反洗錢復習題

一、反洗錢內(nèi)部控制1、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。（B）A、對B、錯2、金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（A）A、對B、錯3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（A）A、對B、錯4、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C、員工的誠信程度D、領(lǐng)導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度E、領(lǐng)導層對管理內(nèi)控制度采取的措施5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（A）A、對B、錯6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。（B）A、對B、錯7、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”（A）A、對B、錯8、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是（ABCD）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件9、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理監(jiān)督的一個完整的運行機制。（A）A、對B、錯10、加強反洗錢內(nèi)部控制的目標是（ABC）A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行D、確保將洗錢風險控制在最低11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門（B）A、對B、錯12、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊饣驕p少風險。（A）A、對B、錯13、反洗錢內(nèi)控制度應當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（A）A、對B、錯14、建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些?(ABCD)A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對獨立性原則15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關(guān)。（B）A、對B、錯16、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（ACD）A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關(guān)C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠識別和發(fā)現(xiàn)可疑交易D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理17、金融機構(gòu)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分。（A）A、對B、錯18、關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（ADE）A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D、培訓的對象是金融機構(gòu)的全體人員19、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（A）A、對B、錯20、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報問題C、跟蹤整改D、責任認定21、對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（A）A、對B、錯22、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（B）A、對B、錯二、客戶身份識別1、客戶身份識別的基本原則（ABCD）A、真實性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性2、客戶身份識別包含哪三層含義（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的的交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人3、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（A）A、對B、錯4、金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是（ABD）A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》5、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和交易是否可疑。（A）A、對B、錯6、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、資金來源C、資金用途D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（A）A、對B、錯8、客戶身份識別中的保密要求是指，金融機構(gòu)應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（A）A、對B、錯授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件30、開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目（ABCDE）A、投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B、境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外責任人身份證明是否真實、有效C、工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D、商務部門對外資非法人項目的批復文件E、外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效31、資本項目主要包括（ABCD）A、資本轉(zhuǎn)移B、直接投資C、證券投資D、衍生產(chǎn)品及貸款32、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些（ABCD）A、國家外匯管理局核發(fā)的《外匯通知書》和《外商投資企業(yè)外匯登記證》B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文C、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家尚欠機關(guān)批準成立的33、開立外匯存款賬戶的識別對象有哪些（BCD）A、經(jīng)營部門負責人B、擬開立賬戶的對公客戶C、法定代表人D、開戶經(jīng)辦人34、開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目（ABC）A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B、外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效C、外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符D、國家外匯管理局核準發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》35、經(jīng)常項目主要包括什么（ABCD）A、貨物B、服務C、收益D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移36、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應重點關(guān)注哪些方面（ABC）A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、一般存款賬戶37、營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務包括哪些情形（ABC）A、無法判斷身份證件真實性B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)賬戶一項或多項核對不一致C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D、客戶提供了真實、有效的身份證件38、開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負責人D、國際結(jié)算業(yè)務人員39、開立人民幣個人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負責人D、其他相關(guān)業(yè)務人員40、個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶（ACD）A、外匯結(jié)算賬戶B、經(jīng)常項目賬戶C、資本項目賬戶D、外匯儲蓄賬戶41、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些（BD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、擬開立賬戶的自然人C、客戶經(jīng)理D、代理人42、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點（ABCD）A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼43、銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素（ABCD）A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C、境內(nèi)個人對外捐贈和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則44、、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份（BC）A、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性45、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)客戶身份識別措施。（A）A、對B、錯46、下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（ABD）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)47、金融機構(gòu)在采取持續(xù)客戶身份識別措施應關(guān)注那些情況（ABCD）A、客戶經(jīng)日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況48、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以終止為客戶辦理業(yè)務。（B）A、對B、錯49、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（A）A、對B、錯50、銀行在辦理委托收款時應關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源相符。（A）A、對B、錯51、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關(guān)業(yè)務人員等。（B）A、對B、錯52、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金客戶的身份。（A）A、對B、錯53、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)。銀行應登記哪些信息（ABC）A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、還款銀行的地址54、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪些信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構(gòu)補充（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件55、銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責（ABD）A、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存56、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），則銀行（A）可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息應要求境外機構(gòu)再次補充57、查驗個人客戶的身份證身份真實，可通過哪些途徑進行核查（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、公證機關(guān)58、對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）A、實地回訪B、要求客戶補充身份資料C、回訪客戶D、向公安機關(guān)核查59、在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？（BCD）A、身份證B、完稅證明C、單位出具的收入證明D、駕駛證60、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計總值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單（D）A、《外匯申報單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務審批表》D、《涉外收入申報單》61、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）A、收款人的姓名、賬號、住所B、匯款人的姓名、住所c、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位62、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（B）A、《外匯業(yè)務審批表》B、《提取外匯現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報單》D、《涉外收入申報單（對私）》63、貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。（A）A、對B、錯64、有針對性地開始貸前調(diào)查，應了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。（A）A、對B、錯65、貸后應關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可以交易報告。（B）A、對B、錯66、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（A）A、對B、錯67、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（B）A、對B、錯68、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況。（B）A、對B、錯69、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。（A）A、對B、錯70、對外匯貸款的真實貿(mào)易背景審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析。（A）A、對B、錯三、大額和可疑交易識別1、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應當通過（B）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可以交易報告A、金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)B、金融機構(gòu)總部或者有總部指定的一個機構(gòu)C、金融機構(gòu)各省級分支機構(gòu)D、金融機構(gòu)的任一分支機構(gòu)2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）可對該金融機構(gòu)作出行政處罰?A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)B、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)C、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機構(gòu)D、只能由國務院反洗錢行政主管部門派出機構(gòu)3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應提交哪一個報告（C）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易、可疑交易報告D、綜合報告4、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，只是洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員處（B）罰款?A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下5、金融機構(gòu)應當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報備A、公安部B、中國銀行也監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、國務院6、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計總值（C）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000B、5000C、10000D、200007、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)借付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬，5000B、10萬，1萬C、20萬，1萬D、50萬，5萬8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（D）A、應將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算B、應將某一客戶在不同金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C、應將某一客戶在同一金融機構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算D、應將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算9、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（D）以上或者外幣等值（）A、20萬2萬B、50萬5萬C、100萬10萬D、200萬20萬10、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報告。A、收單行B、辦理業(yè)務的金融機構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機構(gòu)或發(fā)卡行11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。A、3B、7C、8D、1312、金融機構(gòu)及其工作人員應當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（C）交易。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易13、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（D）A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C、金融機構(gòu)的總部或指定金融機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算14、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲蓄機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應將（C）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。A、13B、17C、18D、2016、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶與2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月22日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。17、某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包.2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共：轉(zhuǎn)帳收入101筆，金額27346894.67元，提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元，全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（AB）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。18、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（BD）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款。C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。19、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建材公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款。C、長期限制的賬戶突然原因不明地啟動或者平常資金流量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。20、XX商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自來自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。該公司的交易符合以下哪些疑點（AD）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款。C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。21、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為22、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（A、A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為23、以下說法正確的有（AC）A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和事實恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。D、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資活動。24、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與以下哪些名單有關(guān)的，應進行報告（ABCD）A、與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單25、金融機構(gòu)對于以下哪些情況應進行報告（ABCD）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪活動募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動的人員26、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，指導所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人資金是他名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平。C、同一個人開立多個賬戶，存入多比小額存款，而總額與其預期收入不符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動27、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（BCD）A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C、非贏利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的D、在客戶身份驗證或核實過程中，發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾28、通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）A、有規(guī)律地進行小額電匯，明細地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易標準。B、當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供。C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家或地區(qū)。D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。29、從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但蓋章后卻存在經(jīng)常提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。B、通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易和可疑交易報告標準D、存取多張金融票據(jù)，但金額都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。30、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A、賬戶及存取款特征B、電子匯兌特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國家或地區(qū)93、金融機構(gòu)應就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度（A）A、對B、錯31、將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，可不必上報可疑交易。（B）A、對B、錯32、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。（A）A、對B、錯33、聯(lián)合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（A）A、對B、錯34、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時比對配比黑名單；第三，及時報告涉恐可疑交易（A）A、對B、錯四、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管1、中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是（）A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評估洗錢風險C、指導現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D\幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風險管理成本2、金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）A、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況B、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況C、報告可疑交易的情況D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況3、金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）A、反洗錢內(nèi)部開展制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓情況C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況4、需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（AC）A、信息收集B、信息分析評估C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施D、信息歸檔5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（）A、信息收集B、信息分析評估C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施D、信息歸檔6、金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息（）A、月度反洗錢信息B、季度反洗錢信息C、半年度反洗錢信息D、年度反洗錢信息7、原則上（A）對金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀上?？偛緾、中國人民銀各大分行D、中國人民銀各省會（首府）城市中心支行8、金融機構(gòu)應按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些（ABCD）A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、B、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計情況9、在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責有哪些（ABC）A、指定專人負責此項工作B、向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料C、如實反映反洗錢工作情況D、主動配合公安機關(guān)調(diào)查反洗錢可疑線索10、以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準確性和完整性（ABCD）A、表見數(shù)據(jù)對照關(guān)系失實B、數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)11、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（實行）》賬戶填報單位是指（C）A、中國人民銀行總行B、金融機構(gòu)總部C、獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)D、、獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)12、《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應填報（B）A、填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓情況和對外的宣傳活動D、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動13、《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應填報（A）A、填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓情況和對外的宣傳活動D、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動14、《金融機構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（B）A、對B、錯112、《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務關(guān)系的客戶（B）A、不包括B、包括C、金融機構(gòu)自行決定D、隨意15、《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”是指由（C）識別的數(shù)量A、公安機關(guān)B、工商管理部門C、保險經(jīng)紀公司D、代理行16、居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（A）A、對B、錯17、《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（A）A、對B、錯18、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)機構(gòu)在反洗錢工作存在問題的，應及時發(fā)出（C），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。A、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》19、對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應當予以采納。（A）A、對B、錯20、對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應采?。ˋ）A、現(xiàn)場檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析119、中國人民銀行或其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員不得少于（D）人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。A、5B、10C、1D、221、中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話，需提前（D）日送達通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。A、5日B、10日C、1日D、2日22、中國人民銀行或其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，反洗錢告知人員應出示（B）證件A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證23、中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話，需要（C）批準后可執(zhí)行A、中國人民銀行或其分支機構(gòu)工作人員B、被約見人C、單位負責人D、部門負責人24、《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（B）簽字確認。A、中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員B、被談話人C、單位負責人D、部門負責人五、反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查1、以下哪些說法是正確的（ABC）A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國人民銀行或其分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責D、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰2、反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括（ABCDE）A、內(nèi)控體系建設(shè)情況B、客戶身份識別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情況D、大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況E、宣傳培訓情況、內(nèi)部審計情況3、人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序（ACD）A、準備B、進駐現(xiàn)場C、實施D、處理127、反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（ABCD）A、查閱資料B、詢問C、現(xiàn)場測試D、數(shù)據(jù)篩選4、反洗錢現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（A）A、對B、錯5、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件B、配合進行現(xiàn)場會談C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作6、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查證可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。（B）A、對B、錯7、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（B）A、對B、錯8、現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B、嚴格按要求被查業(yè)務時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C、準備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱。D、被檢查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會議紀要》簽字確認。9、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。（A）A、對B、錯10、反洗錢調(diào)查，是指人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。（B）A、對B、錯11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（A）A、對B、錯12、以下說法正確的有（ACD）A、金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。B、金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。C、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（B）A、對B、錯14、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往國外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（A）A、對B、錯15、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（B）A、對B、錯BD16、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）A、調(diào)查組可疑對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開裂《反洗錢封存調(diào)查清單》。D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料拍照或掃描。17、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的是（ABCD）A、客戶要求將所當場的賬戶資金