2022年郵政金融中間業(yè)務(wù)專項檢查工作總結(jié)

1、第PAGE8頁共NUMPAGES8頁2022年郵政金融中間業(yè)務(wù)專項檢查工作總結(jié)州局儲匯稽查室：根據(jù)_郵金管_號_開展郵政金融中間業(yè)務(wù)專項檢查_精神及要求，局領(lǐng)導(dǎo)高度重視對郵政金融中間業(yè)務(wù)資金的安全檢查工作，并_專項檢查組，落實檢查人員認(rèn)真開展此次檢查。現(xiàn)將檢查情況總結(jié)匯報如下：一、檢查依據(jù)及方法。根據(jù)_州郵政金融中間業(yè)務(wù)檢查方案(一)及相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行檢查。二、時間安排。檢查時間為_年_月_日至_月_日。三、檢查項目內(nèi)容：(一)、建立健全內(nèi)控制度1、內(nèi)控制度。嚴(yán)格執(zhí)行省、州局按中間業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)操作處理流程、資金流通渠道、賬務(wù)處理等制定的內(nèi)控制度。2、人員配備。配備有兼職中間業(yè)務(wù)管理人員、中間

2、業(yè)務(wù)會計和出納。3、報批報備制度。按照州局要求開辦中間業(yè)務(wù)，無未經(jīng)批準(zhǔn)或報備開辦郵政金融中間業(yè)務(wù)情況。(二)、業(yè)務(wù)管理1、代收類業(yè)務(wù)。與委托(協(xié)作)單位簽訂有效的“合同”或“協(xié)議書”，“合同”或“協(xié)議書”明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)、資金劃轉(zhuǎn)方式、手續(xù)費結(jié)算、合同(協(xié)議)有效期等內(nèi)容。2、代付類業(yè)務(wù)。與委托(協(xié)作)單位簽訂有效的“合同”或“協(xié)議書”，“合同”或“協(xié)議書”明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)；委托(協(xié)作)方按“合同(協(xié)議)”規(guī)定，及時足額將代付資金劃至客戶_儲蓄分戶賬上，不存在委托(協(xié)作)方代付資金未到賬用儲蓄資金墊付的現(xiàn)象。3、代理國債業(yè)務(wù)。近期全部作清理，目前我局已無國債銷售。(三)、銀行賬戶管

3、理我局?jǐn)M在城市信用社開立保險代理業(yè)務(wù)資金專用賬戶，無以個人名義開立中間業(yè)務(wù)資金_儲蓄活期存折(卡)賬戶情況。(四)、會計、出納賬務(wù)管理1.賬務(wù)管理。按業(yè)務(wù)種類建立賬務(wù)進(jìn)行管理，按會計制度要求設(shè)立總賬、明細(xì)賬。2.記賬及時、數(shù)據(jù)真實。檢查會計核算及時準(zhǔn)確完整，賬賬、賬款、賬據(jù)、賬表、內(nèi)外賬務(wù)相符。3、代理國債業(yè)務(wù)?？傎~、明細(xì)賬相符。4、資金劃撥及權(quán)限審批。代付業(yè)務(wù)資金：委托(協(xié)作)單位按時足額到賬，不存在墊付資金情況；代收業(yè)務(wù)資金：按合同(協(xié)議)規(guī)定時限將代收業(yè)務(wù)資金劃轉(zhuǎn)委托(協(xié)作)單位指定賬戶。6.手續(xù)費結(jié)算。按規(guī)定收取各項中間業(yè)務(wù)手續(xù)費，并結(jié)轉(zhuǎn)局財務(wù)。7.收款管理。無上門收款的業(yè)務(wù)。(五)、

4、特殊業(yè)務(wù)處理和重要票據(jù)管理掛失補單(證)、凍結(jié)、查詢、印密、_、沖正、沒收、更正、取消交易等特殊業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理；中間業(yè)務(wù)使用的各種有價單證、票據(jù)按照重要空白憑證管理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理，建立匯總登記簿、分戶登記簿、作廢/丟失空白憑證登記簿，定期進(jìn)行盤點，賬實相符。(六)、儲蓄網(wǎng)點1.資金歸集。普通柜員在綜合服務(wù)平臺收取代收類業(yè)務(wù)現(xiàn)金后，與綜合柜員辦理交接手續(xù)，綜合柜員通過儲蓄系統(tǒng)委托分戶和商務(wù)匯款的方式進(jìn)行資金歸集，無歸集資金存入以個人名義開立的賬戶，無挪用代收資金的情況。2.報表打印和上報。每日營業(yè)終了，網(wǎng)點及時打印各類中間業(yè)務(wù)“代理業(yè)務(wù)日報表”或“代收代付收支日報表”，并核點現(xiàn)金賬實相符；將

5、打印的各類中間業(yè)務(wù)“代理業(yè)務(wù)日報表”或“代收代付收支日報表”、繳款單及其他附件一并寄送局事后_部門或相關(guān)人員。3.資金上繳。根據(jù)代收資金金額足額上繳。4.重要票據(jù)管理。按要求建立重要票據(jù)匯總、分戶登記簿，做到請領(lǐng)有登記，使用有記錄，作廢/丟失有經(jīng)手人和領(lǐng)導(dǎo)簽字，賬實相符。(七)、檔案管理1、業(yè)務(wù)檔案。上級局、監(jiān)管部門下發(fā)及本局制定的內(nèi)控制度、文件(傳真電報)、管理辦法，與委托(協(xié)作)方簽訂的合同、協(xié)議、申請書等資料等分類按序裝訂成冊，妥善保管。2、會計與事后監(jiān)督檔案。會計、出納、前臺、事后檢查的賬簿、報表、憑證等資料，分類按序裝訂成冊，妥善保管。人員崗位發(fā)生變動時，移交手續(xù)清楚，有交接清單。(

6、八)、監(jiān)督檢查1、事后監(jiān)督。事后監(jiān)督部門對網(wǎng)點寄送的代理業(yè)務(wù)報表、憑證、重要票據(jù)及特殊業(yè)務(wù)交易進(jìn)行審核并進(jìn)行勾挑核對。審核后的報表、憑證及附件等資料及時送交中間業(yè)務(wù)會計。2.報告制度。要求事后監(jiān)督部門對審核中發(fā)現(xiàn)的重大問題及時報告相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)并及時處理。3.業(yè)務(wù)檢查。中間業(yè)務(wù)管理人員定期或不定期對前臺操作、會計和出納賬務(wù)處理、事后檢查、重要票據(jù)、資金安全情況等進(jìn)行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務(wù)發(fā)展處理過程中的隱患和問題。4.稽核檢查。儲匯稽查按規(guī)定的頻次對中間業(yè)務(wù)稽郵政金融中間業(yè)務(wù)專項檢查工作總結(jié)第2頁查，填寫稽查報告書和檢查記錄。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時報告相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)并督促整改。從以上檢查情況來看，

7、我局在中間業(yè)務(wù)管理上，還存在內(nèi)控制度建設(shè)不力，與委托(協(xié)作)單位簽訂的“合同”或“協(xié)議書”不夠規(guī)范，未在商業(yè)銀行開立中間業(yè)務(wù)資金專用賬戶，資金歸集劃款不正規(guī)等問題。2022年郵政金融中間業(yè)務(wù)專項檢查工作總結(jié)（二）市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務(wù)部：我局根據(jù)市局_開展金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查_的文件精神，成立了檢查小組，由_局長為組長，_副局長為副組長，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點的班長、支局長，依據(jù)_省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法、_省郵政儲匯業(yè)務(wù)稽查方案(修改稿)和_省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案(試行)等相關(guān)規(guī)定，對郵政金融內(nèi)?？刂贫?、相關(guān)業(yè)

8、務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進(jìn)行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則(即風(fēng)險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過)，對發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點帶面，逐一解決以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風(fēng)險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。一、基本情況截止月日，全縣郵儲余額萬元，凈增余額萬元，完成全年計劃的，點均余額萬元活期比重；代理保費萬元，完成全年計劃的，每月代發(fā)工資多萬元，每月代收稅多萬元，月份無案件發(fā)生。二、自查和剖析檢查綜合管理縣局儲匯資金

9、票款安全聯(lián)席會議領(lǐng)導(dǎo)重視，按期和定期召開，會議議題明確，經(jīng)營思路清晰，措施要求具體。局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯(lián)席會議，對存在問題有整改措施和要求。分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進(jìn)行了審簽，提出了建議意見及要求。儲匯稽查員的履職情況：按年制定了儲匯稽查計劃，認(rèn)真開展了儲匯稽查工作，并認(rèn)真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄表按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網(wǎng)點有走訪用戶記錄。安全保衛(wèi)的履職情況：按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核；農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報告書，檢查

10、內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：核對月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、月份郵儲、電子匯兌資產(chǎn)負(fù)債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務(wù)提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。會計每月到銀行領(lǐng)取對賬單，按月對銀行賬單進(jìn)行勾核。會計未按頻次對網(wǎng)點業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。金庫管理檢查：現(xiàn)場盤

11、點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。儲蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：儲蓄事后監(jiān)督。盤點重要空白憑征管理賬實相符，_設(shè)置嚴(yán)密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。電子匯款事后檢查。盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網(wǎng)點收匯、兌付及時進(jìn)行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。中間業(yè)務(wù)檢查：代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進(jìn)賬單后，將單位代發(fā)的細(xì)表交給網(wǎng)點，網(wǎng)點通過中間業(yè)務(wù)平臺做代字業(yè)務(wù)處理。會計、出納做相應(yīng)賬務(wù)處理，每月代發(fā)工資多萬元。代理保險業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結(jié)清，截止月日共計代理保費萬元。代收稅款，建