月份《證券投資基金》全真試卷及（實(shí)用收藏）

1、月份證券投資基金全真試卷及2009年11月份證券投資基金真題及答案一單選題1.在美國(guó)，證券投資基金一般被稱(chēng)為：(）A。共同基金 B單位信托基金。 證券投資信托基金 D.私募基金答案:A2。封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是:（）A.市場(chǎng)供求關(guān)系 B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金單位凈值 D?；饐挝幻嬷荡鸢福篈3.證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：(）A.監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制。投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制.C?；鹜顿Y者通過(guò)公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制D。基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制答案：B4。事

2、先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變,基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的一種基金類(lèi)型是:（）A開(kāi)放式基金 。封閉式基金C。對(duì)沖基金 .契約型基金答案：B5。發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是:(）A.開(kāi)放式基金 B封閉式基金C。對(duì)沖基金 D契約型基金答案：6.以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo),以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是:（)A。指數(shù)基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C。收入型基金 D。平衡型基金答案:7主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場(chǎng)工具的證券投資基金是

3、：()A。股票基金 B.債券基金。債權(quán)基金 D貨幣市場(chǎng)基金答案:D8.指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn),購(gòu)買(mǎi)該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是:（）A.收入型基金 B成長(zhǎng)型基金平衡型基金 .指數(shù)型基金答案：D9公認(rèn)設(shè)立最早的投資基金是:（）。英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B。富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C。波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D麥哲倫基金答案：A10.我國(guó)第一只上市交易的投資基金是：()A.武漢證券投資基金B(yǎng).深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C。淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D.建業(yè)基金答案:C11。國(guó)內(nèi)第一只契約型開(kāi)放式證券投資基金是：（)A基金金泰 B。

4、基金開(kāi)元華安創(chuàng)新證券投資基金D。南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金 答案：C12根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法、開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法的規(guī)定，開(kāi)放式基金的設(shè)立主體為:(）?；鸪钟腥?基金發(fā)起人.基金管理人 .基金托管人答案：C1。以下投資策略屬于債券互換策略的是:()。子彈式策略 B.兩極策略C。免疫互換 .稅差激發(fā)互換答案：D14。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定,擬設(shè)立基金管理公司的最低實(shí)收資本為:（）A.10萬(wàn)元人民幣B 5000萬(wàn)元人民幣 1億元人民幣 D 3億元人民幣答案:15.我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定,基金管理人保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄必須多長(zhǎng)時(shí)間：（）A.3年以上 B.

5、年以上C0年以上 D。5年以上答案： D16.基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有：（)?；鸢l(fā)起人 .基金托管人C?；鸪钟腥?D基金管理人答案:C7.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定,計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個(gè)基金主體的義務(wù)：（)A?；鸢l(fā)起人 基金托管人基金持有人 D基金管理人答案：D18.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外,封閉式基金發(fā)起人的實(shí)收資本最低應(yīng)為:（）A 100萬(wàn)元人民幣 B.000萬(wàn)元人民幣C1億元人民幣 D3億元人民幣答案：D9.基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一致的協(xié)議是：（）A基金契約

6、 B發(fā)起人協(xié)議C.基金托管協(xié)議 .基金招募協(xié)議答案：A20投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是：(）A在基金契約上簽字蓋章B認(rèn)購(gòu)基金單位C簽署個(gè)人授權(quán)委托書(shū)D.在基金章程上簽字蓋章答案：C1。封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時(shí)，該基金不能成立:（)A.50 B.80 C.0 D。1%答案：2.采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時(shí),調(diào)換兩種渠道的銷(xiāo)售額度和比例的機(jī)制稱(chēng)為：(）A?！盎?fù)軝C(jī)制” B“回購(gòu)機(jī)制C“比例配售” ?！皶r(shí)間優(yōu)先機(jī)制答案：A2.發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)買(mǎi)入全部基金單位,然后承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再向投資者銷(xiāo)售，如果未能將基金單位全部銷(xiāo)售

7、出去,則余下的基金單位由承銷(xiāo)商自己持有.這種基金發(fā)行方式稱(chēng)為：()A.基金承銷(xiāo) B.基金代銷(xiāo)C基金包銷(xiāo) D。敞開(kāi)發(fā)售答案:C24。封閉式基金采用上網(wǎng)定價(jià)方式發(fā)行時(shí)，每份基金單位發(fā)行價(jià)格為（）。0元 B1.01元C。0元 D.3元 答案：B25。根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的：(）A。1 B.2 C.5% D.7% 答案:封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開(kāi)放式基金每周至少有多少天為基金的開(kāi)放日：（)A. B C。3 D。4 答案：A27根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定:開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的多

8、大比例，為巨額贖回:（)A。 % B。1% C.15 D.0 答案:B28.基金管理公司的回報(bào)主要來(lái)源于:（)自有資產(chǎn)的運(yùn)用 B.管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)C.基金資產(chǎn)回報(bào) D傭金答案：29基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有（)以上的獨(dú)立董事。A。一名 B.二名 C.三名 .四名答案：3.基金管理公司是以（)為經(jīng)營(yíng)宗旨A.取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)B.利益公平、信息透明C。信譽(yù)可靠、責(zé)任到位D利益公平、信譽(yù)可靠答案：A31.在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（）. .60 C。80 D。70% 答案：C32。在我國(guó)，一只證券投資基金投資于國(guó)家

9、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的().A.1 .30% 。2% D.40% 答案:C33根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法規(guī)，在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)資金不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（)50% B. C。30 D0答案:B34我國(guó)的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（）A。7% .80% C.0 D60 答案：C35什么是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心（）A產(chǎn)品設(shè)計(jì) B定價(jià)C。促銷(xiāo) D。分銷(xiāo)答案：A36基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類(lèi)：理念導(dǎo)向型和（）。A顧客導(dǎo)向型、 B.營(yíng)銷(xiāo)導(dǎo)向型C。渠道導(dǎo)向型 D。投資顧問(wèn)型答案：7在我國(guó)，基金日常估值由（）同時(shí)進(jìn)行。A?；鹜泄苋伺c外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)B.基金管理人與

10、基金持有人C基金管理人和基金托管人D.基金管理人與外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)答案：38.基金買(mǎi)賣(mài)股票時(shí),印花稅稅率為:（)。1。0 B。5 C.2.0 D。2。5答案：C39.對(duì)基金信息披露質(zhì)量的最低要求是:(）A.通俗性 B。真實(shí)性 .時(shí)效性 全面性 答案：0。封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時(shí)，上市公告書(shū)中的基金財(cái)務(wù)資料報(bào)告期間終止日距上市交易日不得超過(guò)：（）。 30日 B。60日 . 0日 . 20日答案：41.開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)的報(bào)告截止日為（）。A。開(kāi)放式基金成立后每年月3日B。開(kāi)放式基金成立后每6個(gè)月的最后一日開(kāi)放式基金成立后每年12月31日D。開(kāi)放式基金成立后每會(huì)計(jì)年度最后工作日答案：B4

11、2.與國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(IOO）于1998年制定的證券監(jiān)管目標(biāo)與原則中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別,我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)增加了下列哪一條:（）A.保護(hù)投資者B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D。推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展答案：43。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管對(duì)象所作的不定期檢查主要是指：（）.不定期要求監(jiān)管對(duì)象報(bào)送相關(guān)報(bào)備材料B。隨機(jī)抽樣調(diào)查C。針對(duì)報(bào)備材料中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或接獲的舉報(bào)等對(duì)個(gè)別或部分公司及時(shí)、靈活地組織檢查對(duì)檢查對(duì)象報(bào)送材料的審核時(shí)間長(zhǎng)短不確定答案：A44。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金交易行為月度監(jiān)控報(bào)告的時(shí)限是:（)A。每月終了后3個(gè)工作日內(nèi)B.每月終了后5個(gè)工作日內(nèi).每月終了

12、后7個(gè)工作日內(nèi)D每月終了后1個(gè)工作日內(nèi)答案： C45.資本資產(chǎn)定價(jià)模型的提出者是：（）.哈里馬科維茲 B威廉夏普C斯蒂芬。羅斯 D。尤金法瑪答案：B46在實(shí)際市場(chǎng)條件之下，通過(guò)適時(shí)改變長(zhǎng)期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的獲利機(jī)會(huì),反映了基金的短期投資決策。這稱(chēng)為：（)A永久性資產(chǎn)配置 B突發(fā)性資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置答案：D4。在期望收益率相等的情況下，下列何種人會(huì)選擇波動(dòng)性較大的投資:()A風(fēng)險(xiǎn)中立者 風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者。風(fēng)險(xiǎn)厭惡者 D風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)者答案：B48。建立在“一價(jià)原理的基礎(chǔ)上,認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是：()A資產(chǎn)組合理論 B

13、資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.套利定價(jià)模型 D.有效市場(chǎng)假說(shuō)答案:C49.根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致：(）A低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)行過(guò)度交易B對(duì)不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C。選擇過(guò)快地賣(mài)出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來(lái)D。追漲殺跌答案:D5。一般情況下,對(duì)于個(gè)人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是:(）.個(gè)人的生命周期B投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況C投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)D。投資者的財(cái)富凈值答案：A51。以不同資產(chǎn)類(lèi)別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例,并保持長(zhǎng)期不變。這種資產(chǎn)配置方式是：（）A。戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合

14、策略C戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險(xiǎn)策略答案： A5在各類(lèi)資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)出現(xiàn)變化時(shí)，資產(chǎn)配置進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以保持各類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不變,這種資產(chǎn)配置方式是(）。A。戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 恒定混合策略C。戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D.投資組合保險(xiǎn)策略答案：53.當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方測(cè)趨勢(shì)時(shí)，下列何種說(shuō)法正確:()A.投資組合保險(xiǎn)策略的效果優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略B買(mǎi)入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略,進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略.恒定混合策略的效果優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略D。恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略,進(jìn)而將優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略答案：A54.采用下列何種

15、策略時(shí)，股價(jià)上升買(mǎi)入股票，股價(jià)下跌賣(mài)出股票(）。A。戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B.恒定混合策略C。戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D。投資組合保險(xiǎn)策略答案:D5在風(fēng)險(xiǎn)收益二維平面上，不考慮做空機(jī)制,由風(fēng)險(xiǎn)證券A和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券建立的證券組合一定位于(）。A。連接A和B的直線上 B連接A和B的直線的延長(zhǎng)線上C連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點(diǎn)D連接A和的曲線上，且該曲線凸向原點(diǎn)答案：6假設(shè)p 、p和分別表示證券組合P的標(biāo)準(zhǔn)差、系數(shù)和系數(shù)，M表示市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差.那么，反映證券組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指標(biāo)是()。A。B.C。D。答案：A5。在下列幾種股票價(jià)格中，道氏理論認(rèn)為最為重要(）.A開(kāi)盤(pán)價(jià) B。收盤(pán)價(jià)C。全天最高價(jià) D。

16、全天最低價(jià)答案：B58.下列針對(duì)有效市場(chǎng)假說(shuō)的看法中,基本分析流派贊同哪一種:（）A。市場(chǎng)是強(qiáng)有效的 B。市場(chǎng)是次強(qiáng)有效的C。市場(chǎng)未達(dá)到弱有效程度D。市場(chǎng)未達(dá)到次強(qiáng)有效程度 答案:5某貼息債券面值為00元，月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98.5元,5月1日到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為:(）A.9 B.1.5%.6%D。% 答案：60。關(guān)于到期收益率計(jì)算方法和現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率法不正確的敘述是：（).現(xiàn)實(shí)收益率來(lái)源于投資者自己對(duì)未來(lái)市場(chǎng)收益率的預(yù)期和再投資的計(jì)劃，可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實(shí)際情況的復(fù)利收益率B。在現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率的計(jì)算中，每位投資者對(duì)未來(lái)利率的預(yù)測(cè)與投資計(jì)劃等各不相同,所以很難得出市

17、場(chǎng)普遍認(rèn)可的結(jié)論C。到期收益率計(jì)算簡(jiǎn)便，易于進(jìn)行比較，在交易與報(bào)價(jià)中可操作性較強(qiáng)。市場(chǎng)收益率曲線波動(dòng)平緩且票息較低時(shí)，到期收益率潛在的誤差較大答案:D61.優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為（）.A。遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場(chǎng)參與者對(duì)未來(lái)短期利率的預(yù)期B.利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的C。流動(dòng)溢價(jià)的存在使收益率曲線向右上方傾斜D.債券市場(chǎng)不是分割的,投資者會(huì)考察整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最高的債券品種進(jìn)行投資答案：D62.關(guān)于債券投資面臨的購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)敘述正確的是：A.購(gòu)買(mǎi)債券時(shí)面臨的價(jià)格高低購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)與利率負(fù)相關(guān)債券和其他固定收益證券，優(yōu)先股，不受購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)的影響D。購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)即通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)答案：D

18、63.以下投資策略屬于債券互換策略的是：A。子彈式策略 B。兩極策略C免疫互換 D.稅差激發(fā)互換 答案：D。關(guān)于凸性說(shuō)法不正確的有：A.由于存在凸性,債券價(jià)格隨著利率變化而變化的關(guān)系舊接近于一條凸函數(shù)而不是直線函數(shù)。凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算誤差,更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對(duì)收益率變化的敏感程度。凸性對(duì)于投資者是有利的,在其他情況相同時(shí),投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資D。凸性對(duì)于投資者是不利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進(jìn)憲投資5某零息債券面值00元,票面收益率10,兩年后到期，當(dāng)前市價(jià)5元，兩年期市場(chǎng)得率為15，則該債劵的久期為_(kāi)。 B。2 C。0。15 D。11

19、答案：B。66。關(guān)于免疫策略的敘述不正確的是:(）. F。 M。 Reddnon于192年最早提出免疫策略B。免疫策略可以消除任何債券風(fēng)險(xiǎn)C。免疫策略找用來(lái)消除利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)D免疫策略假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格答案：6.夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是(）。A.全部風(fēng)險(xiǎn) 不可控制風(fēng)險(xiǎn).市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D。股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 答案:C68?；饦I(yè)績(jī)分組比較的基本思路是,通過(guò)恰當(dāng)?shù)姆纸M,盡可能地消除由于()而對(duì)基金經(jīng)理人相對(duì)業(yè)績(jī)所造成的不利影響.A.風(fēng)格差異 B.組合差異C.類(lèi)型差異 .資產(chǎn)差異 答案:69.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變（）的百分比來(lái)對(duì)基金擇時(shí)能力

20、所進(jìn)行的一種衡量方法.A.現(xiàn)金比例 B。資產(chǎn)比率C債券比例 D。股票比例 答案：A70。特瑞納指數(shù)的問(wèn)題是無(wú)法衡量基金經(jīng)理的(）程度。收益高低 B.資產(chǎn)組合C.風(fēng)險(xiǎn)分散 D。行業(yè)分布 答案:C二。多選題。下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法,那些是正確的:(）募集對(duì)象固定 .可以上市交易監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行審批制D監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制。不允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳 答案：ADE7.關(guān)于雨傘基金，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）A。母基金之下可以設(shè)立若干個(gè)子基金B(yǎng).各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策.投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無(wú)需支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用。目前中國(guó)國(guó)內(nèi)沒(méi)有雨傘基金E目前國(guó)內(nèi)的系列基金即屬雨傘基金答案：AB. C .73.我

21、國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現(xiàn)過(guò)一些公司型基金,下列哪些屬于公司型基金:（）A武漢證券投資基金 .深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金 C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D天驥基金 藍(lán)天基金 答案:CDE74。公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是：(）A。上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易B。法律形式不同。公司型基金是依公司法或相關(guān)法律成立的,具有法人資格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司C。投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東,可以參加股東大會(huì)，行使股東權(quán)利,契約型基金的投資者對(duì)基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.贖回特征不同.公司型基金不可自由贖回，契約型基金可

22、以自由贖回托管機(jī)構(gòu)不同。公司型基金無(wú)須托管,契約型基金必須具備托管人答案：B。我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列哪些義務(wù)：()遵守基金契約B交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用C。承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任D.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)等出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì)答案：B.C。D.E76。申請(qǐng)開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（）A設(shè)有專(zhuān)門(mén)管理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的部門(mén)有足夠的熟悉開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員C有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)D.有安全、高效的辦理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的。必須是具有基金托管

23、資格的商業(yè)銀行答案：AB. C D.7出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，基金管理人將被取消管理資格:()A。規(guī)定比例的投資人要求更換托管人要求更換C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求更換D.基金管理人解散、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)。所管理的基金資產(chǎn)縮水幅度達(dá)到0%以上答案：AB.C D。78。按基金運(yùn)作不同階段的身份和性質(zhì)，基金發(fā)起人可以歸類(lèi)為:（）A.基金投資人 B.基金托管人C.基金管理人 ?；鸨O(jiān)管人E基金登記人 答案:A C9。基金契約的主要內(nèi)容包括：（）A基金設(shè)立與基金投資目標(biāo)B.基金投資決策 C?；鹦畔⑴禗.基金終止規(guī)定E.基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)答案:A B C 8。募集期結(jié)束,封閉式基金募集的資金小于該基金

24、批準(zhǔn)規(guī)模的8時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任:(）A。承擔(dān)全部募集費(fèi)用B30天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人C.30天內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資D。30個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基。0個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投資人答案：A BC81.基金清算小組成員由下列哪些人員組成：(）A基金發(fā)起人、管理人、托管人.具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師基金持有人D.具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員答案：A . DE82.開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指:(）.基金登記 B.存管 C.清算D交收 E。交易 答案:A 。 C D

25、.83基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)報(bào)酬直接取決于().A。所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模B基金投資取得的業(yè)績(jī)?；鸸芾砉緦?duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力.對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)E.基金管理公司投入的資本金規(guī)模答案：A .8.從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看,我國(guó)基金管理公司可大致分為以下幾種:()A隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司C.由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司D.獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司E.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司答案:C E8.基金管理公司在董事會(huì)中引進(jìn)一定比例的獨(dú)立董事主要目的在于:(）A.在制度上制衡大股東的力量.

26、監(jiān)督公司經(jīng)營(yíng)層嚴(yán)格履行契約承諾，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制C切實(shí)保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益D。提高投資決策水平提高管理水平答案：AB。 C86?；鸸芾砉緝?nèi)部控制的總體目標(biāo)是:（）A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D。確保股東獲得投資收益E.確?；鸪钟姓攉@得收益答案:B。 C8.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括：（)A.建立和完善獨(dú)立董事制度。建立有效的激勵(lì)和約束機(jī)制C。強(qiáng)化基金托管人的職責(zé).建立發(fā)行與管理的分工制度E.公募發(fā)行基金份額答案: BC D88根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)

27、特點(diǎn)，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（）堅(jiān)持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則.使股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助、又相互制衡.基金持有者結(jié)構(gòu)分散D.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用。建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制答案： . E89發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括：（)基金品種的設(shè)計(jì) B簽署基金成立的有關(guān)法律文件C。提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件D申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn)E基金的銷(xiāo)售答案: . CD。90?；饡?huì)計(jì)的特殊性體現(xiàn)在(）等方面A。會(huì)計(jì)主體是證券投資基金B(yǎng)突破了會(huì)計(jì)確認(rèn)的實(shí)現(xiàn)原則?；鸬臅?huì)計(jì)披露內(nèi)容更豐富采用

28、公允價(jià)值計(jì)量屬性E。逐日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值并計(jì)算基金資產(chǎn)凈值答案: A B。 C。E91.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告可以分為（）。年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B。半年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。季度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.旬財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告E月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：A B E。9。在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由（）負(fù)責(zé)A。證券公司 .中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金管理公司 .基金托管人商業(yè)銀行 答案:C 9。營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的日常工作就是以產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、改進(jìn)為中心任務(wù)；確定產(chǎn)品價(jià)格；在目標(biāo)市場(chǎng)宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)；將產(chǎn)品銷(xiāo)往市場(chǎng)。便構(gòu)成了“4個(gè)”,即：（）A。產(chǎn)品(oct） B.價(jià)格（rie).促銷(xiāo)（pootion） D地點(diǎn)（plce)F.員工(eople

29、） 答案：A B CD.94.營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃是指對(duì)有助于公司實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略做出決策。每一類(lèi)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或品牌都需要一個(gè)詳細(xì)的營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃產(chǎn)品或品牌計(jì)劃應(yīng)包括以下幾個(gè)部分:(）A.計(jì)劃實(shí)施概要 B.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀C.威脅和機(jī)會(huì) .目標(biāo)和問(wèn)題市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和戰(zhàn)略 答案：A. D. E5。證券投資基金的產(chǎn)品管理包括：（)A。產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā).基金品牌管理 C?；甬a(chǎn)品線的延伸D.基金售后服務(wù) E?；鹦畔⒐芾泶鸢福篈 B 6.在海外,開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為:(）A。直銷(xiāo)式 B。中介商代銷(xiāo)式C渠道分銷(xiāo) D。銀行直銷(xiāo)。保險(xiǎn)公司包銷(xiāo) 答案:A B97?；鸪钟腥速M(fèi)用包括（）.。申購(gòu)費(fèi)用 B。紅利再投資費(fèi)用。轉(zhuǎn)換費(fèi) D。贖回費(fèi)托管費(fèi)答案：A B C D.8基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值,但遇到下列特殊情況，可以暫停估值.這些情況包括（）.A?；鹜顿Y所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日暫停營(yíng)業(yè)B.基