反洗錢法題庫

/18中華人民共和國反洗錢法一、單項(xiàng)選擇題(55)．《中華人民共和國反洗錢法》正式通過的時(shí)間是 (A)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日C．2007年3月1日 D．2007年8月1日．《中華人民共和國反洗錢法》正式實(shí)施的時(shí)間是 (B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日C．2007年3月3日 D．2007年8月1日．《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于(A)。A.法律 B.行政法規(guī) C.規(guī)章 D.規(guī)范性文件4．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指(B)。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B.中國人民銀行C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國公安部5．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查6．司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢 (B)。A.刑事偵查 B.刑事訴訟 C.司法調(diào)查 D.案件審判7．對履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說法中正確的是 (A)。A.受法律保護(hù) B.不受法律保護(hù)C.現(xiàn)有法律規(guī)定不明確 D.以上說法都對8．下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？ (C)A.破壞金融管理秩序犯罪 B.金融詐騙犯罪C.職務(wù)侵占罪 D.貪污賄賂犯罪9．在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（A）實(shí)施。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)D.各級政府的公安機(jī)關(guān)10.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（C）舉報(bào)。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)B.中國人民銀行或者檢察機(jī)關(guān)C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)D.上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)11．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。A.司法機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān)C.偵查機(jī)關(guān) D.中國人民銀行12．金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（ C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門13．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十D.十五14．國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（ A）一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A.省 B.設(shè)區(qū)的市C.縣D.以上都對15．金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.5天D.7天中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照（B）原則，開展反洗錢國際合作。A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共處D.以上說法都對17．涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（ A）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A.司法機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門18．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，調(diào)查人員不得少于 （A）人。A.2 B.3 C.4 D.5.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)都可以向有關(guān)部門進(jìn)行舉報(bào)。（C）應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.金融機(jī)構(gòu) B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.接受舉報(bào)的機(jī)關(guān) D.相關(guān)知情人．（B）發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。A.商務(wù)部 B.海關(guān) C.稅務(wù)部門 D.工商部門．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（C）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級管理人員C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 D.金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事22．應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（C）制定。A.全國人民代表大會及其常務(wù)委員會B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門D.國務(wù)院有關(guān)部門23．金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（D）報(bào)告。A.中國人民銀行 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) D.反洗錢信息中心24.(D)在審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)B.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)D.國務(wù)院有關(guān)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)25．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和TOC\o"1-5"\h\z被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行 (C)。A.核對 B.登記C.核對并登記 D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件26．下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是 (D)A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付 D.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)27．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是 (B)A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)C.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的D.客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的28．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進(jìn)行身份識別時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開展的？(B)A.為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B.通過第三方識別客戶身份C.為客戶開立假名賬戶D．為客戶開立匿名賬戶29．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．調(diào)查人員不少于 2人。B.調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查通知書。C.詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。D．詢問時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場錄音，做為調(diào)查資料留存。30．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，進(jìn)行反洗錢調(diào)查制作詢問筆錄時(shí)，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．詢問筆錄交被詢問人核對。B．被詢問人發(fā)現(xiàn)詢問筆錄有遺漏或差錯(cuò)的，可以要求補(bǔ)充或者更正。C.被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章。D．詢問時(shí)根據(jù)實(shí)際情況需要可以不做詢問筆錄。31．國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)對經(jīng)(C)仍不能能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。A.現(xiàn)場檢查 B.分析C.反洗錢調(diào)查 D.核查32．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列哪種作法是不允許的？(A)A．在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走。B．對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。C.調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。D．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。33．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說法中，不正確的是(B)。A．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。B．偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D．金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。34．按照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，關(guān)于開展反洗錢國際合作的依據(jù)和原則，下面哪一項(xiàng)是不正確的？(C)A．締結(jié)的國際條約 B．參加的國際條約C.和平共處原則 D.平等互惠原則35.國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)(A)授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A．國務(wù)院 B．國務(wù)院總理C.國家主席 D.全國人民代表大會及其常務(wù)委員會36．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，應(yīng)依法給予(B)。A.紀(jì)律處分 B.行政處分 C.行政處罰 D.追究刑事責(zé)任37.涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由(D)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A.偵查機(jī)關(guān) B.檢察機(jī)關(guān) C.審判機(jī)關(guān) D.司法機(jī)關(guān)38．違反《中華人民共和國反洗錢法》 ，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究(A)。A.刑事責(zé)任 B.民事責(zé)任 C.行政責(zé)任 D.以上說法都對《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處(C)罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處(D)罰款。A.一萬元以上五萬元以下 B.五萬元以上十萬元以下C.十萬元以上二十萬元以下 D.二十萬元以上五十萬元以下．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（A）罰款。A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查或拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（D）罰款。A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（ D）罰款。A.一萬元以上五萬元以下 B.五萬元以上十萬元以下C.十萬元以上二十萬元以下 D.二十萬元以上五十萬元以下《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指（A）政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司等。A.依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的B.依法設(shè)立從事存貸業(yè)務(wù)的C.國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的D.從事金融業(yè)務(wù)的45．下列機(jī)構(gòu)中不具有反洗錢行政處罰權(quán)的是 （D）A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省一級派出機(jī)構(gòu)C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級派出機(jī)構(gòu)D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級派出機(jī)構(gòu)46．金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處 （A）罰款。一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下47．金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)可以(C)A.對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上十萬元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款48．根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說法不正確的是 (C)金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門。金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為有必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。49．關(guān)于反洗錢信息中心，下列說法中不正確的是 (C)A．由國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立。B.接收、分析大額和可疑交易報(bào)告。C．對金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。D．按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果。50．下列說法中，不正確的 (D)A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢行政處罰權(quán)。B．國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢調(diào)查權(quán)。C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級派出機(jī)構(gòu)可以對轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查。D．國務(wù)院反洗錢行政主管部門部分省一級派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢調(diào)查權(quán)。51．根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列行為受法律保護(hù)的是 （C）A．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。B.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。C.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告。D．單位和個(gè)人向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)后，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)向新聞媒體披露舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容。52．下列關(guān)于國務(wù)院反洗錢行政主管部門的職責(zé)中，不正確的是（D）A．向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。B．會同海關(guān)部署規(guī)定應(yīng)當(dāng)通報(bào)的個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券金額標(biāo)準(zhǔn)。C.會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。D．依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理涉及洗錢犯罪的司法協(xié)助。53．下列說法中，不正確的是 （長期 B）A．毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪B．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。C.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，反洗錢調(diào)查人員不得少于 2人。D．臨時(shí)凍結(jié)不得超過 48小時(shí)。54、中國積極參加國際反洗錢合作， 2007年6月成為（A）正式成員國。A.金融行動(dòng)特別工作組 B.亞太反洗錢小組C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委員會55.《中華人民共和國反洗錢法》共（ A）章。A.七 B.六C.十 D.八二、多項(xiàng)選擇題(25)《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是 ()A．預(yù)防洗錢活動(dòng) B．維護(hù)金融秩序C.維護(hù)金融穩(wěn)定 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪2．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？()A.依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施 B.建立健全客戶身份識別制度C.建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度D．建立健全大額交易和可疑交易報(bào)告制度3．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向 ()舉報(bào)。A．反洗錢行政主管部門 B．公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān) D.法院4．關(guān)于反洗錢信息保密，以下說法正確的是 ()A.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。B.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。C.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。D.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。．下列哪些說法體現(xiàn)了我國 “一部門牽頭，多部門合作協(xié)調(diào)”的反洗錢工作機(jī)制？()A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。B．國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。D．國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。．下列關(guān)于客戶身份識別的說法中，正確的是 （）金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A.規(guī)范性B.有效性 C.完整性 D.真實(shí)性．《中華人民共和國反洗錢法》中提到的國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指（）。A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括 （）。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）A.中華人民共和國公民B.在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民C.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)D.按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)11．下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有（）。A.反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)封存。B.反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合。C.反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。D.反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查。12．中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)包括（） 。A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)13．中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反下列（）條款之一的，依法給予行政處分。A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C.違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的D.其他不依法履行職責(zé)的行為14．《中華人民共和國反洗錢法》對公民和組織的信息保密，規(guī)定了有關(guān)人員的保密義務(wù)，下面有關(guān)這方面的敘述正確的是（）。A.對履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。B.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。C.對違反保密義務(wù)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任，但履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。D.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。15．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度的敘述正確的有（）。A.對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。16．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存 10年。D.以上說法只有一個(gè)正確。17．下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有（） 。A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過24小時(shí)。18．下列關(guān)于國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)的說法()A．審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。B.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。D．對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。19．下列關(guān)于反洗錢信息中心的說法，正確的有 ()。A．由國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立。B.負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。C.按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果。D．履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。20．下列說法中正確的是 ()。A．僅國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級分支機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。B．國務(wù)院反洗錢行政主管部門在設(shè)區(qū)的市一級以下分支機(jī)構(gòu)不具有反洗錢行政處罰權(quán)。C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的任何一級分支機(jī)構(gòu)均具有反洗錢監(jiān)督檢查權(quán)。D．以上說法都正確。21．在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合的部門有 ()。A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B．國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)C.司法機(jī)構(gòu) D.以上說法都正確22．下列說法正確的是 ()A．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶C.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶D．以上說法都對23．金融機(jī)構(gòu)在下列違法行為中，哪一項(xiàng)可以由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正？()A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度。B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生。24．金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定的情形，對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) :()A．依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分；B.依法取消其任職資格；C.給予行政處分；D．以上說法都對金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) :()A．責(zé)令停業(yè)整頓；吊銷其經(jīng)營許可證；C.責(zé)令書面檢查；D．以上說法都對。三、判斷正誤題(30)《中華人民共和國反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融憑證詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 (》2．國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(刃3．司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。(F4．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責(zé)中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現(xiàn)場檢查和行政調(diào)查（方5．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。6．海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)，應(yīng)當(dāng)通報(bào)的金額標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同海關(guān)部署規(guī)定。（07．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（刃8．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。（方9．金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。（少10．金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（寸．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管