調(diào)查報(bào)告模板(項(xiàng)目貸款類)201209

1、授信調(diào)查報(bào)告(項(xiàng)目貸款類)第一部分 借款人調(diào)查一、基本情況（一）基礎(chǔ)信息企業(yè)全稱 企業(yè)類型 法人代表 實(shí)際控制人成立時(shí)間 營業(yè)期限所屬行業(yè) 是否屬兩高一剩行業(yè) 注冊地址員工人數(shù)注冊資本（萬元） 實(shí)收資本（萬元） 注冊資本和實(shí)收資本差別原因經(jīng)營范圍 （二）股東構(gòu)成股東名稱股權(quán)比例（%）主營業(yè)務(wù)（三）控股股東的股東構(gòu)成股東名稱股權(quán)比例（%）主營業(yè)務(wù)（四）下屬核心企業(yè)名稱股權(quán)比例（%）主營業(yè)務(wù)（五）主要關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱與受信人關(guān)系主營業(yè)務(wù)請核實(shí)上述企業(yè)（含股東、子公司、關(guān)聯(lián)企業(yè)）是否為逃廢債企業(yè)：（六）公司歷史沿革、股東概況及股權(quán)架構(gòu)（簡要介紹公司歷史沿革、主要股東及列示股權(quán)架構(gòu)圖）（七）實(shí)際控制人基本

2、情況姓名性別職務(wù)出生日期籍貫（出生地）國藉文化程度本企業(yè)服務(wù)時(shí)間身份證號(hào)碼從事本行業(yè)時(shí)間有無不良信用記錄是否在逃廢債企業(yè)任職簡要工作經(jīng)歷（八）經(jīng)營負(fù)責(zé)人基本情況姓名性別職務(wù)出生日期籍貫（出生地）國藉文化程度本企業(yè)服務(wù)時(shí)間身份證號(hào)碼從事本行業(yè)時(shí)間有無不良信用記錄是否在逃廢債企業(yè)任職簡要工作經(jīng)歷二、經(jīng)營情況（一）主營業(yè)務(wù)及經(jīng)營模式1、主營業(yè)務(wù)（1）主要產(chǎn)品/經(jīng)營商品及用途，生產(chǎn)能力、產(chǎn)能利用率，近3年產(chǎn)/銷明細(xì)（2）本部與下屬及關(guān)聯(lián)企業(yè)分工，本部購銷關(guān)聯(lián)交易比例及交易對手（3）經(jīng)營優(yōu)勢（4）發(fā)展規(guī)劃2、主營產(chǎn)品/服務(wù)結(jié)構(gòu)產(chǎn)品/服務(wù)種類毛利潤率上年產(chǎn)/銷量上年?duì)I業(yè)收入占總收入比例合 計(jì)3、主要上游客

3、戶名稱交易產(chǎn)品/服務(wù)上年交易量上年交易額結(jié)算方式及賬期合作年限請對上游情況作簡要評(píng)述：重點(diǎn)對申請人在采購渠道、采購成本方面是否有優(yōu)勢加以簡要說明。4、主要下游客戶名稱交易產(chǎn)品/服務(wù)上年交易量上年交易額結(jié)算方式及賬期合作年限請對下游情況作簡要評(píng)述：重點(diǎn)對申請人在銷售方面是否具有優(yōu)勢，若授信是用于擬增加產(chǎn)量、銷售額的，需說明銷售渠道如何開拓，擬據(jù)展的重點(diǎn)下游客戶等作說明。5、進(jìn)出口業(yè)務(wù)情況調(diào)查（如有請?zhí)顚懀┤①Y信情況分析（由于我行目前暫無總額度和敞口的區(qū)分，故目前可僅填寫敞口部分）（一）重要授信信息 是否關(guān)聯(lián)交易新/老客戶老客戶首次授信時(shí)間（二）本次申請情況業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余

4、額期限 （月)額度到期日擔(dān)保方式資產(chǎn)分類擔(dān)保內(nèi)容授信業(yè)務(wù)品種本次申請方案與上次授信方案的主要區(qū)別（三）在我行其他授信情況業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余額期限 （月)額度到期日擔(dān)保方式資產(chǎn)分類我行授信情況合計(jì)（四）歸屬于同一集團(tuán)的企業(yè)在我行授信情況（隸屬集團(tuán)： ） 授信企業(yè)名稱授信額度授信敞口授信品種使用余額敞口余額期限（月）擔(dān)保方式資產(chǎn)分類合計(jì)-（五）同業(yè)授信情況（同一銀行填合計(jì)數(shù)即可） 授信銀行名稱業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余額期限（月）擔(dān)保情況資產(chǎn)分類合計(jì)（萬元）-我行與同業(yè)授信條件比較（六）為我行授信提供擔(dān)保情況被擔(dān)保人名稱業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余額期限

5、（月)額度到期日資產(chǎn)分類合計(jì)（七）貸款卡查詢信息（截至 年 月 日）1、貸款卡狀態(tài)2、未結(jié)清不良信貸信息3、歷史不良記錄(需說明原因)4、未結(jié)清業(yè)務(wù)信息5、對外擔(dān)保信息6、說明7、主要關(guān)聯(lián)企業(yè)及被擔(dān)保企業(yè)貸款卡排查不良信息情況（八）預(yù)警及其他重大事項(xiàng)1、重大風(fēng)險(xiǎn)因素核查1、 被銀監(jiān)會(huì)/局通報(bào)，列入大額授信客戶風(fēng)險(xiǎn)信息； 是 否 2、 被證監(jiān)會(huì)通報(bào)、立案調(diào)查等； 是 否 3、 列入總、分行信貸業(yè)務(wù)預(yù)警通報(bào)名單等； 是 否 4、 因重大安全事故、環(huán)保事件等被安全或環(huán)保部門立案、通報(bào)或處罰等； 是 否 5、 被法院立案、起訴、查封、保全、執(zhí)行等（須查詢?nèi)珖ㄔ罕粓?zhí)人信息系統(tǒng)）；拖欠工資、稅款等； 是

6、 否 6、被媒體披露不正常、不正規(guī)的經(jīng)營活動(dòng)；涉及民間借貸、高管人員賭博； 是 否 7、訂單大幅減少、開工不足、財(cái)務(wù)狀況急劇惡化； 是 否 8、原材料大幅跌價(jià)，存貨跌價(jià)損失巨大； 是 否 9、擔(dān)保鏈出現(xiàn)問題，代償風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)； 是 否 10、抵質(zhì)押物價(jià)值明顯下跌或變現(xiàn)困難，或抵押物空置時(shí)間長可能被無償收回；是 否 11、重大股權(quán)變更、股權(quán)紛爭、重大人事變動(dòng)； 是 否 12、所屬集團(tuán)、關(guān)聯(lián)企業(yè)出現(xiàn)上述情況。 是 否 如出現(xiàn)以上事項(xiàng)，請具體說明相關(guān)情況： 2、實(shí)際控制人個(gè)人征信信息3、其他預(yù)警信息3、其他預(yù)警信息（注：上述授信情況若核實(shí)無相關(guān)數(shù)據(jù)，請?zhí)顚憽盁o”）四、財(cái)務(wù)情況分析（一）財(cái)務(wù)報(bào)表報(bào)表時(shí)間2

7、009/122010/122011/122012/*去年同期資產(chǎn)和負(fù)債和所有者權(quán)益總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)其中：貨幣資金應(yīng)收賬款應(yīng)收票據(jù)預(yù)付賬款其它應(yīng)收款存貨非流動(dòng)資產(chǎn)其中：固定資產(chǎn)在建工程可供出售金融資產(chǎn)持有到期投資長期股權(quán)投資投資性房地產(chǎn)無形資產(chǎn)總負(fù)債流動(dòng)負(fù)債其中: 短期借款應(yīng)付票據(jù)預(yù)收賬款應(yīng)付賬款預(yù)提費(fèi)用一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債其他應(yīng)付款非流動(dòng)負(fù)債其中: 長期借款應(yīng)付債券股東權(quán)益其中:股本資本公積盈余公積未分配利潤少數(shù)股東權(quán)益盈利能力主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)利潤其他業(yè)務(wù)利潤營業(yè)費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用投資收益補(bǔ)貼收入利潤總額凈利潤當(dāng)期折舊及攤銷銷售毛利潤率%銷售凈利率%資產(chǎn)收益率%營運(yùn)能力應(yīng)收賬

8、款周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù) 預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)一般經(jīng)營循環(huán)周期現(xiàn)金流量經(jīng)營活動(dòng)凈現(xiàn)金流量投資活動(dòng)凈現(xiàn)金流量籌資活動(dòng)凈現(xiàn)金流量凈現(xiàn)金流量還債能力資產(chǎn)負(fù)債率%流動(dòng)比%速動(dòng)比%利息保障倍數(shù)或有負(fù)債 財(cái)務(wù)報(bào)表說明（包括報(bào)表審計(jì)情況，列明本部/合并報(bào)表，合并報(bào)表需說明合并范圍，若本部有經(jīng)營，則以本部數(shù)據(jù)為主，附上年度合并數(shù)據(jù)填列于“去年同期”處，若本部無經(jīng)營，則反向處理；異動(dòng)說明）(二)重要會(huì)計(jì)科目明細(xì) （截至 年 月 日）1、貨幣資金 銀行存款 ，其中受限制（保證金、質(zhì)押）的 。2、應(yīng)收賬款 賬齡一年內(nèi)的（含1年）: ；賬齡1年以上的： ；計(jì)提的壞賬準(zhǔn)備： ；質(zhì)押情況： 。前

9、五大客戶金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：3、預(yù)付賬款 賬齡一年內(nèi)的（含1年）: ；賬齡1年以上的： ；計(jì)提的壞賬準(zhǔn)備： 。前三大客戶金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：4、其他應(yīng)收款 賬齡一年內(nèi)的（含1年）: ；賬齡1年以上的： ；計(jì)提的壞賬準(zhǔn)備： 。前三大客戶金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：5、固定資產(chǎn) ，其中房產(chǎn) ，機(jī)器設(shè)備 ，運(yùn)輸設(shè)備 ，抵押情況 。 在建工程 ，抵押情況 。類別名稱面積地址金額房屋及建筑物 機(jī)器設(shè)備、運(yùn)輸設(shè)備 在建工程6、存貨 ，其中原材料 ，半成品 ，產(chǎn)成品 ，計(jì)提的跌價(jià)/減值準(zhǔn)備： ,抵

10、質(zhì)押情況 。異動(dòng)說明（若有）：7、投資類科目7-1）長期股權(quán)投資 ，質(zhì)押情況： 。單位名稱金額股權(quán)比例(%)備注7-2）投資性房地產(chǎn) ，抵押情況： 。名稱面積地址金額 7-3）其他投資 ，抵質(zhì)押情況： 。明細(xì)項(xiàng)目金額備注8、無形資產(chǎn) ，抵質(zhì)押情況： 。明細(xì)項(xiàng)目金額備注9、應(yīng)付賬款 前五大供應(yīng)商金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：10、其他應(yīng)付款 前三大債權(quán)人金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：11、預(yù)收賬款 前三大債權(quán)人金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：12、其他重要科目說明科目名稱金額備注窗體底端窗體頂端五、營業(yè)收入、

11、利潤、項(xiàng)目自有資金核實(shí)（一）納稅信息核實(shí)增值稅報(bào)稅銷售收入增值稅實(shí)繳稅額營業(yè)稅報(bào)稅營業(yè)收入營業(yè)稅實(shí)繳稅額所得稅報(bào)稅利潤所得稅實(shí)繳稅額上年度本年度當(dāng)期（二）近半年銀行流水情況分析（注：原則上需分析剔除關(guān)聯(lián)往來的流入量。）（三）其他核實(shí)方法核實(shí)情況（注：如電費(fèi)返推等，生產(chǎn)制造類企業(yè)原則上需核實(shí)電費(fèi)單。）（四）項(xiàng)目自有資金核實(shí)情況（注：包括為項(xiàng)目已支付款項(xiàng)的付款憑證、擬投入資金的核實(shí)等）第二部分 授信項(xiàng)目調(diào)查項(xiàng)目名稱 （一）項(xiàng)目概況1、 項(xiàng)目建設(shè)地址、建設(shè)規(guī)模；2、 項(xiàng)目總投資成本測算及構(gòu)成（土地費(fèi)用、前期費(fèi)用、建安費(fèi)用、設(shè)備采購及安裝費(fèi)、項(xiàng)目建設(shè)管理費(fèi)、利息支出、項(xiàng)目經(jīng)營初始流動(dòng)資金、其他費(fèi)用等）

12、；3、 項(xiàng)目投資資金來源（自有資金、股東或關(guān)聯(lián)借款、他行借款、我行借款、其他資金來源等）；4、 項(xiàng)目建設(shè)周期、項(xiàng)目進(jìn)展情況，預(yù)計(jì)項(xiàng)目投產(chǎn)（運(yùn)營）期；5、 項(xiàng)目建設(shè)與生產(chǎn)條件，技術(shù)工藝；6、 項(xiàng)目產(chǎn)品市場、同業(yè)對比情況。（二）項(xiàng)目法律、政策、合規(guī)性審核1、是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策要求，不屬于淘汰落后產(chǎn)能： 鼓勵(lì) 限制 淘汰 2、是否國家環(huán)?？偩止嫉牧饔蛳拗频貐^(qū)和掛牌督辦企業(yè)：3、項(xiàng)目相關(guān)批文：行政許可事項(xiàng)證書編號(hào)證書核發(fā)部門有效期計(jì)劃立項(xiàng)環(huán)評(píng)批復(fù)用地審批規(guī)劃審批其他審批4、自有資金比例及落實(shí)情況：5、其他合規(guī)性審核情況：（三）項(xiàng)目可行性報(bào)告基本數(shù)據(jù)項(xiàng)目總投資（萬元）自有資金（萬元）銀行融資（萬元）

13、 建設(shè)期（年） 營運(yùn)期（年） 借款期新增銷售收入借款期新增利潤總額 銷售利潤率 財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率 投資利潤率 投資回收期（動(dòng)態(tài)） 借款償還期 （四）項(xiàng)目生產(chǎn)（經(jīng)營）現(xiàn)金流量表序號(hào) 年度 項(xiàng)目年度年度年度年度年度年度年度年度合計(jì)1項(xiàng)目經(jīng)營收入1.1項(xiàng)目運(yùn)營（產(chǎn)品銷售）收入1.2項(xiàng)目其他收入2項(xiàng)目經(jīng)營支出其中：固定資產(chǎn)折舊攤消費(fèi)2.1項(xiàng)目經(jīng)營成本2.2項(xiàng)目經(jīng)營稅金及附加2.3營業(yè)費(fèi)用2.4管理費(fèi)用2.5財(cái)務(wù)費(fèi)用2.6所得稅3項(xiàng)目經(jīng)營凈利潤（12）（五）項(xiàng)目償債能力測算表序號(hào)項(xiàng)目年度年度年度年度年度年度年度年度1當(dāng)年可還款資金來源（1.1+1.6）-1.71.1項(xiàng)目經(jīng)營凈利潤1.2償付利息1.3項(xiàng)目可

14、還款折舊1.4攤銷費(fèi)1.5其他資金來源1.6上年末還款資金結(jié)余1.7當(dāng)年在銀行借款本息償還前需償還的債務(wù)2當(dāng)年應(yīng)償付銀行本息（2.12.4）2.1本年應(yīng)付我行利息2.2本年應(yīng)付他行利息2.3本年我行貸款償還2.4本年他行貸款償還3年末還款資金結(jié)余（1-2）4當(dāng)年償債保證比（12）5 年末我行貸款余額6年末他行貸款余額（六）可行性分析（評(píng)估）1、投資方實(shí)力及背景分析：2、行業(yè)政策因素，行業(yè)背景及競爭，及行業(yè)發(fā)展前景分析：3、技術(shù)可行性分析（包括建設(shè)期及經(jīng)營期存在的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析）：4、資金來源及融資安排合理性分析：（重點(diǎn)關(guān)注資本性來源是否充分，并符合監(jiān)管要求）5、財(cái)務(wù)可性行及敏感性分析：6、項(xiàng)目現(xiàn)

15、金流、償債能力及其充足性分析（包括敏感性分析）：7、擔(dān)保措施及其充分性分析：第三部分 擔(dān)保條件調(diào)查窗體底端窗體頂端窗體底端窗體頂端一、保證人情況（一）基礎(chǔ)信息企業(yè)全稱 企業(yè)類型 法人代表 實(shí)際控制人成立時(shí)間 營業(yè)期限所屬行業(yè) 是否屬兩高一剩行業(yè) 注冊地址員工人數(shù)注冊資本（萬元） 實(shí)收資本（萬元） 注冊資本和實(shí)收資本差別原因經(jīng)營范圍 （二）股東構(gòu)成股東名稱股權(quán)比例（%）主營業(yè)務(wù)（三）控股股東的股東構(gòu)成股東名稱股權(quán)比例（%）主營業(yè)務(wù)（四）下屬核心企業(yè)名稱股權(quán)比例（%）主營業(yè)務(wù)（五）主要關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱與受信人關(guān)系主營業(yè)務(wù)請核實(shí)上述企業(yè)（含股東、子公司、關(guān)聯(lián)企業(yè)）是否為逃廢債企業(yè)：（六）公司歷史沿革、股

16、東概況及股權(quán)架構(gòu)（簡要介紹公司歷史沿革、主要股東及列示股權(quán)架構(gòu)圖）（七）實(shí)際控制人及經(jīng)營負(fù)責(zé)人基本情況 二、經(jīng)營情況（一）主營業(yè)務(wù)及經(jīng)營模式1、主營業(yè)務(wù)（1）主要產(chǎn)品/經(jīng)營商品及用途，生產(chǎn)能力、產(chǎn)能利用率，近3年產(chǎn)/銷明細(xì)（2）本部與下屬及關(guān)聯(lián)企業(yè)分工，本部購銷關(guān)聯(lián)交易比例及交易對手（3）經(jīng)營優(yōu)勢（4）發(fā)展規(guī)劃2、主營產(chǎn)品/服務(wù)結(jié)構(gòu)產(chǎn)品/服務(wù)種類毛利潤率上年產(chǎn)/銷量上年?duì)I業(yè)收入占總收入比例合 計(jì)3、主要上游客戶名稱交易產(chǎn)品/服務(wù)上年交易量上年交易額結(jié)算方式及賬期合作年限請對上游情況作簡要評(píng)述：重點(diǎn)對申請人在采購渠道、采購成本方面是否有優(yōu)勢加以簡要說明。4、主要下游客戶名稱交易產(chǎn)品/服務(wù)上年交易

17、量上年交易額結(jié)算方式及賬期合作年限請對下游情況作簡要評(píng)述：重點(diǎn)對申請人在銷售方面是否具有優(yōu)勢，若授信是用于擬增加產(chǎn)量、銷售額的，需說明銷售渠道如何開拓，擬據(jù)展的重點(diǎn)下游客戶等作說明。5、在建項(xiàng)目及近期重大投資計(jì)劃說明（說明項(xiàng)目投資總額，目前已投入資金及資金來源，建設(shè)進(jìn)度，預(yù)計(jì)投產(chǎn)期，現(xiàn)有資金缺口及資金來源安排，項(xiàng)目未來現(xiàn)金流預(yù)測等）（二）行業(yè)分析及市場狀況（包括近期主營產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)及行業(yè)盈利能力變化情況，近一年內(nèi)的行業(yè)重大影響事件，申請人在細(xì)分行業(yè)、區(qū)域市場中的地位等）（三）政策合規(guī)性分析1、生產(chǎn)制造類必填項(xiàng)（1）淘汰落后產(chǎn)能情況（2）兩高一剩（1）已投產(chǎn)及在建項(xiàng)目的立項(xiàng)情況（2）限制類產(chǎn)能情

18、況（3）環(huán)保批復(fù)及排污許可證有效情況（4）其他合規(guī)事項(xiàng)2、商業(yè)服務(wù)/貿(mào)易類企業(yè)（1）特許經(jīng)營許可情況（2）貿(mào)易業(yè)務(wù)是否超出經(jīng)營范圍三、資信情況分析（由于我行目前暫無總額度和敞口的區(qū)分，故目前可僅填寫敞口部分） （一）我行授信情況授信企業(yè)名稱授信額度授信敞口授信品種使用余額敞口余額期限（月）擔(dān)保方式資產(chǎn)分類合計(jì)-（二）為我行授信提供擔(dān)保情況授信企業(yè)名稱授信額度授信敞口授信品種使用余額敞口余額期限（月）擔(dān)保方式資產(chǎn)分類合計(jì)-（三）歸屬于同一集團(tuán)的企業(yè)在我行授信情況（隸屬集團(tuán)： ） 授信企業(yè)名稱授信額度授信敞口授信品種使用余額敞口余額期限（月）擔(dān)保方式資產(chǎn)分類合計(jì)-（四）同業(yè)授信情況（同一銀行填合計(jì)

19、數(shù)即可） 授信銀行名稱業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余額期限（月）擔(dān)保情況資產(chǎn)分類合計(jì)（萬元）-（五）信貸系統(tǒng)查詢信息（截至 年 月 日）1、查詢結(jié)果 2、說明3、主要關(guān)聯(lián)企業(yè)及被擔(dān)保企業(yè)貸款卡排查不良信息情況（六）預(yù)警及其他重大事項(xiàng)（注：上述授信情況若核實(shí)無相關(guān)數(shù)據(jù)，請?zhí)顚憽盁o”）四、保證人財(cái)務(wù)情況（單位：萬元人民幣）（一）財(cái)務(wù)報(bào)表報(bào)表時(shí)間2009/122010/122011/122012/*去年同期資產(chǎn)和負(fù)債和所有者權(quán)益總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)其中：貨幣資金應(yīng)收賬款應(yīng)收票據(jù)預(yù)付賬款其它應(yīng)收款存貨非流動(dòng)資產(chǎn)其中：固定資產(chǎn)在建工程可供出售金融資產(chǎn)持有到期投資長期股權(quán)投資投資性房地產(chǎn)無形資產(chǎn)總負(fù)債流

20、動(dòng)負(fù)債其中: 短期借款應(yīng)付票據(jù)預(yù)收賬款應(yīng)付賬款預(yù)提費(fèi)用一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債其他應(yīng)付款非流動(dòng)負(fù)債其中: 長期借款應(yīng)付債券股東權(quán)益其中:股本資本公積盈余公積未分配利潤少數(shù)股東權(quán)益盈利能力主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)利潤其他業(yè)務(wù)利潤營業(yè)費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用投資收益補(bǔ)貼收入利潤總額凈利潤當(dāng)期折舊及攤銷銷售毛利潤率%銷售凈利率%資產(chǎn)收益率%營運(yùn)能力應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù) 預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)一般經(jīng)營循環(huán)周期現(xiàn)金流量經(jīng)營活動(dòng)凈現(xiàn)金流量投資活動(dòng)凈現(xiàn)金流量籌資活動(dòng)凈現(xiàn)金流量凈現(xiàn)金流量還債能力資產(chǎn)負(fù)債率%流動(dòng)比%速動(dòng)比%利息保障倍數(shù)或有負(fù)債 財(cái)務(wù)報(bào)表說明（包括報(bào)表審計(jì)情況

21、，列明本部/合并報(bào)表，合并報(bào)表需說明合并范圍，若本部有經(jīng)營，則以本部數(shù)據(jù)為主，附上年度合并數(shù)據(jù)填列于“去年同期”處，若本部無經(jīng)營，則反向處理；異動(dòng)說明）(二)重要會(huì)計(jì)科目明細(xì) （截至 年 月 日）1、貨幣資金 銀行存款 ，其中受限制（保證金、質(zhì)押）的 。2、應(yīng)收賬款 賬齡一年內(nèi)的（含1年）: ；賬齡1年以上的： ；計(jì)提的壞賬準(zhǔn)備： ；質(zhì)押情況： 。前五大客戶金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：3、預(yù)付賬款 賬齡一年內(nèi)的（含1年）: ；賬齡1年以上的： ；計(jì)提的壞賬準(zhǔn)備： 。前三大客戶金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：4、其他應(yīng)收款 賬齡一年內(nèi)的

22、（含1年）: ；賬齡1年以上的： ；計(jì)提的壞賬準(zhǔn)備： 。前三大客戶金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：5、固定資產(chǎn) ，其中房產(chǎn) ，機(jī)器設(shè)備 ，運(yùn)輸設(shè)備 ，抵押情況 。 在建工程 ，抵押情況 。類別名稱面積地址金額房屋及建筑物 機(jī)器設(shè)備、運(yùn)輸設(shè)備 在建工程6、存貨 ，其中原材料 ，半成品 ，產(chǎn)成品 ，計(jì)提的跌價(jià)/減值準(zhǔn)備： ,抵質(zhì)押情況 。異動(dòng)說明（若有）：7、投資類科目7-1）長期股權(quán)投資 ，質(zhì)押情況： 。單位名稱金額股權(quán)比例(%)備注7-2）投資性房地產(chǎn) ，抵押情況： 。名稱面積地址金額 7-3）其他投資 ，抵質(zhì)押情況： 。明細(xì)項(xiàng)目金額備注8、無形資產(chǎn) ，抵質(zhì)押情況：

23、 。明細(xì)項(xiàng)目金額備注9、應(yīng)付賬款 前五大供應(yīng)商金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：10、其他應(yīng)付款 前三大債權(quán)人金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：11、預(yù)收賬款 前三大債權(quán)人金額與受信人是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系原因/內(nèi)容合計(jì)-異動(dòng)說明（若有）：12、其他重要科目說明科目名稱金額備注五、營業(yè)收入及利潤核實(shí)（一）納稅信息核實(shí)增值稅報(bào)稅銷售收入增值稅實(shí)繳稅額營業(yè)稅報(bào)稅營業(yè)收入營業(yè)稅實(shí)繳稅額所得稅報(bào)稅利潤所得稅實(shí)繳稅額上年度本年度當(dāng)期（二）近半年銀行流水情況分析（注：商貿(mào)企業(yè)必須填列，且原則上需分析剔除關(guān)聯(lián)往來的流入量。）（三）其他核實(shí)方法核實(shí)情況（注：如電費(fèi)返推等，生產(chǎn)制造類企業(yè)原則上需核實(shí)電費(fèi)單。）（注：若授信涉及多個(gè)保證人，請需按前述保證人調(diào)查要求粘貼填寫；若無保證人，請刪除）六、抵/質(zhì)押分析（一）房地產(chǎn)類抵押物名稱 地理位置權(quán)屬人權(quán)屬來源權(quán)屬人與受信人的關(guān)系權(quán)證號(hào)碼面積使用性質(zhì)竣工時(shí)間土地剩余使用年限土地開發(fā)或閑置情況原購金額評(píng)估總值變現(xiàn)成本及相關(guān)稅費(fèi)（拍賣費(fèi)、土地增值稅、所得稅、營業(yè)稅等）我行認(rèn)可價(jià)值總值抵押率單價(jià)（元/）抵