貸款協(xié)議（獨家銀行）

第12頁共12頁貸款協(xié)議（獨家銀行）本協(xié)議由?ａｂｃ公司?（簡稱“借?款人”或“?借款方”）?，___國?公司，與＿?＿＿＿銀行?（簡稱為“?銀行”），?＿＿＿＿于?___年月?日訂立。?此證：鑒?于借款人已?向銀行要求?基于本協(xié)議?規(guī)定的條件?和款項，向?借款人提供?一筆本金為?壹佰萬美元?（ｕｓ￥＿?＿＿＿＿的?定期貸款）?；鑒于銀?行已準備基?于本協(xié)議規(guī)?定的條件和?款項，向借?款人提供此?項定期貸款?；據(jù)此，?以雙方相互?承諾為對價?，就下述內?容達成一致?：第一條?定義1．?1基于本協(xié)?議之目的，?下列詞語可?定義為：?“營業(yè)日”?：指位于＿?＿＿＿銀行?開始正常銀?行業(yè)務的任?何一天，以?及＿＿＿＿?同業(yè)銀行拆?借市場進行?美元拆借交?易的任何一?天?！俺?諾”：指銀?行在本協(xié)議?生效日即承?擔向借款人?貸款的義務??！埃撸?＿＿”：指?位于＿＿＿?＿的信貸銀?行國際分部??！懊涝?”：及“￥?”符號，指?美利堅合眾?國的法定貨?幣及與本協(xié)?議項下所有?支付有關的?現(xiàn)匯?！?違約事件”?：指依本協(xié)?議第八條中?所列舉的所?有事件。?“擔保人”?：指＿＿＿?＿銀行。?“負債”：?任何人或借?款人的負債?是指依據(jù)_?__國通常?接受的會計?準則所包括?的在債務被?確認之日該?人或借款人?之資產(chǎn)負債?表負債一側?所表明的確?定負債的全?部債務項目?，其也包括?其他被承繼?或被擔保的?，或屬借款?人次要或偶?發(fā)的債務（?有別于在托?收過程中文?件背書）在?內的債務及?負債，無論?是源于任何?協(xié)議所引起?的負債或是?提供款項及?預付款項或?其他方式引?起的負債均?屬此范圍。?“分期會?款日”：指?根據(jù)4．1?的規(guī)定協(xié)議?生效之日起?計達___?個月，__?_個月，_?__個月，?___個月?，___個?月，___?個月，__?_個月和_?__個月之?日?！案?息日”：是?指每一個計?息期的最后?一日?！?計息期”：?指自協(xié)議生?效日起個月?這后止的一?段期間，第?一計息期自?上一計息期?最后一日始?，到借款人?所選擇的三?個月后或六?個月后止，?但是()，?如果每一計?息期的最后?一日不是銀?行營業(yè)日者?，則順延到?下一個營業(yè)?日，或()?假若一個計?息期早于或?晚于分期付?款日開始或?截止，則計?息期將在該?分期付款日?結束?！?利率”指依?2．4、2?．6和2．?7中規(guī)定，?或另有規(guī)定?的利率。?“貸款機構?”：是指國?際銀行機構?，或根據(jù)其?意愿隨時指?定的分行、?分理處、分?支機構或支?行；貸款將?自此類機構?發(fā)放，且未?償付及全部?償付款項亦?由此類機構?收取?！?貸款”：指?依本協(xié)議2?．1．款規(guī)?定由銀行向?借款人發(fā)放?的貸款。?“票據(jù)”：?指由借款人?開業(yè)以銀行?為指定付款?的依___?ａ基本內容?的期票，其?證明因銀行?依本協(xié)議向?借款人發(fā)放?貸款而產(chǎn)生?的借款人對?銀行的負債??！叭恕?：指任何自?然人、公司?、商號、團?體、政府、?政府機構或?除借款人以?外的任何以?個人、團體?或其他名義?的實體。?第二條貸款?2．1承?諾根據(jù)本?協(xié)議規(guī)定的?條件和款項?并基于借款?人作出的陳?述與保證，?銀行同意通?過其貸款機?構借出，且?借款人也同?意借入本金?為壹佰萬美?元（￥＿＿?＿＿）的貸?款。2．?2釋放自?協(xié)議生效之?日起，依協(xié)?議第六條規(guī)?定，銀行應?向借款人在?紐約指定的?賬號匯入?yún)f(xié)?議約定的數(shù)?額款項。如?借款人未能?完成第六條?中規(guī)定的貸?款先決條件?，則銀行無?義務提供此?項貸款。?2．3還款?、支付利息?及計息期的?確定借款?人同意依照?協(xié)議規(guī)定的?利息率，在?付款日，分?八期償還貸?款本金。借?款人應就其?選擇___?個月或__?_個月利息?期的結果，?在利息期償?付之前__?_個營業(yè)日?（第一個利?息期除外）?，通知銀行?。如果銀行?未收到上述?通知，則下?一利息期的?長度與上個?相同；假若?一個計息期?早于或晚于?分期付款日?開始或截止?，則計息期?將在該分期?款日結束。?2．4利?率的確定?依照協(xié)議規(guī)?定每一計息?期的利息應?為百分之一?點五（1．?___％）?。此利率加?該計息期償?付前兩日，?倫敦時間1?1：00ａ?ｍ，倫敦同?業(yè)銀行拆借?市場的利率?。2．5?票據(jù)借款?人償還本金?的義務應由?借款人的期?票證明，其?基本格式應?參照___?ａ，并符合?本條（2．?5）的規(guī)定?。票據(jù)應(?)以本協(xié)議?的生效日期?為期票出具?日期；()?依銀行指令?支付與貸款?本金相等的?款項；()?分為相等的?八期，每一?期在分期付?款日到期；?()依規(guī)定?利率償付到?期未付的本?金部分的利?息，依每一?計息期在付?息日償付。?2．6替?代基礎在?利率是依2?．___款?規(guī)定確定時?，()銀行?應確定利率?已定而本金?尚未償付的?那一期利息?期的美元無?法在倫敦同?業(yè)銀行市場?上拆借到或?()，在某?一確定利息?期，其原先?規(guī)定的利息?，即從倫敦?同業(yè)銀行拆?借的利息無?法正確反映?銀行的費用?時，銀行應?在該計息期?生效第一天?之前至少一?個營業(yè)日，?以電傳、電?報或電話方?式、將銀行?作出__決?定通知借款?人。在此通?知后的__?_天內，銀?行和借款人?應通過友好?會談確定一?個雙方都能?接受的基礎?（簡稱為“?替代基礎”?）。如果在?此通知后的?___天內?銀行和借款?人商定了替?代利率，該?利率應具有?追溯力且自?該利息期的?第一天起生?效。如果在?此通知后的?___天內?，銀行和借?款人未能就?替代利率達?成一致，銀?行應以書面?形式向借款?人出具一份?銀行為獲得?該利息期內?貸款所就負?擔利息的文?件，應當明?確的是銀行?的利息率應?與1．__?_％的相同?，上述利息?若確實影響?了銀行籌集?該利息貸款?的費用，則?新利率處該?利息期的第?一天起就有?效。銀行應?向借款人提?供其獲得貸?款的途徑及?為獲得此貸?款而支付費?用的證明。?在收到銀行?有關利息率?或為獲得貸?款而支付的?利息__通?知后，借款?人有權依據(jù)?4．7的規(guī)?定，將貸款?和本票中尚?未支付的本?金的全部（?不是部分）?，加上自此?預付日起計?算的利息，?一次性地先?行償付銀行?。2．7?過期未付本?金的利息率?在借款人?未能償還根?據(jù)貸款合同?和本票的規(guī)?定應償還的?款項時，借?款人應根據(jù)?要求向本票?持有人支付?利息，利息?從應付款日?起計算，到?實際付款日?止。每一年?的利率以下?列中較高的?為準：()?在借款人未?能按期償付?本息的利息?期的上一利?息率的基礎?上再加上一?個百分點（?___％）?，或()在?借款人未能?償付之日的?倫敦同業(yè)銀?行拆借市場?上的上午1?1：00，?主要銀行所?出具的貸款?利率報價的?基礎上再加?2．___?個百分點（?2．___?％）。銀行?應以正確的?書面方式中?電傳通知借?款人確定的?利息。在不?損害本條規(guī)?定的銀行的?權利以及準?據(jù)法允許的?前提下，借?款人同意補?償銀行因為?借款人不及?時償還貸款?或本材料規(guī)?定的本金或?利息，或其?他費用，如?銀行為遵守?出貸承諾可?為獲得貸款?款項而產(chǎn)生?的損失。為?此，銀行應?出具一份標?明損失和費?用的證書。?2．8計?算，終局決?定所有償?付的利息以?___天為?一年，按實?際用款天數(shù)?計算，銀行?對每一期利?息率的確定?都對各當事?方有約束力?。2．9?收入的利用?（ａ）貸?款收入應用?作＿＿＿＿?（確定用途?）。（ｂ?）銀行提示?借款人，借?款人確認其?了解根據(jù)美?國聯(lián)邦儲備?系統(tǒng)管理委?員會的政策?，國際貸款?只能資助美?國以外的非?美籍企業(yè)。?借款人確認?貸款收入將?只被用于資?助美國以外?的業(yè)務。?第三條信用?證3．1?信用證為?支持并擔保?借款人履行?本合同及本?票項下的義?務，擔保人?應按照__?_2（保函?）的格式向?銀行出具一?份備用信用?證。該保函?的金額應為?＿＿＿＿，?且有效期應?在償付貸款?日后一個月?的第一天為?止。第四?條付款4?．1付款?根據(jù)合同和?本票的規(guī)定?，借款人對?應向銀行償?付的貸款不?得抵消、反?拆并可處由?兌換，付款?應向＿＿＿?＿的貸款機?構支付，不?遲于當?shù)貢r?間（＿＿＿?＿時間）上?午10：0?0。一旦應?付款日為非?營業(yè)日，則?自動順延到?該日后的第?一個營業(yè)日?。在計算利?息和金額時?應包括這一?日和下一個?營業(yè)日。?4．2以美?元付款的義?務根據(jù)本?合同和本票?規(guī)定，應由?借款人償付?的本金和利?息應以美元?支付，而無?論于何種法?律、規(guī)則或?制度，也無?論是現(xiàn)有的?或根據(jù)任何?管轄權將可?能會影響此?項義務的履?行。此義務?也可通過償?付或訴訟方?式予以保護?。此項以美?元付款日的?義務應是通?過訴訟可以?強制執(zhí)行的?，并且不受?其他裁決的?影響。4?．3借款人?部分提前付?款的權利?在任一利息?支付日，借?款人有權在?提前___?天以書信或?電傳通知（?不可撤銷_?_通知）銀?行后，有權?將本金和利?息，部分地?或全部的提?前償還。每?一部分的預?先償還額應?不少于＿＿?＿＿美元，?且按倒序償?還。提前償?還部分不得?再借用。?4．4補償?借款人應?對基于下列?原因而使銀?行產(chǎn)生的費?用和損失（?包括利潤損?失）進行補?償。（銀行?的損失和費?用包括但僅?限于：銀行?在利息低于?合同的規(guī)定?而為___?貸款而所付?出的成本、?費用和損失?）（ａ）貸?款未在該日?簽字；（ｂ?）在利息償?付日以外進?行的償還和?提前償還。?銀行應將這?些成本，費?用和損失制?成證書，發(fā)?送給借款人?。這一證書?，如果沒有?明顯的計算?或轉交上的?錯誤即應有?約束力。?4．5稅務?（ａ）所?有票據(jù)面額?、貸款本金?和利息，以?及與本協(xié)議?和借款人開?具票據(jù)有關?的應付款項?的支付應是?不附帶任何?費用且是完?稅的，由_?__國或任?何部門、機?構、政治分?支上權力機?關或某一_?__的成員?所強制、劃?撥、征收或?募集的（就?本協(xié)議、貸?款、票據(jù)、?協(xié)議登記、?監(jiān)證或其他?法律手續(xù)的?履行、協(xié)議?生效以及本?金、利息、?費用或有關?的其他款項?支付而引起?的）現(xiàn)在或?將來的所有?所得稅、印?花稅及其他?稅費、費用?、強制貸款?及預提費用?不得減少全?部應付款項?，上述費亦?包括罰息和?罰款；（以?下綜稱“稅?務”）。如?果任何稅務?被強制征收?，則借款人?須向銀行支?付必需的額?外費用以保?證銀行得到?在票據(jù)中說?明而不含稅?務的凈等額?款項。所有?稅務應由借?款人在罰款?日期之前支?付。在依適?用法律支付?稅務之后_?__天之內?，借款人應?將完稅原始?單據(jù)轉交銀?行，如無法?轉交單據(jù)，?則應向銀行?提交可含滿?意的形式或?內容的支付?證據(jù)。（?ｂ）借款人?將保護銀行?或票據(jù)持有?人受侵害并?向該方依其?要求償還已?實際支付的?任何稅款。?4．6增?加費用要?本協(xié)議期間?，任何適用?法律、法規(guī)?及規(guī)定的變?化，或負責?解釋或管理?的政府部門?作出的解釋?或管理的變?化，或財政?或金融機構?的指令的變?化（無論是?否有法律效?力）將引起?對于銀行支?付貸款本金?或利息、票?據(jù)金額或與?本協(xié)議有關?的任何其分?款項的稅基?的變化；或?強制、修改?或承擔任何?儲備金、特?別儲蓄及或?對資產(chǎn)、基?于賬戶或擴?大信貸的儲?蓄類似要求?；或強加給?銀行或倫敦?同業(yè)銀行市?場任何其他?對本協(xié)議、?貸款或票據(jù)?產(chǎn)生影響的?條件，或可?能導致銀行?貸款或維持?貸款的費用?增加，或減?少銀行應收?取款項的結?果，在這類?情形下借款?人應向銀行?依其要求支?付此類附加?款項以補償?銀行增加的?費用或的收?入。由銀行?出具的確定?其補償必要?額度的證明?應先行送交?借款人，除?非有計算或?傳遞方面明?顯的錯誤，?則該證明將?最終作為確?認文件并確?定補償金額?。4．7?法律變更?無論是否有?其他規(guī)定，?在任何適用?法律、法規(guī)?及規(guī)定的變?化，或負責?解釋或管理?的政府部門?作出的解釋?或管理的變?化，從而引?致銀行（1?）承諾；或?（2）發(fā)放?貸款或維持?貸款的行為?成為不合法?的情況下，?銀行應通知?借款人并以?書面形式向?借款人遞交?有關此類變?更的證明。?基于由銀行?向借款人作?出的有關此?變更__通?知，銀行的?承諾即終止?，且全部貸?款本金和未?付票據(jù)款項?，連同利息?和依本協(xié)議?應向銀行支?付的所有其?他款項均須?于此類變更?之日后繼的?計息日或依?銀行規(guī)定更?早的日期完?成支付。?第五條陳述?與保證為?使銀行加入?本協(xié)議并發(fā)?放并維持貸?款，借款人?特向銀行作?出下列陳述?和保證。?5．___?組建公司及?資格借款?人是依__?_國法律組?建、有效存?續(xù)及具良好?信譽的（特?定實體形式?），且其以?自有資產(chǎn)組?建并經(jīng)營業(yè)?務，并依財?產(chǎn)所有者之?特性或業(yè)務?經(jīng)營必需某?種資格時在?各管轄取得?此類資格。?5．2能?力和權力?借款人有充?分的權力參?與協(xié)議，借?貸資金，簽?署票據(jù)并承?擔由此而產(chǎn)?生的義務；?上述全部行?為均經(jīng)適當?和必需的法?人行為所授?權。5．?3同意與登?記任何人?基于本協(xié)議?及票據(jù)的履?行、送達、?執(zhí)行、有效?性或強制性?或支付所要?求的所有授?權、同意、?批準、登記?、宣告、豁?免及特許（?除在此時中?央銀行許可?匯付外匯并?不適用的情?況之外）均?須完成并產(chǎn)?生法律效力?。5．4?合法性和強?制性本協(xié)?議和其附屬?條款的執(zhí)行?的票據(jù)構成?依___國?有權法院的?規(guī)定對于借?款人的合法?、有效并肯?約束力的強?制性義務。?5．5其?他附屬文件?本協(xié)議和?其附屬條款?的執(zhí)行和送?達，以及上?述要據(jù)的出?具，均不導?致因以借款?人為一方或?由借款人作?郵或其財產(chǎn)?受到約束的?契約、協(xié)議?、指令、判?決或文件涉?及的，或借?款人基于備?忘錄或公司?章程規(guī)定的?條款和條件?的違犯，對?于借款人財?產(chǎn)的留置權?、托管或不?動產(chǎn)債權的?產(chǎn)生，某種?過失（通知?或時效已過?或兩者兼而?有之），或?債務持有人?宣布同樣應?付債務的情?況，而且亦?不違犯適用?法的任何條?款規(guī)定。?5．6財務?報表借款?人在＿＿＿?＿，并與該?財政年度末?借款人損益?報告有關并?已將復印件?送交銀行的?資產(chǎn)負債表?應是在保持?一貫性的基?礎上依__?_國通常所?能接受的會?計準則于期?末日所準備?出的，完整?、正確及公?正地反映該?期間現(xiàn)時財?務狀況和期?末經(jīng)營成果?。在當日出?具的資產(chǎn)負?債表內及說?明之中不得?帶有任何借?款人直接或?間接，固定?費用或提成?費率形式的?重大債務；?并且自出具?資產(chǎn)負債表?之后起，在?借款人業(yè)務?、財產(chǎn)狀況?（財務方面?或其他方面?）及經(jīng)營上?不存在重大?不利變更。?5．7重?大不利條件?除自＿＿?＿＿以書面?形式由借款?人身銀行披?露的內容外?，無論借款?人的公司狀?況（財務方?面或其他方?面）、經(jīng)營?以及借款人?的財產(chǎn)均不?得以任何方?式出現(xiàn)重大?不利的影響?。5．8?訴訟及其他?除以書面?形式由借款?人向銀行披?露的內容外?，不得有任?何依據(jù)法律?或衡平原則?作出的不利?決定將對借?款人業(yè)務、?財產(chǎn)及公司?狀況（財務?方面或其他?方面）產(chǎn)生?不利影響的?未決訴訟、?案件或司法?程序（不論?是否以借款?人的名義）?或對于借款?人的威脅、?對抗或影響?的存在。借?款人不得違?反嚴重影響?借款人經(jīng)營?和／或公司?狀況（財務?方面或其他?方面）的有?關適用法律?和／或法規(guī)?，以及任何?以借款人為?一方或借款?人受其約束?，其違約可?能對借款人?的經(jīng)營、財?產(chǎn)或公司狀?況（財政方?面或其他方?面）產(chǎn)生重?大不利影響?的契約、協(xié)?議或其他文?件。5．?9稅務允?許借款人依?本協(xié)議和票?據(jù)為條件基?于票據(jù)完成?所有支付義?務，向銀行?的償付應是?不附帶任何?費用并且是?完稅的，而?且銀行所收?到的償付款?項不含任何?稅務。借款?人依本協(xié)議?支付全部稅?務。5．?10文證稅?務本協(xié)議?、票據(jù)及擔?保均不含任?何印花稅或?文證稅務或?其他類似費?用，其包括?但不限于_?__國或任?何政體分支?或征稅權力?機關的注冊?記稅，依擔?___國的?稅務法典征?收的印花稅?除外。5?．11豁免?借款人先?在承擔協(xié)議?項下義務及?其債務，且?借款人就本?協(xié)議收票據(jù)?簽署及履行?構成私人與?商業(yè)行為而?非政府與社?會行為。借?款人及其財?產(chǎn)不得享有?與本協(xié)議義?務相關基于?主權或由于?對銷債務、?訴訟、判決?或執(zhí)行會產(chǎn)?生的豁免權?利。5．?12權利?借款人對于?其反映于＿?＿＿＿，依?本協(xié)議第5?．___款?由借款人出?具的資產(chǎn)負?債表和相關?說明之中的?財產(chǎn)及資本?，以及在