基金定投業(yè)務(wù)

1、基金定投基金定投-客戶沙龍客戶沙龍理財(cái)專家榜產(chǎn)品 2015年6月30日n 基金定投是定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱，是指在固定的時(shí)間（如每月基金定投是定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱，是指在固定的時(shí)間（如每月8 8日）以固日）以固定的金額（如定的金額（如500500元）投資到指定的開(kāi)放式基金中，類似于銀行的零存整取方元）投資到指定的開(kāi)放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。式。n 普通投資者很難適時(shí)掌握正確的投資時(shí)點(diǎn)，常?？赡苁窃谑袌?chǎng)高點(diǎn)買入，在普通投資者很難適時(shí)掌握正確的投資時(shí)點(diǎn)，常常可能是在市場(chǎng)高點(diǎn)買入，在市場(chǎng)低點(diǎn)賣出。而采用基金定期定額投資方式，不論市場(chǎng)行情如何波動(dòng)，每市場(chǎng)低點(diǎn)賣出。而采用基金定期定額投資方

2、式，不論市場(chǎng)行情如何波動(dòng)，每個(gè)月固定一天定額投資基金，由銀行自動(dòng)扣款，自動(dòng)依基金凈值計(jì)算可買到個(gè)月固定一天定額投資基金，由銀行自動(dòng)扣款，自動(dòng)依基金凈值計(jì)算可買到的基金份額數(shù)。這樣投資者購(gòu)買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比的基金份額數(shù)。這樣投資者購(gòu)買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。較平均。 什么是基金定投？什么是基金定投？n 長(zhǎng)期投資，積少成多長(zhǎng)期投資，積少成多n 平攤投資，降低風(fēng)險(xiǎn)平攤投資，降低風(fēng)險(xiǎn)n 自動(dòng)扣款，省心理財(cái)自動(dòng)扣款，省心理財(cái) 為什么我們要選擇推薦基金定投？為什么我們要選擇推薦基金定投？n手續(xù)簡(jiǎn)單n 復(fù)利效果12n 省時(shí)省心3n 定期投資4基金定投四大優(yōu)點(diǎn)：基金

3、定投四大優(yōu)點(diǎn)：從風(fēng)險(xiǎn)收益水平的角度看基金分類：貨幣基金保守型穩(wěn)健型積極型風(fēng)險(xiǎn)程度低高低高預(yù)期收益混合型基金債券基金股票型基金郵儲(chǔ)銀行臻心智選的幾款基金：郵儲(chǔ)銀行臻心智選的幾款基金：基金產(chǎn)品原則上應(yīng)成立三年以上，晨星和銀河三年評(píng)級(jí)均至少為四星級(jí)（含）以上；基金產(chǎn)品成立不足三年的，各年度業(yè)績(jī)?cè)谕愋突鹋琶挥谇八姆种?；基金產(chǎn)品規(guī)模不低于1億元；基金公司公募基金規(guī)模原則上不低于100億元，最近三年投資業(yè)績(jī)良好，最近一年無(wú)違規(guī)運(yùn)作、老鼠倉(cāng)等影響公司形象的重大負(fù)面新聞?wù)樾闹沁x 特別提示：我行電子渠道特別提示：我行電子渠道 申購(gòu)優(yōu)惠申購(gòu)優(yōu)惠 24 24小時(shí)隨心操作小時(shí)隨心操作2015.1.1-201

4、5.12.31電子渠道申購(gòu)4折優(yōu)惠22家公司的323只基金為什么要在郵儲(chǔ)銀行購(gòu)買基金定投：為什么要在郵儲(chǔ)銀行購(gòu)買基金定投：n網(wǎng)上申購(gòu)、費(fèi)率優(yōu)惠：4折！n 專家理財(cái)、量身訂做：適合！12n手續(xù)簡(jiǎn)單、方便快捷：5分鐘！n 百年郵政、信譽(yù)保障：放心！34圖解基金定投與零存整取差別：圖解基金定投與零存整取差別：郵儲(chǔ)理財(cái)專家建議：l定期投資 分散風(fēng)險(xiǎn)l理財(cái)簽約 一勞永逸l專家跟進(jìn) 了如指掌 “ “臻心智選臻心智選”臻心好臻心好 為您好為您好 優(yōu)選基金一覽表：優(yōu)選基金一覽表：n在哪里可以查詢到基金的參考盈虧？在哪里可以查詢到基金的參考盈虧？目前我行以下兩個(gè)渠道可以查詢盈虧目前我行以下兩個(gè)渠道可以查詢盈虧1

5、 1、網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)；、網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)；2 2、手機(jī)銀行；、手機(jī)銀行；3 3、網(wǎng)上銀行；、網(wǎng)上銀行；4 4、電視銀行；、電視銀行；n基金盈虧的計(jì)算原理是什么？基金盈虧的計(jì)算原理是什么？T T日查詢的基金盈虧日查詢的基金盈虧=T-1=T-1日客戶持有的基金份額日客戶持有的基金份額* *T-1T-1日基金單日基金單位凈值位凈值-客戶的成本。客戶的成本?？蛻舻某杀緸橘?gòu)買時(shí)的認(rèn)申購(gòu)金額（含認(rèn)申購(gòu)費(fèi)）扣除期間現(xiàn)客戶的成本為購(gòu)買時(shí)的認(rèn)申購(gòu)金額（含認(rèn)申購(gòu)費(fèi)）扣除期間現(xiàn)金分紅的部分。如客戶認(rèn)購(gòu)金分紅的部分。如客戶認(rèn)購(gòu)10001000元中郵戰(zhàn)略基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)為元中郵戰(zhàn)略基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)為11.8611.86，客戶的份額為，客戶的份額為988.14988.14份。客戶的成本就為客戶認(rèn)購(gòu)的份?？蛻舻某杀揪蜑榭蛻粽J(rèn)購(gòu)的金額金額10001000元。如果該基金中間分紅，如客戶選擇的是現(xiàn)金分紅元。如果該基金中間分紅，如客戶選擇的是現(xiàn)金分紅100100元，則客戶分紅后的成本為元，則客戶分紅后的成本為900900元。如果客戶選擇的分紅方元。如果客戶選擇的分紅方式為紅利再投，則客戶的份額增加了，成本仍舊為式為紅利再投，則客戶的份額增加了，成本仍舊為10001000元不變。元不變。常見(jiàn)盈虧問(wèn)題解答：常見(jiàn)盈虧問(wèn)題解答：幸運(yùn)問(wèn)答幸運(yùn)問(wèn)答 抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)：抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)：1.基金定投是單利還是復(fù)利？基金定投是單利還是復(fù)利？2.我