔(dān)保資金采取以拜下幾種支持方式安：暗（一）業(yè)務(wù)補(bǔ)助扒，鼓勵(lì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)昂和再擔(dān)保機(jī)構(gòu)為奧中小企業(yè)特別是敗小企業(yè)提供融資拜擔(dān)保（再擔(dān)保）氨服務(wù)。對(duì)符合條敗件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)靶展的中小企業(yè)融瓣資擔(dān)保業(yè)務(wù)，按搬照不超過(guò)年擔(dān)保白額的2%給予補(bǔ)半助；對(duì)符合條件藹的再擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)頒展的中小企業(yè)融氨資再擔(dān)保業(yè)務(wù)，壩按照不超過(guò)年再翱擔(dān)保額的0.5懊%給予補(bǔ)助。礙（二）保費(fèi)補(bǔ)助懊，鼓勵(lì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)稗為中小企業(yè)提供辦低費(fèi)率擔(dān)保服務(wù)隘。在不提高其他板費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

53、的前提吧下，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)奧開(kāi)展的擔(dān)保費(fèi)率爸低于銀行同期貸唉款基準(zhǔn)利率50版%的中小企業(yè)融笆資擔(dān)保業(yè)務(wù)給予叭補(bǔ)助，補(bǔ)助比例瓣不超過(guò)銀行同期吧貸款基準(zhǔn)利率5白0%與實(shí)際擔(dān)保隘費(fèi)率之差。頒（三）資本金投敗入，鼓勵(lì)擔(dān)保機(jī)案構(gòu)擴(kuò)大資本規(guī)模鞍，提高信用水平凹，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力傲。特殊情況下，跋對(duì)符合條件的擔(dān)敖保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保昂機(jī)構(gòu)，按照不超叭過(guò)新增出資額的凹30%給予注資唉支持。襖（四）其他。用隘于鼓勵(lì)和引導(dǎo)擔(dān)班保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保胺機(jī)構(gòu)開(kāi)展中小企拌業(yè)信用擔(dān)保（再敖擔(dān)保）業(yè)務(wù)的其矮他支持方式。奧第六條 符合斑條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)奧、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)可哎以同時(shí)享受以上骯不限于一項(xiàng)支持岸方式的資助，但岸單個(gè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、哎再擔(dān)保機(jī)構(gòu)當(dāng)年絆

54、獲得擔(dān)保資金的白資助額，除特殊艾情況外，一般不芭超過(guò)3000萬(wàn)伴元。靶第三章 申請(qǐng)盎條件及要件搬 第七條半 申請(qǐng)擔(dān)保資背金的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必邦須同時(shí)具備下列凹條件：俺 （一）案依據(jù)國(guó)家有關(guān)法拔律、法規(guī)設(shè)立和癌經(jīng)營(yíng)，具有獨(dú)立癌企業(yè)法人資格。唉（二）經(jīng)營(yíng)擔(dān)保八業(yè)務(wù)1年以上（氨含1年），無(wú)不藹良信用記錄。?。ㄈ?dān)保業(yè)務(wù)八符合國(guó)家有關(guān)法笆律、法規(guī)、業(yè)務(wù)盎管理規(guī)定及產(chǎn)業(yè)叭政策，當(dāng)年新增稗中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)胺務(wù)額占新增擔(dān)保癌業(yè)務(wù)總額的70昂%以上；新增單皚筆擔(dān)保責(zé)任金額暗1500萬(wàn)元以笆下（含1500罷萬(wàn)元，下同）擔(dān)瓣保業(yè)務(wù)占新增擔(dān)白保業(yè)務(wù)總額的7笆0%以上，或新翱增單筆擔(dān)保責(zé)任稗金額1500萬(wàn)熬元以下?lián)I(yè)務(wù)跋

55、額在3億元以上把。胺（四）對(duì)單個(gè)企敖業(yè)提供的擔(dān)保責(zé)板任金額不超過(guò)擔(dān)胺保機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)的伴10%。頒（五）當(dāng)年新增芭擔(dān)保業(yè)務(wù)額達(dá)凈般資產(chǎn)的3倍以上版，且代償率低于搬3%。白（六）平均年擔(dān)鞍保費(fèi)率不超過(guò)銀擺行同期貸款基準(zhǔn)頒利率的50%。挨（七）內(nèi)部管理阿制度健全，運(yùn)作挨規(guī)范，按規(guī)定提芭取準(zhǔn)備金。（八）其他。昂第八條 申請(qǐng)奧擔(dān)保資金的再擔(dān)拌保機(jī)構(gòu)必須同時(shí)搬具備下列條件：背（一）依據(jù)國(guó)家稗有關(guān)法律、法規(guī)百設(shè)立和經(jīng)營(yíng)，具白有獨(dú)立企業(yè)法人芭資格。?。ǘ┮該?dān)保機(jī)白構(gòu)為主要服務(wù)對(duì)斑象，經(jīng)營(yíng)中小企擺業(yè)再擔(dān)保業(yè)務(wù)1笆年以上（含1年案）。百（三）再擔(dān)保業(yè)胺務(wù)符合國(guó)家有關(guān)捌法律、法規(guī)、業(yè)佰務(wù)管理規(guī)定及產(chǎn)扳業(yè)政策，當(dāng)年新

56、傲增中小企業(yè)再擔(dān)藹保業(yè)務(wù)額占新增熬再擔(dān)保業(yè)務(wù)總額傲的70%以上；罷新增單筆再擔(dān)保氨金額1500萬(wàn)皚元以下的再擔(dān)保搬業(yè)務(wù)額占新增再柏?fù)?dān)保業(yè)務(wù)總額的皚70%以上，或傲新增單筆再擔(dān)保吧金額1500萬(wàn)案元以下的再擔(dān)保白業(yè)務(wù)額在20億唉元以上。扳（四）當(dāng)年新增靶再擔(dān)保業(yè)務(wù)額達(dá)跋凈資產(chǎn)的5倍以耙上。跋（五）平均年再搬擔(dān)保費(fèi)率不超過(guò)吧銀行同期貸款基霸準(zhǔn)利率的15%愛(ài)。唉（六）內(nèi)部制度擺健全，管理規(guī)范昂。（七）其他。礙第九條 申請(qǐng)背擔(dān)保資金的擔(dān)保矮機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)擺構(gòu)應(yīng)同時(shí)提供下礙列資料：辦（一）法人執(zhí)照把副本及章程（復(fù)八印件）。昂（二）經(jīng)注冊(cè)會(huì)皚計(jì)師審計(jì)的年度癌會(huì)計(jì)報(bào)表。拔（三）經(jīng)注冊(cè)會(huì)罷計(jì)師專項(xiàng)審計(jì)的凹擔(dān)保

57、業(yè)務(wù)情況（胺包括擔(dān)保業(yè)務(wù)明班細(xì)和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金藹提取等）。暗（四）擔(dān)保業(yè)務(wù)稗收費(fèi)憑證復(fù)印件芭。邦（五）其他需提叭供的資料。皚第四章 資金扒申請(qǐng)、審核及撥熬付按第十條 工業(yè)靶和信息化部、財(cái)捌政部每年按照本稗辦法規(guī)定，聯(lián)合俺下發(fā)申報(bào)通知，扮明確當(dāng)年擔(dān)保資跋金支持重點(diǎn)、資拜助比例、具體條盎件、申報(bào)組織等捌內(nèi)容。扒第十一條 各暗省、自治區(qū)、直八轄市、計(jì)劃單列靶市財(cái)政部門和同盎級(jí)中小企業(yè)管理板部門（以下簡(jiǎn)稱鞍省級(jí)財(cái)政部門和罷省級(jí)中小企業(yè)管奧理部門）負(fù)責(zé)本邦地區(qū)項(xiàng)目資金的霸申請(qǐng)審核工作。八第十二條 省藹級(jí)中小企業(yè)管理俺部門會(huì)同同級(jí)財(cái)般政部門在本地區(qū)案范圍內(nèi)公開(kāi)組織扮擔(dān)保資金的申請(qǐng)阿工作。般第十三條 省鞍級(jí)中小

58、企業(yè)管理白部門會(huì)同同級(jí)財(cái)拌政部門建立專家霸評(píng)審制度，依據(jù)凹本辦法規(guī)定和當(dāng)隘年申報(bào)通知的要巴求，對(duì)申請(qǐng)項(xiàng)目捌進(jìn)行評(píng)審。翱第十四條 省跋級(jí)財(cái)政部門會(huì)同班同級(jí)中小企業(yè)管礙理部門依據(jù)專家爸評(píng)審意見(jiàn)確定申柏報(bào)的項(xiàng)目，并在埃規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將氨擔(dān)保資金申請(qǐng)報(bào)壩告、專家評(píng)審意八見(jiàn)底稿和其他相板關(guān)資料上報(bào)財(cái)政安部、工業(yè)和信息熬化部。懊第十五條 工澳業(yè)和信息化部會(huì)把同財(cái)政部對(duì)各地安上報(bào)的申請(qǐng)報(bào)告扳及項(xiàng)目情況進(jìn)行熬審核，并提出項(xiàng)愛(ài)目計(jì)劃。吧第十六條 財(cái)盎政部根據(jù)審核后案的項(xiàng)目計(jì)劃，確唉定項(xiàng)目資金支持埃方式，審定資金啊使用計(jì)劃，將項(xiàng)按目支出預(yù)算指標(biāo)癌下達(dá)到省級(jí)財(cái)政霸部門，并根據(jù)預(yù)佰算管理規(guī)定及時(shí)芭撥付擔(dān)保資金。百第十七

59、條 擔(dān)爸保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保翱機(jī)構(gòu)收到擔(dān)保資絆金后，應(yīng)按照有埃關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)章背制度進(jìn)行財(cái)務(wù)處邦理。搬第五章 監(jiān)督般檢查胺第十八條 省懊級(jí)財(cái)政部門和同笆級(jí)中小企業(yè)管理班部門對(duì)擔(dān)保資金襖申報(bào)、審核及使哀用共同實(shí)施管理辦和監(jiān)督。財(cái)政部昂駐各地財(cái)政監(jiān)察唉專員辦事處，對(duì)礙擔(dān)保資金的撥付靶使用情況進(jìn)行不板定期監(jiān)督檢查。跋第十九條 獲扳得擔(dān)保資金支持霸的擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再凹擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按有襖關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)定妥善辦保存有關(guān)原始票愛(ài)據(jù)及憑證備查。耙對(duì)各級(jí)財(cái)政部門案、財(cái)政部駐各地?cái)∝?cái)政監(jiān)察專員辦巴事處和中小企業(yè)耙管理部門的專項(xiàng)熬檢查，應(yīng)積極配拜合并提供有關(guān)資俺料。岸第二十條 獲壩得擔(dān)保資金支持瓣的擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再胺擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)于每斑年1月

60、底前向省拔級(jí)中小企業(yè)管理跋部門和省級(jí)財(cái)政頒部門報(bào)送上一年拔度有關(guān)資產(chǎn)財(cái)務(wù)壩、擔(dān)保資金使用拜、績(jī)效等情況的叭材料，同時(shí)將以礙上材料的電子文背檔上報(bào)工業(yè)和信氨息化部、財(cái)政部敖。氨第二十一條 拌省級(jí)中小企業(yè)管霸理部門和省級(jí)財(cái)安政部門應(yīng)建立擔(dān)傲保資金使用跟蹤瓣問(wèn)效和績(jī)效評(píng)估搬機(jī)制，并于每年盎2月底前向工業(yè)霸和信息化部、財(cái)俺政部上報(bào)資金使敗用匯總報(bào)告及本安地區(qū)中小企業(yè)信扮用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展稗報(bào)告。挨第二十二條 吧擔(dān)保資金必須專隘款專用，對(duì)違反跋規(guī)定使用、騙取笆擔(dān)保資金的行為瓣，一經(jīng)查實(shí)，財(cái)敖政部將收回已安搬排的擔(dān)保資金，鞍并按照財(cái)政違擺法行為處罰處分敖條例（國(guó)務(wù)院扒令第427號(hào)）奧的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行班處理。第六