房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制

1、全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險(xiǎn)險(xiǎn) 管管 理理本章內(nèi)容：本章內(nèi)容：u1 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念。全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念。u2 風(fēng)險(xiǎn)因素的分析方法。采用系統(tǒng)分析方法從幾個(gè)角度風(fēng)險(xiǎn)因素的分析方法。采用系統(tǒng)分析方法從幾個(gè)角度分析、羅列風(fēng)險(xiǎn)因素，形成對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)全方位的透視。分析、羅列風(fēng)險(xiǎn)因素，形成對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)全方位的透視。u3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。引入風(fēng)險(xiǎn)位能和風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的概念，介風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。引入風(fēng)險(xiǎn)位能和風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的概念，介紹風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的分析方法。紹風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的分析方法。u4 風(fēng)險(xiǎn)控制，主要包括常見的風(fēng)險(xiǎn)分配和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施。風(fēng)險(xiǎn)控制，主要包括常見的風(fēng)險(xiǎn)分配和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施。 第一節(jié)第一節(jié) 概概 述述 一、風(fēng)險(xiǎn)與工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一、

2、風(fēng)險(xiǎn)與工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) （一）風(fēng)險(xiǎn)的定義及本質(zhì)（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義及本質(zhì) 風(fēng)險(xiǎn)存在于一切領(lǐng)域，人們從不同的角度，抱著不同的目的研究風(fēng)險(xiǎn)存在于一切領(lǐng)域，人們從不同的角度，抱著不同的目的研究風(fēng)險(xiǎn)，就產(chǎn)生了不同的定義。風(fēng)險(xiǎn)，就產(chǎn)生了不同的定義。u損害發(fā)生的可能性（法國(guó)學(xué)者萊曼）。損害發(fā)生的可能性（法國(guó)學(xué)者萊曼）。u某種行為具有不確定時(shí)，其行為就反映了風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)擔(dān)（美國(guó)學(xué)某種行為具有不確定時(shí)，其行為就反映了風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)擔(dān)（美國(guó)學(xué)者海尼斯）。者海尼斯）。u客觀的不確定性（美國(guó)學(xué)者威利特）?？陀^的不確定性（美國(guó)學(xué)者威利特）。u費(fèi)用、損失或與損害相關(guān)的不確定性（美國(guó)學(xué)者哈迪）。費(fèi)用、損失或與損害相關(guān)的不確定性（美國(guó)學(xué)者哈

3、迪）。u經(jīng)濟(jì)學(xué)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義為：經(jīng)濟(jì)學(xué)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義為：“風(fēng)險(xiǎn)是指在特定條件下在特定時(shí)風(fēng)險(xiǎn)是指在特定條件下在特定時(shí)期內(nèi)，某一事件實(shí)際結(jié)果偏離預(yù)期結(jié)果的程度期內(nèi)，某一事件實(shí)際結(jié)果偏離預(yù)期結(jié)果的程度”。 一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)u 工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、各種分析、研究、設(shè)計(jì)和計(jì)劃都是工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、各種分析、研究、設(shè)計(jì)和計(jì)劃都是基于對(duì)將來(lái)情況基于對(duì)將來(lái)情況(政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然等各方面政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然等各方面)預(yù)測(cè)預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實(shí)際實(shí)施以及項(xiàng)目的運(yùn)行過(guò)程中，這些因素都的。而在實(shí)際實(shí)施以及項(xiàng)目的運(yùn)行過(guò)程中，這

4、些因素都有可能會(huì)產(chǎn)生變化，在各個(gè)方面都存在著不確定性。這有可能會(huì)產(chǎn)生變化，在各個(gè)方面都存在著不確定性。這些變化會(huì)使得原定的計(jì)劃、方案受到干擾，使原定的目些變化會(huì)使得原定的計(jì)劃、方案受到干擾，使原定的目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目系統(tǒng)中的不可靠素，人們將它稱之為風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目系統(tǒng)中的不可靠因素。因素。 二、風(fēng)險(xiǎn)的影響工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有全面性的特點(diǎn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有全面性的特點(diǎn) ：u1風(fēng)險(xiǎn)的多樣性風(fēng)險(xiǎn)的多樣性 u 2風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅

5、在實(shí)施階段。 u3、風(fēng)險(xiǎn)影響常常不是局部的，而是全局的。、風(fēng)險(xiǎn)影響常常不是局部的，而是全局的。 u 4風(fēng)險(xiǎn)有一定的規(guī)律性。風(fēng)險(xiǎn)有一定的規(guī)律性。 u珠海最牛釘子戶珠海最牛釘子戶三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念 u 全面風(fēng)險(xiǎn)管理是用系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控全面風(fēng)險(xiǎn)管理是用系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，以減少項(xiàng)目過(guò)程中的不確定性。它不僅使各層次的制，以減少項(xiàng)目過(guò)程中的不確定性。它不僅使各層次的項(xiàng)目管理者建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，重視風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、防患于未然，項(xiàng)目管理者建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，重視風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、防患于未然，而且在各階段、各個(gè)方面實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，形成一而且在各階段、各個(gè)方面實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，形成一個(gè)前后連貫的管理過(guò)

6、程。個(gè)前后連貫的管理過(guò)程。 (一一)項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理 在項(xiàng)目的整個(gè)生命期中對(duì)項(xiàng)目的不確定因素進(jìn)行管理。在項(xiàng)目的整個(gè)生命期中對(duì)項(xiàng)目的不確定因素進(jìn)行管理。u 1在項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)階段，就應(yīng)對(duì)影響項(xiàng)目目標(biāo)的重大在項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)階段，就應(yīng)對(duì)影響項(xiàng)目目標(biāo)的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)，尋找目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和可能的困難。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)，尋找目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和可能的困難。風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)事前的識(shí)別、評(píng)價(jià)和預(yù)防措施。險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)事前的識(shí)別、評(píng)價(jià)和預(yù)防措施。 u 2在可行性研究中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析必須細(xì)化，進(jìn)一步在可行性研究中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析必須細(xì)化，進(jìn)一步預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和規(guī)律性，同時(shí)必須研究各風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可

7、能性和規(guī)律性，同時(shí)必須研究各風(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度，這即為項(xiàng)目的敏感性分析。狀況對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度，這即為項(xiàng)目的敏感性分析。 u3隨著技術(shù)設(shè)計(jì)的深入，實(shí)施方案也逐步細(xì)化，項(xiàng)目的隨著技術(shù)設(shè)計(jì)的深入，實(shí)施方案也逐步細(xì)化，項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)分析也逐漸清晰。這時(shí)風(fēng)險(xiǎn)分析不僅要針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)分析也逐漸清晰。這時(shí)風(fēng)險(xiǎn)分析不僅要針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的種類，而且必須細(xì)化種類，而且必須細(xì)化(落實(shí)落實(shí))到各項(xiàng)目結(jié)構(gòu)單元直到最低層到各項(xiàng)目結(jié)構(gòu)單元直到最低層次的工作包上。在設(shè)計(jì)和計(jì)劃中，要考慮對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范次的工作包上。在設(shè)計(jì)和計(jì)劃中，要考慮對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施，例如風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)劃、備選技術(shù)方案，在招標(biāo)措施，例如風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)劃、備

8、選技術(shù)方案，在招標(biāo)文件文件(合同文件合同文件)中應(yīng)明確規(guī)定工程實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)。中應(yīng)明確規(guī)定工程實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)。 u 4在工程實(shí)施中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。這里包括：在工程實(shí)施中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。這里包括： (l)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，能及早地發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及早作出建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，能及早地發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及早作出反應(yīng)。反應(yīng)。 (2)及早采取預(yù)定的措施，控制風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍和影響及早采取預(yù)定的措施，控制風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍和影響量，以減少項(xiàng)目的損失。量，以減少項(xiàng)目的損失。 (3)在風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)下，采取有效措施保證工程正常實(shí)施，在風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)下，采取有效措施保證工程正常實(shí)施，保證施工秩序，及時(shí)修改方案、調(diào)整計(jì)劃，以恢復(fù)正常保證施

9、工秩序，及時(shí)修改方案、調(diào)整計(jì)劃，以恢復(fù)正常的施工狀態(tài)，減少損失的施工狀態(tài)，減少損失 u (4)在階段性計(jì)劃調(diào)整過(guò)程中，需加強(qiáng)對(duì)近期風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)，在階段性計(jì)劃調(diào)整過(guò)程中，需加強(qiáng)對(duì)近期風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)，并納入近期計(jì)劃中，同時(shí)要考慮到計(jì)劃的調(diào)整和修改會(huì)并納入近期計(jì)劃中，同時(shí)要考慮到計(jì)劃的調(diào)整和修改會(huì)帶來(lái)新的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。帶來(lái)新的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。 u 5項(xiàng)目結(jié)束，應(yīng)對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行評(píng)項(xiàng)目結(jié)束，應(yīng)對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行評(píng)價(jià)，以作為以后進(jìn)行同類項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。價(jià)，以作為以后進(jìn)行同類項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。 (二二)對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理 在每一階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理都要羅列各種可能的風(fēng)險(xiǎn)，在每一階

10、段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理都要羅列各種可能的風(fēng)險(xiǎn)，并將它們作為管理對(duì)象，不能有遺漏和疏忽。并將它們作為管理對(duì)象，不能有遺漏和疏忽。 (三三)全方位的管理全方位的管理u1對(duì)風(fēng)險(xiǎn)要分析它對(duì)各方面的影響，例如對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)要分析它對(duì)各方面的影響，例如對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的各個(gè)方面，如工期、成本、施工過(guò)程、合同、技術(shù)、計(jì)各個(gè)方面，如工期、成本、施工過(guò)程、合同、技術(shù)、計(jì)劃的影響。劃的影響。 u2采用的對(duì)策措施也必須考慮綜合手段，從合同、經(jīng)濟(jì)、采用的對(duì)策措施也必須考慮綜合手段，從合同、經(jīng)濟(jì)、組織、技術(shù)、管理等各個(gè)方面確定解決方法。組織、技術(shù)、管理等各個(gè)方面確定解決方法。u3風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)辨別、風(fēng)險(xiǎn)文檔管理、風(fēng)險(xiǎn)

11、管理包括風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)辨別、風(fēng)險(xiǎn)文檔管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制等全過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制等全過(guò)程。u (四四)全面的組織措施全面的組織措施 對(duì)已被確認(rèn)的有重要影響的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)落實(shí)專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)已被確認(rèn)的有重要影響的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)落實(shí)專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理，并賦予相應(yīng)的職責(zé)、權(quán)限和資源。在組織上全面管理，并賦予相應(yīng)的職責(zé)、權(quán)限和資源。在組織上全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，建立風(fēng)險(xiǎn)控制體系，將風(fēng)險(xiǎn)管理作落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，建立風(fēng)險(xiǎn)控制體系，將風(fēng)險(xiǎn)管理作為項(xiàng)目各層次管理人員的任務(wù)之一。讓大家都有風(fēng)險(xiǎn)意為項(xiàng)目各層次管理人員的任務(wù)之一。讓大家都有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，都作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控工作。識(shí)，都作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控工作。 四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn) u

12、1工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用的方法，如概率分工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，則必須與該項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，則必須與該項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系 u 2風(fēng)險(xiǎn)管理需要大量地占有信息，了解情況，要對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理需要大量地占有信息，了解情況，要對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測(cè)，系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測(cè)，所以不熟悉情況是不可能進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理的。所以不熟悉情況是不可能進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理的。 u 3雖然人們通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，在很大程度上

13、已經(jīng)將過(guò)雖然人們通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，在很大程度上已經(jīng)將過(guò)去憑直覺、憑經(jīng)驗(yàn)的管理上升到理性的全過(guò)程的管理，去憑直覺、憑經(jīng)驗(yàn)的管理上升到理性的全過(guò)程的管理，但風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗(yàn)及管理但風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗(yàn)及管理者過(guò)去工程的經(jīng)歷，對(duì)環(huán)境的了解程度和對(duì)項(xiàng)目本身的者過(guò)去工程的經(jīng)歷，對(duì)環(huán)境的了解程度和對(duì)項(xiàng)目本身的熟悉程度。熟悉程度。 u 4風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目管理中，屬于一種高層次的綜合性風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目管理中，屬于一種高層次的綜合性管理工作。它涉及企業(yè)管理和項(xiàng)目管理的各個(gè)階段和各管理工作。它涉及企業(yè)管理和項(xiàng)目管理的各個(gè)階段和各個(gè)方面，涉及項(xiàng)目管理的各個(gè)子系統(tǒng)。所以它必須與

14、合個(gè)方面，涉及項(xiàng)目管理的各個(gè)子系統(tǒng)。所以它必須與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理、安全管理聯(lián)同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理、安全管理聯(lián)成一體。成一體。 u5風(fēng)險(xiǎn)管理的目的，并不是消滅風(fēng)險(xiǎn)，在工程項(xiàng)目中大風(fēng)險(xiǎn)管理的目的，并不是消滅風(fēng)險(xiǎn)，在工程項(xiàng)目中大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)是不可能由項(xiàng)目管理者消滅或排除的，而是在多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)是不可能由項(xiàng)目管理者消滅或排除的，而是在于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。 五、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作u1識(shí)別項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，即可能有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；識(shí)別項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，即可能有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；u 2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)事

15、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目的影響；件對(duì)項(xiàng)目的影響；u 3制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施：制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施：u4在實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制。在實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制。 第二節(jié)第二節(jié) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析u風(fēng)險(xiǎn)因素分析是確定一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)范圍，即有哪些風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素分析是確定一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)范圍，即有哪些風(fēng)險(xiǎn)存在，將這些風(fēng)險(xiǎn)因素逐一列出，以作為全面風(fēng)險(xiǎn)管險(xiǎn)存在，將這些風(fēng)險(xiǎn)因素逐一列出，以作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象。理的對(duì)象。 u風(fēng)險(xiǎn)因素分析由總體到細(xì)節(jié)、由宏觀到微觀，層層分解。風(fēng)險(xiǎn)因素分析由總體到細(xì)節(jié)、由宏觀到微觀，層層分解。通?？梢詮囊韵聨讉€(gè)角度進(jìn)行分析：通?？梢詮囊韵聨讉€(gè)角度進(jìn)行分析：一、按

16、項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析u (一一)項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn) 1政治風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)。 2法律政策風(fēng)險(xiǎn)。法律政策風(fēng)險(xiǎn)。 3經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。 4自然條件。自然條件。5社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) u (二二)項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn) 以項(xiàng)目結(jié)構(gòu)圖上項(xiàng)目單元作為分析對(duì)象，即各個(gè)層次以項(xiàng)目結(jié)構(gòu)圖上項(xiàng)目單元作為分析對(duì)象，即各個(gè)層次的項(xiàng)目單元，直到工作包在實(shí)施以及運(yùn)行過(guò)程中可能遇的項(xiàng)目單元，直到工作包在實(shí)施以及運(yùn)行過(guò)程中可能遇到的技術(shù)問(wèn)題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加，到的技術(shù)問(wèn)題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加，在實(shí)施過(guò)程中可能的各種障礙、異常情況。在實(shí)施過(guò)程中可能的

17、各種障礙、異常情況。 u (三三)項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn) 1業(yè)主和投資者業(yè)主和投資者 2承包商承包商(分包商、供應(yīng)商分包商、供應(yīng)商)。 3項(xiàng)目管理者項(xiàng)目管理者(如監(jiān)理工程師如監(jiān)理工程師)。 4其它方面。例如中介人的資信、可靠性差；政府其它方面。例如中介人的資信、可靠性差；政府機(jī)關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門機(jī)關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門(如水、電等部門如水、電等部門)的干預(yù)、苛求和個(gè)人需求；項(xiàng)目周邊或涉及到的居民的干預(yù)、苛求和個(gè)人需求；項(xiàng)目周邊或涉及到的居民或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等 二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響

18、分析 u 它是按照項(xiàng)目目標(biāo)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，是風(fēng)險(xiǎn)它是按照項(xiàng)目目標(biāo)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，是風(fēng)險(xiǎn)作用的結(jié)果。由于上層系統(tǒng)的情況和問(wèn)題存在不確定性，作用的結(jié)果。由于上層系統(tǒng)的情況和問(wèn)題存在不確定性，造成目標(biāo)的建立是基于對(duì)當(dāng)時(shí)情況和對(duì)將來(lái)的預(yù)測(cè)，則造成目標(biāo)的建立是基于對(duì)當(dāng)時(shí)情況和對(duì)將來(lái)的預(yù)測(cè)，則會(huì)有許多風(fēng)險(xiǎn)會(huì)有許多風(fēng)險(xiǎn) u1工期風(fēng)險(xiǎn)。工期風(fēng)險(xiǎn)。 u2費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。 u3質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) u4生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn) u5市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) u6信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) u7人身傷亡、安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。人身傷亡、安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。u8法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或

19、合同的法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。處罰。 三、按管理的過(guò)程和要素分析 u 1高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，如指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想可能有錯(cuò)誤高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，如指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想可能有錯(cuò)誤而造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤。而造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤。u 2環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。u 3決策風(fēng)險(xiǎn)，如錯(cuò)誤的選擇、錯(cuò)誤的投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)決策風(fēng)險(xiǎn)，如錯(cuò)誤的選擇、錯(cuò)誤的投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)等。等。u 4項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn)。u 5技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。 u 6計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，包括對(duì)目標(biāo)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，包括對(duì)目標(biāo)(任務(wù)書，合同招標(biāo)文件任務(wù)書，合同招標(biāo)文件)理解理解錯(cuò)誤，合同條款不準(zhǔn)確、不嚴(yán)密、錯(cuò)誤、二義性，

20、過(guò)于錯(cuò)誤，合同條款不準(zhǔn)確、不嚴(yán)密、錯(cuò)誤、二義性，過(guò)于苛刻的單方面約束性的、不完備的條款，方案錯(cuò)誤、報(bào)苛刻的單方面約束性的、不完備的條款，方案錯(cuò)誤、報(bào)價(jià)價(jià)(預(yù)算預(yù)算)錯(cuò)誤、施工組織措施錯(cuò)誤。錯(cuò)誤、施工組織措施錯(cuò)誤。u7實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)。 u 8運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn) 第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程u1風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析 u2風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析。風(fēng)險(xiǎn)的影響是個(gè)非常復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析。風(fēng)險(xiǎn)的影響是個(gè)非常復(fù)雜的問(wèn)題，有的風(fēng)險(xiǎn)影響面較小，有的風(fēng)險(xiǎn)影響面很大，可問(wèn)題，有的風(fēng)險(xiǎn)影響面較小，有的風(fēng)險(xiǎn)影響

21、面很大，可能引起整個(gè)工程的中斷或報(bào)廢。而風(fēng)險(xiǎn)之間常常是有聯(lián)能引起整個(gè)工程的中斷或報(bào)廢。而風(fēng)險(xiǎn)之間常常是有聯(lián)系的。系的。 u2風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析由于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的干擾常常首先表現(xiàn)在對(duì)工程實(shí)施過(guò)由于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的干擾常常首先表現(xiàn)在對(duì)工程實(shí)施過(guò)程的干擾上，所以風(fēng)險(xiǎn)的影響分析，一般通過(guò)以下分析程的干擾上，所以風(fēng)險(xiǎn)的影響分析，一般通過(guò)以下分析過(guò)程：過(guò)程： (l)考慮正常狀況下考慮正常狀況下(沒有發(fā)生該風(fēng)險(xiǎn)沒有發(fā)生該風(fēng)險(xiǎn))的情況，如這時(shí)的的情況，如這時(shí)的工期、費(fèi)用、收益。工期、費(fèi)用、收益。 (2)將風(fēng)險(xiǎn)加入這種狀態(tài)，看有什么變化，如實(shí)施過(guò)程、將風(fēng)險(xiǎn)加入這種狀態(tài)，看有什么變化，如實(shí)施過(guò)程、

22、勞動(dòng)效率、消耗、各個(gè)活動(dòng)有什么變化。勞動(dòng)效率、消耗、各個(gè)活動(dòng)有什么變化。 (3)兩者的差異則為風(fēng)險(xiǎn)的影響。兩者的差異則為風(fēng)險(xiǎn)的影響。u 3風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析，是研究風(fēng)險(xiǎn)自身的規(guī)律性，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析，是研究風(fēng)險(xiǎn)自身的規(guī)律性，通常可用概率表示。通?？捎酶怕时硎?。 u 4風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。 (l)風(fēng)險(xiǎn)位能的概念。通常對(duì)一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)，它如果風(fēng)險(xiǎn)位能的概念。通常對(duì)一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)，它如果發(fā)生，則損失為發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為，發(fā)生的可能性為 Ew，則風(fēng)險(xiǎn)的，則風(fēng)險(xiǎn)的期望值期望值Rw= RH Ew例例:一種自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生，則損失達(dá)一種自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生，則損失達(dá)20萬(wàn)元，萬(wàn)元，

23、而發(fā)生的可能性為而發(fā)生的可能性為0.1，則，則損失的期望值損失的期望值Rw=20012萬(wàn)元萬(wàn)元 引用物理學(xué)中位能的概念，損失期望值高的，則風(fēng)險(xiǎn)引用物理學(xué)中位能的概念，損失期望值高的，則風(fēng)險(xiǎn)位能高。位能高。 u (2)A、B、C分類法：不同的風(fēng)險(xiǎn)位能則可分為不同的類分類法：不同的風(fēng)險(xiǎn)位能則可分為不同的類別。別。 A類：高位能的即損失期望很大的風(fēng)險(xiǎn)。通常發(fā)生的類：高位能的即損失期望很大的風(fēng)險(xiǎn)。通常發(fā)生的可能性很大，而且一旦發(fā)生損失也很大?？赡苄院艽螅乙坏┌l(fā)生損失也很大。 B類：中位能的，損失期望值一般的風(fēng)險(xiǎn)。通常發(fā)類：中位能的，損失期望值一般的風(fēng)險(xiǎn)。通常發(fā)生可能性不大，損失也不大的風(fēng)險(xiǎn)，或能性

24、很大但損生可能性不大，損失也不大的風(fēng)險(xiǎn)，或能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小的分析。失極小，或損失比較大但可能性極小的分析。 C類：低位能，即損失期望極小的風(fēng)險(xiǎn)，即發(fā)生的可類：低位能，即損失期望極小的風(fēng)險(xiǎn)，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風(fēng)險(xiǎn)。能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風(fēng)險(xiǎn)。 u 5風(fēng)險(xiǎn)的起因和可控制性分析風(fēng)險(xiǎn)的起因和可控制性分析 任何風(fēng)險(xiǎn)都有它的根源。任何風(fēng)險(xiǎn)都有它的根源。 風(fēng)險(xiǎn)的可控性，是指人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的可能性，如有的風(fēng)險(xiǎn)的可控性，是指人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的可能性，如有的風(fēng)險(xiǎn)是人力風(fēng)險(xiǎn)是人力(業(yè)主、項(xiàng)目管理者或承包商業(yè)主、項(xiàng)目管理者或承包商)可以控制的，可以控制的，而有的卻不

25、可以控制。而有的卻不可以控制。 二、風(fēng)險(xiǎn)分析說(shuō)明二、風(fēng)險(xiǎn)分析說(shuō)明 u 三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法 風(fēng)險(xiǎn)分析通常是憑經(jīng)驗(yàn)、靠預(yù)測(cè)進(jìn)行，但它有一些基風(fēng)險(xiǎn)分析通常是憑經(jīng)驗(yàn)、靠預(yù)測(cè)進(jìn)行，但它有一些基本分析方法可以借助。本分析方法可以借助。 1 1、專家會(huì)議法、專家會(huì)議法: :專家會(huì)議法是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析人員專家會(huì)議法是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析人員邀請(qǐng)有經(jīng)驗(yàn)的專家與會(huì)討論項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的分析方法。邀請(qǐng)有經(jīng)驗(yàn)的專家與會(huì)討論項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的分析方法。 這種方法的優(yōu)點(diǎn)在于有利于集思廣益，獲得多人的啟發(fā)，這種方法的優(yōu)點(diǎn)在于有利于集思廣益，獲得多人的啟發(fā)，缺點(diǎn)是易于為權(quán)威人土所左右，不便于系統(tǒng)研究。缺點(diǎn)是易于為權(quán)威人土所左

26、右，不便于系統(tǒng)研究。 多用在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的初期，建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單；或針對(duì)多用在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的初期，建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單；或針對(duì)性地就某一類風(fēng)險(xiǎn)或某幾種風(fēng)險(xiǎn)的要素及其可能的影響性地就某一類風(fēng)險(xiǎn)或某幾種風(fēng)險(xiǎn)的要素及其可能的影響程度進(jìn)行深入探討時(shí)。程度進(jìn)行深入探討時(shí)。 2 2、德爾菲法、德爾菲法 德爾菲法又稱專家意見法，是上述專家會(huì)議法的改進(jìn)德爾菲法又稱專家意見法，是上述專家會(huì)議法的改進(jìn)形式。它以函詢調(diào)查形式替代會(huì)議形式，從而避免了從形式。它以函詢調(diào)查形式替代會(huì)議形式，從而避免了從眾心理的影響，讓專家最直接地表達(dá)真實(shí)想法；以統(tǒng)計(jì)眾心理的影響，讓專家最直接地表達(dá)真實(shí)想法；以統(tǒng)計(jì)形式代替簡(jiǎn)單的表決形式，從而

27、在意見分歧時(shí)能有效地形式代替簡(jiǎn)單的表決形式，從而在意見分歧時(shí)能有效地采納多數(shù)人的意見。采納多數(shù)人的意見。 德爾菲法邀請(qǐng)的專家人數(shù)較多，通過(guò)匿名形式背靠背德爾菲法邀請(qǐng)的專家人數(shù)較多，通過(guò)匿名形式背靠背地就調(diào)查表所列的問(wèn)題征詢專家意見；再將第一輪征詢地就調(diào)查表所列的問(wèn)題征詢專家意見；再將第一輪征詢意見的結(jié)果反饋給專家，進(jìn)行第二輪意見征詢；如此反意見的結(jié)果反饋給專家，進(jìn)行第二輪意見征詢；如此反復(fù)三輪以上，待專家意見基本超于一致后，得出風(fēng)險(xiǎn)識(shí)復(fù)三輪以上，待專家意見基本超于一致后，得出風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果。別結(jié)果。u(三三)決策樹方法決策樹方法決策樹常常用于不同方案的選擇。決策樹常常用于不同方案的選擇。 【例【

28、例】為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建設(shè)小廠。兩者使用年限都是五年，大廠需投資設(shè)小廠。兩者使用年限都是五年，大廠需投資200萬(wàn)元，萬(wàn)元，小廠需投資小廠需投資100萬(wàn)元。兩個(gè)方案每年損益額及各自然狀態(tài)萬(wàn)元。兩個(gè)方案每年損益額及各自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率如表所示。出現(xiàn)的概率如表所示。u【解【解】(1)繪制決策樹圖，繪制決策樹圖，見圖所示見圖所示。u(2)因未來(lái)各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計(jì)算每因未來(lái)各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計(jì)算每個(gè)自然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的綜合損益值。個(gè)自然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的綜合損益值。u建大廠方案綜合損益值為：建大廠方案綜合損益值為

29、：1000.7(-30)0.35200=105(萬(wàn)元萬(wàn)元)u建小廠方案綜合損益值為：建小廠方案綜合損益值為：(500.7-300.3)5100=30(萬(wàn)元萬(wàn)元)u (四四)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可以分為三種情況：風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可以分為三種情況： 兩種風(fēng)險(xiǎn)之間沒有必然聯(lián)系。例如國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策兩種風(fēng)險(xiǎn)之間沒有必然聯(lián)系。例如國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策變化不可能引起自然條件變化。變化不可能引起自然條件變化。 一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，另一種風(fēng)險(xiǎn)一定會(huì)發(fā)生。如一個(gè)一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，另一種風(fēng)險(xiǎn)一定會(huì)發(fā)生。如一個(gè)國(guó)家政局動(dòng)蕩必然導(dǎo)致該國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化，而引起通國(guó)家政局動(dòng)蕩必然導(dǎo)致該國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化，而引起通貨膨脹物價(jià)飛漲

30、。貨膨脹物價(jià)飛漲。 如一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加。如一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會(huì)導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不如自然條件發(fā)生變化有可能會(huì)導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不能滿足實(shí)際需要。能滿足實(shí)際需要。 后兩種情況屬于風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用后兩種情況屬于風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用概率來(lái)表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，設(shè)某項(xiàng)目中可能會(huì)概率來(lái)表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，設(shè)某項(xiàng)目中可能會(huì)遇到遇到i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，i=,2,，Pi表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率(0Pi1)Ri表示第表示第i 個(gè)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。個(gè)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生給承包

31、商造成的損失值。其評(píng)價(jià)步驟為：其評(píng)價(jià)步驟為： u 找出各種風(fēng)險(xiǎn)之間相關(guān)概率找出各種風(fēng)險(xiǎn)之間相關(guān)概率Pab。 設(shè)設(shè)Pab表示一旦風(fēng)險(xiǎn)表示一旦風(fēng)險(xiǎn)a發(fā)生后風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后風(fēng)險(xiǎn)b發(fā)生的概率發(fā)生的概率(0Pab1)。則則Pab=0，表示風(fēng)險(xiǎn)，表示風(fēng)險(xiǎn)a、b之間無(wú)必然聯(lián)系；之間無(wú)必然聯(lián)系；當(dāng)當(dāng)Pab=1表示風(fēng)險(xiǎn)表示風(fēng)險(xiǎn)a出現(xiàn)必然會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)必然會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)b發(fā)生。發(fā)生。根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，我們就可以找出各風(fēng)險(xiǎn)之根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，我們就可以找出各風(fēng)險(xiǎn)之間的間的Pabu計(jì)算各風(fēng)發(fā)生的條件概率計(jì)算各風(fēng)發(fā)生的條件概率P(b/a) 已知風(fēng)險(xiǎn)已知風(fēng)險(xiǎn)a發(fā)生概率為發(fā)生概率為Pa，風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)b的相關(guān)概率為的相關(guān)概率

32、為Pab,則則在在a發(fā)生情況下發(fā)生情況下b發(fā)生的條件概率發(fā)生的條件概率P(b/a)=PaPabu計(jì)算出各種風(fēng)險(xiǎn)損失情況計(jì)算出各種風(fēng)險(xiǎn)損失情況Ri Ri=風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)i發(fā)生后的工程成本工程的正常成本發(fā)生后的工程成本工程的正常成本 u 計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)損失期望值計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)損失期望值Wi u將損失期望值按從大到小進(jìn)行排列，并計(jì)算出各期將損失期望值按從大到小進(jìn)行排列，并計(jì)算出各期望值在總損失期望值中所占百分率。望值在總損失期望值中所占百分率。u 計(jì)算累計(jì)百分率并分類。損失期望值累計(jì)百分率在計(jì)算累計(jì)百分率并分類。損失期望值累計(jì)百分率在80以下所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)為以下所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)為A類風(fēng)險(xiǎn)，類風(fēng)險(xiǎn)， 顯然它們是主要風(fēng)顯然

33、它們是主要風(fēng)險(xiǎn)；累計(jì)百分率在險(xiǎn)；累計(jì)百分率在80-90的那些風(fēng)險(xiǎn)為的那些風(fēng)險(xiǎn)為B類風(fēng)險(xiǎn)，類風(fēng)險(xiǎn)， 是次是次要風(fēng)險(xiǎn)；要風(fēng)險(xiǎn)； 累計(jì)百分率在累計(jì)百分率在90-100的那些因素為的那些因素為C類風(fēng)險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)是一般風(fēng)險(xiǎn)。是一般風(fēng)險(xiǎn)。第四節(jié)第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制 一、風(fēng)險(xiǎn)的分配一、風(fēng)險(xiǎn)的分配 一個(gè)工程項(xiàng)目總的風(fēng)險(xiǎn)有一定的范圍和規(guī)律性，這一個(gè)工程項(xiàng)目總的風(fēng)險(xiǎn)有一定的范圍和規(guī)律性，這些風(fēng)險(xiǎn)必須在項(xiàng)目參加者些風(fēng)險(xiǎn)必須在項(xiàng)目參加者(例如投資者、業(yè)主、項(xiàng)目管理例如投資者、業(yè)主、項(xiàng)目管理者、各承包商、供應(yīng)商等者、各承包商、供應(yīng)商等)之間進(jìn)行分配。之間進(jìn)行分配。u (1)可以最大限度發(fā)揮各方風(fēng)險(xiǎn)控制的積極性。任何一方

34、可以最大限度發(fā)揮各方風(fēng)險(xiǎn)控制的積極性。任何一方如果不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，則他就沒有管理的積極性和創(chuàng)造性，如果不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，則他就沒有管理的積極性和創(chuàng)造性，項(xiàng)目就不可能優(yōu)化。項(xiàng)目就不可能優(yōu)化。 u (2)減少工程中的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)分配合理就可以比較減少工程中的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)分配合理就可以比較準(zhǔn)確地計(jì)劃和安排工作；準(zhǔn)確地計(jì)劃和安排工作；u (3)業(yè)主可以得到一個(gè)合理的報(bào)價(jià)，承包商報(bào)價(jià)中的不業(yè)主可以得到一個(gè)合理的報(bào)價(jià)，承包商報(bào)價(jià)中的不可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)較少。可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)較少。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分配，業(yè)主起主導(dǎo)作用，因?yàn)闃I(yè)主作為買對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分配，業(yè)主起主導(dǎo)作用，因?yàn)闃I(yè)主作為買方，起草招標(biāo)文件、合同條件，確定合同類型，確定管

35、方，起草招標(biāo)文件、合同條件，確定合同類型，確定管理規(guī)則，而承包商、供應(yīng)商等處于從屬的地位。但業(yè)主理規(guī)則，而承包商、供應(yīng)商等處于從屬的地位。但業(yè)主不能隨心所欲，不能不顧主客觀條件把風(fēng)險(xiǎn)全部推給對(duì)不能隨心所欲，不能不顧主客觀條件把風(fēng)險(xiǎn)全部推給對(duì)方，而對(duì)自己免責(zé)。方，而對(duì)自己免責(zé)。 二、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 u 1回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目。 u 2技術(shù)措施。技術(shù)措施。 u 3組織措施。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)很大的項(xiàng)目加強(qiáng)計(jì)劃工作，選派組織措施。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)很大的項(xiàng)目加強(qiáng)計(jì)劃工作，選派最得力的技術(shù)和管理人員，特別是項(xiàng)目經(jīng)理；將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)最得力的技術(shù)和管理人員，特別是項(xiàng)目經(jīng)理；將風(fēng)險(xiǎn)

36、責(zé)任落實(shí)到各個(gè)組織單元，使大家有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；在資金、任落實(shí)到各個(gè)組織單元，使大家有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；在資金、材料、設(shè)備、人力上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大的工程予以保證，在同期材料、設(shè)備、人力上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大的工程予以保證，在同期項(xiàng)目中提高它優(yōu)先級(jí)別，在實(shí)施過(guò)程中嚴(yán)密地控制。項(xiàng)目中提高它優(yōu)先級(jí)別，在實(shí)施過(guò)程中嚴(yán)密地控制。 u4、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)（1 1）工程（項(xiàng)目）建設(shè)保險(xiǎn)）工程（項(xiàng)目）建設(shè)保險(xiǎn) 工程建設(shè)保險(xiǎn)，是指業(yè)主或承包商為了工程建設(shè)順利工程建設(shè)保險(xiǎn)，是指業(yè)主或承包商為了工程建設(shè)順利完成而對(duì)工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失，完成而對(duì)工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失，向保險(xiǎn)公司投保以化解風(fēng)險(xiǎn)的行為。向保險(xiǎn)公司投保以化解風(fēng)

37、險(xiǎn)的行為。u意外傷害險(xiǎn)意外傷害險(xiǎn): :意外傷害險(xiǎn)是指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)有效期間，意外傷害險(xiǎn)是指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)有效期間，因遭遇非本意的、外來(lái)的、突然的意外事故，致使其身因遭遇非本意的、外來(lái)的、突然的意外事故，致使其身體蒙受傷害而殘疾或死亡時(shí)，保險(xiǎn)人依照合同規(guī)定給付體蒙受傷害而殘疾或死亡時(shí)，保險(xiǎn)人依照合同規(guī)定給付保險(xiǎn)金的保險(xiǎn)。保險(xiǎn)金的保險(xiǎn)。u建筑工程一切險(xiǎn)及安裝工程一切險(xiǎn)建筑工程一切險(xiǎn)及安裝工程一切險(xiǎn): :建筑工程一切險(xiǎn)及安建筑工程一切險(xiǎn)及安裝工程一切險(xiǎn)是以建筑或安裝工程中的各種財(cái)產(chǎn)和第三裝工程一切險(xiǎn)是以建筑或安裝工程中的各種財(cái)產(chǎn)和第三者的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。者的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)

38、。u職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)職業(yè)責(zé)任險(xiǎn): :指承保專業(yè)技術(shù)人員因工作疏忽、過(guò)失所造指承保專業(yè)技術(shù)人員因工作疏忽、過(guò)失所造成的合同一方或他人的人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失的經(jīng)濟(jì)賠償成的合同一方或他人的人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)。責(zé)任的保險(xiǎn)。u信用保險(xiǎn)信用保險(xiǎn): :以在商品賒銷和信用放款中的債務(wù)人的信用作以在商品賒銷和信用放款中的債務(wù)人的信用作為保險(xiǎn)標(biāo)的，在債務(wù)人未能履行債務(wù)而使債權(quán)人遭致?lián)p為保險(xiǎn)標(biāo)的，在債務(wù)人未能履行債務(wù)而使債權(quán)人遭致?lián)p失時(shí)，由保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人即債權(quán)人提供風(fēng)險(xiǎn)保障的保失時(shí)，由保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人即債權(quán)人提供風(fēng)險(xiǎn)保障的保險(xiǎn)。險(xiǎn)。 （2 2）工程（項(xiàng)目）建設(shè)擔(dān)保）工程（項(xiàng)目）建設(shè)擔(dān)保u 1）投標(biāo)保函

39、）投標(biāo)保函 授標(biāo)保函是承包商隨報(bào)價(jià)書一同呈交給業(yè)授標(biāo)保函是承包商隨報(bào)價(jià)書一同呈交給業(yè)主的，有關(guān)條件在合同的投標(biāo)須知中寫明，主要目的是主的，有關(guān)條件在合同的投標(biāo)須知中寫明，主要目的是擔(dān)保投標(biāo)人在業(yè)主定標(biāo)前不撤銷其投標(biāo)。擔(dān)保投標(biāo)人在業(yè)主定標(biāo)前不撤銷其投標(biāo)。 u（2）履約保函）履約保函 履約保函是經(jīng)承包商申請(qǐng)，由銀行用書履約保函是經(jīng)承包商申請(qǐng)，由銀行用書面形式承諾在簽訂合同后承包商違約時(shí)由銀行負(fù)責(zé)賠償面形式承諾在簽訂合同后承包商違約時(shí)由銀行負(fù)責(zé)賠償因此給業(yè)主造成的損失，主要目的是擔(dān)保承包商按照合因此給業(yè)主造成的損失，主要目的是擔(dān)保承包商按照合同規(guī)定正常履約，防止承包商中途毀約，以保證業(yè)主在同規(guī)定正常履約，防止承包商中途毀約，以保證業(yè)主在承包商未能圓滿實(shí)施合同時(shí)，有權(quán)得到資金賠償。承包商未能圓滿實(shí)施合同時(shí)，有權(quán)得到資金賠償。 u（3）預(yù)付款保函）預(yù)付款保函 預(yù)付款是