2019年銀行行長離任審計的述職報告

1、銀行行長離任審計的述職報告分行監(jiān)察部:根據(jù)離任審計的相關(guān)要求, 結(jié)合自身的實際情況,現(xiàn)述職如下：一、基 本情況我自20xx年9月被省分行聘為XX支行黨委書記、行長,于20xx年4月 離任.我在任職期間主持支行全面工作,從業(yè)務(wù)營銷治理到人力資源配輅的工 作.我在職期間,能夠嚴格遵守國家金融法規(guī)和中國 銀行的各項規(guī)章制度,認 真履行工作責任.認真貫徹落實上級行的戰(zhàn) 略部署和工作安排,根據(jù)以市場為 導向,以客戶為中央,以追求經(jīng)營 價值最大化為目標,積極適應(yīng)市場變化,認 真分析區(qū)域經(jīng)濟開展狀況 和金融環(huán)境,加快推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；強化治理和內(nèi)控, 努力提升全行效勞質(zhì)量和效率；增強領(lǐng)導班子建設(shè)、員工隊伍建設(shè)和

2、黨風廉政 建設(shè),全面提升經(jīng)營治理水平,較好地完成了聘期內(nèi)各項責任目標. 近兩年來, XX支行先后榮獲省行IT藍圖先進單位、分行20XX年度內(nèi)控三 好第三名、中 間業(yè)務(wù)收入先進集體、國際結(jié)算市占提升先進單位、迎國慶拔河比賽第二名、精神文明建設(shè)先進單位等榮譽稱號.二、任職期間內(nèi)工作責任履行情況一聘期目標責任的完成程度及存在的問題和缺乏本人任職以來,XX支行各項綜合經(jīng)營方案和戰(zhàn)略指標呈現(xiàn)良好 開展態(tài)勢, 較好地完成了各項方案指標,各項業(yè)務(wù)得到了持續(xù)健康快速開展.1 、主要財務(wù)指標情況：兩年來,通過建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心的鼓勵考評體系,對重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品、戰(zhàn)略業(yè)務(wù)產(chǎn)品鼓勵實行誰營銷誰得益,加大對基層

3、機構(gòu)和經(jīng)營部門主要負責人鼓勵力度, 加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型步伐, 市場綜合 競爭水平得到穩(wěn)步提 升,贏利水平不斷增強.20xx年、20xx年及20xx年一季度均完成分行中間業(yè) 務(wù)收入方案的85%以上,完成率占全轄七 大行之首.20xx年,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)總 收入4016萬元,同比增長1587萬元,完成分行任務(wù)88.9% ; 20xx年實現(xiàn)4346 萬元,完成分行任務(wù)85% ; 20xx年一季度,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入1939萬元,完 成率85.8%.員工費用、業(yè)務(wù)治理費、經(jīng)濟資本回報率、本錢收入比等指標也 都限制在合理水平,為XX支行持續(xù)穩(wěn)健開展夯實了根底.2 、業(yè)務(wù)開展情況：(1)存款穩(wěn)健增長.20xx年末,全

4、行各項人民幣存款余額實 現(xiàn)了扭負, 最終完成分行方案的6.77% ,其中儲蓄存款奉獻了 2.5億元的新增,完成任務(wù) 的62.92% o 20xx年末,各項人民幣存款余額實 現(xiàn)了飛躍式的增長,超額完成 分行任務(wù)107.6% ,主要借助于人民幣 企業(yè)存款215%的完成率,各項外匯存款 余額更是空前猛增,完成502% ,外匯企業(yè)存款完成1444% ; 20xx年一季度, 人民幣各項存款完成88.73%,外匯各項存款完成率高達310%兩年來,XX支行 各項存款余額由20XX年初的41.76億元增加到46.86億元,人民幣儲蓄存款 實 現(xiàn)增長4.6億元,人民幣企業(yè)存款增長1.8億元.(2)貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步開

5、展.20xx年末,XX支行各項貸款余額58億元, 比年初新增1.4億元；20xx年末,各項貸款余額為60億元,新增2億元,增 幅3.4%; 20XX年第一季度各項貸款余額65億元,比年初新增近6億元,增幅 10%兩年來,XX支行各項貸款余額由20xx年初的56.6億元增加到65億元, 公司貸款增長8億元,零售貸款實現(xiàn)增長0.5億元.(3)中間業(yè)務(wù)收入大幅提升.兩年來,我致力于強化資源配輅 的內(nèi)在約束和政策導向作用,大力營銷重點業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品,中間業(yè)務(wù) 收入逐年創(chuàng)新高, 中間業(yè)務(wù)收入占全部收入的比重有了大幅度提升.兩年來,中間業(yè)務(wù)收入逐年攀升,由20xx年末的3月新增2428萬元增加到20xx年末

6、新增4346萬元, 增長了近1倍,成為XXX分行重要的效益增長點,獲得分行中間業(yè)務(wù)收入先進 集體榮譽稱號.3 、采取的主要工作舉措：(1 )嚴格本錢治理,優(yōu)化財務(wù)資源配輅,助推全行業(yè)務(wù)開展.增強對主要經(jīng)營指標的指導與監(jiān)督,實行動態(tài)監(jiān)控、主動治理和及時通報.嚴格財 務(wù)制度,果斷杜絕小金庫.建立案件防控工作鼓勵約束考評機制,促進提升案件風險管控水平.增強本錢精細化治理,標準 全行營銷費用的治理與核算.(2)把存款、貸款和中間業(yè)務(wù)作為重中之重,深化結(jié)構(gòu)調(diào)整,加快業(yè)務(wù) 開展,全面提升價值創(chuàng)造水平.在拼搶儲蓄存款市場方面,認真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作,增強客戶關(guān)系維護和產(chǎn)品銷售,全面提升效勞效率和水平.為各網(wǎng)點

7、配備專職客戶經(jīng)理,增強柜面效勞治理,進 一步引導柜面業(yè)務(wù)向電子銀行和自 助渠道轉(zhuǎn)移.注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益.擴大黃金、外匯、基金、理財、保 險等個人理財類產(chǎn)品銷售量,切實提升我行個人金融產(chǎn)品市場占有率.在拼搶 對公存款市場方 面,調(diào)動全行員工主觀能動性,深入挖掘存量客戶潛力,加大 對重要 客戶的維護,增強低本錢資金營銷力度,保證存款總量和市場份額大 幅 度增長.增強對公結(jié)算賬戶數(shù)量營銷,夯實客戶根底.特別是增強根本結(jié)算賬戶和存款額度高、奉獻度大的客戶營銷,將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起 來,利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的客戶開戶,不斷擴大客戶群體.(3)積極調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),加大優(yōu)質(zhì)工程的

8、營銷和投放力度增強與政府職能部門溝通和銜接, 積極與上級行和企業(yè)進行溝通, 做好貸款工程 儲藏和重點工程營銷工作.對轄內(nèi)新開工工程進行認真梳理和篩選,符合上 級行準入標準的企業(yè)開展全面授信評級, 并根據(jù)企業(yè)的需求按時投放貸款.(4)全力推進中間業(yè)務(wù)開展,進一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu).將中間業(yè) 務(wù)作為我 行轉(zhuǎn)變開展方式、改善收入結(jié)構(gòu)的重心,全力推動,努力實現(xiàn)超常規(guī)開展.突出重點,繼續(xù)穩(wěn)固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額,提升公司和機構(gòu)客戶中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品覆蓋率.細分目標客戶,大力開展理財產(chǎn)品,積極拓展個人結(jié)算賬戶, 提升年費收繳率.理順中間業(yè)務(wù) 治理機制,促進各板塊和各條線通力協(xié)作、聯(lián) 動營銷,提升客戶需求 反應(yīng)速

9、度和效勞水平.充分發(fā)揮 XX核電合營公司供給 鏈平臺拓展融資功能,推進以保理、訂單融資和融易達等替代流動資金貸款的 力度,積極探索融資保函、國內(nèi)綜合保理、國內(nèi)信用證等新興業(yè)務(wù),大力拓 展 投行業(yè)務(wù).4 、存在的問題和缺乏：(1)對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學習不夠,對產(chǎn)品屬性、業(yè) 務(wù)流程不 十分了解,營銷指導不到位.(2)個別產(chǎn)品開展不均衡,如受市場經(jīng)濟環(huán)境限制,儲蓄存款 業(yè)務(wù)、基 金業(yè)務(wù)開展得不理想.(二)內(nèi)部限制水平及存在的缺陷和缺乏1 、內(nèi)部限制水平：(1)內(nèi)部限制環(huán)境較好.根據(jù)省分行改革框架,組織結(jié)構(gòu)合理,部門間責任明確；嚴格建立和執(zhí)行職業(yè)準入條件,各崗位責任清楚,重要崗位堅持 執(zhí)行定期

10、輪崗及強制休假制度；增強監(jiān)督檢查力度,全員風險及限制意識較強,經(jīng)營作風穩(wěn)健；科學合理設(shè)定人力資源政策,為員工職業(yè)生涯翻開晉升通道,以積極健康的企業(yè)文化的標準的規(guī)章 制度約束員工職業(yè)道德行為； 建立 防范案件與風險的業(yè)務(wù)聯(lián)合大檢查機制,保證案件專項治理工作的連續(xù)性和有 效性；組建橫向銜接、縱 向配合的反洗錢治理架構(gòu),明確關(guān)聯(lián)交易日常治理部 門和工作責任；建立有效的問責制和責任追究機制,使員工明晰在違反既定政 策和程序時應(yīng)該受到的處分和程序；建立完整的再轉(zhuǎn)授權(quán)機制,使全行各層級 能夠在職權(quán)范圍內(nèi)穩(wěn)健經(jīng)營.(2)風險識別與評估機制不斷完善. 實施積極主動的風險治理, 實現(xiàn) 風險治理和業(yè)務(wù)開展及效益提

11、升三同步.增強信貸審批治理,對資產(chǎn)質(zhì)量進行全面分析,及時掌握借款人經(jīng)營和財務(wù)等狀況, 判斷風 險發(fā)生的可能性, 及時采取相應(yīng)舉措,將風險消滅在萌芽狀態(tài)；準確把握有關(guān)標準和政策底線,增強前后臺溝通, 正確處理好營銷與風險 防范的關(guān)系,在風險可控的前提下, 大力提升審批效率.通過資產(chǎn)質(zhì) 量情況提足各項準備金,進一步提升抗風險能 力.對于柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、授權(quán)授信業(yè)務(wù), 各相關(guān)部門通過制作業(yè)務(wù)流程 及業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度,嚴防操作風險的發(fā)生.(3)內(nèi)部限制舉措日益健全. 強化員工執(zhí)行力, 狠抓制度落實.把治 理雙十禁工作作為全行效能監(jiān)察的一項重要內(nèi)容,認真做好自查自糾及清理等項工作.加大對規(guī)章制度落實

12、情況的監(jiān)督、檢查力度,強化以根底治理和基層機構(gòu)網(wǎng)點及負責人治理的工作,嚴格執(zhí)行對業(yè)務(wù)風險點和重要崗位員工行為的 雙排查制度.把積分治理工作與年初確定的無案件獎勵考評結(jié)合起來,納入 到考核體系中. 積極配合監(jiān)管 部門工作,對發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,跟蹤復查, 查找薄弱環(huán)節(jié),不斷完善制度和操作流程.認真落實平安綜合治理責任制, 層 層簽訂責任 書,定期對員工進行平安防范教育.完善防火災、防搶劫、防盜竊、 防詐騙等突發(fā)事件處輅預案. 增強與押運公司的協(xié)調(diào)與合作, 全行守 押工作 全部實現(xiàn)了社會化治理.建立健全消防、安防設(shè)備治理檔案, 對全區(qū)ATM和 營業(yè)場所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡柜臺布局進行了改造,有 效保

13、證了各項業(yè)務(wù)平安 運營.(4)信息交流與反應(yīng)渠道比擬順暢. 我行信息系統(tǒng)根本能夠保 證信息 的適用、可靠、及時、完整及連續(xù).經(jīng)營及治理信息能夠做到真實、完整、準確、平安,信息處理靈活有效,能夠及時傳遞到領(lǐng)導 決策層,信息傳遞渠道快 捷暢通,信息治理系統(tǒng)平安可靠,提升了全 行對經(jīng)營風險的限制水平和對經(jīng)營 治理工作的決策水平.我行與外部監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)、客戶、媒體和群眾的信息 交流與反應(yīng)能夠及時準確、充分,嚴格遵照授權(quán)治理及新聞宣傳治理方法等規(guī) 定,對外信息披露符合規(guī)定.(5)監(jiān)督糾正與評價機制較為完整.實行監(jiān)督檢查常態(tài)化機制增強對 各項業(yè)務(wù)開展情況進行監(jiān)督和評價,將糾正違規(guī)、違章 操作行為切實納入

14、日常 工作中.通過檢查監(jiān)督和遠程監(jiān)控, 及時獲取 和知悉內(nèi)部限制缺陷,對內(nèi)部 限制報告中提出的問題進行有效整改.獨立性檢查堅持日常檢查、 定期檢查和不定期檢查相結(jié)合,做到檢查 之前有方案,檢查之中有記錄,檢查之后有整改. 做好內(nèi)、外部審計 對內(nèi)控缺陷的檢查報告,明確責任,整改舉措切實可行.理 順效勞流 程,增強主動效勞意識,全面提升行務(wù)運轉(zhuǎn)效率,真正建立起二線服 務(wù)一線,一線效勞客戶的大效勞格局.深入推進平安中行創(chuàng)立活動,做好平安保衛(wèi)工作,有效防范各類案件和生產(chǎn)責任事故.2、存在的缺陷和缺乏：(1)精細化治理水平還有待于進一步提升 (2)個別員工違規(guī)操作時有發(fā)生, 操作風險防控工作需要進一 步

15、增強.(三)持續(xù)經(jīng)營水平的強弱及存在的問題和缺乏1、持續(xù)經(jīng)營水平不斷增強.多年來,我非常注重自身素質(zhì)的提升,努力增強學習,適應(yīng)新 形勢和新 知識的變化,使自己能夠準確把握國家經(jīng)濟金融政策和上級 行的戰(zhàn)略部署安排, 不斷增強自己的執(zhí)政水平和水平.我始終牢固樹立以市場為導向,以客戶為中央的經(jīng)營理念,堅持為中國銀行創(chuàng)造更大利潤,為客戶提供更好效勞,為員工搭 建廣闊的開展平臺, 為社會承當全面的企業(yè)責任的使命,致力于打造 當?shù)刈詈玫你y行. 能夠客觀地分析同業(yè)市場經(jīng)營形勢的變化,基于對市場變化和客戶需求,以及競爭對手 的了解,有的放矢地開展工作. 同時,堅持民主集中制原那么,廣泛聽取各方面 意見,有力地

16、保證了各 項經(jīng)營決策的科學性和有效性,帶著 XX支行干部員工 在資產(chǎn)負債規(guī) 模、經(jīng)營效益、贏利水平、當?shù)厥袌稣急确矫嫒〉昧溯^好的業(yè)績, 持續(xù)經(jīng)營水平較強,進入了可持續(xù)良性開展階段.(1)充分發(fā)揮資源配輅的戰(zhàn)略導向作用,不斷完善和健全績效 考核機制,鼓勵長期價值創(chuàng)造,優(yōu)化財務(wù)資源配輅,促進經(jīng)營水平持續(xù)開展.制訂了?XX支行員工鼓勵方案?,在省分行鼓勵的根底上,加大重點產(chǎn)品的鼓勵力度.實行費用定額治理,高了全行本錢效益意識和財務(wù)治理水平.深入推行 全面本錢治理,增強集中采購治理工作,細化各項本錢治理舉措.(2)深入推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型, 扎實推動我行特色業(yè)務(wù)和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型業(yè) 務(wù)快速健康開展.以全面推廣金融社保

17、卡金融效勞方案為契機,增強與相關(guān)行業(yè)主管部門的聯(lián)系和溝通,以行政事業(yè)單位合作作為根底,加深與行政事業(yè)單位的 合作深度,重點拓展金融社?？◣淼纳虣C.20XX年初,通過開展對公賬戶攻堅戰(zhàn)活動,在賬戶數(shù)量上取得了初步成果,20XX年一季度,中小企客戶新增4戶,完成分行方案110%網(wǎng)銀開戶新增107 戶,完成方案51% ,結(jié)算賬戶新增56戶,完成方案47%.以負債業(yè)務(wù)為根底, 以產(chǎn)品和賬戶為抓手,強化源頭客戶作 用,加大中間業(yè)務(wù)拓展力度.穩(wěn)固代理 業(yè)務(wù)優(yōu)勢,加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度,努力增加中間業(yè)務(wù)收入.從20XX年初至20XX 年一季度,XX支行中間業(yè)務(wù)收入水平一直居全全轄七大行前列,直融貸款、 保理、代

18、理保險、基金、外匯黃金交易等產(chǎn)品成為中間業(yè)務(wù)收入的重要來源. 電子銀行業(yè)務(wù)充分發(fā)揮全行優(yōu)勢,開展聯(lián)動營銷,提升電子銀行產(chǎn)品覆蓋 率.(3)建立了覆蓋全員的人力資源培訓機制. 根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要 和員工 成長需求,組織不同層級、不同形式的培訓學習,側(cè)重于對網(wǎng) 點業(yè)務(wù)經(jīng)理、客 戶經(jīng)理、一線網(wǎng)點人員進行經(jīng)?；投鄻邮降臉I(yè)務(wù)適應(yīng)培訓.(4)加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作步伐.增強自助設(shè)備維護與治理,對網(wǎng) 點功能 實行統(tǒng)一治理,實施一站式效勞,推行首問負責制、效勞承諾 制、責任追究制, 深入開展不定期突擊檢查,加大監(jiān)督檢查力度,促進網(wǎng)點由核算交易型向營銷效勞型的根本轉(zhuǎn)變.(5)深化人力資源治理,增強黨的建設(shè)、員工隊伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè).進一步增強基層黨組織建設(shè)和各級領(lǐng)導班子建設(shè),努力提 高班子成員的領(lǐng)導水平和駕馭水平.充分發(fā)揮企業(yè)文化引領(lǐng)作用,宣傳、培育追求卓越的 核心價值觀.開展心理知識輔導,提升員工心理素質(zhì)和抗壓水平.