銀行貸款合同

1、銀團貸款合同借款人：貸款人：本借款合同于 年月一日由借款人公司（簡稱“借款人”），代理人 銀（簡稱“代理人”），經(jīng)理人 銀行的 銀行（簡稱“經(jīng)理行”），以及假設(shè)干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(gòu)（合稱“各行”， 單稱一家“銀行”）簽署。鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借 款人貸款，總額為 萬美元，當(dāng)事人合同如下：第一條定義與釋義1、定義 為合同目的，以下術(shù)語具有所指明的含義：“美元”或“”指美國的合法貨幣?！案犊钊铡本哂衅浯螚l其次款中該術(shù)語的含義。“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最終一天?！斑`約大事”具有第十一條第一款中主語的含義?！袄⑵凇敝冈诟犊钊臻_頭（就首

2、個利息期而言），或在前一個 利息期的最終一天開頭就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù) 相應(yīng)之日或其后第6個月最終一天終止的時期?！百J款”“貸款承諾” “貸款分行”6、留置權(quán)和抵押權(quán)假如借款人就其作為借款人的義務(wù)，或?qū)?所借款項或供應(yīng)的信貸作為擔(dān)保人的義務(wù)，在其財產(chǎn)上沒有或允許產(chǎn) 生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)公平地、按比例 地保證本合同和票據(jù)項下全部應(yīng)付的金額得到支付；并且在設(shè)立任何 上述留置權(quán)或抵押權(quán)時，應(yīng)作出明文規(guī)定，任何銀行對此不負擔(dān)當(dāng)何 費用。但是，本條不適用于：(1)購買時在財產(chǎn)上設(shè)立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財產(chǎn)購買價 格的保證；(2)在銀行交易的一般過程中產(chǎn)生的

3、留置權(quán)，用以保證在最初發(fā) 生之日后一年內(nèi)到期的債務(wù)；(3)對于庫存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年內(nèi)到 期的債務(wù)，該項債務(wù)由出售庫存所得中付還。7、保險8、免稅通知第十一條違約大事1、違約大事 假如發(fā)生以下一種或一種以上違約大事，或該違 約大事正在連續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第十一條第2款規(guī)定的補救 方法。(1)借款人未能支付本合同項下的應(yīng)付款項；(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應(yīng)由借款人履行或遵守的 任何商定事項或合同，假如上述不履行或不遵守發(fā)生之后 天內(nèi) 沒有得到補救。(3)借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本 合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、

4、重復(fù)作出 或認(rèn)定其作出或重復(fù)作出時，在任何重要方面是不精確 、 不完整的或使人誤會的；(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或供應(yīng)信 貸合同中的任何商定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人 或保證人的子公司是合同的一方當(dāng)事人；(5)借款人或任何子公司將被解散；沒有付清或不能付清到期債 務(wù)；在破產(chǎn)程序中自愿開頭破產(chǎn)清理案件，或依據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的 任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓绦颍?在破產(chǎn)程序中，對開頭強迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖?程序，用答復(fù)或其他方式表示同意；在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或 審理程序，已經(jīng)開頭強迫破產(chǎn)清理案件訴訟，假如該案

5、或任何其他訴 訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r 天內(nèi)未被駁回或中止，或假如任何 上述駁回或中止不再有效；(6)借款人履行本合同或票據(jù)項下的任何義務(wù)所必需的任何政府 許可不再有效和連續(xù)有效；(7)多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認(rèn)為，任何政府、當(dāng)局或法院所將實 行的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊?履行其本合同或票據(jù)項下的義務(wù)的力量有不利影響，假如這項行動在 實行以后 天內(nèi)沒有撤銷或撤銷打算不再有效；(8)借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大局部的財產(chǎn), 或不再經(jīng)營其目前經(jīng)營的全部或絕大的局部的營業(yè)。2、違約補救假如發(fā)生任何違約大事并且違約大事正在進行， 代理行依據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可

6、以，并應(yīng)通知借款人：(1)宣布各行依據(jù)本合同的義務(wù)宣告終止，以及或者(2)宣布在終止日之后到期的借款人應(yīng)付的全部金額馬上到期并 應(yīng)支付；因此全部上述金額應(yīng)馬上到期和應(yīng)付，不需要等待、提示、 要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，全部這些都已經(jīng)借 款人明示放棄。3、抵消權(quán)假如本合同項下任何應(yīng)付金額到期未付，借款人授 權(quán)各行不需事先通知即可依據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對于任 何時候在該行或其任何附屬銀行、分支機構(gòu)或辦事處所占有的借款人 任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付其支付給各行的金額。提起訴 訟的任何銀行應(yīng)馬上就該行依據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。4、非排他性權(quán)利本合同規(guī)定的各項權(quán)利

7、是累加的，并不排解 法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補救方法。第十二條 適用、安排以及支付額的分?jǐn)?、適用以及支付額的安排 代理行依據(jù)本合同或票據(jù)收到借款 人的全部支付額，應(yīng)不考慮借款人所指定的適用而作如下安排：首先 依據(jù)第十四條到期未付的任何數(shù)額，但不是依據(jù)第十四條第4款應(yīng)付 的金額；其次，用于第五條到期未付的任何費用；第三，任何依據(jù)第 三條第2款到期未付的保險費；第四，任何到期未付的貸款利息；第 五，歸還貸款本金。上述支付額應(yīng)依據(jù)所收到的資金，按第十四條應(yīng) 付的各該金額和按第五條應(yīng)付的各項費用。到期未付的保險費、利息 或本金按比例在代理行和各行間安排。2、支付額的分?jǐn)偧偃缛魏毋y行在任何時是

8、到依據(jù)本合同應(yīng)付 的全部或局部金額(不是指依據(jù)第三條或第十一條或十四條，或依據(jù) 第十二條第1款由代理行進行的分?jǐn)?，該行應(yīng)馬上將所得金額付給 代理行，代理行應(yīng)依據(jù)第十二條第2款安排上述金額，猶如該款為借 款人所付還。但是，假如任何銀行在任何時候通過行使抵消權(quán)、銀行 留置權(quán)或反索得到本合同項下應(yīng)付金額的全部或局部款項，該行應(yīng)馬 上向其他銀行購買這些銀行的貸款參加權(quán)，使購買貸款參加權(quán)的該行 能按比例與其他銀行分?jǐn)偵鲜鼋痤~。再者，假如此后從購買銀行得到 上述金額的全部或局部，那么購買應(yīng)予以撤銷，而購買價格應(yīng)按補償程 度恢復(fù)。但對利息所作的調(diào)整應(yīng)是公正合理的。借款人同意，依據(jù)本 條從另一銀行購買參加權(quán)

9、的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)， 充分實行其全部有關(guān)該參加權(quán)的支付權(quán)利，猶如該銀行是借款人上述 金額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會以任何方式影響各該銀行保有本合 同或票據(jù)項下以外的債權(quán)所得到的金額。第十三條代理行1、代理行(1)各行授權(quán)代理行代表該行實施本合同特地托付給托付行的權(quán) 力及其他全部合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人 和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)?代理人規(guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。(2)無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對以下事項擔(dān)當(dāng)任何責(zé)任：借款人未履行其在本合同或票據(jù)項下的義務(wù)；在本合同中所作聲明與保證或

10、供應(yīng)的與本合同有關(guān)的任何其 他文件的真實性；本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行性。(3)無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本合同 或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過失或有意的不良行為外，不負 任何責(zé)任。代理行有權(quán)善意信任經(jīng)認(rèn)為是真實的、并由適當(dāng)?shù)娜诉f交 或簽署的任何文件，信任由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業(yè) 顧問的意見，并對任何其他當(dāng)事人由于上述信任的結(jié)果不負責(zé)任。(4)各行已對借款人進行了有關(guān)貸款的資信狀況的調(diào)查和評估， 并確定作出這項貸款是適當(dāng)和謹(jǐn)慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理 行沒有責(zé)任向任何銀行供應(yīng)與借款人有關(guān)的信用或其他情報，不管這 些情報是在撥付貸款之前或之后得到的

11、。(5)代理行應(yīng)馬上向各行傳送其收到借款人給或要求各行實行某項行動的每份 通知或其他文件；在收到第七條第1款的全部文件時，通知每家銀行；在收到第七條第2款的全部文件時通知各行；將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行；以及將依據(jù)第六條第1款遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應(yīng)盡快將依據(jù)第八條第1、2款收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。(6)代理行沒有責(zé)任詢問借款人履行其在本合同或票據(jù)項下的義 務(wù)。但是：代理行應(yīng)馬上向各行通知其作為代理行收到關(guān)于違約大事 的通知，或由于通知或時間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的大事。(7)除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務(wù)向任何銀行說明 由于它或它的附屬機構(gòu)貸款而收到的金

12、額或其利潤。代理行及其附屬 機構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進行各種 經(jīng)營活動，猶如不是代理行一樣。(8)依據(jù)本合同，代理行可將各行視為為全部目的而提交給該行 的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有 人的任何懇求、許可或同意應(yīng)是打算性的，并對任何后手持有人有約 束力。(9)代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人， 多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說明理由或不說明理由地通知代理行予以撤換。 在作出上述任何一種通知時，多數(shù)貸款權(quán)限行應(yīng)有權(quán)指定一個接替的 代理行。假如在作出上述通知的 天內(nèi)接替的代理行沒有被指定 和沒有接受這種指定，那么已卸任的代理行可以指定一

13、接替的代理行， 這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有 萬美元或與其 相等的其他貨幣，或者是這種銀行的一個附屬機構(gòu)。接替的代理行一 經(jīng)接受指定為代理行時，即應(yīng)接替并給予卸任的代理行的一切權(quán)利、 權(quán)力、特權(quán)和責(zé)任。卸任代理行應(yīng)被解除本合同項下的義務(wù)。盡管卸 任的代理行辭職或被撤換，在它依據(jù)本合同和為代理行時所作所為或 不作為，本條的各項規(guī)定應(yīng)連續(xù)對它有效。2、償付的商定事項各行應(yīng)按其各自打算的份額按比例償付代 理行（就借款人未補償局部）在執(zhí)行其作為代理行職責(zé)時所發(fā)生的一 切費用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問的合理費用，假如 代理行需要在支付貨款之前支付上述費用，那么按該行各自的貸款承諾

14、確定。假如在此之后，那么按其在這個時候所保持的貸款金額確定。3、代理行未收到的資金（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書 面通知，借款人在該日不準(zhǔn)備全部支付，否那么代理行可以推定借款人 在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行供應(yīng) 與該行推定應(yīng)支付局部相等的金額。假如借款人事實上并未支付代理 行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)馬上償付代理行供應(yīng)的金額，連同從支付之日 起（包括該日在內(nèi)），到償付之日（不包括該日在內(nèi)）每日的利息、。 由代理行確定的年利率是代理行供應(yīng)的倫敦同業(yè)銀行市場的該日美 元存款的隔日利率。（2）代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行（但已經(jīng)向代理行發(fā)出相 反通知

15、，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外）已經(jīng)依據(jù)其 次條第3款向代理行供應(yīng)資金。依據(jù)上述推定，代理行可以（但不必） 把相當(dāng)于全部銀行（沒有從它收到上述通知）各自貸款承諾總額的資 金貸記入借款人。假如未發(fā)出上述通知的任何銀行沒有依據(jù)其次條第 5款供應(yīng)資金，并且代理行已經(jīng)將相當(dāng)于該行貸款承諾的金額貸記入 借款人依據(jù)其次條第2款開立的賬戶，代理行應(yīng)有權(quán)依據(jù)其選擇，從 該行或借款人馬上索還上述金額(不影響借款人對上述銀行的權(quán)利)， 以及從支付之日起(包括支付日在內(nèi))到索還之日(不包括該日在內(nèi)) 上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行供應(yīng)的倫敦銀行同 業(yè)市場的該日美元存款的隔日利率。第十四條補

16、償1、開辦費借款人應(yīng)以美元馬上歸還代理行代表借款人或經(jīng)理 行談判、預(yù)備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團貸款發(fā)生的一切合同 費用。上述費用應(yīng)包括，但不限于，印刷和復(fù)制費用，旅行和通訊費 用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費以及代理行的各行特聘顧 問的特聘的律師的各項費用。2、修改和強制執(zhí)行費用借款人應(yīng)馬上以美元補償代理行和各 行由于(1)對本合同的任何修改、變更、談判、預(yù)備或履行，(2)任何違約大事，(3)保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生 的全部合理費用，包括，但不限于，律師費用。3、其他費用假如借款人(1)在發(fā)出其次條第2款所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項條 件之時或之前執(zhí)

17、行第八條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行其依 據(jù)其次條第2款不行撤銷的承諾；(2)到期應(yīng)付而未付本合同項下任何應(yīng)付金額；或者(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)以美元 馬上向各行支付全部清償?shù)馁M用，或使用獲得的存款進行貸款的費 用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項貸款(視詳 細狀況而定)。4、增加的費用 借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付由上述銀 行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務(wù)而發(fā)生的全部費 用和已收或應(yīng)收金額的削減局部，以及因法律、條例或條約的公布、 變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當(dāng)局的命令、要求或懇求(不 論是否其有法律效力)而發(fā)生的全部費用

18、以及已收或應(yīng)收金額的削減 局部，包括，但不限于，產(chǎn)生于(1)任何稅款的征收或變更，但不是以該銀行或其貸款分行凈所得計算并由該行總行或貸款分行 所在地征收的任何稅款，以及第六條第1款所指的任何稅款的征收或變更；或者(2)對該行預(yù)備金、特地存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、 負債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或削減。第十五條一般條款1、法院的選擇 本合同受 法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。2、管轄權(quán)(1)借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨?可在紐約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行；借款人不行撤 銷地接受各該法院管轄，不行撤銷地指定信箱為 其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓?/p>

19、序送達的傳票或其他法律傳喚的代理 人。借款人同意，假如不能保護該代理人，任何傳票或傳喚得按本合 同通知規(guī)定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。(2)借款人并同意，可以在 地或可以找到借款人或其 任何財產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序及執(zhí) 行，并不行撤銷地接受上述法院管轄。(3)借款人不行撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)?理程序不受在 地，法院或任何其他我國或管 轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的全部豁免權(quán)(不管是 以主權(quán)或其他為依據(jù))，并同意在有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r不 提起或不主見任何豁免權(quán)。(4)借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不行撤銷地放棄對現(xiàn)在或 以

20、后在 法院、或 法院提起的，以任何方式與 本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議， 對在上述法院提起的訴訟，不行撤約 法院提起的，以任 何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c 提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不行撤銷地放棄以出庭不便為 理由而提出的懇求。3、貸款貨幣(1)依據(jù)第十四條規(guī)定需要償付的費用，假如原來是以美元以外 的貨幣支付的，借款人同意應(yīng)以相當(dāng)于美元的金額歸還，即發(fā)生上述 費用的人，依據(jù)正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣“倫敦銀行同業(yè)拆放率“銀行工作日”“參考銀行”“子公司”“終止日”2、釋義本文條款的標(biāo)題僅供查閱便利之用，不影

21、響本文任何 條款的含義或解釋。其次條承諾、付款1、貸款承諾 每個銀行依據(jù)本條例的條款和條件，分別地但不 連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人供應(yīng)與該銀行的貸款承諾相 等的本全數(shù)額貸款。2、通知與借款承諾3、付款第三條還款1、還款 除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分 期歸還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的分之一。但頭一期每期均應(yīng)進位到 1美元的完整倍數(shù)，最終一期為全部清償未歸還的貸款余額所必要的 數(shù)額。每期貸款應(yīng)在自第八個付息日開頭的連續(xù)付息日支付。2、自愿提前還款借款人得在付息日以 萬美元的完整倍數(shù)全部或局部提前還款。假如不遲于借款人情愿提前還款之日前 15個銀行工作日紐約時間下午5時，借款人應(yīng)向代

22、理行發(fā)出有關(guān)上 購買美元所應(yīng)支付的金額（在升水和兌換費用之后）。借款人并同意, 依據(jù)第四條第2款，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)依據(jù)其金額以美元計算。（2）本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要的。依據(jù)本合同或票 據(jù)，借款人對于任何到期金額的義務(wù)，盡管以任何其他貨幣支付（不 論依據(jù)判決或其他），應(yīng)僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上 述銀行依據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項之后的銀行工作日 馬上以其他貨幣購買的金額（在升水和兌換費用之后）履行。假如由 于任何理由，購買的以美元計的金額缺乏原來到期日的金額，借款人 同意以美元支付為賠償上述缺乏金額所必需的上述附加金額。借款人 沒有因這種支付而解除的債務(wù)應(yīng)

23、作為單獨和獨立的債務(wù)到期，并在本 合同規(guī)定解除之前應(yīng)連續(xù)充分有效。4、票據(jù)的替換 由于票據(jù)喪失、被竊、被毀或殘缺不全，（1）在喪失、被竊、被毀的狀況下，借款人收到他可以合理地滿 足的補償或擔(dān)保（除非票據(jù)持有人是公認(rèn)牢靠的金融機構(gòu)，那么持有人 自身關(guān)于補償?shù)暮贤瑧?yīng)被認(rèn)為是令人滿足的）；（2）假如票據(jù)殘缺不全，那么在向借款人出示該殘損票據(jù)時，借款 人應(yīng)自負費用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金 金額代替殘損票據(jù)。5、通知 除本合同另有明確規(guī)定外，全部通知應(yīng)依據(jù)本合同以 電傳或電報或派人送交的書面通知，用 發(fā)送或航空郵遞，郵資已 付。上述全部通知應(yīng)遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或地址

24、（視 詳細狀況而定），或上述收受人通知其他當(dāng)事人已指出的其他號碼或 地址。全部上述通知應(yīng)在收到時有效。6、補救和棄權(quán)代理行或任何銀行沒有或拖延行使本合同項下 的權(quán)利不應(yīng)視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或局部地行使上述權(quán)利 應(yīng)不排解以任何其他方式行使或進一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。除 非以書面形式表示，否那么上述權(quán)利的放棄應(yīng)屬無效。上述任何權(quán)利的 放棄不能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。7、變更 本合同只能由當(dāng)事人書面簽字的文件變更。8、轉(zhuǎn)讓(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人 的利益有約束力。但是，假如代理行以及全部銀行沒有事先書面同意, 借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)

25、利或義務(wù)。(2)各行得在任何時候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項下的 權(quán)利或義務(wù)。但是，任何銀行都不得以依據(jù)任何管轄地的公司法或票 據(jù)法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應(yīng)常常依據(jù) 任何銀行的懇求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文 件，包括，但不限于，該銀行應(yīng)簽署和遞交的以換取該銀行持有的票 據(jù)的新票據(jù)。假如任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或 義務(wù)，那么本合同中所指各行，就其各自利益而論，應(yīng)指各個被轉(zhuǎn)讓和 義務(wù)的銀行和個人。8、代理行或任何銀行的打算代理行或任何銀行的每一打算， 在沒有明顯錯誤時，應(yīng)是最終的，對當(dāng)事人有約束力。10、連續(xù)有效 借款人在第六條第1

26、、2款和第十四條項下的義 務(wù)，在歸還貸款，取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項下的義務(wù) 時仍舊有效。11、語言有關(guān)本合同提交的每份文件均應(yīng)為英文，或附有英文 譯文，由必需提交上述文件的當(dāng)事人確認(rèn)為完整和精確。12、條款的可分割性本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任 何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無效，并不使 合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其它管轄區(qū)內(nèi)的有效性 和可執(zhí)行性。13、副本 本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，全部上述副本合起 來應(yīng)視為構(gòu)成同一合同。14、術(shù)語的統(tǒng)一性本合同包括關(guān)于標(biāo)的事項的當(dāng)事人之間的全 部合同，并取代全部口頭陳述和以前的書面文件。借款人簽字：貸

27、款人簽字：年 月 日年 月 日述日期和提前還款數(shù)額的不行撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利 息應(yīng)在該日并對各行按對其提前歸還數(shù)額百分之二分之一 (1/2%) 的升水支付。局部提前還款應(yīng)按在貸款中的比例分?jǐn)?，并按?. 1 條規(guī)定的分期，按倒序歸還。提前歸還的數(shù)額不得依據(jù)本合同重新借 用。3、非法行為假如任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例 或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行 貸款或連續(xù)貸款或索取或收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時，該銀行 應(yīng)將上述打算通知借款人。假如在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，那么 該銀行在本合同項下的義務(wù)將因發(fā)送通知而告終止。假如在上述貸款 支付之

28、后發(fā)送，那么借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日有歸還全部 貸款；或者，假如該銀行確定，在付息日之前需要提前歸還貸款，那么 依據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應(yīng)連同支付該貸款提前歸還之日 應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給該行的全部其他金額。第四條利息1、基本利率(1)除第四條其次款或第三款另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一 利息期應(yīng)付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內(nèi))，到該利 息期的最終一天(但不包括最終一天在內(nèi))，年利相當(dāng)于該利息期利 差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。(2)除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息日支付。(3)代理行應(yīng)在每次打算倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，馬上通知借款人和各

29、行。2、拖延支付的利息3、替代利率第五條費用1、承諾費 借款人每年支付給銀行貸款總額0. 5%的承諾費。2、管理費借款人應(yīng)支付給管理行相當(dāng)于貸款總額1%的管理 費，在當(dāng)日支付。3、代理費借款人應(yīng)支付給代理行代理費，代理費包括第六條稅款1、不得抵消、反索或扣交、補足條款 依據(jù)本合同，借款人所 應(yīng)作出的每次付款或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由 任何地點或其任何政治分支機構(gòu)、或稅務(wù)當(dāng)局征收的任何性質(zhì)的、目 前或?qū)淼亩惪?。但是，假如法律?guī)定從上述支付額中扣交稅款，那么 借款人應(yīng)為銀行或代理行扣交，并按時支付給主管當(dāng)局。其后付給各 行和代理行此外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所

30、得 凈值，與假如對筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。全部上述稅款均 應(yīng)由借款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，假如任何上述罰金 或利息到期應(yīng)付，借款人應(yīng)向政府主管當(dāng)局馬上支付。假如代理行或 任何銀行應(yīng)支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，那么借款人一經(jīng)要 求，即應(yīng)用美元如數(shù)補償代理行或銀行。假如借款人應(yīng)交任何稅款， 那么應(yīng)在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副 本交付代理行。2、印花稅借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征 收的注冊稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰金、利息。 假如代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，那么借款人 一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補償代理

31、行或該行。第七條付款、計算1、款項的支付(1)借款人依據(jù)本合同的應(yīng)付款項或票據(jù)，應(yīng)在上述應(yīng)付之日紐 約時間上午 時為止，用美元，用紐約銀行時間清算系統(tǒng)清 算的資金，或依據(jù)代理行其時打算的、為在紐約市用國際銀行交易慣 用的，以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在ABC銀行開立的賬戶, 或代理行通知借款人指定的其他賬戶。(2)凡依據(jù)本合同或依據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項，或任何利息期 的終止日在某規(guī)定月份的特定日，假如沒有相應(yīng)的日期，那么應(yīng)在該月 最終一個銀行營業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利 息期的終止日不是銀行工作日，那么在下一銀行工作日支付或終止利息 期，除非下一個銀行工作日跨月。在這

32、種狀況下，應(yīng)提前在上一個銀 行工作日支付或終止。2、計算 依據(jù)本合同應(yīng)付的利息和承諾費，應(yīng)按1年360日和實際過去的天數(shù)計算。第八條先決條件1、付款日前應(yīng)滿足的條件 各行貸款的義務(wù)須依據(jù)以下條件而 定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前5個銀行工作日的紐約時間下午5 時收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本假設(shè)干份，或此外經(jīng)確認(rèn)的副本 假設(shè)干份，足以使全部的銀行都持有以下文件，每份注明交送日期，其 形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿足：(1)借款人證明書，其格式基本依據(jù)附錄4的規(guī)定格式，以及其 中所規(guī)定的附件。(2)借款人律師的意見書，基本上依據(jù)附錄5所規(guī)定的格式。(3)當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶?/p>

33、具的意見 書，基本上依據(jù)附錄6規(guī)定的格式。(4)代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上依據(jù)附 錄7規(guī)定的格式。(5)信箱作出的不行撤銷的書面承諾，接受 指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上依據(jù)附錄8規(guī)定的格 式。2、付款時或付款之前應(yīng)滿足的額外條件各行貸款的義務(wù)應(yīng)依 據(jù)以下額外條件而定：(1)在付款日沒有發(fā)生或沒有連續(xù)存在任何違約大事，或沒有由 于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約大事。(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到(I)證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與 貸款的每期歸還金額相等，這些票據(jù)基本上依據(jù)附錄2的格式，并依 據(jù)第

34、三條第一款確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期；以及 (II) 一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認(rèn)的文件副本假設(shè)干份，或額外簽署的 副本假設(shè)干份，使全部銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這 種其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿足。第九條聲明與保證1、聲明與保證借款人向各行聲明與保證如下：(1)借款人是依據(jù) 地法律正式成立并有效存在的公司, 有權(quán)擁有自己的財產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完本錢合同估計的交 易。(2)借款人已經(jīng)實行一切必要的行動，授權(quán)簽署和遞交本合同以 及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項下的義 務(wù)，完本錢合同估計的交易。(3)本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人簽署和交 付時的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務(wù)，并按各 該條款可對借款人執(zhí)行。(4)