證劵投資基金考試題無憂模擬真題

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1、判斷題

1、證券投費(fèi)基金的市場營銷是基金管理公司從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)

計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。（）

2、貨幣市場基金放開申購、贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第?個(gè)自然

[I,披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假H最后一日的7日收益率，以及節(jié)假II

后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。（）

3、水平分析是一種基于對過去利率分析的債券組合管理策略。（）

4、替代互換存在的風(fēng)險(xiǎn)包括全部利率正向變化。（）

5、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)

產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益

共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（）

6、在我國，封閉式基金的存續(xù)期限一般為10T5年，在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額只能

轉(zhuǎn)讓，不能被贖回。（）

7、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起

5個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。（）

8、積極型管理的唯一目標(biāo)是利潤最大化。（）

9、非增長類公司支付較高的紅利，相對于未反映出公司成長性的股價(jià)而言，將會有較高

的紅利收益率。（）

10、保本基金從本質(zhì)上講是一種傘型基金，此類基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。（）

11、中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)對基金上市公告書進(jìn)行審核。（）

12、一般來說，從股票型基金到混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金，各項(xiàng)基金費(fèi)

率基本上呈遞增趨勢，這是山產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的。（）

13、基金凈值公告要求封閉式基金每周公告1次，開放式基金凈值每天公告。（）

14、基金是?種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。（）

15、非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初

始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)采用在證券交易所上市交

易的同一股票的市價(jià)作為估值日該股票的價(jià)值。（）

16、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.25%

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（）

17、開放式基金由證券公司承銷.通過證券交易所一次性發(fā)售完成，基金成立后規(guī)模固

定。封閉式基金的特點(diǎn)是投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購和贖回，因此封閉式基金

的營銷是一個(gè)持續(xù)的過程。（）

18、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的

證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的種基金運(yùn)作方式。（）

19、有確鑿證據(jù)表明按現(xiàn)有方法進(jìn)行估值仍不能客觀反映股票投資公允價(jià)值的，基金管

理人應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能恰當(dāng)反映股票投資公允價(jià)值的價(jià)格估

值。（）

20、在利率水平變化時(shí)，長期債券價(jià)格的變化幅度小于短期債券的變化幅度。（）

21、中央銀行可以通過逆回購業(yè)務(wù)，向市場投放資金，增加流動(dòng)性。（）

22、基金預(yù)期凈收益是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。（）

23、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)類別收益變化的把握能力密切相

關(guān)。（）

24、內(nèi)部控制是托管人為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對內(nèi)部機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員從事

的經(jīng)營活動(dòng)及業(yè)務(wù)行為進(jìn)行規(guī)范、控制的一系列方法、措施、操作程序的總稱。（）

25、市場營銷控制包括估計(jì)市場營銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)

目標(biāo)。（）

26、證券買賣差價(jià)收入又稱“資本利得收入”。（）

27、在注冊制下，證券監(jiān)管當(dāng)局必須對實(shí)質(zhì)性內(nèi)容進(jìn)行審查。（）

28、離岸基金是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資

于本國或第三國證券市場的證券投資基金。（）

29、與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。（）

30、不同基金品種的投資組合比例限制可以有所不同。（）

31、基金清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。（)

32、股息通常是按照定的比例事先確定的，這是股息與紅利的主要區(qū)別。（)

33、在強(qiáng)勢有效市場中，可以通過內(nèi)幕信息來獲益。（）

34、基金賬務(wù)的復(fù)核指基金托管人以相關(guān)法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與

結(jié)果進(jìn)行核對的過程。（）

35、其他收入項(xiàng)目一般根據(jù)發(fā)生的實(shí)際金額確認(rèn)。（）

36、基金份額凈值足計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價(jià)基金投

資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。（）

37、通過組合投資，能夠減少直至消除的是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，而只承擔(dān)影響所有股票收益率

的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

38、有偏預(yù)期理論中，最被廣泛接受的是流動(dòng)性偏好理論。（）

39、對于基金和基金公司，以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍，不征收

營業(yè)稅。（）

40、主要投資于建立時(shí)間長、股利分配高的公司股票的基金類別為收入型基金。

（）

41、開放式基金的清算基金清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。（）

42、目前，我國投資者在ETF募集期間，可以采取場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購、場外

股票認(rèn)購、場內(nèi)股票認(rèn)購四種方式認(rèn)購ETF。（）

43、期權(quán)可以分為美式期權(quán)和歐洲期權(quán)。（）

44、貨幣市場基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。（）

45、基金發(fā)行費(fèi)用從基金資產(chǎn)中支出。（）

46、從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。（）

47、ETF份額的認(rèn)購可用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購。（）

48、積極型股票投資戰(zhàn)略認(rèn)為人能夠戰(zhàn)勝市場。

49、簡單（凈值）收益率由于沒有考慮分紅的時(shí)間價(jià)值，因此只能是一種基金收益率的

近似計(jì)算。（）

50、行為金融的一個(gè)研究重點(diǎn)在于確定在怎樣的條件下，投資者會對新信息反應(yīng)過度或

不足。（）

51、封閉式基金份額的發(fā)售，山基金管理人負(fù)責(zé)辦理，基金管理人一般會選擇證券公司

組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。（）

52、我國目前設(shè)立的基金均為契約型基金。（)

53、上證50ETF是我國第一只ETF基金。（）

54、當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率上升時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例隨之上升。如果風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)市場繼續(xù)

上升，投資組合保險(xiǎn)策略將取得優(yōu)于買入并持有策略的結(jié)果。（）

55、基金在銀行間債券市場發(fā)生債券現(xiàn)貨買賣、回購業(yè)務(wù)時(shí)，基金管理公司將該筆業(yè)務(wù)

的成交通知單加蓋管理公司業(yè)務(wù)章后發(fā)送基金托管人。（）

56、基金管理人運(yùn)用基金買賣股票按照2%的稅率征收印花稅。（）

57、基金托管人的首要職責(zé)就是要保證基金資產(chǎn)的安全、獨(dú)立、完整，安全地保管基金

的全部資產(chǎn)。（）

58、周末異常是指證券價(jià)格在星期五趨于上升，而在星期一趨于下降。（）

59、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、

執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。（）

60、清算備付金賬戶包括上海清算備付金賬戶和廣州清算備付金賬戶。（）

61、基金管理公司的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)

展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施

操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。（）

62、系統(tǒng)化的資產(chǎn)配置是一個(gè)綜合的動(dòng)態(tài)過程，是在與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致、投

資者的長期成本最低、投資組合能夠履行義務(wù)的基礎(chǔ)上進(jìn)行的理想化預(yù)測，即集控制風(fēng)

險(xiǎn)和增加收益為一體的長期資產(chǎn)配置決策。（）

63、從理論上說，非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以完全消除。（）

64、買入并持有策略要求市場有適度的流動(dòng)性。（）

65、與收入型基金相比，成長型基金的風(fēng)險(xiǎn)小，收益也較低。（）

66、資產(chǎn)流動(dòng)性越高，買賣價(jià)差在價(jià)格中的比重越小。（）

67、基金行業(yè)獨(dú)立董事不僅執(zhí)行《公司法》所賦予董事的一般職責(zé)，還要承擔(dān)保護(hù)基金

投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任。（）

68、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額，反映基金本期已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益。

（）

69、基金資產(chǎn)配置既包括資金在股票、債券等資產(chǎn)類型之間的分配，也包括資金在各自

資產(chǎn)類型之內(nèi)的配置。（）

70、對風(fēng)險(xiǎn)厭惡者而言，風(fēng)險(xiǎn)越大，對風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償要求越高，因此，無差異曲線表現(xiàn)為

一條向右凸的曲線。曲線越陡，投資者對風(fēng)險(xiǎn)增加要求的收益補(bǔ)償越高，投資者對風(fēng)險(xiǎn)

的厭惡程度越強(qiáng)烈；曲線越平坦，投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越弱。（）

2、多選題

1、交易所證券賬戶包括（）。

A.全國銀行間市場債券托管賬戶

B.上海證券交易所證券賬戶

C.深圳證券交易所證券賬戶

D.交易所清算備付金賬戶

2、資產(chǎn)配置管理的原因有（）。

A.資產(chǎn)配置可以起到降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益的作用

B.資產(chǎn)配置可以幫助基金公司消除投資風(fēng)險(xiǎn)

C.資產(chǎn)配置可以降低單一資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.資產(chǎn)配置可以吸引更多的資金進(jìn)入基金市場

3、在基金營銷環(huán)境的要素中，機(jī)構(gòu)的（）會對基金營銷產(chǎn)生重要的影響。

A.股權(quán)結(jié)構(gòu)

B.經(jīng)營流程

C.經(jīng)營策略

D.資本實(shí)力

4、在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人三要有（）。

A.基金管理人

B.證券交易所

C.基金托管人

D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

5、基金管理公司設(shè)立的組織機(jī)構(gòu)有（）。

A.股東會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.工會

6、基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列（）行為。

A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益

B.承諾投資收益

C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

D.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

7、對內(nèi)部控制的基本要求敘述正確的是（）。

A.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

B.嚴(yán)格授權(quán)控制

C.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)察稽核控制

D.嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

8、下列（）情形之一的上市開放式基金份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。

A.處于募集期內(nèi)的上市開放式基金份額

B.處于封閉期內(nèi)的上市開放式基金份額

C.分紅派息前R?1日至R日（R日為權(quán)益登記日）的上市開放式基金份額

D.處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的上市開放式基金份額

9、關(guān)于以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略的說法正確的有（）。

A.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱式有效市場的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)

為基礎(chǔ)，預(yù)測單只股票或市場總體未來變化趨勢?種投資策略

B.要想獲得超額回報(bào)，就必須尋求歷史交易數(shù)據(jù)以外的信息

C.正是對弱式有效市場的否定才產(chǎn)生以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的多種股票投資策略

D.所謂弱式有效市場就是證券價(jià)格充分反映了歷史上一系列交易價(jià)格凈得的分析獲

得超額利潤

10、基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則是（）。

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.及時(shí)性

E.公平披露

11、按投資目的，證券組合通常包括（）類型。

A.避稅型

B.收入型

C.固定資產(chǎn)型

D.增長型

12、以下敘述正確的有（）。

A.基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越高

B.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

C.股票基金的托管費(fèi)率要高于債券基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率

D.目前我國封閉式基金根據(jù)基金契約的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于2.5%

13、投資管理部門包括（）。

A.投資部

C.市場部

B.研究部

D.交易部

14、托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要有（）。

A.簽署基金合同

B.基金募集

C.基金運(yùn)作

D.基金終止

15、基金會計(jì)核算的內(nèi)容主要包括（）。

A.證券交易及其清算的核算

B.權(quán)益事項(xiàng)的核算

C.各類資產(chǎn)的利息核算

D.基金費(fèi)用的核算

16、對基金高管人員日常監(jiān)管的手段主要有（）。

A.離任審計(jì)

B.持續(xù)教育制度

C.公示制度

D.談話提醒制度

17、自律承諾的主要內(nèi)容包括（）。

A.堅(jiān)持“公平公正公開”的原則，維護(hù)基金持有人的利益，促進(jìn)證券市場的健康發(fā)

展

B.規(guī)范經(jīng)營，嚴(yán)格自律，建立完善內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.加強(qiáng)與境外基金管理公司托管銀行以及境內(nèi)成員的交流和溝通，提高基金管理水

平和托管水平

D.加強(qiáng)基金的宣傳及投資者教育，共同培育投資基金市場

18、基金資產(chǎn)估值程序包括（）。

A.基金份額凈值是按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額

數(shù)量計(jì)算

B.基金日常估值由基金管理人進(jìn)行

C.基金資產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果以加密傳真報(bào)給基金托管

人；基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章

返回給基金管理人

D.基金日常估值由基金托管人進(jìn)行

19、強(qiáng)勢有效市場假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格反映了（）。

A.歷史價(jià)格信息

B.私人信息

C.全部公開信息

D.未公開的內(nèi)幕信息

20、提出了著名的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）是（）。

A.夏普

B.特雷諾

C.詹森

D.羅爾

21、關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)，以下說法正確的有（）。

A.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的不開時(shí)間、會議

形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)

C.對基金產(chǎn)品未來收益率進(jìn)行預(yù)測

D.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告等上市申請材料

22、套利定價(jià)理論的假設(shè)條件包括（）。

A.投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的

B.所有證券的收益都受到?個(gè)共同因素的影響

C.投資者具有單一投資期

D.投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機(jī)會，并利用該機(jī)會進(jìn)行套利

23、證券投資基金主要特點(diǎn)表現(xiàn)為（）。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.獨(dú)立托管、保障安全

24、基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)在（）等方面符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投

資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定的條件。

A.總資產(chǎn)

B.基金管理年限與管理規(guī)模

C.具有境外投資管理經(jīng)驗(yàn)的人員數(shù)量

D.公司治理與內(nèi)部控制

25、市場營銷控制包括估計(jì)市場營銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)

目標(biāo)?？刂七^程包括四個(gè)步驟（）。

A.管理部門先設(shè)定具體的市場營銷目標(biāo)

B.衡量企業(yè)在市場中的業(yè)績

C.估計(jì)希望業(yè)績和實(shí)際業(yè)績之間存在差異的原因

D.最后管理部門采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績之間的差距

26、貨幣市場基金不得投資于以下（）金融工具。

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

27、契約型基金的當(dāng)事人包括（）。

A.委托人

B.受托人

C.投資顧問

D.受益人

28、關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收，以下說法正確的是（）。

A.對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅

B.對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金單位的差價(jià)收入征收營業(yè)稅

C.目前印花稅暫免征收

D.對企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，不征

收企業(yè)所得稅

29、促銷組合四要素包括（）。

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.營業(yè)推廣

D.公共關(guān)系

30、封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合以下的條件（）。

A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

31、企業(yè)法人終止的原因包括（）。

A.依法被撤銷

B.解散

C.依法宣告破產(chǎn)

D.企業(yè)現(xiàn)金流枯竭

32、特殊型基金指（）。

A.傘型基金

B.基金中的基金

C.交易型開放式指數(shù)基金和上市開放式基金

D.保本基金

33、基金業(yè)績衡量存在不同的視角，其中實(shí)務(wù)衡量對基金業(yè)績的考察采取的主要方法有

（）。

A.將選定的基金表現(xiàn)與行業(yè)指數(shù)的表現(xiàn)加以比較

B.將選定的基金表現(xiàn)與不同投資類型的一組基金的表現(xiàn)進(jìn)行相對比較

C.將選定的基金表現(xiàn)與市場指數(shù)的表現(xiàn)加以比較

D.將選定的基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進(jìn)行相對比較

34、關(guān)于股利收益的描述，正確的說法有（）。

A.從上市公司取得的分配收益

B.有現(xiàn)金股利與股票股利兩種收益形式

C.股票股利一般通過在除息日對分配所得的股票進(jìn)行估值來體現(xiàn)

D.現(xiàn)金股息在除息日時(shí)直接計(jì)人基金收益

35、以下屬于證券投資基金的特點(diǎn)的有（）。

A.永久性

B.集合理財(cái)

C.專業(yè)管理

D.嚴(yán)格監(jiān)管與透明性

36、目前，我國的投資者在ETF募集期間，可以采?。ǎ┑姆绞秸J(rèn)購ETF。

A.網(wǎng)上股票認(rèn)購

B.網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購

C.網(wǎng)下股票認(rèn)購

D.網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購

37、證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（）。

A.對基金從業(yè)人員資格的管理

B.對基金上市的管理

C.對基金投資行為的監(jiān)管

D.對基金管理人違法行為進(jìn)行偵察和懲治

38、投資組合超額收益的來源是（）。

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.股票選擇能力

C.資產(chǎn)混合效率

D.市場時(shí)機(jī)選擇能力

39、基金的重大事件包括（）。

A.基金份額持有人大會的召開

B.提前的終止基金合同

C.延長基金合同期限

D.轉(zhuǎn)換基金動(dòng)作方式

40、基金托管人向基金管理人和中國證監(jiān)會提供的不定期報(bào)告有（）。

A.臨時(shí)日報(bào)

B.臨時(shí)周報(bào)

C.提示函

D.其他臨時(shí)報(bào)告

E.基金持倉統(tǒng)計(jì)報(bào)表

41、分組比較法存在的問題有（）。

A.在如何分組上，要做到“公平”分組很困難，從而也就使比較的有效性受到質(zhì)疑

B.很多分組含義模糊，因此有時(shí)投資者并不清楚在與什么比較

C.分組比較隱含地假設(shè)了同組基金具有相同的風(fēng)險(xiǎn)水平

D.如果一個(gè)投資者將自己所投資的基金與同組中中位基金的業(yè)績進(jìn)行比較，由于在

比較之前無法確定該基金的業(yè)績，而且中位基金會不斷變化，因此也就無法很好比較

42、禁止社會保障基金投資管理人從事的活動(dòng)包括（）。

A.不公平地對待社保基金賬戶的資產(chǎn)

B.用社?；鹞匈Y產(chǎn)從事信用交易

C、運(yùn)用社?；鹜顿Y于其他證券投資基金

D.從事可能使社?；鹞匈Y產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資

43、利率期限結(jié)構(gòu)理論包括（）。

A.預(yù)期理論

B.流動(dòng)性偏好理論

C.市場分割理論

D.優(yōu)先置產(chǎn)理論

44、證券投資者保護(hù)基金的來源是（）。

A.所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金

B.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)用30%納入

基金

C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入

D.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

45、國際上，開放式基金的銷售主要分為（）方式。

A.直銷

B.代銷

C.分銷

D.零售

46、從國外的情況看，注冊登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)的工作可以包括（）。

A.對基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換進(jìn)行確認(rèn)與登記

B.負(fù)責(zé)紅利的發(fā)放或紅利的再投資

C.根據(jù)基金申購與贖回的情況，完成與銷售機(jī)構(gòu)和托管銀行之間的資金劃撥

D.向投資者報(bào)告賬戶的業(yè)績表現(xiàn)，接受投資者的電話咨詢，郵寄基金報(bào)表、分紅通

知、稅務(wù)處理資料等

47、如下（）情形發(fā)生時(shí)，基金管理人可以暫停接受投資者對ETF的申購、贖回申

請。

A.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購、贖回

B.證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

C.證券交易所、申購贖回代理券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理申購、贖回

D.法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形

48、實(shí)際運(yùn)作中，托管人對基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督有以下（）特點(diǎn)。

A.不同基金類型監(jiān)督的依據(jù)和內(nèi)容不同

B.日常動(dòng)作中，托管人對基金管理人投資運(yùn)作行為的監(jiān)督主要是基金投資范圍、投

資比例、交易對手、投資風(fēng)險(xiǎn)等方面

C.場內(nèi)交易主要通過人工手段實(shí)現(xiàn)，場外交易主要借助于技術(shù)系統(tǒng)完成

D.根據(jù)投資需要和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，不斷增加、完善監(jiān)督內(nèi)容

49、下列（）情形之一的上市開放式基金份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。

A.處于募集期內(nèi)的上市開放式基金份額。

B.處于封閉期內(nèi)的上市開放式基金份額

C.分紅派息前RT日至R日（R日為權(quán)益登記日）的上市開放式基金份額

D.處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的上市開放式基金份額

50、關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的是（）。

A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

B.每份基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

C.封閉式基金的交易采用電腦集合競價(jià)和連續(xù)競價(jià)兩種方式

D.封閉式基金價(jià)格漲跌幅限制比例為20%

51、基金銷售宣傳的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確，并符合下列規(guī)定（）。

A.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏

B.不得出現(xiàn)與基金合同、基金招募說明書內(nèi)容相抵觸的陳述

C.不得以任何形式向投資人保證獲利或者承諾最低收益，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的

特設(shè)品種的基金除外

D.引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

52、關(guān)于消極型股票投資策略的說法正確的有（）。

A.消極型股票投資策略以有效市場假說為理論基礎(chǔ)，可以分為簡單型和指數(shù)型兩類

策略、

B.簡單型消極投資策略?般是在確定了恰當(dāng)?shù)墓善蓖顿Y組合之后。在3-5年的持有

期內(nèi)不再發(fā)生積極的股票買入或賣出行為，而進(jìn)出場時(shí)機(jī)也不是投資者關(guān)注的重點(diǎn)

C.指數(shù)型消極投資策略的核心思想是相信市場是有效的，任何積極的股票投資策略

都不能取得超過市場的投資收益

D.基金管理人在實(shí)際進(jìn)行資產(chǎn)管理時(shí)。會構(gòu)造股票投資組合來復(fù)制某個(gè)選定的股票

價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)

53、關(guān)于市場間利差互換，以下說法正確的是（）。

A.市場間利差互換是不同市場之間債券的互換

B.利差互換與替代互換區(qū)別的是，市場間利差互換所涉及的債券是不同的

C.利差互換可能在國債和企業(yè)債券之間進(jìn)行

D.利差互換的目的就在于通過債券互換來減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資

者的稅后收益率

54、在貸款業(yè)務(wù)流程中，銀行需要審核的內(nèi)容通常有（）。

A.評估擔(dān)保的質(zhì)量和法律效力

B.評估借款人的信用等級

C.審核借款人的歷史還款記錄

D.發(fā)放公司貸款時(shí)，要預(yù)測借款人的現(xiàn)金流量

E.發(fā)放關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一評估關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的互保等情況

55、證券投資基金集合理財(cái)、專業(yè)管理主要表現(xiàn)在（）o

A.匯集眾多投資者資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢

B.基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對

證券市場進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與分析

C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專'也化的投資管理服務(wù)

D.集中研究基金收益分配

56、基金行業(yè)對外開放主要體現(xiàn)在（）。

A.合資基金管理公司數(shù)量增加

B.合作基金管理公司數(shù)量增加

C.QD11的推出使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場

D.QF11的推出使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場

57、證券投資基金主要的當(dāng)事人有（）。

A.基金代銷商

B.基金投資人

C.基金管理人

D.基金托管人

58、關(guān)于貨幣市場基金，以下說法正確的是（）。

A.與銀行存款類似，沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好

C.以短期貨幣市場工具為投資對象

D.增長潛力大，適合長期投資

59、以下關(guān)于保本基金的說法正確的是（）。

A.投資者在保本期到期前贖回，可能遭受虧損

B.保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)

D.保本基金沒有利率風(fēng)險(xiǎn)

60、貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。

A.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單

B.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券

C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購

D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的商業(yè)銀行票據(jù)

3、單選題

1、基金是一種（）投資工具。

A.直接

B.間接

C.實(shí)業(yè)

D.債權(quán)

2、對基金組合的表現(xiàn)本身的衡量著重在于反映（）。

A.組合的范圍

B.組合的風(fēng)險(xiǎn)

C.組合本身的回報(bào)

D.組合的貝塔值

3、一般來說，績效評估所選擇的考察時(shí)段對評估結(jié)果（）。

A.有影響

B.沒有影響

C.不-一定有影響

D.以上都不正確

4、關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，下列哪項(xiàng)說法是錯(cuò)誤的（）。

A.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開

B.基金托管人應(yīng)以自己名義代基金開立賬戶

C.基金托管人應(yīng)行嚴(yán)格的崗位分離制度

D.基金托管人應(yīng)建立會計(jì)復(fù)核制度

5、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次

更新的招募說明書。

A.1

B.2

C.3

D.6

6、技術(shù)分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。

A.有效市場

B.半強(qiáng)勢市場

C.強(qiáng)勢有效市場

D.弱勢有效市場

7、（）是將產(chǎn)品或服務(wù)已經(jīng)存在的信息傳達(dá)到市場上，讓客戶充分了解產(chǎn)品的特點(diǎn)

和優(yōu)點(diǎn)。

A.促銷

B.代銷

C.傳銷

D.分銷

8、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（）人民幣。

A.2億元

B.3億元

C.5億元

D.10億元

9、（）一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.契約型基金

10、基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是（）。

A.保護(hù)投資者利益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展

11、封閉式基金合同牛效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到（）人以上。

A.100

B.200

C.300

D.350

12、歐洲大陸的（）占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。

A.銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.基金公司

13、目前世界證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。

A.股票基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.公募基金

14、基金管理公司自成立之日起多長時(shí)間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的，原批準(zhǔn)文件自

動(dòng)失效，由中國證監(jiān)會收回《基金管理公司法人許可證》（）。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

15、目前，我國開放式基金的主要代銷機(jī)構(gòu)是（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.投資顧問公司

16、律師事務(wù)所和（）作為專業(yè)獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供法律、會計(jì)服

務(wù)。

A.會計(jì)師事務(wù)所

B.投資咨詢公司

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金行業(yè)自律組織

17、全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是（）。

A.英國“海外及殖民地政府信托”

B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

18、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場收益率（）時(shí)，組合所蘊(yùn)含的（）。

A.平行變動(dòng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.非平行變動(dòng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C.非平行變動(dòng)再投資風(fēng)險(xiǎn)

D.平行變動(dòng)再投資風(fēng)險(xiǎn)

19、后端收費(fèi)屬于（），只不過在形式、時(shí)間上不是在申購時(shí)而是在贖回時(shí)收取。

A.銷售費(fèi)用

B.管理費(fèi)用

C.懲罰性收費(fèi)

D.托管費(fèi)

20、在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金

21、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須山

（）來保管基金資產(chǎn)。

A.基金發(fā)起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

22、在我國，基金日常估值由（）同時(shí)進(jìn)行。

A.基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人與基金持有人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)

23、我國證券投資基金管理人和托管人（）對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.每周

B.每兩天

C.每三天

D.每日

24、證券投資基金的價(jià)格主要受（）或基金資產(chǎn)凈值的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.市場供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長短

25、基金的托管費(fèi)管理費(fèi)按照（）的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.申購費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.基金總資產(chǎn)

26、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.在岸基金和離岸基金

D.公司型基金和契約型基金

27、資產(chǎn)組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)越大，則收益（）。

A.越高

B.越低

C.不變

D.兩者無關(guān)系

28、（）基金沒有贖回壓力，基金經(jīng)理可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長期投資

和金額投資。

A.封閉式

B.開放式

C.公司型

D.契約型

29、對證券投資基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)管的組織機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.證券交易所

D.中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會

30、基金管理公司的最高權(quán)力組織是（）。

A.董事會

B.基金經(jīng)理

C.基金管理公司的董事長

D.基金持有人大會

3kETF自基金合同生效II后不超過（）的時(shí)間起開始辦理贖回。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

32、投資者將上市開放式基金份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自（）口始，投資

者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

A.T+0

B.T+1

C.T+3

D.T+2

33、基金銀行存款的定義是（）。

A.以基金名義在銀行開立的，用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶

B.以托管人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司和深圳公司分別開立

的，用于所托管基金在交易所買賣證券的資金結(jié)算賬戶戶

C.以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的證券賬戶，

用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券

D.1?2個(gè)人名義在銀行開立的，用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶

34、契約型基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在（）。

A.基金公司章程

B.基金合同條款

C.基金制度

D.口頭約定

35、（）資產(chǎn)配置策略是以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需

求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。

A.戰(zhàn)略性

B.戰(zhàn)術(shù)性

C.積極型

D.消極型

36、投資管理的目標(biāo)可以表述為：在既定的收益水平下（）風(fēng)險(xiǎn)。

A.降低

B.保持不變

C.提高

D.不能判斷

37、單只基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

（）。

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

38、基金指數(shù)編制上證基金指數(shù)的基準(zhǔn)II為（）。

A.2000年6月9日

B.2000年7月3日

C.2000年5月8日

D.2000年6月30日

39、股票基金的最大特點(diǎn)是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低

B.投資于短期金融工具

C.無法抗御通貨膨脹

D.適合長期投資

40、動(dòng)態(tài)調(diào)整策略中屬于消極型長期再平衡資產(chǎn)配置策略的是（）。

A.恒定混合策略

B.投資組合保險(xiǎn)策略

C.買入并持有策略

D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略

41、什么不是證券投資基金市場營銷的中心（）。

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.定價(jià)

C.促銷

D.費(fèi)率

42、（）是基金持有人和基金管理人基金托管人之間的契約。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

43、目前，我國1個(gè)基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的

（）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.90%

44、在指數(shù)化債券投資策略、規(guī)避和現(xiàn)金流匹配策略以及積極調(diào)整的債券投資策略中,

相對最為積極的投資策略是（）。

A.指數(shù)化債券投資策略

B.規(guī)避和現(xiàn)金流匹配策略

C.積極調(diào)整的債券投資策略

D.不能判斷

45、在我國，對（）從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入,

股票的股息、紅利收入，債券利息收入及其他收入，暫不懲上企業(yè)所得稅。

A.非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.企業(yè)

C.基金

D.基金公司

46、下列針對有效市場假說的看法中，基本分析流派贊同哪一種（）。

A.市場是強(qiáng)有效的

B.市場是次強(qiáng)有效的

C.市場未達(dá)到弱有效程度

D.市場未達(dá)到次強(qiáng)有效程度

47、某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98.5元，5月1日到期，采取單

利計(jì)算，則到期收益率為：（）。

A.9%

B.1.5%

C.6%

D.3%

48、以下費(fèi)用中，（）不需要基金承擔(dān)。

A.基金審計(jì)費(fèi)

B.基金份額持有人大會會費(fèi)

C.基金托管費(fèi)

D.基金認(rèn)購費(fèi)

49、（）證券組合以資本升值（即未來價(jià)格上升帶來的價(jià)差收益）為目標(biāo)。

A.收入型

B.避稅型

C.增長型

D.貨幣市場型

50、按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（）。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.開放式基金和封閉式基金

D.契約型基金和公司型基金

51、發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同是由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再

向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持

有。這種基金發(fā)行方式稱為（）。

A.基金承銷

B.基金代銷

C.基金包銷

D.敞開發(fā)售

52、股票投資組合的目的有（）。

A.分散風(fēng)險(xiǎn)

B.實(shí)現(xiàn)與大盤同樣的收益水平

C.實(shí)現(xiàn)收益

D.實(shí)現(xiàn)超額利潤

53、資產(chǎn)組合理論的提出者是（）。

A.哈里馬科維茲

B.威廉夏普

C.斯蒂芬?羅斯

D.尤金?法瑪

54、（）是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人

投資者發(fā)售基金份額的方式。

A.直接銷售

B.銀行間銷售

C.網(wǎng)上發(fā)售

D.網(wǎng)下發(fā)售

55、以下不屬于資產(chǎn)保管內(nèi)部控制范圍的是（）。

A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開

B.托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)

C.基金托管人應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度

D.基金托管人應(yīng)安全保管與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同和實(shí)物券

56、（）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。

A.投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù)

B.基金募集與銷售業(yè)務(wù)

C.基金行政業(yè)務(wù)

D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

57、以下說法正確的是（）。

A.封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進(jìn)行

B.封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進(jìn)行

C.開放式基金投資人向交易所申購或贖回基金單位

D.開放式基金投資人向托管人申購或贖回基金單位

58、證券投資基金市場營銷涉及的內(nèi)容不包括（）。

A.營銷程序規(guī)范

B.目標(biāo)客戶確定

C.營銷組合設(shè)計(jì)

D.營銷過程管理

59、《證券投資基金法》第四十三條規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之II起

（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過六個(gè)月開始募集，原核準(zhǔn)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化

的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)重新提交申請。

A.3

B.9

C.12

D.6

60、以下不屬于無差異曲線特點(diǎn)的是（）。

A.無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

B.每個(gè)投資者的無差異曲線形成密布整個(gè)平面又相交的曲線簇

C.同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同

D.不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同

61、發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再

向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持

有。這種基金發(fā)行方式稱為：（）。

A.基金承銷

B.基金代銷

C.基金包銷

D.敞開發(fā)售

62、（）是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分

考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制

措施而形成的系統(tǒng)。

A.內(nèi)部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.間接控制

63、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響

因素不包括（）。

A.借貸資金市場利率水平

B.籌資者的資信

C.債券期限長短

0.資金使用方向

64、下面不屬于我國金融債券的是（）。

A.中央銀行票據(jù)

B.證券公司債券

C.財(cái)務(wù)公司債券

D.信用公司債券

65、從2007年6月起，浮息債券以（）間同業(yè)拆放利率（Shibor）為基準(zhǔn)利率。

shibor是中國貨幣市場的基準(zhǔn)利率，是以16家報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)。

A.上海銀行

B.北京銀行

C.天津銀行

D.深圳銀行

66、關(guān)于我國記賬式國債特點(diǎn)敘述錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)格穩(wěn)定不變，風(fēng)險(xiǎn)極低

B.可以記名、掛失

C.可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好

D.通過交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本

67、單位欲開立賬戶辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付，則銀行可建議其（）。

A.開立多個(gè)此用途的賬戶

B.開立基本存款賬戶

C.開立?般存款賬戶

D.開立企業(yè)定期存款賬戶

68、基金的當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的（）。

A.發(fā)起人、管理人和投資者

B.管理人、托管人和投資者

C.托管人、發(fā)起人和投資者

0.受益人、管理人和投資者

69、不迫求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長基金

70、以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長潛力的上市股票或

其他證券的證券投資基金稱為（）。

A.收入型基金

B.平衡型基金

C.開放式基金

D.成長型基金

2

1、單選題

1、下列內(nèi)容不屬于ETF的特點(diǎn)的是（）。

A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

B.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

C.招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款

D.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制

2、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是（）。

A.“收益保底，超額分成”

B.“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”

C.按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)

D.獲取無風(fēng)險(xiǎn)收益

3、每只基金通過一家證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)買賣證券的年成交量，應(yīng)低于這支基金買賣證券年成

交量的（）。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

4、假設(shè)今天發(fā)行三年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%,每年付息三次，

如果到期收益率為4%,則債券債券價(jià)格為（）。

A.100.69

B.101.52

C.102.44

D.103.35

5、（）是一種通過預(yù)期資產(chǎn)類別收益率的相對變化而調(diào)整投資組合的構(gòu)成，希望在

不提高長期風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上提高長期報(bào)酬的資產(chǎn)配置策略。

A.買入并持有策略

B.恒定混合策略

C.投資組合保險(xiǎn)策略

D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略

6、（）主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)

用系統(tǒng)。

A.后臺管理系統(tǒng)

B.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送

D.信息管理平價(jià)應(yīng)用系統(tǒng)

7、歷史上看，歐洲大陸的（）占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。

A.銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.基金公司

8、免疫策略和現(xiàn)金流量匹配策略債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略為了達(dá)到現(xiàn)金流量與

債務(wù)的配比而必須投入（）必要資金量的資金。

A.高于

B.低于

C.等于

D.低于或等于

9、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。

A.股票基金

B.國債基金

C.債券基金

D.指數(shù)基金

10、作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與（）相關(guān)的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會

B.基金股東大會

C.基金托管人協(xié)會

D.基金公司經(jīng)營業(yè)績

11、（）是監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.投資監(jiān)督

D.會計(jì)復(fù)核

12、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會

C.證券交易所

D.國家工商管理局

13、從基金的營運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是（）。

A.基金管理公司的公司章程

B.托管協(xié)議

C.基金契約

D.基金招募書

14、以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.上市公告書、年度報(bào)告、中期報(bào)告在編制完成后，應(yīng)放置于基金管理人所在地、

基金托管人所在地、上市交易的證券交易所、有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)供公眾查閱

B.凡在上半年設(shè)立的基金，其該次中期報(bào)告可不編制

C.凡在下半年設(shè)立的基金，自其設(shè)立起至年度末不足2個(gè)月的，其該次年度報(bào)告可

不編制

D.凡在下半年設(shè)立的基金，凡自設(shè)立日起至季度末不足1個(gè)月的基金，其該次投資

組合公告可不編制

15、()是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的證

券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。

A.交易所證券賬戶

B.全國銀行間市場債券托管賬戶

C.證券交易賬戶

D.基金管理賬戶

16、()證券組合以資本升值(即未來價(jià)格上升帶來的價(jià)差收益)為目標(biāo)。

A.收入型

B.避稅型

C.增長型

D.貨幣市場型

17、()證券組合通常投資于市政債券。

A.收入型

B.避稅型

C.增長型

D.貨幣市場型

18、基金持有人與基金托管人的關(guān)系是通過()而形成的委托人與受托人之間的關(guān)

系。

A.股權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.契約關(guān)系

19、證券投資基金收益不包括下列哪項(xiàng)？（）。

A.基金買賣債券差價(jià)收入

B.基金買賣股票差價(jià)收入

C.基金存款利息

D.基金管理費(fèi)

20、在我國現(xiàn)階段，關(guān)于契約型證券投資基金的運(yùn)作關(guān)系，以下（）說法是正確

的。

A.基金由基金管理人設(shè)立，然后委托管理人管理，托管人托管

B.基金由基金份額持有人設(shè)立，然后委托管理人管理，托管人托管

C.基金由基金份額持有人大會設(shè)立，然后委托管理人管理，托管人托管

D.基金山托管人設(shè)立，然后委托管理人管理，托管人托管

2、多選題

1、開放式基金在認(rèn)購費(fèi)用的收取上，目前的兩種計(jì)費(fèi)方式是（）。

A.前端模式

B.后端模式

C.金額費(fèi)率

D.凈額費(fèi)率

2、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、（）等步驟。

A.核準(zhǔn)

B.發(fā)售

C.備案

D.公告

3、在我國，基金托管人主要依據(jù)（）及國家有關(guān)法律、法規(guī)，對基金的運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)

督和核查。

A.《證券投資基金法》

B.《基金合同》

C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D.《證券投資基金銷售管理辦法》

4、常用來反映基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔值

C.持股集中度

D.凈值增長率

5、當(dāng)封閉式基金出現(xiàn)以下（）情況時(shí)，封閉式基金終止上市。

A.不再具備上市交易條件

B.基金合同期限屆滿

C.基金份額持有人大會決定提前終止上市交易

D.基金管理人與基金托管人達(dá)成一致

6、ETF與LOF的區(qū)別有（）。

A.申購、贖回的標(biāo)的不同

B.申購、贖回的場所不同

C.對申購、贖回限制不同

D.基金投資策略不同

7、企業(yè)法人終止的原因包括（）。

A.依法被撤銷

B.解散

C.依法宣告破產(chǎn)

D.企業(yè)現(xiàn)金流枯竭

8、基金契約的主要內(nèi)容包括：（）。

A.基金設(shè)立與基金投資目標(biāo)

B.基金投資決策

C.基金信息披露

D.基金終止規(guī)定

E.基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)

9、基金產(chǎn)品的投資涉及思路包括（）。

A.確定目標(biāo)客戶

B.選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益相適應(yīng)的金融工具及其組合

C.考慮相關(guān)法律

D.基金產(chǎn)品線控制

10、資產(chǎn)配置的恒定混合策略的特征包括（）。

A.無論市場如何變動(dòng)，都不采取行動(dòng)