客戶信用檔案與管理制度

客戶信用檔案與管理制度1、創(chuàng)建完備的合約檔案。檔案資料包含以下內(nèi)容：1.1談判記錄、可行性研究報(bào)告和參評(píng)及核準(zhǔn)文件；1.2對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人資格證的副本復(fù)印件；1.3對(duì)方當(dāng)事人按期能力證明資料復(fù)印件；1.4對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合約承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、了解信、許可委托書(shū)的原件或復(fù)印件；1.5我方當(dāng)事人的法定代表人的許可委托書(shū)的原件和復(fù)印件；1.6對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的借款能力和主體資格證明資料的復(fù)印件；1.7雙方簽定或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書(shū)面材料和音像材料；1.8備案、締造、鑒證、公證等文書(shū)資料；1.9合約原件、副本及更改、解除合同的書(shū)面協(xié)議；1.10標(biāo)的環(huán)評(píng)記錄；1.11更替、結(jié)算標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。2、公司所有合約都必須按部門(mén)編號(hào)。信用（合約）管理員負(fù)責(zé)管理創(chuàng)建和留存合約管理臺(tái)帳。3、合約承辦人辦理完簽定、更改、履行職責(zé)及解除合同的各項(xiàng)相關(guān)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將合約檔案資料轉(zhuǎn)交信用（合約）管理員。信用（合約）管理員對(duì)合約檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)交檔案室檔案。4、各公司及部門(mén)應(yīng)當(dāng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司統(tǒng)轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合約統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表上報(bào)集團(tuán)公司信用管理機(jī)構(gòu)。各公司及部門(mén)應(yīng)當(dāng)于每年的一月十日前將統(tǒng)轄范圍內(nèi)上一年度信用管理情況分析報(bào)告上報(bào)集團(tuán)公司信用（合約）管理機(jī)構(gòu)。5、創(chuàng)建完備的客戶信用資料，包含客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、答復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、貸款資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、退款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬索償記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查完整資料。6、客戶信用檔案的查詢須要核對(duì)查詢申請(qǐng)單標(biāo)明查詢?nèi)?、查詢客戶名稱、查詢用途，由檔案管理員核對(duì)借書(shū)時(shí)間、交還日期。信用檔案的缺位以及牽涉商業(yè)秘密內(nèi)容的外泄必須追責(zé)有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。7、搭載大專以上學(xué)歷，具備數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專（并任）