信譽社案件防控工作方法

1、杯州市各級農(nóng)村信譽社在案件防控工作中，堅持以提高本行業(yè)競爭力和監(jiān)管有 效性為主線,以督導(dǎo)強化農(nóng)村信譽社內(nèi)控和風(fēng)控治理為重點不斷創(chuàng)新案件防控手 腕.大力強化案件防控職能建設(shè)使案件防控工作慢慢步入常規(guī)化.制度化.標(biāo)準(zhǔn) 化軌道。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)良成績。本文擬從杯州市各級農(nóng)村信譽社最近幾年 的案件防控工作中,探討改良案件防控職能的有效途徑,推動案件防控職能建設(shè), 増進案件防控工作上新臺階。一.要緊做法（一）抓組織機構(gòu)建設(shè),明確工作目標(biāo)。杯州市各級農(nóng)村信譽社依艇上級監(jiān)管 部門的要求,結(jié)合自身實際,把案件瞬工作列為"一把手工程”。各級農(nóng)村信譽社 成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

2、,明確了案件防控辦公室職責(zé), 落實了工作任務(wù),并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進一步落到實處,全市 農(nóng)村信譽社層層簽定了案件防控責(zé)任書。通過這些工作方法,有效成立了黨委統(tǒng) 一領(lǐng)導(dǎo)下的案件防控工作體系。同時結(jié)合上級監(jiān)管要求,制定了案防信息專項報 送制度、案防和諧聯(lián)系制度.案件防控評判試行方法等制度,深化了與各級 農(nóng)村信譽社.各相關(guān)職能部門間的和諧聯(lián)動,實現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)案防資源互聯(lián).信息互享.執(zhí)行互動,充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)治理機關(guān)的"牽引機"功能。在實際工作中,杯州市各級 農(nóng)村信譽社以"五抓”（抓分類治理.抓多發(fā)部位.抓跟蹤整改.抓內(nèi)部操縱、抓案 件問責(zé)丄"五結(jié)合&q

3、uot;（整治與教育相結(jié)合.案件查糾與防范相結(jié)合.制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合.內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)督相結(jié)合、內(nèi)部操縱與文化建設(shè)相結(jié)合）為工作方武,開展"兩項檢查”突出"八個領(lǐng)城”,全面實現(xiàn)"三 個目標(biāo)”（繼續(xù)降低案件發(fā)生率提高案件成功賭截率,重辦犯法分 子.重處違規(guī)行為"1（二）抓活動開展,踴躍開展"案防成效鞏固年”。為鞏固案防成效確保實現(xiàn)"無新發(fā)大要案件”目標(biāo),案件防控工作已成為增進 本行業(yè)又好又快進展的需要。卄州市各級農(nóng)村信譽社延續(xù)了案件防控的高壓態(tài)勢繼2007年成功開展"制度執(zhí)行年”活動后f 2020年又被確信為"

4、案防成效鞏固年”。杠州市各級農(nóng)村信譽社認(rèn)真依照監(jiān)管部門下發(fā)的方案并結(jié)合本行實際扎實有效的開展各項活動。要緊開展了內(nèi)操縱度"大學(xué)習(xí)” 操作風(fēng)險"大討論",三德"大教育" 典型案例"大警示”,科技信息系統(tǒng)風(fēng)險.重點機構(gòu)風(fēng)險.重崗人員 風(fēng)險.金庫治理和現(xiàn)金守押風(fēng)險等四個大排查。（三）抓和諧聯(lián)動,形成案防合力。桿州市各級農(nóng)村信譽社一是完善了案件陶空會商機制搭建好案件防控會商平臺,實現(xiàn)案件陶空辦公室與各職能部室的有效溝通形成案件防控的信息互通.舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現(xiàn)場檢查中向農(nóng)村信譽社發(fā)出檢查意見書外,還向?qū)诓渴野l(fā)出了意見反饋書,力求

5、形成監(jiān)管督導(dǎo)合力。二是完善案件防控體會交流機制按季（月）召開農(nóng)村信譽社案件防控形勢分析會議,分析農(nóng)村信譽社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié),提出防 控方法建議,及時進行風(fēng)險警示。三是完善與公安部門的工作和諧機 制,做好保額系統(tǒng)平安評與檢查工作。（四）抓重點領(lǐng)域檢查,明確風(fēng)險管控。卄州市各級農(nóng)村信譽社案件防控部門采取隨機隨時檢查的方式,會同安保、稽核（內(nèi)審）部門對金庫值守.賬戶治理.對賬、大額支付.人員排查輪崗強制休假.風(fēng)險提示、單據(jù)業(yè)務(wù).scSOOO操作系統(tǒng)等內(nèi)控關(guān)鍵領(lǐng)域進行調(diào) 查f實地查看各營業(yè)網(wǎng)點案防工作部署落實情形。取得的成效通過以上方法的落實嚴(yán)州市農(nóng)村信譽社案件防控態(tài)勢得以持續(xù)優(yōu)化。（一）增

6、進各級農(nóng)村信譽社高管案防意識進一步提高。通過外部監(jiān)管部門對各級農(nóng)村信譽社的巡查督導(dǎo)和內(nèi)部案件防控責(zé)任的進一步明確,將發(fā)覺問題與高管人員的任職考核掛鉤,各級治理人員案防意識不斷提高發(fā)覺問題得以持續(xù)改良確實是有力的佐證。（二）増進各級農(nóng)村信譽社進一步増強對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控。通過對賬戶治理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假.風(fēng)險提示.單據(jù)業(yè)務(wù).scSOOO操作系統(tǒng)等反復(fù)檢查,各級農(nóng)村信譽社進一步梳理了業(yè)務(wù)流程増強了易發(fā)風(fēng)險業(yè)務(wù)的管控。（三）增進各級農(nóng)村信譽社進一步増強內(nèi)操縱度建設(shè)。針對存在的問題,各級農(nóng)村信譽社除不斷改良流程,修復(fù)風(fēng)險漏洞外,還進一步加大了制度回檢力度,盡力做到業(yè)務(wù)全覆蓋,風(fēng)險

7、全覆蓋。（四）增進各級農(nóng)村信譽社進一步增強職工政治思想教育。全市農(nóng)村信譽社以開展“案件成效鞏固年”為契機,強化職工行為排查,増強職工政治思想教育,大力構(gòu)建"合規(guī)"文化,堅持合規(guī)經(jīng)營.合規(guī)操作同時大力增強職工歸屬感,盡力形成穩(wěn)固的"大后方”。三、存在的不足案件防控工作有力地増進了各級農(nóng)村信譽社持續(xù)改良自身風(fēng)險管控能力其職能在實際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：穩(wěn)固性不足。案件防控的人力資源體系對案件陶空工作的高效開 展形成必然的制約。一是案件防控人員業(yè)務(wù)素養(yǎng)良莠不齊對監(jiān)管規(guī) 制把握不一。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技術(shù)的熟練程度不 夠。案件防控人員往往只

8、能以會代學(xué)和從實際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技術(shù)不系統(tǒng)。三是對案件防控工作人員沒有進行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn),存在必然的瞎子摸象現(xiàn)象。是案件防控工作人員身兼多職,這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開展不細 以致深度不夠。（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。一是由于營業(yè)網(wǎng)點點多面竟與 案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決以致案件防控檢查內(nèi)容 不全面可能存在風(fēng)險隱患遺漏的情形。二是時效性和有效性不相容, 由于檢查網(wǎng)點時刻短,以致對檢查內(nèi)容的風(fēng)險發(fā)覺不足。三是案件防 控檢查內(nèi)容與其他專項檢查、稽核內(nèi)審和平安檢查內(nèi)容存在必然的重 復(fù)。（三）案件防控機制有待進一步改善。一是案件防控獨立性不充 分相關(guān)監(jiān)

9、管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出 明確的規(guī)定其獨立性在必然程度上缺乏法規(guī)支撐。二是案件防控職 能與業(yè)務(wù)監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉必然程度上增加了監(jiān)管本 錢,形成監(jiān)管資源浪費。三是由于案件防控檢查內(nèi)容覆蓋的全面性 案件防控機構(gòu)有形成監(jiān)管機構(gòu)外的監(jiān)管機構(gòu)的趨勢。）案件防控成效需進一步增強。一是對案件防控檢查發(fā)覺問題催促整改力度不夠f以致有些案件防控檢查發(fā)覺問題屢查屢犯。二 是被檢查機構(gòu)對巡查發(fā)覺問題整改力度不夠。四.改良途徑（一）強化組織機構(gòu)建設(shè),正名分。一是應(yīng)將案防辦作為一重要 的內(nèi)部監(jiān)管機構(gòu)，有人有編制,杜絕"以工代工”現(xiàn)氨 二是増強案 件防控人員教育,一方面要増

10、強思想教育，成立有效“誰檢查,誰負(fù) 責(zé)"的機制,對工作不負(fù)責(zé)的要充分履行退出機制；另一方面,要切 實増強案件防控業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn),不止只要學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，還要學(xué)習(xí)和 了解新業(yè)務(wù)把握新技術(shù),熟悉各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險要點和流程盡力確 保案件陶空檢查的有效性。（二）強化部門職能建設(shè)明職責(zé)。一是進一步明確部門職責(zé) 一方面要不斷探討和改良案件防控檢查內(nèi)容,依廬“點面結(jié)合.突出重占"的原那么,結(jié)合農(nóng)村信譽社內(nèi)部操縱薄弱領(lǐng)域和風(fēng)險隱患狀況, 選準(zhǔn)檢查重點機構(gòu)、重點人員、重點環(huán)節(jié).重點業(yè)務(wù),持續(xù)開展易發(fā) 風(fēng)險檢查；另一方面進一步明確案件防控職能,突出隨機性；第三將 縱深風(fēng)險隱患排查職能分離,交予職能部

11、室或稽核內(nèi)審部門進行，將 重點放在易發(fā)風(fēng)險業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)盡力幸免監(jiān)管資源的浪費。二是增強 案件防控獨立性建設(shè)相關(guān)內(nèi)部規(guī)章應(yīng)明確案件防控檢查與相關(guān)檢查 的一樣地位重視案件防控部門的作用。三是増強案件防操縱度建設(shè), 在實踐中不斷健全辦公案件防控檢查.考核、督辦工作、工作人員問 責(zé).案件防控日報等規(guī)章制度,注重長效機制建設(shè)。（三）強化考核機制建設(shè),明成效。一是要增強自身案件防控工 作考核,第一要強化案件防控人員考核,以德.能.勤.績.廉為要 緊內(nèi)容,強化紀(jì)律性,提升案件防控人員戰(zhàn)斗力；第二強化案件防控 工作的考核其一要考核其案件防控工作的標(biāo)準(zhǔn)性,強調(diào)案件防控檢 查的程原性做到有理.有利.有節(jié)做到以己為范,其二要加大案 件陶空檢查內(nèi)容的考核,堅持"誰檢查,誰負(fù)責(zé)”的原那么,盡力做 到全機構(gòu).全業(yè)務(wù)、全風(fēng)險覆蓋。二是強化案件防控檢查發(fā)覺問題的 整改考核，杜絕重檢查輕整改的現(xiàn)象，切實扭轉(zhuǎn)屢查屢犯的不利局面。三是要増強各級農(nóng)村信