2022年2月金融押題（一）

1、2022年2月金融押題（一）一、下列關于憑證式國債的說法，不正確的是（）。 單選題 *A. 發(fā)售采取開具憑證式國債收款憑證的方式B. 商業(yè)銀行可以申請加入憑證式國債承銷團C. 承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國債量D. 憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券(正確答案)答案解析：D【解析】憑證式債券的形式是債權人認購債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標準格式的債券。我國于1994年開始發(fā)行憑證式國債。我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債

2、權，不能上市流通，從購買之日起計息。二、從托管體系看，證監(jiān)會是交易所債券市場的（） 單選題 *A. 總托管人B. 二級托管人C. 監(jiān)管人(正確答案)D. 中央托管人答案解析：C【解析】從托管體系來看，中央結算公司是中國債券市場的總托管人，直接托管銀行間債券市場參與者的大部分債券資產(chǎn)。中國證券登記結算公司作為分托管人托管交易所債券市場參與者的債券資產(chǎn)。國有銀行作為二級托管人托管柜臺市場參與者的債券資產(chǎn)。證監(jiān)會的職責包括監(jiān)管股票、可轉換債券、證券公司債券和國務院確定由中國證監(jiān)會負責的債券和其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結算。三、合格境外投資者委托（）個以上托管人的，應指定1個主報告人，負責代其

3、統(tǒng)一辦理資格申請、重大事項報告、主體信息登記等事項。 單選題 *A.1B.3C. 2(正確答案)D. 5答案解析：C【解析】合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法規(guī)定，合格境外投資者委托2個以上托管人的，應指定1個主報告人，負責代其統(tǒng)一辦理資格申請、重大事項報告、主體信息登記等事項。四、資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，需要依法設立并取得資產(chǎn)評估資格（）年以上 單選題 *A.2B.1C.3(正確答案)D. 4答案解析：C【解析】資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，需要依法設立并取得資產(chǎn)評估資格3 年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿1年五、歐洲債券票面

4、所使用的貨幣主要是（） 單選題 *A. 特別提款權B. 歐元C.美元(正確答案)D.英鎊答案解析：C【解析】 歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。歐洲債券可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。事實上，大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的。六、股東大會作出普通決議，應當由出席股東大會的股東所持表決權通過（） 單選題 *A.1/2(正確答案)B. 2/3C. 1/5D.1/3答案解析：A【解析】股東大會作出普通決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權過半數(shù)通過。但

5、是，股東大會作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。七、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資服務，又稱二板市場的是（） 單選題 *A. 中小企業(yè)板市場B. 銀行間市場C. 創(chuàng)業(yè)板市場(正確答案)D. 交易所市場答案解析：C【解析】創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資服務的資本市場。創(chuàng)業(yè)板市場是不同于主板市場的獨特的資本市場，具有前瞻性、高風險、監(jiān)管要求嚴格以及明顯的高技術產(chǎn)業(yè)導向的特點。與主板市場相比，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小、上市條件相對

6、較低，中小企業(yè)更容易上市募集發(fā)展所需資金。八、為了特定的政策目標而發(fā)行的國債是（） 單選題 *A. 基本建設債券B. 國家重點建設債券C. 特別國債(正確答案)D. 長期建設國債答案解析：C【解析】特別國債是為了特定的政策目標而發(fā)行的國債。19982007年，財政部發(fā)行了兩次特別國債。A項，基本建設債券不是標準化的國債，因為其不是由中央政府直接發(fā)行，而是由國家專業(yè)投資公司發(fā)行;B項，國家重點建設債券是為籌集國家基礎設施建設所需要的長期資金而發(fā)行的國債;D項，長期建設國債是為執(zhí)行積極的財政政策而發(fā)行的國債。九、通常情況下，中央政府債券通常被視為（） 單選題 *A. 低風險證券B.無風險證券(正確

7、答案)C. 政策性金融債D.高收益?zhèn)鸢附馕觯築【解析】 中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率，是金融市場上最重要的價格指標。十、下列關于商業(yè)銀行次級債務的說法中，正確的是（） 單選題 *A. 索償權在存款之前B. 募集方式為向目標債權人定向募集(正確答案)C. 固定期限不低于10年（含10年）D. 索償權在其他負債之前答案解析：答案解析：B【解析】商業(yè)銀行次級債務是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年）除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經(jīng)常損失，且該項債務的索償權排在存款和其

8、他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。次級定期債務的募集方式為商業(yè)銀行向目標債權人定向募集，目標債權人為企業(yè)法人。十一、下列關于基金的說法中，錯誤的是（） 單選題 *A. 非上市交易的開放式基金采取申購和贖回方式進行買賣B. 開放式基金的申購價格和贖回價格是在基金凈值的基礎上通過市場競價確定的C. 基金分為封閉式基金和開放式基金D. 上市基金的競價原則和買賣程序與股票、債券一致(正確答案)答案解析：D【解析】對一般開放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等）而言，在申購、贖回時遵循未知價交易原則，投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時

9、間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算，而股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按已知價原則進行買賣。十二、下列不屬于商業(yè)銀行對企業(yè)信用風險分析的5Cs系統(tǒng)的是（） 單選題 *A. 經(jīng)營持久性(正確答案)B.資本C.經(jīng)營環(huán)境D. 抵押品答案解析：A【解析】專家系統(tǒng)是金融機構在長期經(jīng)營信貸業(yè)務承擔信用風險過程中逐步發(fā)展并完善的傳統(tǒng)信用分析方法。在諸多專家分析系統(tǒng)中，5Cs系統(tǒng)使用得最為廣泛。5Cs 系統(tǒng)是指品德、資本、還款能力、抵押和經(jīng)營環(huán)境。十三、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得（） 單選題 *A. 投資住房按揭支付憑證B. 投資房地產(chǎn)信托憑證C. 投資遠期合約D. 購買房地產(chǎn)抵押按揭

10、(正確答案)答案解析：D【解析】除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為購買不動產(chǎn);購買房地產(chǎn)抵押按揭;購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;購買實物商品;除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易;中國證監(jiān)會禁止的其他行為。十四、由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式是（） 單選題 *A. 全額包銷(正確答案)B.全額自銷C.全額直銷D. 全額代銷答案解析： A【解析】包銷是指承銷商將發(fā)行人的股票按照協(xié)

11、議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余股票全部自行購入的承銷方式。包銷可分為全額包銷和余額包銷兩種。全額包銷，是指由承銷商先全額購入發(fā)行人該次發(fā)行的股票，再發(fā)售給投資者的承銷方式。余額包銷，是指承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未售出的剩余股票全部自行購入的承銷方式。十五、對于股票已經(jīng)被證券交易所決定終止上市交易的強制退市公司，證券交易所應當設置（） 單選題 *A. 退市整理期(正確答案)B.冷靜期C.清算期D. 等待期答案解析：A【解析】對于股票已經(jīng)被證券交易所決定終止上市交易的強制退市公司，證券交易所應當設置退市整理期，在其退市前給予30個交易日的股票交易時間。創(chuàng)業(yè)板交易類退市不再設置退市整理期

12、，科創(chuàng)板設置30個交易日的退市整理期。十六、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期內購買某種標的金融資產(chǎn)的合約稱為（ ）。 單選題 *A. 金融期貨合約B. 金融期權合約C. 金融遠期合約(正確答案)D. 金融互換答案解析：C【解析】A項，金融期貨合約是由交易雙方訂立的、約定在未來某日期按成交時約定的價格交割一定數(shù)量的某種標的金融資產(chǎn)（或金融變量）的標準化協(xié)議。B項，金融期權合約是由交易雙方訂立的、賦予期權的賣方以事先確定的價格買進或賣出某種金融工具的權利，但并沒有履行義務的合約。D項，金融互換是兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

13、十七、商業(yè)銀行次級定期債務的募集方式為商業(yè)銀行向具有（）資格的目標債權人定向募集。 單選題 *A.企業(yè)法人(正確答案)B. 社團法人C.事業(yè)法人D. 機關法人答案解析： A【解析】 次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。次級定期債務的募集方式為商業(yè)銀行向目標債權人定向募集，目標債權人為企業(yè)法人。十八、按照市場功能的不同，可以將資本市場劃分為（） 單選題 *A. 公募市場和私募市場B. 股票市場和債券市場C. 場內交易市場和場外交易市場D.發(fā)行市場和交易市場(正確答案)答

14、案解析：答案解析：D【解析】資本市場的分類標準有按照交易產(chǎn)品品種，資本市場可分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場;按照市場功能，資本市場可分為發(fā)行市場和交易市場;按照資本市場的組織形式和交易活動是否集中統(tǒng)一，資本市場可分為場內交易市場和場外交易市場;按照所服務和覆蓋的上市公司類型，資本市場可分為全球性市場、全國性市場、區(qū)域性市場等類型;按照發(fā)行和募集方式，資本市場可分為公募市場和私募市場。十九、私募證券投資基金運行期間，管理規(guī)模5000萬元以下的信息披露義務人應當在（）以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。 單選題 *A. 每季度結束之日起5個工作日B. 每

15、月結束之日起5個工作日C. 每季度結束之日起10個工作日(正確答案)D. 每個完整年度結束之日起一個月答案解析：C【解析】私募基金運行期間，信息披露義務人應當在每季度結束之日起10個工作日以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達到5000萬元以上的，應當持續(xù)在每月結束之日起5個工作日以內向投資者披露基金凈值信息。二十、貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當日申購的基金份額自（）起享有基金的分配權益。 單選題 *A. 下一個交易日(正確答案)B.下一日C.下兩個交易日D.當日答案解析：A【解析】貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法規(guī)定，對于每日按照面值進

16、行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當日申購的基金份額自下一個交易日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個交易日起不享有基金的分配權益，但中國證監(jiān)會認定的特殊貨幣市場基金品種除外。二十一、關于商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求，下列說法正確的是（） 單選題 *A. 金融債券可以在深圳證券交易所債券市場公開發(fā)行B. 金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內分期發(fā)行方式(正確答案)C. 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強制擔保要求D. 金融債券可以在上海證券交易所債券市場公開發(fā)行答案解析：B【解析】 ACD三項，

17、金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制性擔保要求;財務公司發(fā)行金融債券需要由財務公司的母公司或其他有擔保能力的成員單位提供相應擔保，經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準免于擔保的除外。B項，金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內分期發(fā)行的方式。二十二、我國證券交易所B股以（）認購、買賣。 單選題 *A. 人民幣B.外幣(正確答案)C. 歐元D. 港元答案解析：B【解析】境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者限于外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。B

18、股采取記名股票形式，以人民幣標明股票面值，以外幣認購、買賣，在境內證券交易所上市交易。二十三、保險公司次級債是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經(jīng)批準募集、期限在（）年以上（含此數(shù)），且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。 單選題 *A.3B.5(正確答案)C.7D. 0答案解析：B【解析】保險公司次級定期債務，是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經(jīng)批準募集、期限在5年以上（含5 年），且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。保險公司募集次級債所獲取的資金，可以計入附屬資本，但不得

19、用于彌補保險公司日常經(jīng)營損失。保險公司計入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產(chǎn)的50%。二十四、證券交易中，結算參與人必須按照貨銀對付的要求，根據(jù)清算結果，向（）足額交付其應付的證券和資金。 單選題 *A. 證券登記結算公司(正確答案)B.證券公司C.發(fā)行人D. 證券交易所小答案解析： A【解析】我國上市證券的集中交易主要采用凈額結算方式，結算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結果，向證券登記結算公司足額交付其應付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔保。結算參與人未按時履行交收義務，證券登記結算公司有權按照業(yè)務規(guī)則處理其證券、資金和擔保物。二十五、目前我國A股賬戶不可用于買賣（） 單選題

20、 *A. 人民幣普通股票B. B股(正確答案)C.債券D. 證券投資基金答案解析：B【解析】人民幣普通股票賬戶簡稱A股賬戶，A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，可用于買賣人民幣普通股票、債券和證券投資基金。B項，買賣B股，應事先開立B股賬戶。二十六、證券登記結算公司的職能不包括（） 單選題 *A. 證券的存管和過戶B. 為投資者開立資金結算賬戶(正確答案)C. 受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權益D. 證券賬戶、結算賬戶的設立答案解析：B【解析】證券登記結算公司依據(jù)證券法履行以下職能證券賬戶、結算賬戶的設立;證券的存管和過戶;證券持有人名冊登記;證券交易的清算和交收;受發(fā)行人的委托

21、派發(fā)證券權益;辦理與上述業(yè)務有關的查詢、信息服務國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。B項，證券公司直接為投資者開立資金結算賬戶。二十七、引起某上市公司股票價格變動的直接原因是（） 單選題 *A.供求關系(正確答案)B. 宏觀經(jīng)濟與政策因素C.行業(yè)前景D. 公司經(jīng)營狀況答案解析：A【解析】 股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。在任何價位上，如果買方的意愿購買量超過此時賣方的意愿出售量，股價將會上漲;反之，股價將會下跌。二十八、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不

22、得低于基金資產(chǎn)凈值的（） 單選題 *A.70%B. 80%C. 60%D. 90%(正確答案)答案解析：D【解析】ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的基金。ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面，基金份額可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣;另一方面，又可以像開放式基金一樣申購、贖回。ETF聯(lián)接基金是指將大部分基金資產(chǎn)（通常在90%以上）投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF，密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤誤差最小化的開放式基金。二十九、證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令，獲取成交結果的服務方式是（） 單選題 *A.

23、自助終端委托B. 人工電話委托C.傳真委托D.網(wǎng)上委托(正確答案)答案解析：D【解析】 網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令，獲取成交結果的服務方式，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計算機、手機等設備。三十、在報價驅動中，做市商的收入來源是（） 單選題 *A. 買賣證券的差價(正確答案)B. 投資收入C.股息收入D. 手續(xù)費、傭金收入答案解析：A【解析】 報價驅動是一種連續(xù)交易商市場，也被稱為做市商市場。在這一市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商

24、將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進行證券的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進證券或向做市商賣出證券。做市商的收入來源是買賣證券的差價。三十一、貨幣政策是（）利用其掌握的利率、匯率、借貸、貨幣發(fā)行、外匯管理及金融法規(guī)等工具，采用的各種控制和調節(jié)貨幣供給量或信貸規(guī)模的方針、政策和措施的總稱。 單選題 *A. 商業(yè)銀行B.財政部C. 中央政府D.中央銀行(正確答案)答案解析：D【解析】中央銀行的貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟政策，主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)生作用。中央銀行通常采用存款準備金政策、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務等工具調控貨幣供應量，從而實現(xiàn)穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)

25、濟增長等目標。三十二、對于企業(yè)來講，在創(chuàng)業(yè)板上市的作用不包括（） 單選題 *A.分擔投資風險B. 規(guī)范企業(yè)運作C. 提高企業(yè)知名度D. 提升公司股價(正確答案)答案解析：D【解析】 ABC三項，創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要表現(xiàn)在兩個方面一是在風險投資機制中的作用，即承擔風險資本的退出窗口作用;二是作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用，而對企業(yè)來講，上市除了融通資金外，還有提高企業(yè)知名度、分擔投資風險、規(guī)范企業(yè)運作等作用。D項，在創(chuàng)業(yè)板上市并不一定能提升企業(yè)股價。三十三、下列不屬于證券監(jiān)管機構的權限的是（） 單選題 *A. 詢問當事人和與被調查事件有關的單位和個人，要求其對與被

26、調查事件有關的事項作出說明B. 對發(fā)行人、證券公司、證券服務機構、證券交易場所、證券登記結算機構進行現(xiàn)場檢查C. 查閱、復制與被調查事件有關的財產(chǎn)權登記、通信記錄等文件和資料D. 對嚴重違反市場監(jiān)督法律的犯罪嫌疑人采取刑事強制措施(正確答案)答案解析：D【解析】ABC三項，國務院證券監(jiān)督管理機構根據(jù)證券法依法履行職責，有權采取下列措施對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務機構、證券交易場所、證券登記結算機構進行現(xiàn)場檢查。進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調查取證。詢問當事人和與被調查事件有關的單位和個人，要求其對與被調查事件有關的事項作出說明;或者要求其按照指定的方式報送與被調查事件有關的文件和資料。查閱、復

27、制與被調查事件有關的財產(chǎn)權登記、通訊記錄等文件和資料等。D項，證券監(jiān)督管理機構依法履行職責，發(fā)現(xiàn)證券違法行為涉嫌犯罪的，應當將案件移送司法機關處理。三十四、滬股通股票不包括的股票為（） 單選題 *A. 上證80指數(shù)成分股B. B股(正確答案)C.A+H股上市公司的上交所上市A股D. 上證380指數(shù)成分股答案解析：B【解析】滬股通，是指投資者委托香港經(jīng)紀商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內的上海證券交易所上市的股票。滬股通股票范圍包括上證180指數(shù)及上證380 指數(shù)成分股，以及上交所上市的A+H股公司股票。三十五、 滬股

28、通股票以（）報價和交易。選擇題 單選題 *A.港幣B.美元C.人民幣(正確答案)D. 歐元答案解析：C【解析】在A股市場中，投資者參與滬港通采用人民幣進行交收結算。滬港通的內地投資者僅限于買賣港股通標的范圍內的聯(lián)交所上市的股票，是以港幣報價，以人民幣進行交收。而香港投資者買賣滬股通標的范圍內的股票，是以人民幣進行交收。三十六、在我國，個人投資者作為證券市場最為廣泛的投資者，是指從事證券投資的（） 單選題 *A.專業(yè)人士B.自然人或法人C. 社會自然人(正確答案)D. 法人答案解析：C【解析】個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資主體。個人投資者的特點包括資金規(guī)模有限

29、;專業(yè)知識相對匱乏;投資行為具有隨意性、分散性和短期性;投資的靈活性強。三十七、下列關于上市股票交易印花稅的說法中，正確的是（） 單選題 *A. 為保證稅源，現(xiàn)行的做法是由稅務機關直接在投資者辦理交收過程中征收B. 按照國家稅法規(guī)定，印花稅是在股票交易申報時征收的稅金C. 印花稅率為成交金額的%(正確答案)D. 印花稅對交易雙方同時征收答案解析：C【解析】AB兩項，印花稅是根據(jù)國家稅法規(guī)定，在A股和B股成交后對買賣雙方客戶按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。我國股票交易印花稅征收的現(xiàn)行做法是由證券經(jīng)紀商在同客戶辦理交收過程中代為扣收，然后，在證券經(jīng)紀商同中國結算公司的清算、交收中集中結算;最后，由中

30、國結算公司統(tǒng)一向征稅機關繳納。CD兩項，賣出股票按照1%的稅率征收交易印花稅。三十八、在我國，股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，稱之為 （） 單選題 *A. CDRB. 優(yōu)先股C.B股(正確答案)D. 境外投資股答案解析：C【解析】B股，又稱境內上市外資股，是指在中國境內注冊的股份有限公司向境內外投資者發(fā)行并在中國境內證券交易所上市交易的股票。它的投資人限于外國的自然人、法人和其他組織;中國臺、港、澳地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居海外的中國公民;境內個人投資者;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資人。三十九、證券公司從事（），其投資的范圍包括股票、基金、認股權證、國債、公司或企業(yè)債券

31、等上市證券以及證券監(jiān)管機構認定的其他證券。 單選題 *A.經(jīng)紀業(yè)務B. 資產(chǎn)管理業(yè)務C.承銷業(yè)務D.自營業(yè)務(正確答案)答案解析：D【解析】國證券經(jīng)營機構主要為證券公司。按照中華人民共和國證券法的規(guī)定，證券公司可以通過從事證券自營業(yè)務和證券資產(chǎn)管理業(yè)務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。證券公司從事自營業(yè)務，其投資的范圍包括股票、基金、認股權證、國債、公司或企業(yè)債券等上市證券以及證券監(jiān)管機構認定的其他證券。經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司可以為單一投資者設立單一資產(chǎn)管理計劃，也可以為多個投資者設立集合資產(chǎn)管理計劃，這些業(yè)務應與證類公司的自營業(yè)務相分離。四十、基金信息披露中的誤導性陳述是指（） 單選

32、題 *A. 披露中存在應披露而未披露的信息，以致影響投資者做出正確的投資決策B. 登載其他組織的推薦性文字C. 使投資者對其投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述(正確答案)D. 將不存在的事實在基金信息披露文件予以記載的行為答案解析：C【解析】虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為;誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息。以至于影響投資者做出正確決策。四十一、創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制后，新上市企業(yè)前5個交易日不設漲跌幅限制，之后漲跌幅限制從目前的10%調整為（） 單選題 *A. 15

33、%B. 20%(正確答案)C.25%D. 30%答案解析：B【解析】在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板股票漲跌幅限制比例由10%提高至20%，并且同步放寬相關基金漲跌幅至20%。與科創(chuàng)板類似，創(chuàng)業(yè)板新股上市前5日同樣不設漲跌幅限制，并設置30%、60%兩檔停牌指標以穩(wěn)定價格，防止股價出現(xiàn)非理性波動。四十二、股份有限公司溢價發(fā)行股票時，所募集的資金中等于面值的部分記入資本賬戶，超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司的（ ）。 單選題 *A. 應付款項B.資本公積金(正確答案)C. 實收資本D. 留存收益答案解析： B【解析】發(fā)行價格高于面值被稱為溢價發(fā)行，超過

34、股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。如果以面值作為發(fā)行價，則稱為平價發(fā)行，此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。四十三、以下關于股票分割與合并的說法，錯誤的是（） 單選題 *A. 事實上，股票分割與合并通常會刺激股份上升或下降B. 從理論上說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值C. 股票合并后，對股票的流動性和估值均不會產(chǎn)生影響(正確答案)D. 股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重答案解析：C【解析】股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又被稱為并股，是將若干股股票合并為1股。C 項，股

35、票合并后，股票的流動性有可能提高，從而導致估值上調。四十四、由銀行業(yè)金融機構作為發(fā)起機構，將信貸資產(chǎn)委托給受托機構，由受托機構發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券為（） 單選題 *A.財務公司債券B. 商業(yè)銀行次級債C.資產(chǎn)支持證券(正確答案)D.中央銀行票據(jù)答案解析：C【解析】2005年4月，中國人民銀行、原中國銀監(jiān)會發(fā)布信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機構作為發(fā)起機構，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構，由受托機構發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。四十五、發(fā)出收購要約后，收購人報送的上市公司收購報告書中，不是必須載明的內容為（） 單選題 *A. 收

36、購目的B. 收購人的名稱、住所C. 收購股份的詳細名稱D. 收購的具體時間(正確答案)答案解析：D【解析】中華人民共和國證券法規(guī)定，發(fā)出收購要約，收購人必須事先向國務院證券監(jiān)督管理機構報送上市公司收購報告書，并載明下列事項收購人的名稱、住所;收購人關于收購的決定;被收購的上市公司名稱;收購目的;收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數(shù)額;收購期限、收購價格;收購所需資金額及資金保證;報送上市公司收購報告書時持有被收購公司股份數(shù)占該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例。四十六、下列不是我國普通國債發(fā)展趨勢特征的是（） 單選題 *A. 發(fā)行規(guī)模越來越大B. 債券期限越來越多樣化C. 發(fā)行方式越來越趨于市場化D.

37、 發(fā)行品種越來越豐富(正確答案)答案解析：D【解析】 我國普通國債發(fā)行的總體情況規(guī)模越來越大。20012018年，國債發(fā)行規(guī)模從4483.53億元增加到3.66萬億元。期限趨于多樣化。目前，我國國債期限種類包括3個月、6個月、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年和50年期，期限結構較為完善。發(fā)行方式趨于市場化。目前，我國國債發(fā)行方式包括招標方式（向國債一級承銷商發(fā)行可上市國債）、承銷方式（向商業(yè)銀行和財政部所屬國債經(jīng)營機構等銷售不上市的憑證式儲蓄國債）、定向招募方式（向社會保障機構和保險公司定向出售國債）。四十七、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈

38、值為1.05元，則其可得到的申購份額為（） 單選題 *A. 9480.95B. 9350.95C. 9383.06(正確答案)D. 9280.95答案解析：C【解析】 凈申購金額=申購金額（1+申購費率）=10000（11.5%）=9852.22（元）;申購份額=凈申購金額申購當日基金份額凈值=9852.221.0500 =9383.06（份）。四十八、我國的基金管理費是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計算，（）支付。 單選題 *A.逐日B. 按季C.每周D. 按月(正確答案)答案解析：D【解析】基金管理費是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用，按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提

39、，按月支付。基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比?；鹨?guī)模越大，風險程度越低，基金管理費率越低。四十九、債券的必要回報率等于（） 單選題 *A. 名義無風險收益率與預期通貨膨脹率之和B. 實際無風險收益率與預期通貨膨脹率之和C. 實際無風險收益率與風險溢價之和D. 名義無風險收益率與風險溢價之和(正確答案)答案解析：D【解析】 債券的必要回報率是投資者對該債券要求的最低回報率，其計算公式為債券必要回報率=真實無風險收益率預期通貨膨脹率風險溢價=名義無風險收益率風險溢價。五十、證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。如果證券金融公司借入次級債，應當事先向

40、（）報告。 單選題 *A. 中國證監(jiān)會派出機構B.中國證監(jiān)會(正確答案)C.中國證券業(yè)協(xié)會D. 司法部答案解析：B【解析】證券金融公司開展轉融通業(yè)務，可以使用自有資金和證券，通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金和證券，通過證券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應當事先向中國證監(jiān)會報告。一、基金投資管理基本環(huán)節(jié)的流程的先后順序是（）。.投資決策委員會決定基金總體投資計劃.研究部門提供研究報告.基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案.交易部門執(zhí)行交易 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C

41、. 、D. 、答案解析：A【解析】 一般而言，基金投資管理的流程包括以下環(huán)節(jié)研究部門提供研究報告。投資決策委員會決定基金總體投資計劃?；鸾?jīng)理擬訂投資組合具體方案。交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。基金的交易實行集中交易管理制度、基金管理人設有中央交易室，以保證公正、公平為原則，實行統(tǒng)一交易、統(tǒng)一管理，確保各投資組合享有公平的交易執(zhí)行機會。二、科創(chuàng)板的制度設計的創(chuàng)新點包括（）.上市標準多元化.發(fā)行審核注冊制.發(fā)行定價市場化.退市制度從嚴化 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：B【解析】 科創(chuàng)板的制度設計有六個創(chuàng)新點，分別是上市標準多元化、發(fā)行審核注冊制、發(fā)行定

42、價市場化、退市制度、從嚴化交易機制差異化和持續(xù)監(jiān)管更具針對性。三、關于柜臺委托形式，下列說法正確的有（）.可以由委托人親自辦理.可以由委托人授權代理人辦理.可以采用書面方式或者口頭方式表達委托意愿.必須采用書面方式表達委托意愿 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、答案解析：A【解析】證券委托分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等形式。四、下列關于普通股股東依法享有公司重大決策參與權的說法

43、，正確的有（ ）。.行使這一權利的途徑是參加股東大會，行使表決權.股東可以親自出席股東大會，也可以委托代理人出席股東會議.股東出席股東大會，所持每一股份有一表決權.股東大會作出增加或減少注冊資本的決議，經(jīng)出席會議的股東所持表決權過半數(shù)通過即可 單選題 *A.、B.、C. 、D.、(正確答案)答案解析：D【解析】項，股東大會作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決村權的三公之二上通過。五、登記在中國結算公司開立的證券賬戶中的證券，因發(fā)生證券（）等情形涉及證券過戶的，過出方或過入方可以向中國結算公司申請辦理非交易過戶

44、登記。.繼承.捐贈.被強制退市.法人資格喪失 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)答案解析：答案解析:D【解析】證券非交易過戶業(yè)務實施細則（適用于繼承、捐贈等情形）第二條規(guī)定，證券是指登記在中國證券登記結算有限責任公司開立的證券賬戶（不合開放式基金賬戶）中的股票（不含非流通股）、存托憑證、債券、基金等在證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)交易的證券品種。第三條規(guī)定，本細則規(guī)定的證券非交易過戶業(yè)務包括以下情形繼承;捐贈;依法進行的財產(chǎn)分割;法人資格喪失;私募資產(chǎn)管理。六、我國當前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從一行三會過渡到一委一行兩會，其中一委一行兩會包括（）.國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會.中國人民

45、銀行.原中國銀監(jiān)會.中國銀保監(jiān)會 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D.、答案解析：B【解析】 中國當前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從一行三會過渡到了一委一行兩會，即國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會以及中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。七、下列關于金融機構次級債的說法中，正確的有（ ）。.商業(yè)銀行次級債的募集方式為既可以向目標債權人定向募集，也可以公開募集.保險公司次級債的清償順序于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于00%的前提下，募集人才能償付本息。.證券公司次級債有長期次級債和短期次級債，都

46、可以按比例計入凈資本。 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、答案解析：A【解析】項，次級定期債務的募集方式為商業(yè)銀行向目標債權人定向募集，目標債權人為企業(yè)法人。項，證券公司短期次級債務不計入凈資本。八、已辦理指定交易的投資者，根據(jù)需要可以變更指定交易，但投資者具有（）的情形時，交易參與人不得為其申報撤銷指定交易。.撤銷當日有交易行為.撤銷當日有申報.新股申購未到期.因回購或其他事項未了結的 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、答案解析：C【解析】上海證券交易所指定交易實施細則（2015年修訂）規(guī)定，證券賬戶具有下列情形之一的，交易參與人不得為其申報撤銷指定交易撤銷當日有交易

47、行為的;撤銷當日有申報的;新股申購未到期的;因回購或其他事項未了結的;相關機構未允許撤銷的。九、貨幣政策的傳導機制包括（）.利率傳導機制.信貸傳導機制.資產(chǎn)價格傳導機制.匯率傳導機制 單選題 *A.、B. 、C. 、(正確答案)D.、答案解析：C【解析】 各種經(jīng)濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同看法，歸納起來貨幣政策的傳導機制主要包括以下四種利率傳導機制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學派貨幣政策傳導機制的核心觀點。在這一傳導機制中，核心的變量為利率。信用傳導機制。伯南克提出了銀行借貸渠道和資產(chǎn)負債渠道兩種信用傳導機制，并得出貨幣政策傳遞過程中即使利率沒發(fā)生變化，也會通過信用途徑來影響國民經(jīng)濟總量

48、的結論。資產(chǎn)價格傳導機制。貨幣學派的托賓q理論與莫迪利安尼的生命周期理論提出的傳導機制中，貨幣政策通過其他相關的資產(chǎn)價格以及真實財富效應作用于整個經(jīng)濟。匯率傳導機制。開放經(jīng)濟條件下，匯率是外匯資產(chǎn)的價格，同時也是貨幣政策傳導的重要渠道之一。十、投資適當性是指適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品，但在實際操作中投資適當性原則經(jīng)常被忽視，究其原因主要有（）.投資者并不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺.投資者對自身的風險承受能力缺乏正確認識.投資者較強的風險承受能力 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、答案解析：C【解析】在實際操作中，投資適當性原則經(jīng)常被忽略。首先，投資者

49、并不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息;其次，由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風險水平;最后，投資者對自身的風險承受能力出可能知乏正確認知。十一、互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易可分為（）等類別。選擇題I.貨幣互換.利率互換.股權互換.信用違約互換 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、答案解析：A【解析】金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易。金融互換可分為貨幣互換;利率互換;股權類互換;信用違約互換;其他類型互換，如本金增長型互換、本

50、金減少型互換和過山車型互換，可延長型互換和可贖回型互換等。十二、中國證監(jiān)會發(fā)布的有關科創(chuàng)板的制度規(guī)則包括（）.關于在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見.科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）.科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）.上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則 單選題 *A.、(正確答案)B.、C. 、D.、答案解析：答案解析: A【解析】除、三項外，有關科創(chuàng)板的制度規(guī)則還包括上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行承銷實施辦法上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定上海證類交星所科創(chuàng)板股票上市委品會十三、目前國內外關于風

51、險的定義較多，其中主要有（）.風險是結果的不確定性.風險是波動性或對期望值的偏離度.風險是未來損失的可能性. 風險不包括盈利的可能性 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、答案解析：A【解析】 目前，國內外金融理論界對風險的定義或界定主要有以下三類觀點風險是結果的不確定性，是一種變化。風險是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失。風險是結果對期望的偏離，是（收益的）波動性。第三種定義體現(xiàn)了風險不僅包括損失的可能性，也包括對盈利可能性的覆蓋。十四、作為一種風險管理與控制方法，VaR方法的特點包括（）.考慮了不同組合的風險分散效應.結合了杠桿效應和頭寸規(guī)模效應.可以提供當前組合和市場風險因子波

52、動特性方面的信息.允許人們匯總和分解不同市場和不同工具的風險 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D.、答案解析：B【解析】VaR方法的特點包括VaR限額是動態(tài)的，可以捕捉到市場環(huán)境和不同業(yè)務部門組合成分的變化，還可以提供當前組合和市場風險因子波動特性方面的信息。VaR限額易于在不同的組織層級以上進行交流，管理層可以很好地了解任何特定的頭寸可能發(fā)生多大的潛在損失。VaR限額結合了杠桿效應和頭寸規(guī)模效應。VaR允許人們匯總和分解不同市場和不同工具的風險，從而能夠使人們深入了解到整個企業(yè)的風險狀況和風險源。VaR考慮了不同組合的風險分散效應。VaR限額可以在組織的不同層次上進行確定，從而可以對

53、整個公司和不同業(yè)務部門的風險進行管理。十五、下列有關備兌權證的表述正確的有（）.備兌權證通常不會增加股份公司的股本.備兌權證通常會增加股份公司的股本.備兌權證所認兌的股票是已在市場上流通的股票.備兌權證所認兌的股票是新發(fā)行的股票 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、答案解析：C【解析】備兌權證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權證所認兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。十六、下列關于中國證券業(yè)協(xié)會宗旨的說法，正確的是（）.在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理發(fā)揮政府與證券行業(yè)的橋梁和紐帶作用.為會員服務，維護會員的合法權益.維護

54、證券業(yè)的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展; 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)答案解析：D【解析】 中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨是遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟方針政策，遵守社會道德風尚，堅持中國共產(chǎn)黨的領導，在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用;為會員服務，維護會員的合法權益;維護證券業(yè)的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。十七、需要其從事證券服務的業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務兩年以上的經(jīng)驗，這類證券服務機構包括（）

55、.投資咨詢機構.財務顧問機構資產(chǎn)評估機構.資信評級機構 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)答案解析：D【解析】證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所、律師事務所等。投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務兩年以上的經(jīng)驗。十八、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)的特點有（）.全國性的證券交易場所.場外交易市場.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務.股票轉讓采用無紙化的公開轉讓形式 單選題 *A.、B.、(正確答案)C

56、.、D.、答案解析：B【解析】、兩項，全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)，又稱為新三板，是經(jīng)國務院批準設立的全國性的證券交易場所，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務。項，2015年7月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的場外證券業(yè)務備案管理方法中明確指出，全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)不再屬于場外交易市場。項，根據(jù)全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)業(yè)務規(guī)則（試行），股票轉讓采用無紙化的公開轉讓形式，或經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他轉讓形式。十九、根據(jù)非金融企業(yè)債務融資工具信用評級業(yè)務自律指引的規(guī)定，下列說法中，正確的有（）.評級結果有效期內發(fā)生可能影響受評對象償債能力的重大事項時，信用評級機構應啟動不

57、定期跟蹤評級程序，發(fā)布不定期跟蹤評級結果和報告.信用評級機構在終止跟蹤評級時，應公布最近一次的評級結果及其有效期，說明該項評級此后將不再更新信用評級機構應完整保存評級業(yè)務開展過程中的資料、文檔、記錄和報告等業(yè)務信息.業(yè)務檔案的保存期限應不低于10年，且不低于債務融資工具存續(xù)期滿后3年 單選題 *A.、B.、(正確答案)C.、D. 、答案解析：B【解析】項，信用評級機構應完整保存評級業(yè)務開展過程中的資料、文檔、記錄和報告等業(yè)務信息。業(yè)務檔案的保存期限應不低于10年，且不低于債務融資工具存續(xù)期滿或受評主體違約后5年。二十、為了保護投資者利益，大多數(shù)國家的（）不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)

58、定或者原則性指引。.政府監(jiān)管機構.行業(yè)自律組織.金融企業(yè).上市公司 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)答案解析：D【解析】出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。二十一、銀行間債券市場包括（）等金融機構進行債券買賣和回購的市場。.商業(yè)銀行.保險公司. 農(nóng)村信用聯(lián)社.證券公司 單選題 *A.、B.、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：D【解析】 銀行間債券市場，是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結算有限責任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、

59、保險公司、證券公司等金融機構以及一些非金融機構合格投資人通過北京金融資產(chǎn)交易所進行債券買賣和回購的市場。二十二、目前，我國證券投資基金的基本特征主要有（）.內部運作.專業(yè)管理.組合投資.獨立托管 單選題 *A.、(正確答案)B.、C.、D.、答案解析：A【解析】證券投資基金的特點包括集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散風險;利益共享、風險共擔;嚴格監(jiān)管、信息透明;獨立托管、保障安全。二十三、基金的不同投資風格往往形成不同的風險和收益水平，因此對投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的改變風格非常重要，對基金投資風格的分析，其作用在于（ ）。. 可以匹配投資者不同的風險偏好特征.降低投資者的投資選擇成本.便

60、于準確評價基金業(yè)績.明顯提高投資者的投資收益 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)答案解析：D【解析】 基金投資風格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標，是嚴格按照承諾對資產(chǎn)進行配置以獲取預期收益的投資戰(zhàn)略或計劃。分析基金投資風格的作用包括匹配投資者不同的風險偏好特征;降低投資者的投資選擇成本;便于準確評價基金業(yè)績等二十四、下列說法中，錯誤的有（）.有些證券化交易中，采用超額抵押等方法進行內部增級.選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足破產(chǎn)隔離條件.資產(chǎn)證券化交易中，承銷人接受發(fā)起人轉讓的資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎發(fā)行證券化產(chǎn)品.信用評級機構負責提升證券化產(chǎn)品