XX銀行總行機構(gòu)改革方案（全套）【一份非常好的專業(yè)資料，有很好的參考價值】

一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 附件： 中國建設(shè)銀行 總行業(yè)務(wù)機構(gòu)改革方案 二一年二月 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 1 目 錄 第一部分 改革目標和總體框架 一、 總行機構(gòu)改革的目標 二、 總行機構(gòu)改革的原則 三、 總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架 總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)圖 第二部分 各部門主要職責與編制 一、 資產(chǎn)負債管理委員會及其辦公室 二、 風險與內(nèi)控管理委員會及其辦公室 三、 信息與開發(fā)委員會及其辦公室 四、 行長辦公室 五、 計劃財務(wù)部 六、 人力資源部 七、 信貸風險管理部 八、 會計部 九、 公司業(yè)務(wù)部 十、 個人銀行業(yè)務(wù)部 十一、 房 地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部 十二、 中間業(yè)務(wù)部 十三、 金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部 十四、 資產(chǎn)保全部 十五、 資金部 十六、 基金托管部 十七、 營業(yè)部 十八、 第二營業(yè)部 十九、 結(jié)算部 二十、 信息技術(shù)部 二十一、 研究開發(fā)部 二十二、 法律事務(wù)部 二十三、 保衛(wèi)部 二十四、 審計部 二十五、 監(jiān)察室 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 2 第三部分 部門間主要職責關(guān)系 一、 資產(chǎn)負債管理委員會辦公室 二、 風險與內(nèi)控管理委員會辦公室 三、 風險與內(nèi)控管理委員會信貸審批辦公室 四、 信息與開發(fā)委員會辦公室 五、 行長辦公室 六、 計劃財務(wù)部 七、 人力資源部 八、 信貸風險管理部 九、 會計部 十、 公司業(yè)務(wù)部 十一、 個人銀行業(yè)務(wù)部 十二、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部 十三、 中間業(yè)務(wù)部 十四、 金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部 十五、 資產(chǎn)保全部 十六、 資金部 十七、 基金托管部 十八、 營業(yè)部 十九、 第二營業(yè)部 二十、 結(jié)算部 二十一、 信息技術(shù)部 二十二、 研究開發(fā)部 二十三、 法律事務(wù)部 二十四、 保衛(wèi)部 二十五、 審計部 二十六、 監(jiān)察室 第四部分 主要業(yè)務(wù)流程 一、 資產(chǎn)負債管理流程 二、 境內(nèi)分支機構(gòu)管理流程 三、 存貸款利率管理流程 四、 內(nèi)部資金利率管理流程 五、 資金管理辦法制定流程 六、 信貸政策制定流程 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 3 七、 信貸業(yè)務(wù)審批流程 八、 信貸風險損失責任認定流程 九、 產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃編制流程 十、 產(chǎn)品開發(fā)、信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用計劃審查流程 十一、 綜合經(jīng)營計劃（含財務(wù)預(yù)算）流程 十二、 信貸資源配置流程 十三、 本級財務(wù)預(yù)算管理流程 十四、 本級財務(wù)授權(quán)管理流程 十五、 集中 采購流程 十六、 財務(wù)決算流程 十七、 信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度制定流程 十八、 信用等級認定流程 十九、 信貸信息管理流程 二十、 會計、結(jié)算規(guī)章制度制定流程 二十一、 會計報表編制及會計信息披露流程 二十二、 委托貸款業(yè)務(wù)流程 二十三、 造價咨詢業(yè)務(wù)流程 二十四、 國家和金融機構(gòu)授信額度的核定與管理流程 二十五、 賬戶行關(guān)系的建立與管理流程 二十六、 總行執(zhí)行的境外籌資業(yè)務(wù)操作流程 二十七、 不良貸款移交流程 二十八、 抵債資產(chǎn)經(jīng)營管理流程 二十九、 本級會計核算流程 三十、 資金匯劃信息和匯差資金清算流程 三十一、 全行計算機基礎(chǔ)設(shè)施項目管理工作流程 三十二、 信息技術(shù)應(yīng)用和管理標準制定流程 . 三十三、 新產(chǎn)品（或項目）開發(fā)工作流程 三十四、 市場研究工作流程 三十五、 信息管理工作流程 附圖：主要業(yè)務(wù)流程圖 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 4 黨的十五屆五中全會的決議，提出了“十五”時期我國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的奮斗目標，指明了我國金融行業(yè)改革和發(fā)展的方向。結(jié)合對中央十五屆五中全會精神的貫徹，總行黨委在深入地進行戰(zhàn)略研究和總體思考的基礎(chǔ)上，明確了建設(shè)銀行的總體發(fā)展戰(zhàn)略，即建設(shè) 銀行將以國內(nèi)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)、穩(wěn)步發(fā)展國際業(yè)務(wù)，最終成為具有國際先進經(jīng)營管理水平的全功能銀行。 為確保建設(shè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)，必須按總體戰(zhàn)略發(fā)展思路和要求，推進實施建設(shè)銀行的各項內(nèi)部改革，調(diào)整、重組內(nèi)部組織機構(gòu)和管理體制。因此，根據(jù)總行黨委確定的建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略和改革思路，首先實施處于全行整體改革核心地位的總行業(yè)務(wù)機構(gòu)改革，制定本方案。 第一部分 改革目標和總體框架 一、總行機構(gòu)改革的目標 根據(jù)建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略，這次建設(shè)銀行總行機構(gòu)改革的目標為：加強總行本部的總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和各項業(yè)務(wù)經(jīng) 營目標規(guī)劃的制定能力；加強總行本部各部門之間聯(lián)動協(xié)調(diào)和平衡制約能力；加強總行對系統(tǒng)的指導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和內(nèi)控能力；加強全行整體金融創(chuàng)新和營銷拓展能力；加強總行科技統(tǒng)一整體發(fā)展能力；加強全行財務(wù)和人力資源的統(tǒng)一配置能力；通過改革建立適應(yīng)當前金融市場激烈競爭環(huán)境、體現(xiàn)建設(shè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略目標和經(jīng)營特色、具有合理的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略競爭力的現(xiàn)代商業(yè)銀行總部經(jīng)營組織結(jié)構(gòu)。 第一部分 改革目標和總體框架 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 5 二、總行機構(gòu)改革的原則 總行機構(gòu)改革遵循建設(shè)銀行體制改革的總體原則，即“八個有利于”的原則：一是有利于統(tǒng)一法人的治理結(jié)構(gòu)的建立；二是有 利于統(tǒng)一發(fā)展戰(zhàn)略的實施和全行整體發(fā)展合力的形成；三是有利于科學(xué)集中管理、統(tǒng)一經(jīng)營、有效合理配置各類資源；四是有利于提高市場營銷、金融創(chuàng)新和綜合競爭能力；五是有利于全面風險管理和內(nèi)控機制的建立；六是有利于人力資源的優(yōu)化和合理配置，促進優(yōu)秀人才脫穎而出；七是有利于弘揚企業(yè)文化和調(diào)動全行員工的積極性；八是有利于效益為中心經(jīng)營目標確立，促進建設(shè)銀行經(jīng)營效益的提高。 在建設(shè)銀行體制改革總體原則的指導(dǎo)下，結(jié)合總行機構(gòu)改革的具體目標和基本內(nèi)容，確定總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)改革的具體原則為： 突出建設(shè)銀行戰(zhàn)略市場定位和業(yè)務(wù)特色； 強化業(yè)務(wù)創(chuàng)新和戰(zhàn)略發(fā)展能力； 便利客戶服務(wù)和市場營銷； 增強總行部門直接經(jīng)營和對系統(tǒng)業(yè)務(wù)組織、管理、控制職能； 加強總行風險管理和內(nèi)部控制功能； 完善部門間的合理制約和職能安排的統(tǒng)一協(xié)調(diào)； 兼顧前瞻性和現(xiàn)實性。 三、總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架 總行本部業(yè)務(wù)機構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)框架由以下五個層面組成： 1. 決策層 決策層由行長室和各委員會組成，行長室是決策層的核心。委員會為決策與協(xié)調(diào)機構(gòu)，根據(jù)最主要的綜合決策類型及跨部門業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)第一部分 改革目標和總體框架 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 6 要求設(shè)置，并由行領(lǐng)導(dǎo)擔任各委員會主任。各委員會設(shè)立專職的辦公室，作為常設(shè)機構(gòu)承擔委員會的 決策輔助、決策督辦等相關(guān)職能。 2. 管理層 管理層由各綜合業(yè)務(wù)管理部門組成，與支持層共同構(gòu)成支持前臺的經(jīng)營后臺。管理層執(zhí)行綜合資源配置管理、政策制度管理、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)和業(yè)務(wù)過程的制衡控制職能。管理層除開展對總行本部業(yè)務(wù)經(jīng)營的管理外，還承擔全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的管理職能。 3. 經(jīng)營層 經(jīng)營層為前臺業(yè)務(wù)經(jīng)營及經(jīng)營組織部門，是對客戶經(jīng)營操作的組織界面。業(yè)務(wù)經(jīng)營系統(tǒng)大體上按主要客戶類型分設(shè)，同時對一些專業(yè)性較強的特殊產(chǎn)品專門設(shè)置前臺經(jīng)營部門。為使部門及職能設(shè)置盡可能合理集中，客戶部門也做部分產(chǎn)品的歸口管理。 4. 支持層 支持層是為前臺業(yè)務(wù)經(jīng)營部門和管理部門提供支持和保障的后臺服務(wù)部門。支持層負責提供面向全行的包括結(jié)算、技術(shù)、信息、市場研究與產(chǎn)品開發(fā)、法律、安全等方面的全面支持。 5. 監(jiān)督層 監(jiān)督層由審計、監(jiān)察兩個部分組成。監(jiān)督層采取審計、行政執(zhí)法監(jiān)督等方式，實施對經(jīng)營層、管理層和支持層構(gòu)成的總行本部及全行系統(tǒng)經(jīng)營組織的全面監(jiān)督，完善經(jīng)營控制和促進規(guī)范運作。 總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)和各層面的具體部門設(shè)置見“總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)圖”。 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商： / 7 總 行 業(yè) 務(wù) 組 織 機 構(gòu) 圖行長室決策系統(tǒng)行長辦公室計劃財務(wù)部人力資源部信貸風險管理部會計部公司業(yè)務(wù)部個人銀行業(yè)務(wù)部房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部中間業(yè)務(wù)部金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部資產(chǎn)保全部資金部基金托管部營業(yè)部第二營業(yè)部結(jié)算部信息技術(shù)部研究開發(fā)部法律事務(wù)部保衛(wèi)部審計部監(jiān)察室信息與開發(fā)委員會風險與內(nèi)控管理委員會資產(chǎn)負債管理委員會信息與開發(fā)委員會辦公室風險與內(nèi)控管理委員會信貸審批辦公室風險與內(nèi)控管理委員會辦公室資產(chǎn)負債管理委員會綜合管理系統(tǒng) 業(yè)務(wù)經(jīng)營系統(tǒng) 支持保障系統(tǒng) 審計監(jiān)察系統(tǒng)委員會委員會辦公室資產(chǎn)負債管理委員會辦公室風 風險 險與 與內(nèi) 內(nèi)控 控管 管理 理委 委員 員會 會辦 信公 貸室 審 批 辦 公 室信息與開發(fā)委員會辦公室資產(chǎn)負債管理委員會風險與內(nèi)控管理委員會信息與開發(fā)委員會第一部分 改革目標和總體框架 8 第二部分 各部門主要職責與編制 8 第二部分 各部門主要職責 與編制 一、 資產(chǎn)負債管理委員會及其辦公室 資產(chǎn)負債管理委員會 資產(chǎn)負債管理委員會（簡稱資債委）是全行戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)負債管理、信貸政策管理、重大財務(wù)事項的決策和協(xié)調(diào)機構(gòu)。 主要職責： 1. 負責組織研究建設(shè)銀行中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和組織實施； 2. 審議全行資產(chǎn)負債經(jīng)營戰(zhàn)略目標，審定全行中長期綜合經(jīng)營規(guī)劃和年度綜合經(jīng)營計劃（含財務(wù)預(yù)算）； 3. 審定資產(chǎn)負債管理政策、綜合考核標準和相關(guān)制度； 4. 審定全行信貸政策； 5. 審定全行資產(chǎn)負債管理方案及控制指標； 6. 審定綜合經(jīng)營計劃編制的政策要點和計劃參數(shù)；審定年度內(nèi)綜合經(jīng)營計劃的調(diào)整方案；審定對 主要計劃指標的考核結(jié)果； 7. 分析研究全行資產(chǎn)負債總量和結(jié)構(gòu)，審定季度和年度全行資產(chǎn)負債分析報告及報表； 8. 審定資產(chǎn)負債綜合管理政策、財務(wù)政策和制度； 9. 審批營業(yè)性機構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案； 10. 審定利率、匯率及中間業(yè)務(wù)收費管理政策及制度； 11. 審批重大財務(wù)支出事項，包括集中采購事項。 資債委內(nèi)設(shè) 財務(wù)審核委員會 。財務(wù)審核委員會是對全行重大財務(wù)支出審批提供決策支持的咨詢性質(zhì)的專家委員會，主要職責是對超過第二部分 各部門主要職責與編制 10 計劃財務(wù)部審批權(quán)限的全行系統(tǒng)重大財務(wù)支出項目的可行性、合理性提供審核咨詢意見，供行領(lǐng)導(dǎo)審批決策參考。 資產(chǎn)負債管理委員會 辦公室 資產(chǎn)負債管理委員會辦公室（簡稱資債辦）是主管全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)負債管理及信貸政策管理的職能部門和資債委的辦事機構(gòu)。 （一）主要責任 1. 對全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃合理性、完整性和適時性負責； 2. 對各一級分行綜合考核的合理性和公平性負主要責任； 3. 對全行資產(chǎn)負債總量調(diào)控和結(jié)構(gòu)匹配的合理性負主要責任； 4. 對全行信貸政策的及時性、合理性和有效性負責； 5. 對年度資金計劃安排的合理性和全行資金流動性負責； 6. 對營業(yè)性機構(gòu)設(shè)置的合理性負責； 7. 對全行利率、匯率和流動性管理政策的適時性和合理性負責； 8. 對資債委會議準備的工作質(zhì) 量和督辦事項的及時性負責。 （二）主要職能 1. 負責牽頭組織編制建設(shè)銀行中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案，并根據(jù)戰(zhàn)略規(guī)劃提出資源配置的總體原則； 2. 負責牽頭研究和擬定資產(chǎn)負債管理政策、綜合考核標準和相關(guān)制度，并組織實施； 3. 負責牽頭研究和擬定信貸政策，并指導(dǎo)和監(jiān)控政策的貫徹落實； 4. 負責全行資產(chǎn)負債狀況的綜合分析； 5. 負責擬定年度資產(chǎn)負債管理方案及控制指標； 第二部分 各部門主要職責與編制 11 6. 負責審核全行年度綜合經(jīng)營計劃； 7. 負責全行資產(chǎn)負債綜合管理，包括全行資產(chǎn)負債及表外業(yè)務(wù)的總量和結(jié)構(gòu)控制、或有負債的總量管理； 8. 負責一級分行經(jīng)營狀況的綜合考核； 9. 負責根據(jù) 資產(chǎn)負債管理政策，擬定全行年度資金管理方案； 10. 負責編制全行分支機構(gòu)設(shè)置和調(diào)整規(guī)劃，并負責境內(nèi)分支機構(gòu)設(shè)置和調(diào)整的管理； 11. 負責擬定全行利率、匯率和流動性管理政策；負責存貸款利率、內(nèi)部資金利率及資產(chǎn)負債利率敏感性管理； 12. 負責組織中國建設(shè)銀行年報編寫工作； 13. 牽頭組織向國際評級機構(gòu)、國際金融機構(gòu)等國際組織提供業(yè)務(wù)和分析材料，對提供給有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的綜合性報告和報表進行審核； 14. 負責資債委會議各議項準備、議項整理以及決策議項的落實和檢查督辦，并負責資債委跨委員會議案和決策的前期協(xié)調(diào)與溝通； 15. 負責財務(wù)審核委員會的會議組織和 日常事務(wù)工作； 16. 負責收集、整理、分析與資產(chǎn)負債管理的有關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 17. 負責全行系統(tǒng)資產(chǎn)負債管理工作的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 資債辦內(nèi)設(shè)綜合處、戰(zhàn)略規(guī)劃處、資產(chǎn)負債管理處、信貸政策處、利率管理處、機構(gòu)管理處和財務(wù)審查受理處。 人員編制為 47 人。 第二部分 各部門主要職責與編制 12 二、 風險與內(nèi)控管理委員會及其辦公室 風險與內(nèi)控管理委員會 風險與內(nèi)控管理委員會（簡稱風控委）是全行風險與內(nèi)控管理的組織、決策和協(xié)調(diào)機構(gòu)。 主要職責： 1. 負責建立健全全行風險管理與內(nèi)部控制 體系并組織實施； 2. 審定全行業(yè)務(wù)風險管理政策和制度； 3. 審定信貸業(yè)務(wù)制度； 4. 審定內(nèi)控管理組織實施方案； 5. 審定業(yè)務(wù)授權(quán)方案； 6. 審批按規(guī)定由風控委決策的授信業(yè)務(wù)； 7. 審批呆賬貸款核銷和抵債資產(chǎn)的移交、處置方案； 8. 審定信貸風險狀況評價分析報告和信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核結(jié)果； 9. 審定風險與內(nèi)控狀況評價報告； 10. 審定經(jīng)營性業(yè)務(wù)風險損失責任人的責任； 11. 組織重大經(jīng)營性業(yè)務(wù)可行性風險論證 ； 12. 協(xié)調(diào)突發(fā)性重大風險事件的處理。 風險與內(nèi)控管理委員會辦公室 風險與內(nèi)控管理委員會辦公室（簡稱風控辦）是主管全行風險與內(nèi)部控制的職能部門和風控委的辦事機 構(gòu)。 （一） 主要責任 1. 對全行風險與內(nèi)控管理體系的完整性和有效性負責； 2. 對全行風險與內(nèi)控管理政策、制度的完整性和有效性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 13 3. 對業(yè)務(wù)授權(quán)方案的完整性和合理性負責； 4. 對全行貫徹和遵守各項法規(guī)、業(yè)務(wù)制度和經(jīng)營政策的嚴格性負責； 5. 對組織和督促風險與內(nèi)控檢查的適時性和有效性負責； 6. 對全行風險與內(nèi)控狀況評價報告的完整性和準確性負責； 7. 對風控委會議準備的基礎(chǔ)工作材料完備性、督辦事項的及時性和檢查落實工作負責。 （二） 主要職能 1. 負責研究草擬全行風險與內(nèi)控管理體系方案并組織落實； 2. 負責牽頭組織研究和擬定全行風險管理政策、風險評價標準和相 關(guān)管理制度； 3. 負責牽頭組織擬定全行業(yè)務(wù)授權(quán)方案并組織實施； 4. 負責組織和督促總行各部門建立和健全對分管業(yè)務(wù)和分管系統(tǒng)的內(nèi)控管理制度； 5. 負責組織與實施對各類業(yè)務(wù)、各類風險的預(yù)警、監(jiān)測、檢查和分析； 6. 負責督促并檢查總行各部門執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)章和經(jīng)營政策情況； 7. 負責檢查總行各部門對分管系統(tǒng)內(nèi)控管理的組織實施情況； 8. 負責組織全行綜合性風險與內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查； 9. 負責分析和評價全行各層面風險與內(nèi)控執(zhí)行狀況，撰寫風險與內(nèi)控狀況評價報告； 10. 負責按規(guī)定向人民銀行等監(jiān)管部門報告全行風險與內(nèi)控管理情況，并組織貫徹監(jiān)管部門的相關(guān)要求； 11. 負責風控委會議各項議項（信貸審批除外）準備、議項整理以第二部分 各部門主要職責與編制 14 及風控委決策議項的落實和檢查督辦； 12. 負責收集、整理、分析與風險內(nèi)控管理的有關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 13. 負責全行系統(tǒng)風險內(nèi)控管理工作的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 風控辦內(nèi)設(shè)綜合處、制度標準處、監(jiān)管一處和監(jiān)管二處。 人員編制為 25 人。 風險與內(nèi)控管理委員會信貸審批辦公室 風險與內(nèi)控管理委員會信貸審批辦公室（簡稱審批辦）是主管全行授信審批業(yè)務(wù)的職能部門和風控委的辦事機構(gòu)。 （一） 主要責任 1. 對全 行授信審批業(yè)務(wù)的工作質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平負主要責任； 2. 對全行授信業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)工作效率負主要責任； 3. 對總行授信審批業(yè)務(wù)的工作質(zhì)量和審批效率負責； 4. 對風控委授信審批議項材料準備的完備性及議項落實負責。 （二） 主要職能 1. 負責組織管理全行授信業(yè)務(wù)的審批工作； 2. 負責總行授信業(yè)務(wù)的審批； 3. 負責總行審批人會議的組織和信息反饋； 4. 負責監(jiān)督檢查全行授信業(yè)務(wù)審批的合規(guī)性； 5. 負責全行系統(tǒng)專職貸款審批人資格認定及相關(guān)管理工作； 6. 參與信貸政策的研究擬定工作，組織、整理授信審批業(yè)務(wù)相關(guān)第二部分 各部門主要職責與編制 15 信息，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供支持和信息共享； 7. 負責對全行本業(yè)務(wù)系統(tǒng) 的工作進行指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，并負責組織相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和交流； 8. 負責風控委會議授信審批議項準備、議項整理以及決策議案落實。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 審批辦內(nèi)設(shè)審批受理處和審批人管理處。 人員編制為 36 人。 三、 信息與開發(fā)委員會及其辦公室 信息與開發(fā)委員會 信息與開發(fā)委員會（簡稱信息委）是全行信息系統(tǒng)管理、信息技術(shù)運用及新產(chǎn)品開發(fā)管理的決策和協(xié)調(diào)機構(gòu)。 主要職責： 1. 審定全行戰(zhàn)略性新產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃和信息技術(shù)規(guī)劃； 2. 負責建立健全金融產(chǎn)品創(chuàng)新和信息管理體系并組織實施； 3. 審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信息 標準等方面的政策和方案； 4. 審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信息標準等方面的規(guī)章制度； 5. 組織研究、協(xié)調(diào)并審定全行信息系統(tǒng)規(guī)劃、建設(shè)、發(fā)展、運用和管理中的重大事項； 6. 審批重大項目的開發(fā)立項。 信息與開發(fā)委員會辦公室 信息與開發(fā)委員會辦公室（簡稱信息辦）是主管全行信息技術(shù)應(yīng)第二部分 各部門主要職責與編制 16 用及新產(chǎn)品開發(fā)的政策、規(guī)劃編制、計劃審核的職能部門和信息委的辦事機構(gòu)。 （一）主要責任 1. 對全行信息系統(tǒng)建設(shè)、信息技術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)政策的合規(guī)合理性、完整性和適時性負責； 2. 對全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃的合理性、完整性和適時性負責； 3. 對全行重大產(chǎn)品和項目開發(fā)、信息管理和信息技術(shù)應(yīng)用及管理工作計劃審查的準確性、及時性負責 ； 4. 對信息委會議準備的工作質(zhì)量和檢查、督辦、驗收事項的及時性負責。 （二）主要職能 1. 負責擬定全行重要信息系統(tǒng)建設(shè)（包括信息標準）、信息技術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)政策； 2. 負責編制全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃； 3. 負責對研究開發(fā)部、信息技術(shù)部、會計部擬定的全行重大產(chǎn)品開發(fā)、信息技術(shù)應(yīng)用和信息管理工作計劃進行審查、協(xié)調(diào)、平衡； 4. 負責重要新產(chǎn)品開發(fā)項目的驗收； 5. 負責協(xié)調(diào) 產(chǎn)品和項目開發(fā)、信息管理與信息技術(shù)應(yīng)用過程中的重大事項； 6. 負責檢查重大項目開發(fā)計劃的實施進度； 7. 負責審批由業(yè)務(wù)部門提交的一般產(chǎn)品及業(yè)務(wù)的開發(fā)立項； 8. 負責對信息技術(shù)硬件設(shè)備及軟件更新的重要計劃和重大購置第二部分 各部門主要職責與編制 17 合同進行審核，推進全行信息技術(shù)“五統(tǒng)一”（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一機型）的落實； 9. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 10. 負責全行系統(tǒng)信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用與產(chǎn)品開發(fā)工作的規(guī)劃和指導(dǎo)，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)； 11. 負責信息委會議各項議項準備、議項 整理以及決策議項的落實和檢查督辦。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 信息辦內(nèi)設(shè)制度處、規(guī)劃處和督辦協(xié)調(diào)處。 人員編制為 18 人。 四、 行長辦公室 行長辦公室是主管全行行務(wù)系統(tǒng)運行、總行決策督辦、企業(yè)形象維護的綜合協(xié)調(diào)部門。行長辦公室與黨委辦公室合署辦公。 （一）主要責任 1. 對請示報告制度、會議制度、值班制度、公文制度等行務(wù)管理制度的嚴密性和可操作性負責； 2. 對全行督、查辦工作的及時性負責； 3. 對全行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理和企業(yè)形象宣傳工作的效果負主要責任； 4. 對總行黨委和總行印鑒使用的合規(guī)性負責； 5. 對總行會議、宣傳、外 事等費用使用的合規(guī)性負責； 6. 對總行檔案和保密工作的有效性負責； 7. 對全行外事活動安排和管理的合規(guī)性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 18 8. 對本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)整體管理水平和合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 負責掌管請示報告制度、會議制度、值班制度、公文制度，掌握全行執(zhí)行國家各項方針政策的情況和總行各部門工作動態(tài)，負責行務(wù)信息工作，編輯值班動態(tài)、黨委簡報、情況反映、工作簡報和每日動態(tài)等信息資料，對上反映重要情況，對下組織交流； 3. 歸口管理全行的督、查辦工作；協(xié)助行 領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)總行各部門的日常工作和一級分行請示報告工作； 4. 負責起草以建設(shè)銀行黨委和總行名義發(fā)出的有關(guān)重要文函，起草向上級領(lǐng)導(dǎo)部門報送的有關(guān)業(yè)務(wù)的綜合性重要文件和材料； 5. 負責起草建設(shè)銀行工作會議及分行行長座談會議行長報告和會議總結(jié)； 6. 組織全行業(yè)務(wù)宣傳工作，負責企業(yè)形象推廣、新聞報道、公共關(guān)系工作，編輯出版現(xiàn)代商業(yè)銀行導(dǎo)刊、投資研究； 7. 負責協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)安排黨委會、行務(wù)會、辦公會、業(yè)務(wù)形勢分析會、專題會日程；辦理會議議題的收集及會前協(xié)調(diào)、會議記錄、會議紀要的整理和會議決定事項的督查辦等工作；負責編寫全行大事 記； 8. 負責建設(shè)銀行集團各成員之間重大經(jīng)營活動的協(xié)調(diào)； 9. 負責辦理全國人大代表建議和全國政協(xié)委員提案的組織答復(fù)工作； 10. 負責建設(shè)銀行黨委和總行發(fā)文核稿及公文函電的收發(fā)、運轉(zhuǎn)，掌管建設(shè)銀行黨委和總行印鑒； 11. 負責擬定全行外事管理規(guī)章制度，統(tǒng)一管理全行外事工作，負第二部分 各部門主要職責與編制 19 責總行本級外事活動安排，具體辦理總行本級外事出訪相關(guān)手續(xù)； 12. 負責管理和保管總行各種門類和載體的檔案，擬定建設(shè)銀行檔案工作各項規(guī)章制度，監(jiān)督、指導(dǎo)全行系統(tǒng)檔案工作； 13. 負責總行本部的保密、密碼管理工作，查處失、泄密案件，指導(dǎo)全行系統(tǒng)保密工作； 14. 負責代管中國投資學(xué)會 的日常工作； 15. 負責對建設(shè)銀行報社的管理和指導(dǎo)； 16. 負責總行扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作； 17. 負責中國建設(shè)銀行愛心基金的管理和運作； 18. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 19. 負責建立健全本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 20. 負責本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 行長辦公室內(nèi)設(shè)綜合處、秘書一處、秘書二處、外事處、調(diào)研處、宣傳處、檔案處、文書處、保密處、投資學(xué)會秘書 處和雜志編輯室。 人員編制為 109 人。 五、 計劃財務(wù)部 計劃財務(wù)部是主管全行計劃財務(wù)管理工作的綜合管理部門。 （一）主要責任 1. 對全行盈利性管理的有效性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 20 2. 對財務(wù)制度的完整性、有效性和合規(guī)性負責； 3. 對財務(wù)資源配置的合理性負責； 4. 對年度綜合經(jīng)營計劃編制的科學(xué)性和合理性負責； 5. 對全行財務(wù)收支的合規(guī)性和財務(wù)程序控制的有效性負責； 6. 對本級財務(wù)管理的合規(guī)性負責； 7. 對并表單位財務(wù)管理的合規(guī)性負責； 8. 對集中采購工作的科學(xué)性、合規(guī)性及工作效率負責； 9. 對本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險控制的有效性負責； 10. 對本部門職責范圍內(nèi)全 行系統(tǒng)經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （ 二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 負責擬定財務(wù)政策及財務(wù)資源配置方案； 3. 負責組織編制和調(diào)整年度綜合經(jīng)營計劃并組織實施； 4. 負責擬定全行財務(wù)管理制度； 5. 負責擬定財務(wù)預(yù)算辦法，編制全行財務(wù)預(yù)算，組織編制并平衡分行和部門預(yù)算； 6. 負責全行財務(wù)收支的統(tǒng)一管理和各項財務(wù)支出及損失處置的控制； 7. 負責本級財務(wù)的管理； 8. 負責組織全行管理會計、作業(yè)成本會計的實施； 9. 負責各項業(yè)務(wù)收費標準的統(tǒng)一管理； 10. 負責全行核心資本、附屬資本、股權(quán)投資和資本性支 出的管理； 11. 負責對并表單位的財務(wù)管理； 第二部分 各部門主要職責與編制 21 12. 負責全行財務(wù)決算的相關(guān)工作；負責對系統(tǒng)內(nèi)財務(wù)管理進行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，以及全行財務(wù)檢查工作；負責處理全行稅務(wù)事務(wù)工作； 13. 負責進行全行財務(wù)分析和編寫財務(wù)報告； 14. 負責集中采購的日常工作； 15. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 16. 負責建立健全本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 17. 負責本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 計劃財務(wù) 部內(nèi)設(shè)綜合處、政策制度處、計劃處、財務(wù)處、本級財務(wù)處、海外財務(wù)處、管理會計處、資本金管理處、購建管理處和分行監(jiān)管處。 人員編制為 79 人。 六、 人力資源部 人力資源部是主管全行人力資源開發(fā)與管理等工作的綜合管理部門。人力資源部與黨委組織部合署辦公。 （一）主要責任 1. 對全行人力資源規(guī)劃、配置、管理等工作的有效性負責； 2. 對全行人力資源結(jié)構(gòu)的合理性負責； 3. 對全行系統(tǒng)薪酬分配制度的合規(guī)性、合理性及公平性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 22 4. 對全行系統(tǒng)總、分行高級行員管理工作的有效性負責； 5. 對全行系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)干部管理工作的科學(xué)性負責； 6. 對全行系統(tǒng)員工培訓(xùn)工作的及時性、完整性和有效性負責； 7. 對所管轄涉及人力資源管理機密內(nèi)容的保密性負責； 8. 對所管轄人事檔案管理工作的完整性和科學(xué)性負責； 9. 對全行人力資源管理信息系統(tǒng)管理工作的有效性負責； 10. 對各類人力資源統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)的真實性、準確性、及時性和完整性負責； 11. 對全行系統(tǒng)保險統(tǒng)籌工作的管理質(zhì)量負責； 12. 對全行系統(tǒng)黨的組織工作及管理的有效性負責； 13. 對本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)風險控制的有效性負責； 14. 對本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)管理水平和合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)運作的組織和管理 ； 2. 負責組織編制全行人力資源中長期發(fā)展規(guī)劃和有關(guān)人力資源管理工作的年度計劃； 3. 負責根據(jù)全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和未來發(fā)展需求擬定人力資源開發(fā)規(guī)劃并組織實施； 4. 負責擬定全行人力資源管理政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法； 5. 負責全行高級行員的配置、使用、考察、任免（聘用、解聘）、調(diào)配、交流、獎懲、退休等管理工作；負責后備干部、備案干部的管理工作； 6. 負責組織研究實施績效評價工作，保存評價記錄并提供工作績第二部分 各部門主要職責與編制 23 效評價指導(dǎo)； 7. 負責研究和制定員工職業(yè)生涯發(fā)展計劃和晉升制度； 8. 負責全行系統(tǒng)勞動工資、福利及員工隊伍的管理；負責組織 推行全員勞動合同制；負責總行本部及分行內(nèi)設(shè)機構(gòu)的審批； 9. 負責總行本部員工的錄用、考核、任免（聘用、解聘）、調(diào)配、交流、獎懲，及出國政審、培訓(xùn)、專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任和退休審批等管理工作； 10. 負責總行境外機構(gòu)、審計分部、總行控股和參股公司派駐員工的規(guī)劃、配置、考察、任免（聘用、解聘）、調(diào)配、交流、獎懲等管理工作； 11. 負責全行系統(tǒng)培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年輕干部工作的宏觀指導(dǎo)； 12. 負責編制全行員工境內(nèi)、外培訓(xùn)總體規(guī)劃，具體組織全行各類高級行員的培訓(xùn)，并對全行系統(tǒng)員工的各類培訓(xùn)工作進行指導(dǎo)； 13. 負責對總行本部待崗員工進行再開發(fā)和再就業(yè)培訓(xùn) ，對不適合在建設(shè)銀行工作的員工進行調(diào)整及管理； 14. 負責人力資源管理信息系統(tǒng)的優(yōu)化、應(yīng)用、推廣、維護及管理，建立全系統(tǒng)專業(yè)人才信息庫，組織全行人才資源的開發(fā)和管理； 15. 負責全系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)職務(wù)評審、聘任工作的管理，并負責全行高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任資格的評審，總行本部初、中級專業(yè)技術(shù)資格認定工作； 16. 負責全行系統(tǒng)保險統(tǒng)籌工作管理辦法的制定及具體組織實施；編制保險統(tǒng)籌年度計劃、基金提取、結(jié)余基金保值增值及預(yù)算、決算等工作； 17. 負責總行所管轄高級行員、總行本部員工的檔案管理； 第二部分 各部門主要職責與編制 24 18. 負責全行系統(tǒng)黨組織建設(shè)、黨員發(fā)展、黨員教育、黨費收 繳及領(lǐng)導(dǎo)班子思想作風建設(shè)的管理工作； 19. 負責為擬定和推行工作質(zhì)量改善計劃及團隊建設(shè)計劃提供信息；負責收集、整理、分析與本部門職責相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 20. 負責建立健全本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 21. 負責本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 人力資源部內(nèi)設(shè)綜合處、系統(tǒng)管理處、總行管理處、調(diào)配處、專業(yè)人員管理處、勞動工資管理處、保險統(tǒng)籌處、培訓(xùn)處、組織處和干部監(jiān)督處。 人員編制為 67 人。 七、 信貸風險管理部 信貸風險管理部是主管制定信貸制度、判別監(jiān)控信貸風險、統(tǒng)一組織和管理信貸后臺業(yè)務(wù)的全行信貸業(yè)務(wù)綜合管理部門。 （一）主要責任 1. 對全行各類信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度體系的科學(xué)性、完整性和有效性負責； 2. 對全行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展綜合規(guī)劃的合理性和有效性負責； 3. 對實施全行信貸業(yè)務(wù)風險及過程監(jiān)控的及時性和有效性負主要責任； 4. 對全行貸款風險分類的科學(xué)性和合理性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 25 5. 對全行信貸資產(chǎn)風險狀況判斷和評價的準確性負責； 6. 對全行信貸資產(chǎn)各類風險政策研究、預(yù)警防范的及時性負責； 7. 對信貸責任制的完善、信貸損失責任認定意見的公 正性和準確性負責； 8. 對信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核的合理性與統(tǒng)一性負責； 9. 對全行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度的執(zhí)行情況負主要責任； 10. 對全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理風險控制的有效性負責； 11. 對全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 負責牽頭組織研究和擬定全行信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程； 3. 負責研究和擬定全行信貸業(yè)務(wù)風險和內(nèi)控管理制度并組織實施； 4. 負責根據(jù)全行信貸風險和信貸業(yè)務(wù)管理狀況，對信貸政策和信貸資產(chǎn)分類配置及調(diào)整提出建議； 5. 負責全行客戶額度授信 業(yè)務(wù)的組織推進和管理監(jiān)控； 6. 負責組織全行客戶信用等級的認定工作，負責總行權(quán)限客戶信用等級的認定； 7. 負責組織實施對信貸業(yè)務(wù)風險的預(yù)警、監(jiān)測、檢查和分析； 8. 負責組織實施對信貸業(yè)務(wù)風險的過程控制和貸后管理； 9. 負責組織實施貸款五級分類、一逾兩呆等資產(chǎn)分類認定工作和真實性檢查； 10. 負責組織編制全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量控制計劃并組織實施和考核； 第二部分 各部門主要職責與編制 26 11. 負責擬定信貸業(yè)務(wù)授權(quán)方案，并組織實施和檢查； 12. 負責全行信貸業(yè)務(wù)運營的綜合匯總分析 ,對信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營部門提出信貸業(yè)務(wù)營銷與管理的綜合指導(dǎo)意見； 13. 負責組織對重點行業(yè)、區(qū)域、客戶和信貸品種進行跟 蹤監(jiān)控和系統(tǒng)性風險的研究，為信貸審批和經(jīng)營提供預(yù)警、防范風險的指導(dǎo)性意見； 14. 負責組織擬定呆賬核銷政策和不良信貸資產(chǎn)移交認定標準，負責復(fù)審呆賬貸款核銷、不良貸款與抵債資產(chǎn)移交的價值認定； 15. 負責研究和完善信貸經(jīng)營和審批責任制并組織責任認定； 16. 負責信貸信息管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求、輸入組織、工作協(xié)調(diào)、系統(tǒng)完善等方面的綜合管理和數(shù)據(jù)審核；支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 17. 負責建立健全全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 18. 負責全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人 員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 信貸風險管理部內(nèi)設(shè)綜合處、信貸制度處、風險研究預(yù)警處、授權(quán)授信管理處、信貸信息管理處、風險監(jiān)管一處、風險監(jiān)管二處、風險監(jiān)管三處、風險監(jiān)管四處和本級管理處。 人員編制為 75 人。 八、 會計部 會計部是主管全行各項本外幣業(yè)務(wù)會計制度建設(shè)、會計核算組織、第二部分 各部門主要職責與編制 27 會計報告披露、總賬信息傳輸、綜合統(tǒng)計等信息系統(tǒng)管理的綜合管理部門。 （一）主要責任 1. 對各項會計制度和統(tǒng)計信息管理制度建設(shè)的及時性、正確性、有效性負責； 2. 對相關(guān)業(yè)務(wù)會計核算軟件業(yè)務(wù)需求編制的及時性、正確性、完整 性和規(guī)范性負責； 3. 對牽頭審核、匯總、編制的全行財務(wù)會計報表數(shù)據(jù)及統(tǒng)一對外披露會計信息的及時性、真實性和完整性負責； 4. 對報送政府部門、監(jiān)管部門及其他行外機構(gòu)的各種統(tǒng)計報表和統(tǒng)計資料的合規(guī)性、準確性和及時性負責； 5. 對全行系統(tǒng)會計業(yè)務(wù)管理風險控制的有效性負責； 6. 對全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)務(wù)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 制定、解釋會計制度，對全行本外幣各項業(yè)務(wù)的會計制度實行集中統(tǒng)一管理； 3. 負責組織和管理全行系統(tǒng)本外幣會計核算； 4. 負責組織 和管理全行系統(tǒng)會計核算事后稽核； 5. 負責定期對本級各項經(jīng)營業(yè)務(wù)和本級財務(wù)的會計核算進行檢查和稽核； 6. 負責提出與全行會計核算相關(guān)的業(yè)務(wù)需求，配合有關(guān)部門對會計核算軟件進行驗收和推廣應(yīng)用； 第二部分 各部門主要職責與編制 28 7. 負責全行系統(tǒng)非票據(jù)、非結(jié)算類會計憑證的設(shè)計和使用管理； 8. 負責全行系統(tǒng)會計業(yè)務(wù)印章的設(shè)計及使用管理； 9. 負責制定會計人員等級考核標準，組織考核驗收； 10. 負責全行系統(tǒng)財務(wù)會計報表的編制、審核、匯總，統(tǒng)一負責會計信息對外披露； 11. 配合計劃財務(wù)部在全行系統(tǒng)推行實施管理會計工作； 12. 負責全行各項業(yè)務(wù)的綜合統(tǒng)計和相關(guān)分析工作，按規(guī)定向政府部門、監(jiān) 管部門及其他行外機構(gòu)報送各種相關(guān)統(tǒng)計報表和統(tǒng)計資料； 13. 負責全行會計總賬信息、信貸管理系統(tǒng)信息傳輸?shù)鹊娜粘＿\行和管理； 14. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關(guān)的信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 15. 負責建立健全全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 16. 負責全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 會計部內(nèi)設(shè)綜合處、制度處、會計督導(dǎo)處、會計報告處、電算化管理處、信息統(tǒng)計處、信息分析處和信息網(wǎng)站處。 人 員編制為 61 人。 九、 公司業(yè)務(wù)部 公司業(yè)務(wù)部是主管全行公司業(yè)務(wù)（建筑業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)公司業(yè)務(wù)除外）的經(jīng)營管理、市場發(fā)展、營銷組織、質(zhì)量成本控制的職能部門。 第二部分 各部門主要職責與編制 29 業(yè)務(wù)范圍： 公司客戶的存貸業(yè)務(wù)、表外授信、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算業(yè)務(wù)及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等各項金融產(chǎn)品和服務(wù)的營銷。 （一）主要責任 1. 對全行公司業(yè)務(wù)的市場份額負責； 2. 對全行公司客戶企業(yè)存款按計劃增長負責； 3. 對全行公司客戶評價的準確性和客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化負責； 4. 對全行公司業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和效益負主要責任； 5. 對總行直接經(jīng)營公司業(yè)務(wù)的市場拓展、資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負責； 6. 對 全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理風險控制的有效性負責； 7. 對全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 負責擬定和組織實施全行公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、營銷策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營計劃，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)展目標、收入實現(xiàn)目標、成本控制目標、資產(chǎn)質(zhì)量目標 ；負責組織實施公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃，包括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析，推進經(jīng)營目標的實現(xiàn)； 4. 參與信貸和風險管理政策、規(guī)章制度的制定；負責擬定公司業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標準、管理辦法和操作規(guī)程； 5. 負責組 織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)展質(zhì)優(yōu)客戶，提高重點行業(yè)、重點地區(qū)、重點產(chǎn)品和重點客戶的市場份額； 6. 負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場和公司客戶需求，提出開發(fā)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計、開發(fā)和測試； 第二部分 各部門主要職責與編制 30 7. 負責組織實施公司客戶經(jīng)理制； 8. 負責指導(dǎo)、組織、參與下級行項目評估及客戶評價，組織并參與對集團客戶的評價、評級和授信風險控制；負責本部直接經(jīng)營的項目評估和客戶評價；參與研究制定項目評估及客戶評價的標準和參數(shù)；認定評估人員、評估機構(gòu)的資格； 9. 負責組織、推動本業(yè)務(wù)系統(tǒng)收貸收息工作；并負責本部直接經(jīng)營貸款客戶的收貸收息； 10. 負責全行企業(yè) 存款產(chǎn)品的歸口管理； 11. 負責全行項目融資業(yè)務(wù)歸口經(jīng)營、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和營銷組織； 12. 負責總行公司業(yè)務(wù)直接經(jīng)營和組織全行跨地區(qū)公司業(yè)務(wù)的營銷服務(wù)； 13. 負責組織公司業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入和維護信貸管理信息系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)； 14. 負責建立健全全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 15. 負責全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 公司業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè) 計劃財務(wù)處、業(yè)務(wù)管理處、信用評價處、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)處、合同執(zhí)行處、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、客戶五部、客戶六部和客戶七部 。 人員編制為 120 人。 第二部分 各部門主要職責與編制 31 十、 個人銀行業(yè)務(wù)部 個人銀行業(yè)務(wù)部是主管全行個人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理、市場拓展、營銷組織、質(zhì)量成本控制的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍： 個人客戶的存貸款（個人住房貸款除外）、匯兌、結(jié)算、投資理財?shù)染C合性金融產(chǎn)品和服務(wù)的營銷。具體包括本外幣儲蓄存取款、個人信貸、個人匯款、代理證券投資、銀行卡業(yè)務(wù)、代收代付等轉(zhuǎn)賬支付與結(jié)算、個人理財以及網(wǎng)上銀行、電話銀行、 CALL-CENTER、手機銀行、自助銀行等電子化服務(wù)等各類個人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品與服務(wù)的拓展、營銷、規(guī)范和管理。 （一）主要責任 1. 對全行個人銀行業(yè)務(wù)的市場份額負責； 2. 對全行儲蓄存款按計劃增長負責； 3. 對全行個人銀行業(yè)務(wù)的營銷與服務(wù)水平負責； 4. 對全行個人銀行業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負主要責任； 5. 對本級經(jīng)營個人銀行業(yè)務(wù)的營銷、管理、質(zhì)量和效益負責； 6. 對全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理風險控制的有效性負責； 7. 對全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 負責全行個人銀行業(yè)務(wù)的市場調(diào)查、政策研究；負責擬定和組織實施個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營戰(zhàn)略和營銷策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營計劃，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)展目標、收入實現(xiàn)目標、成本控制目標、資產(chǎn)質(zhì)量目標 ；負責組織實施個人第二部分 各部門主要職責與編制 32 銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃，包括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析；組織業(yè)務(wù)考核，推進經(jīng)營目標的實現(xiàn)； 4. 負責擬定個人銀行業(yè)務(wù)各種制度辦法、業(yè)務(wù)標準、操作規(guī)程； 5. 負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)開展客戶分類，建立和維護客戶信息資料庫；負責組織制定分類客戶特別是優(yōu)秀客戶群體的不同服務(wù)策略，針對不同客戶群體研究開發(fā)和拓展綜 合性個人理財業(yè)務(wù)； 6. 負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場和個人客戶需求，組織全行個人銀行業(yè)務(wù)新品種、客戶服務(wù)產(chǎn)品組合的組織策劃，提出開發(fā)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計、開發(fā)和測試，并負責推廣應(yīng)用； 7. 負責組織、培訓(xùn)和管理個人銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理； 8. 負責組織開展個人銀行業(yè)務(wù)宣傳、廣告推介的策劃；負責組織對代理機構(gòu)發(fā)售業(yè)務(wù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)的營銷策劃；負責龍卡特約商戶的拓展、管理；負責網(wǎng)上商戶的聯(lián)系、拓展和管理； 9. 負責全行本外幣儲蓄、個人賬戶服務(wù)、個人電子匯款等業(yè)務(wù)的規(guī)劃、指導(dǎo)和管理； 10. 負責全行銀行卡業(yè)務(wù)的規(guī)劃、指導(dǎo)、拓展、 創(chuàng)新和統(tǒng)一規(guī)范管理； 11. 負責面向個人的各類債券和基金的登記與交易、證銀轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的拓展、指導(dǎo)與管理； 12. 負責全行面向個人的各類授信業(yè)務(wù)的規(guī)劃指導(dǎo)和規(guī)范管理； 13. 負責全行 CALL CENTER 系統(tǒng)的組建、運營管理，協(xié)調(diào)處理客戶服務(wù)糾紛仲裁； 14. 負責電話銀行、自助銀行、 ATM、 POS、電視銀行等自動服務(wù)業(yè)務(wù)指導(dǎo)與管理； 第二部分 各部門主要職責與編制 33 15. 負責網(wǎng)上銀行、手機銀行等規(guī)劃、開發(fā)拓展及規(guī)范管理，會同相關(guān)部門開發(fā)和拓展 BtoB 業(yè)務(wù)；負責網(wǎng)站的規(guī)劃設(shè)計、宣傳營銷、日常運營和信息更新；組織拓展與其他網(wǎng)站、信息機構(gòu)的聯(lián)系合作 ； 16. 負責組織實施個人銀行業(yè) 務(wù)特別是儲蓄存取款、信用卡貸款、個人信貸及新的電子聯(lián)線產(chǎn)品等重點業(yè)務(wù)的風險管理和控制 ； 17. 負責全行龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的管理、信用卡交易授權(quán)；組織管理全行網(wǎng)上銀行客戶 CA 認證工作 ； 18. 會同有關(guān)部門負責個人代收代付業(yè)務(wù)的拓展及管理 ； 19. 負責對全行個人銀行業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點和營業(yè)專柜運營操作的統(tǒng)一管理； 20. 負責總行本級個人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營和操作； 21. 負責組織個人銀行業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持，并向相關(guān)部門提供共享信息； 22. 負責建立健全全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 23. 負責全行系統(tǒng) 個人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 個人銀行業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合處、客戶服務(wù)處、自助服務(wù)處、市場營銷處、產(chǎn)品分析處、個人存款處、銀行卡處（下設(shè)國際卡運行中心）、個人信貸處、個人理財處、證券業(yè)務(wù)管理處（下設(shè)證券運行中心）、風險控制處、授權(quán)及認證處和網(wǎng)絡(luò)銀行處（下設(shè)網(wǎng)銀運行中心）。 人員編制為 111 人（不含三個下設(shè)中心的人員編制）。 第二部分 各部門主要職責與編制 34 十一、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部是主管全行房地產(chǎn)、建筑業(yè)金融業(yè)務(wù)（包括個人住房信貸業(yè)務(wù)）的經(jīng)營管理、市場發(fā)展、營銷組織、質(zhì)量成 本控制和管理全行委托性住房金融業(yè)務(wù)的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍 ：房地產(chǎn)、建筑業(yè)公司客戶的存貸款、表外授信、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算業(yè)務(wù)及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等金融產(chǎn)品和服務(wù)的營銷；個人客戶的住房消費信貸業(yè)務(wù)的營銷；委托性住房金融業(yè)務(wù)管理與經(jīng)營；住房抵押貸款證券化。 （一）主要責任 1. 對全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)和委托性住房金融業(yè)務(wù)的市場份額負責； 2. 對全行房地產(chǎn)、建筑業(yè)客戶存款按計劃增長負責，對全行委托性住房資金的歸集和存放建設(shè)銀行資金的增長負責； 3. 對全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)營銷管理水平負責；對全行委托性住房金融業(yè) 務(wù)管理水平負責； 4. 對全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負主要責任；對全行委托性住房金融業(yè)務(wù)經(jīng)營效益的監(jiān)管負責； 5. 對總行直接經(jīng)營房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的市場拓展、資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負責； 6. 對全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)風險控制的有效性負責； 7. 對全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)： 第二部分 各部門主要職責與編制 35 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 負責擬定和組織實施全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營計劃，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)展目標、收入 實現(xiàn)目標、成本控制目標、資產(chǎn)質(zhì)量目標 ；負責組織實施房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)計劃，包括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析，推進經(jīng)營目標的實現(xiàn)； 4. 參與信貸和風險管理政策、規(guī)章制度的制定；負責擬定房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標準、管理辦法和操作規(guī)程； 5. 負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，提高優(yōu)質(zhì)客戶的市場份額； 6. 負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場和客戶需求，提出開發(fā)相關(guān)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計、開發(fā)和測試； 7. 負責組織、指導(dǎo)、參與下級行房地產(chǎn)貸款項目評估和房地產(chǎn)、建筑業(yè)客戶評價，組織并參與對集團客戶的評價、評級和授信風險控制；參與 研究制訂項目評估及客戶評價的標準和參數(shù)； 8. 負責組織、推動本業(yè)務(wù)系統(tǒng)收貸收息工作；負責本部直接經(jīng)營貸款客戶的收貸收息； 9. 負責住房抵押貸款證券化業(yè)務(wù)的有關(guān)工作 ； 10. 負責代表建設(shè)銀行參與國家住房政策和住房金融制度的研究制定 ； 11. 負責總行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)直接經(jīng)營； 12. 負責組織房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；負責第二部分 各部門主要職責與編制 36 組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入和維護信貸管理信息系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)； 13. 負責建立健全全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并 組織實施； 14. 負責全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 委托性住房金融業(yè)務(wù)： 1. 負責擬定和組織實施全行委托性住房金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃； 2. 負責研究提出并督促落實委托性住房金融業(yè)務(wù)年度經(jīng)營計劃，檢查和分析計劃執(zhí)行情況； 3. 負責會同有關(guān)綜合管理部門研究制定并組織貫徹執(zhí)行全行委托性住房金融業(yè)務(wù)的重大政策、規(guī)章制度和操作規(guī)范； 4. 負責指導(dǎo)全行鞏固和培育委托性住房存款重點客戶，推進全行委托性住房資金的歸集與存放工作； 5. 負責對委托性住房金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、風險防范工作進行檢查、指導(dǎo)； 6. 負責 軍隊系統(tǒng)委托性住房信貸業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營和審批； 7. 負責代表建設(shè)銀行參與國家房改政策和房改金融制度的研究制定。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合管理處、房改金融處、個人住房貸款處、房地產(chǎn)處、建筑業(yè)處和客戶營銷處。 人員編制為 52 人。 第二部分 各部門主要職責與編制 37 十二、 中間業(yè)務(wù)部 中間業(yè)務(wù)部是主管全行中間業(yè)務(wù)的綜合管理部門和政府部門業(yè)務(wù)、政策性銀行業(yè)務(wù)、保險公司業(yè)務(wù)、委托代理咨詢業(yè)務(wù)的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍 ：全行中間業(yè)務(wù)的綜合管理；財政及其它非產(chǎn)業(yè)類政府部門、國家政策性銀行、各類保險公司的存款及各類委托代理等客戶業(yè) 務(wù)；委托貸款、工程造價咨詢、財務(wù)顧問、保管箱等業(yè)務(wù)。 （一）主要責任 1. 對全行中間業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度經(jīng)營計劃、相關(guān)政策及業(yè)務(wù)考核的科學(xué)性和合理性負責； 2. 對全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)的市場份額、收益成本負主要責任； 3. 對本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)總行直接經(jīng)營的市場份額、收益成本負責； 4. 對全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理風險控制的有效性負責； 5. 對全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 負責全行中間業(yè)務(wù)綜合管理，組織編制全行中間業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度經(jīng)營計劃 ，擬定中間業(yè)務(wù)的規(guī)章、制度和政策； 3. 負責提出本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的發(fā)展目標、收入實現(xiàn)目標和成本控制目標；負責編制、組織實施本業(yè)務(wù)系統(tǒng)經(jīng)營計劃； 4. 負責組織全行中間業(yè)務(wù)規(guī)劃、計劃以及規(guī)章制度等執(zhí)行情況的考核和評價； 5. 負責部門間中間業(yè)務(wù)關(guān)系的協(xié)調(diào)工作； 6. 負責客戶經(jīng)理的中間業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織指導(dǎo)政府機構(gòu)和部分金融第二部分 各部門主要職責與編制 38 機構(gòu)客戶經(jīng)理制的實施工作； 7. 負責組織對國內(nèi)政府機構(gòu)、政策性銀行、各類保險公司等客戶的聯(lián)系和有關(guān)業(yè)務(wù)的營銷工作，負責總行對上述客戶的直接營銷； 8. 負責擬定政府客戶及部分金融機構(gòu)客戶業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標準、管理辦法和操作規(guī)程；負責委 托貸款、工程造價咨詢、保險代理、財務(wù)顧問、保管箱等中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的歸口管理，擬定業(yè)務(wù)標準、管理辦法和操作規(guī)程； 9. 負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場和政府客戶、部分金融機構(gòu)客戶及歸口管理產(chǎn)品的需求，提出開發(fā)相關(guān)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計、開發(fā)和推廣工作； 10. 負責收集、匯總、整理、分析全行中間業(yè)務(wù)等與本部門職責相關(guān)的業(yè)務(wù)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 11. 負責建立健全全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 12. 負責全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 中間業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合管理處、代理一處、代理二處、代理三處、保險代理處和工程造價咨詢處。 人員編制為 40人。 十三、 金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部 金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部是主管全行金融機構(gòu)客戶業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理、市場第二部分 各部門主要職責與編制 39 拓展、營銷組織、成本收益管理與風險控制的職能部門，是全行外匯政策、境內(nèi)分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準入和海外機構(gòu)的綜合管理部門。 業(yè)務(wù)范圍： 金融機構(gòu)客戶 (國內(nèi)政策性銀行、保險公司和基金管理公司三種類型客戶除外 )的存款、貸款、拆借、表外信貸（擔保、承兌等）、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算 、清算、網(wǎng)上銀行等金融產(chǎn)品與服務(wù)的營銷、管理；海外機構(gòu)（包括境外分行、代表處和境外投資金融機構(gòu) )的綜合管理；境外借款轉(zhuǎn)貸的協(xié)議談判和簽約；境內(nèi)分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準入管理；外匯政策的牽頭管理。 （ 一）主要責任 1. 對全行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的市場份額負責； 2. 對全行金融機構(gòu)客戶存款按計劃增長負責； 3. 對全行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負主要責任； 4. 對總行直接經(jīng)營金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負責； 5. 對全行系統(tǒng)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理風險控制的有效性負責； 6. 對全行系統(tǒng)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （ 二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 負責制定和組織實施全行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、營銷策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營計劃，研究提出本系統(tǒng)的年度業(yè)務(wù)發(fā)展目標、成本控制目標、資產(chǎn)質(zhì)量目標，并負責分解、落實和推進目標的實現(xiàn)； 4. 負責組織本系統(tǒng)發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，提高重點地區(qū)、重點產(chǎn)品和重點客戶（特別是國內(nèi)資本市場和同業(yè)結(jié)算）的市場份額； 第二部分 各部門主要職責與編制 40 5. 負責組織本系統(tǒng)研究市場和金融機構(gòu)客戶需求，提出產(chǎn)品開發(fā)建議，參與產(chǎn)品開發(fā)需求研究和設(shè)計； 6. 負責對金融機構(gòu)客戶（包括集團性客戶）的資信分析和風險評級， 對國家風險的評價，擬定國家和金融機構(gòu)客戶額度授信方案，負責上述額度使用控制，參與研究、制定客戶評價及風險控制辦法； 7. 負責管理全行與金融機構(gòu)間代理和賬戶關(guān)系的建立或撤銷，協(xié)調(diào)處理我行與金融機構(gòu)客戶之間的糾紛； 8. 負責在本系統(tǒng)內(nèi)組織、實施金融機構(gòu)客戶經(jīng)理制度； 9. 負責全行同業(yè)存款產(chǎn)品的歸口管理； 10. 負責組織、推動本系統(tǒng)收貸收息工作； 11. 負責總行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)直接經(jīng)營和組織全行跨地區(qū)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的營銷管理； 12. 負責統(tǒng)一管理建設(shè)銀行加入國內(nèi)外金融組織事宜； 13. 負責全行境外借款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)中與境外金融機構(gòu)的協(xié)議談判、簽約，協(xié)調(diào)對內(nèi)貸款 協(xié)議的起草等工作； 14. 負責全行國內(nèi)分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準入的管理； 15. 負責外匯政策的牽頭管理； 16. 負責我行海外機構(gòu)的牽頭綜合管理，推薦海外機構(gòu)派出人員的人選，對海外機構(gòu)的營運進行研究指導(dǎo)等； 17. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 18. 負責建立健全全行系統(tǒng)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 19. 負責全行系統(tǒng)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組第二部分 各部門主要職責與編制 41 織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合管理處、代理行處、國內(nèi)同業(yè)處 、證券機構(gòu)處、海外機構(gòu)管理處和國際融資處。 人員編制為 77 人。 十四、 資產(chǎn)保全部 資產(chǎn)保全部是主管全行經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)等特殊資產(chǎn)經(jīng)營處置及債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)管理的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍： 呆滯和呆賬類（逐步過渡到五級分類的可疑類和損失類，下同）信貸資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)及其它經(jīng)營性不良資產(chǎn)的經(jīng)營處置，債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)的委托管理等。 （一）主要責任 1. 對全行系統(tǒng)經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)按計劃壓縮盤活負責； 2. 對全行系統(tǒng)經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的保全經(jīng)營效益負主要責任； 3. 對全行呆賬貸款核銷的工作質(zhì)量負責； 4. 對全行資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平 負責； 5. 對所接收的總行本部經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的保全經(jīng)營效益負責； 6. 對建設(shè)銀行委托信達資產(chǎn)管理公司的債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)管理質(zhì)量及效益負委托責任； 7. 對全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營管理風險控制的有效性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 42 8. 對全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 負責擬定和組織實施全行資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)劃和經(jīng)營策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營計劃，研究提出資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)系統(tǒng)不良資產(chǎn)經(jīng)營處置、收入費用等經(jīng)營目標 ；負責組織實施資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃，包 括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析，推進經(jīng)營目標的實現(xiàn)； 4. 參與信貸和風險管理政策、規(guī)章制度的制定；負責擬定資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標準、管理和操作規(guī)程； 5. 負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照有關(guān)認定結(jié)論接收相關(guān)業(yè)務(wù)部門移交的經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)； 6. 負責組織、參與、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)全行 經(jīng)營性 不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的管理、經(jīng)營、盤活和處置； 7. 負責組織全行呆賬核銷的申報和審核， 統(tǒng)一管理和審核按照有關(guān)政策進行的停息、掛息、減息和免息等； 8. 負責 建設(shè)銀行與信達資產(chǎn)管理公司債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)及其它不良信貸資產(chǎn)相互委托經(jīng)營及管理； 9. 負責總行本部經(jīng)營性不 良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的經(jīng)營處置； 10. 負責組織資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)信息的采集和分析，并向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供服務(wù)和支持 ,向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)準確錄入和維護信貸管理信息系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)； 第二部分 各部門主要職責與編制 43 11. 負責建立健全全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 12. 負責全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 資產(chǎn)保全部內(nèi)設(shè)綜合處、核銷業(yè)務(wù)處、資產(chǎn)業(yè)務(wù)部、重組業(yè)務(wù)部、經(jīng)營一部和經(jīng)營二部。 人員編制為 45 人。 十五、 資金部 資金部是主管全行本外幣資金交易與證券交易、本外幣資金調(diào)度與頭寸管理的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍 ：總行頭寸經(jīng)營、本外幣資金交易、證券的發(fā)行與交易、系統(tǒng)內(nèi)本外幣資金調(diào)度與頭寸管理，以及代理客戶交易業(yè)務(wù)等。 （一）主要責任 1. 對保證全行資金支付能力負主要責任； 2. 對全行資金經(jīng)營與證券交易的流動性、安全性及收益性負責； 3. 對全行備付金管理水平負責； 4. 對全行資金經(jīng)營管理風險控制的有效性負責； 5. 對全行資金經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 根據(jù)綜合經(jīng)營計劃和資產(chǎn)負債管理的要求，擬定全行資金經(jīng)營計劃； 第二部分 各部門主要職責與編制 44 3. 負責系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)度與備付金管理，系統(tǒng)內(nèi)融資以及再貸款、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理； 4. 負責全行資金經(jīng)營情況分析、資金運用合規(guī)性的檢查監(jiān)督； 5. 負責境內(nèi)外同業(yè)資金拆借、各種債券等有價證券的承購、買賣和回購，衍生金融產(chǎn)品的交易； 6. 負責在國際國內(nèi)金融市場以發(fā)行債券、大額存單等方式籌集資金； 7. 接受客戶委托，代理買賣外匯、債券投資，運用金融衍生產(chǎn)品規(guī)避市場風險； 8. 負責資金與證券交易風險控制與評估； 9. 提出金融產(chǎn)品創(chuàng)新的業(yè)務(wù)需求，參與金融產(chǎn)品的研究、開發(fā)； 10. 負責制定 相關(guān)業(yè)務(wù)的政策制度； 11. 負責研究國際國內(nèi)金融市場信息，編寫金融市場分析報告；負責收集、整理、分析與本部門職責相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 12. 負責建立健全全行系統(tǒng)資金經(jīng)營管理的風險內(nèi)控制度并組織實施； 13. 負責全行系統(tǒng)資金經(jīng)營管理相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制 資金部內(nèi)設(shè)綜合處、本幣資金交易室、外幣資金交易室、系統(tǒng)業(yè)務(wù)處和交易風險管理處。 人員編制為 50 人。 第二部分 各部門主要職責與編制 45 十六、 基金托管部 基金托管部是主管全行基金托管業(yè)務(wù)、代銷業(yè)務(wù)等基金業(yè) 務(wù)（以下簡稱基金業(yè)務(wù)）的經(jīng)營管理、市場開拓、營銷組織、質(zhì)量成本控制的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍 ：統(tǒng)一組織和管理全行的基金業(yè)務(wù)，經(jīng)營基金托管核心業(yè)務(wù)，包括基金清算、基金核算、基金投資運作監(jiān)督等。 （一）主要責任 1. 對全行基金業(yè)務(wù)的經(jīng)營和管理負責； 2. 對全行基金業(yè)務(wù)的市場份額負責； 3. 對全行基金業(yè)務(wù)的經(jīng)營效益和風險控制負責； 4. 對履行基金托管協(xié)議、代銷協(xié)議規(guī)定的責任義務(wù)和維護建設(shè)銀行權(quán)益負責； 5. 對全行基金業(yè)務(wù)風險控制的有效性負責； 6. 對全行基金業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務(wù)范圍 內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理； 2. 履行基金契約、托管協(xié)議、代