銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽參考題庫

編號：時間：編號：時間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第12頁共17頁第第頁共17頁.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀律處分不包含（A）A.通報批評B.警告C.記過D.留用察看.關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）CA.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益57.《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》要求，商業(yè)銀行應由（A）管理代銷產品的宣傳材料A.總行或分行B.支行C.理財經理D.會計人員60.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行同業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分A.記大過（含）以上B.降級（含）以上C.撤職（含）以上D.開除（含）以上61.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是（A）銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)、不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理。銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任。銀行高管人員涉案參與的案件，經國家機關或監(jiān)察機構檢查揭露的案件，應按照有關規(guī)定問責并上追兩級責任。.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務A.一年內B.二年內C.三年內D.五年內.下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”?CA.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員業(yè)務無其他違法違規(guī)行為的D.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生的64.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人為（C）A.董事長B.監(jiān)事長C.行長（總經理）D.合規(guī)總監(jiān)多選題：.案件信息臺帳應當包括（）A.案件信息B.案件調查情況C.案件審結情況D.后續(xù)整改情況.案件涉及金額以（）確認金額為準A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機關D.金融機構.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指（）A.銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身原因帳戶資金發(fā)生異常C.大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D.收到重大案件舉報線索.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（）的風險。A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財務損失D.重大聲譽損失5.自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在日常經辦業(yè)務和經營管理中，通過()和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。A.內部相互監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內審監(jiān)督.《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內控執(zhí)行力建設主要考核：()A.是否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務操作D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查.銀行業(yè)金融機構()等，仍應按照有關規(guī)定問責并上追兩級責任。A.在處理客戶投訴或與客戶對帳中暴露的案件.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件C銀行業(yè)金融機構高管人員涉嫌參與的案件D.經國家有關機構或監(jiān)管機構檢查揭露的案件.《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內容包括()A.案件防控工作組織、工作質量.內審稽核工作力度C.內控執(zhí)行力建設D.案件責任追究與整改禁止違規(guī)代客戶保管()等重要資料和貴重物品。A.身份證件B.現(xiàn)金C.存單(折)D.有價單證10.銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)，，具體指什么？()A.授權卡(柜員卡)、印鑒密押B.空白憑證、金庫尾箱C.查詢對帳、輪崗休假D.內審稽核、違規(guī)處罰11.監(jiān)管部門應當將案件發(fā)生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構進行O的重要參考A.監(jiān)管評級B.市場準入審批C監(jiān)管計劃制訂D.誡勉談話12.下列哪些屬于案件確認的標準：()A.公安、司法機關立案偵查的B.銀行業(yè)金融機構向公安，司法機關報案并立案的C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案D.銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的一三.嚴禁辦理沒有真實貿易背景的()A.現(xiàn)金業(yè)務B.票據(jù)承兌業(yè)務C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務D.信用證業(yè)務14.根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是()A.銀行業(yè)案防工作考評結果將向全社會進行公開B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將結合監(jiān)管會談等途徑約見其高管層談話C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報D.案防工作考評結果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤一五.業(yè)務授權不得出現(xiàn)以下行為：()A.不確認客戶真實意愿授權B.不審核憑證授權C.不核實業(yè)務授權D.超權限授權.《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括()A.案件信息報送及登記B.案件調查C.案件審結D.行政處罰.銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？()A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤B.將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤一八.商業(yè)銀行內部控制的目標有()A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現(xiàn)C.確保風險管理體系的有效性D.確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整.下列哪些行為是被明令禁止的：()A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫