全國(guó)自學(xué)考試金融法歷年真題

全國(guó)自學(xué)考試金融法歷年真題金融法試題課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。TOC\o"1-5"\h\z.我國(guó)農(nóng)村信用社的入股方式是（ ）A.債權(quán)入股B.實(shí)物資產(chǎn)入股C.貨幣資金入股D.有價(jià)證券入股.1994年，我國(guó)成立了三家政策性銀行，分不是國(guó)家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行和（ ）A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.交通銀行D,招商銀行.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（ ）A.5%B.6%C.7%D.8%4.按照《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（ ）A.愛(ài)護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)固，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng).操縱貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹C.操縱貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮D.保持貨幣幣值的穩(wěn)固，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng).金融租賃的對(duì)象一樣是（ ）A.股票B.債券C.固定資產(chǎn)D.基金.“為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是（ ）A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕中國(guó)人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的部門以外的任何單位和個(gè)人的查詢TOC\o"1-5"\h\z.我國(guó)法律禁止作為擔(dān)保人的主體是（ ）A.企業(yè)B.銀行C.個(gè)人D.學(xué)校.我國(guó)法律禁止設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)有（ ）A.土地所有權(quán)B.房產(chǎn)C.汽車D.股票.人民幣發(fā)行的原則有（ ）A.集中發(fā)行原則B.境外發(fā)行原則C.分散發(fā)行原則D,自由發(fā)行原則.能夠全額兌換的殘損人民幣，票面殘損不應(yīng)超過(guò)（ ）八,三分之一B.四分之一C.五分之一口,六分之一.外匯治理的差不多原則包括（ ）A.承諾外幣境內(nèi)流通B.資本項(xiàng)目下自由流淌C.人民幣經(jīng)常項(xiàng)目下不可兌換D.金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)特許制.下列不屬于借記卡的是（ ）A.轉(zhuǎn)賬卡B.專用卡C.信用卡D.儲(chǔ)值卡.我國(guó)目前的人民幣匯率制度是（ ）A.國(guó)家嚴(yán)格治理操縱雙重匯率C.單一的、有治理的浮動(dòng)匯率D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)劑、有治理的浮動(dòng)匯率制度.經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的利率主管機(jī)構(gòu)是（ ）A.銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行D.財(cái)政部.我國(guó)外匯擔(dān)保的審批機(jī)關(guān)是（ ）A.國(guó)家外匯治理局B.中國(guó)人民銀行C.財(cái)政部D.中國(guó)銀行TOC\o"1-5"\h\z.目前，我國(guó)ATM每日累計(jì)取款上限是人民幣（ ）A.1000元B.5000元C.10000元D.20000元17.向不特定對(duì)象公布發(fā)行的證券票面總值超過(guò)一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，那個(gè)數(shù)額是人民幣（ ）A.1000萬(wàn)元B.3000萬(wàn)元C.5000萬(wàn)元D.6000萬(wàn)元18.我國(guó)規(guī)定封閉式基金存續(xù)期限不得少于（ ）A.3年B.5年C.7年D.10年.在我國(guó)，按照證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為（ ）A.債券基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金D.混合基金.期貨合約上市商品具有的特點(diǎn)是（ ）A.價(jià)格波動(dòng)小B.不容易分級(jí)C.供需量小D.易于儲(chǔ)存.在期貨交易中，我國(guó)現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的（ ）A.1%B.3%C.5%D.10%.具有透支功能的銀行卡是（ ）A.轉(zhuǎn)賬卡B.儲(chǔ)值卡C.貸記卡D.儲(chǔ)蓄卡.對(duì)我國(guó)來(lái)講，外匯的作用要緊是（ ）A.國(guó)際貿(mào)易中的價(jià)值尺度和支付手段B.國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和信用手段C.國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和儲(chǔ)備手段D.國(guó)際貿(mào)易中的信用手段和儲(chǔ)備手段.我國(guó)治理和調(diào)劑人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是（ ）A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)銀行.下列不屬于傳統(tǒng)套匯行為的是（ ）A.直截了當(dāng)套匯B.代支付套匯C.貿(mào)易套匯D.騙購(gòu)?fù)鈪R二、名詞講明題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）.商業(yè)銀行.匯率.銀行卡.可轉(zhuǎn)換公司債券.證券投資基金三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。.簡(jiǎn)述貸款活動(dòng)的差不多原則。.簡(jiǎn)述外匯治理的意義。.簡(jiǎn)述股票的特點(diǎn)。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.試論商業(yè)銀行的設(shè)置條件及程序。.試論銀行與客戶關(guān)系的差不多原則。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.甲服裝公司向某工商銀行借款800萬(wàn)元，請(qǐng)乙化妝品公司所屬的A市分公司提供擔(dān)保。后甲服裝公司破產(chǎn)，在破產(chǎn)清算過(guò)程中，某工商銀行從甲服裝公司破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)之中，僅獲得200萬(wàn)元清償，余下的600萬(wàn)元貸款甲服裝公司無(wú)力償還。因此，某工商銀行將保證人乙化妝品公司告上法庭，要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。咨詢：（1）擔(dān)保合同無(wú)效有哪幾種情形?應(yīng)當(dāng)如何處理？（2）本案中擔(dān)保合同是否有效?什么緣故？（3）銀行的缺失由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)?具體如何分擔(dān)？.2007年5月20日，甲公司董事長(zhǎng)兼總裁張某打電話給公司董事李某，通知他兩天之內(nèi)將召開一次專門董事會(huì)。盡管董事會(huì)還有兩天才召開，但李某意識(shí)到此次董事會(huì)可能與甲公司兼并乙公司的傳聞?dòng)嘘P(guān)。因此他趕忙給自己的父親、親小孩和秘書分不打了電話，建議他們指示各自的經(jīng)紀(jì)人關(guān)注甲公司的股票，并暗示他們應(yīng)該買進(jìn)該公司的股票。除李父外，李某的親小孩和秘書都在2007年5月21至22日，大量買進(jìn)了甲公司的股票并獲利。2007年5月29日，甲公司向證券市場(chǎng)公布了其兼并乙公司的消息。咨詢：（1）李某是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員?什么緣故？（2）什么是內(nèi)幕交易？?jī)?nèi)幕交易有哪些種類？（3）李某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易?什么緣故？全國(guó)2010年1月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。.中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（）A.促使人民幣幣值增長(zhǎng)B.保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)固C.保持貨幣幣值的穩(wěn)固，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.保持貨幣幣值的穩(wěn)固，促進(jìn)財(cái)政收入穩(wěn)固增長(zhǎng).運(yùn)算我國(guó)國(guó)庫(kù)的存款貨幣是（）A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊.設(shè)置農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣（）A.5000萬(wàn)元B.1億元C.5億元D.10億元.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額超過(guò)一定比例的，應(yīng)當(dāng)事先通過(guò)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，那個(gè)比例是（）A.1%B.5%C.8%D.10%.信托公司能夠開展的固有業(yè)務(wù)不包括（）A.貸款B.租賃C.投資D.居間.我國(guó)的金融租賃公司的形式（）A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司C.只能為股份有限公司D.能夠采取合伙形式.下列關(guān)于賬戶實(shí)名制的講法正確的是（）A.個(gè)人開立賬戶應(yīng)當(dāng)出示個(gè)人身份證，銀行進(jìn)行核對(duì).個(gè)人開立賬戶能夠由他人代理，代理人無(wú)需出示個(gè)人身份證C.我國(guó)單位不實(shí)行賬戶實(shí)名制D.我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尚未建立客戶身份識(shí)不制度.確立抵銷權(quán)制度，為銀行行使法定抵銷權(quán)提供法律依據(jù)的是（）A.《民法通則》B.《商業(yè)銀行法》C.《貸款通則》D.《合同法》下列關(guān)于單位存款的表述正確的是（）人單位存款包括財(cái)政性存款和一樣存款，兩者都須支付利息B.凡單位存款均不支付利息C.財(cái)政性存款通常不支付利息D.財(cái)政性存款須支付利息，而一樣存款則無(wú)須支付利息.下列關(guān)于提早支取的講法正確的是（）A.提早支取部分按照活期利率運(yùn)算B.整筆存款都按照活期利率運(yùn)算C.不承諾提早支取D.承諾提早支取，但儲(chǔ)戶需補(bǔ)償銀行的利息缺失.貸款的法律性質(zhì)是（）A.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)B.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.是買賣合同D.是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系.長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在（）A.1年以上（含1年）的貸款B.2年以上（含2年）的貸款C.3年以上（含3年）的貸款D.5年以上（含5年）的貸款.擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保形式不包括（）A.抵押B.違約金C.保證D.質(zhì)押.下列主體中法律承諾充當(dāng)保證人的是（）A.國(guó)家機(jī)關(guān)B.學(xué)校C.社會(huì)團(tuán)體D.有限責(zé)任公司.人民幣的發(fā)行時(shí)刻為（）A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日.對(duì)我國(guó)來(lái)講，外匯的作用要緊是（）A.支付手段和儲(chǔ)備手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和價(jià)值尺度D.儲(chǔ)備手段和價(jià)值尺度.我國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)是（）A.上海中國(guó)外匯交易中心B.北京中國(guó)外匯交易中心C.深圳中國(guó)外匯交易中心D.中國(guó)人民銀行外匯交易中心.公布人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)人民銀行B.財(cái)政部C.國(guó)家外匯治理局D.中國(guó)人民銀行授權(quán)的中國(guó)外匯交易中心.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院證券治理委員會(huì).按照我國(guó)《證券法》的規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，公司股本總額應(yīng)許多于人民幣（）A.500萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.2000萬(wàn)元D.3000萬(wàn)元.公司債券發(fā)行的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是（）A.國(guó)家發(fā)改委B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.財(cái)政部.我國(guó)公司債券上市交易的要緊場(chǎng)所是（）A.銀行間市場(chǎng)B.期貨交易所C.證券交易所D.外匯交易中心.基金持有人的核心權(quán)益為（）人依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額B.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.基于信托關(guān)系的受益權(quán).召開基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）A.30%以上基金份額的持有人參加B.50%以上基金份額的持有人參加C.60%以上基金份額的持有人參加D.80%以上基金份額的持有人參加.下列關(guān)于期貨交易所講法錯(cuò)誤的是（）A.一樣實(shí)行會(huì)員制B.不以營(yíng)利為目的C.可買賣期貨合約D.不得進(jìn)行其他投資或利潤(rùn)分配二、名詞講明題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）.存款預(yù)備金.金融租賃.差不多存款賬戶.利率.封閉式基金三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)制。.簡(jiǎn)述存單的種類和用途。.簡(jiǎn)述人民幣使用范疇的特點(diǎn)。.簡(jiǎn)述公司債券的特點(diǎn)。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.試論保證合同無(wú)效時(shí)的處理原則。.試論我國(guó)對(duì)個(gè)人的外匯治理。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）37.2007年6月，A銀行向B銀行拆入資金8000萬(wàn)元人民幣，恰逢現(xiàn)在國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)行情看漲，A銀行為了獲得更好的利潤(rùn)，就決定將拆入資金中的3000萬(wàn)元投資于股票市場(chǎng)，又將另外5000萬(wàn)元借貸給了某房地產(chǎn)公司用以房地產(chǎn)開發(fā)。直到2008年12月底，A銀行才向B銀行歸還該筆拆入資金。咨詢：(1)我國(guó)《商業(yè)銀行法》對(duì)拆借資金的用途有哪些專門規(guī)定?(2)A銀行能否將拆入資金投資于股市和房地產(chǎn)開發(fā)?什么緣故？(3)A銀行向B銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法?什么緣故？38.宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5%以上股份的股東，在2006年6月初至2006年12月間，宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司大量買賣A上市公司的股票，在時(shí)刻和數(shù)量方面予以配合，并由于宏達(dá)貿(mào)易股份公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理兼任A上市公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，可提早獲得A上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)容及分紅方案，在A上市公司分紅公告之前，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司所操縱的8個(gè)賬戶已持有A上市公司流通股3000萬(wàn)股;在A上市公司分紅后，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司互相買賣A上市公司股票，連續(xù)拉抬A上市公司的股價(jià)，并伺機(jī)逐步拋售A上市公司的股票。至被調(diào)查時(shí)，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司已非法獲利9682萬(wàn)元，并尚余A上市公司股票480萬(wàn)股。咨詢：(1)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易?什么緣故？(2)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)價(jià)格?什么緣故？(3)按照《證券法》，應(yīng)對(duì)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司如何處理？全國(guó)2009年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。.在我國(guó)，決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機(jī)構(gòu)是（）入商業(yè)銀行B.中國(guó)人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.證券交易所.我國(guó)對(duì)銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.財(cái)政部.設(shè)置全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低為人民幣（）A.5000萬(wàn)元B.1億元C.5億元D.10億元.有權(quán)向人民法院申請(qǐng)商業(yè)銀行破產(chǎn)的主體是（）入商業(yè)銀行的債權(quán)人B.銀監(jiān)會(huì)^商業(yè)銀行的債權(quán)人和銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院.信托公司對(duì)外擔(dān)保的余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（）A.20%B.30%C.50%D.75%.法理上能夠認(rèn)為銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（）A.監(jiān)管法律關(guān)系B.契約關(guān)系C.擔(dān)保關(guān)系D.投資關(guān)系.按照現(xiàn)行金融監(jiān)管規(guī)章，凍結(jié)銀行存款的期限最長(zhǎng)為（）A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.8個(gè)月D.12個(gè)月.存款人死亡時(shí)，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)取得存款，應(yīng)辦理繼承權(quán)證明書，為其辦理繼承權(quán)證明書的機(jī)構(gòu)是（）入公安局B.當(dāng)?shù)乜h政府C.公證處D.村委會(huì).按照貸款是否有擔(dān)保，貸款可分為（）A.信用貸款、擔(dān)保貸款與票據(jù)貼現(xiàn)B.信用貸款與擔(dān)保貸款C.信用貸款與票據(jù)貼現(xiàn)D.信用貸款與抵押貸款.有權(quán)決定停息、減息、緩息和免息的機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院C.銀監(jiān)會(huì)口.商業(yè)銀行.以建筑物抵押的，該建筑物占用范疇內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)（）A.不得設(shè)定抵押B.一并抵押^由當(dāng)事人約定口.由政府按照經(jīng)濟(jì)進(jìn)展?fàn)顩r決定.《擔(dān)保法》規(guī)定，定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的（）A.10%B.20%C.30%D.40%.負(fù)責(zé)殘損人民幣收回和銷毀的機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行口.工商行政治理局.在我國(guó)，外匯的要緊作用是在國(guó)際貿(mào)易中作為（）A.價(jià)值尺度、儲(chǔ)備手段B.支付手段、儲(chǔ)備手段C.信用手段、儲(chǔ)備手段D.儲(chǔ)備手段、貨幣手段.在我國(guó)，外匯治理的職能部門是（）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行C.國(guó)家外匯治理局及其分局口.商務(wù)部.借款人未按合同約定用途使用借款的罰息利率為（）A.在借款合同載明的貸款利率水平上加收30%?50%B.每日萬(wàn)分之五C.在借款合同載明的貸款利率水平上加收50%?100%口.每日萬(wàn)分之二.信用卡遺失后被人冒用，其責(zé)任（）A.掛失前的缺失由持卡人承擔(dān)，掛失后的缺失由發(fā)卡銀行承擔(dān)掛失前及掛失后24小時(shí)的缺失由持卡人承擔(dān)掛失前及掛失后48小時(shí)的缺失由持卡人承擔(dān)口.由發(fā)卡銀行承擔(dān)18.按照股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)益的不同，股票可分為（）A.一般股和優(yōu)先股B.國(guó)家股和法人股C.人民幣一般股和境內(nèi)上市外資股D.法人股和社會(huì)公眾股19.在我國(guó)，設(shè)置股份有限公司，發(fā)起人的人數(shù)為（）A.2人以上，30人以下B.2人以上，50人以下C.2人以上，100人以下D.2人以上，200人以下.股份有限公司申請(qǐng)股票上市，公司股本總額許多于人民幣（）A.3000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.1.5億元.證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）八.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券登記結(jié)算公司D.證券交易所.公司申請(qǐng)公司債券上市交易，公司債券的期限為（）A.3個(gè)月以上B.6個(gè)月以上C.1年以上D.2年以上.按照基金運(yùn)作方式的不同，證券投資基金可分為（）A.公司型投資基金和契約型投資基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.股票基金和債券基金D.公募基金和私募基金.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）A.5%B.10%C.20%D.30%.目前，我國(guó)可進(jìn)行交易的商品期貨不包括（）A.外匯B.小麥C.銅D.天然橡膠二、名詞講明題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）.再貼現(xiàn)率.賬戶實(shí)名制.存單.匯率.證券上市三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）.簡(jiǎn)述我國(guó)法律對(duì)外國(guó)銀行分行的業(yè)務(wù)范疇的限制。.簡(jiǎn)述有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢、凍結(jié)和扣劃個(gè)人存款時(shí)，銀行的協(xié)助義務(wù)。.簡(jiǎn)述外匯治理的差不多原則。.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.試論我國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)分業(yè)限制的緣故。.試論公司債券上市交易的條件、上市程序及上市交易規(guī)則。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）37.2008年3月，張某在本市的甲銀行申領(lǐng)了一張信用卡。同年6月1日，王某竊得該信用卡及密碼后在乙商場(chǎng)消費(fèi)。6月2日，張某發(fā)覺(jué)信用卡丟失后向銀行申請(qǐng)掛失。甲銀行當(dāng)即向乙商場(chǎng)發(fā)出了止付通知。然而，在6月底銀行結(jié)賬時(shí)發(fā)覺(jué)，從6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商場(chǎng)連續(xù)消費(fèi)，每天金額高達(dá)2000元，20天內(nèi)共計(jì)透支達(dá)4萬(wàn)元人民幣。咨詢：（1）張某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?銀行是否有責(zé)任?什么緣故?（3分）（2）乙商場(chǎng)應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?什么緣故?（4分）（3）王某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?什么緣故?（3分）38.某貿(mào)易公司向某商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款200萬(wàn)元用于貿(mào)易，該公司法人代表王某以其朋友張斌為保證人，而銀行要求王某追加擔(dān)保，王某遂找到其好友李某（某公司項(xiàng)目部經(jīng)理），追加其項(xiàng)目部為保證人，后又將業(yè)務(wù)關(guān)系戶某進(jìn)出口有限公司也追加為保證人，銀行遂同意貸款，期限為一年，并訂立了合同，之后，由于市場(chǎng)行情變化，貿(mào)易公司向銀行申請(qǐng)將貸款額減少到100萬(wàn)元，期限縮短至8個(gè)月，并征得了張斌與李某的同意，但未告知某進(jìn)出口有限公司，后來(lái)貿(mào)易公司到期未能履行還款義務(wù)，銀行遂以三個(gè)保證人為被告向法院起訴。經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒(méi)有約定保證份額，此外，項(xiàng)目部沒(méi)有經(jīng)其公司法人授權(quán)。咨詢：（1）張斌認(rèn)為銀行應(yīng)先向貿(mào)易公司索款，后才向保證人索款，有無(wú)法律依據(jù)?什么緣故?（3分）（2）項(xiàng)目部所參與的保證協(xié)議是否有效?其是否要承擔(dān)責(zé)任?什么緣故?（4分）（3）某進(jìn)出口有限公司是否要承擔(dān)責(zé)任?什么緣故?（3分）全國(guó)2009年1月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。依法制定和實(shí)施貨幣政策的機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院C.銀監(jiān)會(huì)D.全國(guó)人大企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)，不包括（）A.吸取成員單位存款B.對(duì)成員單位貸款C.承擔(dān)成員單位保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.辦理成員單位之間的結(jié)算按照我國(guó)《信托法》的規(guī)定，在信托關(guān)系存續(xù)期間，信托財(cái)產(chǎn)（）A.所有權(quán)屬于托付人B.所有權(quán)屬于受托人C.所有權(quán)屬于受益人D.獨(dú)立于托付人、受托人和受益人的其他財(cái)產(chǎn)金融資產(chǎn)治理公司能夠（）A.發(fā)放貸款B.發(fā)行股票C.承銷股票D.發(fā)行金融債券我國(guó)商業(yè)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入奉行的原則是（）A.特許主義B.核準(zhǔn)主義C.準(zhǔn)則主義口.自由主義銀行與客戶之間的法律關(guān)系是（）A.物權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)關(guān)系D.人身權(quán)關(guān)系下列部門中，無(wú)權(quán)查詢單位存款賬戶的部門是（）A.物價(jià)局外匯治理局^工商行政治理局D.技術(shù)監(jiān)督局8.我國(guó)規(guī)定銀行間同業(yè)拆借資金只能用于（）入解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金需要B.證券投資C.長(zhǎng)期貸款D.固定資產(chǎn)貸款9.商業(yè)銀行的貸款活動(dòng)必須遵循的原則不包括（）A.合法性原則8.安全性、流淌性、效益性原則C.政策性原則D.平等性原則10.銀行基于借款人的信譽(yù)而發(fā)放的貸款是（）A.信用貸款B.保證貸款C.抵押貸款D.質(zhì)押貸款11借款人的借款用途能夠是（）A.從事股本權(quán)益性投資B.從事固定資產(chǎn)投資C.從事有價(jià)證券投資D.從事期貨投資12.下列選項(xiàng)中能夠擔(dān)任保證人的是（）A.國(guó)家機(jī)關(guān)法人B.事業(yè)單位法人C.企業(yè)法人D.社會(huì)團(tuán)體法人13.能夠用于抵押的財(cái)產(chǎn)是（）A.建設(shè)用地使用權(quán)B.國(guó)家土地所有權(quán)C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體土地所有權(quán)D.學(xué)校、幼兒園等事業(yè)單位的土地使用權(quán).人民幣的發(fā)行權(quán)屬于（）A.全國(guó)人大B.國(guó)務(wù)院C.中國(guó)銀行D.中國(guó)人民銀行.屬于經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移的是（）入外商直截了當(dāng)投資B.貿(mào)易收支C.證券投資D.國(guó)際融資租賃16.在國(guó)際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保叫做（）A.借款擔(dān)保B.投標(biāo)擔(dān)保C.履約擔(dān)保D.抵押擔(dān)保.我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度是（）A.“一籃子貨幣”運(yùn)算的單一浮動(dòng)匯率制B.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)，參考“一籃子貨幣”進(jìn)行調(diào)劑，有治理的浮動(dòng)匯率制C.官方匯率和外匯調(diào)劑價(jià)格并存的雙軌制D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的，有治理的浮動(dòng)匯率制.下列各項(xiàng)中屬于信用卡的是（）A.轉(zhuǎn)賬卡B.貸記卡C專用卡D.儲(chǔ)值卡.我國(guó)證券市場(chǎng)的自律性治理機(jī)構(gòu)不包括（）A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所C.中介機(jī)構(gòu)D.證券公司.向不特定對(duì)象公布發(fā)行的證券票面總值超過(guò)一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，那個(gè)數(shù)額是（）A.人民幣1000萬(wàn)元人民幣3000萬(wàn)元C.人民幣5000萬(wàn)元D.人民幣6000萬(wàn)元.證券市場(chǎng)的交易活動(dòng)包括（）A.證券買賣B.證券繼承C.證券抵押D.證券借貸.投資者通過(guò)證券交易所的證券交易持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到一定比例時(shí)，如果連續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或部分股份的要約，那個(gè)比例是（）A.30%B.49%C.51%D.60%.公司債券和公司股票的相同點(diǎn)在于（）A.權(quán)益性質(zhì)相同B.償還期限相同C.風(fēng)險(xiǎn)相同D.差不多上籌資手段.按照基金運(yùn)作方式的不同，基金能夠分為（）A.私募基金和公募基金B(yǎng).公司型基金和契約型基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票基金和債券基金.期貨交易的指令記錄、結(jié)算記錄、錯(cuò)單記錄、客戶投訴記錄等資料，期貨公司應(yīng)當(dāng)至少儲(chǔ)存（）A.5年B.10年C.15年D.20年二、名詞講明題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）.信托.保證.外匯.證券投資基金.期貨交易三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的差不多職能。.簡(jiǎn)述擔(dān)保的形式和分類。.簡(jiǎn)述人民幣的發(fā)行原則。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.論述中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)。.試論證券發(fā)行與交易的“三公”原則。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）37.2007年，某市新成立了一家都市商業(yè)銀行A,成立之初即進(jìn)行了兩筆業(yè)務(wù)，一筆是在證券交易所購(gòu)買B上市公司股票500萬(wàn)元人民幣，另一筆是向該市新客隆超市投資100萬(wàn)元人民幣，持股30%。咨詢：（1）商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)能夠分為哪幾類?A銀行的兩筆業(yè)務(wù)屬于哪類業(yè)務(wù)?（3分）（2）A銀行的兩筆業(yè)務(wù)違反了《商業(yè)銀行法》的哪些規(guī)定?（3分）（3）對(duì)A銀行的違法行為應(yīng)如何處罰?（4分）38.1992年，建設(shè)銀行方正縣支行開展“智力投資定期儲(chǔ)蓄”：存1000元，15年后變成2萬(wàn)元，30年后變成6萬(wàn)元。在《致小孩爸爸媽媽的一封公布信》中，建設(shè)銀行方正縣支行把參加“智力投資定期儲(chǔ)蓄”的好處歸結(jié)為：“一是發(fā)揚(yáng)困難奮斗的社會(huì)風(fēng)尚，支援國(guó)家建設(shè)；二是更好地安排子女的學(xué)習(xí)和生活”，最后還“特此”向關(guān)懷小孩成長(zhǎng)、支援國(guó)家建設(shè)的爸爸媽媽們表示“衷心謝意*2007年9月，忙著為女兒置辦嫁妝的王淑芝取出15年前的本金為1000元的存單到銀行取款時(shí)，原先熱情的銀行變臉了，承諾支付她的2萬(wàn)元鈔票變成了3810.10元，講是按照中國(guó)人民銀行同期存款利率運(yùn)算的結(jié)果。王淑芝咽不下這口氣，起訴了建設(shè)銀行方正縣支行，要求法院責(zé)令被告足額兌現(xiàn)15年前的存單。咨詢：（1）“智力投資定期儲(chǔ)蓄”的存款利率是否屬于建設(shè)銀行方正縣支行自主決定的范疇?什么緣故?（3分）（2）本案中“智力投資定期儲(chǔ)蓄”的存款利率應(yīng)當(dāng)由誰(shuí)來(lái)決定?（3分）（3）建設(shè)銀行方正縣支行應(yīng)否足額兌現(xiàn)王淑芝15年前的存單?什么緣故?（4分）全國(guó)2008年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。.中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（ ）A.愛(ài)護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)固，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)B.操縱貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮C.操縱貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹D.保持貨幣幣值的穩(wěn)固，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng).中國(guó)人民銀行（ ）A.受國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)B.受全國(guó)人大常委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)C,既是中央銀行，也是商業(yè)銀行D.是事業(yè)單位.以下關(guān)于商業(yè)銀行的表述，正確的是（ ）人.商業(yè)銀行以效益性作為唯獨(dú)的經(jīng)營(yíng)原則.商業(yè)銀行差不多上獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人^商業(yè)銀行設(shè)置的唯獨(dú)依據(jù)是《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》口.商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)應(yīng)該向地點(diǎn)政府請(qǐng)示.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（ ）7%8%9%10%.農(nóng)村信用社的入股方式是（ ）A.債權(quán)入股實(shí)物資產(chǎn)入股C.貨幣資金入股D.有價(jià)證券入股6.信托法律關(guān)系的參加者通常有信托人、受托人以及（ ）A.代理人B.被代理人C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)D.受益人.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付的是（ ）A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本息B,稅款C.享有優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人的債務(wù)D.國(guó)家機(jī)關(guān)的存款.我國(guó)目前對(duì)股票發(fā)行申請(qǐng)采取的是（ ）A.注冊(cè)制.核準(zhǔn)制C.審批制D,額度治理.按照貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體分類，貸款能夠分為自營(yíng)貸款和（ ）A.擔(dān)保貸款B.信用貸款C,短期貸款D.托付貸款.下列屬于借款人權(quán)益的是（ ）A.可用貸款投資有價(jià)證券B.可用貸款進(jìn)行股本投資C在征得貸款人同意后，有權(quán)向第三者轉(zhuǎn)讓債務(wù)D.可用貸款買賣期貨.一樣保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（ ）3個(gè)月6個(gè)月9個(gè)月12個(gè)月.以下有關(guān)定金的表述，錯(cuò)誤的是（ ）A.定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效B.定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的30%C.給付定金的一方違約的，無(wú)權(quán)要求返還定金D.收受定金的一方違約的，應(yīng)雙倍返還定金.一次存入本金隨時(shí)可支取的存款，其利率最高不得超過(guò)整存整取一年期存款利率的（ ）5折6折7折8折.我國(guó)現(xiàn)有儲(chǔ)蓄的種類不包括（ ）A.活期儲(chǔ)蓄B.整存整取定期儲(chǔ)蓄C.長(zhǎng)期保值儲(chǔ)蓄D.零存整取定期儲(chǔ)蓄.對(duì)我國(guó)來(lái)講，外匯的作用要緊是（ ）A.國(guó)際貿(mào)易中的價(jià)值尺度和支付手段B.國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和信用手段C國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和儲(chǔ)備手段D.國(guó)際貿(mào)易中的信用手段和儲(chǔ)備手段.儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過(guò)（ ）1000元人民幣2000元人民幣5000元人民幣10000元人民幣.我國(guó)目前的人民幣匯率制度是（）A.單一浮動(dòng)匯率制8.雙重匯率制C.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有治理的浮動(dòng)匯率制D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)劑、有治理的浮動(dòng)匯率制.我國(guó)制定、調(diào)整和公布人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是（ ）A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)銀行.上市公司顯現(xiàn)下列哪種情形的，證券交易所決定終止其股票上市交易？（ ）A.公司有重大違法行為B.最近三年連續(xù)虧損C對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假陳述D.公司不按規(guī)定公布其財(cái)務(wù)狀況，且拒絕糾正20.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括（ ）A.發(fā)行人的董事B.發(fā)行人的監(jiān)事C發(fā)行人的經(jīng)理D.持有公司3%股份的股東21.按照新修訂的《證券法》的規(guī)定，申請(qǐng)上市的公司債券必須符合的條件是（）A.債券的期限在一年以上B.債券的實(shí)際發(fā)行額在人民幣1億元以上C債券的期限在六個(gè)月以上D.債券信用等級(jí)不低于A級(jí)22.金融期貨的要緊品種不包括（ ）A.利率期貨B.大豆期貨C貨幣期貨D.股票指數(shù)期貨.下列信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）A.公司分配股利或者增資的打算B.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C.公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更D.公司營(yíng)業(yè)用要緊資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的百分之十五.基金財(cái)產(chǎn)能夠用于下列哪種投資？（ ）A.承銷證券B.上市交易的股票C,向他人貸款D,向他人提供擔(dān)保.我國(guó)證券交易市場(chǎng)交易價(jià)格競(jìng)價(jià)成交的原則是（ ）A.價(jià)格優(yōu)先B.時(shí)刻優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先C.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)刻優(yōu)先D.時(shí)刻優(yōu)先二、名詞講明題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）.基準(zhǔn)利率.信托.外匯儲(chǔ)備.信用卡.開放式基金三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行貸款的條件和用途。.簡(jiǎn)述存款法律關(guān)系的特點(diǎn)。.簡(jiǎn)述外匯治理的原則。.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.試論銀行與客戶關(guān)系的原則。.試論借款人法律地位變化對(duì)貸款合同的阻礙。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.甲公司缺少流淌資金，向某銀行申請(qǐng)貸款2000萬(wàn)元。2006年3月21日，銀行與甲公司簽訂借款合同，貸款金額2000萬(wàn)元，期限一年。同日，銀行與甲公司簽訂了抵押合同，將甲公司一棟辦公樓作為抵押物，并辦理了抵押物登記。也在同日，乙商場(chǎng)與銀行簽訂連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同，約定乙商場(chǎng)為甲公司應(yīng)承擔(dān)的全部債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后，銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后，甲公司資金周轉(zhuǎn)困難，無(wú)力還款，銀行通過(guò)考察，認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無(wú)市，變現(xiàn)十分困難，而保證人乙商場(chǎng)實(shí)力雄厚，有還款能力，因此要求乙商場(chǎng)承擔(dān)保證責(zé)任，乙商場(chǎng)則提出銀行應(yīng)先處置抵押物，不足部分才由商場(chǎng)承擔(dān)。銀行遂將甲公司和乙商場(chǎng)同時(shí)訴至法院，要求其承擔(dān)連帶還款責(zé)任。咨詢：（1）本案當(dāng)事人之間存在哪些差不多的法律關(guān)系？（2）抵押合同什么時(shí)候生效？（3）乙商場(chǎng)是否應(yīng)該承擔(dān)連帶還款責(zé)任?什么緣故？.劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購(gòu)銷合同，甲公司在預(yù)先支付了數(shù)額龐大的貨款后得知，乙公司差不多嚴(yán)峻虧損，資不抵債，沒(méi)有任何履約能力，且甲公司的預(yù)付款已被當(dāng)?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。劉某得知這一消息，認(rèn)為此次公司缺失龐大，必定會(huì)阻礙本公司股票價(jià)格。他第一將自己手中的本公司股票拋售，還建議好友王某等人也拋出該股票。半月后，甲乙公司購(gòu)銷合同事宜通過(guò)媒體向社會(huì)公布，消息一出，甲公司股價(jià)跌落50%。咨詢：（1）劉某的行為是什么違法行為？⑵我國(guó)法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人?⑶依據(jù)《證券法》，應(yīng)對(duì)劉某如何處理？全國(guó)2007年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。TOC\o"1-5"\h\z屬于中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)的因此委員的是（ ）A.國(guó)家外匯治理局局長(zhǎng)B.國(guó)家進(jìn)展與改革委員會(huì)主任C.財(cái)政部部長(zhǎng)D.審計(jì)署審計(jì)長(zhǎng)中國(guó)人民銀行不能從事的業(yè)務(wù)是（ ）A.公布市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.再貼現(xiàn)C.經(jīng)理國(guó)庫(kù)口.向地點(diǎn)政府貸款某商業(yè)銀行未同客戶協(xié)商，擅自為客戶辦理了一張銀行卡，該行為違反了銀行與客戶關(guān)系的原則之一，該原則是（ ）A.信用原則8.自愿原則C.公平原則D.平等原則按照2OO3年修改后的《商業(yè)銀行法》，能夠?qū)ι虡I(yè)銀行實(shí)施接管的機(jī)構(gòu)是（ ）A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)C.國(guó)務(wù)院D.財(cái)政部以下關(guān)于外資金融機(jī)構(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）A.外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)該繳存存款預(yù)備金B(yǎng).外資金融機(jī)構(gòu)不能經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)C.外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保其資產(chǎn)的流淌性D.外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬預(yù)備金農(nóng)村信用社的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（ ）A.理事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.社員代表大會(huì)D.理事長(zhǎng)以信托法律關(guān)系主體作為分類標(biāo)準(zhǔn)，信托能夠分為個(gè)人信托、雇員受益信托、公司法人信托以及（ ）A.公益信托B.貿(mào)易信托C.不動(dòng)產(chǎn)信托D.金融信托以下不屬于《貸款通則》所規(guī)定的借款人的是（ ）A.企事業(yè)法人B.其他經(jīng)濟(jì)組織C.個(gè)體工商戶D.具有限制行為能力的自然人按照《貸款通則》的規(guī)定，有權(quán)批準(zhǔn)貸款人豁免貸款的機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)人民銀行B.財(cái)政部C.國(guó)務(wù)院D.審計(jì)署TOC\o"1-5"\h\z.按照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》，能夠作為抵押財(cái)產(chǎn)的是（ ）A.某企業(yè)所有的汽車B.某農(nóng)民分得的自留地C.某企業(yè)被查封的汽車D.某幼兒園的教學(xué)設(shè)備.以下有關(guān)質(zhì)押的表述，錯(cuò)誤的是（ ）A.質(zhì)物滅失，質(zhì)權(quán)也就消滅B.股份能夠作為質(zhì)物C.債權(quán)消滅，質(zhì)權(quán)也就消滅D.質(zhì)押合同自簽訂之日起生效.按照縣級(jí)以上國(guó)家安全機(jī)關(guān)的正式通知，銀行能夠暫停支付儲(chǔ)蓄存款，但停止支付的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（ ）A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月.“為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是（ ）A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個(gè)人的查.人民銀行制定并公布人民幣貸款的基準(zhǔn)利率和優(yōu)待利率，商業(yè)銀行發(fā)放貸款利率TOC\o"1-5"\h\z（ ）A.有上限限制B.無(wú)上限限制C.經(jīng)批準(zhǔn)的無(wú)上限限制D.資本充足率達(dá)到8%的無(wú)上限限制.即期外匯交易的交割時(shí)刻是（ ）A.買賣成立的當(dāng)日或次日B.買賣成立的當(dāng)日C.買賣成立的次日D.買賣成立的第3日.定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計(jì)息方式是（ ）A.利率調(diào)高時(shí)分段計(jì)息，利率調(diào)低時(shí)按原利率B.按存款時(shí)利率C.按取款時(shí)利率D.按平均利率TOC\o"1-5"\h\z.以下不屬于《外匯治理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯形式的是（ ）A.外國(guó)貨幣B.外幣有價(jià)證券C.外國(guó)房地產(chǎn)D.專門提款權(quán).按照《證券法》的規(guī)定，向社會(huì)公布發(fā)行股票的票面總額超過(guò)一定的金額應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，該金額是人民幣（ ）A.3000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.2億元.按照修訂后的《證券法》的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的一定期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，該期限是（ ）A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月.下列表述不正確的是（ ）A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定暫停其股票上市B.公司不按照規(guī)定公布其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定暫停其股票上市C.公司有重大違法行為的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定暫停其股票上市D.公司最近二年連續(xù)虧損，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定暫停其股票上市.可轉(zhuǎn)換公司債券申請(qǐng)上市應(yīng)當(dāng)符合的條件是（ ）A.可轉(zhuǎn)換債券的實(shí)際發(fā)行額在人民幣5000萬(wàn)元以上B.可轉(zhuǎn)換債券的期限在2年以上C.可轉(zhuǎn)換債券的實(shí)際發(fā)行額在人民幣1億元以上D.可轉(zhuǎn)換債券的期限在3年以上，但不超過(guò)4年.基金契約當(dāng)事人不包括（ ）A.基金發(fā)起人B.基金治理人C.基金托管人D.基金經(jīng)理人.在公司發(fā)生的下列情形中，應(yīng)作臨時(shí)報(bào)告并公告的情形是（ ）A.直截了當(dāng)或間接持有另一上市公司發(fā)行在外的一般股3%以上B.直截了當(dāng)或間接持有另一上市公司發(fā)行在外的一般股5%以上C.直截了當(dāng)或間接持有另一上市公司發(fā)行在外的一般股6%以上D.直截了當(dāng)或間接持有另一上市公司發(fā)行在外的一般股9%以上.期貨交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中于少數(shù)交易者和防范操縱市場(chǎng)行為，對(duì)會(huì)員和客戶的持倉(cāng)數(shù)量進(jìn)行限制的制度稱為（ ）A.期貨保證金制度B.期貨交易的漲跌停板制度C.期貨的限倉(cāng)制度D.期貨的大戶報(bào)告制度.《證券法》規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)公布（ ）人年度報(bào)告、中期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告.年度報(bào)告、中期報(bào)告^年度報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告口.年度報(bào)告、中期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、季報(bào)二、名詞講明題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）.存款預(yù)備金制度.票據(jù)貼現(xiàn)貸款.資本項(xiàng)目.利率.公司債券三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）.簡(jiǎn)述《商業(yè)銀行法》對(duì)關(guān)系人及其貸款限制的規(guī)定。.簡(jiǎn)述我國(guó)商業(yè)銀行的備付金制度。.簡(jiǎn)述外匯的作用。.簡(jiǎn)述開放式基金和封閉式基金的區(qū)不。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.試述中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)。36.試述客戶對(duì)銀行的義務(wù)。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題1O分，共2O分）37.2OO5年7月3O日，甲公司向乙銀行申請(qǐng)貸款2OO萬(wàn)元用于購(gòu)買原材料。兩個(gè)月后，乙銀行與甲公司簽訂了借款合同，約定金額2OO萬(wàn)元，月利率8%。，還款期限2OO6年9月3O日。同時(shí)，該借款合同中的擔(dān)保條款約定：“甲公司不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人丙公司承擔(dān)一樣保證責(zé)任。”丙公司在擔(dān)保方一欄加蓋了公司公章和法定代表人印章。貸款到期后，甲公司因項(xiàng)目投資失敗，未能償還本息。乙銀行要求丙公司承擔(dān)保證責(zé)任，代為清償借款，丙公司加以拒絕。乙銀行遂將甲公司和丙公司一并起訴，要求法院判決它們承擔(dān)連帶還款責(zé)任。咨詢：（1）本案當(dāng)事人之間存在哪些差不多的法律關(guān)系？（2）本案中的保證合同是否有效?什么緣故？（3）丙公司能否拒絕承擔(dān)保證責(zé)任?什么緣故？38.2006年5月2O日，甲公司總裁A先生打電話給公司董事B先生，通知他兩天之內(nèi)將召開一次專門董事會(huì)。這時(shí)，B先生正住在某飯店。盡管董事會(huì)還有兩天才召開，他差不多獲悉了有關(guān)公司合并的傳聞。他在飯店里給他的父親C先生、他的親小孩D先生和他的秘書E小姐打了電話，建議他們指示各自的經(jīng)紀(jì)人關(guān)注甲公司的股票，并暗示他們應(yīng)該買進(jìn)該公司的股票。除C先生外，D、E都在2006年5月21至22日，大量買進(jìn)了甲公司的股票。2006年5月29日，甲公司向證券市場(chǎng)公布了其與太平洋公司合并的消息。咨詢：（1）B先生是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員，什么緣故?（2）B先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，什么緣故？2006年10月全國(guó)自學(xué)考試金融法（一）試題課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的。請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。.我國(guó)金融法的調(diào)整對(duì)象是國(guó)內(nèi)的金融交易關(guān)系和（ ）A.融資關(guān)系 B.金融治理法律關(guān)系C.融資法律關(guān)系 D.金融治理關(guān)系.在我國(guó)，對(duì)銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)是（ ）A.中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)工商銀行 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D.財(cái)政部和國(guó)家國(guó)資委TOC\o"1-5"\h\z.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)置農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣（ ）A.3000萬(wàn)元 B.5000萬(wàn)元\o"CurrentDocument"C.1億元 D.10億元.在我國(guó)決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機(jī)構(gòu)是（ ）人.商業(yè)銀行 B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)務(wù)院 D.證券交易所.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（）6%8%10% D.12%.在我國(guó)，下列關(guān)于外國(guó)銀行分行的表述，正確的是（ ）A-它是總行在外國(guó)注冊(cè)設(shè)置的外國(guó)銀行的分支機(jī)構(gòu)B,它是在我國(guó)注冊(cè)設(shè)置的合資銀行設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)C,它是跨國(guó)銀行在我國(guó)設(shè)置的代表機(jī)構(gòu)D-它是中外合資銀行.下列主體中，能夠取得都市信用社社員資格的是（ ）A.具有企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的中小企業(yè).大中型國(guó)有企業(yè)C.國(guó)家公務(wù)員D.都市商業(yè)銀行TOC\o"1-5"\h\z8.一樣保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（ ）A.3個(gè)月 B.6個(gè)月\o"CurrentDocument"C.1年 D.2年.關(guān)于黑市外匯交易，下列表述中不正確的是（ ）A.黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)取締B.黑市外匯匯率的波動(dòng)要緊取決于供求關(guān)系^單位應(yīng)當(dāng)在正式外匯市場(chǎng)交易，個(gè)人承諾在場(chǎng)外交易D.治理黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)市場(chǎng)調(diào)劑疏導(dǎo)與法律規(guī)制相結(jié)合.負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是（ ）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行D.各級(jí)工商行政治理局.銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（ ）A.監(jiān)管法律關(guān)系 B.契約關(guān)系C.擔(dān)保關(guān)系 D.投資關(guān)系.從法律關(guān)系的專門性來(lái)看，期貨交易的（ ）A.買方和賣方差不多上以期貨交易所為對(duì)手B.買方以賣方為直截了當(dāng)交易對(duì)手C.做空一方以期貨交易所為對(duì)手，作多方不是D.做多一方以期貨交易所為對(duì)手，做空方不是.在國(guó)際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保稱為（ ）A.借款擔(dān)保 B.投標(biāo)擔(dān)保C.履約擔(dān)保 D.抵押擔(dān)保.在我國(guó)，目前銀行信用卡有關(guān)當(dāng)事人之間結(jié)算的差不多權(quán)益義務(wù)要緊由（）A.發(fā)卡銀行決定 B.中國(guó)銀聯(lián)確定C.當(dāng)事人協(xié)商確定 D.有關(guān)信用卡治理的法規(guī)規(guī)章做出規(guī)定TOC\o"1-5"\h\z.以募集方式設(shè)置股份有限公司，申請(qǐng)發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額許多于人民幣（ ）A.1億元 B.1.5億元C.2億元 D.2.5億元.某公司擬首次發(fā)行1億股A股，按照現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（ ）A.本公司自銷發(fā)行 B.由開戶銀行代銷發(fā)行C.由單個(gè)證券公司承銷發(fā)行 D.由承銷團(tuán)承銷發(fā)行.股票發(fā)行人申請(qǐng)其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額許多于人民幣（ ）A.3000萬(wàn)元 B.5000萬(wàn)元C.1彳億元 D.1.5億元.現(xiàn)時(shí)期，下列主體中不能發(fā)行公司債券的是（）A.股份有限公司B.國(guó)有獨(dú)資公司C.兩個(gè)以上的國(guó)有投資主體投資設(shè)置的有限責(zé)任公司D.兩個(gè)以上的私營(yíng)企業(yè)投資設(shè)置的有限責(zé)任公司.可轉(zhuǎn)換公司債券是（ ）A.發(fā)行公司擔(dān)保付本息的債券B.能夠依據(jù)約定轉(zhuǎn)為發(fā)行公司股份的債券C.對(duì)發(fā)行公司有追索權(quán)的債券D.可與公司債權(quán)債務(wù)抵銷的債券

.某公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)承諾：當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)刻內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)股價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，該公司按照事先約定的價(jià)格買回未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。這一條款屬于（ ）A.回售條款 B.贖回條款C.轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整條款 D.轉(zhuǎn)換期限條款二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。.中國(guó)人民銀行作為我國(guó)大陸的中央銀行，能夠采納的貨幣政策工具包括（ ）B.中央DB.中央D.向C.再貼現(xiàn)商業(yè)銀行提供貸款E.公布市場(chǎng)業(yè)務(wù).我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。那個(gè)地點(diǎn)的關(guān)系人包括（ ）B.商業(yè)銀行口B.商業(yè)銀行口.商業(yè)銀行的信）B.外資獨(dú)D.中外合的監(jiān)事^商業(yè)銀行董事的近親屬貸業(yè)務(wù)人員￡.商業(yè)銀行的治理人員.在我國(guó)，廣義的外資金融機(jī)構(gòu)有（A.外資獨(dú)資銀行資保險(xiǎn)公司C.外資財(cái)務(wù)公司資保險(xiǎn)公司E.中外合資投資銀行.在我國(guó)，金融租賃合同有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定不生效或者無(wú)效。（ ）A.合同所涉及的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)報(bào)批而未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的B.出租人不具有融資租賃經(jīng)營(yíng)范疇的C.承租人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金的D.以融資租賃合同形式規(guī)避國(guó)家法律的E.承租人與租賃物的實(shí)際使用人不一致的.我國(guó)有關(guān)銀行法規(guī)所規(guī)定的擔(dān)保貸款的形式有（ ）A.保證貸款 B.抵押貸款C.信用證貸款 D.信用卡貸款E.質(zhì)押貸款.有權(quán)查詢客戶銀行資料的單位有（ ）A.人民法院 B.人民檢察院C.公安機(jī)關(guān) D.海關(guān)E,稅務(wù)部門.下列各項(xiàng)中屬于我國(guó)《外匯治理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯的有（）A.美元 B.美元匯票C.美元債券 D.歐元E.專門提款權(quán).按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)益的不同，股票可分為一般股和優(yōu)先股。其中，一般股股東按持有股份比例享有的權(quán)益包括（ ）A.公司決策參與權(quán) B.利潤(rùn)分配

D.剩余CD.剩余資產(chǎn)分配權(quán)E.優(yōu)先股股東權(quán).申請(qǐng)上市的公司債券必須符合的條件有（ ）A.A.債券的期限在1年以上B.債券信用等級(jí)不低于A級(jí)D.債券持有人D.債券持有人）B.交割地點(diǎn)條D.最小不得少于1萬(wàn)人E.債券的利率不低于年利率10%.我國(guó)目前期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化條款包括（A.交易數(shù)量與單位條款款C.交割期條款變動(dòng)價(jià)位條款E.最后交易日條款三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則。.簡(jiǎn)述信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。.我國(guó)證券法規(guī)定暫停股票上市的情形有哪些?.證券投資基金托管人及基金治理人有哪些共同義務(wù)?四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.論述我國(guó)法律規(guī)定貨幣政策目標(biāo)的意義。.論述商業(yè)銀行對(duì)存款人的保證支付責(zé)任。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）.2004年3月，甲企業(yè)向乙銀行申請(qǐng)貸款500萬(wàn)元，乙銀行要求甲提供擔(dān)保。在甲的要求下，丙為甲借款提供了保證。在丙與銀行簽訂的保證協(xié)議中，丙承諾為甲的500萬(wàn)借款提供連帶責(zé)任保證，但沒(méi)有約定保證期限。2005年4月，貸款到期，甲沒(méi)有按期歸還貸款。2005年9月，乙銀行沒(méi)有向甲追討貸款，而是向法院提起訴訟，要求丙履行保證責(zé)任。咨詢：（1）乙銀行直截了當(dāng)要求丙履行保證責(zé)任的做法是否合法，什么緣故？（2）丙的保證責(zé)任是否超過(guò)保證期限？什么緣故？（3）丙應(yīng)承擔(dān)的保證責(zé)任的范疇有哪些？.朱某等四人采取向親戚朋友借用居民身份證等方法，申請(qǐng)開立了近300個(gè)股票交易卡，分不在數(shù)個(gè)證券公司開設(shè)交易賬戶，炒作深圳證券交易所上市的某公司股票（下稱J股票）。2003年7月至8月間，朱某在低位大量買進(jìn)J股票，其中7月初建倉(cāng)買進(jìn)500萬(wàn)股，7月底加倉(cāng)買進(jìn)350萬(wàn)股，至8月再次加倉(cāng)500多萬(wàn)股，使其掌控的各賬戶J股票持倉(cāng)量占J股票流通總股本的35%。同年9月3日起，朱某指揮操盤手，利用對(duì)敲的交易手法，即使用不同的賬戶對(duì)股票作價(jià)格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價(jià)格，在不到兩個(gè)月內(nèi)使該股票價(jià)格由每股14元鄰近升至100多元。爾后，朱某大量拋售J股票，獲利近1億元，整個(gè)炒作運(yùn)用資金共9億多元。此后，J股票價(jià)格先是由于朱某的強(qiáng)大拋售而觸發(fā)連連暴跌，后又由于證券監(jiān)管部門對(duì)某公司立案調(diào)查的消息公布而觸發(fā)連續(xù)多個(gè)跌停板，從100多元最低跌至8元，前期跟風(fēng)買進(jìn)的投資者遭受重大缺失。咨詢：（1）朱某的行為構(gòu)成我國(guó)證券法禁止的哪一種行為，什么緣故？（2）朱某應(yīng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？全國(guó)2006年1月高等教育自學(xué)考試金融法（一）試題課程代碼：00256一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。.金融交易是指（ ）A.金融交易治理關(guān)系B.金融交易契約關(guān)系C.金融交易產(chǎn)品關(guān)系D.金融交易服務(wù)關(guān)系.中國(guó)人民銀行法律責(zé)任的特點(diǎn)是（ ）A,由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)B,由直截了當(dāng)責(zé)任者與中央銀行負(fù)連帶責(zé)任C,由直截了當(dāng)責(zé)任者負(fù)責(zé)D,由直截了當(dāng)責(zé)任者和中央銀行按各自責(zé)任分擔(dān)商業(yè)銀行資本充足率是指（）A.銀行資本與通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的資產(chǎn)之比B.銀行資本與固定資產(chǎn)之比C銀行資本與凈資產(chǎn)之比D.銀行資本與流淌性資產(chǎn)之比TOC\o"1-5"\h\z商業(yè)銀行的金融服務(wù)性中間業(yè)務(wù)不包括（ ）A.提供信用證服務(wù)B.提供擔(dān)保業(yè)務(wù)C.買賣、代理買賣外匯D.辦理票據(jù)貼現(xiàn).外資銀行、合資銀行的最低注冊(cè)資本為多少元人民幣等值的自由兌換外幣？（ ）A.10億元B.5億元C.3億元D.1億元設(shè)置全國(guó)性信托投資公司的最低實(shí)收貨幣資本金為人民幣（ ）A.1億元B.3億元C.5億元D.10億元.融資租賃合同的當(dāng)事人是（ ）A.承租人和供貨人B.出租人和使用人C.承租人和出租人D.承租人和中間人.金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)由承擔(dān)，而托付貸款的風(fēng)險(xiǎn)由—―承擔(dān)。（ ）A.貸款人、托付人B.借款人、貸款人C.借款人、托付人D.貸款人、貸款人同一債權(quán)既有物的擔(dān)保又有保證的保證人（ ）A.就全部債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任B.不再承擔(dān)保證責(zé)任C.承擔(dān)連帶責(zé)任D.只對(duì)物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任.在國(guó)際通用的貸款分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中，最嚴(yán)峻的不良貸款是（ ）A.逾期貸款B.缺失貸款C.呆滯貸款D.不良貸款.某商業(yè)銀行注冊(cè)資本為100億元人民幣，其固定資產(chǎn)部分不得超過(guò)人民幣（）A.50億元B.30億元C.20億元D.10億元TOC\o"1-5"\h\z.下列單位中有權(quán)查詢凍結(jié)扣劃儲(chǔ)蓄賬戶的單位是（ ）A.國(guó)家審計(jì)署B(yǎng).中國(guó)人民銀行C.海關(guān)總署D.銀監(jiān)會(huì).人民幣的法償性來(lái)源于（ ）A.黃金儲(chǔ)備的支持B.國(guó)家外匯儲(chǔ)備的支持C.政府的財(cái)政支持D.國(guó)家法律的保證.關(guān)于外債，我國(guó)實(shí)行（ ）A.外債登記制度B.外債監(jiān)操縱度C.外債審批制度D.外債自由制度.我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（）A.固定匯率制B.多重匯率制C.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的自由浮動(dòng)匯率制D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有治理的浮動(dòng)匯率制.證券業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)是（ ）A.證券業(yè)的自律性組織B.證券發(fā)行核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)C.證券業(yè)的監(jiān)管組織D.證券業(yè)的治理機(jī)構(gòu).下列講法錯(cuò)誤的是（ ）A.發(fā)行公司債券籌集的資金投向必須符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策B.有限責(zé)任公司發(fā)行債券，要求其凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元C.發(fā)行公司債券的利率不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平D.發(fā)行公司債券時(shí)，最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付的公司債券的一年的利息.在可轉(zhuǎn)換債券中，債券持有人將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票，稱為（）A.差不多債券B.基準(zhǔn)債券C.基準(zhǔn)股票D.差不多股票.一個(gè)基金投資于股票、債券的比例，不得高于該基金資產(chǎn)總值的（ ）A.60%B.70%C.80%D.90%.期貨交易的最終目的是（ ）A.實(shí)現(xiàn)商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移B,回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C.尋市場(chǎng)均衡價(jià)格D.買賣期貨合約二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的。請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。.中國(guó)人民銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，受到的法定限制是（ ）A.在公布市場(chǎng)上買賣國(guó)債B,向商業(yè)銀行貸款C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支D.對(duì)政府財(cái)政透支E,向地點(diǎn)政府貸款.下列有關(guān)中央銀行分支機(jī)構(gòu)的表述，正確的是（ ）A.分支機(jī)構(gòu)是總行派出的辦事機(jī)構(gòu)B.分支機(jī)構(gòu)沒(méi)有獨(dú)立的地位C.分支機(jī)構(gòu)按照行政區(qū)劃來(lái)設(shè)置D.分支機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)由總行任免E.完整地執(zhí)行總行的方針、政策.《商業(yè)銀行法》中的“關(guān)系人”包括（ ）人.商業(yè)銀行的董事8.商業(yè)銀行的監(jiān)事^商業(yè)銀行董事的近親屬口.商業(yè)銀行監(jiān)事的近親屬C.履約擔(dān)保D.保證擔(dān)保E.抵押擔(dān)保23.我國(guó)現(xiàn)階葭，技投資主體及資本來(lái)源的不同，股票可芬為，A,優(yōu)先股B.國(guó)有股且2善家下列表述正確的黜（方式 ）%蛆亨E.流動(dòng)?形式存在期貨的品種有（ ）二；士的投資方式營(yíng)運(yùn)資金的30%要以中國(guó)人民銀行所指定的生息%刊鰥資金融機(jī)構(gòu)流淌資產(chǎn)的比例適用中國(guó)《商業(yè)銀行法》第39條規(guī)、c.玉米躬貨D.貨幣期貨定的,25%躡比例 as，丁nt"至.鱗資銀行總贊辭比仍得超過(guò)事實(shí)上際資本加儲(chǔ)備金之和的20小尹L簡(jiǎn)述中央銀行基港利率的作用。倍32.簡(jiǎn)述基金托管人應(yīng)具備的條件口油灑外謝務(wù)公司的投資總額不得超過(guò)事實(shí)上際資本加儲(chǔ)備金之和的30%璉簡(jiǎn)述信托法律關(guān)系的當(dāng)事人0%四、論述題（本大題其2小題，每小題i0分，共2。分）3E.觸上均正確亂金融行為的表現(xiàn)形式.吟5吟5說(shuō)，V案例嗣3A.甲社員許多于500?人100萬(wàn)元的貸款合同，由丙公司作保證人約定若甲公司到期未歸還借款,強(qiáng)以實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的亍長(zhǎng)負(fù)責(zé)制若："還強(qiáng)霸研有只回丕》B0由新宥如萬(wàn)未歸還，甲遂與乙簽定了一份延期還款協(xié)議，乙允許用延期日母磁有社員用貨而資金入股遂強(qiáng)行扣劃丙在銀行的存款共如不%.不需要繳納存款預(yù)備金出還款期滿后，置呼原區(qū)L乙銀行一直未找甲還款，時(shí)間持續(xù)了一年.在星讒查賬中，乙發(fā)現(xiàn)了這維貸蠢典事會(huì)是常設(shè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)款通知札取丙均拒絕.間；甲、丙是否有理由拒葩還款?38.科信實(shí)業(yè)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱科信公司）公布發(fā)行股票2000萬(wàn)股，每股面值l元。1999年7月2號(hào)，科信公司與某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)訂立了新股發(fā)行承銷協(xié)議。由證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)包銷，承銷期40天。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在承銷過(guò)程中發(fā)覺(jué)科信公司招股講明書及其有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏，即資產(chǎn)負(fù)債表中未列明欠國(guó)家稅款98萬(wàn)元。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在發(fā)覺(jué)上述情形后，趕忙停止了銷售活動(dòng)，同時(shí)和科信公司協(xié)商重新制作招股講明書及宣傳資料并發(fā)出要約。因重新制作發(fā)行宣傳資料和停止股票銷售活動(dòng)而造成的缺失共計(jì)62萬(wàn)元。雙方因缺失承擔(dān)咨詢題發(fā)生糾紛，科信公司要求證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)承擔(dān)要緊責(zé)任，即承擔(dān)50萬(wàn)元的缺失賠償。咨詢：（1）在證券承銷法律關(guān)系中，承銷商和發(fā)行人各有何義務(wù)？（2）證券承銷協(xié)議的概念是什么？

（3）在本案中，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)缺失是否應(yīng)該承擔(dān)要緊責(zé)任？全國(guó)2005年10月高等教育自學(xué)考試金融法（一）試題課程代碼：00256一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。TOC\o"1-5"\h\z中國(guó)人民銀行總行行長(zhǎng)由（ ）A.全國(guó)人民代表大會(huì)提名 B.全國(guó)人大常委會(huì)委員長(zhǎng)提名C.國(guó)家主席提名 D.國(guó)務(wù)院總理提名中國(guó)人民銀行向商業(yè)銀行貸款的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（ ）A.1年 B.3個(gè)月C.6個(gè)月 D.2年中國(guó)人民銀行的直截了當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是（ ）A.國(guó)務(wù)院 B.財(cái)政部C.全國(guó)人民代表大會(huì) D.國(guó)家改革與進(jìn)展委員會(huì)依據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)置商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額是人民幣（ ）A.1億元 B.5億元C.10億元 D.20億元依據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行總行撥付給各分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行注冊(cè)資本金額的（ ）A.20% B.30%C.60% D.80%收購(gòu)要約期滿，收購(gòu)要約人持有的一般股達(dá)到該公司發(fā)行的股份總額的75%以上時(shí)，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所（ ）八.終止交易 8.中止交易C.連續(xù)交易 D.暫停交易依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，下列人員中不屬于知悉證券交易內(nèi)幕信息知情人員的是（ ）A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、經(jīng)理及有關(guān)高級(jí)治理人員持有公司3%以上股份的股東C.發(fā)行股票公司的控股公司的高級(jí)治理人員D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定的職責(zé)對(duì)證券交易進(jìn)行治理的其他人員TOC\o"1-5"\h\z商業(yè)銀行差不多發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)峻阻礙到存款人利益時(shí)，中國(guó)人民銀行能夠?qū)υ撱y行實(shí)行接管，接管的期限最長(zhǎng)是（ ）A.6個(gè)月 B.1年C.2年 D.5年依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告的事項(xiàng)是，投資者通過(guò)證券交易所的股票交易，持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的（ ）A.2% B.3%C.4% D.5%.依據(jù)我國(guó)《外資金融機(jī)構(gòu)治理?xiàng)l例》的規(guī)定，除外國(guó)銀行分行以下，外資金融機(jī)構(gòu)的固定資產(chǎn)不得超過(guò)事實(shí)上收資本加儲(chǔ)備金之和的（ ）A.20% B.25%C.40% D.60%.依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，收購(gòu)人對(duì)所持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后，其不得轉(zhuǎn)讓的期限是（ ）A.3個(gè)月內(nèi) B.4個(gè)月內(nèi)C.5個(gè)月內(nèi) D.6個(gè)月內(nèi).在上市公司的收購(gòu)過(guò)程中，收購(gòu)要約的有效期自收購(gòu)要約發(fā)出之日起運(yùn)算，其期限為（ ）A.不得少于25個(gè)工作日，并不得超過(guò)50個(gè)工作日B.不得少于30個(gè)工作日，并不得超過(guò)60個(gè)工作日C.不得少于35個(gè)工作日，并不得超過(guò)70個(gè)工作日D.不得少于40個(gè)工作日，并不得超過(guò)80個(gè)工作日

TOC\o"1-5"\h\z.在我國(guó)的期貨交易過(guò)程中，期貨市場(chǎng)的競(jìng)價(jià)方式是（ ）A.電腦自動(dòng)撮合成交方式 B.公布喊價(jià)方式C.匿名喊價(jià)方式 D.一對(duì)一喊價(jià)方式.依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請(qǐng)其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，則其股本總額至少應(yīng)達(dá)到的數(shù)額是（ ）A.3000萬(wàn)元 B.4000萬(wàn)元C.5000萬(wàn)元 D.6000萬(wàn)元.依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）A.證券公司可自行決定是否加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)全國(guó)性自律治理組織C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)由民政部核準(zhǔn)登記D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于社會(huì)團(tuán)體法人.依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，其累計(jì)的債券余額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的（ ）A.30% B.40%C.50%D.60%C.50%.依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，需承銷團(tuán)承銷的向社會(huì)公布發(fā)行的股票，其票面總額是人民幣（ ）B.3000B.3000萬(wàn)元D.5000萬(wàn)元以上A.2000萬(wàn)元C.4000萬(wàn)元18.設(shè)置都市信用社A.20個(gè)C.40個(gè)其社員人數(shù)必須達(dá)到（B.30個(gè)D.50個(gè)以上.農(nóng)村信用社對(duì)本社社員的貸款不得低于貸款總額的（ ）B.30%A.20%B.30%C.50% D.60%.我國(guó)《擔(dān)保法》對(duì)定金的比例有所限制，即不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的（ ）A.10% B.20%

C.30%D.50%C.30%二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。/1銀行與客戶關(guān)系的原則是展易內(nèi)幕信息6括（螺停等原則針或者經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化B.公平原則B/回催隴］惠大投資行為或者重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的謖定dHH協(xié)cC自愿原則債務(wù)和未能漕償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的強(qiáng)余信用原則DE1效益性原則府關(guān)方案留置要緊使用在下列合同中（）A.）A.經(jīng)濟(jì)發(fā)行的原則ea保管合同則民計(jì)劃發(fā)行的原則□,發(fā)行B運(yùn)輸合同2c減睢承攬合同法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌D技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同）喳演出合同 民全頷兌換c半新克轉(zhuǎn). n卜卜雨萍埼e23?關(guān)于保證人的資格，下列表述正確的是（2A原校不得為保證人規(guī)定，下列可以辦理信用卡銷戶的情形有（丸信相用黑灌等天后，持卡人不更換新卡的EB醫(yī)篇不得為保證人附屬….歲一更.、'??￡；?cC幼兒園不得為保證人喘?二一‘可信…：:天聲D.KmD.Km2E.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)，即使有法人的書面授權(quán),在授權(quán)范疇內(nèi)也不得為保證人人違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證保證人間與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人c24依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定的境外上市的企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合的條件有（口.如有需要）可自行決定封存與被調(diào)查事件有關(guān)的文件資料’E.如有需要？可自行決定凍結(jié)與被調(diào)查事件有關(guān)的資金日A?符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的輸業(yè)應(yīng)屬于國(guó)家承諾外商投資的行業(yè)%.企業(yè)有進(jìn)展?jié)摿?C.銅 %.企業(yè)有進(jìn)展?jié)摿?C.銅 3.天然豫股急需資金E.大豆M企業(yè)有一定的知名磬隰營(yíng)治理水平期企業(yè)有一定的創(chuàng)匯能的創(chuàng)匯水平一樣要達(dá)到稅后凈利潤(rùn)額的5%以上；￡企業(yè)發(fā)稿外上市外資皤資額估量可達(dá)3億元人民幣以上.簡(jiǎn)述基金托管《應(yīng)當(dāng)具備的條件口四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

.試述《貸款通則》對(duì)貸款人的限制。.試述股票發(fā)行與交易的差不多原則。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）37.王某因購(gòu)買商品房急需1萬(wàn)元鈔票，A財(cái)務(wù)公司建議其到B銀行當(dāng)?shù)刂猩暾?qǐng)信用卡。B銀行當(dāng)?shù)刂姓谕茝V本行的信用卡，承諾持卡人的最高信用額度是1萬(wàn)元，且該信用卡的還款利息大大低于當(dāng)?shù)氐你y行貸款利率。王某就到B銀行申請(qǐng)了信用卡，通過(guò)A財(cái)務(wù)公司從B銀行的特約商戶C單位以刷卡消費(fèi)的方式兌現(xiàn)了1萬(wàn)元鈔票現(xiàn)金（王某賬面上在C單位刷卡消費(fèi)了1萬(wàn)元），王某支付了A財(cái)務(wù)公司一定比例的酬金。請(qǐng)依據(jù)我國(guó)信用卡的有關(guān)規(guī)定，分析上述案例中的違法之處。38.2003年3月，甲銀行向乙銀行拆入資金2000萬(wàn)元人民幣，現(xiàn)在股票市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)十分火爆，甲銀行見(jiàn)有利可圖，隨將拆入資金一半投資于股票市場(chǎng)，另一半借貸給某房地產(chǎn)公司用以房地產(chǎn)開發(fā)。直到2003年10月甲銀行才向乙銀行歸還該筆拆入款。咨詢：（1）甲銀行在拆入資金的使用上有哪些違法之處？（2）我國(guó)《商業(yè)銀行法》對(duì)拆入資金的用途有哪些專門規(guī)定？全國(guó)2003年10月高等教育自學(xué)考試金融法（一）試題課程代碼：00256一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。.中國(guó)人民銀行總行行長(zhǎng)由（ ）A.國(guó)家主席提名 B.全國(guó)人民代表大會(huì)提名C.國(guó)務(wù)院總理提名 D.全國(guó)人大常委會(huì)提名.下列銀行不屬于國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的是（ ）A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 B.中國(guó)建設(shè)銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行 D.中國(guó)銀行.企業(yè)事業(yè)單位能夠自主選擇銀行開立的用于日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算與現(xiàn)金收付的賬戶是（ ）A.一樣存款賬戶A.一樣存款賬戶C.專用存款賬戶B.臨時(shí)存款賬戶D.差不多賬戶.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行的表述，正確的是（）A.設(shè)置商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn).設(shè)置都市合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣，中國(guó)人民銀行按照經(jīng)濟(jì)進(jìn)展能夠調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，必要時(shí)能夠酌情降低。C.國(guó)有商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)域設(shè)置口.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)符合法律規(guī)定的條件能夠取得法人資格，以其全部法人財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任TOC\o"1-5"\h\z.關(guān)于個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行在什么情形下能夠辦理查詢、凍結(jié)和扣劃的手續(xù)？（ ）A.法律有規(guī)定 B.行政法規(guī)有規(guī)定C.地點(diǎn)法規(guī)有規(guī)定 D.部門規(guī)章有規(guī)定下列可發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的是（ ）A.股份有限公司 B.國(guó)有獨(dú)資公司C.有限責(zé)任公司 D.合伙企業(yè)按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行能夠（ ）A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B.代辦保險(xiǎn)^向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 D.從事股票業(yè)務(wù)依法終止的外商投資企業(yè)，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定清算、納稅后，屬于中方投資者所有的外匯（ ）A.應(yīng)全部存入外匯指定銀行.應(yīng)全部賣給外匯指定銀行^既可存入外匯指定銀行又可賣給外匯指定銀行口.由中方投資者持有

TOC\o"1-5"\h\z.商業(yè)銀行差不多發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)峻阻礙到存款人利益時(shí)，中國(guó)人民銀行能夠?qū)υ撱y行實(shí)行接管，接管的期限最長(zhǎng)是（ ）A.6個(gè)月 B.1年C.2年 D.5年.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)哪個(gè)部門批準(zhǔn)，領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證？（ ）A.中國(guó)人民銀行A.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行11.都市信用社的社員能以（A.貨幣資金投資入股C.土地、建筑物投資入股B.外匯治理機(jī)關(guān)D.國(guó)務(wù)院）B.實(shí)物投資入股D.工業(yè)產(chǎn)權(quán)投資入股.長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)（ ）A.1年 B.原貸款期限的一半C.原貸款期限 D.3年.借款人應(yīng)當(dāng)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定與其開立哪個(gè)賬戶的貸款人建立貸款主辦銀行關(guān)系？（ ）A.儲(chǔ)蓄賬戶 B.存款賬戶C.現(xiàn)金賬戶 D.差不多賬戶.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)置的基金應(yīng)當(dāng)托付（ ）A.基金設(shè)置人作為基金托管人 8.商業(yè)銀行作為基金托管人C.基金治理公司作為基金托管人 D.一樣公司作為基金托管人.《外資金融機(jī)構(gòu)治理?xiàng)l例》不適用于（）A.外國(guó)銀行中國(guó)分行B.中外合資經(jīng)營(yíng)的銀行C.總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行D.在我國(guó)境內(nèi)的外資保險(xiǎn)公司.商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的（ ）

A.20%B.35%C.50%D.60%A.20%B.35%C.50%.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)（人由下一年度的利潤(rùn)來(lái)補(bǔ)償C.通過(guò)發(fā)行貨幣補(bǔ)償.我國(guó)人民幣的匯價(jià)采納（A.間接標(biāo)價(jià)法C.直截了當(dāng)標(biāo)價(jià)法.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，A.連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任C.抵押承擔(dān)保證責(zé)任.基金的設(shè)置，必須通過(guò)（A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)C.國(guó)務(wù)院審查批準(zhǔn)二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題B.從總預(yù)備金中補(bǔ)償口.B.從總預(yù)備金中補(bǔ)償口.由中央財(cái)政撥款補(bǔ)償）B.中間價(jià)標(biāo)價(jià)法D.賣出價(jià)標(biāo)價(jià)法按照（ ）B.一樣保證承擔(dān)保證責(zé)任D.質(zhì)押承擔(dān)保證責(zé)任）B.中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)D.省一級(jí)政府審查批準(zhǔn)每小題2分，共20分）.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)必須要遵守的規(guī)定有（ ）A.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款對(duì)同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本金額的比例不得超過(guò)10%C.只能采納擔(dān)保的方式發(fā)放貸款貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75%E.只能采納口頭合同.商業(yè)銀行通過(guò)同業(yè)拆借取得的拆入資金能夠用于（ ）A.補(bǔ)償票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足8.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要C.投資政府債券口.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款E.投資上市公司股票TOC\o"1-5"\h\z.商業(yè)銀行的組織形式能夠是（ ）A.股份有限公司 B.有限責(zé)任公司C.兩合公司 D.合伙公司E.股份合伙公司.依據(jù)證券法，下列主體中不得以營(yíng)利為目的的有（ ）A.證券公司 B.證券交易所C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D.證券發(fā)行公司E.上市公司.下列屬于內(nèi)幕信息的知情人員有（ ）A.馬某，持有發(fā)行人已發(fā)行公司債券的10%B.趙某，公司的打字員，每次公司董事會(huì)的召開，差不多上由趙某作會(huì)議記錄C.張某，股市投資者，持有某公司社會(huì)公眾股部分的5%D.王某，現(xiàn)任甲公司經(jīng)理，甲公司是發(fā)行股票公司的控股公司E.李某，上市公司法律顧咨詢TOC\o"1-5"\h\z.自由外匯在國(guó)際市場(chǎng)上的作用有（ ）A.價(jià)值尺度 B.信用手段C.支付手段 D.流通手段E.儲(chǔ)備手段.按照基金是否能夠增加或贖回，證券投資基金可分為（ ）A.公司型投資基金 B.契約型投資基金C.封閉