金融法律制度

1、第四章金融法律制度一、單項(xiàng)選擇題根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列關(guān)于在主板和中小板上市公司首次公開發(fā)行股票的條件的表述中，不正確的是（）。發(fā)行人的注冊(cè)資本已足額繳納發(fā)行人最近2年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā) 生變更最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元不存在濫用會(huì)計(jì)政策或者會(huì)計(jì)估計(jì)的情形【答案】B【解析】選項(xiàng)B：在主板和中小板上市公司首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人需滿足最近3年內(nèi)主 營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更。恒源公司（上市公司）擬向公司原股東配售股份10萬(wàn)股。根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列選項(xiàng)的表述中，不正確的是

2、（）。恒源公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件應(yīng)無(wú)虛假記載，且不存在重大違法行為恒源公司擬配售股份數(shù)量不得超過(guò)本次配售股份前股本總額的30%恒源公司控股股東應(yīng)當(dāng)在召開股東大會(huì)時(shí)公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量恒源公司應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行【答案】C【解析】選項(xiàng)C：控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量。 根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列選項(xiàng)關(guān)于公開募集基金的表述中，不正確的是（）。公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核 準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，超過(guò)3個(gè)月的，應(yīng)當(dāng) 向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案基金募集期限自基金份額發(fā)

3、售之日起計(jì)算公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)，未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或變相公開募 集基金【答案】B【解析】選項(xiàng)B：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò) 6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案; 發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。 根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，關(guān)于公司債券的發(fā)行，下列說(shuō)法不正確的是（）。公司債券只能公開發(fā)行公開發(fā)行債券包括面向公眾投資者公開發(fā)行、面向合格投資者公開發(fā)行兩種方式公開發(fā)行公司債券，募集資金應(yīng)當(dāng)用于核準(zhǔn)的用途公開發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行【答案】A【解

4、析】公司債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。單位或個(gè)人以獲取利益或減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)或者濫用職權(quán)影響證 券市場(chǎng)價(jià)格，制造市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下作出買賣證券 的決定，擾亂證券市場(chǎng)的行為，這種行為屬于（ ）。內(nèi)幕交易行為操縱市場(chǎng)行為虛假陳述行為欺詐客戶行為【答案】B【解析】（1）選項(xiàng)A：內(nèi)幕交易行為是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證 券交易的行為；（2）選項(xiàng)C：虛假陳述行為是指行為人在提交和公布的信息披露文件中作出 的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏的行為；（3）選項(xiàng)D：欺詐客戶行為是指證券公司及其 從業(yè)人員在證券交易及相關(guān)活動(dòng)中，違背

5、客戶真實(shí)意愿，侵害客戶利益的行為。根據(jù)我國(guó)證券法律制度的規(guī)定，投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過(guò)一個(gè) 上市公司已發(fā)行股份的一定比例，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。根據(jù)規(guī)定，該比例是（）。達(dá)到或超過(guò)5%，但未超過(guò)10%達(dá)到或超過(guò)10%，但未超過(guò)20%達(dá)到或超過(guò)10%，但未超過(guò)30%達(dá)到或超過(guò)20%，但未超過(guò)30%【答案】D【解析】投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過(guò)一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的 20%但未超過(guò)30%的，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險(xiǎn)代理人的表述中，不正確的是（）。保險(xiǎn)代理人是保險(xiǎn)人的代理人保險(xiǎn)代理人必須與保險(xiǎn)人簽訂委托代理合同

6、保險(xiǎn)代理人可以是單位，也可以是個(gè)人保險(xiǎn)代理人以自己的名義與投保人簽訂保險(xiǎn)合同【答案】D【解析】選項(xiàng)D：保險(xiǎn)代理人以“保險(xiǎn)人”的名義，在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行 為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任。王某為其小轎車向甲保險(xiǎn)公司投保盜搶險(xiǎn)，保險(xiǎn)費(fèi)為2萬(wàn)元；投保后6個(gè)月，王某謊稱其 小轎車被盜，向甲保險(xiǎn)公司提出賠償請(qǐng)求。根據(jù)保險(xiǎn)法律制度規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。甲保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)解除保險(xiǎn)合同，但可以要求王某增加保險(xiǎn)費(fèi)甲保險(xiǎn)公司有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，且無(wú)須退還2萬(wàn)元保險(xiǎn)費(fèi)甲保險(xiǎn)公司有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，但須退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值甲保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)解除保險(xiǎn)合同，但可以要求王某提供擔(dān)?！敬鸢浮緽【解析】被保險(xiǎn)人或者受益人未發(fā)生保

7、險(xiǎn)事故，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或 者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。根據(jù)保險(xiǎn)法律制度，商業(yè)責(zé)任險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償保險(xiǎn)金的訴訟時(shí)效期間，自（） 起計(jì)算。保險(xiǎn)事故發(fā)生之日被保險(xiǎn)人對(duì)第三者應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任確定之日第三者請(qǐng)求賠償之日知道或應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利侵害人之日【答案】B【解析】商業(yè)責(zé)任險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償保險(xiǎn)金的訴訟時(shí)效期間，自被保險(xiǎn)人對(duì)第三者應(yīng)負(fù) 的賠償責(zé)任確定之日起計(jì)算。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)關(guān)于票據(jù)權(quán)利消滅時(shí)效的表述中，不正確的是（）。持票人對(duì)匯票承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起3個(gè)月持票人對(duì)前手（不包括出票人、承

8、兌人）的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3 個(gè)月持票人對(duì)前手（不包括出票人、承兌人）的首次追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之 日起6個(gè)月【答案】B【解析】持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月。 根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述不正確的是（）。票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對(duì)抗持票人凡是善意的、已付對(duì)價(jià)的正當(dāng)持票人可以向票據(jù)上的一切債務(wù)人請(qǐng)求付款，不受前手權(quán)利 瑕疵和前手互相間抗辯的影響即使持票人取得的票據(jù)是無(wú)對(duì)價(jià)或不相當(dāng)對(duì)價(jià)的，票據(jù)債務(wù)人也不能以對(duì)抗持票人前手的 抗辯事由對(duì)抗該持票人【答案】D【解析】選項(xiàng)D：持

9、票人取得的票據(jù)是無(wú)對(duì)價(jià)或不相當(dāng)對(duì)價(jià)的，由于其享有的權(quán)利不能優(yōu)于 其前手，故票據(jù)債務(wù)人可以以對(duì)抗持票人前手的抗辯事由對(duì)抗該持票人。二、多項(xiàng)選擇題 根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于證券管理原則的有（）。公開、公平、公正原則自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合原則保護(hù)投資者合法權(quán)益原則【答案】ABCD【解析】根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，在證券發(fā)行、交易及監(jiān)管中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：（1）公開、公 平、公正原則；（2）自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則；（3）守法原則；（4）分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理 原則；（5）保護(hù)投資者合法權(quán)益原則；（6）監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合原則。 根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，上市公司配股的條

10、件包括（）。擬配售股份數(shù)量不得超過(guò)本次配售股份前股本總額的20%控股股東在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿原股東認(rèn)購(gòu)股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售 數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行【答案】BCD【解析】選項(xiàng)A：向原股東配售股份，擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的30%。甲公司擬面向合格投資者公開發(fā)行公司債券。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，在投資者均具備 相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)的情況下，下列選項(xiàng)所述 投資者中，符合規(guī)定的有（ ）。經(jīng)相應(yīng)金融監(jiān)管部

11、門批準(zhǔn)設(shè)立的A商業(yè)銀行合格境外機(jī)構(gòu)投資者名下金融資產(chǎn)為人民幣250萬(wàn)元的個(gè)人投資者王某凈資產(chǎn)為人民幣1500萬(wàn)元的B合伙企業(yè)【答案】ABD【解析】所謂合格投資者，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券 的投資風(fēng)險(xiǎn)，并符合下列資質(zhì)條件：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證 券公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和信托公司等，以及經(jīng) 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人（選項(xiàng)A正確）；（2）上述金融機(jī)構(gòu)面向投 資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金及基金子公司產(chǎn)品、期貨 公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)

12、品以及經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備 案的私募基金；（3）凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬(wàn)元的企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)（選項(xiàng)D 正確）；（4）合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）（選項(xiàng)B 正確）；（5）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（6）名下金 融資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的個(gè)人投資者（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）；（7）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他 合格投資者。甲為乙上市公司的董事，并且持有乙公司股票10萬(wàn)股，2018年5月4日，甲以每股25 元價(jià)格賣出3萬(wàn)股，2018年10月8日甲又以每股15元價(jià)格買入乙公司股票2萬(wàn)股，下列 說(shuō)法正確的有（ ）。公司董事會(huì)應(yīng)

13、該收回其所得收益公司股東會(huì)應(yīng)該收回其所得收益應(yīng)該收回其所得收益為20萬(wàn)元應(yīng)該收回其所得收益為50萬(wàn)元【答案】AC【解析】上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有上市公司股份5%以上的股東，將持有 的該公司的股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個(gè)月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該 公司所有，公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)收回其所得收益。甲以25元賣出3萬(wàn)股，以15元買入2萬(wàn)股， 應(yīng)該收回其所得收益為（25-15）X2=20 （萬(wàn)元）。 根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于欺詐客戶行為的有（）。證券公司從業(yè)人員督促客戶進(jìn)行必要的證券買賣而收取傭金證券公司從業(yè)人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件證券公司從業(yè)

14、人員挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金證券公司從業(yè)人員未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券【答案】CD【解析】欺詐客戶，是指證券公司及其從業(yè)人員在證券交易及相關(guān)活動(dòng)中，進(jìn)行的違背客戶 真實(shí)意愿，侵害客戶利益的行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐 行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券；（2）不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn) 文件；（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金（選項(xiàng)C）； （4）未經(jīng)客戶的 委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券（選項(xiàng)D）； （5）為謀取傭金收 入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（6 ）利用傳播媒介或者通過(guò)其他

15、方式提供、傳播虛假 或者誤導(dǎo)投資者的信息；（7）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。 根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)的表述中，正確的有（）。保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任保險(xiǎn)的本質(zhì)是保證危險(xiǎn)不發(fā)生并使投保人、被保險(xiǎn)人或受益人獲得額外的利益如果保險(xiǎn)代理人存在表見代理的情形，保險(xiǎn)人可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)代理人的責(zé)任保險(xiǎn)人應(yīng)以自己的名義行使保險(xiǎn)代位求償權(quán)【答案】ACD【解析】選項(xiàng)B：保險(xiǎn)的本質(zhì)并不是保證危險(xiǎn)不發(fā)生，或不遭受損失，而是對(duì)危險(xiǎn)發(fā)生后所 遭受的損失予以經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。7.2013年5月1日，張某為其妻子（完全民事行為能力人）投保了一份以死亡為給

16、付保險(xiǎn) 金條件的人身保險(xiǎn)。受益人為張某的養(yǎng)子小張。根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)的表述 中，正確的有（ ）。張某指定小張為受益人時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)其妻子的同意張某以其妻子為被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)其同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額，否則保險(xiǎn)合同無(wú)效張某以簽發(fā)的保險(xiǎn)單質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)其妻子書面同意如果小張為獲取高額保險(xiǎn)賠償金，故意殺死張某妻子的，保險(xiǎn)公司有權(quán)拒絕支付保險(xiǎn)金 【答案】ABC【解析】選項(xiàng)D：根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法的規(guī)定，受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病 的，或者故意殺害被保險(xiǎn)人未遂的，只是受益人喪失受益權(quán)，并不能免除保險(xiǎn)人承擔(dān)給付保 險(xiǎn)金的責(zé)任。三、判斷題 根據(jù)公司法律制度的規(guī)定，股票發(fā)行可以采取溢價(jià)發(fā)行、平價(jià)發(fā)行和折價(jià)發(fā)行。（）【答案】X【解析】我國(guó)公司法規(guī)定“股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超