續(xù)期指標(biāo)追蹤及督

1、續(xù)期指標(biāo)的督導(dǎo)追蹤續(xù)期指標(biāo)的督導(dǎo)追蹤 課程大綱課程大綱 續(xù)期指標(biāo)體系及異常指標(biāo)分析方法續(xù)期指標(biāo)體系及異常指標(biāo)分析方法 1 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 2 3 督導(dǎo)的作用及方式督導(dǎo)的作用及方式 續(xù)期指標(biāo)體系回顧續(xù)期指標(biāo)體系回顧 u續(xù)期指標(biāo)續(xù)期指標(biāo) 續(xù)期指標(biāo)體系回顧續(xù)期指標(biāo)體系回顧 關(guān)鍵指標(biāo)關(guān)鍵指標(biāo) 品質(zhì)指標(biāo)品質(zhì)指標(biāo) 過程指標(biāo)過程指標(biāo) 其他指標(biāo)其他指標(biāo) 13個(gè)月繼續(xù)率個(gè)月繼續(xù)率 25個(gè)月繼續(xù)率個(gè)月繼續(xù)率 計(jì)劃達(dá)成率（月度、年計(jì)劃達(dá)成率（月度、年 累計(jì)）累計(jì)） *分渠道、分險(xiǎn)種分渠道、分險(xiǎn)種 失效率失效率（二年、三年、（二年、三年、 三年以上）三年以上） 退保率退保率（二年、三年、（二年、三年、

2、三年以上）三年以上） 退保退保1 退保退保2 退保退保3 當(dāng)月進(jìn)度率當(dāng)月進(jìn)度率 寬限期末（綜合）達(dá)成率寬限期末（綜合）達(dá)成率 *二年、三年、三年以上二年、三年、三年以上 銀行代扣率銀行代扣率 第二年度保費(fèi)繼續(xù)率第二年度保費(fèi)繼續(xù)率 第三年度保費(fèi)繼續(xù)率第三年度保費(fèi)繼續(xù)率 其他率其他率 關(guān)鍵指標(biāo)關(guān)鍵指標(biāo)過程指標(biāo)過程指標(biāo) 品質(zhì)指標(biāo)品質(zhì)指標(biāo)其他指標(biāo)其他指標(biāo) 續(xù)期指標(biāo)體系續(xù)期指標(biāo)體系 異常指標(biāo)的界定異常指標(biāo)的界定 續(xù)期指標(biāo)考核標(biāo)準(zhǔn)續(xù)期指標(biāo)考核標(biāo)準(zhǔn) 1 過程指標(biāo) 預(yù)算達(dá)成率100%100% 當(dāng)月進(jìn)度率75%75% 二次寬末87%94% 三次寬末95%95% 三次以上寬末97%97% 銀行代扣率85%85%

3、核心指標(biāo) 13月繼續(xù)率86%93% 25月繼續(xù)率81%87% 2010年各項(xiàng)續(xù)期指標(biāo)考核標(biāo)準(zhǔn) 異常指標(biāo)的界定異常指標(biāo)的界定 創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)（高于考核目標(biāo)創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)（高于考核目標(biāo)2%2%） 督導(dǎo)目標(biāo)（分、支公司設(shè)定）督導(dǎo)目標(biāo)（分、支公司設(shè)定） 挑戰(zhàn)目標(biāo)（高于創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)挑戰(zhàn)目標(biāo)（高于創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)2%-3%2%-3%） 考核目標(biāo)是底線，挑戰(zhàn)目標(biāo)是我們價(jià)值卓越的體現(xiàn)考核目標(biāo)是底線，挑戰(zhàn)目標(biāo)是我們價(jià)值卓越的體現(xiàn) 關(guān)鍵核心指標(biāo)（繼續(xù)率） 異常指標(biāo)的界定異常指標(biāo)的界定 持續(xù)未達(dá)標(biāo) 同比下降 大幅波動(dòng) 環(huán)比下降 標(biāo)值標(biāo)值 標(biāo)值 標(biāo)值 標(biāo)值 異常指標(biāo)的界定異常指標(biāo)的界定 2 異常指標(biāo)的界定異常指標(biāo)的界定 2 3 4 指標(biāo)長(zhǎng)期

4、未達(dá)標(biāo) 指標(biāo)環(huán)比持續(xù)下降 指標(biāo)同比持續(xù)下降 指標(biāo)大幅上升或下降 指標(biāo)長(zhǎng)期未達(dá)到考核目標(biāo)：13個(gè)月營(yíng)銷繼續(xù)率指標(biāo)86%，13個(gè)月銀保繼續(xù)率93%， 計(jì)劃達(dá)成率100%.； 指標(biāo)未達(dá)到督導(dǎo)目標(biāo)；各機(jī)構(gòu)根據(jù)自身情況制定督導(dǎo)目標(biāo)，一般是高于考核目標(biāo) l指標(biāo)環(huán)比上月，上季度，上半年，上年度持續(xù)下降，降幅超過2個(gè)點(diǎn)以上 l指標(biāo)同比上年度，上上年度持續(xù)下降，降幅超過2個(gè)點(diǎn)以上 l指標(biāo)在某時(shí)段非常顯著，大幅上升或大幅下降；上升或下降幅度超過 5個(gè)點(diǎn)以上 1 不看指標(biāo)看排位！ 異常指標(biāo)的界定異常指標(biāo)的界定 從銷售及服務(wù) 品質(zhì)開始監(jiān)控 進(jìn)入續(xù)期催繳 階段的監(jiān)控 通過kpi達(dá)成檢 視監(jiān)控過程 品質(zhì)指標(biāo)品質(zhì)指標(biāo)過程指

5、標(biāo)過程指標(biāo)kpi指標(biāo)指標(biāo) 1、核心指標(biāo)（kpi ）：13個(gè)月繼續(xù)率，25個(gè)月繼續(xù)率，計(jì)劃達(dá)成率； 2、過程指標(biāo)：當(dāng)月進(jìn)度率，寬一達(dá)成率，寬末達(dá)成率，銀行代扣率； 3、品質(zhì)指標(biāo)：失效率，退保率，復(fù)效率； 需重點(diǎn)監(jiān)控的異常指標(biāo)需重點(diǎn)監(jiān)控的異常指標(biāo) 異常指標(biāo)的成因分類異常指標(biāo)的成因分類 1、前端原因 （1）經(jīng)營(yíng)思路 （2）銷售品質(zhì) （3）產(chǎn)品原因 2、后端原因 （1）續(xù)期經(jīng)營(yíng)管理水平 （2）續(xù)期隊(duì)伍作業(yè)水平 成因分類 異常指標(biāo)的監(jiān)控異常指標(biāo)的監(jiān)控 v kpi指標(biāo)異常的： 熟悉續(xù)期指標(biāo)體系及續(xù)期相關(guān)政策 掌握?qǐng)F(tuán)隊(duì)體能（技能 心態(tài) 習(xí)慣） 了解年度公司續(xù)、新各渠道的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及經(jīng)營(yíng)模式及經(jīng)營(yíng)節(jié)奏及相應(yīng)的政

6、 策。 異常指標(biāo)的分析異常指標(biāo)的分析 n過程指標(biāo)差、結(jié)果指標(biāo)好（主觀） 看續(xù)期考核政策 看隊(duì)伍心態(tài)、技能、勤奮度 看基礎(chǔ)管理 n過程指標(biāo)好、結(jié)果指標(biāo)差（客觀） 看新保銷售政策：考核期、競(jìng)賽件 看品質(zhì)管理政策：新?；卦L落實(shí) 看基礎(chǔ)管理：新?？蛻粜畔?、轉(zhuǎn)賬授 權(quán)書錄入 n過程指標(biāo)差、結(jié)果指標(biāo)差（主、客觀 ） 過程與結(jié)果異常指標(biāo)分析 n持續(xù)異常（主觀） 看架構(gòu) 看政策 看管理 n突然異常（客觀） 看階段政策 看市場(chǎng)異動(dòng) 看團(tuán)隊(duì)矛盾 看大單 持續(xù)與突然異常指標(biāo)分析 異常指標(biāo)的應(yīng)對(duì)措施異常指標(biāo)的應(yīng)對(duì)措施 前端原因后端原因 1、貫徹階段經(jīng)營(yíng)理念（配合例會(huì)、報(bào) 表、考核） 2、加大過程抽訪力度（兩級(jí)抽訪：督

7、 導(dǎo)、主任） 3、加強(qiáng)主任管理強(qiáng)度（輔導(dǎo)、活動(dòng)量 管理） 4、提高現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)頻率（梳理主、客觀 問題；樹立標(biāo)桿；提出改善要求） 5、搭建作業(yè)平臺(tái)，梳理作業(yè)流程（解 決作業(yè)困難、效果不高問題） 6、加強(qiáng)持續(xù)督導(dǎo)力度（持續(xù)溝通指導(dǎo) 、專項(xiàng)報(bào)表/分析、標(biāo)桿提升計(jì)劃） 應(yīng)對(duì)措施 1、隊(duì)伍心態(tài)建設(shè)（通過座談方式找差 距，樹信心） 2、詳細(xì)撰寫業(yè)務(wù)分析/督導(dǎo)報(bào)告（提 交總經(jīng)理室，向上借力）； 3、搭建疑難件處理技能交流平臺(tái)（群 策群力解決問題） 4、加大與其他銷售渠道的溝通力度， 透徹宣導(dǎo)考核政策（協(xié)調(diào)溝通貫徹 考核） 課程大綱課程大綱 續(xù)期指標(biāo)體系及異常指標(biāo)分析方法續(xù)期指標(biāo)體系及異常指標(biāo)分析方法 1 階段

8、目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 2 3 督導(dǎo)的作用及方式督導(dǎo)的作用及方式 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 v 有一個(gè)人：山田本一有一個(gè)人：山田本一 v 職業(yè)：普通的馬拉松選手職業(yè)：普通的馬拉松選手 v 經(jīng)歷：經(jīng)歷： 84年，偶然的機(jī)會(huì)獲得了東京國(guó)際馬拉松邀請(qǐng)賽的世界冠軍年，偶然的機(jī)會(huì)獲得了東京國(guó)際馬拉松邀請(qǐng)賽的世界冠軍 v 他的總結(jié)：憑智慧戰(zhàn)勝對(duì)手。他的總結(jié)：憑智慧戰(zhàn)勝對(duì)手。 v 大家不信任，原因是馬拉松賽是體力和耐力的運(yùn)動(dòng)，只要身體素質(zhì)好又大家不信任，原因是馬拉松賽是體力和耐力的運(yùn)動(dòng)，只要身體素質(zhì)好又 有耐性就有望奪冠，爆發(fā)力和速度都還在其次，說用智慧取勝確實(shí)有點(diǎn)有耐性就有望奪冠，爆發(fā)力和速度都還在

9、其次，說用智慧取勝確實(shí)有點(diǎn) 勉強(qiáng)。勉強(qiáng)。 v 兩年后，在意大利國(guó)際馬拉松邀請(qǐng)賽中，山田本一代表日本參加比賽兩年后，在意大利國(guó)際馬拉松邀請(qǐng)賽中，山田本一代表日本參加比賽 。他又獲得了世界冠軍。記者又請(qǐng)他談經(jīng)驗(yàn)。山田本一性情木訥，不善。他又獲得了世界冠軍。記者又請(qǐng)他談經(jīng)驗(yàn)。山田本一性情木訥，不善 言談，回答的仍是上次那句話：用智慧戰(zhàn)勝對(duì)手。言談，回答的仍是上次那句話：用智慧戰(zhàn)勝對(duì)手。 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 v 10年后，這個(gè)謎終于被解開了，他在他的自傳中是這么說的：每次比賽年后，這個(gè)謎終于被解開了，他在他的自傳中是這么說的：每次比賽 之前，我都要乘車把比賽的線路仔細(xì)地看一遍，并把沿途比較醒

10、目的標(biāo)之前，我都要乘車把比賽的線路仔細(xì)地看一遍，并把沿途比較醒目的標(biāo) 志畫下來，比如第一個(gè)標(biāo)志是銀行；第二個(gè)標(biāo)志是一棵大樹；第三個(gè)標(biāo)志畫下來，比如第一個(gè)標(biāo)志是銀行；第二個(gè)標(biāo)志是一棵大樹；第三個(gè)標(biāo) 志是一座紅房子志是一座紅房子這樣一直畫到賽程的終點(diǎn)。比賽開始后，我就以百這樣一直畫到賽程的終點(diǎn)。比賽開始后，我就以百 米的速度奮力地向第一個(gè)目標(biāo)沖去，等到達(dá)第一個(gè)目標(biāo)后，我又以同樣米的速度奮力地向第一個(gè)目標(biāo)沖去，等到達(dá)第一個(gè)目標(biāo)后，我又以同樣 的速度向第二個(gè)目標(biāo)沖去。的速度向第二個(gè)目標(biāo)沖去。40多公里的賽程，就被我分解成這么幾個(gè)小多公里的賽程，就被我分解成這么幾個(gè)小 目標(biāo)輕松地跑完了。起初，我并不懂這

11、樣的道理，我把我的目標(biāo)定在目標(biāo)輕松地跑完了。起初，我并不懂這樣的道理，我把我的目標(biāo)定在40 多公里外終點(diǎn)線上的那面旗幟上，結(jié)果我跑到十幾公里時(shí)就疲憊不堪了多公里外終點(diǎn)線上的那面旗幟上，結(jié)果我跑到十幾公里時(shí)就疲憊不堪了 ，我被前面那段遙遠(yuǎn)的路程給嚇倒了。，我被前面那段遙遠(yuǎn)的路程給嚇倒了。 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 v【1 1】、階段目標(biāo)的概念、階段目標(biāo)的概念 v 階段目標(biāo)是指每月對(duì)業(yè)務(wù)室或個(gè)人按照階段目標(biāo)是指每月對(duì)業(yè)務(wù)室或個(gè)人按照1-101-10日、日、11-2011-20日、日、21-2521-25日、日、2626 月末共四個(gè)階段對(duì)月度各項(xiàng)月末共四個(gè)階段對(duì)月度各項(xiàng)kpikpi指標(biāo)和過程指標(biāo)

12、進(jìn)行分解，并按照各個(gè)階段實(shí)際指標(biāo)和過程指標(biāo)進(jìn)行分解，并按照各個(gè)階段實(shí)際 完成情況進(jìn)行修正和完善的目標(biāo)。它是建立在月度目標(biāo)的基礎(chǔ)之上的。完成情況進(jìn)行修正和完善的目標(biāo)。它是建立在月度目標(biāo)的基礎(chǔ)之上的。 v 階段目標(biāo)包含的指標(biāo)有階段目標(biāo)包含的指標(biāo)有1313個(gè)月繼續(xù)率、個(gè)月繼續(xù)率、2525個(gè)月繼續(xù)率、寬末達(dá)成率、計(jì)劃個(gè)月繼續(xù)率、寬末達(dá)成率、計(jì)劃 達(dá)成率、當(dāng)月進(jìn)度率、復(fù)效等，指標(biāo)和目標(biāo)的設(shè)定因?qū)ο蟮牟煌嬖诓町?。達(dá)成率、當(dāng)月進(jìn)度率、復(fù)效等，指標(biāo)和目標(biāo)的設(shè)定因?qū)ο蟮牟煌嬖诓町悺?中支機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)室or專員 寬末二期達(dá)成率 寬末三期達(dá)成率 13個(gè)月繼續(xù)率 25個(gè)月繼續(xù)率 當(dāng)月進(jìn)度率 計(jì)劃達(dá)成率 復(fù)效 階

13、段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 數(shù)據(jù)的來源 各項(xiàng)數(shù)據(jù)的提取和分析 數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)處理 目標(biāo)推算目標(biāo)推算 目標(biāo)矯正目標(biāo)矯正 目標(biāo)管理目標(biāo)管理 目標(biāo)設(shè)定計(jì)算方法 目標(biāo)推算工具的建立和使用 影響目標(biāo)異動(dòng)的要素分析 目標(biāo)的矯正 目標(biāo)的下達(dá) 目標(biāo)的追蹤與管理 【2】、階段目標(biāo)的設(shè)定過程 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 失效退保測(cè)算法：根據(jù)平均失效率、平均退保一、 平均退保二等因素測(cè)算。 寬一寬末達(dá)成測(cè)算法：根據(jù)寬末達(dá)成率與寬一達(dá) 成率的平均提升幅度測(cè)算。 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)測(cè)算法：根據(jù)傳統(tǒng)險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)占比及其 平均繼續(xù)率測(cè)算。 重點(diǎn)險(xiǎn)種測(cè)算法：根據(jù)重點(diǎn)險(xiǎn)種的占比及其平均繼 續(xù)率達(dá)成測(cè)算。 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)）

14、 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） v方法一：失效退保測(cè)算法示例方法一：失效退保測(cè)算法示例 機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)失效率失效率退保退保1 1 退保退保2 2其它率其它率設(shè)定設(shè)定值值1 1 寧波寧波 2.84%1.07%1.55%0.16%94.39% 安徽安徽 8.19%0.95%1.32%0.09%89.46% 江西江西 6.53%0.80%1.58%0.38%90.70% 福建福建 6.91%2.94%1.53%5.33%83.29% 廈門廈門 7.36%2.19%0.88%0.40%89.17% 山東山東 6.24%2.95%1.23%0.34%89.24% 青島青島

15、6.55%1.56%1.91%0.05%89.94% 河南河南 5.04%1.14%1.67%0.27%91.89% 湖北湖北 6.99%1.41%1.66%0.26%89.69% 湖南湖南 8.36%1.52%1.84%0.29%87.99% 方法一的原理是根據(jù)保單從生效到失效這個(gè)過程中保費(fèi)的走向 來設(shè)定的。其數(shù)據(jù)采用的都是各項(xiàng)過程指標(biāo)的平均值，其具有一定 的不穩(wěn)定性，應(yīng)考慮各項(xiàng)指標(biāo)的異動(dòng)性進(jìn)行矯正。 13個(gè)月繼續(xù)率設(shè)定值=1-（失效率+退保1+退保2+其它率） 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） v方法二：寬末寬一達(dá)成測(cè)算法示例方法二：寬末寬一達(dá)成測(cè)算法示例

16、機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)寬一平均達(dá)成率寬一平均達(dá)成率寬末平均達(dá)成率寬末平均達(dá)成率提升幅度提升幅度寬一實(shí)際達(dá)成率寬一實(shí)際達(dá)成率退保退保1 1 其它率其它率設(shè)定值設(shè)定值2 2 寧波寧波83.45%94.22%10.76%85.47%1.07%0.16%95.01% 安徽安徽83.15%88.52%5.37%81.49%0.95%0.09%85.83% 江西江西81.34%90.26%8.92%80.29%0.80%0.38%88.02% 福建福建79.44%88.92%9.48%79.29%2.94%5.33%80.50% 廈門廈門76.95%86.23%9.28%80.95%2.19%0.40%87.65% 山

17、東山東85.49%90.27%4.78%84.40%2.95%0.34%85.89% 青島青島81.26%89.59%8.32%78.98%1.56%0.05%85.70% 河南河南87.25%91.77%4.52%86.66%1.14%0.27%89.78% 湖北湖北80.79%89.63%8.83%76.76%1.41%0.26%83.93% 湖南湖南79.29%87.61%8.31%77.11%1.52%0.29%83.61% 方法二的原理是根據(jù)保單從寬一到寬末，保單達(dá)成率的平均提升幅度 來設(shè)定的，其結(jié)果具有一定的平均性。該設(shè)定結(jié)果應(yīng)考慮中間部分月份的 指標(biāo)的起伏，同時(shí)還要考慮退保1和其

18、它率的異動(dòng)情況進(jìn)行矯正。 13 個(gè)月繼續(xù)率設(shè)定值=寬一2期實(shí)際達(dá)成率+提升幅度-退保1-其它率 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） 22 v方法三：業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)測(cè)算法示例方法三：業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)測(cè)算法示例a a 機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)險(xiǎn)繼續(xù)率傳統(tǒng)險(xiǎn)繼續(xù)率分紅險(xiǎn)繼續(xù)率分紅險(xiǎn)繼續(xù)率傳統(tǒng)險(xiǎn)保費(fèi)傳統(tǒng)險(xiǎn)保費(fèi)分紅險(xiǎn)保費(fèi)分紅險(xiǎn)保費(fèi)設(shè)定值設(shè)定值3 3 寧波寧波87.85%94.08%35 513 93.68% 安徽安徽84.12%86.55%149 760 86.15% 江西江西85.27%89.76%87 428 89.00% 福建福建74.20%88.74%169 991 86.63% 廈門廈門7

19、4.17%88.28%20 135 86.48% 山東山東80.15%90.05%582 2872 88.38% 青島青島98.30%88.31%54 240 90.14% 河南河南87.94%90.87%811 3562 90.33% 湖北湖北85.56%88.38%300 1089 87.77% 湖南湖南82.85%86.46%212 1177 85.91% 方法三的原理是根據(jù)保單的組成來設(shè)定的。其設(shè)定依據(jù)是兩大險(xiǎn)種的 平均繼續(xù)率和兩大險(xiǎn)種的占比。其受特殊月份險(xiǎn)種的實(shí)際退保情況和實(shí)際 繼續(xù)率的影響較大，因此要根據(jù)走勢(shì)作矯正。 13個(gè)月繼續(xù)率設(shè)定值=（單月傳統(tǒng)險(xiǎn)保費(fèi)*平均傳統(tǒng)險(xiǎn)繼續(xù)率）+（單

20、月 分紅險(xiǎn)保費(fèi)*分紅險(xiǎn)平均繼續(xù)率）/(傳統(tǒng)險(xiǎn)保費(fèi)+分紅險(xiǎn)保費(fèi)） 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） 2323 v 方法四：重點(diǎn)險(xiǎn)種測(cè)算法示例（某中支機(jī)構(gòu)方法四：重點(diǎn)險(xiǎn)種測(cè)算法示例（某中支機(jī)構(gòu)8 8月份目標(biāo)設(shè)定）月份目標(biāo)設(shè)定） 險(xiǎn)種名稱險(xiǎn)種名稱預(yù)測(cè)實(shí)收預(yù)測(cè)實(shí)收1313月保費(fèi)繼續(xù)率分母月保費(fèi)繼續(xù)率分母8 8月份目標(biāo)設(shè)定月份目標(biāo)設(shè)定應(yīng)收占比比例應(yīng)收占比比例 el65el65小康之家鴻福年年兩全保險(xiǎn)小康之家鴻福年年兩全保險(xiǎn)14,73614,73616,63716,63788.57%46.95%46.95% el02el02太平盛世太平盛世- -長(zhǎng)泰安康長(zhǎng)泰安康b b款款4

21、,2144,2145,3175,31779.25%15.00%15.00% el60el60小康之家小康之家- -鴻運(yùn)年年兩全保險(xiǎn)鴻運(yùn)年年兩全保險(xiǎn)3,7683,7684,3654,36586.33%12.32%12.32% el1ael1a萬全人生重大疾病保險(xiǎn)萬全人生重大疾病保險(xiǎn)1,6131,6132,1272,12775.85%6.00%6.00% al64al64小康之家小康之家- -如意安康兩全保險(xiǎn)如意安康兩全保險(xiǎn)1,3431,3431,6251,62582.66%4.59%4.59% al65al65附加小康之家附加小康之家- -如意安康保險(xiǎn)如意安康保險(xiǎn)8728721,0491,049

22、83.10%2.96%2.96% 其它其它3,5503,5504,3184,31882.23%12.18%12.18% 合計(jì)合計(jì)30,09630,09635,43835,43884.93%84.93%100.00%100.00% 方法四原理也是根據(jù)險(xiǎn)種組合進(jìn)行設(shè)定的，是方法三的細(xì)化。請(qǐng)考慮的 因素是部分重點(diǎn)險(xiǎn)種對(duì)整個(gè)繼續(xù)率的影響度，其原理更加科學(xué)，但也更復(fù)雜， 中間也應(yīng)考慮特殊的銷售時(shí)期對(duì)保單繼續(xù)率的影響，同時(shí)進(jìn)行矯正。 13個(gè)月繼續(xù)率設(shè)定值=險(xiǎn)種預(yù)計(jì)實(shí)收保費(fèi)/ 單月險(xiǎn)種應(yīng)收分母 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） 2424 v月度目標(biāo)的矯正示例月度目標(biāo)的矯正示例

23、 從上圖可以看出，三種方法設(shè)定的繼續(xù)率都有一定的差異，按第一種方 法測(cè)算的值普遍較高，按第二種方法測(cè)算的普遍較低。其中寧波、河南分 公司較穩(wěn)定，福建、廈門、湖北、湖南三種方法設(shè)定的差異性較大。 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） 252525 失效率走勢(shì)圖退保1走勢(shì)圖 退保2走勢(shì)圖其它率走勢(shì)圖 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） 262626 寬一2次達(dá)成率走勢(shì)圖寬末2次達(dá)成率走勢(shì)圖 從以上各項(xiàng)指標(biāo)的走勢(shì)圖可以看到，各家機(jī)構(gòu)都有不同的特點(diǎn)：像 寧波其每月的退保失效較平穩(wěn)，但寬末寬一的走勢(shì)較不穩(wěn)定；河南其失 效退保和寬末寬一的走勢(shì)都較平

24、穩(wěn)；廈門的失效退保都不平穩(wěn)，但其寬 末，寬一的走勢(shì)較平穩(wěn)。目標(biāo)應(yīng)該根據(jù)走勢(shì)較為平穩(wěn)的項(xiàng)目進(jìn)行設(shè)定， 不平穩(wěn)的項(xiàng)目要根據(jù)歷史的值和實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） 27272727 平均失效率 退保2 寬末寬一提升值 退保1 退保1的數(shù)據(jù)可以參照績(jī)效系統(tǒng)中新 保退保率的數(shù)據(jù)，新保退保率可能大 于實(shí)際退保1（把退保二也包含進(jìn)去 的原因）； 對(duì)于走勢(shì)較平穩(wěn)的可以按平均值核定， 否則應(yīng)進(jìn)行調(diào)整。 關(guān)注前期的平均值和歷史的同期值； 關(guān)注本年度其他月份的達(dá)成值和月度 提升值； 對(duì)于走勢(shì)較為平穩(wěn)的，可以取其平均 值進(jìn)行計(jì)算； 對(duì)于起伏波動(dòng)較大的，要參照歷史

25、同 期數(shù)據(jù)，同時(shí)平均值要除去最大值和 最小值； 矯正注意點(diǎn) 對(duì)于走勢(shì)較為平穩(wěn)的，可以取其平均 值進(jìn)行計(jì)算； 對(duì)于起伏波動(dòng)較大的，要考慮隊(duì)伍的 體能和前期銷售情況的影響。 月度目標(biāo)的矯正注意點(diǎn) 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） v 13 13月階段目標(biāo)月階段目標(biāo)= =寬一寬一1313月達(dá)成率月達(dá)成率+ +（1313月月度目標(biāo)達(dá)成率月月度目標(biāo)達(dá)成率- -寬一寬一1313月達(dá)成率）月達(dá)成率）* *階段提升比例階段提升比例 v 寬一寬一1313月達(dá)成月達(dá)成= =寬一二次實(shí)收保費(fèi)寬一二次實(shí)收保費(fèi)/13/13月應(yīng)收保費(fèi)（某機(jī)構(gòu)階段目標(biāo)提升比例舉例）月應(yīng)收保費(fèi)（某機(jī)構(gòu)階段目標(biāo)

26、提升比例舉例） 上月末上月末10日日20日日25日日月末月末 營(yíng)銷營(yíng)銷銀郵銀郵營(yíng)銷營(yíng)銷銀郵銀郵營(yíng)銷營(yíng)銷銀郵銀郵營(yíng)銷營(yíng)銷銀郵銀郵營(yíng)銷營(yíng)銷銀郵銀郵 1月月77.73%73.83%6.94%6.86%3.25%3.71%0.98%1.28%0.70%0.71% 2月月82.83%78.58%3.97%3.92%1.01%1.33%1.28%1.50%0.50%0.76% 3月月83.53%81.67%4.83%4.94%2.74%2.65%0.56%0.59%0.22%0.23% 4月月86.73%83.98%2.45%2.53%2.54%3.05%0.88%1.06%0.50%0.65% 5月月8

27、5.01%82.89%1.90%2.03%2.91%3.31%1.13%1.36%0.76%0.79% 平均平均83.17%80.19%4.02%4.06%2.49%2.81%0.96%1.16%0.54%0.63% 提升比例提升比例50.19%46.86%31.07%32.48%12.04%13.39%6.70%7.26% 1、階段數(shù)據(jù)的收集和整理。階段提升比例數(shù)據(jù)從歷史報(bào)表收集、整理和計(jì)算，階段保費(fèi)分布從績(jī)效系統(tǒng) 中提取； 2、按照“前松后緊”的作業(yè)習(xí)慣，適當(dāng)提升前兩個(gè)階段的目標(biāo)。即第一個(gè)階段加2%，且四舍五入取整。 第二個(gè)階段加1%，且四舍五入取整，第三個(gè)階段四舍五入取整，剩余為第四個(gè)階

28、段比例 ； 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） v1、6月份月份13個(gè)月繼續(xù)率目標(biāo)值為個(gè)月繼續(xù)率目標(biāo)值為94% v2、5月寬一實(shí)際達(dá)成率為月寬一實(shí)際達(dá)成率為80% v請(qǐng)計(jì)算請(qǐng)計(jì)算6月各階段目標(biāo)值分別是多少？月各階段目標(biāo)值分別是多少？ v第一階段第一階段=80%+（94%80%） *50.19%=80%+7.03%=87.03% v第二階段第二階段=87.03%+（94%80%）*31.07%= 87.03%+4.35%=91.38% v第三階段第三階段=91.38%+（94%80%） *12.04%=91.38%+1.69%=93.07% v第四階段第四階段=93

29、.07%+（94%80%） *6.70%=93.07%+0.94%=94% v第一階段和第二階段沒有進(jìn)行增加的考核，如果在第一階段和第二階段分第一階段和第二階段沒有進(jìn)行增加的考核，如果在第一階段和第二階段分 別增加別增加2%、1%，那么本月的計(jì)劃達(dá)成就有可能提前完成。，那么本月的計(jì)劃達(dá)成就有可能提前完成。 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 13個(gè)月階段目標(biāo)的設(shè)定（月度目標(biāo)） v 階段目標(biāo)設(shè)定的矯正點(diǎn)階段目標(biāo)設(shè)定的矯正點(diǎn) v 1 1、對(duì)機(jī)構(gòu)應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)最好從績(jī)效系統(tǒng)取數(shù)，同時(shí)要和專員系統(tǒng)數(shù)據(jù)對(duì)機(jī)構(gòu)應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)最好從績(jī)效系統(tǒng)取數(shù)，同時(shí)要和專員系統(tǒng)數(shù)據(jù) 進(jìn)行對(duì)比，對(duì)數(shù)據(jù)異動(dòng)較大的要進(jìn)行分析調(diào)整；進(jìn)行對(duì)比

30、，對(duì)數(shù)據(jù)異動(dòng)較大的要進(jìn)行分析調(diào)整； v 2 2、階段提升比例要對(duì)區(qū)域進(jìn)行單獨(dú)測(cè)算，同時(shí)應(yīng)考慮未收件的時(shí)段保階段提升比例要對(duì)區(qū)域進(jìn)行單獨(dú)測(cè)算，同時(shí)應(yīng)考慮未收件的時(shí)段保 費(fèi)占比和特殊保單，費(fèi)占比和特殊保單，例如在職單占比、大單占比等例如在職單占比、大單占比等； v 3 3、未收保單的分析，這是目標(biāo)預(yù)測(cè)最重要的一環(huán)，每月末應(yīng)對(duì)每筆寬未收保單的分析，這是目標(biāo)預(yù)測(cè)最重要的一環(huán)，每月末應(yīng)對(duì)每筆寬 末未收二次保單進(jìn)行分析，建立逐單追蹤檔案；末未收二次保單進(jìn)行分析，建立逐單追蹤檔案； v 4 4、根據(jù)重點(diǎn)產(chǎn)品繼續(xù)率進(jìn)行調(diào)整。例如新產(chǎn)品推廣、老產(chǎn)品停售時(shí)期、根據(jù)重點(diǎn)產(chǎn)品繼續(xù)率進(jìn)行調(diào)整。例如新產(chǎn)品推廣、老產(chǎn)品停售

31、時(shí)期 產(chǎn)品占比較大時(shí)期；產(chǎn)品占比較大時(shí)期； v 5 5、根據(jù)機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍的體能進(jìn)行調(diào)整；、根據(jù)機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍的體能進(jìn)行調(diào)整； v 6 6、根據(jù)復(fù)效率進(jìn)行調(diào)整。主要運(yùn)用在累計(jì)繼續(xù)率目標(biāo)設(shè)定；、根據(jù)復(fù)效率進(jìn)行調(diào)整。主要運(yùn)用在累計(jì)繼續(xù)率目標(biāo)設(shè)定； v 7 7、根據(jù)保費(fèi)量分布情況進(jìn)行調(diào)整。主要運(yùn)用在過程指標(biāo)的目標(biāo)設(shè)定；、根據(jù)保費(fèi)量分布情況進(jìn)行調(diào)整。主要運(yùn)用在過程指標(biāo)的目標(biāo)設(shè)定； v 8 8、目標(biāo)的放大。、目標(biāo)的放大。為了整體目標(biāo)的達(dá)成，對(duì)體能較強(qiáng)的業(yè)務(wù)室或?qū)T應(yīng)為了整體目標(biāo)的達(dá)成，對(duì)體能較強(qiáng)的業(yè)務(wù)室或?qū)T應(yīng) 適當(dāng)?shù)姆糯蠖綄?dǎo)目標(biāo)，對(duì)體能不足的要適當(dāng)?shù)目紤]環(huán)比提升，同時(shí)考慮適當(dāng)?shù)姆糯蠖綄?dǎo)目標(biāo)，對(duì)體能不足的要適當(dāng)

32、的考慮環(huán)比提升，同時(shí)考慮 隊(duì)伍隊(duì)伍“前松后緊前松后緊”的作業(yè)現(xiàn)象，前兩個(gè)階段應(yīng)適當(dāng)放大目標(biāo)。的作業(yè)現(xiàn)象，前兩個(gè)階段應(yīng)適當(dāng)放大目標(biāo)。 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 其它指標(biāo)階段目標(biāo)設(shè)定的方法 指標(biāo)指標(biāo)需要準(zhǔn)備的數(shù)據(jù)需要準(zhǔn)備的數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)的來源數(shù)據(jù)的來源測(cè)算方法測(cè)算方法測(cè)算注意點(diǎn)測(cè)算注意點(diǎn) 25月繼續(xù)率 去年同期的當(dāng)月 13月繼續(xù)率 績(jī)效系統(tǒng) 月度寬末3次達(dá)成目標(biāo)=（1- 平均退保率-平均失效率） 25月月度目標(biāo)=月度寬末3次 達(dá)成目標(biāo)*去年同期的當(dāng)月13 月繼續(xù)率 1、考慮13月后保 單的復(fù)效情況；2 、考慮當(dāng)年寬末三 期平均提升比例； 3、注意階段數(shù)據(jù) 的收集 寬一3次達(dá)成率 專員系統(tǒng)（或績(jī)效 系

33、統(tǒng)） 平均退保率績(jī)效系統(tǒng) 25月階段目標(biāo)=月初寬一25月 達(dá)成率+（月度25月目標(biāo)-月 初寬一25月達(dá)成率）*階段提 升比例 平均失效率績(jī)效系統(tǒng) 階段提升比例日?qǐng)?bào)表 計(jì)劃達(dá)成率 階段提升比例日?qǐng)?bào)表 階段應(yīng)收保費(fèi)=月度計(jì)劃任務(wù) *階段提升比例 1、計(jì)劃達(dá)成注意 寬末、寬一應(yīng)收未 收保費(fèi)；2、當(dāng)月 進(jìn)度注意階段保費(fèi) 的分布情況。 當(dāng)月進(jìn)度率 目標(biāo)的追蹤目標(biāo)的追蹤 目標(biāo)追蹤的模式 目標(biāo)追蹤 追蹤的層次追蹤的層次 n 分管總：負(fù)責(zé)特殊保單和人員 追蹤； n 保費(fèi)經(jīng)理：負(fù)責(zé)全面的追蹤； n 后援崗：負(fù)責(zé)提供后援支持和 保障； n 業(yè)務(wù)室主任：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)室指標(biāo) 的達(dá)成和提升； 追蹤的流程追蹤的流程 n 以階

34、段目標(biāo)達(dá)成為追蹤點(diǎn)； n 強(qiáng)化結(jié)果指標(biāo)的達(dá)成； n 注重過程指標(biāo)的牽引； n 各種追蹤形式相互結(jié)合，配合 使用； 追蹤的工具追蹤的工具 n 各種表報(bào)； n 專員活動(dòng)日志； n 未收清單； n 基本法考核和薪酬計(jì)算； 目標(biāo)的追蹤目標(biāo)的追蹤 目標(biāo)追蹤的方法 追蹤方法 追蹤節(jié)奏追蹤指標(biāo) 效果評(píng)估 追蹤節(jié)奏分為年度、季度、 月度、旬度、周和日； 按中支下發(fā)給各機(jī)構(gòu)、業(yè) 務(wù)室和個(gè)人的目標(biāo)和時(shí)點(diǎn)； 注重隊(duì)伍個(gè)人節(jié)奏的掌控； 績(jī)效類； 方案類； 薪酬考核類； 榮譽(yù)體系類； 目標(biāo)執(zhí)行效果； 業(yè)務(wù)室/個(gè)人績(jī)效檢視面談，內(nèi) 容包括績(jī)效分析，原因總結(jié)，舉 措與改善計(jì)劃，下階段目標(biāo)。 目標(biāo)的追蹤目標(biāo)的追蹤 追蹤工具的

35、使用 追蹤工具概述追蹤工具概述 a:a:業(yè)績(jī)報(bào)表：日?qǐng)?bào)、季報(bào)、月報(bào)、戰(zhàn)報(bào)等；業(yè)績(jī)報(bào)表：日?qǐng)?bào)、季報(bào)、月報(bào)、戰(zhàn)報(bào)等； b:b:督導(dǎo)報(bào)表：面談?dòng)涗洷?、?jīng)營(yíng)狀況表、薪酬利益追蹤表、月度分析督導(dǎo)報(bào)表：面談?dòng)涗洷?、?jīng)營(yíng)狀況表、薪酬利益追蹤表、月度分析 表、督導(dǎo)跟蹤表、應(yīng)收未收件管理表、基本法考核追蹤表等；表、督導(dǎo)跟蹤表、應(yīng)收未收件管理表、基本法考核追蹤表等； 目標(biāo)的追蹤目標(biāo)的追蹤 追蹤工具的使用 v 寬末二、三期未收件管理追蹤表寬末二、三期未收件管理追蹤表 v （1 1）、可以有效掌握每筆保單的催繳情況；）、可以有效掌握每筆保單的催繳情況； v （2 2）、可以較準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)每個(gè)業(yè)務(wù)室和每位專員的達(dá)成；）、

36、可以較準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)每個(gè)業(yè)務(wù)室和每位專員的達(dá)成； v （3 3）、追蹤目標(biāo)明確；）、追蹤目標(biāo)明確； v （4 4）、能很好的把控追蹤進(jìn)度和追蹤節(jié)奏；）、能很好的把控追蹤進(jìn)度和追蹤節(jié)奏； v （5 5）、可以有效防范各類管理風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生）、可以有效防范各類管理風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生 目標(biāo)的追蹤目標(biāo)的追蹤 追蹤工具的使用 v 薪酬利益追蹤表薪酬利益追蹤表 v （1 1）、改變了單純的為要指標(biāo)而追指標(biāo)的傳統(tǒng)追蹤模式；）、改變了單純的為要指標(biāo)而追指標(biāo)的傳統(tǒng)追蹤模式； v （2 2）、能較直觀的反應(yīng)專員和室主任的日收入和月收入；）、能較直觀的反應(yīng)專員和室主任的日收入和月收入； v （3 3）、追蹤激勵(lì)方式更容易讓專員和室

37、主任接受；）、追蹤激勵(lì)方式更容易讓專員和室主任接受； 目標(biāo)的追蹤目標(biāo)的追蹤 追蹤工具的使用 v 薪酬利益追蹤表薪酬利益追蹤表 v （1 1）、改變了單純的為要指標(biāo)而追指標(biāo)的傳統(tǒng)追蹤模式；）、改變了單純的為要指標(biāo)而追指標(biāo)的傳統(tǒng)追蹤模式； v （2 2）、能較直觀的反應(yīng)專員和室主任的日收入和月收入；）、能較直觀的反應(yīng)專員和室主任的日收入和月收入； v （3 3）、追蹤激勵(lì)方式更容易讓專員和室主任接受；）、追蹤激勵(lì)方式更容易讓專員和室主任接受； 課程大綱課程大綱 續(xù)期指標(biāo)體系及異常指標(biāo)分析方法續(xù)期指標(biāo)體系及異常指標(biāo)分析方法 1 階段目標(biāo)的設(shè)定階段目標(biāo)的設(shè)定 2 3 督導(dǎo)的作用及方式督導(dǎo)的作用及方式

38、督導(dǎo)的重要性督導(dǎo)的重要性 v 業(yè)務(wù)督導(dǎo)是進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)管理工作手段，是督促機(jī)構(gòu)規(guī)范執(zhí)行各項(xiàng)政業(yè)務(wù)督導(dǎo)是進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)管理工作手段，是督促機(jī)構(gòu)規(guī)范執(zhí)行各項(xiàng)政 策和管理辦法過程，同時(shí)是監(jiān)督、檢查各項(xiàng)制度、措施落實(shí)和實(shí)施效果策和管理辦法過程，同時(shí)是監(jiān)督、檢查各項(xiàng)制度、措施落實(shí)和實(shí)施效果 的過程。的過程。 v 督導(dǎo)工作的核心是：督導(dǎo)工作的核心是：“指導(dǎo)、檢查、評(píng)估、反饋指導(dǎo)、檢查、評(píng)估、反饋”，工作內(nèi)容是在督導(dǎo)，工作內(nèi)容是在督導(dǎo) 雙方共同合作的基礎(chǔ)上共同分析問題，制定問題解決辦法，提升管理能雙方共同合作的基礎(chǔ)上共同分析問題，制定問題解決辦法，提升管理能 力和業(yè)績(jī)達(dá)成的過程。力和業(yè)績(jī)達(dá)成的過程。 v 通

39、過督導(dǎo)工作開展，就是對(duì)專員工作的信任、支持、認(rèn)可、幫助屬員的通過督導(dǎo)工作開展，就是對(duì)專員工作的信任、支持、認(rèn)可、幫助屬員的 同時(shí)就是對(duì)他的最好激勵(lì)！同時(shí)就是對(duì)他的最好激勵(lì)！ 督導(dǎo)的作用督導(dǎo)的作用 督促督促kpikpi指標(biāo)的達(dá)成指標(biāo)的達(dá)成 監(jiān)督檢查政策執(zhí)行的效果監(jiān)督檢查政策執(zhí)行的效果 提升業(yè)務(wù)管理能力的手段提升業(yè)務(wù)管理能力的手段 為什么為什么 做督導(dǎo)工作做督導(dǎo)工作 督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 規(guī)劃的意義和目的規(guī)劃的意義和目的 主管和專員之間需要幫扶、溝通、監(jiān)督，所以續(xù)收業(yè)務(wù)管理工作就是續(xù)收督主管和專員之間需要幫扶、溝通、監(jiān)督，所以續(xù)收業(yè)務(wù)管理工作就是續(xù)收督 導(dǎo)工作的開展

40、。導(dǎo)工作的開展。 通過業(yè)務(wù)規(guī)劃追蹤階段目標(biāo)的完成、落實(shí)公司競(jìng)賽方案、階段推動(dòng)政策，引通過業(yè)務(wù)規(guī)劃追蹤階段目標(biāo)的完成、落實(shí)公司競(jìng)賽方案、階段推動(dòng)政策，引 導(dǎo)專員開展續(xù)收工作，導(dǎo)專員開展續(xù)收工作， 通過督導(dǎo)工作的規(guī)劃，制定預(yù)警方案的落實(shí)和追蹤，解決團(tuán)隊(duì)階段需求和問通過督導(dǎo)工作的規(guī)劃，制定預(yù)警方案的落實(shí)和追蹤，解決團(tuán)隊(duì)階段需求和問 題，提高團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)目標(biāo)的完成，最終提升專員題，提高團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)目標(biāo)的完成，最終提升專員 收入。收入。 督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 督導(dǎo)規(guī)劃的具體內(nèi)容督導(dǎo)規(guī)劃的具體內(nèi)容 工作重點(diǎn)：工作重點(diǎn)： 預(yù)警方案中

41、需要特別關(guān)注的時(shí)間點(diǎn)、區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)等預(yù)警方案中需要特別關(guān)注的時(shí)間點(diǎn)、區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)等 業(yè)務(wù)目標(biāo)：業(yè)務(wù)目標(biāo)： 關(guān)鍵指標(biāo)、過程指標(biāo)關(guān)鍵指標(biāo)、過程指標(biāo) 主要工作：主要工作： 競(jìng)賽方案、考核政策，業(yè)務(wù)管理政策的制定和實(shí)施等競(jìng)賽方案、考核政策，業(yè)務(wù)管理政策的制定和實(shí)施等 制定督導(dǎo)行事歷，與分公司、中心支公司督導(dǎo)形成完成督導(dǎo)體系，發(fā)揮督導(dǎo)職能。制定督導(dǎo)行事歷，與分公司、中心支公司督導(dǎo)形成完成督導(dǎo)體系，發(fā)揮督導(dǎo)職能。 督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 督導(dǎo)工具需求分析督導(dǎo)工具需求分析 在業(yè)務(wù)督導(dǎo)中我們想讓專員知道和了解什么？在業(yè)務(wù)督導(dǎo)中我們想讓專員知道和了解什么？ 專員業(yè)績(jī)達(dá)成、階段競(jìng)

42、賽的排名、考核預(yù)警信息、階段重點(diǎn)工作專員業(yè)績(jī)達(dá)成、階段競(jìng)賽的排名、考核預(yù)警信息、階段重點(diǎn)工作 我們想了解專員些什么？我們想了解專員些什么？ 未收保單處理結(jié)果、失效、退保保單原因、階段達(dá)成分析、是否有收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)未收保單處理結(jié)果、失效、退保保單原因、階段達(dá)成分析、是否有收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn) 我們已經(jīng)有哪些工具？我們已經(jīng)有哪些工具？ 日?qǐng)?bào)、月報(bào)、戰(zhàn)報(bào)、預(yù)警指導(dǎo)方案、活動(dòng)日志、績(jī)效考核系統(tǒng)、客戶服務(wù)專員日?qǐng)?bào)、月報(bào)、戰(zhàn)報(bào)、預(yù)警指導(dǎo)方案、活動(dòng)日志、績(jī)效考核系統(tǒng)、客戶服務(wù)專員 系統(tǒng)系統(tǒng) 我們還需要有哪些工具？我們還需要有哪些工具？ 督導(dǎo)紀(jì)錄表、大額保單追蹤表、風(fēng)險(xiǎn)排查表督導(dǎo)紀(jì)錄表、大額保單追蹤表、風(fēng)險(xiǎn)排查表 督導(dǎo)工作規(guī)劃

43、和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 （1 1）表報(bào)日?qǐng)?bào)、戰(zhàn)報(bào)、快報(bào)）表報(bào)日?qǐng)?bào)、戰(zhàn)報(bào)、快報(bào) 工具內(nèi)容及應(yīng)用要求工具內(nèi)容及應(yīng)用要求 v各級(jí)業(yè)務(wù)指標(biāo)承載的主體，是最常用的督導(dǎo)工具。各級(jí)業(yè)務(wù)指標(biāo)承載的主體，是最常用的督導(dǎo)工具。 v分析各續(xù)期指標(biāo)達(dá)成在全轄、中支等各不同單位內(nèi)排名，確定需要重點(diǎn)關(guān)注、分析各續(xù)期指標(biāo)達(dá)成在全轄、中支等各不同單位內(nèi)排名，確定需要重點(diǎn)關(guān)注、 提升、考核、追蹤、督導(dǎo)的專員主體和相關(guān)的續(xù)期指標(biāo)。提升、考核、追蹤、督導(dǎo)的專員主體和相關(guān)的續(xù)期指標(biāo)。 v各指標(biāo)包括：當(dāng)月寬一寬末、計(jì)劃達(dá)成率、失效退保復(fù)效保費(fèi)及達(dá)成率、區(qū)各指標(biāo)包括：當(dāng)月寬一寬末、計(jì)劃達(dá)成率、失效退保復(fù)效保費(fèi)及達(dá)成率、

44、區(qū) 域營(yíng)銷員繼續(xù)率域營(yíng)銷員繼續(xù)率 v表報(bào)下發(fā)需要及時(shí)、準(zhǔn)確、簡(jiǎn)捷表報(bào)下發(fā)需要及時(shí)、準(zhǔn)確、簡(jiǎn)捷 需要關(guān)注的問題：需要關(guān)注的問題： 專員是否真正從表報(bào)中獲得應(yīng)該獲得信息，下發(fā)的渠道和方法專員是否真正從表報(bào)中獲得應(yīng)該獲得信息，下發(fā)的渠道和方法 工具制作來源工具制作來源 專員系統(tǒng)專員系統(tǒng) 督導(dǎo)工具的使用和要求督導(dǎo)工具的使用和要求 督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 督導(dǎo)工具的使用和要求督導(dǎo)工具的使用和要求 （2 2）預(yù)警指導(dǎo)方案）預(yù)警指導(dǎo)方案 工具內(nèi)容及應(yīng)用要求工具內(nèi)容及應(yīng)用要求 v是主任職責(zé)發(fā)揮的重要標(biāo)志，也是團(tuán)隊(duì)建設(shè)中體現(xiàn)主任價(jià)值的重要環(huán)節(jié)是主任職責(zé)發(fā)揮的重要標(biāo)志，也是團(tuán)隊(duì)建設(shè)中

45、體現(xiàn)主任價(jià)值的重要環(huán)節(jié) v預(yù)警方案主要內(nèi)容：續(xù)收業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)模、各期次業(yè)務(wù)占比、分布區(qū)域、繳預(yù)警方案主要內(nèi)容：續(xù)收業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)模、各期次業(yè)務(wù)占比、分布區(qū)域、繳 費(fèi)時(shí)點(diǎn)、大額保單、疑難保單情況進(jìn)行總結(jié)，按照時(shí)間段確定重點(diǎn)工作。指費(fèi)時(shí)點(diǎn)、大額保單、疑難保單情況進(jìn)行總結(jié)，按照時(shí)間段確定重點(diǎn)工作。指 標(biāo)達(dá)成的要求、階段目標(biāo)等要給予明確，作為督導(dǎo)的要求。預(yù)警需要量化要標(biāo)達(dá)成的要求、階段目標(biāo)等要給予明確，作為督導(dǎo)的要求。預(yù)警需要量化要 求。求。 v要有可操作和指導(dǎo)意義，讓專員了解階段重點(diǎn)工作要有可操作和指導(dǎo)意義，讓專員了解階段重點(diǎn)工作 v按每人為單位給予預(yù)警指導(dǎo)按每人為單位給予預(yù)警指導(dǎo) 需要關(guān)注的問題：需

46、要關(guān)注的問題： 專員是否落實(shí)，預(yù)警指導(dǎo)是否與實(shí)際工作有偏差專員是否落實(shí)，預(yù)警指導(dǎo)是否與實(shí)際工作有偏差 工具制作來源工具制作來源 主任的工作經(jīng)驗(yàn)與專員溝通、督導(dǎo)的基礎(chǔ)主任的工作經(jīng)驗(yàn)與專員溝通、督導(dǎo)的基礎(chǔ) 督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 督導(dǎo)工具的使用和要求督導(dǎo)工具的使用和要求 （3 3）未收保單登記表（緩交聲明書、服務(wù)回訪表）未收保單登記表（緩交聲明書、服務(wù)回訪表） 工具內(nèi)容及應(yīng)用要求工具內(nèi)容及應(yīng)用要求 v確定專員服務(wù)過的保單但是未能在寬末繳費(fèi)的原因登記表，可以分析未收保確定專員服務(wù)過的保單但是未能在寬末繳費(fèi)的原因登記表，可以分析未收保 單的原因，并追蹤專員對(duì)未收保單服務(wù)情

47、況的匯總。單的原因，并追蹤專員對(duì)未收保單服務(wù)情況的匯總。 v要逐單登記，且需要追蹤登記表的真實(shí)性，方能發(fā)揮未收登記表的作用。要逐單登記，且需要追蹤登記表的真實(shí)性，方能發(fā)揮未收登記表的作用。 v匯總、存檔、方便查詢，特別是對(duì)后期對(duì)失效保單服務(wù)。匯總、存檔、方便查詢，特別是對(duì)后期對(duì)失效保單服務(wù)。 需要關(guān)注的問題：需要關(guān)注的問題： 退保保單的原因分析同樣需要實(shí)施和應(yīng)用。分析好退保退保保單的原因分析同樣需要實(shí)施和應(yīng)用。分析好退保2 2的原因。的原因。 工具制作來源工具制作來源 專員專員日常工作。日常工作。 督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 督導(dǎo)工具的使用和要求督導(dǎo)工具的使用和要求

48、（4 4）活動(dòng)日志）活動(dòng)日志 工具內(nèi)容及應(yīng)用要求工具內(nèi)容及應(yīng)用要求 v專員填寫和主任追蹤，是應(yīng)用時(shí)間最長(zhǎng)，效果最佳的管理工具。專員填寫和主任追蹤，是應(yīng)用時(shí)間最長(zhǎng)，效果最佳的管理工具。 v重要是堅(jiān)持。專員將每日續(xù)收工作的開展情況真實(shí)反映到日志中。重點(diǎn)反映重要是堅(jiān)持。專員將每日續(xù)收工作的開展情況真實(shí)反映到日志中。重點(diǎn)反映 續(xù)收遇到的問題，預(yù)警方案執(zhí)行情況，同時(shí)作為主任督導(dǎo)工作重要的媒介，續(xù)收遇到的問題，預(yù)警方案執(zhí)行情況，同時(shí)作為主任督導(dǎo)工作重要的媒介， 通過在督導(dǎo)檢查日志的內(nèi)容，調(diào)整指導(dǎo)工作和預(yù)警方案制作。通過在督導(dǎo)檢查日志的內(nèi)容，調(diào)整指導(dǎo)工作和預(yù)警方案制作。 v要求專員認(rèn)真填寫，追蹤登記表的真實(shí)

49、性。要求專員認(rèn)真填寫，追蹤登記表的真實(shí)性。 需要關(guān)注的問題：需要關(guān)注的問題： 檢查、批閱中應(yīng)該本著發(fā)現(xiàn)問題、給予指導(dǎo)的原則開展。檢查、批閱中應(yīng)該本著發(fā)現(xiàn)問題、給予指導(dǎo)的原則開展。 工具制作來源工具制作來源 專員專員日常工作。日常工作。 督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 督導(dǎo)工具的使用和要求督導(dǎo)工具的使用和要求 （5 5）專員階段分析表）專員階段分析表 工具內(nèi)容及應(yīng)用要求工具內(nèi)容及應(yīng)用要求 v分析表可單獨(dú)制作也可以在活動(dòng)日志中體現(xiàn)。分析表可單獨(dú)制作也可以在活動(dòng)日志中體現(xiàn)。 v通過對(duì)業(yè)務(wù)的分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、尋找差距以提高業(yè)務(wù)達(dá)成和業(yè)務(wù)完成質(zhì)量，通過對(duì)業(yè)務(wù)的分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、尋找差距

50、以提高業(yè)務(wù)達(dá)成和業(yè)務(wù)完成質(zhì)量， 確定下一階段的工作重點(diǎn)，引導(dǎo)專員自我經(jīng)營(yíng)、自我建設(shè)管理。確定下一階段的工作重點(diǎn)，引導(dǎo)專員自我經(jīng)營(yíng)、自我建設(shè)管理。 v階段總結(jié)要素內(nèi)容：分析業(yè)務(wù)完成數(shù)據(jù)，與考核標(biāo)準(zhǔn)比較完成好與差，公司階段總結(jié)要素內(nèi)容：分析業(yè)務(wù)完成數(shù)據(jù)，與考核標(biāo)準(zhǔn)比較完成好與差，公司 重點(diǎn)考核指標(biāo)、階段關(guān)注指標(biāo)或差異較大的指標(biāo)等作為分析重點(diǎn)，按照給專重點(diǎn)考核指標(biāo)、階段關(guān)注指標(biāo)或差異較大的指標(biāo)等作為分析重點(diǎn)，按照給專 員提出的預(yù)警要求，分析出工作的問題，制定有效的解決辦法，總結(jié)階段取員提出的預(yù)警要求，分析出工作的問題，制定有效的解決辦法，總結(jié)階段取 得的經(jīng)驗(yàn)，制定下一步工作計(jì)劃。得的經(jīng)驗(yàn)，制定下一步

51、工作計(jì)劃。 需要關(guān)注的問題：需要關(guān)注的問題： 階段總結(jié)要以具體數(shù)字為基礎(chǔ)，重點(diǎn)反映問題、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)階段總結(jié)要以具體數(shù)字為基礎(chǔ)，重點(diǎn)反映問題、總結(jié)經(jīng)驗(yàn) 工具制作來源工具制作來源 分公司統(tǒng)一制作或應(yīng)用目前的工作日志。分公司統(tǒng)一制作或應(yīng)用目前的工作日志。 督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 督導(dǎo)工具的使用和要求督導(dǎo)工具的使用和要求 （6 6）督導(dǎo)紀(jì)錄表）督導(dǎo)紀(jì)錄表 工具內(nèi)容及應(yīng)用要求工具內(nèi)容及應(yīng)用要求 v紀(jì)錄主任督導(dǎo)工作開展的制式表格。紀(jì)錄主任督導(dǎo)工作開展的制式表格。 v用以追蹤在督導(dǎo)中發(fā)現(xiàn)的問題，在日常管理中協(xié)調(diào)處理，并在調(diào)整預(yù)警方案用以追蹤在督導(dǎo)中發(fā)現(xiàn)的問題，在日常管理中協(xié)調(diào)處理

52、，并在調(diào)整預(yù)警方案 等方面所做的基礎(chǔ)工作。等方面所做的基礎(chǔ)工作。 v登記內(nèi)容要詳實(shí)，突出重點(diǎn)。登記內(nèi)容要詳實(shí)，突出重點(diǎn)。 v匯總、存檔、方便查詢。匯總、存檔、方便查詢。 需要關(guān)注的問題：需要關(guān)注的問題： 時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、問題、方法各因素需全面。時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、問題、方法各因素需全面。 工具制作來源工具制作來源 分公司統(tǒng)一制作或應(yīng)用目前的主任工作日志。分公司統(tǒng)一制作或應(yīng)用目前的主任工作日志。 督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用督導(dǎo)工作規(guī)劃和督導(dǎo)工具使用 督導(dǎo)工具的使用和要求督導(dǎo)工具的使用和要求 （7 7）風(fēng)險(xiǎn)排查表）風(fēng)險(xiǎn)排查表 工具內(nèi)容及應(yīng)用要求工具內(nèi)容及應(yīng)用要求 v對(duì)業(yè)務(wù)流程中資金安全、實(shí)務(wù)操作、

53、檔案單證、作業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)等是否存在問題，對(duì)業(yè)務(wù)流程中資金安全、實(shí)務(wù)操作、檔案單證、作業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)等是否存在問題， 并對(duì)問題解決辦法提出整改建議的風(fēng)險(xiǎn)控制管理工具。并對(duì)問題解決辦法提出整改建議的風(fēng)險(xiǎn)控制管理工具。 v通過排查表的應(yīng)用切實(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)。通過排查表的應(yīng)用切實(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)。 v風(fēng)險(xiǎn)排查需要本著控制風(fēng)險(xiǎn)，完善流程的原則開展風(fēng)險(xiǎn)排查。重在將風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)排查需要本著控制風(fēng)險(xiǎn)，完善流程的原則開展風(fēng)險(xiǎn)排查。重在將風(fēng)險(xiǎn)控制在 發(fā)生前。發(fā)生前。 v按照風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)認(rèn)真負(fù)責(zé)的開展風(fēng)險(xiǎn)排查。按照風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)認(rèn)真負(fù)責(zé)的開展風(fēng)險(xiǎn)排查。 需要關(guān)注的問題：需要關(guān)注的問題： 定期排查和不定期排查。定期排查和不定期排查。 工

54、具制作來源工具制作來源 分公司統(tǒng)一制作。分公司統(tǒng)一制作。 預(yù)警工作開展和實(shí)施預(yù)警工作開展和實(shí)施 預(yù)警工預(yù)警工 作意義作意義 預(yù)警工預(yù)警工 作內(nèi)容作內(nèi)容 預(yù)警工預(yù)警工 作實(shí)施作實(shí)施 1、續(xù)收業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)模、各期次業(yè)務(wù)占比、分、續(xù)收業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)模、各期次業(yè)務(wù)占比、分 布區(qū)域、繳費(fèi)時(shí)點(diǎn)、大額保單、疑難保單情況進(jìn)布區(qū)域、繳費(fèi)時(shí)點(diǎn)、大額保單、疑難保單情況進(jìn) 行總結(jié)，按照時(shí)間段確定重點(diǎn)工作。行總結(jié)，按照時(shí)間段確定重點(diǎn)工作。 2、指標(biāo)達(dá)成的要求、階段目標(biāo)等要給予明確，、指標(biāo)達(dá)成的要求、階段目標(biāo)等要給予明確， 作為督導(dǎo)的要求。作為督導(dǎo)的要求。 3、預(yù)警需要量化要求。、預(yù)警需要量化要求。 4、月度預(yù)警為主，輔助

55、實(shí)施季度和年度預(yù)警。、月度預(yù)警為主，輔助實(shí)施季度和年度預(yù)警。 幫助專員提前認(rèn)識(shí)到工作中重點(diǎn)環(huán)節(jié)和內(nèi)容，幫助專員提前認(rèn)識(shí)到工作中重點(diǎn)環(huán)節(jié)和內(nèi)容， 有的放矢的開展工作，提高指標(biāo)達(dá)成，發(fā)揮有的放矢的開展工作，提高指標(biāo)達(dá)成，發(fā)揮 主任職能，達(dá)到團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)的目的。主任職能，達(dá)到團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)的目的。 按照預(yù)警工作內(nèi)容，開展續(xù)收業(yè)務(wù)過程追蹤，針按照預(yù)警工作內(nèi)容，開展續(xù)收業(yè)務(wù)過程追蹤，針 對(duì)續(xù)收中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)采取有效的解決辦法，對(duì)續(xù)收中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)采取有效的解決辦法， 調(diào)整預(yù)警工作內(nèi)容，達(dá)到指標(biāo)提升。調(diào)整預(yù)警工作內(nèi)容，達(dá)到指標(biāo)提升。 督導(dǎo)三階段督導(dǎo)三階段 督導(dǎo)前計(jì)劃準(zhǔn)備、數(shù)據(jù)分析計(jì)劃準(zhǔn)備、數(shù)據(jù)分析 督導(dǎo)中

56、督導(dǎo)后 訪談、現(xiàn)場(chǎng)或會(huì)議中訪談、現(xiàn)場(chǎng)或會(huì)議中 利用督導(dǎo)工具、落實(shí)督導(dǎo)內(nèi)容利用督導(dǎo)工具、落實(shí)督導(dǎo)內(nèi)容 形成紀(jì)錄，監(jiān)督執(zhí)行，檢查效果形成紀(jì)錄，監(jiān)督執(zhí)行，檢查效果 督導(dǎo)工作的流程督導(dǎo)工作的流程 督導(dǎo)工作的流程督導(dǎo)工作的流程 確定督導(dǎo)對(duì)象確定督導(dǎo)對(duì)象 選擇督導(dǎo)方式選擇督導(dǎo)方式 建立督導(dǎo)檔案建立督導(dǎo)檔案 評(píng)價(jià)效果評(píng)價(jià)效果 提出意見提出意見 跟蹤落實(shí)跟蹤落實(shí) 督導(dǎo)工作的流程督導(dǎo)工作的流程 督導(dǎo)工作的流程督導(dǎo)工作的流程 按照督導(dǎo)內(nèi) 容及要求在每 階段確定督導(dǎo) 對(duì)象，并確定 一個(gè)最重要或 最關(guān)鍵的溝通 督導(dǎo)主題，按 照督導(dǎo)主題進(jìn) 行溝通，可以 在溝通過程中 適當(dāng)延伸督導(dǎo) 內(nèi)容。 根據(jù)督導(dǎo)內(nèi) 容和督導(dǎo)對(duì)象 所暴

57、露問題的 嚴(yán)重性，選取 適當(dāng)?shù)亩綄?dǎo)方 式進(jìn)行督導(dǎo)。 準(zhǔn)備數(shù)據(jù)， 作初步分析， 摸清楚督導(dǎo)對(duì) 象的基本情況 和問題所在。 每次督導(dǎo)溝通內(nèi)容 均填制督導(dǎo)追蹤 反饋表，重點(diǎn)在 溝通原因及指標(biāo)、 經(jīng)營(yíng)問題、問題解 決措施等方面進(jìn)行 填寫，同時(shí)對(duì)上一 次溝通內(nèi)容中未解 決的部分進(jìn)行繼續(xù) 追蹤。 所有督導(dǎo)追蹤反 饋表或反饋函在 督導(dǎo)溝通后，發(fā)被 督導(dǎo)單位落實(shí)并反 饋。 1、在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指 標(biāo)達(dá)成方面量化公 司重點(diǎn)考核指標(biāo)的 情況，通過指標(biāo)達(dá) 成和提升兩方面評(píng) 價(jià)。2、在制度執(zhí) 行方面從制度落實(shí)、 執(zhí)行效果、操作流 程是否統(tǒng)一、規(guī)范， 是否適合業(yè)務(wù)管理 或階段工作重點(diǎn)等 方面的需要。 確定督導(dǎo)對(duì)確定督導(dǎo)對(duì) 象

58、和主題象和主題 選擇督導(dǎo)選擇督導(dǎo) 方式方式 提出督導(dǎo)意提出督導(dǎo)意 見，追蹤反見，追蹤反 饋落實(shí)情況饋落實(shí)情況 評(píng)價(jià)督導(dǎo)評(píng)價(jià)督導(dǎo) 效果效果 建立督導(dǎo)建立督導(dǎo) 檔案檔案 1、對(duì)所有溝通督導(dǎo) 內(nèi)容均填寫督導(dǎo) 追蹤反饋表，或 督導(dǎo)反饋函，同時(shí) 編號(hào)存檔。 2、整個(gè)督導(dǎo)交流過 程中發(fā)現(xiàn)的問題和 解決辦法，總結(jié)出 的工作經(jīng)驗(yàn)，下一 步工作重點(diǎn)，階段 目標(biāo)，重要項(xiàng)目推 動(dòng)注意事項(xiàng)等進(jìn)行 總結(jié)報(bào)告，形成文 件，反饋給督導(dǎo)單 位及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。 業(yè)務(wù)督導(dǎo)中的數(shù)據(jù)管理業(yè)務(wù)督導(dǎo)中的數(shù)據(jù)管理 續(xù)期指標(biāo)數(shù)據(jù)來源續(xù)期指標(biāo)數(shù)據(jù)來源 系系 統(tǒng)統(tǒng) （績(jī)效考核系統(tǒng)、（績(jī)效考核系統(tǒng)、 專員系統(tǒng)、專員系統(tǒng)、 精細(xì)化管理系統(tǒng)）精細(xì)化管理系

59、統(tǒng)） 表表 報(bào)報(bào) （日?qǐng)?bào)、月報(bào)、專（日?qǐng)?bào)、月報(bào)、專 項(xiàng)追蹤報(bào)表）項(xiàng)追蹤報(bào)表） 特別數(shù)據(jù)分析特別數(shù)據(jù)分析 （在職單離職單數(shù)據(jù)（在職單離職單數(shù)據(jù) 分析、退保業(yè)務(wù)分析、分析、退保業(yè)務(wù)分析、 復(fù)效業(yè)務(wù)分析）復(fù)效業(yè)務(wù)分析） 業(yè)務(wù)督導(dǎo)中的數(shù)據(jù)管理業(yè)務(wù)督導(dǎo)中的數(shù)據(jù)管理 續(xù)期業(yè)務(wù)指標(biāo)趨勢(shì)分析 v 與考核目標(biāo)比較與考核目標(biāo)比較 v 同比、環(huán)比指標(biāo)達(dá)成比較同比、環(huán)比指標(biāo)達(dá)成比較 v 階段目標(biāo)完成比較階段目標(biāo)完成比較 達(dá)到目標(biāo)： 分析總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，確定下 一步穩(wěn)定提升的基礎(chǔ) 未達(dá)到目標(biāo)： 開展指標(biāo)的差異分析， 對(duì)數(shù)據(jù)達(dá)成全方位展開 13、25月繼續(xù)率目標(biāo)： 計(jì)劃達(dá)成率目標(biāo)： 當(dāng)月進(jìn)度率目標(biāo)： 銀行轉(zhuǎn)賬率目標(biāo)（代扣）：

60、失效率、退保率目標(biāo)（分年度）： 同比上年同期或往年同期 環(huán)比上月同期或3個(gè)月前同期（考核月對(duì)比） 保費(fèi)指標(biāo)完成對(duì)比 率達(dá)成指標(biāo)對(duì)比 業(yè)務(wù)督導(dǎo)中的數(shù)據(jù)管理業(yè)務(wù)督導(dǎo)中的數(shù)據(jù)管理 v測(cè)算基礎(chǔ)測(cè)算基礎(chǔ) v某個(gè)階段繼續(xù)率完成 v按照繼續(xù)率完成結(jié)果，分類別給予不同要求 v結(jié)果示例表：結(jié)果示例表： 機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu) 7 7月目標(biāo)月目標(biāo)8 8月目標(biāo)月目標(biāo)9 9月目標(biāo)月目標(biāo) 當(dāng)月當(dāng)月1313個(gè)月個(gè)月累計(jì)累計(jì)1313個(gè)月個(gè)月當(dāng)月當(dāng)月1313個(gè)月個(gè)月累計(jì)累計(jì)1313個(gè)月個(gè)月當(dāng)月當(dāng)月1313個(gè)月個(gè)月 累計(jì)累計(jì)1313個(gè)月個(gè)月 西安西安91%90.41%90%90.33%88.13%90.3% 寶雞寶雞90%89.3%88%8