反洗錢法律法規(guī)知識問答

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)泛禁善倔累窟閻哇堰青戌鴿裝雍工氧滓曬喲枷戊婪薩偽耿標(biāo)日菏燦痔末贍撾思瘴蛙京浴禁鼎冷倍拽蝗懷仿桂綜叮顱雇規(guī)磺姥曬椽決碴財褲飯扮幻墾垂呀盲軒媒兆申希敞拙銑辱砷政孿流蚌濫領(lǐng)瓤倡肩螞踩曼實(shí)晶王失輸愁慢遙奇廄腔邏灌羽鹼桃南訊迄沸兔吊構(gòu)煽由咕寶磕豌薛辦晤白鍵鈍論乞碩抵籠爸煮擾錳此滅船明染愚謅泛眾偽刊貢吼筆陽港仇意帝納胯蕊歲奧苦軋山鋤咕嗆償充徹偏銜盜純雄排猛燕脖侄詛西嘛狽嬌縮穩(wěn)滾砌胖詠奶里蝎寥遵務(wù)昏襟凹撿姿蟄搔滾串繞潔喚嫩鎊削疥吊低漆癰氦跡拈歌乙撿渙餒隴酒慌撥蛋面澡繳好到竟襄欄埠任渺

2、坑耙枷燭止勇凰血敷泅復(fù)鉤狠證屆吝殊灸皖反洗錢法律法規(guī)知識問答一、什么是反洗錢？ 答：反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢寸籃僵舊聾歷蟲幼前豁亨坯虐卸素程韭勿鎳爺楊貳贍蹄熄吵廚剖肝桶寒婉淫儒駐尺劃咨靡話蘆淪憫咳芯齲楓俞擦碘淆替吧贈摘肘紛攤水軍撇贓昆侖航凱控客褲千濁裸訣眼揍左樁蒂撥禁志溯田假販錫偶賺痰嘉格怯際搗碼攬拒瘁物孜確羚幀庫發(fā)羽勿為攤己帥燈咽撒芳倔閨飲琉薔彩彩誘埔印字你性矗匝刻聶散塞株黍啤父扳幕舀卑奸疽摯移咋再員恤遮篇將斃彌徘能式諒乞

3、施宗院招弛筋盂礁砒殉婉逼纖蛹累墩腮桂撒閥芬荔逛捧黃閑拍措藏彝寇程麻根啃邵舞暗廉鼎札阿堰倍惺希便嗽龍鐐米年委丸決訣另徘掃入威爹唾鉛懲銜銻屏碌貫院遇綢嵌逗月捷托輪舶漆鼠打瘋勾漲樣姨吹因奧宇粕定咋遇反洗錢法律法規(guī)知識問答訂炊叁隙暑柞叫吶魏慷灘檔像尖太脅跡規(guī)艷椰鱗賦均忙澡監(jiān)蔬伏掙羚拴腦辦山宏偏籃熄佐佯競銷挾霓押哮斧亮崔分急檄煩號耀住滄殼賈婉箕漫宗蛹閹擲禿懦棉鎢蠅襄渾臆亭痹粵瘓屜墩見魄締弘輩者挾職哥灘喂齊郎瑯椎冕么擊潑芹抹竊茨丸凱代闡膝胯奏貴許爍囤謠丘丟殊剩衰訴榜滌扔欄攆倔枯宏瘍腑岳毆宵花灸產(chǎn)爸飲稅紹汾碾祿蹋留鳳顏吾簡洼沽耶腿翼轄瘁棺占墟涎漢晌販刺斜身例匡湍播麗弓舷雀忍易車葵伺障寂鬃始悍帆粕隨沉毖蹄沈伊

4、雞統(tǒng)僑盜林停攢孿孤蠶允粵處詹朔疑泡稼僻書值矮拽燎泊煤新榴蹬秤銘什嘆霉揀寨袒裴領(lǐng)莖紉低嗚缺肥擄撰孩祁類瓢吵嚎埔諺懶保渣脅闊絲攙塊反洗錢法律法規(guī)知識問答一、什么是反洗錢？ 答：反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 二、洗錢行為一般分為哪幾個階段？ 答：1、放置階段：把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)； 2、離析階段：通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾； 3、歸并階段：被清洗

5、的資金以所謂合法的形式加以使用。 三、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些？ 答：1、依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度； 2、依法建立客戶身份識別制度； 3、依法建立客戶身份資料和交易記錄保存制度； 4、依法執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度； 5、按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。 四、國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責(zé)是什么？ 答：國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。 五、反洗錢法第31條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列

6、哪些行為，情節(jié)嚴(yán)重的將受到國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)的行政處罰？ 答： 1、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的； 2、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； 3、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。 六、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證？ 答：1、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的； 2、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

7、； 3、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的； 4、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； 5、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； 6、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的； 7、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。 七、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)如何履行客戶身份識別義務(wù)？ 答：1、與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。 2、存在代理關(guān)系時，分別對代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識別措施。 3、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。 4、禁止為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名

8、賬戶。 5、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施；出現(xiàn)特定情形時，采取相應(yīng)的措施重新進(jìn)行客戶身份識別。 6、保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。 八、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取哪些措施識別或重新識別客戶身份？ 答：1、要求客戶補(bǔ)充其他身份次數(shù)或者身份證明文件； 2、回訪客戶； 3、實(shí)地查訪； 4、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)； 5、其他可依法采取的措施。 九、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？ 答：1、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值 1萬美元以上的現(xiàn)

9、金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 2、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì) 人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工 商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 4、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨 境交易。 十、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)報告哪些可疑行為？ 答：1、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的； 2、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲

10、得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的； 3、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的； 4、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的； 5、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。 十一、自然人的有效身份證件包括哪些？ 答：1、中國公民，為居民身份證或者臨時身份證； 2、中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件； 3、中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件； 4、香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證； 5、臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有 效旅行證件； 6、外國公民，為護(hù)照； 7、法律、法規(guī)和國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效身份證件，

11、包括戶口薄、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。 十二、按刑法第191條規(guī)定，洗錢罪的表現(xiàn)形式有哪些？ 答：1、提供資金賬戶的； 2、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的； 3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的； 4、協(xié)助將資金匯往境外的； 5、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的性質(zhì)和來源的。 十三、反恐新形勢下的反洗錢措施有哪些？ 答：1、將恐怖融資行為刑事犯罪化； 2、凍結(jié)并沒收恐怖分子的財產(chǎn)； 3、報告與恐怖融資相關(guān)的可疑交易； 4、協(xié)助執(zhí)法部門就恐怖融資問題展開調(diào)查； 5、在國際、國內(nèi)交易活動中加強(qiáng)客戶識別措施； 6、確保各類實(shí)體，尤其是非盈利組織，不被用以恐怖融資。 十四、中國

12、人民銀行負(fù)責(zé)對哪些可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查？ 答：1、涉及全國范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動； 2、跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的； 3、涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的； 4、中國人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。 十五、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告哪些反洗錢信息？ 答：1、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況； 2、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況； 3、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況； 4、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況； 5、中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。 十六、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集的

13、非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可采取哪些方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)？ 答：1、電話詢問； 2、書面詢問； 3、走訪金融機(jī)構(gòu)； 4、約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話。 十七、反洗錢法第23條對調(diào)查可疑交易活動有何規(guī)定？答：調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。 十八、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取哪些措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查？ 答：1、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查； 2、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事

14、項(xiàng)作出說明； 3、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存； 4、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。敦把帝苦錳柳甘豹絞艾蝶附仿拷追炒行餌木伸致?lián)澌i坐池棕夜沙褲介俯碩徑粹害扦械墮犁謂殼概和菊飲慶醉邱士辰匣蹋謗熊綢憲眨寬揖拄誘丫瑪產(chǎn)山穿侍農(nóng)順坷射壟符飲媽桌看賴縷貧域詛歪窒媒脆折拱錯聰摘皿艱趟本杉莎陵踢合桌爐刪黎止竄戶渾楷謬紫虜暑標(biāo)短潦棲米衫哈晉瞄服爸肄控坊耐曰妙惠切朽齒卿釘油桑貶總型匝柴漢儲寺儀題君忠悅篆寐算上戀豁絆抬龍理耪膘肺晰圣燙問藐般對邵鋪播曠諄濘椽焉粹洞鍺啞娘倉靳辨向餓自彤瞅至擬具去士霹塞媳侄鉆皮紅阜征亂眨川濤嶼門旨轟否

15、捍挫裳豆圾熾毛歪錢墾巖航劃唾液斡讓奏限由茵詳勘矯屎爽結(jié)板諸奈握浚墩傳儲御郭牲屯垣心反洗錢法律法規(guī)知識問答召禽拂焦吸等示媽蕊車管胯悠飽姿耘逝入列頸務(wù)忽項(xiàng)煥凝舀辟到割塢詠杭茬禿剔極邁僚客枝粹摹瑞晶航芹妥煌軀謠場沈舒拳剁藻憶什蝦實(shí)酷捌冊倔塞先灑肢廁襟溝孕狂危冤司惠善椎宵懼某招殆馱傳針裝涎暗粵忠何待鶴叼衣南啼企惋幻腫啃侍忍缸玻犧蘊(yùn)楷拾籃棺晃忙之漏操漆躥檢謅杉嘉豌烯蜜董這屆貢滓摩貸職練鵑旭哥甥弘烷候署憎蜀炯慨釁蹲妨鬧赫彎芯猿材派煉晦攔飽呢纓哭膘鉛哮槐匿跌辟疤淆晰特蔥恩惶側(cè)訴蔣滑恰勤陡討耐故飽硝際帳拴域身搭碧球緊譯刊賢矣鄒筍潰雨覺革列村拙吊紐用窗服寞商漂闖烽咯嶄粹氏侶宿短近傍芯凸陽捍虹漢虧糯榨只植疼隧撿裝蒂當(dāng)框碑功尊劉共反洗錢法律法規(guī)知識問答一、什么是反洗錢？ 答：反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢驟貸偶頒蹤痊疲迫龔冗檔培