業(yè)務(wù)流程規(guī)則(契約、核保、保全、理賠)

1、.：.；總那么/前言為提升業(yè)務(wù)同仁對(duì)團(tuán)險(xiǎn)各項(xiàng)管理規(guī)那么的認(rèn)知度，降低前后線的溝通本錢(qián)，提高團(tuán)險(xiǎn)后臺(tái)作業(yè)時(shí)效和效力質(zhì)量，促進(jìn)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理質(zhì)量的提升，特根據(jù)總公司和分公司相關(guān)制度和作業(yè)規(guī)那么，編制本管理手冊(cè)，作為團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)同仁的銷售輔助工具運(yùn)用。本手冊(cè)將隨公司政策、規(guī)那么、流程和業(yè)務(wù)同仁需求的變化作及時(shí)修訂和補(bǔ)充。契約部分 承保流程簡(jiǎn)介作業(yè)流程 團(tuán)險(xiǎn)新契約作業(yè)流程圖客戶業(yè)務(wù)員團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部財(cái)務(wù)客戶簽收保單客戶簽署投保懇求客戶簽收保單客戶簽署投保懇求領(lǐng)取保單保單回執(zhí)問(wèn)題件處置問(wèn)題件處置YY投保單交單領(lǐng)取保單保單回執(zhí)問(wèn)題件處置問(wèn)題件處置YY投保單交單NY系統(tǒng)承保保單打印N能否有問(wèn)題件掃描錄入能否有問(wèn)題件

2、掃描復(fù)核Y問(wèn)題件處置能否有問(wèn)題件NYYN自動(dòng)核保經(jīng)過(guò)？人工核保N契調(diào)能否核保經(jīng)過(guò)？資料歸檔受理初審NY系統(tǒng)承保保單打印N能否有問(wèn)題件掃描錄入能否有問(wèn)題件掃描復(fù)核Y問(wèn)題件處置能否有問(wèn)題件NYYN自動(dòng)核保經(jīng)過(guò)？人工核保N契調(diào)能否核保經(jīng)過(guò)？資料歸檔受理初審財(cái)務(wù)到賬確認(rèn)，會(huì)計(jì)復(fù)核打印發(fā)票財(cái)務(wù)到賬確認(rèn)，會(huì)計(jì)復(fù)核打印發(fā)票 投保要點(diǎn)投保資料投保必備資料類 別應(yīng)備資料契約卷宗保資料交接單投保單被保險(xiǎn)人清單一式兩份業(yè)務(wù)員報(bào)告書(shū)安康告知/體檢表核保要求萬(wàn)能費(fèi)用維護(hù)表財(cái)務(wù)情況補(bǔ)充問(wèn)卷核保要求套餐及其他相關(guān)投保闡明長(zhǎng)險(xiǎn)相關(guān)投保須知權(quán)益歸屬比例表保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算清單單證運(yùn)用情況登記表審批完備的手續(xù)費(fèi)審批表非標(biāo)件業(yè)務(wù)簽報(bào)詢價(jià)件

3、專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)立項(xiàng)審批表(簽報(bào))中介業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)發(fā)票打印信息表短 險(xiǎn)1、2、3、4、5、6核保要求、8核保要求、9、15、18長(zhǎng) 險(xiǎn)1、2、3、4、5、7、10、11、15、18安康險(xiǎn)1、2、3、4、5、6核保要求、8核保要求、9、15、18套 餐1、2、3、4、5、6核保要求、8核保要求、9、18兼業(yè)代理結(jié)算1、2、3、5、12、13、14假設(shè)需支付手續(xù)費(fèi)、16(假設(shè)為專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)) 、18專業(yè)中介業(yè)務(wù)1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、14、15、16(假設(shè)為專項(xiàng)手續(xù)費(fèi))、17、18協(xié)議單1、2、3、4、5、6核保要求、8核保要求、15、18萬(wàn)能險(xiǎn)1、2、3、4、5、7、10、11、1

4、5、18資料提供本卷須知：投保單必需有投保單位蓋公章及單位擔(dān)任人簽章或簽名；被保險(xiǎn)人清單必需有投保單位蓋章；含門(mén)診險(xiǎn)和補(bǔ)充住院醫(yī)療險(xiǎn)的業(yè)務(wù)及其他非標(biāo)業(yè)務(wù)必需上詢價(jià)系統(tǒng)并上報(bào)業(yè)務(wù)簽報(bào)；中介業(yè)務(wù)需具備：在投保單上必需填寫(xiě)中介機(jī)構(gòu)稱號(hào)、手續(xù)費(fèi)比例，業(yè)務(wù)來(lái)源；必需有審批完備的手續(xù)費(fèi)審批表；假設(shè)為專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)，須提供專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)立項(xiàng)審批表(簽報(bào))；兼業(yè)代理業(yè)務(wù)必需提供蓋有代理單位公章及經(jīng)辦人簽章或簽名，并加蓋保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)出納保費(fèi)收訖章的保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算清單；假設(shè)運(yùn)用有價(jià)單證的還必需提供經(jīng)保險(xiǎn)公司單證管理員復(fù)核經(jīng)過(guò)的單證運(yùn)用情況登記表；專業(yè)代理業(yè)務(wù)必需有中介業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)。5建工險(xiǎn)必需有建筑工程承包合同書(shū)或中標(biāo)通知書(shū)。

5、 填寫(xiě)規(guī)范團(tuán)體保險(xiǎn)投保單的填寫(xiě)要求：投保單由業(yè)務(wù)員指點(diǎn)投保人用黑色鋼筆或簽字筆填寫(xiě)，對(duì)于用鉛筆、圓珠筆或藍(lán)色鋼筆填寫(xiě)的投保單那么要求業(yè)務(wù)員重新填寫(xiě)； 投保單必需嚴(yán)厲按照“投保須知的要求填寫(xiě)：投保單的填寫(xiě)欄目必需齊全、規(guī)范、正確，不得空項(xiàng)，凡打上“號(hào)的欄目必需照實(shí)填寫(xiě)，假設(shè)確無(wú)內(nèi)容應(yīng)寫(xiě)上“無(wú)；投保單的填寫(xiě)要求字跡明晰工整、易于辯認(rèn)，不得折疊、涂改，假設(shè)有難以辯認(rèn)或不認(rèn)識(shí)的字，初審員應(yīng)請(qǐng)業(yè)務(wù)員在邊上標(biāo)注規(guī)范字體；投保單填寫(xiě)的特別本卷須知：“投保單位全稱填寫(xiě)必需與單位公章一致；“行業(yè)類別必需按照本公司團(tuán)險(xiǎn)職業(yè)分類表規(guī)定的投保單位所屬的行業(yè)類別，寫(xiě)上行業(yè)的詳細(xì)內(nèi)容及類別編碼，詳細(xì)參見(jiàn)團(tuán)險(xiǎn)職業(yè)分類表；“

6、投保日期必需填寫(xiě)為保單生效日期的前一天；“業(yè)務(wù)來(lái)源必需明確填寫(xiě)直銷/綜拓/中介含兼業(yè)代理、專業(yè)代理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，假設(shè)為中介業(yè)務(wù)，必需寫(xiě)出中介代理機(jī)構(gòu)及手續(xù)費(fèi)比例；“險(xiǎn)種代碼“險(xiǎn)種責(zé)任稱號(hào)“等級(jí)明細(xì)“各險(xiǎn)種保額“保險(xiǎn)期限必需正確填寫(xiě)，“保費(fèi)合計(jì)計(jì)算填寫(xiě)準(zhǔn)確；“單位性質(zhì)“運(yùn)營(yíng)區(qū)域“如今資產(chǎn)根據(jù)單位情況照實(shí)填寫(xiě)，“被保險(xiǎn)人安康告知欄須分項(xiàng)詳細(xì)填寫(xiě)，“其它告知事項(xiàng)須照實(shí)填寫(xiě)；“特別商定必需嚴(yán)厲按各險(xiǎn)種特別商定填寫(xiě)。業(yè)務(wù)員報(bào)告書(shū)的填寫(xiě)要求：由業(yè)務(wù)員根據(jù)展業(yè)情況必需照實(shí)填寫(xiě)，不得缺項(xiàng)；業(yè)務(wù)員報(bào)告書(shū)填寫(xiě)的特別本卷須知：假設(shè)有業(yè)績(jī)分?jǐn)偟男柙凇坝袩o(wú)其他業(yè)務(wù)員一同展業(yè)處填寫(xiě)分?jǐn)偟臉I(yè)務(wù)員姓名及其團(tuán)險(xiǎn)代碼，并寫(xiě)出各自的

7、業(yè)績(jī)分?jǐn)偙壤壤蜑?。被保險(xiǎn)人清單的填寫(xiě)要求：團(tuán)體投保單需附被保險(xiǎn)人清單一式兩份，業(yè)務(wù)聯(lián)交公司留存，客戶聯(lián)與其他保險(xiǎn)合同一同交客戶留存，兩聯(lián)須蓋有投保單位公章，且清單上公章應(yīng)與投保單公章一致；被保險(xiǎn)人清單業(yè)務(wù)聯(lián)必需為原件，復(fù)印件無(wú)效；被保險(xiǎn)人資料欄目應(yīng)照實(shí)填寫(xiě)，被保險(xiǎn)人的身份證號(hào)碼應(yīng)逐一填寫(xiě)在相關(guān)欄目，證件號(hào)碼不得缺位身份證分15位身份證及18位身份證；無(wú)身份證的特殊行業(yè)的被保險(xiǎn)人如警官、士兵、邊檢人員等應(yīng)提供其出生年月日、性別和有效的身份證件如警官證、士兵證、邊檢證等的編號(hào)，無(wú)身份證的學(xué)生，應(yīng)提供其出生年月日和性別；職業(yè)類別：填寫(xiě)職業(yè)稱號(hào)。職業(yè)工種必需明確行業(yè)、工種；兼積也須明確行業(yè)、

8、工種，假設(shè)客戶有兼職，職業(yè)代碼和類別應(yīng)選擇根本職業(yè)和兼職中較高的一類；對(duì)于投保人數(shù)超越超越30人的，原那么上需求提供被保險(xiǎn)人清單的電子文檔，文檔內(nèi)容必需含有清單所需資料，文檔填寫(xiě)要求及詳細(xì)內(nèi)容按公司規(guī)定。其他相關(guān)資料的填寫(xiě)要求：團(tuán)體人身險(xiǎn)投保契約卷宗“資料交接憑證業(yè)務(wù)員填寫(xiě)欄目各項(xiàng)必需照實(shí)清楚填寫(xiě)，確保填寫(xiě)無(wú)誤后業(yè)務(wù)員簽名；投保資料交接單“投保資料欄本欄目由客戶或業(yè)務(wù)人員填寫(xiě)欄目各項(xiàng)必需照實(shí)清楚填寫(xiě)，確保無(wú)誤后業(yè)務(wù)員簽字、并寫(xiě)上聯(lián)絡(luò)方式與交單日期，方便進(jìn)展問(wèn)題件處置；對(duì)于撕票類的代理業(yè)務(wù)，需填寫(xiě)代理業(yè)務(wù)結(jié)算單，結(jié)算清單必需填寫(xiě)清楚，不得涂改，必需有代理單位蓋章及單位經(jīng)辦人簽章或簽名；套餐投保闡

9、明、長(zhǎng)險(xiǎn)投保須知、權(quán)益歸屬比例表、財(cái)務(wù)情況補(bǔ)充問(wèn)卷、安康告知/體檢表、投資授權(quán)書(shū)必需照實(shí)清楚填寫(xiě)，必需有投保單位蓋章及單位擔(dān)任人簽章或簽名。特別商定填寫(xiě)規(guī)那么“特別商定必需嚴(yán)厲按各險(xiǎn)種特別商定填寫(xiě)，詳細(xì)填寫(xiě)規(guī)那么如下：卡式業(yè)務(wù)特別商定本保單為*卡業(yè)務(wù)，無(wú)其它特別商定。P0440/P0510建工險(xiǎn)特別商定對(duì)于所保工程工程工程工程稱號(hào)工地上因建工事宜發(fā)生的不測(cè)損傷保險(xiǎn)事故呵斥的施工人員傷亡建筑工地圍墻為界限向外延伸20米為范圍，保險(xiǎn)公司承當(dāng)保險(xiǎn)責(zé)任，發(fā)惹事故必需有建筑平安主管部門(mén)出具的事故證明，保險(xiǎn)期限自*年*月*日零時(shí)起至*年*月*日該時(shí)間原那么上為工程合同所載明的工程開(kāi)工時(shí)間二十四時(shí)止，除此以

10、外，無(wú)其他特別商定。P0440/P0510建工險(xiǎn)特別商定僅限杭州方案投保所保工程工程工程工程稱號(hào)工程，保險(xiǎn)期限自*年*月*日零時(shí)起至*年*月*日該時(shí)間原那么上為工程合同所載明的工程開(kāi)工時(shí)間二十四時(shí)止。2、建筑工程團(tuán)體不測(cè)損傷身故保險(xiǎn)金額以15萬(wàn)元為限，不測(cè)損傷殘疾保險(xiǎn)金額以10萬(wàn)元為限，兩者累計(jì)給付金額以15萬(wàn)元為限，其他詳見(jiàn)投保闡明。3、理賠時(shí)需提供建筑平安主管部門(mén)出具的不測(cè)事故證明。4、除此以外，無(wú)其他特別商定?！就侗紊媳ＷC填寫(xiě)如下：P0440保額填寫(xiě)為15萬(wàn)，P0510保額填寫(xiě)為3萬(wàn)。此條無(wú)須寫(xiě)入特別商定】P0440/P0510建工險(xiǎn)特別商定僅限溫州方案1、投保所保工程工程工程工程稱號(hào)

11、工程，保險(xiǎn)期限自*年*月*日零時(shí)起至*年*月*日該時(shí)間原那么上為工程合同所載明的工程開(kāi)工時(shí)間二十四時(shí)止。2、對(duì)于被保險(xiǎn)人不測(cè)身故和不測(cè)殘疾保險(xiǎn)金累計(jì)給付金額以20萬(wàn)元為限，施工現(xiàn)場(chǎng)突發(fā)疾病身故保險(xiǎn)金以6萬(wàn)元為限；不測(cè)和施工現(xiàn)場(chǎng)突發(fā)疾病醫(yī)療保險(xiǎn)金累計(jì)給付金額以2萬(wàn)元為限，且施工現(xiàn)場(chǎng)突發(fā)疾病身故和醫(yī)療保險(xiǎn)金累計(jì)給付金額以6萬(wàn)元為限；其他詳見(jiàn)投保闡明。3、理賠時(shí)需提供建筑平安主管部門(mén)出具的不測(cè)事故證明。4、除此以外，無(wú)其他特別商定?！就侗紊媳ＷC填寫(xiě)如下：P0440保額填寫(xiě)為20萬(wàn)，P0510保額填寫(xiě)為2萬(wàn)。此條無(wú)須寫(xiě)入特別商定】含安康險(xiǎn)特別商定包括學(xué)平險(xiǎn)承保前已患未治愈的疾病或先天性或遺傳性疾病及

12、其并發(fā)癥引發(fā)的保險(xiǎn)事故屬除外責(zé)任，無(wú)其他特別商定。代理結(jié)算業(yè)務(wù)特別商定注明結(jié)算清單的編號(hào)，無(wú)其它特別商定。極短期險(xiǎn)特別商定1、有不測(cè)損傷和不測(cè)醫(yī)療責(zé)任的特別商定：在保險(xiǎn)期限*年* 月* 日零時(shí)起至* 年* 月* 日二十四時(shí)止，在行程范圍內(nèi)，保險(xiǎn)公司僅承當(dāng)搭乘往返某地交通工具及在某地發(fā)生的不測(cè)事故導(dǎo)致的保險(xiǎn)責(zé)任，無(wú)其他特別商定。2、僅有不測(cè)損傷的特別商定：在保險(xiǎn)期限*年* 月* 日零時(shí)起至* 年* 月* 日二十四時(shí)止，在行程范圍內(nèi)，保險(xiǎn)公司僅承當(dāng)搭乘往返某地交通工具及在某地發(fā)生的不測(cè)事故導(dǎo)致的身故和殘疾責(zé)任，無(wú)其他特別商定。文字打不出來(lái)或生日為2月29/30日的特別商定 由于電腦字庫(kù)有限，該被保

13、險(xiǎn)人的姓名以拼音替代，以后續(xù)期及相關(guān)單證以此為準(zhǔn)，并視為有效，無(wú)其他特別商定。該被保險(xiǎn)人*實(shí)踐身份證號(hào)碼為330825650229311，因系統(tǒng)無(wú)法輸入，故調(diào)整為330825650228311，特此闡明，無(wú)其他特別商定。套餐特別商定投保前已患未治愈疾病或先天性或遺傳性疾病及其并發(fā)癥及已有身體殘疾所引發(fā)的保險(xiǎn)事故屬除外責(zé)任，無(wú)其他特別商定。協(xié)議單除學(xué)平險(xiǎn)特別商定詳見(jiàn)協(xié)議，無(wú)其他特別商定。陽(yáng)光套餐特別商定承保前已患未治愈的疾病或先天性或遺傳性疾病引發(fā)的保險(xiǎn)事故屬除外責(zé)任，對(duì)于中因不測(cè)事故導(dǎo)致的住院取消免賠天數(shù)，無(wú)其他特別商定。短險(xiǎn)期繳保費(fèi)業(yè)務(wù)特別商定本保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)繳費(fèi)方式為月繳，投保人按照商定須在

14、每月1日詳細(xì)日期跟客戶商定后5日內(nèi)交納當(dāng)月保費(fèi)；逾期未交納保費(fèi)，該保單保險(xiǎn)責(zé)任終止，保險(xiǎn)人將從當(dāng)月1日起不承當(dāng)保險(xiǎn)責(zé)任，無(wú)其他特別商定。V001桔祥保證方案 和V002如意保證方案特別商定本方案所包含的險(xiǎn)種645平安一年定期壽險(xiǎn)9906僅針對(duì)疾病身故責(zé)任進(jìn)展賠付。投保前所患的疾病或先天性或遺傳性疾病及其并發(fā)癥引起的保險(xiǎn)事故為除外責(zé)任。無(wú)其他特別商定。注：出現(xiàn)業(yè)務(wù)類型涵蓋上述多種特別商定，那么可累加運(yùn)用內(nèi)容的特別商定無(wú)特別商定。保單送達(dá)保單領(lǐng)取業(yè)務(wù)人員應(yīng)在收到機(jī)構(gòu)綜合內(nèi)勤或分公司本級(jí)各營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)勤的保單領(lǐng)取通知后及時(shí)領(lǐng)取保險(xiǎn)單無(wú)特殊情況一個(gè)任務(wù)日內(nèi)，并做好交接手續(xù)。保單送達(dá)和保單回執(zhí)管理業(yè)務(wù)人員在

15、收到保險(xiǎn)單后三個(gè)任務(wù)日內(nèi)將之送達(dá)投保單位并請(qǐng)投保單位簽收；如因投保單位外出或其它不可抗緣由，業(yè)務(wù)人員在收到保險(xiǎn)單后三個(gè)任務(wù)日內(nèi)不能將之送達(dá)投保單位，業(yè)務(wù)人員需以書(shū)面方式詳見(jiàn)附錄及時(shí)向公司報(bào)備，報(bào)備表交回契約內(nèi)勤，并在報(bào)備表中“擬送達(dá)時(shí)間前向客戶遞送保險(xiǎn)單。業(yè)務(wù)人員在保單送達(dá)投保單位時(shí)，應(yīng)指點(diǎn)投保單位相關(guān)人員審核保險(xiǎn)單內(nèi)容，確認(rèn)保單無(wú)誤后由投保單位在保單回執(zhí)上加蓋投保單位公章及經(jīng)辦人簽章或簽名，并填寫(xiě)簽收日期，當(dāng)場(chǎng)取回保單回執(zhí)，在一個(gè)任務(wù)日內(nèi)將保單回執(zhí)交回契約內(nèi)勤。保單回折是投保人對(duì)保險(xiǎn)單內(nèi)容確實(shí)認(rèn)，業(yè)務(wù)人員必需予以高度的注重。假設(shè)業(yè)務(wù)人員遺失客戶已簽名的保單回執(zhí)，需求向契約內(nèi)勤懇求“保單回執(zhí)補(bǔ)

16、簽單詳見(jiàn)附錄，請(qǐng)客戶補(bǔ)簽名后交回公司回銷。核保部分核保流程簡(jiǎn)介常規(guī)核保流程問(wèn)題件通知書(shū)問(wèn)題件通知書(shū)核保未經(jīng)過(guò)核保疑義經(jīng)過(guò)經(jīng)過(guò)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題核保經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)員遞交投保資料契約錄入系 統(tǒng)核保人/電腦核保承保核保進(jìn)展契調(diào)分析并提出意見(jiàn)業(yè)務(wù)員根據(jù)核保意見(jiàn)做業(yè)務(wù)調(diào)整初審業(yè)務(wù)員處置問(wèn)題件拒保財(cái)務(wù)確認(rèn)到賬非標(biāo)業(yè)務(wù)詢價(jià)流程一切非規(guī)范條款責(zé)任和非規(guī)范費(fèi)率的業(yè)務(wù)方案，必需征得核保審核贊同后，才干向客戶出具。核保經(jīng)過(guò)核保經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)員提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息經(jīng)過(guò)詢價(jià)系統(tǒng)或OA簽報(bào)附詢價(jià)表，報(bào)核保人審批核保審核業(yè)務(wù)質(zhì)量并出具意見(jiàn)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)協(xié)議審批流程有疑義有疑義授權(quán)內(nèi)業(yè)務(wù)員遞交資料附方案批復(fù)簽報(bào)和協(xié)議簽署要求經(jīng)過(guò)OA簽報(bào)向核保人懇求

17、制造協(xié)議業(yè)管部經(jīng)理審核歸檔分公司總經(jīng)理審核上部總部審核理賠、保全會(huì)簽授權(quán)外機(jī)構(gòu)核保人機(jī)構(gòu)核保人懇求用印裝訂業(yè)務(wù)員機(jī)構(gòu)法務(wù)崗審核贊同 用印流程團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)協(xié)議、招招標(biāo)文件1、規(guī)范協(xié)議：按照壽險(xiǎn)任務(wù)通知書(shū)2006 129號(hào)下發(fā)的協(xié)議范本簽署的協(xié)議；業(yè)務(wù)方案在機(jī)構(gòu)核保人核保權(quán)限內(nèi)招招標(biāo)文件含招標(biāo)書(shū)、授權(quán)委托書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等(將按照?qǐng)F(tuán)險(xiǎn)協(xié)議管理方法規(guī)定的審核流程審核的簽報(bào)批復(fù)電子版作為附件)團(tuán)險(xiǎn)核保人團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部擔(dān)任人分管團(tuán)險(xiǎn)總2、非規(guī)范協(xié)議：包括在壽險(xiǎn)任務(wù)通知書(shū)2006 129號(hào)下發(fā)的協(xié)議范本根底上做進(jìn)一步修訂的協(xié)議、統(tǒng)括業(yè)務(wù)協(xié)議、高額業(yè)務(wù)協(xié)議、基金醫(yī)療協(xié)議；業(yè)務(wù)協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議；業(yè)務(wù)方案超越

18、機(jī)構(gòu)核保人核保權(quán)限內(nèi)招招標(biāo)文件含招標(biāo)書(shū)、授權(quán)委托書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等團(tuán)險(xiǎn)核保人團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部擔(dān)任人分管團(tuán)險(xiǎn)總總部業(yè)管部其他的相關(guān)業(yè)務(wù)給客戶單位上級(jí)提供的客戶在我司投保的證明書(shū)、公司內(nèi)部員工福利保證承保業(yè)務(wù)的用印、拒賠通知書(shū)團(tuán)險(xiǎn)核保人團(tuán)險(xiǎn)業(yè)管部擔(dān)任人分管團(tuán)險(xiǎn)總中介代理業(yè)務(wù)處置流程代理機(jī)構(gòu)審核分公司中介管理部是中介機(jī)構(gòu)的管理部門(mén)，擔(dān)任對(duì)代理人代理資歷、合法性及信譽(yù)度的審查。公司制止與無(wú)保險(xiǎn)代理資歷的機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系。對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展?jié)摿^大，但無(wú)中介資歷的機(jī)構(gòu)，各業(yè)務(wù)單位應(yīng)積極督促和協(xié)助其辦理兼業(yè)代理資歷的申報(bào)。兼業(yè)代理資歷的申報(bào)要點(diǎn)如下：1、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人懇求表格,一式兩份，需代理單位蓋章確認(rèn)如

19、需求可向分公司中介部索?。?、代理單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，兩份；3、代理單位的組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件，兩份上述資料齊全，報(bào)當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)審核后，由行業(yè)協(xié)會(huì)一致報(bào)省保監(jiān)局審批同時(shí)，請(qǐng)郵件告知分公司中介管理部，以便與保監(jiān)局獲得聯(lián)絡(luò)。 代理方案審核1、兼業(yè)代理業(yè)務(wù)中涉及撕票單證的業(yè)務(wù)凡涉及保險(xiǎn)責(zé)任組合，并需用撕票單證操作的代理業(yè)務(wù)，均需將保險(xiǎn)方案和單證格式報(bào)分公司核保審核后，報(bào)總公司業(yè)管部審批。核保簽報(bào)中，除保險(xiǎn)方案簽報(bào)內(nèi)容和單證格式外，同時(shí)隨附，并列明手續(xù)費(fèi)比例、中介機(jī)構(gòu)稱號(hào)、代理操作方法等內(nèi)容所需單證印刷在方案審批贊同后，另行簽報(bào)。手續(xù)費(fèi)比例將作為費(fèi)率核定的重要要素。在代理方案核準(zhǔn)后，由核保轉(zhuǎn)中介管理

20、部等相關(guān)部門(mén)進(jìn)入中介資歷的審核和手續(xù)費(fèi)審批流程。2、專業(yè)中介公司代理業(yè)務(wù)凡經(jīng)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)代理的涉及保險(xiǎn)責(zé)任組合的非標(biāo)業(yè)務(wù)，其保險(xiǎn)方案和費(fèi)率均需報(bào)經(jīng)分公司核保審核。簽報(bào)同時(shí)隨附和經(jīng)中介機(jī)構(gòu)蓋章確認(rèn)的掃描件，手續(xù)費(fèi)比例作為核定保險(xiǎn)費(fèi)率的要素。在保險(xiǎn)方案審核經(jīng)過(guò)后，由核保將簽報(bào)轉(zhuǎn)中介部等部門(mén)，進(jìn)入中介機(jī)構(gòu)的合法性和手續(xù)費(fèi)審批流程。代理業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)的管理除按正常出單承保的代理業(yè)務(wù)外，其他代理業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)無(wú)法在規(guī)范代理合同中明確的，那么需制定。其內(nèi)容包括適用保險(xiǎn)條款、銷售對(duì)象、保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)算、承保操作流程及其它事項(xiàng)等。伴隨保險(xiǎn)方案經(jīng)核保審核后，作為代理合同的附件與代理合同一同簽

21、定。代理手續(xù)費(fèi)審批代理手續(xù)費(fèi)必需事先經(jīng)過(guò)OA簽報(bào)系統(tǒng)上報(bào)分公司審批。兼業(yè)代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)隨附附件1，專業(yè)代理和經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)隨附和經(jīng)中介機(jī)構(gòu)蓋章確認(rèn)的附件2掃描件。涉及業(yè)務(wù)方案和代理單證的兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，以及專業(yè)代理業(yè)務(wù)，按第一條要求對(duì)代理業(yè)務(wù)方案和單證進(jìn)展核保后，進(jìn)入以下手續(xù)費(fèi)審批流程。代理手續(xù)費(fèi)審批流程：主送指點(diǎn)請(qǐng)?zhí)顚?xiě)：分公司團(tuán)險(xiǎn)擔(dān)任人分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理分公司中介部經(jīng)理分公司中介業(yè)務(wù)管理崗分公司業(yè)管部經(jīng)理分公司核保崗請(qǐng)示事項(xiàng)要點(diǎn)請(qǐng)?zhí)顚?xiě)：機(jī)構(gòu)稱號(hào)關(guān)于*手續(xù)費(fèi)的懇求簽報(bào)內(nèi)容、 SHAPE * MERGEFORMAT 三級(jí)機(jī)構(gòu)/營(yíng)業(yè)部：三級(jí)機(jī)構(gòu)/營(yíng)業(yè)部：經(jīng)過(guò)OA簽報(bào)上報(bào)中介手續(xù)費(fèi)需求，三級(jí)機(jī)構(gòu)擔(dān)任人/營(yíng)業(yè)

22、部經(jīng)理對(duì)簽報(bào)內(nèi)容進(jìn)展初審。將附件1、附件2作為簽報(bào)附件提交。三級(jí)機(jī)構(gòu)/營(yíng)業(yè)部分公司核保崗分公司核保崗分公司核保崗:分公司核保崗: 審核手續(xù)費(fèi)支付比例納入費(fèi)率核定審批內(nèi)容分公司業(yè)管擔(dān)任人： 對(duì)核保崗提交內(nèi)容進(jìn)展審查確認(rèn)。分公司業(yè)管擔(dān)任人： 對(duì)核保崗提交內(nèi)容進(jìn)展審查確認(rèn)。分公司業(yè)管經(jīng)理分公司中介業(yè)務(wù)管理崗: 確認(rèn)經(jīng)紀(jì)、代理資歷及有效期， 擔(dān)任審查手續(xù)費(fèi)比例含超權(quán)限上報(bào)和附件2分公司中介業(yè)務(wù)管理崗: 確認(rèn)經(jīng)紀(jì)、代理資歷及有效期， 擔(dān)任審查手續(xù)費(fèi)比例含超權(quán)限上報(bào)和附件2的公司蓋章確認(rèn)如中介機(jī)構(gòu)認(rèn)可，蓋分公司業(yè)務(wù)章即可。分公司中介管理崗分公司中介管理崗分公司中介經(jīng)理分公司中介經(jīng)理分公司中介擔(dān)任人：分公司

23、中介擔(dān)任人：對(duì)于中介管理崗提交內(nèi)容進(jìn)展審查確認(rèn)。分公司財(cái)務(wù)擔(dān)任人：中介手續(xù)費(fèi)預(yù)算額度審核。分公司財(cái)務(wù)擔(dān)任人：中介手續(xù)費(fèi)預(yù)算額度審核。分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理分公司團(tuán)險(xiǎn)擔(dān)任人：審批。分公司團(tuán)險(xiǎn)擔(dān)任人：審批。分公司團(tuán)險(xiǎn)擔(dān)任人備注：1、在手續(xù)費(fèi)簽批過(guò)程中，分公司中介業(yè)務(wù)管理部審核以為需上報(bào)總公司簽批專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)的，在上述流程后，通知分公司核保崗按照總公司專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)簽批流程上報(bào)；2、手續(xù)費(fèi)比例超越分公司權(quán)限的，在上述流程終了后，由中介管理崗按照總公司手續(xù)費(fèi)超權(quán)限簽報(bào)流程，經(jīng)業(yè)管部和團(tuán)險(xiǎn)總審核后報(bào)總公司中介部審批。3、 專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的代理業(yè)務(wù)需逐筆上報(bào)。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理部機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)擔(dān)任人是否機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理部機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)擔(dān)任人是

24、否規(guī)范協(xié)議流程 是團(tuán)險(xiǎn)總經(jīng)理室審核完成集團(tuán)法律部非規(guī)范協(xié)議流程總部中介部機(jī)構(gòu)中介部總部業(yè)務(wù)管理部否能否規(guī)范協(xié)議能否需求集團(tuán)法律審核能否需求繼續(xù)上報(bào)備注：1、非規(guī)范代理協(xié)議須按照非規(guī)范協(xié)議流程提交審核。 2、總部中介部擔(dān)任審核非規(guī)范協(xié)議的合規(guī)性，總部業(yè)管部擔(dān)任審核代理協(xié)議業(yè)務(wù)方 案。 3、需求報(bào)法律部審核的非規(guī)范協(xié)議協(xié)議由總部中介部在批復(fù)中確定。機(jī)構(gòu)本卷須知：1、在上報(bào)協(xié)議簽報(bào)時(shí)，須在標(biāo)題中注明是規(guī)范協(xié)議還是非規(guī)范協(xié)議；2、假設(shè)為非規(guī)范協(xié)議，請(qǐng)機(jī)構(gòu)中介部將與規(guī)范協(xié)議內(nèi)容不同的部分用特殊字體或顏色標(biāo)志出來(lái)，便于審查和保證時(shí)效；3、各機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，如有協(xié)議有涉及到法律方面的問(wèn)題及時(shí)與總公司中

25、介部進(jìn)展溝通。代理單證的管理和保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算(一)代理單證懇求印刷的流程在業(yè)務(wù)方案和單證格式獲總公司業(yè)管部同意后，進(jìn)入單證的懇求印刷流程。1、統(tǒng)用類代理單證 統(tǒng)用類代理單證是指由分公司各銷售職能部門(mén)設(shè)計(jì)的，擬在全省范圍銷售的單證。此類單證由設(shè)計(jì)部門(mén)提出單證設(shè)置方案、銷售方案和單證格式，由分公司業(yè)管部報(bào)經(jīng)總公司業(yè)管部審批贊同后，進(jìn)入單證印刷流程。(1)業(yè)務(wù)部門(mén)(設(shè)計(jì)和銷售推進(jìn)部門(mén))根據(jù)審批贊同的單證格式，提出單證印刷數(shù)量；(2)分公司業(yè)管部復(fù)核單證格式；(3)分公司行政部根據(jù)數(shù)量及樣本要求，聯(lián)絡(luò)單證印刷廠家，確定單證印刷價(jià)錢(qián)；(4)分公司財(cái)務(wù)管理室審核單證數(shù)量，并上報(bào)總公司財(cái)務(wù)部進(jìn)展審批；(5)分公

26、司行政部根據(jù)總公司財(cái)務(wù)部批復(fù)安排印刷。2、機(jī)構(gòu)公用類代理單證是指由三級(jí)機(jī)構(gòu)提出懇求，有特定兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理單證，其設(shè)計(jì)方案和單證格式經(jīng)總公司業(yè)管部審批贊同后，必需與兼業(yè)代理人簽定代理合同后，方可進(jìn)入懇求單證印刷流程。其懇求流程除按懇求人為相關(guān)三級(jí)機(jī)構(gòu)外，其他同上。單證印刷簽報(bào)流程：主送指點(diǎn)請(qǐng)?zhí)顚?xiě)：分公司團(tuán)險(xiǎn)擔(dān)任人分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理分公司單證管理崗分公司行政部分公司業(yè)管部經(jīng)理分公司核保崗業(yè)務(wù)單位主管請(qǐng)示事項(xiàng)要點(diǎn)請(qǐng)?zhí)顚?xiě)：機(jī)構(gòu)稱號(hào)關(guān)于*業(yè)務(wù)單證印刷的懇求簽報(bào)內(nèi)容單證格式單證格式批復(fù)簽報(bào)印刷數(shù)量 SHAPE * MERGEFORMAT 三級(jí)機(jī)構(gòu)/營(yíng)業(yè)部：三級(jí)機(jī)構(gòu)/營(yíng)業(yè)部：內(nèi)勤經(jīng)過(guò)OA簽報(bào)上報(bào)單證印刷格式

27、和數(shù)量，三級(jí)機(jī)構(gòu)擔(dān)任人/營(yíng)業(yè)部經(jīng)理對(duì)簽報(bào)內(nèi)容進(jìn)展初審。將單證格式的批復(fù)簽報(bào)作為附件附上。三級(jí)機(jī)構(gòu)/營(yíng)業(yè)部分公司核保崗分公司核保崗:分公司核保崗分公司核保崗: 審核單證格式批復(fù)情況。分公司業(yè)管擔(dān)任人： 分公司業(yè)管擔(dān)任人： 對(duì)核保崗提交內(nèi)容進(jìn)展審查確認(rèn)。分公司業(yè)管經(jīng)理分公司行政部分公司行政部：分公司行政部分公司行政部：根據(jù)印刷數(shù)量確定印刷廠家及單價(jià)。分公司單證管理崗：審核并上報(bào)總部備案。分公司單證管理崗：審核并上報(bào)總部備案。分公司單證管理崗分公司財(cái)務(wù)擔(dān)任人分公司財(cái)務(wù)擔(dān)任人：分公司財(cái)務(wù)擔(dān)任人分公司財(cái)務(wù)擔(dān)任人：對(duì)單證費(fèi)用審核。分公司團(tuán)險(xiǎn)擔(dān)任人：審批。分公司團(tuán)險(xiǎn)擔(dān)任人：審批。分公司機(jī)構(gòu)擔(dān)任人(二)代理單

28、證領(lǐng)用流程1、總原那么：?jiǎn)巫C領(lǐng)用需遵照“先回銷再領(lǐng)用原那么。2、單證領(lǐng)用：團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、綜合開(kāi)辟專員(個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員不得直接領(lǐng)用單證)，完好填寫(xiě)，三級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)綜合內(nèi)勤、杭州本級(jí)由中介管理部中介管理崗，對(duì)領(lǐng)用代理單位、領(lǐng)用數(shù)量、協(xié)議簽定等事項(xiàng)進(jìn)展審核，并在領(lǐng)用單上簽字。單證管理崗審核單證運(yùn)用數(shù)量，并核對(duì)代理協(xié)議單位后，發(fā)放代理單證。3、單證發(fā)放數(shù)量原那么上可按上月運(yùn)用數(shù)量(新領(lǐng)單證那么按預(yù)估數(shù)量)乘1.2的系數(shù)為上限進(jìn)展發(fā)放。假設(shè)未到一個(gè)月其單證已運(yùn)用完，那么可以按上述原那么進(jìn)展在回銷單證后新領(lǐng)單證。(三)代理單證回銷和保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算流程1、代理單證和保險(xiǎn)費(fèi)必需每月結(jié)算回銷一次。其中航意險(xiǎn)及替代產(chǎn)品交通不測(cè)

29、險(xiǎn)必需在次月10日前將上月已銷售的單證和保費(fèi)進(jìn)展全部回銷和結(jié)算。對(duì)上月未銷售的單證，可留存代理點(diǎn)繼續(xù)運(yùn)用，但必需限三個(gè)月內(nèi)運(yùn)用并結(jié)回，對(duì)三個(gè)月內(nèi)未運(yùn)用的作作廢處置。2、團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員或綜合開(kāi)辟專員根據(jù)代理單位上月已售的單證，填寫(xiě)和進(jìn)展回銷和結(jié)算。 3、單證管理崗審核單證運(yùn)用、作廢、遺失的數(shù)量；4、團(tuán)險(xiǎn)業(yè)管部核保(三級(jí)機(jī)構(gòu)綜合內(nèi)勤)根據(jù)單證運(yùn)用數(shù)量，審核保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算金額；5、財(cái)務(wù)出納人員根據(jù)結(jié)算清單收取保險(xiǎn)費(fèi)，并蓋保費(fèi)收訖章確認(rèn)；6、業(yè)務(wù)人員將已確認(rèn)到賬的結(jié)算清單各聯(lián)交于相應(yīng)部門(mén)，并填寫(xiě)投保單交給團(tuán)險(xiǎn)業(yè)管部(或機(jī)構(gòu)綜合內(nèi)勤)；7、單證崗根據(jù)業(yè)務(wù)人員確認(rèn)到賬的結(jié)算清單在單證系統(tǒng)中進(jìn)展回銷處置。8、單證超

30、期未回銷和單證遺失：需根據(jù)進(jìn)展處置。手續(xù)費(fèi)支付流程2006年涉及的手續(xù)費(fèi)支付分為普通手續(xù)費(fèi)和專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)1、普通手續(xù)費(fèi)支付流程在手續(xù)費(fèi)支付流程前，必需具備以下條件：(1)手續(xù)費(fèi)比例曾經(jīng)獲得分公司批復(fù)； (2)曾經(jīng)和專業(yè)中介公司或者兼業(yè)代理點(diǎn)簽署協(xié)議，并交分公司中介管理崗報(bào)備的；(3)業(yè)務(wù)曾經(jīng)承保，并按照曾經(jīng)獲批的手續(xù)費(fèi)比例錄入系統(tǒng)；(4)將手續(xù)費(fèi)支付懇求表提交分公司中介部中介管理崗；(5)曾經(jīng)獲得保險(xiǎn)中介效力一致發(fā)票。分公司中介管理崗在收到上述資料后，將手續(xù)費(fèi)支付表交分公司相關(guān)部門(mén)擔(dān)任人簽字后，即可支付手續(xù)費(fèi)支票，此流程時(shí)效普通為3個(gè)任務(wù)日。2、專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)的支付流程在手續(xù)費(fèi)支付流程前，必需具備以

31、下條件：(1)曾經(jīng)獲得總公司批復(fù)的專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)的額度； (2)曾經(jīng)和專業(yè)中介公司或者兼業(yè)代理點(diǎn)簽署協(xié)議，并交分公司中介管理崗報(bào)備的；(3)業(yè)務(wù)曾經(jīng)承保，并按照曾經(jīng)獲批的手續(xù)費(fèi)比例以專項(xiàng)手續(xù)費(fèi)方式錄入系統(tǒng)； (4)將手續(xù)費(fèi)支付懇求表提交分公司中介部中介管理崗；(5)曾經(jīng)獲得保險(xiǎn)中介效力一致發(fā)票。分公司中介管理崗在收到上述資料后，即以O(shè)A簽報(bào)的方式上報(bào)分公司各相關(guān)部門(mén)擔(dān)任人審核，待簽報(bào)流轉(zhuǎn)完成后，按照普通的手續(xù)費(fèi)流程將支付表交分公司各相關(guān)部門(mén)指點(diǎn)簽字后，方可支付手續(xù)費(fèi)支票，此流程時(shí)效普通為5個(gè)任務(wù)日。3、由分公司中介管理部和三級(jí)機(jī)構(gòu)按公司相關(guān)規(guī)定建立手續(xù)費(fèi)支付臺(tái)帳。保全部分保全流程簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)員收齊懇求

32、資料到柜面填寫(xiě)保全交接單處置人五日后處置人處領(lǐng)單業(yè)務(wù)員收齊懇求資料到柜面填寫(xiě)保全交接單處置人五日后處置人處領(lǐng)單退回修正保全受理崗對(duì)懇求資料進(jìn)展初審不符符合符合本卷須知：假設(shè)涉及交納保費(fèi)，請(qǐng)?jiān)诮唤訂紊献⒚鳌艾F(xiàn)金或“支票，保費(fèi)是多少，假設(shè)為“支票，請(qǐng)闡明哪日到帳。假設(shè)交單后五個(gè)日內(nèi)保費(fèi)仍不能到帳，加保生效日更改為保費(fèi)到帳日。假設(shè)需求退費(fèi)處置，請(qǐng)注明保費(fèi)是“退回客戶單位或“不退回，掛帳處置。受理流程普通情況下，不受理懇求，假設(shè)需求方式受理懇求的，應(yīng)事先由客戶與公司業(yè)管部門(mén)進(jìn)展商定，或由業(yè)務(wù)員提出懇求，并明確投保人、業(yè)務(wù)員和業(yè)管內(nèi)勤在各個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任。受理崗隨時(shí)查收，并登記收到日期受理崗隨時(shí)查收，并登記

33、收到日期業(yè)務(wù)員拿回原件，受理崗核對(duì)件與原件能否一致不符追溯次日為生效日處置人五日后處置人處領(lǐng)單退回核對(duì)符合客戶到業(yè)管不符客戶到業(yè)管客戶到業(yè)管件的處置本卷須知：確認(rèn)環(huán)節(jié)如何執(zhí)行客戶單位在后,需與公司內(nèi)勤進(jìn)展確認(rèn)能否收到?收到幾份?件上注明業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員假設(shè)知情的應(yīng)及時(shí)通知業(yè)管內(nèi)勤，件應(yīng)符合公司的填寫(xiě)格式。公司收到件的當(dāng)日作為懇求日,需等業(yè)務(wù)人員將原件拿回再處置,生效日會(huì)追遡到懇求日的次日零時(shí)。根據(jù)收到的件,保全室將定期相關(guān)的件信息發(fā)到各業(yè)務(wù)人員的郵箱中,以便于及時(shí)補(bǔ)回原件.郵件發(fā)出后10任務(wù)日內(nèi)需補(bǔ)回原件，假設(shè)不能補(bǔ)回，那么不再追溯次日為生效日。假設(shè)需求交錢(qián)，請(qǐng)?jiān)诮唤訂紊献⒚鳌艾F(xiàn)金或“支票，保費(fèi)

34、是多少，假設(shè)為“支票，請(qǐng)闡明哪日到帳。假設(shè)交單后五個(gè)日內(nèi)保費(fèi)仍不能到帳，加保生效日更改為保費(fèi)到帳日。假設(shè)需求退費(fèi)處置，請(qǐng)注明保費(fèi)“退回客戶單位或不退回，掛帳處置。滿期給付流程客戶或業(yè)務(wù)員提交懇求資料客戶或業(yè)務(wù)員提交懇求資料保全受理并處置后財(cái)務(wù)打錢(qián)到客戶帳戶中根據(jù)客戶提供的帳號(hào)制造給付表給付處置本卷須知保全員提早與到期保單的效力業(yè)務(wù)員連系，通知業(yè)務(wù)員為客戶辦理保險(xiǎn)金的領(lǐng)取事宜。業(yè)務(wù)員與客戶聯(lián)絡(luò)，并由客戶填寫(xiě)團(tuán)體壽險(xiǎn)滿期給付懇求書(shū)和轉(zhuǎn)賬帳號(hào)，假設(shè)委托業(yè)務(wù)員辦理,需出具授權(quán)委托書(shū)和被委托人的有效證。保險(xiǎn)金的領(lǐng)取日期不得早于保單的滿期日。為保證保險(xiǎn)金的按時(shí)支付，請(qǐng)?jiān)诖_定領(lǐng)取日后，將懇求領(lǐng)取保險(xiǎn)金的相關(guān)

35、資料提早一個(gè)星期上交到滿期給付崗處，以便于及時(shí)申報(bào)資金。能否需添加退保辦理的本卷須知?保全資料保全必備資料類 別應(yīng)備資料1、團(tuán)體人身險(xiǎn)保單契約變卦懇求書(shū)2、被保險(xiǎn)人信息清單3、團(tuán)體人身險(xiǎn)被保險(xiǎn)人告知聲明書(shū)4、團(tuán)險(xiǎn)壽險(xiǎn)滿期給付懇求書(shū)5、團(tuán)體人身險(xiǎn)保單解約懇求書(shū)6、銀行轉(zhuǎn)帳給付保險(xiǎn)金授權(quán)書(shū)個(gè)人7、被保險(xiǎn)人身份證原件8、被授權(quán)人身份證原件9、保單原件10、分單原件11、工行活期存折帳號(hào)12、工商管理局出具變卦證明復(fù)印件13、平安團(tuán)體短期險(xiǎn)賠付查詢懇求表14、團(tuán)險(xiǎn)帳戶查詢懇求表15、遺失聲明16、授權(quán)委托書(shū)添加人員添加附約添加保額1、2、3有安康險(xiǎn)的保單減少人員減少附約減少保額1、2續(xù)期收費(fèi)1、2滿期

36、躉領(lǐng)4、7、8授權(quán)他人辦理、9、10、16授權(quán)他人辦理滿期期領(lǐng)4、6、7、8授權(quán)他人辦理、9、10、11、16授權(quán)他人辦理保單解約5、8授權(quán)他人辦理、9、10、16授權(quán)他人辦理投保人稱號(hào)變卦1、12理賠查詢1、13分紅查詢1、14保單補(bǔ)發(fā)1、15留意以下幾點(diǎn)：1上表中1、3、5、13、14、15、16必需有客戶單位蓋公章及單位經(jīng)辦人簽章；其中第三項(xiàng)：加保人員每人壹張并簽字時(shí)，無(wú)需客戶單位蓋公章2被保險(xiǎn)人信息清單必需有投保單位蓋章； 填寫(xiě)規(guī)范1、懇求資料由業(yè)務(wù)員指點(diǎn)客戶單位經(jīng)辦人用黑色鋼筆或簽字筆填寫(xiě)，對(duì)于用鉛筆、圓珠筆或藍(lán)色鋼筆填寫(xiě)的懇求資料那么要求重新填寫(xiě)； 減保懇求書(shū)、清單和安康告知書(shū)需求

37、填寫(xiě)完好，需蓋投保單位公章,單位經(jīng)辦人簽字；懇求資料不得涂改。一切涂改液，涂改紙，劃線，或者是貼一份打印出來(lái)的清單在清單單證上，都屬于不合規(guī)。2、關(guān)于清單填寫(xiě)的闡明：1加減保清單的最下面有一個(gè)關(guān)于類型闡明：“備注：類型指新增、變卦和減少。變卦，是指對(duì)被保險(xiǎn)人的姓名或身份證號(hào)碼的變卦。單位員工添加，請(qǐng)將類型填寫(xiě)為“新增，單位員工減少，請(qǐng)將類型填寫(xiě)為“減少。2要求:新增和減少,均需提供“姓名和“身份證號(hào)碼。假設(shè)該保單下承保的被保險(xiǎn)人分多個(gè)層級(jí)時(shí),需注明新增人員所屬層級(jí)；“姓名變卦需提供被保險(xiǎn)人的身份證號(hào)碼，“身份證號(hào)碼變卦需提供該被保險(xiǎn)人原錯(cuò)誤的身份證號(hào)碼。3被保險(xiǎn)人資料欄目應(yīng)照實(shí)填寫(xiě)，被保險(xiǎn)人的

38、身份證號(hào)碼應(yīng)逐一填寫(xiě)在相關(guān)欄目，證件號(hào)碼不得缺位身份證分15位身份證及18位身份證；無(wú)身份證或特殊行業(yè)的被保險(xiǎn)人如警官、士兵、邊檢人員等應(yīng)提供其出生年月日、性別和有效的證件如警官證、士兵證、邊檢證等的編號(hào)。4對(duì)于單次加保人數(shù)超越30人以上的清單，原那么上需求提供被保險(xiǎn)人清單的電子文檔，文檔內(nèi)容必需含有清單所需資料。理賠部分理賠流程簡(jiǎn)介作業(yè)流程 團(tuán)險(xiǎn)理賠作業(yè)流程圖客戶/業(yè)務(wù)員機(jī)構(gòu)兩核管理部機(jī)構(gòu)文檔作業(yè)部全國(guó)后援管理中心人身險(xiǎn)理賠作業(yè)部理賠懇求資料理賠懇求資料領(lǐng)取拒付通知書(shū)領(lǐng)取轉(zhuǎn)帳通知書(shū)領(lǐng)取保險(xiǎn)金不予受理并退還懇求資料領(lǐng)取拒付通知書(shū)領(lǐng)取轉(zhuǎn)帳通知書(shū)領(lǐng)取保險(xiǎn)金不予受理并退還懇求資料結(jié)案通知調(diào) 查NY系

39、統(tǒng)提示能否存在問(wèn)題系統(tǒng)內(nèi)錄入受 理YN懇求資料能否齊全接納懇求資料結(jié)案通知調(diào) 查NY系統(tǒng)提示能否存在問(wèn)題系統(tǒng)內(nèi)錄入受 理YN懇求資料能否齊全接納懇求資料歸檔Y掃描歸檔Y掃描簽批結(jié)案審 核N能否要調(diào)查立 案簽批結(jié)案審 核N能否要調(diào)查立 案理賠要點(diǎn)報(bào)案被保險(xiǎn)人出險(xiǎn)后，投保人、被保險(xiǎn)人或受害人應(yīng)在5天內(nèi)向理賠部報(bào)案。報(bào)案方式：、上門(mén)。報(bào)案事項(xiàng)：報(bào)案人姓名、聯(lián)絡(luò)方式和事故者的關(guān)系；事故者姓名、投保單位、保險(xiǎn)險(xiǎn)種、投保日期；出險(xiǎn)日期、地點(diǎn)、性質(zhì)及現(xiàn)狀。懇求人資歷生存保險(xiǎn)金的懇求人為被保險(xiǎn)人本人，無(wú)民事行為才干或有部分民事行為才干如未成年人、植物人、精神病人由其法定代理人或監(jiān)護(hù)人代行權(quán)益。身故保險(xiǎn)金的懇求

40、人為指定受害人。未指定身故保險(xiǎn)金受害人時(shí)，根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)金作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)，由保險(xiǎn)公司向被保險(xiǎn)人的承繼人履行給付保險(xiǎn)金義務(wù)。首先由第一順序承繼人、第一順序承繼人：配偶、子女、父母。沒(méi)有第一順序承繼人的，由第二順序承繼人承繼。第二順序承繼人：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。受害人為多人時(shí)，還需填寫(xiě)。此表普通在懇求身故保險(xiǎn)金時(shí)需求。權(quán)益人可委托代理人提起理賠懇求。懇求人假設(shè)為代理人，必需提交由委托人簽名確認(rèn)、授權(quán)事宜明確的以及委托人/代理人雙方身份證明。懇求書(shū)填寫(xiě)1該當(dāng)由懇求人親身填寫(xiě)并簽章認(rèn)可，委托他人代理時(shí)可由代理人填寫(xiě)但必需由懇求人簽章認(rèn)可。必需填寫(xiě)事故人身份證號(hào)、聯(lián)絡(luò)及事故日期、事故情況等。

41、懇求人為多人時(shí)，還需另外填寫(xiě)。此表普通在懇求身故保險(xiǎn)金時(shí)需求。理賠懇求資料的遞交理賠懇求資料遞交方式：懇求人親身遞交給保險(xiǎn)公司理賠受理人員；委托他人保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員、其他人員代辦；業(yè)務(wù)員代辦本卷須知：業(yè)務(wù)員在收到懇求人遞交的理賠資料后，務(wù)必根據(jù)所懇求理賠的險(xiǎn)種及責(zé)任當(dāng)場(chǎng)對(duì)理賠資料進(jìn)展清點(diǎn)，特別留意對(duì)醫(yī)療發(fā)票張數(shù)及金額的清點(diǎn)，并填寫(xiě)理賠資料交接清單，與懇求人做好資料交接任務(wù)。業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)將收取的理賠資料交至本公司理賠受理人員，并填寫(xiě)理賠資料交接清單，與受理人員做好資料交接任務(wù)。對(duì)于懇求資料中按規(guī)定可以提供復(fù)印件部分的詳細(xì)見(jiàn)各險(xiǎn)種懇求資料，業(yè)務(wù)員需從懇求人處收取原件并交本公司理賠受理人員附檢，經(jīng)受理

42、人員核對(duì)無(wú)疑后，再將原件退還給懇求人。對(duì)于懇求資料不齊全的，理賠受理人員不予受理，故業(yè)務(wù)員從懇求人處收取理賠資料時(shí)，務(wù)必確保資料的完好性和準(zhǔn)確性。理賠時(shí)效機(jī)構(gòu)受理人員收取理賠懇求資料，經(jīng)系統(tǒng)內(nèi)錄入、資料掃描、中心審核后，普通在以下時(shí)效范圍內(nèi)完成對(duì)案件的審核給付，保險(xiǎn)合同另有商定的除外：在對(duì)資料齊全無(wú)需調(diào)查經(jīng)確定屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，在10個(gè)任務(wù)日內(nèi)理賠受理案件集中的門(mén)診險(xiǎn)在15個(gè)任務(wù)日內(nèi)，履行給付保險(xiǎn)金責(zé)任；對(duì)需求調(diào)查的案件，在60天內(nèi)作出理賠決議；對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍的，向懇求人發(fā)出回絕給付保險(xiǎn)金通知書(shū)。但是以下情況除外：投保人、被保險(xiǎn)人/受害人未及時(shí)報(bào)案或未詳盡提供資料和協(xié)助調(diào)查義務(wù)的；有關(guān)單位

43、未出具能夠影響案件處置結(jié)果之證明或鑒定結(jié)論的。保險(xiǎn)金領(lǐng)取方式1 保險(xiǎn)人或受害人親身上門(mén)領(lǐng)取。2 委托代理人領(lǐng)?。和侗挝恢付▽Ｈ舜I(lǐng)、業(yè)務(wù)員代領(lǐng)、其他人員代領(lǐng)，但必需提交由委托人簽名確認(rèn)、列明“受領(lǐng)給付款項(xiàng)的，以及委托人/代理人雙方身份證明詳細(xì)參見(jiàn)本章“代理人領(lǐng)取。3 銀行轉(zhuǎn)帳支付：由本公司直接委托銀行將賠款劃入被保險(xiǎn)人或受害人的個(gè)人銀行帳戶。銀行帳號(hào)可在理賠懇求時(shí)提供存折復(fù)印件或在懇求書(shū)上填寫(xiě)完好的開(kāi)戶銀行、戶名和帳號(hào)并簽名確認(rèn)詳細(xì)參見(jiàn)本章“銀行轉(zhuǎn)帳支付。各險(xiǎn)種理賠懇求資料各險(xiǎn)種懇求資料不測(cè)損傷身故由受害人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；受害人戶籍證明及身份證明

44、，假設(shè)受害人為法定，那么需提供其與被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明；公安部門(mén)或本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的被保險(xiǎn)人死亡證明書(shū)；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷、住院病歷或出院小結(jié)等；如被保險(xiǎn)人為宣告死亡，受害人須提供人民法院出具的宣告死亡證明文件；被保險(xiǎn)人戶籍注銷證明、火化證明；相關(guān)部門(mén)出具的不測(cè)事故證明如交通管理部門(mén)出具交通事故證明等；受害人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其他證明和資料；受害人為多人時(shí)還需提供一切受害人簽署的理賠懇求資歷確認(rèn)表和授權(quán)委托書(shū)。不測(cè)損傷殘疾由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；被保險(xiǎn)人身份證明或戶籍證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具

45、的門(mén)急診病歷、住院病歷或出院小結(jié)、殘疾程度鑒定書(shū)如勞動(dòng)保證部門(mén)出具的勞動(dòng)傷殘鑒定書(shū)；相關(guān)部門(mén)出具的不測(cè)事故證明如交通管理部門(mén)出具交通事故證明等；被保險(xiǎn)人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由、損傷程度等有關(guān)的其他證明和資料。疾病身故由受害人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；受害人戶籍證明及身份證明，假設(shè)受害人為法定，那么需提供其與被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明；公安部門(mén)或本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的被保險(xiǎn)人死亡證明書(shū)；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷、住院病歷或出院小結(jié)等；被保險(xiǎn)人戶籍注銷證明、火化證明；受害人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其他證明和資料；受害人為

46、多人時(shí)還需提供一切受害人簽署的理賠懇求資歷確認(rèn)表和授權(quán)委托書(shū)。艱苦疾病包括女性安康由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；被保險(xiǎn)人身份證明或戶籍證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的附有病理顯微鏡檢查、血液檢驗(yàn)及其它科學(xué)方法檢驗(yàn)報(bào)告的疾病診斷證明書(shū)；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷、住院病歷或出院小結(jié)等；被保險(xiǎn)人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其它證明和資料。不測(cè)損傷門(mén)診醫(yī)療由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；被保險(xiǎn)人身份證明或戶籍證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)療費(fèi)用原始收據(jù)、蓋收費(fèi)章的門(mén)診處方或電腦打印的費(fèi)用明

47、細(xì)清單；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷等；相關(guān)部門(mén)出具的不測(cè)事故證明如交通管理部門(mén)出具交通事故證明等；被保險(xiǎn)人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其它證明和資料。不受理外配藥發(fā)票及到藥房自行購(gòu)買的藥費(fèi)發(fā)票。不測(cè)損傷住院醫(yī)療由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；被保險(xiǎn)人身份證明或戶籍證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)療費(fèi)用原始收據(jù)、電腦打印的費(fèi)用明細(xì)清單，懇求補(bǔ)充住院醫(yī)療保險(xiǎn)金的還需提供醫(yī)保住院費(fèi)用結(jié)算清單；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷、住院病歷或出院小結(jié)等；相關(guān)部門(mén)出具的不測(cè)事故證明如交通管理部門(mén)出具交通事故證明等；被保險(xiǎn)人所能提供的與確

48、認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其它證明和資料；不受理外配藥發(fā)票及到藥房自行購(gòu)買的藥費(fèi)發(fā)票。不測(cè)損傷住院津貼由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；被保險(xiǎn)人身份證明或戶籍證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)療費(fèi)用原始收據(jù)，懇求團(tuán)體住院安心99型“手術(shù)醫(yī)療保險(xiǎn)金的還需提供電腦打印的費(fèi)用明細(xì)清單；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的住院病歷或出院小結(jié)等相關(guān)部門(mén)出具的不測(cè)事故證明如交通管理部門(mén)出具交通事故證明等；被保險(xiǎn)人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其它證明和資料。疾病門(mén)診醫(yī)療由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；被保險(xiǎn)人身份證明或戶

49、籍證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)療費(fèi)用原始收據(jù)、蓋收費(fèi)章的門(mén)診處方或電腦打印的費(fèi)用明細(xì)清單；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷等可以直接提供復(fù)印件，但本公司有權(quán)要求提供門(mén)診病歷原件備查；被保險(xiǎn)人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其它證明和資料；不受理外配藥發(fā)票及到藥房自行購(gòu)買的藥費(fèi)發(fā)票。疾病住院醫(yī)療由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；被保險(xiǎn)人身份證明或戶籍證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)療費(fèi)用原始收據(jù)、電腦打印的費(fèi)用明細(xì)清單，懇求補(bǔ)充住院醫(yī)療保險(xiǎn)金的還需提供醫(yī)保住院費(fèi)用結(jié)算清單；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷、住院病歷或出院小結(jié)等；被

50、保險(xiǎn)人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其它證明和資料；不受理外配藥發(fā)票及到藥房自行購(gòu)買的藥費(fèi)發(fā)票。疾病住院津貼由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；被保險(xiǎn)人身份證明或戶籍證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)療費(fèi)用原始收據(jù)，懇求團(tuán)體住院安心99型“手術(shù)醫(yī)療保險(xiǎn)金的還需提供電腦打印的費(fèi)用明細(xì)清單；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的住院病歷或出院小結(jié)等；被保險(xiǎn)人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其它證明和資料。癌癥住院津貼由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；被保險(xiǎn)人身份證明或戶籍證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)療費(fèi)用

51、原始收據(jù)，懇求團(tuán)體住院安心99型“手術(shù)醫(yī)療保險(xiǎn)金的還需提供電腦打印的費(fèi)用明細(xì)清單；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的附有病理顯微鏡檢查、血液檢驗(yàn)及其它科學(xué)方法檢驗(yàn)報(bào)告的疾病診斷證明書(shū)；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的住院病歷或出院小結(jié)等；被保險(xiǎn)人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其它證明和資料。學(xué)生不測(cè)身故由受害人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū);學(xué)生保險(xiǎn)單憑證;受害人戶籍證明及身份證明，假設(shè)受害人為法定，那么需提供其與被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明；公安部門(mén)或本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的被保險(xiǎn)人死亡證明書(shū)；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷、住院病歷或出院小結(jié)等；如被保險(xiǎn)人為宣告

52、死亡，受害人須提供人民法院出具的宣告死亡證明文件；被保險(xiǎn)人戶籍注銷證明、火化證明；相關(guān)部門(mén)出具的不測(cè)事故證明如交通管理部門(mén)出具交通事故證明等；受害人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其他證明和資料；受害人為多人時(shí)還需提供一切受害人簽署的理賠懇求資歷確認(rèn)表和授權(quán)委托書(shū)。學(xué)生疾病身故由受害人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金：理賠懇求書(shū)；學(xué)生保險(xiǎn)單憑證;受害人戶籍證明及身份證明，假設(shè)受害人為法定，那么需提供其與被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明；公安部門(mén)或本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的被保險(xiǎn)人死亡證明書(shū)；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷、住院病歷或出院小結(jié)等；被保險(xiǎn)人戶籍注銷證明、火化證明

53、；受害人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由等有關(guān)的其他證明和資料；受害人為多人時(shí)還需提供一切受害人簽署的理賠懇求資歷確認(rèn)表和授權(quán)委托書(shū)。學(xué)生不測(cè)殘疾由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求給付保險(xiǎn)金，如被保險(xiǎn)人為未成年人由其法定代理人或監(jiān)護(hù)人代行權(quán)益：理賠懇求書(shū)；學(xué)生保險(xiǎn)單憑證;被保險(xiǎn)人身份證明或戶籍證明，如為法定代理人或監(jiān)護(hù)人代理還需提供法定代理人或監(jiān)護(hù)人身份證明及與被保險(xiǎn)人的戶籍關(guān)系證明；本公司認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的門(mén)急診病歷、住院病歷或出院小結(jié)、殘疾程度鑒定書(shū)；相關(guān)部門(mén)出具的不測(cè)事故證明如交通管理部門(mén)出具交通事故證明等；被保險(xiǎn)人或監(jiān)護(hù)人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、緣由、損傷程度等有關(guān)的其他證明和資料。學(xué)生不測(cè)門(mén)診/住院醫(yī)療由被保險(xiǎn)人作為懇求人憑以下證明、資料向本公司懇求