中國(guó)財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境透析、市場(chǎng)全景評(píng)估及發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)報(bào)告（智研咨詢）

智研咨詢《2025-2031年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃及投資機(jī)會(huì)預(yù)測(cè)報(bào)告》重磅發(fā)布智研咨詢組織編撰的《2025-2031年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃及投資機(jī)會(huì)預(yù)測(cè)報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱“《報(bào)告》”）是中國(guó)財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)市場(chǎng)研究報(bào)告，是財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展忠實(shí)的記錄者和見證者。旨在為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)生產(chǎn)廠家、政府機(jī)構(gòu)、業(yè)界專家了解和掌握中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展脈絡(luò)提供全面參考?！秷?bào)告》自2018年開始出版，每年一版，目前已連續(xù)7年。智研咨詢研究團(tuán)隊(duì)持續(xù)跟進(jìn)財(cái)富管理發(fā)展歷程，總結(jié)現(xiàn)狀、深化研究、探索規(guī)律，《報(bào)告》總計(jì)17章，首先介紹了財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境、財(cái)富管理整體運(yùn)行態(tài)勢(shì)等，接著分析了財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行的現(xiàn)狀，然后介紹了財(cái)富管理市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局。隨后，報(bào)告對(duì)財(cái)富管理做了重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析，最后分析了財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資預(yù)測(cè)。通過詳實(shí)的數(shù)據(jù)，全面總結(jié)和回顧了2024年財(cái)富管理行業(yè)的新趨向、新亮點(diǎn)，同時(shí)對(duì)現(xiàn)存問題進(jìn)行了深度思考，為下一步財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提出了一系列有益的建議和未來(lái)的展望。財(cái)富管理是指專業(yè)機(jī)構(gòu)或個(gè)人運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和技能，為客戶提供全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理等服務(wù)，以幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值、增值和傳承。它不僅僅關(guān)注資產(chǎn)的增值，還包括對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的全面梳理，以及根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)制定個(gè)性化的財(cái)富管理方案。財(cái)富管理按服務(wù)對(duì)象分類可以分為個(gè)人財(cái)富管理和企業(yè)財(cái)富管理，按服務(wù)內(nèi)容分類可以分為投資管理、財(cái)務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承等。近年來(lái)，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)展現(xiàn)出強(qiáng)勁的增長(zhǎng)勢(shì)頭，成為全球經(jīng)濟(jì)中不可忽視的重要力量。隨著居民財(cái)富的不斷積累和投資意識(shí)的提升，財(cái)富管理需求日益多元化和個(gè)性化。2023年，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模為138萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)15.00%。銀行、信托、基金、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛加大在財(cái)富管理領(lǐng)域的投入，通過優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、提升服務(wù)質(zhì)量、加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新等方式，積極應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。財(cái)富管理行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游環(huán)節(jié)主要包括各類金融機(jī)構(gòu)和金融產(chǎn)品提供商，這些機(jī)構(gòu)包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司、信托公司等，這些機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品包括股票、債券、基金、房地產(chǎn)、私募股權(quán)等投資工具，以及各類保險(xiǎn)產(chǎn)品。這些產(chǎn)品構(gòu)成了財(cái)富管理行業(yè)的基礎(chǔ)資產(chǎn)池，為中游的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供了豐富的投資選擇。產(chǎn)業(yè)鏈中游主要是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和平臺(tái)。產(chǎn)業(yè)鏈下游為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)企業(yè)遍布全國(guó)各地，但呈現(xiàn)出一定的地域集中性。這些企業(yè)主要集中在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、金融資源豐富的地區(qū)，如北京、上海、廣州、深圳等一線城市，以及浙江、江蘇等東部沿海地區(qū)。這些地區(qū)擁有較為完善的金融市場(chǎng)體系、豐富的金融資源和較高的金融創(chuàng)新能力，為財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展提供了良好的環(huán)境。作為一個(gè)見證了中國(guó)財(cái)富管理十余年發(fā)展的專業(yè)機(jī)構(gòu)，智研咨詢希望能夠與所有致力于與財(cái)富管理行業(yè)企業(yè)攜手共進(jìn)，提供更多有效信息、專業(yè)咨詢與個(gè)性化定制的行業(yè)解決方案，為行業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。數(shù)據(jù)說明：1：本報(bào)告核心數(shù)據(jù)更新至2024年12月（報(bào)告中非上市企業(yè)受企業(yè)信批影響，相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)或存在一定的滯后性），報(bào)告預(yù)測(cè)區(qū)間為2025-2031年。2：除一手調(diào)研信息和數(shù)據(jù)外，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、中國(guó)海關(guān)、行業(yè)協(xié)會(huì)、上市公司公開報(bào)告（招股說明書、轉(zhuǎn)讓說明書、年報(bào)、問詢報(bào)告等）等權(quán)威數(shù)據(jù)源亦共同構(gòu)成本報(bào)告的數(shù)據(jù)來(lái)源。一手資料來(lái)源于研究團(tuán)隊(duì)對(duì)行業(yè)內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)訪談獲取的一手信息數(shù)據(jù)，主要采訪對(duì)象有企業(yè)高管、行業(yè)專家、技術(shù)負(fù)責(zé)人、下游客戶、分銷商、代理商、經(jīng)銷商以及上游原料供應(yīng)商等；二手資料來(lái)源主要包括全球范圍相關(guān)行業(yè)新聞、公司年報(bào)、非盈利性組織、行業(yè)協(xié)會(huì)、政府機(jī)構(gòu)及第三方數(shù)據(jù)庫(kù)等。3：報(bào)告核心數(shù)據(jù)基于智研團(tuán)隊(duì)嚴(yán)格的數(shù)據(jù)采集、篩選、加工、分析體系以及自主測(cè)算模型，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確可靠。4：本報(bào)告所采用的數(shù)據(jù)均來(lái)自合規(guī)渠道，分析邏輯基于智研團(tuán)隊(duì)的專業(yè)理解，清晰準(zhǔn)確地反映了分析師的研究觀點(diǎn)。智研咨詢作為中國(guó)產(chǎn)業(yè)咨詢領(lǐng)域領(lǐng)導(dǎo)品牌，以“用信息驅(qū)動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為企業(yè)投資決策賦能”為品牌理念。公司融合定量分析與定性分析方法，用自主研發(fā)算法，結(jié)合行業(yè)交叉大數(shù)據(jù)，通過多元化分析，挖掘定量數(shù)據(jù)背后根因，剖析定性內(nèi)容背后邏輯，客觀真實(shí)地闡述行業(yè)現(xiàn)狀，審慎地預(yù)測(cè)行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，為客戶提供專業(yè)的行業(yè)分析、市場(chǎng)研究、數(shù)據(jù)洞察、戰(zhàn)略咨詢及相關(guān)解決方案，助力客戶提升認(rèn)知水平、盈利能力和綜合競(jìng)爭(zhēng)力。主要服務(wù)包含精品行研報(bào)告、專項(xiàng)定制、月度專題、可研報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃等。提供周報(bào)/月報(bào)/季報(bào)/年報(bào)等定期報(bào)告和定制數(shù)據(jù)，內(nèi)容涵蓋政策監(jiān)測(cè)、企業(yè)動(dòng)態(tài)、行業(yè)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品價(jià)格變化、投融資概覽、市場(chǎng)機(jī)遇及風(fēng)險(xiǎn)分析等。報(bào)告目錄：第一章中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)綜述第一節(jié)財(cái)富管理行業(yè)的定義一、財(cái)富管理的內(nèi)涵二、財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別三、財(cái)富管理的主要經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)四、財(cái)富管理的具體流程五、財(cái)富管理開展業(yè)務(wù)的模式第二節(jié)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展階段一、以產(chǎn)品為中心的階段二、以銷售為中心的階段三、以客戶為中心的階段第三節(jié)財(cái)富管理客戶金融需求特征分析一、新的金融需求逐漸形成二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢(shì)三、理財(cái)觀念與理財(cái)方式間的偏差四、多樣的投資組合對(duì)理財(cái)顧問的代理需求五、對(duì)銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可第四節(jié)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素一、經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展二、資產(chǎn)價(jià)格的上升三、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力四、富裕人群財(cái)富的需求強(qiáng)烈第二章財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境及影響分析第一節(jié)財(cái)富管理相關(guān)行業(yè)政策分析一、《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）》二、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》三、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》四、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》五、《證券公司參與股指期貨、國(guó)債期貨交易指引》六、《基金管理公司固有資金運(yùn)用管理暫行規(guī)定》七、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析一、中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析三、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額四、全國(guó)居民收入增長(zhǎng)分析第三節(jié)行業(yè)社會(huì)環(huán)境分析一、人口環(huán)境分析二、教育環(huán)境分析三、中國(guó)城鎮(zhèn)化率第四節(jié)行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析第三章國(guó)際財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗(yàn)借鑒第一節(jié)全球財(cái)富管理發(fā)展概述分析一、全球財(cái)富管理發(fā)展特點(diǎn)分析二、全球財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析三、全球財(cái)富管理發(fā)展模式共性第二節(jié)全球主要地區(qū)財(cái)富管理發(fā)展情況分析一、美國(guó)財(cái)富管理發(fā)展情況分析（一）美國(guó)財(cái)富管理發(fā)展歷程（二）美國(guó)財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀（三）美國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)特點(diǎn)（四）美國(guó)財(cái)富管理從業(yè)者分析（五）美國(guó)財(cái)富管理服務(wù)模式分析二、歐洲財(cái)富管理發(fā)展情況分析（一）歐洲財(cái)富管理發(fā)展歷程（二）歐洲財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀（三）歐洲財(cái)富管理市場(chǎng)特點(diǎn)（四）歐洲財(cái)富管理從業(yè)者分析三、日本財(cái)富管理發(fā)展情況分析（一）日本財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀（二）日本財(cái)富管理市場(chǎng)特點(diǎn)第三節(jié)全球私人財(cái)富市場(chǎng)發(fā)展情況分析一、全球私人財(cái)富發(fā)展情況分析二、全球離岸財(cái)富地區(qū)分布統(tǒng)計(jì)三、全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)收益分析四、全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)（一）監(jiān)管漸趨嚴(yán)格（二）數(shù)字創(chuàng)新加速（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變第四節(jié)全球著名財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)對(duì)比分析第五節(jié)國(guó)際領(lǐng)先銀行財(cái)富管理的經(jīng)營(yíng)實(shí)踐一、摩根大通銀行財(cái)富管理分析二、瑞士銀行財(cái)富管理分析三、花旗銀行財(cái)富管理分析四、國(guó)際銀行財(cái)富管理的經(jīng)營(yíng)啟示第四章中國(guó)財(cái)富管理所屬行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析第一節(jié)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)總體規(guī)模一、中國(guó)私人可投資資產(chǎn)總額分析二、中國(guó)M2（貨幣和準(zhǔn)貨幣）總量第二節(jié)中國(guó)高凈值人群市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模一、高凈值人群規(guī)模二、高凈值人群分布三、高凈值人群組成第三節(jié)中國(guó)高凈值人群投資調(diào)查一、高凈值人群投資關(guān)注重點(diǎn)二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資三、高凈值人群投資風(fēng)險(xiǎn)偏好四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢(shì)六、高凈值人群境外投資趨勢(shì)情況第五章中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析第一節(jié)中國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展形勢(shì)分析一、商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境二、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型方向三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇第二節(jié)中國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析一、中國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模（一）資產(chǎn)增長(zhǎng)情況（二）負(fù)債增長(zhǎng)情況二、不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況（一）大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況（二）股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況（三）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況三、不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況（一）大型商業(yè)銀行（二）股份制商業(yè)銀行（三）城市商業(yè)銀行（四）農(nóng)村商業(yè)銀行（五）外資銀行第三節(jié)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)況一、商業(yè)銀行財(cái)富管理的分類二、財(cái)富管理與一般理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別三、商業(yè)銀行財(cái)富管理部門建設(shè)進(jìn)展四、商業(yè)銀行開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析第四節(jié)財(cái)富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對(duì)比一、商業(yè)銀行財(cái)富管理的內(nèi)涵二、商業(yè)銀行盈利模式分析三、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷四、國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境對(duì)銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn)五、成為財(cái)富管理型銀行的制約條件六、財(cái)富管理型銀行的實(shí)踐路徑分析第五節(jié)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析一、外資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)形態(tài)分析二、中資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)形態(tài)分析第六節(jié)商業(yè)銀行財(cái)富管理的成本管理及其趨勢(shì)一、商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢(shì)分析二、商業(yè)銀行財(cái)富管理的成本發(fā)展趨勢(shì)三、商業(yè)銀行開設(shè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議第六章中國(guó)私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析第一節(jié)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況一、私人銀行的成立簡(jiǎn)況二、私人銀行的市場(chǎng)特征三、私人銀行的客戶特征四、私人銀行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)五、私人銀行的客戶調(diào)研第二節(jié)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模二、私人銀行的運(yùn)行模式分析三、私人銀行的服務(wù)最新產(chǎn)品四、私人銀行的競(jìng)爭(zhēng)情況分析五、私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素六、私人銀行未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)第三節(jié)私人銀行主要機(jī)構(gòu)類型一、全能銀行（一）全能銀行的定義（二）全能銀行的特點(diǎn)（三）全能銀行的形態(tài)（四）全能銀行的優(yōu)勢(shì)（五）我國(guó)發(fā)展全能銀行的必要性二、投資銀行（一）投資銀行的定義（二）投資銀行歷史演變（三）投資銀行主要類型（四）投資銀行主要業(yè)務(wù)（五）投資銀行經(jīng)營(yíng)模式（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu)（七）投資銀行發(fā)展趨勢(shì)三、家族辦公室（一）家族辦公室概念（二）家族辦公室起源（三）家族辦公室類型（四）家族辦公室與私人銀行（五）國(guó)際的FamilyOffice四、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問五、各類其它機(jī)構(gòu)第四節(jié)中國(guó)私人銀行管理客戶分類分析一、民營(yíng)企業(yè)家群體二、高工資報(bào)酬階層三、財(cái)產(chǎn)繼承性人群四、炒房、炒股或理財(cái)階層第五節(jié)影響私人銀行財(cái)富管理需求的因素一、社會(huì)儲(chǔ)蓄水平二、人口特征三、社會(huì)分配的公平程度四、社會(huì)穩(wěn)定狀況五、企業(yè)部門的投資利潤(rùn)率六、法律制度第七章中國(guó)非商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)財(cái)富管理形勢(shì)分析第一節(jié)信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析一、信托業(yè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析二、信托理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析三、信托理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式分析四、信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析五、信托財(cái)富管理模式發(fā)展建議第二節(jié)保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析一、保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析二、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析三、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式分析四、保險(xiǎn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析五、保險(xiǎn)業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略第三節(jié)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析二、證券理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析三、證券理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式分析四、證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析五、證券公司財(cái)富管理發(fā)展問題分析六、證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)策第四節(jié)基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析一、基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析二、基金理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析三、基金理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式分析四、基金財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析五、基金財(cái)富管理發(fā)展建議分析第五節(jié)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析一、第三方理財(cái)發(fā)展定義分析二、國(guó)內(nèi)第三方理財(cái)SWOT分析三、國(guó)內(nèi)第三方理財(cái)商業(yè)模式分析四、中國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)對(duì)比分析五、第三方理財(cái)發(fā)展對(duì)策與建議第八章中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理發(fā)展情況分析第一節(jié)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)深度改變著財(cái)富管理業(yè)態(tài)一、突破時(shí)間與空間的限制二、產(chǎn)品多元化，創(chuàng)新組合千變?nèi)f化三、服務(wù)長(zhǎng)尾客戶，理財(cái)產(chǎn)品普惠化大幅提升四、實(shí)現(xiàn)財(cái)富互聯(lián)互通，驅(qū)動(dòng)社會(huì)財(cái)富的快速流動(dòng)第二節(jié)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理發(fā)展情況分析一、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理融資市場(chǎng)規(guī)模二、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理融資機(jī)構(gòu)分析三、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理平臺(tái)“受寵”四、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理公司經(jīng)營(yíng)模式第三節(jié)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理的五大風(fēng)險(xiǎn)分析一、線下理財(cái)簡(jiǎn)單線上化二、創(chuàng)新過度、監(jiān)管不足三、風(fēng)險(xiǎn)隔離不徹底四、金融消費(fèi)維權(quán)難度較大五、偽互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理攪亂正常市場(chǎng)第四節(jié)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理健康發(fā)展路徑一、完善法律，規(guī)范市場(chǎng)二、強(qiáng)化監(jiān)管，扶優(yōu)限劣三、產(chǎn)品創(chuàng)新，保值增值，滿足多元化市場(chǎng)需求四、服務(wù)優(yōu)化，流程改造，互聯(lián)互通，便利化優(yōu)勢(shì)發(fā)揮到極致五、風(fēng)險(xiǎn)底限，前置審批，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、緩釋機(jī)制六、培養(yǎng)人才，知識(shí)理財(cái)，回歸財(cái)富管理本質(zhì)第九章中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)案例研究分析第一節(jié)商業(yè)銀行財(cái)富管理發(fā)展案例分析——招商銀行一、招商銀行財(cái)富管理發(fā)展歷程分析二、招商銀行財(cái)富管理架構(gòu)與客戶三、招商銀行“金葵花”理財(cái)分析四、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析五、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模第二節(jié)證券公司財(cái)富管理發(fā)展案例分析——國(guó)泰君安一、國(guó)泰君安證券背景介紹二、財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析（一）新的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手入侵（二）替代品（三）客戶的議價(jià)能力（四）供應(yīng)商的議價(jià)能力（五）現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的競(jìng)爭(zhēng)三、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型具體實(shí)施（一）品牌建立（二）賬戶體系了解（三）產(chǎn)品多元化（四）人才隊(duì)伍架構(gòu)（五）支持體系四、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型效果分析（一）盈利模式增加（二）滿足市場(chǎng)需求（三）金融工具和產(chǎn)品多樣化（四）人才隊(duì)伍趨向?qū)I(yè)第三節(jié)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理發(fā)展案例分析一、諾亞財(cái)富二、中天嘉華三、宜信財(cái)富四、海銀財(cái)富第四節(jié)中國(guó)財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)拆分主要案例一、光大銀行：開啟理財(cái)業(yè)務(wù)拆分銀行混改進(jìn)程二、浦發(fā)銀行：打造“浦銀資產(chǎn)”財(cái)富管理平臺(tái)第十章中國(guó)重點(diǎn)區(qū)域財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治龅谝还?jié)傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域一、上海市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）上海市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）上海市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）上海市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì)二、北京市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）北京市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）北京市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）北京市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì)三、江蘇省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）江蘇省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）江蘇省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）江蘇省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì)（四）江蘇省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)分析四、廣東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）廣東省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）廣東省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）廣東省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì)（四）廣東省財(cái)富管理發(fā)展動(dòng)態(tài)五、浙江省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）浙江省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）浙江省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）浙江省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì)（四）浙江省財(cái)富管理發(fā)展前景第二節(jié)高凈值人士快速增長(zhǎng)區(qū)域一、天津市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）天津市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）天津市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）天津市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì)二、湖南省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）湖南省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）湖南省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）湖南省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì)三、湖北省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）湖北省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）湖北省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）湖北省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì)第三節(jié)青島財(cái)富管理中心建設(shè)情況分析一、青島財(cái)富管理中心建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分析二、青島財(cái)富管理中心發(fā)展意義分析三、青島財(cái)富中心建設(shè)發(fā)展規(guī)劃（一）財(cái)富管理機(jī)構(gòu)聚集（二）財(cái)富管理市場(chǎng)功能完善（三）財(cái)富管理產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新（四）財(cái)富管理人才引進(jìn)培養(yǎng)（五）財(cái)富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)第十一章中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析第一節(jié)廣發(fā)銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第二節(jié)上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第三節(jié)中國(guó)工商銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第四節(jié)中國(guó)銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第五節(jié)中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第六節(jié)招商銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第十二章中國(guó)多元化需求下財(cái)富管理創(chuàng)新模式研究第一節(jié)我國(guó)財(cái)富管理需求的多樣化特征一、財(cái)富管理需求目的的多元化二、財(cái)富管理配置領(lǐng)域的多元化三、財(cái)富管理的全球化第二節(jié)我國(guó)財(cái)富管理新模式探索分析一、一站式服務(wù)模式二、品牌化服務(wù)模式三、標(biāo)準(zhǔn)化和定制化相結(jié)合的模式四、線上線下互動(dòng)服務(wù)模式五、全球化財(cái)富管理模式第三節(jié)推動(dòng)我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的建議一、頂層法律體系的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性三、不同類型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的定位與細(xì)分第十三章2025-2031年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)前景及趨勢(shì)分析第一節(jié)2025-2031年中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展前景分析一、政策環(huán)境的變化為銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展了廣闊的空間二、客戶金融資產(chǎn)多元化為財(cái)富管理提供了新的市場(chǎng)需求三、銀行的經(jīng)營(yíng)資源和IT優(yōu)勢(shì)已日益成為推動(dòng)財(cái)富管理發(fā)展的重要條件四、未來(lái)信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展前景廣闊第二節(jié)2025-2031年中國(guó)財(cái)富管理未來(lái)市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿σ?、?cái)富管理業(yè)務(wù)具備可持續(xù)發(fā)展能力二、財(cái)富管理人才、平臺(tái)、產(chǎn)品專業(yè)化三、綜合提升品牌價(jià)值第三節(jié)2025-2031年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)一、差異化發(fā)展二、統(tǒng)一監(jiān)管三、行業(yè)洗牌第十四章中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷策略分析第一節(jié)財(cái)富管理服務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷策略分析一、產(chǎn)品策略二、價(jià)格策略三、渠道策略四、促銷策略第二節(jié)財(cái)富管理產(chǎn)品營(yíng)銷策略模式一、財(cái)富管理行業(yè)分銷渠道分析二、財(cái)富管理行業(yè)產(chǎn)品促銷分析三、財(cái)富管理行業(yè)關(guān)系銷售分析第三節(jié)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略的成功經(jīng)驗(yàn)借鑒一、財(cái)富管理業(yè)務(wù)中客戶服務(wù)管理營(yíng)銷案例的成功經(jīng)驗(yàn)二、銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略的對(duì)比分析和借鑒第十五章財(cái)富管理行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防范第一節(jié)信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類型分析一、操作風(fēng)險(xiǎn)二、利率風(fēng)險(xiǎn)三、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)第二節(jié)證券公司財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)及措施一、證券公司財(cái)富管理行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析（一）規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)（二）操作風(fēng)險(xiǎn)（三）管理風(fēng)險(xiǎn)（四）契約風(fēng)險(xiǎn)（五）其他風(fēng)險(xiǎn)二、證券公司財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制措施（一）規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)控制（二）管理風(fēng)險(xiǎn)控制（三）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制（四）信用風(fēng)險(xiǎn)、契約風(fēng)險(xiǎn)控制第三節(jié)銀行財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制存在問題一、全面風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制理念較為欠缺二、風(fēng)險(xiǎn)控制制度不夠健全三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)手段較為落后四、風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)信息支持不足第四節(jié)銀行財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制的措施建議一、建立風(fēng)險(xiǎn)控制理念與機(jī)制二、建立先進(jìn)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)三、建立依法合規(guī)的工作規(guī)范四、實(shí)施差異化的風(fēng)險(xiǎn)控制五、加強(qiáng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)第十六章財(cái)富管理行業(yè)面臨的困境及對(duì)策第一節(jié)中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)存在的問題一、產(chǎn)品同質(zhì)化，差異化和個(gè)性化嚴(yán)重不足二、缺乏組織機(jī)構(gòu)及運(yùn)行機(jī)制保障三、缺乏高素質(zhì)的理財(cái)人員四、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理機(jī)制不健全第二節(jié)中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策一、加大理財(cái)產(chǎn)品