信用社（銀行）對(duì)基層社主任實(shí)行強(qiáng)制休假專項(xiàng)稽核檢查制度

1、強(qiáng)化基層社“一把手”管理的新舉措信用社（銀行）對(duì)基層社主任實(shí)行強(qiáng)制休假專項(xiàng)稽核檢查制度為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社內(nèi)控制度建設(shè)，有效防范管理風(fēng)險(xiǎn)，丹東市 城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)基層社“一把手”實(shí)行強(qiáng)制休假制度， 對(duì)信用社主任離崗期間進(jìn)行“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查，收到良好 效果。創(chuàng)新干部休假制度。城區(qū)聯(lián)社對(duì)基層社“一把手”實(shí)行的強(qiáng)制休 假制度采取事前不通知，并委派機(jī)關(guān)中層干部13人到信用社代理行 使主任職責(zé)，在聯(lián)社確定的休假日期內(nèi)，要求信用社主任將所有工作 一次性全部移交給聯(lián)社委派代職人員，雙方同吋辦理了交接手續(xù)，在 監(jiān)交人監(jiān)督下移交全部工作后離開信用社正式休假。為做好信用社主任強(qiáng)制休假工作，聯(lián)社制

2、定了強(qiáng)制休假的基本工 作要求和組織工作程序，確?！叭齻€(gè)到位”：一是確保休假人員到位。 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)轄內(nèi)13家信用社主任全部采取一次性強(qiáng)制離崗休 假，休假期間安排好替班頂崗人員，保證信用社主任全部離崗休假。 二是確保休假時(shí)間到位。根據(jù)休假制度規(guī)定，列出休假計(jì)劃，明確休 假時(shí)間，做到休假天數(shù)一天不少。三是確保業(yè)務(wù)檢查到位。采取事先 不通知的方式，對(duì)信用社重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面監(jiān)督檢查，做到風(fēng)險(xiǎn)防控 檢查到位。開展“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查。在實(shí)行強(qiáng)制休假期間，城區(qū) 聯(lián)社對(duì)基層社頂崗的中層干部布置了 “格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查內(nèi) 容，采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)方式對(duì)信用社主任工作進(jìn)行一次重點(diǎn)檢查，為 客觀公正地

3、評(píng)價(jià)信用社主任整體工作提供可靠依據(jù)。監(jiān)督檢查分為八大項(xiàng)，主要內(nèi)容包括：一是庫存現(xiàn)金、空白重要 憑證。要求對(duì)所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫存現(xiàn)金、空白重要憑證進(jìn)行一次全面 檢查；二是貸款檢查。抽查聯(lián)保和小額信用貸款10戶、法人客戶貸 款5戶以上；三是電話查崗。主任休假期間，夜間電話查崗不少于2 次；四是檢查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)傳票。抽查1-2個(gè)工作日的會(huì)計(jì)傳票；五是電 話核對(duì)他行存款是否相符；六是組織職工學(xué)習(xí)一次；七是找職工談話 不少于5人次；八是綜合評(píng)價(jià)。通過上述工作，對(duì)信用社主任工作進(jìn) 行一次綜合性點(diǎn)評(píng)，指出優(yōu)缺點(diǎn)，促進(jìn)他們?cè)诮窈蠊ぷ髦邪l(fā)揚(yáng)成績(jī)， 克服不足，以利再戰(zhàn)。為保證監(jiān)督檢查不走過場(chǎng)，城區(qū)聯(lián)社制訂了丹東市城區(qū)農(nóng)

4、村信 用合作聯(lián)社信用社主任強(qiáng)制休假監(jiān)督檢查表、丹東市城區(qū)農(nóng)村信用 合作聯(lián)社強(qiáng)制休假監(jiān)督檢查工作底稿、丹東市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián) 社貸款檢查表等三種表格，要求下基層代職的干部在工作結(jié)朿后將 “作業(yè)”上交聯(lián)社。強(qiáng)制休假期間共檢查庫存現(xiàn)金、空白重要憑證共計(jì)28次；抽查聯(lián)保 和小額信用貸款130戶、法人客戶貸款65戶，電話檢查夜間值班32 次；檢查會(huì)計(jì)傳票15本；電話核對(duì)他行存款13筆，金額4億元；組 織干部職工學(xué)習(xí)13次；找職工談話205人次。梳理問題，認(rèn)真整改。通過召開主任辦公會(huì)議，聽取代職人員的 工作匯報(bào)，對(duì)全轄信用社在經(jīng)營管理上存在的問題進(jìn)行了認(rèn)真剖析。一是優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平有待提高，個(gè)別社環(huán)境衛(wèi)生仍有死角；二是對(duì) 轉(zhuǎn)崗人員培訓(xùn)不到位，使部分轉(zhuǎn)崗人員業(yè)務(wù)技能滯后；三是個(gè)別社業(yè)務(wù)處理不精不細(xì)，仍有未達(dá)帳項(xiàng)存在;u!是信貸管理仍有漏洞，特別是小額和聯(lián)保貸款不夠規(guī)范，部分貸款到期未按時(shí)收冋；五是大多數(shù) 信用社清非工作開展不利；六是個(gè)別社會(huì)計(jì)傳票裝訂不規(guī)范；七是部 分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整合還需加大力度。為糾正上述問題，丹東城區(qū)聯(lián)社提出了四項(xiàng)整改措施：一是加大清收逾期貸款力度，特別是小額農(nóng)戶和聯(lián)保貸款要格外關(guān)注，抓住旺季工作有利時(shí)機(jī)在全轄掀起清收不良貸款“攻堅(jiān)戰(zhàn)”，把逾期貸款壓 到最低水平；二是利用雙休日，對(duì)職工分專業(yè)普遍進(jìn)行一次業(yè)務(wù)技能 培訓(xùn)，挖掘現(xiàn)有潛力，內(nèi)容涵蓋各個(gè)專業(yè)。三是加強(qiáng)對(duì)