金融法規(guī)綜合概述

1、金融法規(guī)作業(yè) （第一次） 第一章 金融法綜述一、單項選擇題1、金融市場按照融資的期限，可分為（）A 、貨幣市場和資本市場 B 、股票市場和債券市場C、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場D、間接融資市場和直接融資市場2、外匯按照能否自由兌換，可分為（）A、管制外匯和非管制外匯 B、自由外匯和記帳外匯C、居民外匯和非居民外匯 D、經(jīng)常項目外匯和資本項目外匯3、 下列不屬于我國金融法淵源的是（）A、民法B、基本法和專門法C、行政法規(guī) D、國際條約4、 下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（）A、證券B、金銀C、財產(chǎn)D、貨幣5、下列不屬于國際收支的資本項目是（）A 、證券投資 B 、私人長期投資C、政府間長期借貸 D、

2、單方面轉(zhuǎn)移收支二、多項選擇題1、金融業(yè)的作用主要有（ ）A 、中介作用 B 、調(diào)節(jié)作用C、轉(zhuǎn)換作用D、服務作用、2、下列屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務所發(fā)行的金融工具有（ ）A 、定期存款單 B 、支票C、定活兩便存款單 D、大額可轉(zhuǎn)讓存單3、社會主義市場經(jīng)濟條件下金融體制由以下體系組成 （ ）A、金融宏觀調(diào)控體系 B、金融機構(gòu)組織體系C、金融市場體系 D、金融管理體系4、金融法律關(guān)系具有以下特點（）A、雙重性B、有償性C、行政性D、廣泛性5、 下列行為屬于逃匯的有（）A 、 不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。B 、 擅自將外匯攜帶出境。C、擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。D、以人民幣支付應當以外匯支付的進

3、口貨款。三、判斷題1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（）2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（）3、金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。（）4、 我國實行的是復合型的中央銀行體制。（）5、 金融目標是資金融通預期要達到的結(jié)果。（）6、 我國外匯管理的主管機關(guān)是國家外匯管理局。（）7、 100 美元等于 831.35 元人民幣。這是間接標價法。（ ）8、 套匯一般是指利用不同外匯市場上的外匯差價進行買進賣出，從中獲利的行為。（）9、 根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，所有的外匯收入都要辦理結(jié)匯。（）10、凡是違反金融法的行為都屬于金融犯罪。（）四、簡述題1、簡述金融工具的特征。2、試述金融市場

4、的作用。3、試述金融法的基本原則。4、簡述資本項目外匯管理的主要內(nèi)容。五、案例分析某信托投資公司業(yè)務發(fā)展較快，為了在業(yè)內(nèi)取得比較好的經(jīng)濟實力印象，決定增加注冊資本，由某建筑工 程公司以一幢坐落在鬧市區(qū)的寫字樓出資入股人民幣 1 億元，在取得資產(chǎn)評估機構(gòu)的資產(chǎn)評估證明后就去 工商行政管理機關(guān)要求變更注冊資本和變更股東登記，可是被告知必須取得行業(yè)主管部門人民銀行的批準 之后才能辦理變更登記，該信托公司稱批件馬上就下來了，現(xiàn)在要簽訂一個重大的合同，對方要看我公司 的經(jīng)濟實力如何，請盡快將注冊資金變更登記辦好。工商局同意先給其作變更登記，要求馬上將人民銀行 的批件送來。但是由于信托公司后來發(fā)現(xiàn)建筑公司

5、準備入股的資產(chǎn)已經(jīng)向銀行作了抵押，于是就拒絕建筑 公司的入股要求。建筑公司以雙方已經(jīng)簽定了合同，資產(chǎn)抵押并不影響樓房的使用，要求信托公司立即辦 理增加注冊資本登記。請問：1、寫字樓能否作為資產(chǎn)入股？2、工商局要求信托公司在辦理變更登記前應當取得中國人民銀行的批準是否有法律依據(jù)？3、已經(jīng)作了抵押的樓房能否作為入股的資產(chǎn)？4、信托公司和建筑公司簽定的合同是否有效？第二章 中國人民銀行法單項選擇題1、我國貨幣政策的目標是（ ）A 、穩(wěn)定物價 B 、充分就業(yè)C、平衡國際收支 D、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。2、中國人民銀行行長由（ ）A、國務院總理 B、國家主席A、委員長D、全國人大常委會3、

6、貨幣政策委員會是中國人民銀行（）A、貨幣政策的決策機構(gòu) B、貨幣政策的執(zhí)行機構(gòu)、C、貨幣政策實施的監(jiān)督機構(gòu) D、制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)4、 下列不屬于中國人民銀行的職能是（）A、服務職能B、調(diào)控職能C、領導職能 D、管理和監(jiān)督職能5、中國人民銀行可以（ ）A、向商業(yè)銀行提供貸款 B、向非金融機構(gòu)提供貸款C、為單位提供擔保 D、直接認購、包銷國債多項選擇題1、中國人民銀行法的立法目的是（）A 、 確立中國人民銀行的地位和職責；B 、 保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行；C 、 建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系；D、 加強對金融業(yè)的監(jiān)督管理。2、中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（）A

7、 、存款準備金 B 、再貼現(xiàn)政策C、公開市場業(yè)務 D、利率3、貨幣發(fā)行根據(jù)其性質(zhì)可分為 （ ）A 、統(tǒng)一發(fā)行 B 、財政發(fā)行C、集中發(fā)行 D、經(jīng)濟發(fā)行4、貨幣政策的中介目標主要有（ ）A 、國民收入 B 、利率、C、匯率D、貨幣供應量5、貨幣政策按照其內(nèi)容和調(diào)控措施，可分為（ ）A 、 信貸政策 B 、金融政策B、利率政策 D、外匯政策三、判斷題1、中國人民銀行應當向國務院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融監(jiān)督管理情況的工作報告。（）2、中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（）3、中國人民銀行可以向非金融機構(gòu)提供有擔保的貸款。（）4、經(jīng)國務院批準，中國人民銀行可以向地方政府提

8、供貸款。（）5、中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。（）6、中國人民銀行是國家機關(guān)，不是企業(yè)法人。（ ）7、中國人民銀行具有獨立制定貨幣政策的權(quán)力。（）8、中國人民銀行開展業(yè)務，既要講政策效益，又要講經(jīng)濟效益。（）9、在我國市場上只允許人民幣流通。（）10、人民幣的發(fā)行權(quán)屬于中國人民銀行。（）四、簡述題1、試述中國人民銀行的性質(zhì)與法律地位。2、試述中國人民銀行的貨幣政策3、簡述我國中央銀行實現(xiàn)貨幣政策的工具 第三章 商業(yè)銀行法一、 單項選擇題1、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（A、 8 B、5C、10 D 、132、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（

9、）A、 30 B、 25C、20 D 、353、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（）A、 65 B、 70C、75 D 、804、下列可以充當貸款合同保證人的是（ ）A 、法人的分支機構(gòu) B 、國家機關(guān)C、具有代償能力的法人 D、人民銀行5、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應優(yōu)先支付（ ）A 、稅金 B 、存款利息C、單位存款D、個人儲蓄存款本金和利息多項選擇題1、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 （ ）A、依法經(jīng)營原則 B、安全性原則C、流動性原則 D、盈利性原則2、商業(yè)銀行的三大業(yè)務是（）A、負債業(yè)務 B、資產(chǎn)業(yè)務C、中間業(yè)務 D、貸款業(yè)務3、儲蓄存款的原

10、則A、存款自愿 B、取款自由C、存款有息D、為儲戶保密4、 借款合同的擔保方式有（ ）A、保證B、抵押C、質(zhì)押D、扣押5、我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國人民銀行的監(jiān)督C、全國人大的監(jiān)督 D、審計機關(guān)的監(jiān)督三、判斷題1、 商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不具有訴訟主體資格。（）2、 對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個人查詢、凍結(jié)扣劃。（）3、 依據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（）4、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務。（ ）5、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機構(gòu)投資。（ ）6、人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國人民銀行同意。

11、（）四、簡述題1、試述商業(yè)銀行的性質(zhì)與法律地位2、簡述中國人民銀行對商業(yè)銀行實施接管的條件3、簡述我國中央銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理制度五、案例分析1993 年 2 月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開發(fā)公司共同開發(fā)某經(jīng)濟特區(qū)的房地產(chǎn)項目，并成立項目公司，因該行 付行長兼任房地產(chǎn)公司付董事長，商業(yè)銀行向該項目公司投資 1 億元人民幣。同年 6 月房地產(chǎn)開發(fā)公司以 該公司的房地產(chǎn)作抵押，向商業(yè)銀行提出貸款申請，商業(yè)銀行經(jīng)審核后，向其發(fā)放了2 億元抵押貸款。該行當月資本余額為 17.9億元人民幣。 1994年 7月房地產(chǎn)開發(fā)公司因經(jīng)營虧損瀕臨破產(chǎn)，商業(yè)銀行的貸款已無法收回。 1994 年底該商業(yè)銀行被人民銀行決

12、定接管。請問：1、商業(yè)銀行能否向項目公司投資？為什么？2、商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？3、商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2 億元人民幣貸款是否合法？為什么？4、人民銀行對該商業(yè)銀行的接管決定是否正確？為什么？第四章 票據(jù)法（第二次）一、單項選擇題1. 依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（）A取得票據(jù)無需合法原因B轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件C占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系D 當事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進行2. 下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項是（）A 持票人行使票據(jù)權(quán)利，應當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B

13、票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)C 票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2 年內(nèi)不行使而消滅D 持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起 6 個月不行使而消滅A 見票即付的匯票 B 定日付款的匯票C 見票后定期付款的匯票D 出票后定期付款的匯票4. 依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項的表述正確的一項是（）A 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內(nèi)付款B 匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地C 匯票上未記載收款人名稱的可予補記D 匯票上未記載出票日期的，匯票無效5. 在涉外票據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務人的民事行為能力適用（）A .出票地法律 B.行為地法律C 本國法律 D 付款

14、地法律6. 不屬于匯票基本當事人的是（）A 承兌人 B 出票人C 付款人 D 收款人7. 根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（）A 即期匯票和遠期匯票 B 光單匯票和跟單匯票C 銀行匯票和商業(yè)匯票 D 記名式匯票和不記名式匯票8. 支票的持票人應當在自出票日起（）日內(nèi)提示付款A15 B10C20 D 309. 下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項是A .匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務B.匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式C 匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為D 匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進行10. 基本當事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是（）A信用證B 支票C 本票 D 匯票二、多項選擇題1可以依法無償取得票據(jù)

15、，不受給付對價的限制的情形有（）A 稅收 B 繼承 C 贈與 D 拾得2根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有（）A 背書B 保證C.付款行為 D 追索權(quán)的行使3. 下列關(guān)于支票的說法正確的是（）A同一支票既可以支付現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬B 轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取現(xiàn)金C用于轉(zhuǎn)賬時，應當在支票正面注明D 現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金4. 下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（）A 偽造票據(jù) B 變造票據(jù)5. 下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述中正確的是（）A 付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當事人之間交付票據(jù)的原因行為無關(guān)B 付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利C 持票人可以請求付款人支付

16、少于票據(jù)上確定的金額D 持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才能請求付款6. 下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別，說法正確的是（）A 匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，而支票不能B 匯票有即期匯票與遠期匯票，支票則均為見票即付C 匯票的票據(jù)權(quán)利時效為 2 年，支票則為 6 個月D 匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補記，支票上的收款人名稱則不可補記7. 甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊要求付款銀行付款時被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務人包括（）A .甲B .乙C.丙D. 丁8. 依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項包括（）A 付款人名稱 B收款

17、人名稱C無條件支付的委托或承諾D 出票日期9. 在涉外票據(jù)的法律適用上，適用行為地法律的票據(jù)行為有（）A 背書B 承兌C.付款D 保證行為10. 根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項是（A .表明保證的字樣B .保證人的名稱和住所C .被保證人的名稱D .保證人簽章三、判斷題1. 票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應當優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。（ ）2. 不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏，票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的一種法律。（ ）3. 票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時，各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容，獨立發(fā)生效力，一種行為的無

18、效，不影響其他行為的效力。（ ）4. 票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。（ ）5. 在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務后取得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。（ ）6. 票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據(jù)上其他真實的簽章的效力。（ ）7. 票據(jù)喪失后，既可向付款人（代理付款人 ）本人掛失止付，也可由當事人登報或在電視、廣播上聲明掛失，二者同樣具有法律效力。 （ ）8. 背書人在匯票上記載 不得轉(zhuǎn)讓 字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的， 原背書人對后手的被背書人仍得承擔保證 付款責任。 （ ）9. 甲開出一張以乙為收款人，丙為

19、保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后， 亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。 （ ）10. 支票持有人超過提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權(quán)利，出票人仍然應當對持票 人承擔票據(jù)責任，即付款義務。 （ ）四、簡答題1. 簡述票據(jù)權(quán)利的主要內(nèi)容和取得2. 試述票據(jù)抗辯的涵義及種類。3請說明匯票轉(zhuǎn)讓的特征。4 簡述我國票據(jù)法規(guī)定的追索權(quán)行使的情形。五、案例分析題1 2000年 3月 7日，甲公司出于緩解流動資金緊張的目的，在并無現(xiàn)貨可供的情況下，仍與外地的乙公 司簽定了一份購銷合同，由甲公司向乙公司供應優(yōu)質(zhì)紙漿30噸，貨款價值 56 萬元，乙公司開具了一張以其開戶行

20、A 銀行為承兌人的付款期為 3個月的銀行承兌匯票。 甲公司收到匯票后即向其開戶行 B 銀行申請 貼現(xiàn)， B 銀行在審查憑證時發(fā)現(xiàn)無供貨發(fā)票，便發(fā)電報給 A 銀行查詢該匯票是否真實，收到的復電是“承 兌有效”。據(jù)此， B 銀行給甲公司辦理了匯票貼現(xiàn)，并將 56 萬元轉(zhuǎn)入甲公司賬戶。一個月后，乙公司因遲 遲未收到貨，派人去催貨時才發(fā)現(xiàn)甲公司根本無貨可供，于是立即告知A 銀行。 2000 年 9 月 10 日， B 銀行提示付款， A 銀行拒付。 B 銀行以 A 銀行、甲公司、乙公司為被告提起訴訟，請求三方支付匯票金額及 利息。(1) A 銀行能否以該匯票所依據(jù)的購銷合同是虛構(gòu)的為由拒絕付款？理由何

21、在？(2) 如果甲公司沒有向 B 銀行貼現(xiàn)而直接向 A 銀行提示付款， A 銀行可否拒付？為什么？(3) 什么是匯票貼現(xiàn)？(4) B 銀行以甲、乙公司為被告依據(jù)的是什么？2. 甲公司持有一張由乙公司出票、經(jīng)丙公司背書轉(zhuǎn)讓獲得的銀行承兌匯票。在該匯票到期后，甲公司向承 兌銀行提示付款時遭到拒絕，承兌銀行拒付的理由是：該匯票上銀行的簽章是偽造的，該銀行并未承兌過 這張匯票。甲公司于是向丙、乙公司進行追索，丙公司聲稱該匯票是乙公司某業(yè)務員給付的，并經(jīng)乙公司 背書轉(zhuǎn)讓取得，偽造簽章的責任應由乙公司承擔，與其無關(guān)。乙公司則答復說，該匯票出票及背書轉(zhuǎn)讓都 是其一業(yè)務員偽造公司簽章所為，應由司法機關(guān)追究該業(yè)

22、務員的責任，與乙公司無關(guān)。經(jīng)公安機關(guān)調(diào)查， 發(fā)現(xiàn)乙公司公章使用管理混亂，才給其業(yè)務員以可乘之機偽造簽章。1）什么是票據(jù)的偽造？2）承兌銀行要不要承擔票據(jù)責任？3）乙公司和其業(yè)務員分別要承擔什么責任？4）丙公司的背書行為是否有效，理由為何？第五章 擔保法一、單項選擇題1、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔保方式是：（）A、抵押B、保證C、質(zhì)押D、留置2、 根據(jù)我國擔保法規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主合同標的額的（）A、10% B、 15% C、 20% D、 30%3、 一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起（）A、三個月 B、六個月 C、一年 D、二年4、

23、一個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權(quán)人行使擔保權(quán)時，（）A、采取物保優(yōu)先的原則B、采取人保優(yōu)先的原則C、二者沒有先后順序 D、債權(quán)人有選擇權(quán)5、下列擔保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是（）A、抵押B、質(zhì)押C、留置D、定金6、如果一個抵押物有二個以上的抵押權(quán)人時，各抵押權(quán)人（）。A 、同時按比例受償 B 、先辦理抵押登記的先受償C、共同協(xié)商受償 D、先簽訂抵押合同的先受償7、 同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，（）；同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，（ ）A 、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。B 、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償

24、。C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。8、 下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（）。A 、匯票B 、公司債券C、著作權(quán)中的署名權(quán)D 、商標權(quán)9、被擔保的合同被確認無效后，（ ）。A 、保證人仍應承擔連帶保證責任B 、保證人不應承擔連帶保證責任C、如果被保證人應當賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應承擔連帶責任D 、如果被保證人只承擔返還財產(chǎn)的責任，除有特殊約定外，保證人不承擔連帶責任10、甲因業(yè)務需要，以其房屋（價值 11 萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于 3 月 10 日 簽訂抵押合同， 3月 20日辦

25、理了抵押登記。甲與丙于 3月 13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登 記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款 8 萬，乙、丙如何分配？（ ）A 、乙 4 萬、丙 4 萬B 、乙 5 萬、丙 3 萬C、丙5萬、乙3萬D、丙4.5萬、乙3.5萬二、多項選擇題1、誠實信用原則的主要內(nèi)容主要包括：（ ）A 、任何一方都不得強使對方接受自己的意志B 、當事人在進行民事活動時須將有關(guān)債權(quán)債務的真實情況無保留地告知對方C、當事人就債權(quán)債務關(guān)系達成協(xié)議后，必須按照協(xié)議確定的義務履行，不得在履行過程中反悔當初約定的義務D、當事人必須保證履行已承諾的義務2、 下列各項通常情況下不能作為保證人的是：（

26、）A、未成年人 B、學校C、財政局 D、中國人民銀行3、 擔保法規(guī)定，保證擔保的范圍包括：（）A、主債權(quán)B、利息C、違約金D、損害賠償金 E、實現(xiàn)債權(quán)的費用4、 下列關(guān)于保證說法正確的有：（）A 、保證期間，債權(quán)人許可債務人轉(zhuǎn)讓債務的，應當取得保證人書面同意，否則，保證人對未經(jīng)其同意轉(zhuǎn) 讓部分的債務不再承擔保證責任，但是保證人仍然應當對未轉(zhuǎn)讓部分的債務承擔保證責任。B、債權(quán)人與債務人協(xié)議變更主合同的任何條款，都應當取得保證人書面同意，否則，保證人不再承擔保 證責任。C、保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，必須經(jīng)保證人同意，否則保證人可以拒絕承擔保證 責任。D、債權(quán)人與被保證人未經(jīng)保證人

27、同意，變更主合同履行期限的，如果保證合同中約定有保證責任期限， 保證人仍應在原保證責任期限內(nèi)承擔保證責任。5、 下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表述正確的是：（）。A、擔保合同履行B、證明合同有效C、對債權(quán)人和債務人都具有約束作用D、具有預先給付的性質(zhì)6、 下列各項不能作為抵押標的物的是：（）。A、土地所有權(quán)B、學校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的財產(chǎn)C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)7、 下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是（）。A、保管合同B 、運輸合同C、租賃合同D、加工承攬合同）形式8、補償貿(mào)易項下的擔保是指對外商投資的一種擔保形式，包括（A 、保證擔保

28、B 、抵押擔保C、質(zhì)押擔保D、定金擔保9、 下列關(guān)于質(zhì)押表述正確的是（）。A 、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有的除外。B 、出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的，質(zhì)押合同不生效。C、質(zhì)押合同中，當約定的出質(zhì)財產(chǎn)與實際移交的財產(chǎn)不一致時，應以實際交付的財產(chǎn)為準。D、質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權(quán)人其他財產(chǎn)損害的，應由出質(zhì)人承擔賠償責任。但是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時明 知質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外。10、 根據(jù)擔保法的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于定金表述正確的是（）。A、定金是主合同成立的條件B、定金是主合同的擔保方式C、定金可以以口頭方式約定D、定金從實際交付之日起生效三、判斷題1、 一般而言，主合

29、同無效，則擔保合同就無效。（）2、 法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán)限而與他人訂立擔保合同，則該合同自始無效。（ ）3、 同一債權(quán)上有數(shù)個擔保物并存時，如果債權(quán)人放棄其中一個債務人提供的物的擔保的， 那么其他擔保人 在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免除擔保責任。（ ）4、主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效的，如果擔保人無過錯，就不承擔民事責任。（5、當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為連帶責任保證。（）6、當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當對全部債務承擔責任。（）7、甲為乙訂做了一套高檔家具，事前，雙方約定甲不得行使留置權(quán)。但

30、家具完工后，乙無力支付加工費， 甲欲將家具賣掉以抵乙的債務，乙訴至法院。人民法院應當支持甲的主張。（ ）8、當事人提供的定金比例超過擔保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔保合同無效。（）9、質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應當作為出質(zhì)財產(chǎn)。（）10、抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權(quán)人，則轉(zhuǎn)讓行為無效。四、簡答題1、請簡要說明抵押與質(zhì)押的聯(lián)系與區(qū)別。2、簡述留置的法律特征。3、比較連帶責任保證擔保與一般保證擔保的異同。4、簡述抵押法律關(guān)系的內(nèi)容。五、案例分析題1、李某因業(yè)務需要，急需資金 6 萬元。李某向甲借款 3 萬元，以自己的一臺價值 3 萬元的筆記本電腦作抵

31、押，雙方立有抵押字據(jù)，但未辦理登記。李某又向乙借款 3 萬元，又以該電腦質(zhì)押，雙方立有質(zhì)押字據(jù)， 并由乙占有此電腦。因發(fā)生不可抗力事件，李某業(yè)務受到重大損失，無力償還借款而與甲、乙發(fā)生糾紛。 后又發(fā)現(xiàn)，乙在占有電腦期間，不慎將其損壞，送丙修理。乙因欠丙修理費，現(xiàn)電腦已被丙留置。依據(jù)此 案例，回答下列問題：（1）李某與甲之間的抵押關(guān)系是否有效？為什么？2）李某與乙之間的質(zhì)押關(guān)系是否有效？為什么？3）對電腦甲要行使抵押權(quán)，乙要行使質(zhì)押權(quán)，丙要行使留置權(quán)，應由誰優(yōu)先行使其權(quán)利？為什么？2、1998年 3月 3日，公民廖某為做一筆業(yè)務，向甲借款12萬，期限為一年，甲要求廖某提供擔保，廖某請A公司提供擔

32、保，A公司表示用一份購銷合同作抵押擔保。該購銷合同載明：A公司售予X商店一批貨物，價值8萬元，X商店應于1999年2月5日前付清全部價款給 A公司。甲于是與廖某簽訂了以該購銷 合同為標的的抵押合同。但甲要求廖某繼續(xù)提供擔保，后廖某又請 B 公司公關(guān)部出具了 4萬元的擔保書。1999 年 3月 3日，廖某還款期限已到，但因業(yè)務受挫，無力清償借款。甲向A 公司實施抵押權(quán)，但 X 商店還未清償A公司的貨款，A公司也因經(jīng)營不善，處于破產(chǎn)清算中。 后X商店所欠貨款被追回， 但A公司 清算組織拒絕甲行使優(yōu)先受償權(quán)。甲又要求B公司公關(guān)部償還其所擔保的 4萬元債務。但公關(guān)部認為自己是 B公司的一個分支機構(gòu)，沒

33、有獨 立財產(chǎn)權(quán)，沒有償付能力，讓甲找 B 公司。 B 公司認為公關(guān)部是以自己的名義而不是以 B 公司名義設立擔 保，因而拒絕廖某的要求。問：（ 1 ）廖某與 A 公司之間是否形成擔保關(guān)系？請說明理由。（2）甲對 A 公司的債權(quán)是否有優(yōu)先受償?shù)男Я?？請說明理由（3）甲與 B 公司公關(guān)部的擔保合同是否有效？請說明理由。金融法規(guī)作業(yè) （第三次）第六章 信托法一、單項選擇題1、我國調(diào)整財產(chǎn)信托民事活動中當事人權(quán)利義務的基本法律是 （）A、金融信托投資機構(gòu)管理暫行規(guī)定B、中華人民共和國證券法C、中華人民共和國信托法D、金融信托投資公司委托貸款業(yè)務規(guī)定2、下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（）A、麻醉品B、

34、放射物品C、國家級文物 D、軟件版權(quán)3、有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是（ ）A、對信托財產(chǎn)有爭議的第三人 B、受益人的監(jiān)護人C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人 D、受托人4、 下列關(guān)于信托委托人的各項說法中正確的一項是（）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織B、信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對信托財產(chǎn)的處置權(quán)。C、委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分 信托財產(chǎn)的行為D、任何情況下，委托人都無權(quán)干涉受托人對信托財產(chǎn)的管理5、設立信托公司應由（ ）審查批準。A、財政部 B、中國保監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會 D、中國人民銀行6、共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務，處理信托事務，給信托財

35、產(chǎn)造成損害的，其他受托人（ ）A、不應當承擔連帶責任 B、應當承擔連帶責任7、信托公司應當妥善保管有關(guān)業(yè)務經(jīng)營活動的完整記錄、原始 憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（ ）年。A、5 B、10 C、15 D、208、下列各項中不屬于委托人的權(quán)利的一項是（）A、查閱、抄錄或者復制與其信托財產(chǎn)有關(guān)的信托賬目B、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。C、在信托存續(xù)期間將信托財產(chǎn)列為遺產(chǎn)D、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法9、 下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是（）A、實繳貨幣資本 B、不動產(chǎn)C、有價證券D、以抵押或質(zhì)押的財產(chǎn)

36、折抵成貨幣資本充當10、受益人自（ ）起享有信托受益權(quán)。A、信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日二、多項選擇題1、我國的信托法規(guī)定的信托設立形式有（ ）A 、書面合同 B 、遺囑C、默示方式 D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件法人或其他組織，其法律身份包括2、受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是）A、受托人B、委托人C、債權(quán)人D、第三人3、 設立信托，其書面文件應當載明的事項是（）A、信托目的 B、受益人C、信托期限 D、信托財產(chǎn)的種類和范圍4、 根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為（）A、民事信托 B、自益信托 C、金錢信托 D

37、、商事信托5、 下列情況中委托人可以變更受益人的是（）A、受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的B、經(jīng)受益人同意的C、信托文件另有規(guī)定的其他情形D、受益人喪失行為能力的6、 按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（）A、有限責任公司 B、國有獨資公司C、股份有限公司 D、兩合公司7、 目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務，它包括（）A、信托存款B、信托貸款 C、委托投資 D、信托投資8、下列事由中導致信托終止的情形有（）A、信托目的已經(jīng)實現(xiàn) B、信托被解除 C、信托當事人協(xié)商同意D、受托人的辭職或死亡9、 下列信托設立目的中屬于公益信托的是（）A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè)B、救

38、濟貧困C、發(fā)展環(huán)境保護事業(yè)D、證券投資10、 公司型基金信托的形式可分為（）A、 契約型B、開放型 C、混合型 D、封閉型三、判斷題1、 委托人和受托人都不可成為信托關(guān)系的受益人。（ ）2、 信托關(guān)系中，受托人不承擔信托合同內(nèi)的損失風險。（）3、 屬于信托財產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財產(chǎn)的債務可得抵銷。（ ）4、當受托人發(fā)生債務危機或破產(chǎn)時，債權(quán)人可主張對信托財產(chǎn) 采取強制行為。（ ）5、人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的 信托利益應返還給有關(guān)債權(quán)人。（ ）6、非信托公司的任何單位和個人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務，但是 法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（ ）7、 信托因受托人的辭任而終止。

39、（）8、信托終止后，對可以被強制執(zhí)行的信托財產(chǎn)，法院以權(quán)利歸 屬人為被執(zhí)行人。（ ）9、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放， 信托機構(gòu)不得進行操作。 （ ）10、公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義，實施與信托有關(guān)的訴訟或者非訴行為。（ ）四、簡答題1、 試述信托的基本構(gòu)成要素2、 簡要說明信托與代理的區(qū)別3、試述信托設立行為無效的主要情形4、簡要說明受托人與信托財產(chǎn)的關(guān)系五、案例分析題1、A 股份有限公司與 B 信托投資公司簽訂信托合同，將一筆價值 5000萬元的固定資產(chǎn)交由 B 公司管理運 用，期限3年，受益人為 A公司及其股東C公司與D公司。2年后，A公司因經(jīng)營不善而被宣告破產(chǎn)，A公司的債權(quán)人請求法院

40、將該筆資產(chǎn)列為清算財產(chǎn)， 經(jīng)法院查明， 在該筆資產(chǎn)中有 2000 萬元資產(chǎn)在簽訂信托 合同前已設立抵押擔保。請問：（1）該筆 5000 萬元的資產(chǎn)能否列為清算財產(chǎn)？為什么？（2）A 公司對該筆信托財產(chǎn)的受益權(quán)該如何處置？（3）對其中設立了抵押擔保的 2000 萬元資產(chǎn)，相關(guān)債權(quán)人可否申請法院強制執(zhí)行，將其追回受償？理由 何在？2、某市甲信托投資公司在與乙企業(yè)簽訂的信托合同中約定，由甲公司負責將乙企業(yè)的自有閑余資金3000萬元用于投資，期限四年。在甲公司對該筆資金的運營過程中發(fā)生了如下事件：（一）甲信托投資公司的 主管部門在年度檢查中，發(fā)現(xiàn)該公司將乙企業(yè)的信托資金存放在自己的資金賬戶上進行管理，

41、且未單獨立 賬。（二）在該筆資金用于投資兩年后，乙企業(yè)得到了豐厚回報，甲信托投資公司提出自下一年度起要按 投資回報的三成分享收益。（三）第四年頭上，甲信托投資公司因業(yè)務繁忙，無暇專顧，委托丙信托投資 公司管理營運乙企業(yè)信托資金中的 800 萬元，后者因管理不慎，造成了 300 萬元的損失。請問：（1）甲信托投資公司對乙企業(yè)的信托財產(chǎn)在賬目設立管理上存在什么問題？（2）甲信托投資公司能否要求與乙企業(yè)按投資回報的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司將萬元信托資金委托丙信托投資公司管理營運的行為是否恰當？為什么？造成的300 萬元損失由誰承擔？第七章 證券法一、單項選擇題1、按照募集方式的不同

42、，可將證券區(qū)分為（）A 、股票和債券 B 、上市證券和非上市證券C、貨幣證券和資本證券 D、公募證券和私募證券2、 下列各項中不屬于我國證券法的原則的一項是（）。A、公開、公平、公正原則 B、利益均衡原則C、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則 D、合法性原則3、 我國證券公司分為綜合類證券公司和（）證券公司。A、經(jīng)紀類B、自營類C、承銷類D、非綜合類4、 我國的證券監(jiān)督管理機構(gòu)是（）。A、國家證券管理委員會B、中國證監(jiān)會C、財政部D、中國人民銀行5、 下列關(guān)于我國當前證券交易活動的表述中，正確的是：（）A、證券在證券交易所掛牌交易，必須采用公開的集中競價交易方式B 、證券交易的當事人買賣的證券既可以采用紙

43、面形式，又可以采用其它無紙化交易形式C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨，也可以是期貨交易方式D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動6、 收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達到上市公司發(fā)行在外的普通股總數(shù)的（）以上的，該公司 應當在證券交易所終止交易。A、50% B、 75% C、 80% D、 90%7、 單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對象進行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣， 以影響證券價格或者證券交易量的行為是：（ ）A、虛假陳述B、操縱市場行為C、欺詐客戶D、內(nèi)幕交易行為8、 股份公司當年向原股東配售的新股，按票面價值計算的總額，不得超過公司原股本總額的（）。A、10%

44、 B、 20% C、 30% D、 50%9、下列人員中可以開戶買賣股票的有：（）A、證券交易所管理人員B、證券經(jīng)營機構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員C、未滿十八歲者D、國家公務員10、王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，王某的下列行為符合法律規(guī)定的是：（）A 、王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進行個人股票買賣活動；B 、王某化名李某在另一家證券公司進行開戶登記，買入并持有股票；C、 王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股上市公司的股票依法轉(zhuǎn)讓；D、王某因工作出色，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司股票，王某接受了。二、多項選擇題1、 根

45、據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定，屬于綜合類證券公司業(yè)務范圍的有：（）A、證券經(jīng)紀業(yè)務 B、證券自營業(yè)務C、證券承銷業(yè)務 D、經(jīng)中國證監(jiān)會核定的其他證券業(yè)務。2、 依據(jù)我國法律規(guī)定，以下人員中禁止擔任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的有：（）A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人B 、因財產(chǎn)犯罪受到刑法處罰，刑滿釋放后未逾 5 年的C、擔任公司、企業(yè)董事及負責人并對該公司、企業(yè)破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié) 之日起未逾 5 年的D、擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷 營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 3 年的E、個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償

46、的。3、證券承銷的方式有：（ ）A 、包銷 B 、經(jīng)銷C、自銷D、代銷4、我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價證券包括：（）A 、股票 B 、金融債券C、公司債券 D、政府債券5、 下列對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有：（）6000 萬元；A、 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣B、 公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的50% ；C、 最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息；D、所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策；6、 下列有關(guān)證券承銷表述正確的有（）A、證券公司如果發(fā)現(xiàn)發(fā)行文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，應當立即停止對外發(fā)出

47、購買證券 的要約，對已經(jīng)銷售出去的證券應當收回，并向投資者退還證券的本金和利息。B、證券公司是我國證券法規(guī)定的唯一的證券銷售商，公司依法發(fā)行股票和債券都必須由證券公司代為進 行，公司不得自行對外發(fā)行股票和債券C、 向社會公開發(fā)行的證券票面金額達到人民幣5000萬元以上的，必須采取承銷團的形式D、證券的銷售期限不得超過 30日7、 下列人員中被禁止進行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員包括:（ ）A、持有公司5%以上股份的股東B、發(fā)行股票的控股公司的管理人員C、為該上市公司提供服務的證券中介機構(gòu)D、證券監(jiān)督管理部門和證券交易場所的工作人員8、證券交易所按組織形式可分為：（ ）A、公司制B、會員制 C、集

48、團制 D、總分部制9、 下列證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是：（）A、股票B、公司債券 C、金融債券 D、國庫券E、法定公益金10、 按證券的性質(zhì)不同，證券市場可以分為（）A、場內(nèi)市場B、股票市場C 、場外市場 D 、債券市場三、判斷題1、E股股票是指股票以外幣標明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時均以國家指定的外匯計價支付的股票。 （）2、 可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實質(zhì)指的是同一回事。（）3、證券公司如果要擴大經(jīng)營業(yè)務范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公司章程，必須經(jīng)過中國證監(jiān) 會批準。（ ）4、上市交易的股票、 公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后， 該股票和公司債券同時被

49、禁止在非集中 競價的交易場所進行交易。（ ）5、公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進入證券交易所或者非集中競價的證券交易場所交易的公司，必須在每一會計年度內(nèi)公布一次其財務狀況和經(jīng)營情況，即年度報告。（）6、 持有 5%以上股份的股東，將其所持有的本公司的股票在買入后6 個月內(nèi)賣出，或者在賣出后 6 個月內(nèi) 又買入，由此所得的收益歸本公司所有。（ ）8、國外發(fā)達的資本市場 ，常常通過配股與轉(zhuǎn)配股的方式籌集資金。（ ）9、為維持證券市場公平的交易秩序， 需要在發(fā)生股本增加和分配紅利后從股票的市場價格中剔除每股凈資 產(chǎn)減少的因素，因股本增加 （配股 ）而形成的剔除行為稱之為除息。（）10

50、、可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人同時具有公司股東的權(quán)利和義務。（）四、簡答題1、簡要說明債券與股票的聯(lián)系與區(qū)別。2、簡述增發(fā)新股的條件。3、簡述證券市場禁入的主體。4、試述欺詐客戶行為的表現(xiàn)（至少 5 點）。五、案例分析題1、甲公司為上市公司，為籌集資金而發(fā)行新股。新股上市后，有股東發(fā)現(xiàn)，公司將所募集資金用于建造辦 公大樓，而招股說明書中列明所募集資金的用途是更新設備，因此反映到董事會。董事會認為，所募資金 用途變更已由董事會做出決議，且已經(jīng)監(jiān)事會和上級主觀部門批準，是合法有效的。你認為甲公司行為是否違法？為什么？該行為對公司股票的發(fā)行有何影響？公司股東如何維護自己的權(quán) 益？2、劉某為甲公司的董事。甲

51、公司與乙公司簽訂一購銷合同，甲公司在預先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知， 乙公司已經(jīng)嚴重虧損， 資不抵債， 沒有任何履約能力，且甲公司的預付款已被當?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。劉某得知這一消息，認為此次公司損失巨大，必定會影響本公司股票價格。他首先將自己手中的本公司股 票拋售，還建議好友王某等人也拋出該股票。半月后，甲乙公司購銷合同事宜通過媒體向社會公布，消息一出，甲公司股價跌落 50%問：（ 1）劉某的行為是什么違法行為？（2）我國法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人？（3）依據(jù)證券法，應對劉某如何處理？金融法規(guī)作業(yè) （第四次）第八章 投資基金法（第四次）、單項選擇題1、投資基金由（ ）設立。A 基

52、金管理機構(gòu) B.基金托管機構(gòu)C.基金持有人 D.商業(yè)銀行2、封閉式投資基金的募集期限是（）個月A. 2 B. 3 C. 6 D. 123、基金持有人大會可以由持有基金份額（）的基金持有人召集A. 5% B. 10% C. 15% D. 20%4、除重新召開的情況外，基金持有人大會召開的法定最低基金份額是（ ）A10% B20% C30% D40%5、一個證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基 金資產(chǎn)總值的（ ）。A50% B60% C70% D80%二、多項選擇題1、投資基金不得從事（）。A 國債承銷 B.無限責任投資C.為第三人擔保 D 為他人貸款2、 產(chǎn)業(yè)投資基金的監(jiān)督管理機

53、構(gòu)主要是（）。A 國家發(fā)展計劃委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.財政部D .國家工商行政管理總局3、 設立基金管理公司的條件包括（）。A實收資本不低于規(guī)定數(shù)額B.有合格的專業(yè)基金管理人員C.有健全的公司治理結(jié)構(gòu)D.內(nèi)部監(jiān)督控制機制完善4、 需要國務院投資基金監(jiān)督管理機構(gòu)核準的事項包括（）A .設立投資基金 B.設立基金管理公司C.取得基金托管資格D .召開基金持有人大會5、基金托管人的職責包括（）A 代為或名義持有基金資產(chǎn)B.保管基金資產(chǎn)C.執(zhí)行基金管理人的投資指令 D.監(jiān)督基金管理人的投資運作三、判斷題1、封閉型投資基金的基金份額不得轉(zhuǎn)讓。（ ）2、 公司型投資基金的基本法律文件是基金契約

54、。（）3、 自然人不能擔任基金管理人。（）4、 基金管理人與基金托管人可以是同一機構(gòu)。（）5、 設立基金管理公司只須辦理工商注冊登記即可。（）6、 基金托管人只能是商業(yè)銀行。（）7、 基金管理人持有基金資產(chǎn)。（）8、 投資基金只有募集足依法核準的基金規(guī)模方可成立。（）9、 中國證監(jiān)會是證券投資基金的監(jiān)督管理機構(gòu)。（）10、 基金持有人大會原則上由基金托管人召集。（）四、簡答題1、 封閉型投資基金和開放型投資基金有何不同？2、 基金管理人與基金托管人的關(guān)系如何？3、基金持有人的權(quán)利義務主要有那些？第九章 保險法一、單項選擇題1、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準即可進行的是（）A、設立保險公司 B、保險公司在境內(nèi)外設立代表機構(gòu)C、保險公司增減注冊資本金D、保險公司招募中層干部2、 保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。A、 20% B、 30% C、 25% D、 10%3、 保險期間內(nèi)發(fā)生保險責任格范圍內(nèi)的損