2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)題庫(附答案)

2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)題庫(附答案)單選題（共80題）1、以下哪一個因素不影響投資者承擔(dān)風(fēng)險的能力（）。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.投資者的風(fēng)險厭惡程度C.投資期限D(zhuǎn).收入支出狀況【答案】B2、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險價值估算方法的是（）。A.最小二乘法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛摸擬法D.參數(shù)法【答案】A3、在深圳證券交易所，B股的結(jié)算費為成交金額的()。A.0.5‰B.0.15‰C.1‰D.1.75%‰【答案】A4、與流動性比率一樣，財務(wù)杠桿比率同樣是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險指標(biāo)。不同的是，財務(wù)杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力。由于企業(yè)的長期負(fù)債與企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)即使用的財務(wù)杠桿有關(guān)，所以稱為財務(wù)杠桿比率。常用的財務(wù)杠桿比率有（）等。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比C.利息倍數(shù)D.以上選項都對【答案】D5、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對機構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收（）。A.營業(yè)稅B.增值稅C.所得稅D.印花稅【答案】D6、下列不屬于投資收益的是（）。A.買賣股票、債券、資產(chǎn)支持逆券、基金等實現(xiàn)的差價收益B.債券投資而實現(xiàn)的利息收入C.因股票、基金投資等獲得的股利收益D.衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)收益【答案】B7、某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為（）A.賣空交易B.買空交易C.現(xiàn)貨交易D.期貨交易【答案】B8、以下選項中不屬于反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)是（）。A.浮動利率債券投資情況B.投資組合平均剩余期限C.巨額贖回D.融資比例【答案】C9、銀行間債券市場交易以（）方式進行。A.詢價B.投標(biāo)C.競價D.定價【答案】A10、已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是10%，銷售利潤率是10%，權(quán)益乘數(shù)是2，年均總資產(chǎn)是1000萬元，該公司的年銷售收入是()A.2000萬元B.1000萬元C.500萬元D.100萬元【答案】C11、以下指數(shù)中不屬于國內(nèi)股票價格指數(shù)的是（）。A.上證180指數(shù)B.金融時報股價指數(shù)C.滬深300指數(shù)D.深證綜合股票價格指數(shù)【答案】B12、關(guān)于跟蹤誤差，以下說法不正確的是（）。A.一般僅適用于主動投資管理者的業(yè)績考核B.是度量一個股票組合相對于某基準(zhǔn)組合偏離程度的重要指標(biāo)C.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風(fēng)險低D.復(fù)制誤差、現(xiàn)金留存、各項費用、分紅和交易沖擊成本等會導(dǎo)致跟蹤誤差產(chǎn)生【答案】A13、關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述錯誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約是一種最簡單的衍生品合約B.遠(yuǎn)期合約流動性通常較差C.遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約D.遠(yuǎn)期合約不能形成統(tǒng)一的市場價格【答案】C14、QFII主體資格認(rèn)定中，對資產(chǎn)管理機構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在()年以上A.1B.2C.3D.5【答案】B15、按照會計恒等式，資產(chǎn)負(fù)債表的基本邏輯關(guān)系表述為()。A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益+收入-費用B.資產(chǎn)=負(fù)債+資本公積+盈余公積C.資產(chǎn)=負(fù)債+收入-費用D.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益【答案】D16、（）是最大的對沖基金管理公司。A.麥格理集團B.世邦魏理仕全球投資集團C.貝萊德D.布里奇沃特投資公司【答案】D17、UCITS基金持有人以()進行申購和贖回。A.基金單位凈值B.基金累計份額凈值C.基金所有者權(quán)益D.基金資產(chǎn)總值【答案】A18、機構(gòu)投資者在發(fā)生下列行為且取得收入時，（）暫不納入企業(yè)所得稅的征收范圍。A.機構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入B.機構(gòu)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益C.機構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入D.機構(gòu)投資者通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價所得【答案】A19、下列說法中錯誤的是（）。A.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。B.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。C.債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。D.不論當(dāng)期收益率與到期收益率近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動總是預(yù)示著到期收益率的同向變動?！敬鸢浮緽20、關(guān)于收益率曲線，以下表述錯誤的是()。A.收益率曲線大多是向下傾斜的，偶爾也會呈水平狀或向上傾斜B.當(dāng)收益率曲線向上傾斜時，長期利率高于短期利率C.當(dāng)收益率曲線水平時，長期利率等于短期利率D.當(dāng)收益率曲線向下傾斜時，長期利率低于短期利率【答案】A21、已知通貨膨脹率為3％，實際利率為4％，則名義利率為（）。A.7％B.4％C.1％D.3％【答案】A22、已知基金F的夏普比率為0．5，證券市場的夏普比率為0．6，則以下說法正確的是()A.基金F風(fēng)險調(diào)整后的收益要低于整個市場水平B.基金F的收益率比整個市場水平好C.基金F風(fēng)險調(diào)整后的收益要高于整個市場水平D.基金F的收益率比整個市場水平差【答案】A23、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)的方式是（）。A.分紅再投資B.現(xiàn)金分紅C.直接分配基金份額D.固定紅利【答案】B24、以下關(guān)于不同類型基金的描述錯誤的是（）。A.投資目標(biāo)與范圍不同的基金，其投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)都有可能不同B.基金回報率和業(yè)績排名與業(yè)績計算的開始和結(jié)束時間選取無關(guān)，主要取決于所選取的時間段長短，如一月、三月、一年、五年等C.投資收益是由投資風(fēng)險驅(qū)動的，風(fēng)險越大，所要求的報酬率就越高D.同一基金在不同時間段內(nèi)的表現(xiàn)可能有很大的差距，因此業(yè)績評價時需要計算多個時間段的業(yè)績，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等【答案】B25、（）是上市公司總市值第一（2009年數(shù)據(jù)），IPO數(shù)量及市值第一（2009年數(shù)據(jù)），交易量第二（2008年數(shù)據(jù)）的交易所。A.倫敦證券交易所B.泛歐證券交易所C.紐約證券交易所D.納斯達(dá)克證券交易所【答案】C26、1938年，麥考利為評估債券的平均還款期限，引入（）的概念。A.凸度B.信用利差C.收益率曲線D.久期【答案】D27、（）用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度。A.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率B.存貨周轉(zhuǎn)率C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率D.營運效率【答案】D28、在目前的法規(guī)下，開放式債券基金的杠桿率上限為（），封閉式債券基金的杠桿率上限為（）。A.100%；200%B.140%；100%C.140%；200%D.100%；140%【答案】C29、（）是測量債券價格相對于利率變動的敏感性指標(biāo)。A.久期B.價格變動收益率值C.加權(quán)平均投資組合收益率D.基點價格值【答案】A30、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定比例交納資金，這個比例通常在()。A.3%～5%B.3%～8%C.5%～10%D.10%～15%【答案】C31、下列不屬于國際上知名的獨立信用評級機構(gòu)的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)普爾評級服務(wù)公司B.晨星資訊（深圳）有限公司C.穆迪投資者服務(wù)公司D.惠譽國際信用評級有限公司【答案】B32、股價指數(shù)編制方法通常不包括（）。A.分層復(fù)制B.抽樣復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制D.完全復(fù)制【答案】A33、關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法錯誤的是()。A.每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.每周一至周四進行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進行分配C.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五的利潤D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤【答案】C34、目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險策略，常用的是（）策略。A.CPPIB.TIPPC.OBPID.VGPI【答案】A35、利潤表的終點是（）。A.特定會計期間的收入B.本期的所有者盈余C.與收入相關(guān)的成本費用D.本期的所有者權(quán)益【答案】B36、在非完全有效的市場上，（）策略收益主要來自以下兩種情況：一是主動投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息，即市場“共識”以外的有價值的信息；二是主動投資者在面對相同的信息時，能夠更高效地使用信息并通過積極交易產(chǎn)生回報。A.債券投資B.股票投資C.主動投資D.被動投資【答案】C37、下列不屬于金融債券的是（）。A.證券公司短期融資券B.商業(yè)銀行債券C.政策性金融債D.地方政府債券【答案】D38、下列各理指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有（）。A.營運效率比率B.流動比率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.速動比率【答案】C39、關(guān)于息票債券和貼現(xiàn)債券，以下表述正確的是（）A.息票債券和貼現(xiàn)債券是按照計息方式分類的兩種常見債券類型B.貼現(xiàn)債券是指在發(fā)行時不規(guī)定利率、券面不附息票，折價發(fā)行的債券C.與息票債券和貼現(xiàn)債券同屬一種分類方法下債券類型的還有金融債券D.息票債券一般來說屬于短期債券【答案】B40、某一只基金2年的累計收益率為36%，那么該基金的年平均收益率為（）。A.17.8%B.18%C.6%D.16.6%【答案】D41、目前，我國證券投資基金的交易費用不包括()。A.印花稅B.審計費C.過戶費D.交易傭金【答案】B42、（）是以指數(shù)成分股為投資對象的基金，通過構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有著相同的變化趨勢，以達(dá)到分散風(fēng)險并取得收益的目的。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D43、大宗商品的投資方式不包括（）。A.購買大宗商品實物B.購買資源C.購買大宗商品相關(guān)債券D.投資大宗商品衍生工具【答案】C44、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）。A.基金經(jīng)理進行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置時，不能單純運用經(jīng)驗判斷對資產(chǎn)大類進行甄選B.量化模型適用于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，不適用于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)一旦確定，通常3-5年內(nèi)再調(diào)整各類資產(chǎn)的配置比例D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險與收益目標(biāo)所做的長期資產(chǎn)的配比【答案】D45、（）要求用樣本期內(nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進行回歸計算。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)D.風(fēng)險指數(shù)【答案】C46、目前，我國的基金會計核算均已細(xì)化到()。A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】B47、以下哪一主體可以作為基金的基金會計責(zé)任方（）。A.基金代銷機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理公司D.基金份額持有人【答案】C48、下列科目中，不屬于流動資產(chǎn)的是（）。A.存貨B.現(xiàn)金C.預(yù)收賬款D.應(yīng)收賬款【答案】C49、假設(shè)某基金在2012年12月3日的單位凈值為1.5151元，2013年9月1日的單位凈值為1.8382元，期間該基金曾于2013年2月28日每份額派發(fā)紅利0.315元。該基金2013年2月27日（除息日前一天）的單位凈值為1.9014元，則該基金2012年12月3日至2013年9月1日期間的時間加權(quán)收益率為（）。A.50.41%B.40.51%C.40.87%D.45.41%【答案】D50、某基金100個交易日的每日基金凈值變化的基點值?（單位：點）從小到大排列為?A.0.4631B.3.500C.8.025D.9.715【答案】D51、()又稱違約風(fēng)險，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險，嚴(yán)重時可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。A.經(jīng)營風(fēng)險B.財務(wù)風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】B52、關(guān)于滬股通和港股通，以下標(biāo)識正確的是（）A.所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票B.所謂港股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)商，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票C.所謂港股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票D.所謂滬股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票【答案】A53、關(guān)于所有者權(quán)益的表述,正確的是（）A.Ⅰ、ⅡB.ⅠC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A54、（）是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體。A.基金管理公司B.基金托管銀行C.基金投資人D.中國證監(jiān)會基金部【答案】A55、下列不屬于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素的是（）。A.贖回條款B.轉(zhuǎn)換期限C.市場利率D.回售條款【答案】C56、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險的論述，正確的有()。A.系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散風(fēng)險B.系統(tǒng)性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險【答案】C57、假設(shè)資本資產(chǎn)定價模型成立，某股票的預(yù)期收益率為16％，貝塔系數(shù)（β）為2，如果市場預(yù)期收益率為12％，市場的無風(fēng)險利率為（）。A.6％B.7％C.5％D.8％【答案】D58、（）代表了迄今為止對包括對沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。A.EFSI管理規(guī)則B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA【答案】B59、()是金融市場中的基本利率，常用St表示。A.到期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)利率D.即期利率【答案】D60、下列不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素是()。A.投資目標(biāo)與范圍B.時期選擇C.基金風(fēng)險水平D.基金管理人資歷【答案】D61、關(guān)于基金分紅方式，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式B.基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式C.分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤折算成定的基金份額分配給投資者D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅【答案】B62、關(guān)于資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，以下表述錯誤的是()A.資產(chǎn)收益率高，說明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤的能力，在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了良好效果B.對于同一個企業(yè)，資產(chǎn)負(fù)債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近C.資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對于股東的價值D.凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率【答案】C63、以下公式正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換價格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例B.轉(zhuǎn)換價格=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換比例C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值*轉(zhuǎn)換價格D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價格【答案】A64、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有（）。A.在中國大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管B.最近兩個會計年度實收資本不少于1O億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.最近1年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查【答案】C65、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.投資型D.收入型【答案】A66、影響期權(quán)價格的因素不包括（）。A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格B.期權(quán)的執(zhí)行價格C.合約標(biāo)的資產(chǎn)的歷史價格D.期權(quán)的有效期【答案】C67、當(dāng)PMI大于()時，說明經(jīng)濟在發(fā)展，當(dāng)PMI小于()時，說明經(jīng)濟在衰退。A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】C68、基金管理過程中的費用不包括（）。A.申購費B.基金管理費C.基金托管費D.持有人大會費用【答案】A69、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B70、下列選項中，不屬于評價企業(yè)盈利能力最重要三種比率的是（）。A.銷售利潤率B.資產(chǎn)收益率C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率D.凈資產(chǎn)收益率【答案】C71、一組樣本數(shù)量為6個的數(shù)據(jù)，從小到大列為，10.2,13.3,29.7,33.1,45.6,50.5。這組數(shù)據(jù)的中位數(shù)為（）A.31.4B.29.7C.33.1D.31【答案】A72、以下選項中，屬于不存在活躍市場投資品種估值原則的是（）。A.在估值日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量B.估值日無報價且最近交易后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值C.有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值D.應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值【答案】D73、流動比率大于2，意味著企業(yè)可以運用流動資