財(cái)務(wù)融資工作計(jì)劃

1、財(cái)務(wù)融資工作計(jì)劃篇一：財(cái)務(wù)融資工作計(jì)劃時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠(yuǎn)去， 嶄新的XX年正快步向我們走來?；厥走^去的一年，當(dāng)初對(duì)工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自 有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了工作的信心、 明確了工作的方向、對(duì)自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的豉舞， 必將使我受用終生。我于 5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工 作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作 領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己 可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開

2、展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng) 工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(zhǎng)。部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和 同事的熱情幫助豉勵(lì)并激勵(lì)了我，也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工 作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨 著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性 和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷 提高的自我要求。 從最初的一無所知開始，逐步在為各個(gè) 融資項(xiàng)目準(zhǔn)備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到 自己親自去負(fù)責(zé)奧一個(gè)小的分解項(xiàng)目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我也逐漸

3、的 積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗(yàn)和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高 的方面?？偟膩碚f，主要總結(jié)為以下幾個(gè)方面：1、融資項(xiàng)目方面工作情況。從來到財(cái)務(wù)部開始最先接 觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備 資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資項(xiàng)目所需何種資 料、流程等，也在準(zhǔn)備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請(qǐng)教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。例如最基礎(chǔ)的開戶工作,自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行求，我便牢記了開戶所需資料

4、、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號(hào)的保存等后續(xù)工作，這一期間共計(jì)在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個(gè)。2、領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。對(duì)領(lǐng) 導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情 去對(duì)待，力爭(zhēng)及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財(cái)務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集 團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)告的任務(wù)，由于這份報(bào)告專業(yè)程度很高，對(duì)我也是有一定難度的，我克服了翻譯過 程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了報(bào)告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長(zhǎng)青集團(tuán)rise項(xiàng)目報(bào)告的翻譯和重新制作、十一期間 為各銀行送禮品

5、油等領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)本身就有很強(qiáng)的凝聚力和整體性，良好的團(tuán)隊(duì)氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分 順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報(bào)表還是為同事分擔(dān)臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。內(nèi)勤方面的工作十 分的瑣碎，要求細(xì)心和投入，我在接手這一工作后，也不斷 以這樣標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對(duì)發(fā)生的融資項(xiàng)目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人主 動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò)，并將詳細(xì)的資料歸檔情況記錄在冊(cè)。在新的一年里，面對(duì)著新的工作要

6、求和公司發(fā)展形勢(shì)，我們財(cái)務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門 努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個(gè)部門員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但 挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴(yán)格的要求自己，不斷成長(zhǎng)提高、不斷充實(shí) 自己、不斷迎難而上，也會(huì)獲得更大的提高和收獲。XX年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)由其紛繁復(fù)雜的一面，中國(guó)人民銀行在 1月12日，調(diào)高存款準(zhǔn)備金率 50基點(diǎn)。之后監(jiān)管層踩下信貸急剎 車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場(chǎng) 上產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力面對(duì)巨大的壓力，

7、我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的發(fā)揮我們的主觀能動(dòng)性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴(yán)峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集 團(tuán)發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團(tuán)整體發(fā)展做由更大貢 獻(xiàn)。首先，著眼于集團(tuán)長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，我們必須在如何看待 最近的信貸緊縮這個(gè)問題上明確方向，面對(duì)當(dāng)前錯(cuò)綜復(fù)雜、一日千里的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，我們要 進(jìn)行多方面的解讀和認(rèn)識(shí)，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的 判斷，并根據(jù)集團(tuán)自身的發(fā)展情況制定由適宜我們自己的融資策略。在中國(guó)，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的沖動(dòng)依然強(qiáng)勁。今年第一個(gè) 星期，銀行貸由近6000億元的貸款，截止到 1月18日，國(guó)內(nèi)

8、 銀行新增貸款已達(dá)萬億元，不僅遠(yuǎn)快過去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂 貸款。去年全國(guó)新增貸款萬億元，其中上半年高達(dá)萬億，而下半年已經(jīng)開始緊縮新增貸款僅萬億，不到上半年的 1/3 o這種不均衡的狀況，導(dǎo)致今年初貸款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強(qiáng)調(diào)要均衡放貸，結(jié)果還是以每周 6000億的速度放貸，導(dǎo)致央行不得不使 由暫停放貸的殺手銅。而且中國(guó)的工資增長(zhǎng)可能已經(jīng)箭在弦上了。政府由于政策目的，正在制 造工資上漲，連同已經(jīng)由現(xiàn)的食品價(jià)格和公用價(jià)格上漲，很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動(dòng)式的通脹。人 民銀行調(diào)高準(zhǔn)備金率，銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)各大銀行重啟額度審批，其實(shí)只是貨幣環(huán)境正常化的第一 步。盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車

9、，部分商業(yè)銀行重啟擱置 一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因?yàn)楸O(jiān)管部門對(duì)銀行貸款 按月實(shí)行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放 不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個(gè)月或者下個(gè)季度，銀行有了新的貸款 額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時(shí)限內(nèi)抓 住機(jī)會(huì)，事先做好充分的準(zhǔn)備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通, 憑借我們自身強(qiáng)大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對(duì)銀行的優(yōu) 異回報(bào)率，我們還是能創(chuàng)造由很大的新增貸款額度的。作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴(yán)格，但由于自身的考慮，對(duì)于像我們集團(tuán)這樣的重點(diǎn)客戶，還是要想

10、辦 法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請(qǐng)額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認(rèn)清形勢(shì)，分門別類，對(duì)可以盡量爭(zhēng)取的銀行盡最大努力爭(zhēng)取?？傊?我們沒有必要對(duì)暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路 和方法，做好自身融資準(zhǔn)備，通過以下幾點(diǎn)，我們一定能夠的實(shí)現(xiàn)任務(wù)目標(biāo)： 第一、目標(biāo)，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比努力更 重要，有的放矢才能讓我們?cè)诠ぷ髦姓业阶约赫嬲Φ姆较?。以我們?nèi)谫Y團(tuán)隊(duì) 為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動(dòng)資金貸款 3000萬，新增貿(mào)易融資億，實(shí)現(xiàn)700萬元理財(cái)利潤(rùn)。只有明確了這一工作目標(biāo)和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實(shí)現(xiàn)這一

11、工作任務(wù)打好基礎(chǔ)。 第二、蓄勢(shì)，夯實(shí)自身基礎(chǔ)，做好融資準(zhǔn)備。促進(jìn)自身融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮做好增資、審計(jì)、評(píng)估、年檢、開立新戶、企業(yè)間絡(luò)關(guān)系梳理等基礎(chǔ)工作，時(shí)刻準(zhǔn)備進(jìn)行新的融資項(xiàng)目，才能新的融資機(jī) 遇由現(xiàn)時(shí)能第一時(shí)間占據(jù)資源，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展蓄勢(shì)第三、合作，加強(qiáng)溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實(shí)力。通過我們將集團(tuán)的實(shí)力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當(dāng)下政策導(dǎo)向下，銀行會(huì)更加慎重選擇貸 款對(duì)象，傾向于規(guī)模大、盈利能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小的大企業(yè)，這些對(duì)我們也可以說是一個(gè)機(jī)遇，憑借集團(tuán)本身的強(qiáng)大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)、長(zhǎng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報(bào)率等都是我們?cè)谂c其他融資

12、競(jìng)爭(zhēng)者競(jìng)爭(zhēng)的閃光點(diǎn)。適當(dāng)?shù)淖晕彝其N和展示是 集團(tuán)發(fā)展必不可少的工具。第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國(guó)有銀行，也包括一些政策性 傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對(duì)各銀行甄別分類，并作由與之特點(diǎn)相應(yīng)的融資計(jì)劃，針對(duì)各自銀行的優(yōu)勢(shì)發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn)，做到“行盡其用”。第五、 節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對(duì)各種融資項(xiàng)目或 融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預(yù)期收益進(jìn)行縱向和橫向?qū)Ρ龋?在長(zhǎng)期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項(xiàng) 目或產(chǎn)品。在項(xiàng)目進(jìn)行過程中，全程進(jìn)行嚴(yán)

13、格的成本統(tǒng)計(jì)和管控，將成本降至最低，從成本 方面為企業(yè)做由貢獻(xiàn)。總之，新的形勢(shì)和新的發(fā)展要求賦予 了我們新的責(zé)任和使命，作為聚龍人的強(qiáng)烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹(jǐn)借屈子的一句話表達(dá)我個(gè)人對(duì)新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。篇二：融資說明及財(cái)務(wù)計(jì)劃第七部分 融資說明據(jù)調(diào)查，在現(xiàn)有正規(guī)經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)中，我國(guó)81%勺中小企業(yè)認(rèn)為“流動(dòng)資金不能滿足需求”，%勺則認(rèn)為“沒有中長(zhǎng)期貸款”，在停產(chǎn)中小企業(yè)中 47% 是因?yàn)橘Y金短缺，為避免我公司項(xiàng)目順利實(shí)施，因此初步計(jì)劃總投入資金50萬元，自籌資金30萬元（六位合伙人每人由資

14、5萬元）作為啟動(dòng)資金。同時(shí)，由董事長(zhǎng)安斌以房產(chǎn)抵押的形式向銀行貸款 20萬元作為項(xiàng)目研發(fā)資金。 一.資金用途與使用計(jì)劃.銀行貸款的15萬元用于研發(fā)虛擬試衣軟件和聘請(qǐng)有研發(fā)經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)人員，預(yù)計(jì)用時(shí)六個(gè)月完成研發(fā)計(jì)劃。.預(yù)計(jì)流動(dòng)資金10萬元，用于資金周轉(zhuǎn)及商業(yè)應(yīng)酬， 或因不可抗因素引起的資金流失等意外情況。.固定資產(chǎn)預(yù)計(jì)投入 15萬元，主要用于公司辦公地點(diǎn) 租賃、開業(yè)相關(guān)證件、政府批文及其先期的廣告投入費(fèi)用。.管理層人員工資預(yù)計(jì)費(fèi)用為 5萬元（公司正式盈利前 支付）。5.虛擬試衣的軟件維護(hù)費(fèi)用預(yù)計(jì)5萬元 二.外來投資方的資金注入方式由于我公司資金屬于自籌方式，因此對(duì)于外來資金通過投入資金 數(shù)量以由

15、讓股權(quán)的方式注入。三.預(yù)計(jì)未來3到5年內(nèi)平均凈資產(chǎn)收益 我公司已預(yù) 先與淘寶、拍拍、凡客等購(gòu)物平臺(tái)達(dá)成合作意向，第一年預(yù) 計(jì)能與我公司達(dá)成合作意向的店數(shù)量下線為500家，根據(jù)我公司財(cái)務(wù)人員預(yù)算，每月向店收取 100元的軟件版權(quán)費(fèi)用可以使公司盈利達(dá)到最大化，故經(jīng)計(jì)算，我公司每年可收益 60萬元，在隨后的幾年內(nèi)，因購(gòu)的商業(yè)潛力的開發(fā)，我公司相信能與更多的店達(dá)成合作協(xié)議，使公司年收益超過百萬。四.外來投資方享有的權(quán)利1.財(cái)務(wù)監(jiān)督權(quán)：外來投資方可派專業(yè)財(cái)務(wù)人員監(jiān)督公司財(cái)務(wù)使用及支由情況2.參與公司決策型會(huì)議，并享有財(cái)務(wù)使用管理權(quán)利，但無行 政管理權(quán)利。3.依據(jù)投入股份，可享有公司年底分紅的權(quán)利。.退股

16、權(quán)：如果公司沒有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃（遭遇全球市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或者不可抗因素除外）投資方可提由退股申請(qǐng)，經(jīng)董事會(huì)會(huì)議決定后，可以退股。.所占股份權(quán)限：對(duì)于外來投資方所占股份不能超過公 司管理層所占股份的總和。五.股東及投資方回報(bào)方式我公司將在每年12月30日之前進(jìn)行資金核算，企業(yè)年?duì)I業(yè)收入除去預(yù)留的企業(yè)發(fā)展資金，剩余凈收入建議分紅的方式返還股東與投資方，分 紅方式根據(jù)其所占股份分配。六.政府提供的優(yōu)惠由于中小企業(yè)的快速發(fā)展與政府的大力扶持密不可分。中國(guó)政府把扶持中小企業(yè)發(fā)展作為一項(xiàng)重要的經(jīng)濟(jì)政策。目前，中國(guó)已有12個(gè)省、自治區(qū)、市由臺(tái)了中小企業(yè)促進(jìn)法實(shí)施辦法；很多省級(jí)財(cái)政部門都相繼設(shè)立了扶持中小企 業(yè)

17、發(fā)展的專項(xiàng)資金；全國(guó)已設(shè)立的各類中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)超過3000家，累計(jì)擔(dān)?？傤~近5000億元；中小企業(yè)在政府采購(gòu)合同中的比重達(dá)七成以上?！笆濉逼陂g，中央財(cái)政累計(jì)安排各類支持中小企業(yè)的專項(xiàng)資金共85億元。今年，這項(xiàng)資金又比上年增長(zhǎng)了%因此政府放寬中小企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入，國(guó)家發(fā)改委將重點(diǎn)從四個(gè)方面加強(qiáng) 對(duì)中小企業(yè)的政策支持，包括：放寬和規(guī)范中小企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入，豉勵(lì)、支 持和引導(dǎo)中小企業(yè)參與國(guó)有企業(yè)改革，一些重要的礦產(chǎn)資源開采領(lǐng)域，允許中小企業(yè)、社會(huì)資 金以資本形式進(jìn)入；推進(jìn)中小企業(yè)信用制度建設(shè)，辦好證券市場(chǎng)中的中小企業(yè)板塊；逐步建 立中小企業(yè)監(jiān)測(cè)體系等。銀監(jiān)會(huì)則將結(jié)合多方力量進(jìn)一步優(yōu)化小企業(yè)融資的外部

18、環(huán)境。一是將進(jìn)一步加大相關(guān)政策支持力度。二是努力創(chuàng)造良好的信用環(huán)境。三是針對(duì)目前小企業(yè)貸款普遍存在的外部附加融資成本高的問題，銀監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)與相關(guān)部委的溝通，建議對(duì)有關(guān)小企業(yè)貸款的抵押質(zhì)押登記、評(píng)估、公證、擔(dān)保等中介收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)全面清理，切實(shí)降低小企業(yè)貸款的外部成本。四是結(jié)合小企業(yè)在不同行業(yè)、不同發(fā)展階段的融資需求特點(diǎn)以 及融資風(fēng)險(xiǎn)，在大力改善銀行間接融資方式的同時(shí)，逐步培育風(fēng)險(xiǎn)投資基金、 創(chuàng)業(yè)投資公司、 擔(dān)保公司等多種市場(chǎng)主體，逐步建立一個(gè)較為完善的小企業(yè)融資服務(wù)體系。財(cái)政部有關(guān)人士表示，“十一五”期間，財(cái)政部將進(jìn)一步健全對(duì)中小企業(yè)的稅收支持體系，有關(guān)政策將逐步實(shí)現(xiàn)由扶弱濟(jì)困向培育市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力轉(zhuǎn)移。

19、綜上，從各項(xiàng)政策的發(fā)布都表明有利于小型軟件公司的發(fā)展，因此，我公司有信心在盈利的前提下，將公司做大做強(qiáng)。第八部分 財(cái)務(wù)計(jì)劃一.預(yù)計(jì)產(chǎn)品銷售利潤(rùn) 據(jù)我公司前期調(diào)查表明，軟件類產(chǎn)品銷售形成規(guī)模期大約于產(chǎn)品投放市場(chǎng)一年左右，故我公司利潤(rùn)計(jì)算起算日定于產(chǎn)品投放市場(chǎng)后第二年，現(xiàn)將預(yù)計(jì)利潤(rùn)計(jì)算如下列由。第二年總盈利預(yù)計(jì)為 100萬元。則：年毛利潤(rùn)=總盈利稅前年成本合計(jì)=100萬萬=萬年毛利潤(rùn)率=%純利潤(rùn)= 總盈利稅后年成本合計(jì)=100萬萬=萬年純利潤(rùn)率=%二.支由管理：由安斌先領(lǐng)取一定數(shù)額的活動(dòng)資金用于日常支由，日常支由應(yīng)做好詳細(xì)記錄，最好建立（支由明細(xì)賬）原始憑證需要保存好，不夠時(shí)報(bào)賬，再 領(lǐng)取相應(yīng)數(shù)量

20、初始費(fèi)用，領(lǐng)款時(shí)需簽立（現(xiàn)金領(lǐng)款單），報(bào)賬時(shí)需填制（報(bào)賬憑證），由其他 董事審核批準(zhǔn)后交由財(cái)務(wù)做賬，并報(bào)銷。公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測(cè)（融資不成功的情 況下）：公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測(cè)（融資成功情 況下）：三.簽單管理：業(yè)務(wù)員簽單直接在財(cái)務(wù)處登記，作好記錄，并建立（每日簽單登記表）便于技術(shù)查看和完成發(fā)送，技術(shù)發(fā)送完后將（每日發(fā)送清單）交由財(cái)務(wù)登記入賬。 四.收款管理：現(xiàn)金收入：業(yè)務(wù)員收現(xiàn)金后，將現(xiàn)金和收據(jù)發(fā)票的二聯(lián)交由財(cái)務(wù)入賬（發(fā)票最少采用三聯(lián)式：一聯(lián)存根，二聯(lián)做賬，三聯(lián)交客戶。注：發(fā)票每 月月低統(tǒng)一上交財(cái)務(wù)核查，如有作廢需保證三聯(lián)完整）。財(cái)務(wù)在收到業(yè)務(wù)員現(xiàn)金后須當(dāng)天存 入公司指

21、定帳戶。五.銀行存款：財(cái)務(wù)根據(jù)銀行對(duì)賬單入賬注：財(cái)務(wù)憑單入賬，并對(duì)憑據(jù)進(jìn)行整理和保存，每月末進(jìn)行賬證核對(duì)， 并做報(bào)表，建立（現(xiàn)金日記賬，銀行存款日記賬，營(yíng)業(yè)收入明細(xì)、應(yīng)收 賬款明細(xì)賬，應(yīng)付職工薪酬、應(yīng)交稅金、管理費(fèi)用）等賬戶。由董事長(zhǎng)安斌審核。篇三：財(cái) 務(wù)部融資人員XX年工作總結(jié)及XX年工作計(jì)劃XX年工作總結(jié)及 XX年工作計(jì)劃時(shí)光荏苒，歲月飛逝， 不知不覺問XX年已逐漸離我們遠(yuǎn)去，嶄新的 XX年正快步向我們走來?；厥走^去的一年，當(dāng)初對(duì)工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了 工作的信心、明確了工作的方向、對(duì)自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在

22、人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的豉舞，必將使我受用終生。我于5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作 領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng) 工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(zhǎng)。部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和 同事的熱情幫助豉勵(lì)并激勵(lì)了我，也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工 作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性 和必要性，也了解到自己作

23、為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷 提高的自我要求。 從最初的一無所知開始，逐步在為各個(gè) 融資項(xiàng)目準(zhǔn)備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到 自己親自去負(fù)責(zé)奧一個(gè)小的分解項(xiàng)目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我也逐漸的 積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗(yàn)和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高 的方面?？偟膩碚f，主要總結(jié)為以下幾個(gè)方面：1、融資項(xiàng)目方面工作情況。從來到財(cái)務(wù)部開始最先接 觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備 資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資項(xiàng)目所需何種資 料、流程等，也在準(zhǔn)備過程中了解

24、了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基 本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請(qǐng)教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、 交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自 第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能 遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號(hào)的保存等后續(xù)工作，這一期間 共計(jì)在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個(gè)。2、領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。對(duì)領(lǐng) 導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情 去對(duì)待，力爭(zhēng)及時(shí)、高質(zhì)量的完成。

25、剛進(jìn)入財(cái)務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集 團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)告的任務(wù)，由于這份報(bào)告專業(yè)程度很高，對(duì)我也是有一定難度的，我克服了翻譯過 程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了報(bào)告的翻譯 和重新制作工作。之后的與馬來西亞長(zhǎng)青集團(tuán)rise項(xiàng)目報(bào)告的翻譯和重新制作、十一期間 為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的任篇二：財(cái)務(wù)部融資人員工作總結(jié)及計(jì)劃時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠(yuǎn)去， 嶄新的XX年正快步向我們走來。回首過去的一年，當(dāng)初對(duì) 工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后， 在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了工作的信心、 明確了工作的方向、對(duì)自己的未來

26、有了一定的規(guī)劃，這種在 人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的豉舞，必將使我受用終生。我于5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作，由于之前沒 有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自 己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù) 方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己 可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開展的工作既有期待、 憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷 和成長(zhǎng)。部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助豉勵(lì)并激勵(lì)了 我，也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的 角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請(qǐng) 教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中

27、的重要性 和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明 確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在為各個(gè)融資項(xiàng)目準(zhǔn)備 相關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何 與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負(fù)責(zé)奧一個(gè)小的分 解項(xiàng)目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我也逐 漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗(yàn)和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng) 然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面?？偟膩碚f，主要總結(jié)為以下幾個(gè)方面:1、融資項(xiàng)目方面工作情況。從來到財(cái)務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供 公司相關(guān)資料這一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備資料的過程中，我逐漸學(xué) 習(xí)到了相關(guān)融資項(xiàng)目所需何種

28、資料、流程等，也在準(zhǔn)備過程 中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事 的基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請(qǐng)教，不斷學(xué)習(xí)， 將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調(diào)配等 方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開 戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需 資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案, 以及歲開戶資料的歸檔、賬號(hào)的保存等后續(xù)工作，這一期間 共計(jì)在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶 等近三十個(gè)。2、領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和 飽滿

29、的熱情去對(duì)待，力爭(zhēng)及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財(cái)務(wù) 部時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)告的任務(wù)，由于這份 報(bào)告專業(yè)程度很高，對(duì)我也是有一定難度的，我克服了翻譯 過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信 息，終于及時(shí)的完成了報(bào)告的翻譯和重新制作工作。之后的 與馬來西亞長(zhǎng)青集團(tuán) rise項(xiàng)目報(bào)告的翻譯和重新制作、十 一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十 二分的熱情積極投入，努力完成。在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)本身就有很 強(qiáng)的凝聚力和整體性，良好的團(tuán)隊(duì)氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的 配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報(bào)表還是為同事 分擔(dān)臨時(shí)工

30、作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細(xì)心和投入，我在 接手這一工作后，也不斷以這樣標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，盡最大努 力配合同事更好的開展工作。 資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求, 對(duì)發(fā)生的融資項(xiàng)目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人主 動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò)，并將詳細(xì)的資料歸檔情況記錄在冊(cè)。在新的一年里，面對(duì)著新的工作要求和公司發(fā)展形勢(shì)， 我們財(cái)務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是 滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解 到我們每一個(gè)部門員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但 挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴(yán)格的要求 自己，不斷

31、成長(zhǎng)提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會(huì) 獲得更大的提高和收獲。XX年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)由其紛繁復(fù)雜的一 面，中國(guó)人民銀行在1月12日，調(diào)高存款準(zhǔn)備金率 50基點(diǎn)。 之后監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的 貸款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場(chǎng) 上產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來 了巨大的壓力。面對(duì)巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的 發(fā)揮我們的主觀能動(dòng)性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴(yán)峻的信 貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團(tuán)發(fā)展所需要的資金支持， 更要迎難而上，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團(tuán)整體發(fā)展做由更 大貢獻(xiàn)。首先，著眼于集團(tuán)長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，我們

32、必須在如何看待 最近的信貸緊縮這個(gè)問題上明確方向，面對(duì)當(dāng)前錯(cuò)綜復(fù)雜、 一日千里的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認(rèn)識(shí)，把 握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們 的判斷，并根據(jù)集團(tuán)自身的發(fā)展情況制定由適宜我們自己的 融資策略。在中國(guó)，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的 沖動(dòng)依然強(qiáng)勁。今年第一個(gè)星期，銀行貸由近 6000億元的 貸款，截止到1月18日，國(guó)內(nèi)銀行新增貸款已達(dá)萬億元， 不僅遠(yuǎn)快過去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂 貸款。去年全國(guó)新增貸款萬億元，其中上半年高達(dá)萬億，而 下半年已經(jīng)開始緊縮新增貸款僅萬億，不到上半年的1/3 o這種不均衡的狀況，導(dǎo)致今年初貸款壓

33、力大增，盡管央行和貨幣委再三強(qiáng)調(diào)要均衡放貸，結(jié)果還是以每周6000億的速度放貸，導(dǎo)致央行不得不使由暫停放貸的殺手銅。而且中國(guó) 的工資增長(zhǎng)可能已經(jīng)箭在弦上了。政府由于政策目的，正在 制造工資上漲，連同已經(jīng)由現(xiàn)的食品價(jià)格和公用價(jià)格上漲， 很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動(dòng)式的通脹。人民銀行調(diào)高準(zhǔn)備金率，銀 監(jiān)會(huì)指導(dǎo)各大銀行重啟額度審批，其實(shí)只是貨幣環(huán)境正?；?的第一步。盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置 一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可 貸，因?yàn)楸O(jiān)管部門對(duì)銀行貸款按月實(shí)行額度控制，超過額度 就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā) 放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改

34、變，等到下個(gè)月 或者下個(gè)季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款 了，只要在下一波的放款時(shí)限內(nèi)抓住機(jī)會(huì)，事先做好充分的準(zhǔn)備， 與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強(qiáng)大的實(shí)力、以 往良好的信譽(yù)和對(duì)銀行的優(yōu)異回報(bào)率，我們還是能創(chuàng)造由很 大的新增貸款額度的。作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即 使監(jiān)管部門要求嚴(yán)格，但由于自身的考慮，對(duì)于像我們集團(tuán) 這樣的重點(diǎn)客戶，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請(qǐng)額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接 增加額度，因此我們要認(rèn)清形勢(shì)，分門別類，對(duì)可以盡量爭(zhēng) 取的銀行盡最大努力爭(zhēng)取?？傊?，我們沒有必要對(duì)暫停放貸過于恐慌。只要敢于 創(chuàng)新融資

35、思路和方法，做好自身融資準(zhǔn)備，通過以下幾點(diǎn)， 我們一定能夠的實(shí)現(xiàn)任務(wù)目標(biāo)：第一、目標(biāo)，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比 努力更重要，有的放矢才能讓我們?cè)诠ぷ髦姓业阶约赫嬲?努力的方向。以我們?nèi)谫Y團(tuán)隊(duì)為例，各小組今年的分解任務(wù) 就是每組新增流動(dòng)資金貸款3000萬，新增貿(mào)易融資億，實(shí)現(xiàn)700萬元理財(cái)利潤(rùn)。只有明確了這一工作目標(biāo)和工作方向， 才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實(shí)現(xiàn)這一工作任 務(wù)打好基礎(chǔ)。第二、蓄勢(shì)，夯實(shí)自身基礎(chǔ)，做好融資準(zhǔn)備。促進(jìn)自 身融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮 做好增資、審計(jì)、評(píng)估、年檢、開立新戶、企業(yè)間絡(luò)關(guān)系梳 理等基礎(chǔ)工作，時(shí)刻準(zhǔn)備進(jìn)行新的融資項(xiàng)

36、目，才能新的融資 機(jī)遇由現(xiàn)時(shí)能第一時(shí)間占據(jù)資源，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展蓄勢(shì)。第三、合作，加強(qiáng)溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實(shí)力。通過我 們將集團(tuán)的實(shí)力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當(dāng)下政策導(dǎo) 向下，銀行會(huì)更加慎重選擇貸款對(duì)象，傾向于規(guī)模大、盈利 能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小的大企業(yè)，這些對(duì)我們也可以說是一個(gè)機(jī)遇， 憑借集團(tuán)本身的強(qiáng)大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)、長(zhǎng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報(bào)率等都是我 們?cè)谂c其他融資競(jìng)爭(zhēng)者競(jìng)爭(zhēng)的閃光點(diǎn)。適當(dāng)?shù)淖晕彝其N和展 示是集團(tuán)發(fā)展必不可少的工具。第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我 司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國(guó) 有銀行，也包括一些政策

37、性傾向的銀行，還包括很多靈活性 高的商業(yè)銀行。因此對(duì)各銀行甄別分類，并作由與之特點(diǎn)相 應(yīng)的融資計(jì)劃，針對(duì)各自銀行的優(yōu)勢(shì)發(fā)掘其與我們企業(yè)的契 合點(diǎn)，做到“行盡其用”。第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對(duì)各 種融資項(xiàng)目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將 預(yù)期收益進(jìn)行縱向和橫向?qū)Ρ?，在長(zhǎng)期收益與短期收益間找 到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資 項(xiàng)目或產(chǎn)品。在項(xiàng)目進(jìn)行過程中，全程進(jìn)行嚴(yán)格的成本統(tǒng)計(jì) 和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做由貢獻(xiàn)?？傊?，新的形勢(shì)和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責(zé)任 和使命，作為聚龍人的強(qiáng)烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我 們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步

38、向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞 開懷抱，在此謹(jǐn)借屈子的一句話表達(dá)我個(gè)人對(duì)新一年工作的 態(tài)度，即“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”篇三：XX年財(cái)務(wù)融資部工作計(jì)劃XX年財(cái)務(wù)融資部工作計(jì)劃以合理籌集和使用資金，資產(chǎn)效益最大化和資本結(jié)構(gòu)最優(yōu)化，控制成本費(fèi)用為目標(biāo)，XX年財(cái)務(wù)融資部工作計(jì)劃如下：1.建立健全財(cái)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度。財(cái)務(wù)工作開展必須按章辦事、有據(jù)可循，將逐步建立各項(xiàng)規(guī)章制度，如招待費(fèi)管 理制度，資金管理制度等。2,全面統(tǒng)籌好項(xiàng)目投融資。分別統(tǒng)計(jì)XX年公司各開展項(xiàng)目各時(shí)間段所需資金量，對(duì)項(xiàng)目資金實(shí)行專項(xiàng)管理，資金 優(yōu)化組合，使資金成本最小化。3,做好項(xiàng)目稅收籌劃工作。時(shí)時(shí)關(guān)注政府對(duì)PPP項(xiàng)目區(qū)域

39、范圍內(nèi)相關(guān)稅費(fèi)補(bǔ)貼政策，合理籌劃稅費(fèi)，爭(zhēng)取政府最 大化政策支持。4.做好會(huì)計(jì)核算及效益分析工作。財(cái)務(wù)軟件正式運(yùn)行后，按照會(huì)計(jì)制度，做好日常審核，核算，記賬，編制有關(guān) 會(huì)計(jì)報(bào)表及分析，報(bào)送稅務(wù)等相關(guān)部門。及時(shí)統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)目的 成本及收入情況，分析各項(xiàng)目的效益性為公司決策提供相應(yīng) 信息。5,保證資產(chǎn)安全及完整性。對(duì)公司貨幣資金定期和不定 期檢查其完整性；定期清理往來款項(xiàng)，定期盤查固定資產(chǎn) 其規(guī)格，型號(hào)，數(shù)量與入庫(kù)時(shí)是否相符。.完善檔案工作。對(duì)項(xiàng)目臺(tái)賬，合同，銀行貸款利息臺(tái) 賬，會(huì)計(jì)憑證及相關(guān)檔案的及時(shí)建立和規(guī)范。.協(xié)調(diào)好各方面關(guān)系。財(cái)務(wù)融資部做好核算、管理工作 同時(shí)，也做好對(duì)內(nèi)對(duì)外的溝通及服務(wù)工作，如

40、建立友好銀企、稅企合作關(guān)系。.加強(qiáng)部門員工財(cái)務(wù)理論和業(yè)務(wù)能力學(xué)習(xí)，培訓(xùn)。篇四：財(cái)務(wù)部融資人員工作總結(jié)及 XX年工作計(jì)劃時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺問XX年已逐漸離我們遠(yuǎn)去，嶄新的 XX年正快步向我們走來?；厥走^去的一年， 當(dāng)初對(duì)工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財(cái)務(wù)部融資 團(tuán)隊(duì)后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了工 作的信心、明確了工作的方向、對(duì)自己的未來有了一定的規(guī) 劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的豉舞，必將使我受用 終生。 我于5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作，由于之 前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn) 在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過

41、財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用， 自己可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(zhǎng)。部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助豉勵(lì)并激勵(lì)了我，也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入 了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同 事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中 的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé) 任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、 踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。 從最初的一無所知開始，逐步在為各個(gè)融資項(xiàng)目準(zhǔn)備相關(guān)資 料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何與相關(guān) 業(yè)務(wù)人員聯(lián)

42、系等，再到自己親自去負(fù)責(zé)奧一個(gè)小的分解項(xiàng)目， 如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我也逐漸的積累 了相關(guān)方面的經(jīng)驗(yàn)和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然其中也 有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面?？偟膩碚f，主要總結(jié)為 以下幾個(gè)方面：1、融資項(xiàng)目方面工作情況。從來到財(cái)務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這 一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資 項(xiàng)目所需何種資料、流程等，也在準(zhǔn)備過程中了解了公司的 基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在 配合老同事的同時(shí)，虛心請(qǐng)教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所 需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。例

43、如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困 難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號(hào)的保存 等后續(xù)工作，這一期間共計(jì)在近十家銀行順利開立一般結(jié)算 戶及保證金戶、外幣戶等近三十個(gè)。2、領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對(duì)待，力爭(zhēng)及時(shí)、高質(zhì) 量的完成。剛進(jìn)入財(cái)務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團(tuán)財(cái)務(wù) 報(bào)告的任務(wù)，由于這份報(bào)告專業(yè)程度很高，對(duì)我也是有一定 難度的，我克服了翻譯過程中的困難， 盡可能的多占有資料、 多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了

44、報(bào)告的翻譯和重 新制作工作。之后的與馬來西亞長(zhǎng)青集團(tuán)rise項(xiàng)目報(bào)告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交 辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)本身就有很強(qiáng)的凝聚 力和整體性，良好的團(tuán)隊(duì)氣氛使得彼此之間的溝通和交流十 分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資 料、報(bào)表還是為同事分擔(dān)臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細(xì)心和投入，我在接手這一工作 后，也不斷以這樣標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，盡最大努力配合同事更 好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對(duì)發(fā)生的融 資

45、項(xiàng)目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò)，并將詳細(xì)的資料歸檔情況記錄在冊(cè)。在新的一年里，面對(duì)著新的工作要求和公司發(fā)展形勢(shì)，我們財(cái)務(wù)融資工作有著更 重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部 門努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個(gè)部門員工， 我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，我們只要 在新的任務(wù)和要求下更嚴(yán)格的要求自己，不斷成長(zhǎng)提高、不 斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會(huì)獲得更大的提高和收獲。篇五：財(cái)務(wù)部融資人員工作總結(jié)及計(jì)劃時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠(yuǎn)去， 嶄新的XX年正快步向我們走來。回首過去的一年，當(dāng)初對(duì) 工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財(cái)

46、務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后， 在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了工作的信心、 明確了工作的方向、對(duì)自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在 人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的豉舞，必將使我受用終生。我于5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作，由于之前沒 有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自 己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù) 方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己 可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開展的工作既有期待、 憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷 和成長(zhǎng)。 部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助豉勵(lì)并激 勵(lì)了我，也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入了

47、自 己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué) 習(xí)請(qǐng)教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重 要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任， 更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在為各個(gè)融資項(xiàng)目準(zhǔn)備相 關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何與 相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負(fù)責(zé)奧一個(gè)小的分解 項(xiàng)目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我也逐漸 的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗(yàn)和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然 其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面?？偟膩碚f，主要 總結(jié)為以下幾個(gè)方面：1、融資項(xiàng)目方面工作情況。從來到財(cái)務(wù)部開始最

48、先接觸的工作就是為銀行提供公 司相關(guān)資料這一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí) 到了相關(guān)融資項(xiàng)目所需何種資料、流程等，也在準(zhǔn)備過程中 了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的 基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請(qǐng)教，不斷學(xué)習(xí)，將 工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方 面工作記錄在日志中，深印在腦海里。例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶 起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資 料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號(hào)的保存等后續(xù)工作，這一期間 共計(jì)在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶 等

49、近三十個(gè)。2、領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽 滿的熱情去對(duì)待，力爭(zhēng)及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財(cái)務(wù)部 時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)告的任務(wù)，由于這份報(bào) 告專業(yè)程度很高，對(duì)我也是有一定難度的，我克服了翻譯過 程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息, 終于及時(shí)的完成了報(bào)告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬 來西亞長(zhǎng)青集團(tuán)rise 項(xiàng)目報(bào)告的翻譯和重新制作、十一期 間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十二分 的熱情積極投入，努力完成。在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)本身就有很強(qiáng) 的凝聚力和整體性，良好的團(tuán)隊(duì)氣氛使得

50、彼此之間的溝通和 交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事 提供資料、報(bào)表還是為同事分擔(dān)臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情 投入、全力配合。3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細(xì)心和投入，我在接 于這一工作后，也不斷以這樣標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，盡最大努力 配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對(duì)發(fā)生的融資項(xiàng)目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人主 動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò)，并將詳細(xì)的資料歸檔情況記錄在冊(cè)。在新的一年里，面對(duì)著新的工作要求和公司發(fā)展形勢(shì)，我們財(cái)務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是 滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解 到我們每一個(gè)部門

51、員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)， 但挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴(yán)格的要 求自己，不斷成長(zhǎng)提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也 會(huì)獲得更大的提高和收獲。XX年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)由其紛繁復(fù)雜的一面，中國(guó)人民銀行在1月12日，調(diào)高存款準(zhǔn)備金率 50基點(diǎn)。之 后監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸 款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場(chǎng)上 產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了 巨大的壓力。面對(duì)巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的發(fā) 揮我們的主觀能動(dòng)性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴(yán)峻的信貸 緊縮情況下，不僅仍要保證集團(tuán)發(fā)展所需要的資金支

52、持，更 要迎難而上，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團(tuán)整體發(fā)展做由更大 貢獻(xiàn)。首先，著眼于集團(tuán)長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)問題上明確方向，面對(duì)當(dāng)前錯(cuò)綜復(fù)雜、一 日千里的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認(rèn)識(shí)，把握 住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的 判斷，并根據(jù)集團(tuán)自身的發(fā)展情況制定由適宜我們自己的融 資策略。在中國(guó)，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的沖 動(dòng)依然強(qiáng)勁。今年第一個(gè)星期，銀行貸由近6000億元的貸款，截止到1月18日，國(guó)內(nèi)銀行新增貸款已達(dá)萬億元，不 僅遠(yuǎn)快過去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂貸 款。去年全國(guó)新增貸款萬億元，其中上半年高達(dá)萬億，

53、而下 半年已經(jīng)開始緊縮新增貸款僅萬億，不到上半年的1/3 o這種不均衡的狀況，導(dǎo)致今年初貸款壓力大增，盡管央行和貨 幣委再三強(qiáng)調(diào)要均衡放貸，結(jié)果還是以每周6000億的速度放貸，導(dǎo)致央行不得不使由暫停放貸的殺手銅。而且中國(guó)的 工資增長(zhǎng)可能已經(jīng)箭在弦上了。政府由于政策目的，正在制 造工資上漲，連同已經(jīng)由現(xiàn)的食品價(jià)格和公用價(jià)格上漲，很 可能觸發(fā)一輪聯(lián)動(dòng)式的通脹。人民銀行調(diào)高準(zhǔn)備金率，銀監(jiān) 會(huì)指導(dǎo)各大銀行重啟額度審批，其實(shí)只是貨幣環(huán)境正?；?第一步。盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一 年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融， 無款可貸， 因?yàn)楸O(jiān)管部門對(duì)銀行貸款按月實(shí)行額度控制，超過

54、額度就放 不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不 了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個(gè)月或者 下個(gè)季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了， 只要在下一波的放款時(shí)限內(nèi)抓住機(jī)會(huì)，事先做好充分的準(zhǔn)備， 與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強(qiáng)大的實(shí)力、以 往良好的信譽(yù)和對(duì)銀行的優(yōu)異回報(bào)率，我們還是能創(chuàng)造由很 大的新增貸款額度的。作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使 監(jiān)管部門要求嚴(yán)格，但由于自身的考慮，對(duì)于像我們集團(tuán)這 樣的重點(diǎn)客戶，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或 者是直接申請(qǐng)額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增 加額度，因此我們要認(rèn)清形勢(shì)，分門

55、別類，對(duì)可以盡量爭(zhēng)取 的銀行盡最大努力爭(zhēng)取?？傊?，我們沒有必要對(duì)暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng) 新融資思路和方法，做好自身融資準(zhǔn)備，通過以下幾點(diǎn)，我 們一定能夠的實(shí)現(xiàn)任務(wù)目標(biāo)：第一、目標(biāo)，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比努 力更重要，有的放矢才能讓我們?cè)诠ぷ髦姓业阶约赫嬲?力的方向。以我們?nèi)谫Y團(tuán)隊(duì)為例，各小組今年的分解任務(wù)就 是每組新增流動(dòng)資金貸款 3000萬，新增貿(mào)易融資億，實(shí)現(xiàn) 700萬元理財(cái)利潤(rùn)。只有明確了這一工作目標(biāo)和工作方向， 才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實(shí)現(xiàn)這一工作任務(wù)打好基礎(chǔ)第二、蓄勢(shì)，夯實(shí)自身基礎(chǔ)，做好融資準(zhǔn)備。促進(jìn)自身 融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的

56、長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮做 好增資、審計(jì)、評(píng)估、年檢、開立新戶、企業(yè)間絡(luò)關(guān)系梳理 等基礎(chǔ)工作，時(shí)刻準(zhǔn)備進(jìn)行新的融資項(xiàng)目，才能新的融資機(jī) 遇由現(xiàn)時(shí)能第一時(shí)間占據(jù)資源，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展蓄勢(shì)。第三、合作，加強(qiáng)溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實(shí)力。通過我們 將集團(tuán)的實(shí)力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當(dāng)下政策導(dǎo)向 下，銀行會(huì)更加慎重選擇貸款對(duì)象，傾向于規(guī)模大、盈利能 力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小的大企業(yè)，這些對(duì)我們也可以說是一個(gè)機(jī)遇， 憑借集團(tuán)本身的強(qiáng)大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)、長(zhǎng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報(bào)率等都是我 們?cè)谂c其他融資競(jìng)爭(zhēng)者競(jìng)爭(zhēng)的閃光點(diǎn)。適當(dāng)?shù)淖晕彝其N和展 示是集團(tuán)發(fā)展必不可少的工具。第四、開源，創(chuàng)新融資模式，

57、滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包 括資金雄厚、貸款額度大的國(guó)有銀行，也包括一些政策性傾 向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對(duì)各銀行 甄別分類，并作由與之特點(diǎn)相應(yīng)的融資計(jì)劃，針對(duì)各自銀行 的優(yōu)勢(shì)發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn)，做到“行盡其用”。第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對(duì)各種 融資項(xiàng)目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預(yù)期收益進(jìn)行縱向和橫向?qū)Ρ?，在長(zhǎng)期收益與短期收益間找到 最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項(xiàng) 目或產(chǎn)品。在項(xiàng)目進(jìn)行過程中，全程進(jìn)行嚴(yán)格的成本統(tǒng)計(jì)和 管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做由貢獻(xiàn)?？傊?，新的形勢(shì)和新的發(fā)展要

58、求賦予了我們新的責(zé)任和 使命，作為聚龍人的強(qiáng)烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們 繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開 懷抱，在此謹(jǐn)借屈子的一句話表達(dá)我個(gè)人對(duì)新一年工作的態(tài) 度，即“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索” 。篇六：財(cái)務(wù)部融資人員工作總結(jié)及計(jì)劃時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠(yuǎn)去， 嶄新的XX年正快步向我們走來?；厥走^去的一年，當(dāng)初對(duì) 工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后, 在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了工作的信心、 明確了工作的方向、對(duì)自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在 人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的豉舞，必將使我受用終生。我于5月底來到公司

59、財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作，由于之前沒 有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自 己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù) 方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己 可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開展的工作既有期待、 憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(zhǎng)部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助豉勵(lì)并激勵(lì)了 我，也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的 角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請(qǐng) 教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性 和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明 確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷

60、提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在為各個(gè)融資項(xiàng)目準(zhǔn)備 相關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何 與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負(fù)責(zé)奧一個(gè)小的分 解項(xiàng)目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我也逐 漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗(yàn)和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng) 然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面。總的來說，主 要總結(jié)為以下幾個(gè)方面：1、融資項(xiàng)目方面工作情況。從來到財(cái)務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供 公司相關(guān)資料這一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備資料的過程中，我逐漸學(xué) 習(xí)到了相關(guān)融資項(xiàng)目所需何種資料、流程等，也在準(zhǔn)備過程 中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事 的基本分工