中國(guó)銀行業(yè)最新個(gè)人理財(cái)科目考試大綱

1、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱編輯 :cba01 |2010-09-08 17:51:16| 作者 :| 來(lái)源 :| 瀏覽:21276 次第 1 章 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類個(gè)人理財(cái)概述銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素宏觀影響因素微觀影響因素其他影響因素銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位第 2 章 銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2.1.12.1.22.1.3生命周期理論 貨幣的時(shí)間價(jià)值 投資理論資產(chǎn)配置原理投資策略與投資組合的選擇2.

2、2 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入客戶理財(cái)價(jià)值觀客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第 3 章 金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)金融市場(chǎng)概述金融市場(chǎng)的功能和分類金融市場(chǎng)功能金融市場(chǎng)分類金融市場(chǎng)的發(fā)展國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展貨幣市場(chǎng)貨幣市場(chǎng)概述貨幣市場(chǎng)的組成貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用資本市場(chǎng)股票市場(chǎng)債券市場(chǎng)金融衍生品市場(chǎng)市場(chǎng)概述金融衍生品金融衍生品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用外匯市場(chǎng)外匯市場(chǎng)概述外匯市場(chǎng)的分類外匯市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用保險(xiǎn)市場(chǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)概述保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用黃金及其他投資市場(chǎng)第 4 章 銀行理財(cái)產(chǎn)品銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展銀行理財(cái)產(chǎn)品要素產(chǎn)品開發(fā)主體信息產(chǎn)品目標(biāo)客戶信

3、息產(chǎn)品特征信息銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹貨幣型理財(cái)產(chǎn)品債券型理財(cái)產(chǎn)品股票類理財(cái)產(chǎn)品信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品組合投資類理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品QDII 基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品另類理財(cái)產(chǎn)品銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)第 5 章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則基金基金的概念和特點(diǎn)基金的分類特殊類型基金銀行代銷流程基金的流動(dòng)性及收益情況基金的風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)銀行代理保險(xiǎn)概述銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)國(guó)債銀行代理國(guó)債的概念、種類國(guó)債的流動(dòng)性及收益情況國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)信托銀行代理信托類產(chǎn)品的概念信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況5 6 3 信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)7 黃金571銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類572業(yè)務(wù)流程573黃金的流動(dòng)

4、性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)第 6 章 理財(cái)顧問服務(wù)1 理財(cái)顧問服務(wù)概述611理財(cái)顧問服務(wù)概念612理財(cái)顧問服務(wù)流程613理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)6 2 客戶分析621收集客戶信息622客戶財(cái)務(wù)分析623客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和理財(cái)特性分析624客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析3 財(cái)務(wù)規(guī)劃631現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理632保險(xiǎn)規(guī)劃633稅收規(guī)劃634人生事件規(guī)劃635投資規(guī)劃第 7 章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律711中華人民共和國(guó)民法通則712中華人民共和國(guó)合同法713中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法714中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法715中華人民共和國(guó)證券法716中華人民共和國(guó)證券投資基金法717中華

5、人民共和國(guó)保險(xiǎn)法718中華人民共和國(guó)信托法719中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法7 1 10 中華人民共和國(guó)物權(quán)法7 2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)7 2 1 中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例7 2 2 期貨交易管理?xiàng)l例7 3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法證券投資基金銷售管理辦法保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法和關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知個(gè)人外匯管理辦法和個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則第 8 章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任個(gè)人理財(cái)資金使用管理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理業(yè)

6、務(wù)人員管理客戶需求調(diào)查理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品銷售理財(cái)業(yè)務(wù)其他管理理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性管理案例理財(cái)產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例理財(cái)產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例第 9 章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理銷售風(fēng)險(xiǎn)管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理第 10 章 職業(yè)道德和投資者教育個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介境外理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介境內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則從業(yè)人員崗位職責(zé)要求從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則從業(yè)人員與同事關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則從業(yè)人